集团公司借款管理规定WORD

合集下载

中国某集团公司借款管理办法(WORD6页)

中国**集团公司借款管理办法第一章总则第一条为规范中国**集团公司（以下简称集团公司）系统各企业借款行为,防范财务风险，根据国家有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。

第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。

第三条本办法所称“借款”是指集团公司系统向国内外金融机构或政府组织借入的中长期及短期借款或委托借款。

一般分为基本建设借款和流动资金借款。

基本建设借款是指用于国家相关部门批复的大中型基建项目、限上技改项目的借款、债务置换借款。

流动资金借款是指用于弥补企业生产经营流动资金不足的借款。

第四条本办法所称“借款预算”包括：借款用途、金额、期限、利率、还款计划、还贷资金来源，担保方式选择等内容。

第五条借款必须本着“充分利用企业信用优势、量出为入、严格控制、统筹管理、规范运作”的原则，以充分发挥资金的使用效能，降低资金成本，改善企业财务状况，优化债务结构为目标。

第六条企业不得为非被投资企业、多经企业或个人借款。

第七条国家有关部门批准的利用外资借款，按照国家有关部门的规定办理。

第二章借款审批权限第八条基本建设借款审批权限（一）集团公司负责审批内部核算单位、全资子公司基建项目融资方案，年度借款预算；负责审定控股子公司基建项目融资方案，年度借款预算。

（二）分公司、子公司负责审核所管理、所属企业基建项目融资方案、年度借款预算，报集团公司审批、审定。

（三）基层企业落实项目贷款承诺，负责编制基建项目融资方案、年度借款预算，上报上一级企业。

（四）上市公司负责其直接投资项目的贷款承诺，将项目融资方案、年度借款预算征求集团公司意见，经董事会批准后执行。

第九条流动资金借款审批权限（一）集团公司负责审批集团公司直接管理的内部核算单位、分公司及其所管理的内部核算单位的授权借款或统借统还；负责审批集团公司直接管理的全资子公司、省发电公司及其所属的内部核算单位和全资子公司的年度借款预算；负责审定控股子公司年度借款预算。

