内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
内控合规知识竞赛命题内控合规管理
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内控合规管理
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内控合规管理
银行业金融机构应当制定清晰的风险管 风险评 理策略，至少每年评估（ ）其有效性 两次 估 。风险管理策略应当反映风险偏好、风 险状况以及市场和宏观经济变化，并在 依法合 合同管 规，符 合同管理应遵循以下原则（ ）。 理 合法律 法规和 商业银行受托发放的贷款应有明确用 生产、 贷款用 途，资金用途应符合法律法规、国家宏 经营或 途 观调控和产业政策，资金用途不得为以 投资国 下方面（ ）。 家禁止 内部审计部门应定期对反洗钱内部控制 反洗钱 的（ ）进行审计，并督促审计发现问 健全性 题的整改。 受托管 委托贷 商业银行不得接受委托人下述资金发放 理的他 款 委托贷款：（ ）。 人资金 安全保 安全保卫管理工作应贯彻的方针是什 卫 么？（ ） 以人为 本
易
中
中
每月 中国人 民银行 1个月 金融监 管机构 “上级+ 下级” 5个
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单选 监管 《中华人民共和国外汇管 中 题 规定 理条例》 《中国邮政储蓄银行问题 单选 内部 整改管理办法（2017年 题 制度 版）》（邮银制〔2017〕 76号） 《中华人民共和国反洗钱 单选 监管 法》（中华人民共和国主 题 规定 席令第五十六号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《中国邮政储蓄银行员工 单选 内部 违规行为处理办法》（邮 题 制度 银发〔2014〕83号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 题 规定 （银发〔2018〕106号） 易
内控与合规知识竞赛题库及答案
内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。
2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。
4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。
5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。
6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。
7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。
8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。
9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。
20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。
10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
内部控制与合规性考试试卷
内部控制与合规性考试试卷（答案见尾页）一、选择题1. 在下列各项中，属于企业内部控制要素的是（）。
A. 控制环境B. 风险评估过程C. 信息与沟通D. 对控制的监督2. 下列关于内部控制缺陷的说法中，错误的是（）。
A. 重大缺陷是内部控制中最为严重的缺陷B. 内部控制缺陷按照严重程度分为重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷C. 注册会计师在确定一项控制缺陷或多项控制缺陷的组合是否构成重大缺陷时，应评价补偿性控制的影响D. 注册会计师应当就发现的每一项重大缺陷及时与管理层进行沟通3. 在下列各项中，属于企业内部控制评价报告应当披露的内容有（）。
A. 董事会对内部控制评价报告真实性的声明B. 企业内部控制评价工作的总体情况C. 内部控制评价的依据D. 内部控制评价的范围4. 在下列各项中，属于企业内部控制规范体系中的基本规范的是（）。
A. 《企业内部控制基本规范》B. 《企业内部控制应用指引》C. 《企业内部控制评价指引》D. 《企业内部控制审计指引》5. 在下列各项中，属于企业内部控制应用指引中的控制活动要素的是（）。
A. 控制环境B. 风险评估过程C. 信息与沟通D. 信息系统6. 在下列各项中，属于企业内部控制评价部门应当履行的职责有（）。
A. 研究确定内部控制缺陷认定标准B. 对发现的内部控制缺陷进行整改C. 及时向董事会、监事会或经理层报告内部控制重大缺陷D. 组织内部控制审计工作7. 在下列各项中，属于企业内部控制审计业务中的特定程序的是（）。
A. 了解被审计单位的内部控制B. 测试被审计单位的内部控制C. 评价内部控制的有效性D. 复核内部控制审计报告8. 在下列各项中，属于企业内部控制规范体系中的评价指引的是（）。
A. 《企业内部控制基本规范》B. 《企业内部控制应用指引》C. 《企业内部控制评价指引》D. 《企业内部控制审计指引》9. 在下列各项中，属于企业内部控制审计意见类型的是（）。
A. 无保留意见B. 否定意见C. 无法表示意见D. 保留意见二、问答题1. 什么是内部控制？请简述其目的。
信贷公司业务《内控合规管理》竞赛试题与答案
信贷公司业务《内控合规管理》竞赛试题与答案一、单选题（共22题）1.向银监会定义的关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再次向该关联方提供授信，但减少该授信损失，经董事会批准的除外。
A 一年B二年C三年D四年正确答案：B2.银监会规定，对于单笔交易金额占建设银行资本净额（）以上，或交易发生后建设银行与该关联方的交易余额占资本净额（）以上的，构成重大关联交易。
