公司财务部个人借款管理管理办法
公司财务部个人借款管理制度
公司财务部个人借款管理制度第一章总则第一条为规范公司财务部内部的个人借款行为，保护公司和个人合法权益，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司财务部全体员工的个人借款行为。
第三条公司财务部个人借款应遵循公平、公正、公开的原则，确保借款行为合法、合规。
第四条财务部应建立健全个人借款审批、监督、监管制度，加强对个人借款的管理。
第五条财务部应建立相关借款档案，包括借款申请书、借款合同、借款审批表、还款情况记录等。
第二章借款申请第六条财务部员工需书面向直接上级提交借款申请，申请内容应包括借款金额、借款用途和还款计划等。
第七条直接上级负责审核借款申请，对借款申请的真实性、合法性进行审查，并确认借款金额是否合理。
第八条直接上级审核通过后，将借款申请材料上报财务部负责人审批。
第九条财务部负责人对借款申请进行综合评估，根据借款需求和公司资金状况决定是否批准借款。
第三章借款审批第十条财务部负责人审批通过后，应书面通知借款人批准借款，包括借款金额、借款利率、借款期限等。
第十一条借款人应在指定时间内与公司签订借款合同，并支付相应的担保金。
第十二条借款合同应明确还款计划，包括还款日期、还款金额等。
第十三条财务部应在公司内部公示借款人的借款信息，包括借款金额、借款用途、借款期限、借款利率等。
第四章借款管理第十四条财务部应建立借款档案，对每位借款人进行登记管理，包括个人基本信息、借款金额、还款情况等。
第十五条财务部应实时监控借款人的还款情况，及时提醒借款人按时还款。
第十六条若借款人有还款困难，应及时向财务部申请展期或减免，经审核符合条件的，可酌情批准。
第十七条借款人需在规定时间内按还款计划偿还借款，逾期未还的，应按照合同约定收取逾期利息。
第十八条财务部应定期对借款情况进行统计分析，发现问题及时处理并提出改进措施，确保借款管理的规范性和效率。
第五章违约处理第十九条若借款人恶意逃废债务，财务部有权采取法律手段维护公司利益，包括起诉、追偿等。
个人预借款管理制度
个人预借款管理制度第一章总则第一条为规范个人预借款管理，加强资金使用监管，防范风险，依据有关法律法规制定本制度。
第二条本制度适用于单位内所有需要进行个人预借款行为的人员，包括领导干部、职工等。
第三条个人预借款指单位向员工提供的一定额度的预算支持，由员工用于单位相关业务支出。
第四条个人预借款应当合理用于单位的业务经费，并在规定时间内进行报销。
第五条个人预借款管理应当坚持依法合规、审慎用款、专人专用、规范管理的原则。
第六条个人预借款管理工作应当加强信息公开与监督，确保资源使用的透明度及合理性。
第七条上级单位应当加强对下级单位个人预借款管理工作的监督与指导。
第八条单位应当建立健全个人预借款管理制度，明确管理流程和责任。
第九条本制度由单位财务部门负责具体实施。
第十条本制度解释权属单位财务部门。
第二章个人预借款申请第十一条预借款申请人应当向单位财务部门提交书面申请，并填写《个人预借款申请表》。
第十二条申请应当明确预借款的金额、用途、预计使用时间等相关信息，并由申请人签字确认。
第十三条申请表应当附有必要的业务证明文件，包括出差计划、会议通知、报销单等。
第十四条预借款申请应当在规定的时间内提交，逾期未提交的，财务部门有权拒绝受理。
第十五条财务部门审查后符合条件的预借款申请，应当及时办理，并将预借款金额转入申请人指定账户。
第十六条预借款申请被拒绝的，财务部门应当书面通知申请人，并说明理由。
第十七条预借款申请应当按照单位规定的程序和权限进行审批。
第十八条申请的审批流程分为一级审批和二级审批，每一级审批应当由不同的审批人员进行。
第十九条一级审批人员应当对申请人的申请进行初步审查，并根据相关规定予以批准或拒绝。
第二十条二级审批人员应当对已经通过一级审批的申请进行再次审查，并决定是否予以批准。
第二十一条审批不通过的申请，应当在规定时间内通知申请人，并说明理由。
第二章个人预借款管理第二十二条个人预借款应当专人专用，不得挪用他人借款。
XX有限公司个人借用公款管理暂行办法
XX有限公司个人借用公款管理暂行办法
第一条为提高公司资金的使用效率，规范公司内部人员借用公款行为，确保公司资金安全，特制定本办法。
第二条公司内部人员借用公款包括单位报账会计领取