公司提供借款管理制度

公司提供借款管理制度一、制度目的本制度旨在明确公司内部及对外借款的管理原则、程序和责任，以防范财务风险，保障公司资产安全，维护公司及其股东的合法权益。

二、适用范围本制度适用于公司所有部门及员工，在涉及公司内部借款或对外提供借款时，必须遵守本制度的规定。

三、管理原则1. 合法性原则：所有借款行为必须符合国家法律法规的规定。

2. 审慎性原则：借款前需进行充分的调查和评估，确保借款的安全性和必要性。

3. 公平性原则：借款条件应公平合理，不得损害公司利益。

4. 透明性原则：借款信息应对公司内部相关人员公开，接受监督。

四、借款程序1. 申请：借款人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。

2. 审核：财务部门负责对借款申请进行初步审核，评估借款的必要性和还款能力。

3. 批准：根据借款金额的大小，由相应的管理层进行审批。

大额借款需提交至董事会审议。

4. 签订合同：借款双方签订借款合同，明确借款条款、利息、还款方式等。

5. 放款：财务部门在合同签订后，按照约定放款给借款人。

6. 监督：财务部门负责监督借款使用情况，确保资金用途符合申请时的目的。

7. 还款：借款人应按时还款，逾期未还的，按合同约定收取罚息。

五、责任与处罚1. 对于违反本制度的借款行为，公司将追究相关人员的责任，并根据情节轻重给予相应的处罚。

2. 财务部门如未能履行监督职责，导致公司损失的，将对相关责任人进行处理。

六、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。

公司银行借款管理制度

公司银行借款管理制度一、目的和原则为规范公司银行借款行为，确保借款活动合法、合规，防范财务风险，提高资金使用效率，特制定本管理制度。

本制度遵循安全性、流动性和效益性相结合的原则，确保借款用于公司经营活动，不得挪用于其他非法用途。

二、借款条件和程序1. 借款条件：公司需具备良好的信用记录，具备还款能力，并提供必要的担保或保证。

2. 借款申请：由财务部门根据公司资金需求提出借款申请，并详细说明借款金额、用途、期限等信息。

3. 审批流程：借款申请需经过财务部门负责人审核，然后提交至总经理或董事会审批。

4. 合同签订：经审批同意后，与银行签订借款合同，明确借款的具体条款。

三、借款使用和管理1. 专款专用：借款必须按照合同约定的用途使用，严禁挪用。

2. 资金监管：财务部门应定期检查借款使用情况，确保资金安全。

3. 利息支付：按合同规定及时支付利息，避免违约。

四、还款管理1. 还款计划：制定详细的还款计划，确保按期还款。

2. 资金来源：确保还款资金的来源，不得因还款而影响公司的正常运营。

3. 提前还款：鼓励提前还款，减少财务费用。

五、风险控制1. 风险评估：在借款前，应对借款项目进行全面的风险评估。

2. 风险预警：建立风险预警机制，及时发现并处理可能导致违约的风险因素。

3. 应急预案：制定应急预案，以应对突发的资金链断裂等紧急情况。

六、监督和考核1. 内部监督：财务部门应定期对借款活动进行内部审计。

2. 外部监督：接受银行和监管机构的监督检查。

3. 绩效考核：将借款管理和使用效果纳入相关部门和人员的绩效考核。

七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

公司借款借物管理制度

公司借款借物管理制度一、目的和原则为规范公司内部借款借物行为，确保公司资产的安全与完整，根据公司财务管理和内部控制的需要，特制定本管理制度。

本制度以公正客观为原则，旨在明确借款借物的程序、责任与监督机制，确保每一笔借款借物都有明确的用途、期限和还款计划。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于正式员工、临时员工以及管理层。