A 1% 5%B 1% 10%C 5% 10%D 1% 15%正确答案：A3.银监会定义下的单一关联方授信余额不得超过建设银行资本净额（）A 5%B 10%C 15%D 20%正确答案：B4.银监会定义下的单一关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过建设银行资本净额的（）A 5%B 10%C 15%D 20%正确答案：C5.合规文化是在长期的经营管理过程中，银行员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守内部及外部规章制度，形成的（）与职业行为的总和。
A合规意识B思想认识C集体合规意识D自觉行动正确答案：C6.合规文化的核心理念是（）A内控促发展，合规创价值B合规无偏好，对违法、违规行为零容忍C合规经营人人有责D全员、全面、全过程正确答案：A7.合规是（）,需要全体员工内化于心、外化于行的感悟与实践。
A外在的、自发的B内生的、自发的C内生的、被动的D外在的、被动的正确答案：B8.合规文化的内涵包括责任担当意识，即要树立自律与他律、（）的意识，对于合规问题要“日清月结”，确保问题解决的时效性和有效性。
A检查与被检查B考核与被考核C考查与被考查D监督与被监督正确答案：A9.以下按程序办理授信业务的是（）A先授信、后评级、再发放B先评级、后授信、再发放C先授信、后发放、再评级D先评级、后发放、再授信正确答案：B10.信贷人员违反授信业务禁止性规定，应处以（）处分。
A视情节轻重给予负向积分及罚款B按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予减发绩效、通报批评或诫勉谈话C按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定，视情节轻重给予警告至记大过D按照中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法的有关规定给予开除处分或解除劳动合同正确答案：D11.操作风险管理的重点是()两类风险。
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D选项E答案1 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。
60% 70% 80% 90% C2 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元。
5 10 20 100 D3 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》中政策法规金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
30 60 90 180 C4 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。
主动定投按计划定投实物产品兑换库存回购 B5 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
风险承受能力需求资产规模投资收益 A6 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号)易总行制度各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。
我行人员理财经理大堂经理非我行人员 D7 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》邮银制〔2018〕15号易误导销售依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。
保险业“内控合规管理建设年”知识竞赛
保险业“内控合规管理建设年”知识竞赛1. 2009年2月28日,十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》(以下称新《保险法》)。
新《保险法》从（）起施行。
[单选题] *A.2009年2月28日B.2009年5月1日C.2010年1月1日D.2009年10月1日(正确答案)2. 保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
[单选题] *A.一亿元B.五亿元C.三亿元D.二亿元(正确答案)3. 设立保险公司不需具备的列条件为（） [单选题] *A.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B.有健全的组织机构和管理制度C.有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D.净资产不低于人民币五亿元(正确答案)4. 根据新《保险法》第八十四条规定,保险公司的( c )变更不需要经过保险监管机构批准。
[单选题] *A.名称(正确答案)B.注册资本C.持股百分之五以下的股东D.分立或者合并5. 保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）[单选题] *A.泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B.诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C.开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益(正确答案)D.拖赔、惜赔、无理拒赔6. 对偿付能力不足的保险公司,国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象,并可以根据具体情况采取措施,但不包括（） [单选题] *A.限制固定资产购置或者经营费用规模B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬(正确答案)7. 有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令限期改正;逾期不改正的,处一万元以上十万元以下的罚款（） [单选题] *A.未按照规定报送保险条款、保险费率备案的(正确答案)B.妨碍依法监督检查的C.未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D.编制或者提供虚假的报告8. 有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（） [单选题] *A.未按照规定披露信息的B.编制虚假的资料(正确答案)C.未按照规定报送保险条款D.未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者未按照规定提供有关信息、资料的9. 违反法律、行政法规的规定,情节严重的,国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
