中国农业银行内控合规管理信息系统
内部控制管理信息体系的实施
内部控制管理信息体系的实施一、引言内部控制是组织内部为实现经营目标而建立的一系列控制措施和机制。
随着信息技术的快速发展，内部控制管理信息体系的实施变得尤为重要。
本文将从内控管理信息体系的概念、实施的重要性、实施步骤和实施中的挑战等方面进行介绍。
二、内控管理信息体系的概念内控管理信息体系是指通过建立一套完整的信息系统，对组织内部各个环节的活动进行监控和管理，以确保组织运作的有效性、高效性和合规性。
它包括了内部控制的理念、目标、原则、方法和工具等。
三、内控管理信息体系的重要性1. 提高运营效率：内控管理信息体系可以自动化监测和控制组织内部的各项活动，减少人工干预，提高运营效率。
2. 降低风险：通过内控管理信息体系，可以及时发现和预防潜在的风险，提高对风险的识别和管理能力。
3. 提升决策质量：内控管理信息体系可以提供准确、及时、全面的数据和报告，帮助管理层做出科学决策。
4. 加强合规管理：内控管理信息体系可以帮助组织确保合规性，遵守法律法规和内部规章制度，降低违规风险。
四、内控管理信息体系的实施步骤1. 制定内控策略：明确内控管理信息体系的目标和原则，确定实施的范围和重点。
2. 设计内控框架：根据组织的特点和需求，设计内控管理信息体系的框架，包括组织结构、职责分工、控制流程等。
3. 实施内控措施：根据内控框架，制定相应的内控措施，包括制度、流程、规范和技术工具等。
4. 建设信息系统：根据内控需求，建设适应的信息系统，包括数据采集、处理、存储和分析等功能。
5. 培训与沟通：对组织内部的员工进行培训，提高其对内控管理信息体系的理解和应用能力。
同时，加强与各部门的沟通和协作。
6. 监督和改进：建立监督机制，对内控管理信息体系的运行进行监督和评估，及时发现并解决存在的问题，不断改进。
五、内控管理信息体系实施中的挑战1. 技术挑战：内控管理信息体系的实施需要依赖信息技术，而信息技术的更新换代较快，对组织的技术能力提出了更高要求。
银行内部控制与合规管理
银行内部控制与合规管理银行内部控制与合规管理一、背景介绍银行是现代经济中非常重要的金融机构，承担着存款储备、贷款投资、资金清算和支付结算等职能。
由于其业务涉及金融资金的交易，风险相对较大，因此银行内部控制与合规管理显得尤为重要。
银行内部控制是指银行利用一系列制度、流程和控制手段，通过设置内部控制目标、规范业务操作、防范风险和保障资产安全，以达到预期目标的措施和活动的总和。
合规管理是指银行在法律法规和监管要求的指导下，进行经营管理的规范和制度，并定期进行自检、合规培训、违规处理等措施的总和。
二、内部控制内容1. 内控环境：银行的内部控制应建立科学的组织结构，明确职责分工；银行内部制定合理的人力资源管理政策，确保有能力的员工管理和执行内控措施；还应建立公司治理结构，形成有效的内部监督机制。
2. 风险评估与控制：银行应制定科学的风险管理政策，定期进行风险评估，了解并掌握银行内外部风险，采取合适的对策；要建立完善的内部审计和风险管理体系，确保业务风险可控。
3. 业务流程控制：银行应通过制定规范的业务操作流程，建立全面、准确的账务核算制度，并保证相关业务流程的合理性和高效性。
4. 信息系统管理控制：银行应建立和完善信息系统管理制度，确保信息系统安全可靠，并负责数据的备份和恢复；同时，信息系统应具备完善的访问控制和数据备份机制。
5. 内部审计：银行应设立独立的内部审计部门，定期对各项业务进行审计，发现问题并提出改进意见，及时发现和纠正违规行为。
6. 风险保障措施：银行应建立风险保障机制，包括内部保障和外部保障。
内部保障措施包括建立充足的风险准备金、内部资金流动管理和风险转移机制；外部保障措施包括购买保险和建立紧密的风险监管机制。
三、合规管理内容1. 法律法规遵循：银行应及时了解并遵守国内外相关法律法规、政策和监管机构的要求，确保银行业务合法合规运营。
2. 内外部规章制度遵守：银行应建立并落实符合业务实际的内部管理制度和规程，并严格执行和监督，确保业务操作与内外部规章制度一致。
中国农业银行-内控合规管理信息系统违规点模块操作指南
第二部分 如何识别评估违规点
违规点识别（续）
（五）识别原则 1、全面性。违规点设置要能覆盖所有业务产品、所有 环节部位和所有制度流程。 2、重要性。突出对高风险业务领域、重点业务、重点 环节、重点问题的关注和控制，针对不同问题类型， 采取不同程度的颗粒度细分方式。对于风险隐患大、 严重程度高、可能造成不良社会影响、内外部高度关 注的问题要细化分类，而对操作性、一般性问题可以 相对包容，采取相对大的颗粒度分类方式，确保违规 点的实用性、可操作性及稳定性。
第三部分 违规点模块操作流程 具体业务操作--违规点管理（续）
处罚依据维护。提供“制度库引入、手工新增、修改 、删除”功能，具体操作同“内规依据”。