所有需要借用公司资金或其他物资的行为都必须遵循本制度的规定。

三、管理职责1. 财务部门负责制定和维护借款借物管理制度，审核借款借物的申请，并负责记录和监督还款情况。

2. 各部门负责人需对本部门的借款借物行为进行初步审核，并负责督促借款人员按时归还款项或物品。

3. 总经理或授权管理人员负责对大额借款借物申请进行最终审批。

四、借款借物程序1. 提交申请：需要借款借物的员工应填写《借款借物申请表》，详细说明借款借物的原因、金额、期限等信息，并由所在部门负责人初审后提交至财务部门。

2. 审批流程：财务部门收到申请后，应对申请内容进行审核，必要时可要求提供相应的证明材料。

对于超出一定金额的借款借物申请，需上报至总经理或授权管理人员审批。

3. 签订协议：审核通过后，借款人应与财务部门签订《借款借物协议》，明确借款借物的金额、用途、期限、还款方式等条款。

4. 发放与记录：财务部门根据协议发放借款或借出物品，并在财务系统中记录借款借物的具体信息，确保账目清晰。

五、还款与归还1. 借款人应在约定的期限内归还借款或物品。

如有特殊情况需延期的，应提前向财务部门申请并获得批准。

2. 财务部门应在借款到期前提醒借款人还款，并跟踪还款情况，确保及时收回借款或物品。

3. 逾期未还的借款，财务部门应根据协议约定采取相应措施，如扣除工资、采取法律手段等。

六、监督与考核1. 财务部门应定期对借款借物情况进行审计，发现问题及时处理，并向管理层报告。

2. 各部门负责人应加强对本部门员工借款借物行为的管理，确保规范操作。

公司对外借款管理制度

公司对外借款管理制度一、总则为规范公司对外借款行为，提高资金使用效率，保障公司资金安全，特制定本管理制度。

二、借款范围1、公司在生产经营中需要临时性周转的资金可通过银行、金融机构等合法途径借款。

2、公司应根据企业实际经营情况和借款用途，确定借款金额和期限。

三、借款审批程序1、借款申请：各部门根据实际需求提出借款申请，并说明借款用途、金额和期限。

2、部门审批：各部门经理审核申请文件，并征得总经理同意后，向财务部递交借款申请。

3、财务部审批：财务部门负责审核借款申请，确定是否符合公司借款政策，并报总经理审批。

4、总经理审批：总经理审核借款申请后，签署批准文件，授权财务部办理借款手续。

四、借款手续1、合同签订：公司财务部与借款方签订借款合同，并明确借款金额、利率、期限等相关内容。

2、借款担保：如有必要，公司应提供担保措施，确保借款资金的安全。

3、借款到账：借款方将借款资金转入公司指定账户，并及时通知财务部确认到账情况。

五、借款利息与偿还1、利息支付：公司应按照借款合同约定，按时支付借款利息。

2、偿还方式：公司应遵守还款计划，按期偿还借款本金和利息。

3、提前还款：如有必要，公司可根据实际情况提前还款，但需提前通知借款方。

六、借款监督管理1、财务监督：公司财务部门应对借款资金的使用情况进行监督管理，并做好相关记录。

2、风险控制：公司应加强风险管理，制定应急预案，确保借款资金的安全性和合理利用。

七、违规处理1、如发现部门借款超额、用途不明或违反借款政策的行为，公司将视情况采取警告、罚款等处理措施。

2、情节严重者，公司可追究相关人员的法律责任。

八、其他公司应建立健全借款管理制度的规章制度，定期检查执行情况，并不断完善和提升管理水平。

以上为公司对外借款管理制度，若有需要进一步完善或调整，应经公司领导班子讨论通过后方可实施，违反者将受到相应处罚。

制定单位：XXX 公司制定日期：XXXX 年 X 月 X 日。

向公司借款的管理制度

向公司借款的管理制度第一章总则1. 为加强公司资金管理，规范内部借款行为，特制定本管理制度。

2. 本制度适用于公司所有部门及员工，当涉及到对外借款时，应参照相关法律法规进行操作。

3. 公司财务部负责借款的审批、发放、回收及监督管理工作。

第二章借款条件与程序1. 员工因个人原因需要临时周转，可向公司申请借款。

2. 项目组因特殊原因需预支资金，可提出借款申请。

3. 借款申请人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。

4. 部门负责人对借款申请进行初步审核，并签署意见。

5. 财务部对借款申请进行复审，评估借款风险，并提出处理建议。

6. 总经理根据财务部的审核结果，决定是否批准借款。

第三章借款额度与期限1. 员工个人借款额度不得超过其一个月工资的50%，且最高不超过人民币10,000元。

2. 项目借款额度根据项目预算和实际需求确定，但不得超过项目总预算的10%。

3. 借款期限一般不超过一年，特殊情况下可适当延长，但需经过总经理特别批准。

第四章利息与费用1. 借款自发放之日起计算利息，利率按照银行同期贷款利率执行。

2. 如借款逾期未还，将按日计算罚息，罚息率为贷款利率的150%。

3. 借款过程中产生的任何费用由借款人承担。

第五章还款方式与违约责任1. 员工个人借款应于约定期限内一次性还清本金及利息。

2. 项目借款应根据项目进度及资金回笼情况分期还款。

3. 逾期未还款的，除加收罚息外，还将影响员工的信用记录及未来的借款资格。

4. 对于恶意拖欠借款的行为，公司将依法追究法律责任。

第六章附则1. 本管理制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。

2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。

集团有限公司资金集中管理办法(WORD18页)

集团有限公司资金集中管理办法第一章总则第一条为加强集团有限公司（以下简称“公司”）资金管理，根据股份有限公司《关于实施资金集中管理的通知》（***股份财发〔200 〕号）文件规定，结合我公司实际情况，特制定资金集中管理办法。

第二条本办法所称资金集中管理，是指在公司所属各单位内部实行资金集中、统筹和使用的资金管理。

第三条公司实施资金集中管理的指导思想是：以提高公司资金使用效益为目的，以加强资金管控为主线，以资金预算管理和“收支一条线+周转金”管理为基础，建立健全资金管理责任制，强化对资金运营的全程监管，利用网络化管理工具和专业化的统一运作，规避财务风险，发挥公司整体资金优势，合理安排债务结构，降低资金成本，提高资金效益，为公司及各单位的生产经营工作和持续健康发展提供资金保障与支持。

第四条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。

第五条本办法适用于公司及各分、子公司、项目部。

第二章资金管理模式第六条公司资金管理的主要目的是：（一）建立公司的资金监控系统，能使股份公司和我公司总部实时了解和掌握下属单位资金的流量、流向和存量，有效防范资金管理的风险。

（二）加强资金结算管理，盘活沉淀资金，降低融资成本，提高资金使用效率。

（三）公司对各单位资金的流动进行统筹规划，平衡资金需求。

（四）加强银企合作，争取充裕的授信额度和较优惠的授信条件，为公司的经营工作创造良好外部环境。

因此，公司初步确定了当前阶段适合我企业实际情况的资金管理模式。

我公司属施工企业，由于项目分布广，分支机构多，资金存放分散，资金管理难度相对较大，根据股份公司建议的对于建设公司目前应采取的资金管理模式，我公司在管理初期，资金管理采取“收支一条线+周转金”的模式，即各分、子公司、项目部等下属单位的资金收入每天定时归集到公司总部，各单位需要支付的款项通过资金管理系统提交到公司总部统一支付，其他零星开支由总部进行核定项目周转金额度后，可以在现场银行办理。