企业内部控制与合规考试
企业内部控制与合规考试（答案见尾页）一、选择题1. 企业内部控制的核心要素包括哪些？A. 控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控B. 控制环境、风险评估、控制活动、信息与反馈、监控C. 控制环境、风险识别、控制活动、信息与沟通、监控D. 控制环境、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控2. 企业内部控制的目标是？A. 提高经营效率B. 保证财务报表的真实性和完整性C. 促进企业合规D. 提高员工对内部控制的重视程度3. 下列哪项不是企业内部控制评价的原则？A. 全面性原则B. 重要性原则C. 客观性原则D. 独立性原则4. 企业内部控制评价的内容主要包括哪些？A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 监控5. 企业内部控制评价的方法有哪些？A. 问卷调查法B. 访谈法C. 数据分析法D. 实地检查法6. 企业内部控制评价的频率是？A. 每季度进行一次B. 每半年进行一次C. 每年进行一次D. 根据企业实际情况灵活确定7. 企业内部控制评价报告的主要用途是什么？A. 提供内部控制的改进意见B. 总结内部控制的有效性C. 作为内部审计的依据D. 向外部监管机构报告8. 企业内部控制审计是指什么？A. 对企业内部控制设计和运行的有效性进行评估的过程B. 对企业内部控制设计和运行的合规性进行评估的过程C. 对企业内部控制设计和运行的效率效果进行评估的过程D. 对企业内部控制设计和运行的信息与沟通进行评估的过程9. 企业内部控制审计的目的是什么？A. 提高企业内部控制的效率和效果B. 保证企业内部控制的合规性C. 提高企业内部控制的透明度和可信度D. 保护企业资产的安全10. 企业内部控制审计报告通常包含哪些内容？A. 审计结论B. 审计发现C. 审计建议D. 审计时间11. 企业内部控制的核心要素包括哪些？A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 信息与沟通E. 监督12. 以下哪项是企业内部控制体系的基础？A. 风险评估B. 控制环境C. 信息与沟通D. 监督E. 控制活动13. 企业内部控制的目标是？A. 提高经营效率B. 保证财务报表的真实性和可靠性C. 促进企业战略目标的实现D. 提高员工对企业的忠诚度E. 遵守相关法律法规14. 在企业内部控制中，风险识别和评估的重要性体现在？A. 有助于制定有效的控制活动B. 有助于评估企业面临的潜在风险C. 有助于提高内部控制的效果D. 有助于确保内部控制的持续改进E. 有助于提高员工的风险意识15. 企业内部控制评价的主要内容包括？A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 信息与沟通E. 监督16. 企业内部控制审计的目的是？A. 评估企业内部控制的有效性B. 提供关于企业内部控制系统的独立意见C. 帮助企业改善内部控制体系D. 确保企业遵守相关法律法规E. 提高企业财务报告的质量17. 企业合规管理的主要内容包括？A. 制定合规政策B. 建立合规管理制度C. 开展合规培训D. 进行合规审查E. 处理违规行为18. 企业内部控制与合规之间的关系是什么？A. 合规管理是内部控制的重要组成部分B. 内部控制是合规管理的基础C. 合规管理与内部控制相互独立D. 合规管理与内部控制相互促进E. 合规管理与内部控制没有直接关系19. 企业在建立内部控制时，应如何处理利益冲突？A. 制定明确的利益冲突处理政策B. 设立专门的利益冲突处理机构C. 加强对员工利益冲突管理的监督D. 对利益冲突进行定期审计E. 对违反利益冲突处理政策的行为进行严肃处理20. 企业在进行内部控制评价时，应采用哪些方法？A. 审计抽样法B. 文档审查法C. 问卷调查法D. 访谈法E. 实地观察法21. 企业内部控制的核心要素包括哪些？A. 控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控B. 财务报告、合规管理、内部审计、企业文化、风险管理C. 风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督、合规管理D. 控制环境、信息与沟通、控制活动、监督、企业文化22. 以下哪项是企业内部控制体系的基础？A. 风险评估B. 内部控制体系C. 合规管理D. 财务报告23. 企业内部控制的目标是？A. 提高经营效率B. 保证财务报表的准确性C. 确保法律法规的遵循D. 提升员工满意度24. 在企业内部控制中，以下哪个选项是风险管理的最佳实践？A. 建立健全内部控制制度B. 风险识别、评估、应对和监控C. 设定风险应对策略D. 定期进行内部审计25. 企业合规管理的主要内容包括？A. 确保公司政策的遵守B. 提高员工的法律意识C. 定期进行合规审查D. 建立合规文化26. 企业内部控制评价的主要内容是什么？A. 评估内部控制的有效性B. 确定内部控制缺陷C. 分析内部控制缺陷的影响D. 提出改进内部控制的意见27. 以下哪个选项是企业内部控制体系建立和完善的关键因素？A. 高层领导的重视和支持B. 全员的参与和合作C. 有效的监督和反馈机制D. 完善的法律法规和行业标准28. 企业内部控制评价的结果会影响哪种行为的实施？A. 加强内部控制B. 减弱内部控制C. 维持现状D. 优化内部控制29. 企业内部控制与合规管理的关系是什么？A. 合规管理是内部控制的重要组成部分B. 内部控制是合规管理的核心C. 合规管理和内部控制相互独立D. 合规管理和内部控制相互促进30. 企业在进行内部控制体系建设时，应优先考虑以下哪个方面？A. 合规管理B. 风险管理C. 财务报告D. 内部控制环境31. 企业内部控制的核心要素包括哪些？A. 控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控B. 