的备用金，单位职工因工作需要临时借用的各种待结算款项。
第三条职工借款主要用于单位购置零星办公用品；出
差人员必须携带的差旅费、会议费；预交其他单位或个人
的公用及人员支出等。
第四条个人借款流程
根据公司各单位的实际情况，向财务部门提出现金或支票申请。
借款人填写个人借款单，填明借款事由及时间、期限、由科室负责人经分管领导、财务分管领导审批后，报集团财务审批。
借款人应妥善保管好现金及支票必须本周内使用，差旅费借款，回来三日内跟财务交账；采购借款，半月内跟财务交账，不交账的停止借款，并直接找第一批复人处理。
所有报销单据汇总签字一周内完成。
发票额与报销金额不符，要有文字说明，经办人、分管领导签字。
第五条本办法自发布之日起执行。
1。
向公司借款的管理制度
向公司借款的管理制度第一章总则1. 为加强公司资金管理，规范内部借款行为，特制定本管理制度。
2. 本制度适用于公司所有部门及员工，当涉及到对外借款时，应参照相关法律法规进行操作。
3. 公司财务部负责借款的审批、发放、回收及监督管理工作。
第二章借款条件与程序1. 员工因个人原因需要临时周转，可向公司申请借款。
2. 项目组因特殊原因需预支资金，可提出借款申请。
3. 借款申请人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。
4. 部门负责人对借款申请进行初步审核，并签署意见。
5. 财务部对借款申请进行复审，评估借款风险，并提出处理建议。
6. 总经理根据财务部的审核结果，决定是否批准借款。
第三章借款额度与期限1. 员工个人借款额度不得超过其一个月工资的50%，且最高不超过人民币10,000元。
2. 项目借款额度根据项目预算和实际需求确定，但不得超过项目总预算的10%。
3. 借款期限一般不超过一年，特殊情况下可适当延长，但需经过总经理特别批准。
第四章利息与费用1. 借款自发放之日起计算利息，利率按照银行同期贷款利率执行。
2. 如借款逾期未还，将按日计算罚息，罚息率为贷款利率的150%。
3. 借款过程中产生的任何费用由借款人承担。
第五章还款方式与违约责任1. 员工个人借款应于约定期限内一次性还清本金及利息。
2. 项目借款应根据项目进度及资金回笼情况分期还款。
3. 逾期未还款的，除加收罚息外，还将影响员工的信用记录及未来的借款资格。
4. 对于恶意拖欠借款的行为，公司将依法追究法律责任。
第六章附则1. 本管理制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。
公司财务借款规章制度
公司财务借款规章制度
第一条总则
为规范公司内部财务管理，提高财务运作效率，保障公司财务安全，特制定本规章制度。
第二条借款申请
1.员工如需借款，须填写借款申请表，注明借款金额、借款原因等内容；
2.借款申请表需由部门经理审批，并报财务部备案；
3.员工借款需提供担保人，并签署《借款协议书》；
4.财务部审核通过后，可向员工发放借款。
第三条借款利率
1.公司内部借款利率为年利率10%，计算方式为按日计息；
2.公司外部借款需按照市场利率执行，具体利率由财务部门与借款方协商确定。
第四条还款方式
1.公司员工借款需按照约定的还款期限按时还款；
2.还款方式可选择一次性还清或分期还款，具体还款方式由财务部门与借款方协商确定；
3.逾期还款的员工需按照约定付取罚金，罚金标准为逾期金额的1%。
第五条财务监管
1.公司设立财务监管部门，对公司内部借款进行监管和管理；
2.每月对公司内部借款情况进行统计和分析，并上报公司领导。
第六条借款管理
1.公司内部借款需由专人负责管理，建立借款档案，记录借款人、借款金额、借款用途等信息；
2.借款管理人员需定期检查借款档案，确保借款信息的准确性和完整性。
第七条相关责任
1.负责监督和管理借款事务的人员应制定相关措施，做好借款的事后监督；
2.对于违反借款规定的员工，应按公司规定追究责任。
第八条附则
1.本规章制度自发布之日起生效；
2.对于财务借款规章制度的解释权归公司财务部门所有。
以上是公司财务借款规章制度的内容，希望员工严格遵守，确保公司财务安全和稳定。
公司借个人款管理制度
公司借个人款管理制度
制度应明确借款的条件与资格。
通常情况下，公司只对在职员工开放借款权限，且员工需满足一定的工龄要求，比如至少工作半年以上。