第三部分 违规点模块操作流程 具体业务操作（续）
（三）违规点查看与讨论。公共菜单。面向全行所有系统注册用 户，提供违规点导出、违规点识别单下载、查看违规点讨论信 息并对某一违规点发表个人意见等功能。分正式违规点、临时 违规点两个tab页。
第一部分 违规点的概念及定位
二、违规点在系统中的定位
违规点是内控合规管理信息系统的核心。以违规点为 核心，作为主关键字，与制度管理、流程管理、合规 检查、内控评价、整改后续、积分管理等建立有效关 联，从而实现对内部控制和依法合规的管理。
第一部分 违规点的概念及定位
违规点定位（续）
制度管理 整改与后续 内控评价
第二部分 如何识别评估违规点
违规点评估（续）
第二部分 如何识别评估违规点 违规点评估（续）
3、专家判断法与分级法两种方法的结合。 ※ 系统一期，主要采取专家判断法对违规点进行认定， 等数据积累充分后，再逐步采用分级法。
第二部分 如何识别评估违规点 三、违规点识别评估流程
银行内控合规管理岗位资格考试习题集(带答案版)
银行内控合规管理岗位资格考试习题集（带答案版）一、判断题1．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。
对2．财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。
对3．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。
错4．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中的审计指引主要是为企业内部审计部门执行审计提供指引。
错5．内部控制仅是内控管理部门的责任。
错6．内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。
对7．内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。
对8．内部控制的最终目标是促进企业提高经营效率和效果。
错9．内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。
错10．不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。
对11．内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。
对12．不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。
对13．信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。
对14．对银行从业人员来讲，合规不仅要遵循外部监管法规准则，也要遵守银行内部规章制度和相关要求。
对15．商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
对16.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。
错17.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。
对18.合规管理是合规管理部门自身的工作。
错19.所有的业务创新都是违规的结果。
错20.对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。
各行合规措施
为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有：一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。
领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。
各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。
如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。
同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。
有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。
二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。
支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行2013年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。