财务报告、合规管理、内部审计、企业文化、风险管理C. 控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控D. 财务报告、合规管理、内部审计、企业文化、控制环境32. 企业建立内部控制体系的主要目的是什么？A. 提高经营效率B. 保证财务报表的真实性和可靠性C. 确保法律法规的遵循D. 提高员工对企业的忠诚度33. 在企业内部控制体系中，风险评估是哪个环节？A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 信息与沟通34. 企业内部控制的监督和评价是由哪个部门负责的？A. 监事会B. 内部审计部门C. 董事会D. 行业监管机构35. 企业内部控制评价的主要内容不包括以下哪项？A. 控制环境B. 风险评估C. 控制活动D. 企业文化36. 企业在进行内部审计时，主要关注哪些方面？A. 内部控制的有效性B. 财务报表的准确性C. 合规性要求D. 内部控制缺陷的报告37. 企业建立合规文化的重要性体现在哪些方面？A. 提高员工的法律意识B. 降低企业经营风险C. 增强企业的社会责任感D. 提升企业的品牌形象38. 企业在实施内部控制时，应优先考虑哪个因素？A. 合规性要求B. 控制环境C. 风险评估D. 信息与沟通39. 企业内部控制评价的结果通常用于哪些方面？A. 改进内部控制体系B. 提高经营管理水平C. 作为外部审计的依据D. 作为内部奖惩的依据40. 企业内部控制与合规管理的关系是怎样的？A. 合规管理是企业内部控制的重要组成部分B. 企业内部控制是合规管理的基础C. 合规管理与内部控制相互独立，没有关联D. 企业内部控制与合规管理相辅相成，共同促进企业的发展二、问答题1. 企业内部控制的目标是什么？2. 内部控制的五大要素是什么？3. 什么是合规性检查？为什么企业在运营过程中需要遵守法律法规？4. 如何识别企业面临的风险？5. 企业内部控制如何实现自我评价和监督？6. 企业在进行内部控制评价时，应关注哪些方面？7. 企业在建立内部控制体系时，应如何平衡成本与效益？8. 企业在发生内部控制缺陷时，应如何处理？参考答案选择题：1. A2. B3. C4. ABCD5. ABCD6. D7. ABC8. A9. ABCD 10. ABC11. ABCDE 12. B 13. ABCE 14. ABCD 15. ABCDE 16. ABCD 17. ABCDE 18. AD 19. ABCDE 20. ABCDE21. A 22. A 23. C 24. B 25. ABCD 26. A 27. A 28. D 29. A 30. D31. A 32. C 33. B 34. B 35. D 36. ACD 37. ABCD 38. B 39. ABC 40. AD问答题：1. 企业内部控制的目标是什么？企业内部控制的目标是确保企业目标的实现、提高经营效率、保证财务报告的可靠性、遵循法律法规以及保护资产安全。
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
安全管理
营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（ ）对紧急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进行一次测试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账。
每月
每旬
每季度
每半年
A
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内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条例》
易
安全保卫
安全保卫管理工作应贯彻的方针是什么？（ ）
以人为本
预防为主
单位负责
突出重点
ABCD
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内控合规管理
多选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行案件（风险事件）处置应急预案（2017年版）》（邮银发〔2017〕133号）
易
案件处置
案件发生后，案发机构要迅速对问题的（ ）进行分析，并根据事态状况准确作出评估，及时有效进行处置，力争尽快控制和平息
难
内部控制
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（ ）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
全体员工
个别员工
领导层
行长
A
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内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（2013年修订版）》（邮银发〔2013〕1207号）
中
岗位轮换
岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有计划地进行（ ）或不定期的岗位调整，以达到岗位监督和控制风险的目的。
部分时间段
定期
长时间
1年
B
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内控合规管理
内控合规知识竞赛试题及答案
内控合规知识竞赛试题及答案一、单选题1. 内控合规是指企业在经营活动中遵守的哪一项原则？A. 利润最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 法律合规原则答案：D2. 以下哪项不是内控合规的基本要素？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险创造答案：D3. 内控合规的首要目标是什么？A. 增加市场份额B. 确保企业可持续发展C. 提高员工满意度D. 降低生产成本答案：B4. 根据内控合规要求，企业在进行重大决策时，应遵循以下哪项原则？A. 个人决策B. 集体决策C. 随意决策D. 紧急决策答案：B5. 内控合规体系中，哪个部门通常负责监督和评估合规风险？A. 财务部B. 人力资源部C. 合规部D. 市场部答案：C二、多选题6. 内控合规体系的建立需要考虑哪些因素？A. 法律法规B. 行业标准C. 企业文化D. 员工行为答案：A, B, C, D7. 企业在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 企业规章制度C. 行业最佳实践D. 个人职业发展答案：A, B, C8. 内控合规的监督检查通常包括哪些方面？A. 制度执行情况B. 风险控制措施C. 员工行为规范D. 财务报告准确性答案：A, B, C, D三、判断题9. 内控合规只与企业高层管理人员有关，与普通员工无关。