员工的工作表现和信用记录也应作为审批借款的重要参考依据。
制度中应规定借款的申请流程。
员工需要填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息，并由直接上级进行初步审核。
之后，申请表应提交给财务部门和人力资源部门共同审核，并最终由公司管理层批准。
为了保障公司资金的安全，制度中应包含借款额度的限制。
例如，单个员工的借款额度不得超过其一个月工资的50%，并且总额度不得超过公司设定的风险控制线。
同时，根据借款金额的不同，应设置不同级别的审批权限，大额借款需由高层管理人员审批。
借款发放后，制度应规定严格的还款计划和监督机制。
借款人需在约定的期限内归还借款及可能产生的利息。
财务部门应定期跟踪借款回收情况，并对逾期未还的借款采取必要的催收措施。
在处理违约情况时，制度应明确相应的处罚措施。
对于未能按时还款的员工，除了进行必要的经济处罚外，还应考虑对其信用记录的影响，并在必要时采取法律手段追回债务。
为了提高制度的执行力，公司应定期对借款管理制度进行审查和更新，以适应公司发展和市场变化的需要。
同时，公司还应加强对员工的财务知识培训，提高员工对借款管理制度的认识和遵守意识。
公司借个人款管理制度是确保企业资金安全、维护员工权益、促进企业内部管理规范化的重要工具。
通过上述范本的实施，公司可以有效地管理和控制借款风险，同时也为员工提供了在紧急情况下的资金支持，体现了企业的人文关怀和责任感。
员工借款的管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理制度，规范员工借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工。
第三条员工借款应遵循合法、合规、节约、高效的原则。
第二章借款范围及条件第四条借款范围：1. 员工因个人或家庭原因，确需短期资金周转的；2. 员工因工作需要，需要垫付相关费用的；3. 公司根据业务发展需要，为员工提供临时性资金支持。
第五条借款条件：1. 借款人应为公司正式员工，具备完全民事行为能力；2. 借款人应具备良好的信用记录，无不良债务；3. 借款人应提供真实、合法的借款用途证明；4. 借款人应承诺按期还款，并承担相应的法律责任。
第三章借款流程第六条借款申请：1. 借款人向财务部门提交书面借款申请，内容包括借款金额、借款用途、还款期限等；2. 财务部门对借款申请进行初步审核，确认是否符合借款条件。
第七条借款审批：1. 财务部门将借款申请提交给相关部门或领导进行审批；2. 审批通过后，财务部门与借款人签订借款合同。
第八条借款发放：1. 财务部门根据借款合同，将借款金额打入借款人指定的银行账户；2. 借款人收到借款后，应在借款合同上签字确认。
第四章借款期限及还款第九条借款期限：1. 借款期限最长不超过12个月；2. 借款期限可根据借款用途和借款人实际情况进行调整。
第十条还款方式：1. 借款人应按借款合同约定的还款方式、还款期限进行还款；2. 借款人可选择一次性还款或分期还款。
第五章借款利息及费用第十一条借款利息：1. 借款利息按中国人民银行同期贷款基准利率计算；2. 借款人应在借款合同中明确借款利息。
第十二条借款费用：1. 借款人应在借款合同中明确借款费用；2. 借款费用包括但不限于手续费、担保费等。
第六章借款管理与监督第十三条财务部门负责借款的申请、审批、发放、还款等工作。
第十四条财务部门应建立健全借款管理制度，加强对借款的监督管理。
第十五条财务部门应定期对借款情况进行检查，确保借款资金的安全、合规使用。
财务制度 借款管理办法
财务制度借款管理办法一、总则为规范借款行为，保障公司资金安全，根据公司财务管理制度和相关法律法规，制定本办法。
二、借款种类公司借款分为内部借款和外部借款两种。
1. 内部借款：指公司内部不同部门或单位之间的资金借贷行为。
内部借款一般为临时性、短期性质。
2. 外部借款：指公司向银行、金融机构、个人或其他团体借款所产生的资金来源。
外部借款一般为长期性、较大额度的借款。
三、借款审批权限1. 内部借款审批权限：由公司财务总监负责审批，金额在5000元以下的内部借款无需审批。
2. 外部借款审批权限：由公司董事会或董事长负责审批，金额在100万元以下由总经理审批。