（一）建立员工合规档案制度。
通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。
同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。
农行内控合规三横四纵多选题
农行内控合规三横四纵多选题(中英文实用版)一、引言随着金融市场的快速发展，银行业务日益复杂化，内控合规成为银行业务健康运行的重要保障。
农业银行作为我国四大国有商业银行之一，其内控合规体系建设备受关注。
本文将围绕农行内控合规三横四纵多选题展开论述，分析其设计原理及实践应用，以期为我国银行业内控合规建设提供有益借鉴。
二、农行内控合规的必要性1.定义及内涵内控合规是指银行为确保业务活动合法、合规、高效，通过建立一套制度、流程和方法，对业务风险进行识别、评估、监控和控制的过程。
内控合规既包括合规管理，也涵盖风险管理。
2.国内外发展现状在国际上，金融危机后，各国银行业纷纷加大内控合规建设力度，以防范风险。
我国监管部门也高度重视内控合规体系建设，不断出台相关政策法规，推动银行加强内控合规管理。
3.农行内控合规的体系建设农业银行内控合规体系建设主要包括以下几个方面：制度建设、组织架构、流程优化、信息系统、人员培训等。
其中，三横四纵多选题是农行内控合规体系建设的重要组成部分。
三、三横四纵多选题的设计原理1.三横概述三横即：合规知识、风险意识和内控文化。
这三个方面相互交织，共同构成了农行内控合规的基石。
2.四纵概述四纵即：法律法规、行业规范、银行内部规章和实际业务操作。
这四者相互衔接，确保农行业务活动的合规性。
3.题目设置与解析农行内控合规三横四纵多选题以这七个方面为依托，设计了一系列具有针对性和实用性的题目，帮助员工全面掌握内控合规知识，提高风险防范意识。
四、农行内控合规三横四纵多选题实践应用1.实践案例介绍以某农行分支行为例，通过开展三横四纵多选题培训和测试，提高了员工合规意识，有效防范了业务风险。
2.应用效果与评价实践证明，农行内控合规三横四纵多选题具有较高的实用性和可读性。
员工通过学习，不仅提高了自身合规素养，还促进了业务发展。
3.存在问题与改进措施尽管三横四纵多选题在内控合规培训中取得了良好效果，但仍存在部分题目设置不够灵活、部分员工参与度不高等问题。
内控合规管理信息系统——积分管理模块
第四部分 积分模块系统功能展示
——复审申请子菜单界面（六）
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第四部分
功能菜单三 功能菜单一
（二）积分复审申请退回
45
第四部分 积分模块系统功能展示
——复审申请子菜单界面（七）
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第四部分
功能菜单四 功能菜单一
积分复审审核
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第四部分 积分模块系统功能展示
——积分复审审核子菜单界面（一）
第五部分
重点注意事项（回顾和小结）
第五部分 事项1 积分管理工作总体要求 事项2 积分业务流程、处理规则和要求
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第五部分 重点注意事项问答（Q&A）
一、积分管理工作总体要求方面 1、如何衔接新旧制度业务关系？
答：考虑到新版员工违规行为积分管理办法正在征求意见，且与之前版本差别较大，因此， 系统将以新办法生效之日为界，即新办法正式生效日之前发现的问题，不再按照新版 员工违反规定积分管理办法进行积分；新办法正式生效日之后发现的问题，参照新版积 分管理办法在系统内予以处理，其中包括出具底稿过程中的系统自动积分，也包括各积 分认定部门手工登记的积分认定。
1-1 积分业务发展概况
第一阶段
（2008年5月以前）
初期开展阶段：江苏等部分分行初步开展了积 分管理工作。
第二阶段
（2008年5月至 2011年5月）
全面推行阶段:总行制定了《中国农业银行员工违规 行为积分管理办法（试行）》，在农行系统内全面 推行员工违规行为积分管理。
第三阶段
（2011年6月至今）
53
第四部分 积分模块系统功能展示
——积分运用子菜单界（四）
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第四部分
功能菜单六 功能菜单一
积分查询
农行内控合规建设的现状及改进思路