（）答案：错误10. 企业内控合规体系的建立和完善是一个持续的过程。
（）答案：正确四、简答题11. 简述企业建立内控合规体系的意义。
答案：企业建立内控合规体系的意义在于确保企业经营活动的合法性、合规性，降低法律风险和经营风险，提升企业的市场信誉和竞争力，促进企业的可持续发展。
五、案例分析题12. 某企业在进行一项重大投资决策时，未经合规部审核就匆忙实施，导致投资失败，给企业带来巨大损失。
请问，该企业在内控合规方面存在哪些问题？答案：该企业在内控合规方面存在的问题包括：未建立有效的决策流程和审核机制，缺乏对重大决策的风险评估和控制，以及合规部门在决策过程中的监督和评估作用未能得到充分发挥。
内控合规线上知识竞赛
内控合规线上知识竞赛您的姓名：您的部门：请选择1. 金融安全是国家安全的重要组成部分，维护金融安全，是关系到我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。
对错2. 出售、出借银行卡是非常严重的违法行为，根据《中华人民共和国刑法》，可被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
对错3. “帮信罪”指“自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助、情节严重的行为”。
对错4. 各部门网点要按照内控案防专项治理工作的要求，对重点业务领域、重点客户、重点机构开展认真排查。
对错5. 银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息、消费者确认和反馈等重点销售环节。
对错6. 商业银行可允许保险公司人员等非商业银行从业人员在商业银行营业场所从事保险销售相关活动。
对错7. 个别老龄（60岁及以上）客户在网点进行风险测评，为体现优质服务，可在评估过程中引导投资者或代为操作。
对错8. 个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。
A.1B.5C.10D.159.针对以下哪些情况，开立账户前需要强化尽职调查和审核（）A.中介或园区介绍B.自己找上门的开户C.同址多户的D.法人异常特征的10.全行员工要坚持法治思维，守住行为底线，做到将哪几个“严禁”时刻记在自己的心中。
（）A.严禁本行工作人员参加电信网络诈骗犯罪活动;B.严禁为电信网络诈骗犯罪活动提供帮助;C.严禁包庇纵容电信网络诈骗犯罪活动;D.严禁在参与查办电信网络诈骗犯罪活动中失职渎职;E.严禁利用职权或者职务上的影响于预反电信网络诈骗犯罪活动;F.严禁其他涉电信网络诈骗犯罪的违法犯罪行为。
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定令。
35 个人金融业务多选题内部制度《中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度》（邮银发〔2008〕149号）易特殊状态当汇入账户处于（）状态时，邮政汇款无法入账。
账户已清户账户已没收账户已挂失账户已止付账户已冻结AB36 个人金融业务多选题内部制度《关于印发《中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）》和《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行）》的通知》（邮银发〔2012〕881号）易批量业务批量代付业务的入账可分为（）。
实时入账日终入账预约入账日间入账ABC37 个人金融业务多选题监管规定国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知（汇发〔2009〕56号）中政策法规下列属于个人分拆结售汇行为的有（）。
境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
ABCD38 个人金融业务多选题监管规定中华人民共和国外汇管理条例（国务院令第532号）易政策法规外币现钞包括（）。
纸币铸币票据债券AB39 个人金融业务多选题监管规定个人外汇管理办法（中国人民银行令2006年第3号）难政策法规个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为（）。
外汇结算账户资本项目账户外汇储蓄账户外汇存款账户ABC40 个人金融业务多选题监管规定个人外汇管理办法（中国人民银行令2006年第3号）中政策法规境内个人是指持有（）的中国公民。
中华人民共和国居民身份证军人身份证件武装警察身份证件港澳居民来往内地通行证ABC41 个人金融业务多选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行可提供黄金定投计划的投资周期包括（）。
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理
上市公司股权转让
上市公司及其最近（ ）年内的控股股东、实际控制人存在因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查的情形。则上市公司自控制权发生变更之日起60个月内，不得向收购人及其关联人购买资产，导致上市公司发生根本变化。
1
2
3
4
C
14
金融同业
单选题
监管规定
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）
在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易；
以上需同时符合
D
2
资产管理
多选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）
易
政策法规