四、借款申请流程1. 内部借款申请流程：（1）部门经理提交内部借款申请；（2）财务部门评估借款金额及用途；（3）财务总监审批借款申请；（4）内部借款申请成功后，财务部门跟进借款发放及还款。
2. 外部借款申请流程：（1）相关部门提交外部借款申请，包括借款金额、用途、期限等；（2）财务部门根据公司实际情况选择合适的借款方式和机构，并进行评估；（3）根据借款金额，进行相应审批程序；（4）外部借款成功后，严格按照合同规定履行还款义务。
五、借款利率及期限1. 借款利率：公司外部借款利率以市场利率为参考，根据借款金额、期限、风险等因素确定具体利率；内部借款一般不收取利息。
2. 借款期限：公司外部借款期限根据借款用途、财务需求等因素确定，一般不超过5年；内部借款期限一般不超过1年。
六、借款保障措施1. 外部借款保障：（1）签订借款合同：明确借款金额、利率、期限、还款方式等重要条款；（2）提供担保：如有必要，可提供担保措施，确保按时还款；（3）建立健全的风险管理制度，定期评估借款风险并采取措施化解。
2. 内部借款保障：（1）明确内部借款用途和期限；（2）建立借款档案，记录借款金额、用途、期限等信息；（3）实行利息计提制度，确保内部借款不影响公司正常经营运转。
七、违规行为处理1. 对违反借款管理办法的行为，财务部门将按照公司相关规定，给予相应处理，包括：纪律处分、通报批评、停止借款等。
公司财务部个人借款管理制度
公司财务部个人借款管理制度第一章总则第一条为加强公司财务部个人借款管理，规范借款行为，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规和公司相关规定，制定本制度。
第二条本制度所称个人借款，是指公司财务部为公司员工因个人原因向公司借用的资金。
第三条本制度适用于公司财务部个人借款的申请、审批、使用、偿还等管理工作。
第四条公司财务部个人借款管理应遵循合法、合规、合理、安全的原则。
第二章借款申请与审批第五条借款人应向财务部提出书面借款申请，并提供借款理由、用途、金额、还款计划等相关信息。
第六条财务部负责人对借款申请进行初步审查，重点关注借款人的信用状况、还款能力、借款用途等。
第七条财务部将审查意见提交公司领导审批。
公司领导根据审查意见和相关资料，决定是否批准借款。
第八条借款申请批准后，财务部与借款人签订借款合同，明确借款金额、用途、期限、利率、还款方式等相关事项。
第三章借款使用与管理第九条借款人应按照借款合同约定的用途使用借款资金，不得挪作他用。
第十条借款人在借款期间应按照约定的还款计划进行还款。
如发生特殊情况，导致无法按期还款的，借款人应提前向财务部申请延期还款，并重新制定还款计划。
第十一条财务部对借款人的还款情况进行跟踪管理，确保借款按时归还。
第十二条借款合同到期后，借款人应按照约定归还全部借款本金及利息。
如借款人未按期还款，财务部有权采取以下措施：（一）催收借款本金及利息；（二）从借款人工资中直接扣除借款本金及利息；（三）依法追究借款人的法律责任。
第四章借款偿还与档案管理第十三条借款人按照借款合同约定按时归还借款本金及利息后，财务部应及时办理借款偿还手续，并将相关资料归档管理。
第十四条财务部应建立个人借款档案管理制度，妥善保管借款合同、还款凭证等资料，确保资料的真实、完整、准确。
第十五条财务部定期对个人借款情况进行统计分析，为公司决策提供参考依据。
第五章法律责任与纪律处分第十六条借款人违反本制度的，财务部有权取消其借款资格，并依法追究其法律责任。
财务借款管理制度(精选20篇)
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个人借用公款管理办法
某集团有限公司个人借用公款管理办法第一章总则第一条为加强个人借用公款管理，提高资金使用效率，保障国有资产的安全完整，根据《中华人民共和国会计法》和《集团内控管理制度汇编》等法律法规和制度规定，特制定本办法。
第二条本办法适用于集团本部及所属分公司、全资子公司、控股公司，参股公司参照执行。
第三条本办法所称个人借用公款是指各单位在职员工因业务用途需要暂借的各种临时性借款，包括：差旅费借款、零星采购借款等其他零星公务借款。
第四条各单位可根据国家相关法律、法规与本管理办法的规定，建立适合本单位业务特点和管理要求的个人借用公款内部控制具体制度，并组织实施。