公司财务借款规章制度

公司财务借款规章制度
第一条总则
为规范公司内部财务管理，提高财务运作效率，保障公司财务安全，特制定本规章制度。

第二条借款申请
1.员工如需借款，须填写借款申请表，注明借款金额、借款原因等内容；
2.借款申请表需由部门经理审批，并报财务部备案；
3.员工借款需提供担保人，并签署《借款协议书》；
4.财务部审核通过后，可向员工发放借款。

第三条借款利率
1.公司内部借款利率为年利率10%，计算方式为按日计息；
2.公司外部借款需按照市场利率执行，具体利率由财务部门与借款方协商确定。

第四条还款方式
1.公司员工借款需按照约定的还款期限按时还款；
2.还款方式可选择一次性还清或分期还款，具体还款方式由财务部门与借款方协商确定；
3.逾期还款的员工需按照约定付取罚金，罚金标准为逾期金额的1%。

第五条财务监管
1.公司设立财务监管部门，对公司内部借款进行监管和管理；
2.每月对公司内部借款情况进行统计和分析，并上报公司领导。

第六条借款管理
1.公司内部借款需由专人负责管理，建立借款档案，记录借款人、借款金额、借款用途等信息；
2.借款管理人员需定期检查借款档案，确保借款信息的准确性和完整性。