根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，应当确保（ ）。
资产管理业务与其他业务相分离
资产管理产品与其代销的金融产品相分离
资产管理产品之间相分离、资产管理业务操作与其他业务操作相分离
以上都有
ABCD
3
金融市场
单选题
监管规定
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）
易
定义概念
金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为是指（ ）。
同业投资
同业代付
买入返售
同业融资
A
4
金融市场
单选题
监管规定
《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）
内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理
题号
业务领域
题型
出题依据
依据文件及文号
难度
知识点
题干
选项A
选项B
选项C
内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务
1万美元（含1万美元）
D
8
国际业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）
易
个人外汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
海关
外管局
B
15
国际业务
单选题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）
易
服务贸易
金融机构办理服务贸易外汇收支，未按规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，依据《条例》第四十七条规定，由外汇局责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款。
10万元以上50万元以下；
10万元以上100万元以下
20万元以上100万元以下：
20万元以上50万元以下
C
16
贸易金融业务
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行国内信用证及项下融资业务管理办法（2016年修订版）》（邮银制〔2016〕140号)
中
国内信用证
《中国邮政储蓄银行国内信用证及项下融资业务管理办法（2016年修订版）》中，国内信用证转让是指我行作为（），应第一受益人的要求，将可转让信用证的部分或者全部转为可由第二受益人兑用。
易
个人外汇
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，对于事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的， 各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案1 内控合规管理单选题监管规定《商业银行操作风险管理指引》易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施。
5天内10天内规定时限内20天内 C2 内控合规管理单选题监管规定《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发[2017]110号)易双录银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
1个月3个月6个月1年 C3 内控合规管理单选题监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从两年延长至（）年。
1 3 4 5 B4 内控合规管理单选题内部制度《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016年版）》难盘库频次本级重要单证盘库频次。
出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（）盘库一次。
营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。
每半月、每季度、每年、每月每年、每半年、每季度、每月每半年、每半月、每季度、每周每月、每季度、每半年、每年A5 内控合规管理单选题监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再推定为夫妻共同债务。
单债单签单债共签共债单签共债共签 D6 内控合规管理单选题监管规定《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）易政策法规未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
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投资集中度
单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（ ）。
10%
15%
20%
30%
A
18
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法》（2017年修订版）（邮银党〔2017〕41号）
中
会议程序
研究决定“三重一大”事项，党委会或行长办公会须有（ ）以上（含）成员到会方能召开。
中
合规管理知识
《中华人民共和国外汇管理条例》由（ ）公布施行。
中国人民银行
全国人大常委会
国务院
国家外汇管理局
C
11
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2017年版）》（邮银制〔2017〕76号）
易
整改时限
外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（ ）个月。
经济处罚
C
7
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）
易
客户风险等级
对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作。
5个工作日
15日
10个工作日
10日
C
8