第五条各单位主要负责人对本单位个人借用公款的真实性、合法性、完整性负责，并组织建立健全个人借用公款内部控制具体制度。
第二章个人借用公款审批第六条个人借用公款借款额在10000元以下（含10000元）。
审批程序为：借款人提出申请，部门负责人和财务负责人审核，主要负责人进行审批。
第七条个人因特殊情况需借用大额公款的由所在单位（部门）负责人和财务总监审核，报集团总经理、董事长同意后，再由所在单位主要负责人审批。
第八条个人借用公款审批人根据审批权限规定，在授权范围内进行审批，不得越权审批。
第九条个人借用公款实行“谁审批，谁负责清收”，大额个人借用公款应实行集体研究。
第三章个人借用公款管理第十条有下列情形之一者，原则上不予借款，如确因特殊情况需要借款的，在单位分管负责人复核之前，应提供相应担保：（一）借款超过清款（指报账和还款）期限，还没结清的。
（二）借款金额超过核定限额（指核定备用金）的。
（三）试用期未满者。
第十一条各单位应当按照规定的程序办理个人借用公款业务：（一）个人借用公款申请：借款人先向审批人提交借款申请单，注明借款的用途、金额、预算、支付方式、报账时间和归款期限等内容，并附相关证明。
（二）个人借用公款审批：审批人应根据其审批权限对个人借用公款申请进行审批，对不符合规定的个人借用公款申请，不予批准。
员工个人借款管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范公司员工个人借款行为，加强财务管理，确保公司资金安全，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工。
第三条员工个人借款必须遵循合法、合规、合理、节约的原则。
第四条公司财务部门负责员工个人借款的申请、审批、发放、回收和监督等工作。
第二章借款条件与额度第五条员工个人借款必须符合以下条件：（一）借款人必须是公司正式员工，且具备完全民事行为能力。
（二）借款用途必须合法、合理，不得用于非法用途。
（三）借款人必须提供有效的身份证明和还款能力证明。
第六条借款额度根据以下因素确定：（一）借款人工资水平：根据借款人月工资收入的一定比例确定。
（二）借款用途：根据借款用途的紧急程度和合理性确定。
（三）借款人信用状况：根据借款人以往借款记录和信用评级确定。
第七条借款额度最高不得超过借款人月工资收入的10倍。
第三章借款流程第八条借款申请（一）借款人填写《员工个人借款申请表》，详细说明借款原因、用途、金额、期限等。
（二）借款人提交以下材料：1. 身份证明；2. 还款能力证明；3. 借款用途证明；4. 其他相关材料。
第九条借款审批（一）部门负责人审核借款申请，签署意见。
（二）财务部门对借款申请进行复核，并报公司领导审批。
第十条借款发放（一）财务部门根据审批结果，将借款金额直接划拨至借款人指定的银行账户。
（二）财务部门在发放借款时，需向借款人说明借款期限、利率、还款方式等。
第四章借款期限与利率第十一条借款期限最长不得超过12个月。
第十二条借款利率按中国人民银行同期贷款基准利率执行，具体利率由财务部门根据市场情况确定。
第五章还款与回收第十三条借款人应按约定的期限和方式还款。
第十四条借款人还款方式如下：（一）按月等额本息还款；（二）按月还息、到期还本；（三）其他双方约定的还款方式。
第十五条借款人如因特殊原因无法按时还款，应提前向财务部门提出书面申请，经批准后方可延期还款。
第十六条财务部门负责借款回收工作，包括：（一）定期核对借款人还款情况；（二）催收逾期借款；（三）追偿坏账。
财务借款及核销管理办法
财务借款及核销管理办法第一章总则第一条为了加强公司财务管理，规范借款及核销行为，防范财务风险，根据《公司法》、《企业财务通则》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称借款，是指公司在日常运营中，因资金周转需要，向内部员工、股东或其他单位借入的资金。
第三条本办法所称核销，是指公司对无法收回的应收账款、坏账等进行认定和清理。
第四条公司财务部门负责借款及核销的管理工作，确保借款合规、核销合理。
第二章借款管理第五条借款申请（一）借款申请应由借款人向财务部门提出，并提供借款理由、金额、期限等相关信息。
（二）借款人应提供可靠的担保，确保借款的安全。
第六条借款审批（一）财务部门对借款申请进行审核，必要时可征求其他部门意见，确保借款的合理性。