落实信息；三是强化与当地监管机构 的工作联系与沟通；四是加强内控合 规部门与业务及监督部门之间的信息 交流；五是充分利用信贷管理系统 （ Ｃ ＭＳ） 、 反 洗 钱 信 息 管 理 系 统 （ ＡＭＬＳ） 、 会 计 监 控 系 统 （ＡＲＭＳ）、计算机辅助审计系统等 行内现有计算机管理系统，实现信息 资源共享；六是全面搜集相关业务部 门和基层行及员工反馈的内控合规信 息。通过上述六法并举，有效建立内 控合规信息网，达到全面搜集信息、 全方位多角度监测风险的目的。 ３、进一步完善授权管理，促进 业务快速发展。授权管理是农业银行 实行一级法人、分层经营体制下的一 项重要管理制度，对农业银行规范经 营、有效管理、防范风险起到了很好 的作用，是一项必须长期坚持的基本 管理制度。为此一要保证授权管理的 时效性和连续性，每年上级行对下级 行的授权或转授权最好安排在年初， 与全行的工作安排相衔接，与全行的 管理要求相衔接。二要适应基层行业 务发展要求，按照“围绕全行工作中 心，体现一级法人体制，服务业务发 展”的原则确定授权管理范围，不留 空白和死角，特别是新业务的授权管 理要跟上业务发展的步伐，要处理好 动态授权和静态授权的关系，情况发 生变化要及时调整授权。三要处理好 授权与现行制度规定的关系，授权管 理的内容不能与政策法规相冲突，要 相互衔接。四要强化授权管理监控， 确保授权管理落到实处，特别是要加 强计算机在授权管理中的开发和运 用，使一些业务在计算机程序上避免 越权行为。 ４、完善制度，加强关联交易管 理 。对于银行来说，关联交易管理 的难点是不能及时充分地掌握企业关
首先通过一把手“带头引领合规”， 部门领导“全力推进合规”、基层员 工“积极遵守合规”等方式，引导农 业银行全体干部员工养成“时时合 规、事事合规、处处合规”的良好习 惯，实现由“要我合规”向“我要合 规”的转变。第二内控合规部门及员 工应强化能力培养，不仅要全面熟悉 金融法规，而且要具备识别、评估和 检测合规风险的能力，做合规文化的 倡导者。第三农业银行各分支机构、 各层次业务部门应树立积极的合规意 识，当业务及管理人员遇到法规性选 择时应主动到合规部门咨询，只有农 业银行全体干部员工树立了合规意 识，才能构健合规环境、弘扬合规文 化，将“合规”二字落到实处。 （二）打造高素质内控合规队 伍，高起点树立内控合规形象 农业银行对新组建的内控合规队 伍要在短时间内进行轮训，促使其领 会内控合规岗位职责，熟悉农业银行 业务经营全过程和金融制度法规， 具备廉洁正直的职业道德、高效准 确的检查技能、纠偏扶正的沟通方 法，以确保内控合规部门优质高效 地履行其职责。为此应采取以下措施 着力打造一支优秀、专业、精良的内 控合规队伍： １、严把“上岗准入关”，执行 上岗资格准入制度。一是每年采取公 开公正的方法在全行范围内选聘少 量的德才兼备的内控合规人员充实 到内控合规队伍；二是对新从事内 控合规工作的人员无论是换岗还 是 新上岗，上岗前必须接受金融法规 政策和内控合规知识培训，并通过 考试考核，对合格者发给“内控合规 从业资格证”，凭资格证方能从事内 控合规工作。 ２、狠抓内控合规人员培训，全
2024年内控合规自查报告
内控合规自查报告内控合规自查报告篇1今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。
一是推进检查目标的转型。
随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。
通过整合各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。
二是推进检查职能的转型。
查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。
在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值化。
如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。
三是推进检查对象的转型。
该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。
如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的能力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。
四是推进检查手段的转型。
从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的能力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。
利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的安全性提供了保障。
中国农业银行内控合规管理信息系统
模块简介及功能说明