第七条相关责任
1.负责监督和管理借款事务的人员应制定相关措施，做好借款的事后监督；
2.对于违反借款规定的员工，应按公司规定追究责任。

第八条附则
1.本规章制度自发布之日起生效；
2.对于财务借款规章制度的解释权归公司财务部门所有。

以上是公司财务借款规章制度的内容，希望员工严格遵守，确保公司财务安全和稳定。

公司借个人款管理制度

公司借个人款管理制度
制度应明确借款的条件与资格。

通常情况下，公司只对在职员工开放借款权限，且员工需满足一定的工龄要求，比如至少工作半年以上。

员工的工作表现和信用记录也应作为审批借款的重要参考依据。

制度中应规定借款的申请流程。

员工需要填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息，并由直接上级进行初步审核。

之后，申请表应提交给财务部门和人力资源部门共同审核，并最终由公司管理层批准。

为了保障公司资金的安全，制度中应包含借款额度的限制。

例如，单个员工的借款额度不得超过其一个月工资的50%，并且总额度不得超过公司设定的风险控制线。

同时，根据借款金额的不同，应设置不同级别的审批权限，大额借款需由高层管理人员审批。

借款发放后，制度应规定严格的还款计划和监督机制。

借款人需在约定的期限内归还借款及可能产生的利息。

财务部门应定期跟踪借款回收情况，并对逾期未还的借款采取必要的催收措施。

在处理违约情况时，制度应明确相应的处罚措施。

对于未能按时还款的员工，除了进行必要的经济处罚外，还应考虑对其信用记录的影响，并在必要时采取法律手段追回债务。

为了提高制度的执行力，公司应定期对借款管理制度进行审查和更新，以适应公司发展和市场变化的需要。

同时，公司还应加强对员工的财务知识培训，提高员工对借款管理制度的认识和遵守意识。

公司借个人款管理制度是确保企业资金安全、维护员工权益、促进企业内部管理规范化的重要工具。

通过上述范本的实施，公司可以有效地管理和控制借款风险，同时也为员工提供了在紧急情况下的资金支持，体现了企业的人文关怀和责任感。

财务制度关于借款

财务制度关于借款第一章总则为加强公司财务管理，规范借款行为，维护公司的财务稳定和安全，制定本制度。

第二章借款的种类1. 按照借款种类的不同，公司的借款可分为内部借款和外部借款两种。

2. 内部借款：指公司内部部门之间的借款交易。

3. 外部借款：指公司与外部单位或个人之间的借款交易。

第三章借款的条件1. 公司借款的条件包括但不限于：借款用途符合公司经营规划，借款金额合理，具备还款能力，出具相应担保等。

2. 公司进行外部借款时，需征得董事会的批准，并签订相关协议。

3. 公司进行内部借款时，需征得相关财务和业务部门的批准，并签订相关协议。

第四章借款的流程1. 公司进行借款时，需填写借款申请表，并提交公司财务部门。

2. 财务部门审核通过后，将借款申请提交董事会审批。

3. 根据董事会的审批结果，公司财务部门与借款方签订借款协议，并办理相关手续。

4. 借款到账后，公司财务部门将借款用途和还款计划告知相关部门，并监督借款的使用情况。

第五章借款的管理1. 公司财务部门需建立完善的借款管理制度，包括借款登记、核对、审批、还款等流程。

2. 公司需建立健全的风险管理制度，防范各类借款风险。

3. 公司需建立完善的还款计划，确保及时还款，避免逾期。

4. 公司需定期对借款情况进行监督和检查，及时发现和解决问题。

第六章借款的监督和检查1. 公司董事会有权对公司借款进行监督和检查，确保借款符合公司财务管理规定。

2. 公司财务部门有责任定期对公司借款情况进行检查和核对，并向董事会报告。

3. 公司各部门需积极配合财务部门的工作，确保借款情况的真实性和准确性。

第七章处罚措施1. 对违反借款制度的人员，公司有权采取相应的处罚措施，包括但不限于警告、停职、罚款等。

2. 对严重违反借款制度的人员，公司有权依法解除劳动合同，并追究其法律责任。

第八章附则1. 本制度自发布之日起正式实施，如有其他相关规定与本制度相抵触，以本制度为准。

2. 公司财务部门有权对本制度进行解释，并与董事会、各部门进行沟通和协商，及时调整和完善本制度。

借款管理制度

借款管理制度借款管理制度1一、管理原则1.审批原则：所有的借款必须按照公司授权管理规定，经办人填写《借款单》，经部门负责人、财务审核和总经理审批后方可借款。

2.借款原则：各项费用支出性借款须执行“上款不清、下款不借”管控原则，特殊情况需经总经理特批方可付款。

3.清偿原则：所借款项需在拿到付款票据后尽快到财务办理核销手续，长期恶意挂账不还的，经相关负责人同意可以从其工资中扣除。

二、管理制度2.1借款用途分类借款是指为公司开展经济业务而发生的借款；按其具体用途分为：日常备用金借款、公务借款、及其他特殊用途借款等。

2.2借款适用条件1.符合上述借款用途的，需通过先预支资金再核销的方式。

2.借款人必须为公司在职员工。

2.3借款一般规定1.借款人只能在其所属职责相关范围内进行借款。

2.在发生各类借款时必须填写《借款单》。

3.借款的审核及审批需按授权进行，对借款单内容填列不完整，或未按授权进行审批的，财务人员有权拒绝借款。

4.借款项目金额必须在预算及资金计划的范围内，对于预算外或超额度的借款，在没有特殊授权审批的前提下，不得借款。

5.借款可通过偿还货币资金和发票报销的形式进行核销。

6.财务出纳需按月以邮件或短信的形式告知借款人的借款余额，以催促还款或核销，便于双方核对确认。

7.员工在离职时，会计必须在离职单上签字，以确认是否存在借款。

8.借款的清偿原则会计按月统计员工借款情况，挂账6个月以上未核销的，会计打印借款余额表与借款人核实，总经理签批同意后，由会计按照未还款金额在当月工资扣除，当月不足以抵扣的，次月扣除，以此类推。

9.借款时，有具体开支清单的，还需提供打印版申请金额明细。

三、借款流程1、经办人填写借款单，部门负责人签字确认。

2、会计审核。

3、总经理审批签字。

4、出纳付款。

5、经办人索回票据，填写费用报销单，部门负责人签字确认。

6、会计审核。

7、总经理审批签字。

8、出纳付（收）款，多退少补。

借款管理制度2公司报销及借款管理制度如何制定？应包含哪些内容？为加强本公司分析核算，规范财务制度及出差的使用原则，提高资金的使用效率，保证出差人员在出差期间工作与生活的需要，本着“保证必须，勤俭节约”的指导思想，提高效率，控制成本，特制定本管理制度。