（二）总经理或董事会批准后，财务部门与借款人签订借款协议。
第七条借款使用（一）借款人应按照借款协议约定的用途使用借款，不得挪作他用。
（二）借款人按期归还借款本息，如逾期未还，按约定的利率支付滞纳金。
第八条借款归还（一）借款人在借款协议约定的期限内归还借款本息。
（二）借款人提前还款的，可视情况减少利息支出。
第三章核销管理第九条核销申请（一）应收账款、坏账等需核销的财务事项，由业务部门向财务部门提出申请。
（二）申请应包括核销理由、金额、时间等相关信息。
第十条核销审批（一）财务部门对核销申请进行审核，必要时可征求其他部门意见，确保核销的合理性。
（二）总经理或董事会批准后，财务部门进行核销处理。
第十一条核销处理（一）财务部门对核销事项进行会计处理，确保财务数据的准确性。
（二）核销后，财务部门应保留相关资料，以备查阅。
第四章监督与责任第十二条财务部门应定期对借款及核销情况进行汇总、分析，向公司高层报告。
第十三条公司审计部门应定期对借款及核销情况进行审计，确保借款合规、核销合理。
第十四条违反本办法的规定，导致公司财务损失的，相关人员应承担相应的责任。
第五章附则第十五条本办法自发布之日起实施。
员工借支流程及管理办法
（五）归还借支
1、因公借支，借支人在公事办理完毕后的3日，在财务部办理报销、还款手续,费用报销按公司《费用报销制度》办理。
2、因私借支，借款人应在约定还款日期归还借支。
3、借支归还日期到，出纳应催促借支人归还借款。
4、在财务当月扎帐时借支人未归还借支的，出纳应将《借支单》交总账会计，总账会计计入“个人往来账目"（挂员工个人借支)，并从借支人就近月份工资中扣除。
2、总账会计：负责员工借支额度是否在公司规定范围的审核，工资核算员配合.
3、财务部经理、总经理：负责员工借支的审核和批准。
五、规定内容
（一）员工借支额度规定
1、对于员工借支，财务部应严格履行“前款不清、后款不借"的原则。
2、员工借支额度，原则上不得超过借支人的“应付工资余额”的三分之二，总经理特批的除外.借支人工资未发部分减去个人上期未还借支所得的余额，称“应付工资余额".
七、附则
1、本办法负责财务部制定,经总经理批准后生效实施，修改亦同。
2、本办法由财务部负责解释。
3、其他制度与本办法相冲突的，以本办法为准.
八、相关文件
1、《费用报销制度》
九、记录/表单
1、《借支单》
批准：年月日
审核:年月日
编制：年月日
(二)员工借支申请
1、员工个人需借支(无论因公、因私原因),均需填写《借支单》。
2、借支人必须在《借支单》详细注明借支人姓名、所在部门（岗位）、借款金额、借款事由、还款日期等。
（三）员工借支审核
1、借支人《借支单》填写后，交与部门负责人审核。部门负责人应对借支事由、借支人工资情况进行核实,必要时要求工资核算员予以配合，出具借支人未发工资的金额。
公司个人欠款管理制度
公司个人欠款管理制度第一章总则为规范公司员工个人借款行为，保障公司财务安全，促进企业健康发展，制定本管理制度。
第二章个人借款管理1. 个人借款范围：公司员工均可向公司申请借款，但须经过部门主管审核和公司财务部门批准。
2. 个人借款用途：个人借款必须用于正当场合，包括但不限于紧急医疗、子女教育、购买住房等。
3. 个人借款额度：公司员工个人借款额度应根据个人信用情况、还款能力等综合因素确定，不得超出公司规定的上限额度。
4. 个人借款审批流程：员工向公司提出个人借款申请后，需经过部门主管审核，财务部门审批，最终由公司领导批准。
第三章个人还款管理1. 还款方式：员工应按照约定的还款方式按期归还借款本金和利息，可选择一次性还款或分期还款。
2. 还款期限：公司规定员工个人借款的还款期限，逾期未还者将视为违约。
3. 逾期管理：员工如逾期还款，将按照公司规定的逾期利率和罚息进行计算，并根据情况采取催收措施。
第四章个人借款记录管理1. 个人借款档案：公司应建立员工个人借款档案，记录个人借款的主要内容，包括借款金额、借款用途、还款期限等。
2. 个人借款查询：员工可随时查阅自己的个人借款记录，如有疑问或异议，可向公司财务部门进行查询和核实。
第五章监督管理1. 内部监督：公司财务部门应加强对员工个人借款的监督管理，及时发现问题并采取相应措施。
2. 外部监督：公司应接受相关监管部门对个人借款业务的监督检查，确保公司个人借款业务合法合规。