检查、整改、督办、核实部门一览表
项目类别 检查部门 被检查机构 问题类型 整改责任部门 整改核实部门 整改督办部门
内控评价
江苏省分行 内控合规部
沛县支行
财务管理
总行、江苏分行
沛县支行营业 徐州分行财务
室
会计部
、徐州分行内控 合规部；总行、 江苏分行、徐州
分行财务会计部
信贷大检 查
菜单演示及注意事项
►处理处罚相关问题带入页面
菜单演示及注意事项
➢后续核实管理（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供两个问题列表，整改问题列表和全部问题 列表。整改问题列表显示整改责任部门部分整改、已 整改（未核实或核实不属实）的问题信息；全部信息 列表显示整改责任部门的全部问题信息。 2、系统提供整改结果、检查日期、核实状态、项目名 称等查询字段。 3、双击某条记录可对该条记录的核实信息的具体内容 和结果进行查看。 4、对于草稿状态的核实信息，可进行修改和删除（删 除仅删除已输入的核实信息，不删除记录本身） 5、选中某条记录后，点击核实，进入后续核实页面。
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菜单演示及注意事项
➢整改情况维护（问题列表页面）
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菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供两个列表：分别为整改信息列表和全部信 息列表。其中，整改信息列表为整改责任部门待整改 的所有问题（未整改、部分整改以及已整改未核实或 已整改但核实不属实的问题）；全部信息列表为整改 责任部门的全部问题。 2、可以双击某条问题记录查看相关的整改情况。 3、可以按照系统给定的查询条件进行查询，如：整改 结果、核实状态、项目名称等。 4、选择某一条待整改的底稿问题记录，点击“整改” 按钮，进入针对此问题进行整改情况录入页面：
中国农业银行-内控合规管理信息系统积分管理模块
通过积分管理模块，实现对员工合规 行为的正向激励，提高员工合规意识 ，降低操作风险，提升内控有效性。
积分管理模块的重要性
提高员工合规意识
通过积分管理，使员工明确了解合规行为的重要 性，形成自觉遵守规章制度的工作氛围。
降低操作风险
积分管理能够及时发现和纠正员工的违规行为， 有效降低操作风险。
提升内控有效性
积分报表分析
系统提供积分报表分析功能，对员工的积分情 况进行统计和分析，为管理层提供决策支持。
积分趋势分析
系统可以展示员工积分的趋势变化，帮助管理层了解员工的合规意识和表现。
积分预警与监控
01
积分预警
系统根据员工的积分情况，对接 近或达到特定阈值的员工进行预 警提示。
积分监控
02
03
异常处理
系统对员工的积分情况进行实时 监控，确保积分管理系统的正常 运行和公平性。
积分管理模块的未来展望与挑战
技术创新与发展趋势
人工智能与大数据分析
利用AI和大数据技术，实现积分数据 的自动分析、预测和决策支持，提升
积分管理的智能化水平。
区块链技术应用
移动化与云端化
探索将区块链技术应用于积分管理， 实现积分数据的透明化、安全性和不
可篡改性。
推动积分管理系统的移动化和云端化 ，为用户提供更加便捷、高效的服务
04
CATALOGUE
积分管理模块的应用场景与案例
企业内部管理应用
员工绩效评估
通过积分管理模块，对员工 在业务操作、工作质量、工 作效率等方面的表现进行量 化评估，为绩效奖励和晋升
提供依据。
培训与学习
将培训、学习和考试与积分 挂钩，激励员工主动参与培 训，提高自身素质和业务能
农行运营监督管理简报
农行运营监督管理简报摘要本文档旨在对农行的运营监督管理进行简要概述。
首先介绍了农行的背景和规模，然后重点关注了农行的运营监督管理体系，并提出了一些改进意见。
1. 农行背景和规模中国农业银行（以下简称农行）是中国最大的农村商业银行，成立于1951年，总部位于北京。
作为中国四大国有商业银行之一，农行专注于为农村地区提供金融服务。
截至2021年，农行在全国范围内拥有逾1.6万家分支机构，员工人数超过35万人，资产总额超过22万亿元人民币。
农行通过自身的运营监督管理体系，保障了其在金融领域的稳定和可持续发展。
2. 农行的运营监督管理体系为了确保农行的运营活动合规、风险控制有效以及保护客户权益，农行建立了一套完善的运营监督管理体系。
该体系包括以下几个方面的内容：2.1 风险管理农行将风险管理作为运营监督管理的核心要素之一。
其在风险管理方面采取了多种措施，包括但不限于：•设立风险管理部门，负责风险评估、风险防范和风险监测；•制定风险管理政策和程序，指导风险管理工作的实施；•开展风险识别、测量和监控，及时发现和应对风险；•建立风险报告和风险应对机制，保障风险管理的及时性和有效性。
