合规试题库(多选)

多选

1、农村信用社新的监督管理体制是：()。

A、国家宏观调控、加强监管

B、省级政府依法管理、落实责任

C、信用社自我约束、自担风险

D、行业管理部门强化管理

2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。

A、股份合作制的金融机构

B、非盈利性金融服务机构

C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成

D、社区性金融机构

3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。

A、对增加或减少注册资本做出决议

B、决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案

C、决定农村合作银行内部管理结构设置

D、检查监督农村合作银行的财务活动

4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。

A、变更注册资本

B、变更营业场所

C、调整业务范围

D、修改章程

5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。

A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债

B、基层农村信用社自愿

C、县（市）联社有较强的管理能力

D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％

6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。

A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询

B、自由退股

C、获得服务的优先权和优惠权

D、享有股金分红或股金保息

7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。

A、买卖

B、转让

C、继承

D、赠与

8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。

A、实收资本

B、股本金

C、资本公积

D、未分配利润

9、质押合同应当包括的内容有()。

A、质物移交的时间

B、质押担保的范围

C、质物的名称、数量、质量、状况

D、被担保的主债权种类、数额

10、农村合作金融机构员工要实行：（）。

A、岗位轮换制度

B、强制休假制度

C、亲属回避制度

D、竞争上岗制度

11、农村合作金融机构员工岗位轮换的范围包括：（）。

A、会计

B、信贷

C、资金清算

D、计算机科技管理

E、票据业务

12、商业银行应建立（）的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。

A、系统

B、透明

C、文件化

D、保密

13、农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的，须实行亲属回避制度：（）。

A、夫妻关系

B、直系血亲关系

C、三代以内旁系血亲关系

D、配偶的兄弟姐妹的配偶

14、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构应在董事会下设：（）。

A、提名委员会

B、风险管理委员会

C、薪酬委员会

D、审计委员会

15、下列说法正确的是：（）。

A、中国人民银行实行独立的财务预算管理制度

B、中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补

C、中国人民银行的净利润，可由自身分配

D、中国人民银行是我国的中央银行

16、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：（）。

A、内控健全有效，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件发生

B、有开展自助银行服务的技术和人员

C、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

D、营运资金不低于200万元人民币

17、农村合作金融机构贷款五级分类中，不良贷款有：（）。

A、正常

B、关注

C、次级

D、可疑

E、损失

18、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构减少注册资本的，应符合下列条件：（）。

A、变更注册资本后应当符合最低注册资本的要求

B、变更注册资本后资本充足率等监管指标符合审慎经营规则

C、上年亏损不得减少注册资本

D、符合法定程序

19、农村合作金融机构呆账准备包括：（）。

A、贷款专项准备

B、贷款特种准备

C、坏账准备

D、长期投资减值准备

E、一般准备

20、下列哪项属于农村信用社的固定资产：（）。

A、自用房屋

B、保险柜

C、计算机

D、运钞车

E、大型计算机网络

21、下列哪项固定资产不需计提折旧：（）。

A、已估价单独入账的土地

B、尚未使用的房屋

C、以经营租赁方式租入的固定资产

D、已提足折旧继续使用的固定资产

22、农村合作金融机构取得抵债资产的方式主要有以下几种：（）。

A、由借款人、贷款人、担保人三方协商并签订具有法律效力的协议书

B、经仲裁机构仲裁决定

C、政府置换

D、人民法院判决或裁定

23、农村合作金融机构取得的抵债资产不能当即变现的，可按以下原则确定其价值：（）。

A、市场上同类产品价格

B、借、贷双方协商议定的价值

C、借、贷双方共同认可的权威评估部门评估确认的价值

D、法院裁决确定的价值

24、农村合作金融机构资金有富余的，可投资于以下债券：（）。

A、国债

B、一般企业债券

C、政策性金融债

D、公开发行的国家重点建设企业债券

25、农村合作金融机构重大事项报告的范围包括：（）。

A、联社（合行）本部重大突发性事件

B、联社（合行）各级营业机构重大突发性事件

C、高级管理人员重大事件

D、突发性事件

26、中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的（）。

A、资本充足率

B、资产质量

C、流动性

D、内部控制

27、下列哪项不属于农村信用社理事会的职能：（）。

A、审批贷款

B、审查财务开支

C、制定基本管理制度

D、聘任部门经理

E、审批分红方案

28、助学贷款实行的管理方式是：（）。

A、一次申请

B、一次发放

C、一次授信

D、分期发放

29、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。