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕3号令）
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号）
中
案件管理办法
邮储银行案防工作的目标是建立健全案防工作体系，始终坚持（ ）管理模式，不断完善案防制度和流程，持续推进案件防范长效机制建设，着力提升案
安全管理
营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（ ）对紧急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进行一次测试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账。
每月
每旬
每季度
每半年
A
10
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国外汇管理条例》
中
诉讼时效
《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从两年延长至（ ）年。
1
3
4
5
B
4
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016年版）》
难
盘库频次
本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管理（重要单证管理）（ ）盘库一次；业务库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（ ）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（ ）盘库一次。营业机构支行（局）长（ ）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。
超过半数
三分之二
四分之三
五分之三
B
19
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法》（邮银制〔2018〕115号）
每半月、每季度、每年、每月
每年、每半年、每季度、每月
每半年、每半月、每季度、每周
每月、每季度、每半年、每年
A
5
内控合规管理
单选题
监管规定
《内控提升年学习手册》
难
共同债务
最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务形成时（ ）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再推定为夫妻共同债务。
单债单签
单债共签
共债单签
共债共签
D
6
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）
易
政策法规
未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）。
刑事处分
行政处分
纪律处分
“上级+下级”
“自营+代理”
“省分行+市分行”
“总行+各地市”
B
14
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》（邮银发〔2014〕83号）
易
违规行为处理决定
依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》，自收到处分（处理）的决定书之日起，被处分（处理）人若不服该决定，可在（ ）个工作日内书面向本行纪检监察部门或人力资源部门申请复查。
5个
10个
15个
20个
C
15
内控合规管理
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号）
中
案件管理办法
各级分支机构发生案件风险事件后，应于（ ）内，以《案件风险信息快报》形式通过传真报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。
中
大额交易和可疑交易报告
金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值（ ）万美元以上（含）的跨境款项划转。
10,1
10,2
20,1
20,2
C
9
内控合规管理
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法
（2017年修订版）
规定时限内
20天内
C
2
内控合规管理
单选题
监管规定
《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发[2017]110号)
易
双录
银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（ ）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
1个月
3个月
6个月
1年
C
3
内控合规管理
单选题
监管规定
《内控提升年学习手册》
8小时
12小时
24小时
48小时
B
16
内控合规管理
单选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）
难
资产管理产品投资
金融机构不得将资产管理产品资金直接投资于商业银行（ ）。
股权类资产
债权类资产
企业股权
信贷资产
D
17
内控合规管理
单选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
题号
业务领域
题型
出题依据
依据文件及文号
难度
知识点
题干
选项A
选项B
选项C
选项D
选项E
答案
1
内控合规管理
单选题
监管规定
《商业银行操作风险管理指引》
易
操作风险
对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（ ），提交整改方案并采取整改措施。
5天内
10天内
1个月
3个月
6个月
9个月
12个月
C
12
内控合规管理
单选题
监管规定
《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）
易
政策法规
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
金融监管机构
财政部门
检察机关
中国人民银行及公安机关
D
13
内控合规管理