公司借款管理制度

公司借款管理制度第一章总则为规范公司借款行为，维护公司资金安全，提高资金利用效率，特制定本制度。

第二章借款依据1. 公司借款应当以经济效益和公司利益为前提，必须经过相关部门的审批和确认。

2. 公司借款应当根据公司的实际需求和经济实力确定借款额度和期限。

第三章借款方式1. 公司可以选择不同的借款方式，包括银行贷款、发行债券、筹集股权等。

2. 公司借款时应当根据借款金额、期限等因素来选择最适合的借款方式。

第四章借款审批1. 公司借款申请需经过相关部门的审批，包括财务部门、审计部门等。

2. 借款审批应当符合公司内部规定的程序和流程，不能擅自行事。

第五章借款管理1. 公司借款管理应当建立规范的档案管理制度，对相关文件和资料进行归档和保存。

2. 公司借款管理应当建立明确的责任制度，明确各部门和人员的职责和权限。

第六章借款风险1. 公司借款存在一定的风险，应当加强风险管理，建立风险评估和控制机制。

2. 公司应当做好资金预测和规划，避免出现资金链断裂的风险。

第七章借款利用1. 公司借款应当用于公司生产经营和发展，不能用于不正当用途。

2. 公司借款应当加强资金利用监控，确保资金使用合理和有效。

第八章借款监督1. 公司借款需要建立监督机制，确保借款行为合法和规范。

2. 公司应当定期对借款情况进行监督检查，及时发现和解决问题。

第九章借款报告1. 公司应当定期向公司高层管理层和董事会报告借款情况，包括借款额度、期限、用途等。

2. 公司应当建立健全的借款报告制度，确保信息的真实和完整。

第十章借款违约1. 公司借款如出现违约情况，应当及时与债权方协商解决，避免影响公司信用。

2. 公司借款违约应当及时报告给公司高层管理层和董事会，寻求解决方案。

第十一章附则1. 本制度解释权归公司董事会，如有修订，须经董事会批准。

2. 本制度自发布之日起生效，废止之前的相关制度和规定。

以上为公司借款管理制度，凡公司内部借贷行为需遵守上述规定，否则将追究相应责任。

公司对内借款管理制度

公司对内借款管理制度一、目的与原则为规范公司内部借款行为，确保借款程序透明、公正，并有效控制和降低财务风险，特制定本制度。

本制度以公平、公正为原则，旨在帮助员工解决短期资金周转问题，同时确保公司资金安全及高效利用。

二、适用范围本制度适用于公司全体正式员工。

临时工、外包人员等非正式员工不在此制度适用范围之内。

三、借款条件1. 员工需在公司服务满一定时间（例如六个月）后方可申请内部借款。

2. 员工在过去一年内的工作表现需达到公司规定的标准水平。

3. 员工不得有未结清的内部借款或存在逾期未还款的情况。

四、借款额度与期限1. 根据员工的职级和工作年限，设定不同的借款上限。

2. 借款期限一般不超过一年，特殊情况可适当延长。

3. 借款金额应控制在员工月工资的一定比例之内。

五、申请流程1. 员工需填写内部借款申请表，明确借款原因、金额和期限。

2. 直接上级主管审核并给出意见。

3. 财务部门根据公司财务状况及员工信用状况进行复核。

4. 最终由公司管理层或董事会审批。

六、利息与还款1. 内部借款可以设定低于市场水平的固定利率。

2. 员工可选择分期还款或一次性还清。

3. 对于提前还款的员工，可给予一定的利息减免。

七、违约责任1. 若员工未能按期还款，将按日累计罚息。

2. 连续两次违约的员工将被取消内部借款资格。

3. 严重违约情况可能涉及法律诉讼。

八、其他规定1. 公司保留随时修改借款政策的权利，任何变更须提前通知全体员工。

2. 所有借款记录应予以保密，未经相关当事人同意不得对外披露。

公司借条管理制度

公司借条管理制度一、总则为规范公司内部借款行为，保障公司利益，制定本管理制度。