第六章管理制度的宣传和培训1. 宣传普及：公司应通过内部通知、培训等形式宣传个人借款管理制度，提高员工的风险意识和自我保护能力。
2. 培训措施：公司可定期组织员工参加个人借款相关培训，提高员工的财务管理水平和借款意识。
第七章附则本管理制度自发布之日起正式施行，如有需要修改或补充，须经公司领导批准并向全体员工通知。
以上是公司个人欠款管理制度的规定，公司员工应严格遵守制度要求，切实维护公司和个人的利益。
员工借款管理规定
员工借款管理规定第一篇：员工借款管理规定员工借款管理规定第一章总则第一条为了加强员工借款管理，减少资金占用，更好地服务于企业生产经营，特制订本规定，本规定适用于公司所有员工。
第二章员工借款的审批和额度第二条员工借款审批。
(一)公司员工因公出差、零星采购、特殊情况材料采购借款及办理其他零星支付业务，根据需要可借用现金。
(二)公司员工借支现金需填写“领（借）款申请单”一式两份（一份交出纳留存备查，一份交会计记帐），经部门负责人批准，财务主管审核后，报总经理签批。
现金借支1万元以上的，要提前1个工作日通知财务部。
(三)临时工和试用期的员工不能借支现金，有出差任务时，由同行人员借支现金。
(四)现金借支人应亲自到财务部门支取现金并在现金支付备查本上签字，委托他人支取的，必须由受托人在现金支付备查本上签字。
第三条员工借款额度。
(一)为了更准确地掌握现金的收支，原则上200元以下的现金支出不予办理借款。
(二)员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部门不予借支。
(三)对不同级别的员工设置最高借款限额，未还借款超过限额时，财务部不再向其借款，特殊情况下，由借款人提出借款事由，经总经理批准后，方可办理借款。
级别额度总经理20000元副总经理10000元市场部部长5000元市场部发货员3000元其他部门部长及主管2000元其他人员1000元(四)财务部对部分频繁进行现金支付的员工，可核定每人不超过2000元的借支额度作为周转使用。
第三章员工借款管理第四条对于符合规定的员工“领（借）款申请单”，财务部要及时进行账务处理。
第五条员工借款的报销应取得合法的报销票据，部门负责人审核其业务合理性后，财务部审核票据的合法性，并经总经理核准后，进行会计处理。
第六条员工报销款项应首先用于偿还借款。
有工作任务需支出现金时，需再次履行借款日批手续，财务部门不得直接支付现金。
第七条财务部要严格控制员工借款总量，准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对借款期限超过2个月的员工，财务部应下发“员工借款清欠通知单”(见附件)催收。
公司个人借款管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理和资金使用，规范个人借款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司内部所有员工（以下简称“借款人”）的借款行为。
第三条个人借款应当遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借款申请与审批第四条借款人因工作需要或个人原因需要借款时，应向财务部门提出书面借款申请。
第五条借款申请应包括以下内容：1. 借款人姓名、部门、职务；2. 借款事由；3. 借款金额；4. 借款期限；5. 借款用途；6. 偿还方式；7. 借款人承诺；8. 其他相关材料。
第六条财务部门收到借款申请后，应进行以下审核：1. 借款事由是否符合公司规定；2. 借款金额是否合理；3. 借款期限是否明确；4. 借款用途是否合规；5. 借款人偿还能力。
第七条经审核同意的借款申请，由财务部门负责人审批。
审批通过的，由财务部门办理借款手续。
第八条借款人需在审批通过后的五个工作日内领取借款。
第三章借款使用与管理第九条借款人应按照借款用途使用借款，不得挪用、转借或变相借出。
第十条借款人应妥善保管借款凭证和相关资料，确保借款凭证的完整性和准确性。
第十一条借款人应定期向财务部门报告借款使用情况，接受财务部门的监督检查。
第十二条财务部门应定期对借款使用情况进行审计，确保借款使用合规。
第四章借款偿还第十三条借款人应在借款到期日或约定的还款日偿还借款本息。