公司全体员工必须严格遵守，不得违规行为。

二、借款范围1. 公司员工因私人原因需借款时，必须填写《借款申请表》并经相关部门审批同意方可进行借款操作。

2. 借款使用范围限于个人紧急原因，不得用于投资、赌博、购物等非法或不当用途。

3. 公司部门或员工之间的借款需由部门主管或直接上级进行调解，并报公司总经理或董事会同意后方可进行。

三、借款流程1. 填写《借款申请表》：借款人应填写个人信息、借款金额、借款用途及还款方式等相关信息，并注明是否有抵押担保。

2. 部门审批：借款人应将填写好的《借款申请表》提交给所在部门主管或直接上级，经审批同意。

3. 公司审批：部门主管或直接上级审批通过后，将《借款申请表》递交给公司总经理或董事会审批。

4. 支付借款：公司财务部门接到经公司总经理或董事会批准的借款申请后，将借款金额支付给借款人。

5. 填写《借款收据》：借款人收到借款金额后，需填写《借款收据》并交给公司财务部门存档。

四、还款方式1. 员工借款还款期限一般不超过3个月，具体还款期限由公司总经理或董事会根据借款情况确定。

2. 还款方式：借款人可选择一次性还清借款本金和利息，也可根据约定的期限分期还款。

3. 还款日：借款人应按照约定的还款期限按时归还借款本金和利息。

4. 逾期处理：如借款人逾期还款，公司有权采取法律手段追索借款本金和利息并追究其法律责任。

五、抵押担保1. 借款人如需提供抵押担保，应提供符合公司规定的抵押物，并签订《抵押担保合同》。

2. 抵押物评估：公司将对提供的抵押物进行评估，评估结果由公司总经理或董事会确定。

3. 抵押物处置：若借款人逾期还款或还款不足，公司有权处置抵押物来清偿借款本息。

六、监督管理1. 公司财务部门应定期对借款情况进行核查和汇总，报告公司总经理或董事会审核。

2. 公司总经理或董事会有权对借款管理制度进行修改和完善，保障公司利益。

公司报销借款管理制度

公司报销借款管理制度一、总则为规范公司报销借款行为，维护公司财务纪律，提高资金利用效率，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司内所有员工及相关人员。

三、报销借款流程1. 申请报销借款：员工如需报销借款，应填写《报销借款申请单》，注明报销事由、金额及归还时间，并附上相关证明文件。

2. 部门负责人审批：申请表经申请人所在部门负责人审批后，方可向财务部提交。

3. 财务部审核：财务部对报销借款申请进行审核，核实申请人身份及报销事由，确认申请是否符合规定。

4. 发放报销借款：财务部在审核通过后，向申请人发放报销借款，同时记录相关信息。

5. 归还借款：员工在规定时间将借款归还公司，如有延期需提前向财务部申请。

6. 财务部复核：财务部对借款归还进行核对，确认金额无误后，将该笔借款关闭。

四、报销借款规定1. 报销借款金额原则上不得超过月收入的50%。

2. 报销借款应当用于公司业务支出，不得用于个人消费及其他用途。

3. 借款期限不得超过一个月，如有特殊情况需延期，须经财务部审核同意。

4. 如借款人逾期未还款，公司将采取相应措施，包括但不限于罚款、扣发工资等。

五、报销借款管理1. 财务部门负责对报销借款进行统一管理，确保资金使用合理有效。

2. 定期对报销借款情况进行统计分析，及时发现问题并提出解决方案。

3. 对于频繁报销借款或漫无目的的借款行为，将进行警告并严格监督。

4. 建立良好的借款档案，确保资金使用的透明度和合规性。

六、违规处理对于违反报销借款管理制度的行为，公司将按照公司规章制度进行处理，严肃追究责任。

七、附则本制度自发布之日起生效，若有任何修改或补充，须经公司领导层审批。

公司资金管理规章制度范文(4篇)