第十四条借款人如需延期偿还借款，应提前向财务部门提出书面申请，经审批同意后方可延期。
第十五条借款人如未按时偿还借款，财务部门有权采取以下措施：1. 向借款人发出催收通知；2. 对逾期借款进行罚息；3. 按照合同约定采取法律手段追偿。
第五章附则第十六条本规定由公司财务部门负责解释。
第十七条本规定自发布之日起施行。
以下为详细内容：第一章总则第一条为加强公司财务管理和资金使用，规范个人借款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
公司个人借款管理制度
公司个人借款管理制度一、目的和原则本公司个人借款管理制度旨在规范员工因私事需要临时借用公司资金的行为，确保借款用途明确、金额适度、还款及时，防止财务风险。
制度遵循公平、公正、透明的原则，确保每一笔借款都有明确的审批流程和还款计划。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括正式员工和临时员工。
任何因私事需要借用公司资金的个人，都应遵守本制度的规定。
三、管理职责1. 财务部门负责借款的审批、发放、监督和回收工作，确保借款流程的合规性。
2. 人力资源部门负责协助财务部门审核员工的借款资格。
3. 各部门负责人负责监督下属的借款行为，确保借款用途的真实性和合理性。
四、借款程序1. 借款人需填写《个人借款申请表》，详细说明借款原因、金额、期限等信息。
2. 部门负责人对借款申请进行初步审核，确认借款用途的合理性。
3. 财务部门对借款申请进行复审，评估借款金额的合理性和还款能力。
4. 最终由公司总经理或其授权人审批借款申请。
5. 财务部门在审批通过后发放借款，并与借款人签订《个人借款协议》。
五、借款额度和期限1. 借款额度根据员工的职级、薪资水平和还款能力等因素综合确定。
2. 借款期限一般不超过一年，特殊情况需报总经理特批。
六、还款方式1. 借款人应按月偿还本金和利息，具体还款计划应在《个人借款协议》中明确。
2. 借款人可提前偿还借款，无需支付违约金。
七、违约责任1. 逾期未还款的，借款人需按日支付违约金，违约金的计算标准按照国家相关法律规定执行。
2. 对于恶意逃避还款的行为，公司将采取法律手段追回借款，并保留追究法律责任的权利。
八、其他事项1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。
结语：。
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公司财务部个人借款管理管理办法
为了标准公司借款管理管理办法，催促借款人及时归还，使公司财务报表上反映的费用和利润准确，避免公司的资金损失和沉淀，根据公司财务管理办法特制定此管理办法。
一、借款条件：
公司员工在处理业务往来、采购物资、出差、参加会议等各种业务时，经部门负责人-主管副总-财务-总经理签批后，可暂时向公司借款。
二、借款原则：
实行“前清后借，前不清后不借”原则，特殊情况须经总经理特批方可借款。
三、借款程序
借款单需填列借款人、借款部门、借款事由、借款日期、借款金额、还款日期等内容；借款单由借款人、部门负责人、财务负责人、总经理签字后，出纳员方可办理款项支付。
四、还款期限
⑴经办人的结算时间为五天（从借款日算起，如遇休息日可顺延）。
⑵借款人处理完业务回公司后五天内，必须到财务部报销，冲抵借款。
⑶差旅费报销应于出差返回后四日内办理。
⑷备用金借款结算时间为一月。
五、借款定额
六、冲销原借款的费用报销及款项支付，应在填制凭证时注明“冲销借款”.财务人员应认真核对开支内容与原借款单上注明的用途是否相符，如不符，有权回绝支付。
七、其他借款
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公司员工因个人原因需向公司借款的，借款金额不得超过借款人当月工资的总额，归还日期不得超过1个月，特殊情况须经总经理批准。
八、财务监视
财务部每月底应根据员工欠款情况，列出明细，报总经理、部门负责人，并发出催款通知书，通知借款人限期到财务部结算，逾期仍未报销者，则由财务部每天按借款总额的1%计算罚息，并在工资中扣缴。
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