公司资金管理规章制度范文第一章总则第一条为规范公司资金的使用和管理，提高资金使用效率，确保公司资金安全，制定本规章制度。

第二条公司资金管理依照现行法律、法规和公司相关规定执行。

第三条公司各职能部门及员工在执行资金管理工作中，应遵守本规章制度的规定。

第二章资金的申请和分配第四条公司各职能部门必须提前向财务部门提交资金使用计划，包括资金需求、用途、金额等内容。

第五条财务部门按照公司的财务预算和资金需求，对资金进行分配和拨付。

第六条公司内设基金、特定资金等用途特殊的资金，由专门的管理部门负责分配和管理。

第七条资金的申请和分配应当经过审核，并记录相关信息，由财务部门进行归档保存。

第三章资金的使用管理第八条公司资金使用必须经过正规程序，公开、公正、公平地使用。

第九条公司各职能部门使用资金时，必须确保资金用途合法、合规，符合公司的经营目标和需要，不得违规使用。

第十条公司资金使用应当按照财务审批程序执行，由财务部门进行审核和监督。

第十一条公司资金使用应当根据预算和实际需要进行，不得超出预算和实际需要。

第十二条公司资金使用应当遵循经济、节约的原则，提倡合理、有效的资源配置。

第十三条公司资金使用应当严格按照公司相关规定进行，不得擅自改变资金用途。

第十四条公司资金与员工个人资金应当分开管理，不得混淆使用。

第十五条公司资金使用过程中应当建立完善的记录和核算制度，确保资金流向的清晰和透明。

第四章资金的保管和监督第十六条公司资金保管应当按照财务部门的规定进行，确保资金的安全和完整。

第十七条公司资金保管人员应当具备相应的资金保管技能和责任意识，定期参加相关培训和考核。

第十八条公司应当建立健全资金监督机制，确保资金使用的规范和合法性。

第十九条公司应当加强对资金使用情况的监督和检查，及时发现和纠正资金管理中的问题。

第二十条公司应当建立资金使用风险评估机制，对重要资金使用事项进行风险评估和防范措施。

第二十一条公司应当建立资金使用追溯机制，确保资金使用有据可查，避免盲目投资和资源浪费。

员工借款管理规定

员工借款管理规定
一、背景
公司作为一个社会组织，为了更好地维护员工和公司的利益，制定了员工借款管理规定，以规范员工借款行为，保障公司资金安全。

二、借款资格
1.享有借款资格的员工包括全职员工和合同制员工。

2.借款人必须年满18周岁，并在职期间没有违纪记录。

三、借款类型
1.临时借款：员工因紧急需求而借款，需提供书面申请和理由。

2.长期借款：员工借款用于教育、医疗或其他大额支出，需提供相关证
明文件。

四、借款额度
1.借款额度由公司设定，一般不超过月薪的50%。

2.员工可根据实际需求申请借款额度，公司有权审核并决定是否批准。

五、借款利率
1.公司对员工借款收取利息，利率由公司设定，一般不高于银行同期贷
款利率。

2.员工需要在借款时明确知晓利率，并按时还款。

六、还款方式
1.员工可选择一次性还款或分期还款。

2.每月还款日期为薪资发放日前，逾期将会收取逾期费用。

七、借款管理
1.公司设立专门的借款管理部门，负责审核员工借款申请和管理借款流
程。

2.公司定期对员工借款情况进行审计和检查，确保资金安全。

八、违约处理
1.员工逾期未还款或违反借款规定的，公司有权采取相应的纪律处分。

2.严重违约者可能被列入公司信用黑名单，影响日后的晋升和奖惩。

九、附则
1.员工借款管理规定的制定、修改和解释权归公司所有。

2.员工借款管理规定自颁布之日起生效。

以上是公司对员工借款管理规定的详细规定，希望员工遵守规定，保持良好的信用记录，共同维护公司的利益和形象。

公司借入资金管理制度

公司借入资金管理制度一、目的和原则本公司制定借入资金管理制度的目的在于规范借款行为，确保资金的安全、有效使用，降低财务风险，提高资金使用效率。

在管理过程中，我们坚持以下原则：合法性原则，确保所有借款行为符合国家法律法规；安全性原则，严格控制借款风险，确保资金安全；效益性原则，追求资金使用的最大经济效益。

二、管理机构及职责公司应设立专门的财务部门，负责借入资金的管理。

财务部门的主要职责包括：制定和修订借入资金管理制度；审核和批准借款申请；监督借款的使用情况；负责还款计划的制定与执行；定期对借入资金进行风险评估和分析。

三、借款程序1. 借款申请：各部门根据实际需要提出借款申请，详细说明借款金额、用途、期限等信息。

2. 审核评估：财务部门对借款申请进行审核，评估项目的可行性和风险。

3. 批准决策：根据审核结果，由公司管理层或董事会做出是否批准借款的决策。

4. 合同签订：与贷款机构签订借款合同，明确双方的权利和义务。

5. 资金划拨：借款成功后，按照合同约定将资金划拨至指定账户。

四、资金使用与监控借入资金必须专款专用，严禁挪用于其他任何非经批准的用途。

财务部门应对借款使用情况进行实时监控，确保资金按照预定计划和目标使用。

同时，应建立完善的财务报告系统，定期向管理层报告资金使用情况和效果。

五、还款管理财务部门应根据借款合同的要求，提前制定还款计划，并监督执行。

确保按时足额偿还本金和利息，维护公司的信用和声誉。

六、风险管理公司应建立风险预警机制，对市场变化、利率变动等可能影响还款能力的因素进行持续监测。

一旦发现潜在风险，应及时采取措施进行应对。

七、制度的修订和完善随着市场环境和公司经营状况的变化，财务部门应定期对借入资金管理制度进行评估和修订，确保其始终符合公司的实际需求和管理要求。