2.2 内部控制农行的内部控制是其运营监督管理的重要组成部分。
通过内部控制，农行能够有效管理和控制运营风险，确保运营活动的合规性和有效性。
农行的内部控制主要涉及以下方面：•内部控制政策和程序的制定和执行；•内部控制流程和机制的建立和改进；•内部控制的自评和监督；•内部控制的信息系统支持。
2.3 合规管理农行将合规管理作为运营监督管理的重要内容之一。
在合规管理方面，农行注重以下几个方面：•建立合规管理框架和制度，明确合规责任和流程；•进行合规风险评估和合规风险控制；•加强合规培训和宣传，提高员工的合规意识和能力；•建立合规审计和检查机制，及时发现合规问题并加以整改。
3. 改进意见农行的运营监督管理体系已经取得了一定的成绩，但仍存在一些改进的空间。
浅析中国农业银行运营管理体系研究
浅析中国农业银行运营管理体系研究【摘要】本文针对中国农业银行的运营管理体系进行研究，通过分析其运营管理体系的概述、特点和优势、挑战以及发展趋势，揭示了其现状及对未来研究的启示。
中国农业银行作为国内重要的金融机构，其运营管理体系在不断发展和完善中面临着一些挑战，但也具备一定的优势和特点。
通过对其运营管理体系的研究，可以为其他金融机构提供借鉴和启示，同时也为中国农业银行未来的发展提供了一定的参考。
未来的研究方向应该更加关注运营管理体系的持续优化和创新，以适应金融市场的不断变化和发展需求。
通过本文的研究，可以更好地理解中国农业银行的运营管理体系，为其未来发展指明方向。
【关键词】中国农业银行、运营管理体系、研究、概述、特点、优势、挑战、发展趋势、现状、启示、未来研究方向、银行业1. 引言1.1 研究背景中国农业银行作为国有大型商业银行，一直致力于服务农村、农民和农业，发挥着重要的金融支持作用。
随着经济的快速发展和金融行业的日益竞争，中国农业银行面临着日益复杂的经营环境和挑战。
在这种情况下，运营管理体系的建设和优化变得尤为重要。
中国农业银行的运营管理体系直接影响到其经营效率和服务质量，对于提升银行整体竞争力和客户满意度具有重要意义。
对中国农业银行运营管理体系进行深入研究，分析其现状、特点和发展趋势，将有助于为其提供有效的战略建议和改进建议，进一步提升其在金融市场的地位和影响力。
通过对中国农业银行运营管理体系的研究，可以探讨其在面对激烈竞争和不断变化的市场环境下的运营模式和策略，为银行业发展和金融创新提供参考和借鉴，具有重要理论和实践意义。
1.2 研究目的研究目的是为了深入了解中国农业银行的运营管理体系，分析其特点和优势，揭示其面临的挑战，探讨发展趋势。
通过研究，可以为中国农业银行提供改进建议，提高运营管理效率，促进业务发展。
研究中国农业银行运营管理体系也有助于在国内外银行业界推广运用成功经验，促进银行管理水平的提升，推动金融行业的健康发展。
2024年农商银行“内控合规管理深化年”工作总结
2024年农商银行“内控合规管理深化年”工作总结2024年是农商银行“内控合规管理深化年”的第一年，我们全体员工团结一心、积极努力，在上级的指导下，切实履行职责，全面推进银行内控合规工作的深化和提高。
在过去的一年中，我们取得了一系列显著成绩，现将工作总结如下：一、组织架构建设为了保证内控合规工作的顺利开展，我们通过调整组织架构，成立了专门的内控合规部门，明确了部门的职责和权责。
同时，我们加强了内控合规人员的培训和学习，提高了他们的专业能力和素质素养，为银行内控合规工作提供了有力的人员支持。
二、制度建设在今年的工作中，我们加强了对内控合规制度的建设和完善。
通过深入调研和学习，我们对已有的制度进行了修订和完善，使其更加适应当前的银行业务环境和法律法规的要求。
我们还新制定了一系列的内控合规制度，提高了银行的内控合规水平。
三、内控合规责任制落实在内控合规工作中，我们强化了责任制落实。
明确了各岗位的职责和任务，加强了层层把关，确保每个环节都能够按照规定进行操作。
同时，我们加强了内部的监督和检查，及时发现和纠正问题，防范风险。
四、风险评估和监控在今年的工作中，我们加强了对风险的评估和监控。
通过建立完善的风险评估和监控体系，我们能够及时了解银行面临的各类风险，并采取相应的措施进行风险防范。
同时，我们也加强了风险信息的共享和沟通，保障了风险管理的有效性。
五、培训和教育在今年的工作中，我们加强了对员工的培训和教育。
通过组织内控合规培训班和岗位培训，我们提高了员工的业务素质和专业能力，增强了员工的内控合规意识。
同时，我们还充分发挥内控合规人员的示范作用，引导员工树立正确的内控合规观念，提高员工的自觉性和主动性。
六、信息系统建设在今年的工作中，我们加强了对信息系统的建设。
通过引进先进的信息系统和技术，我们提高了银行的信息化水平，为内控合规工作提供了有力的支持。
同时，我们加强了对信息系统的监管和管理，加强了信息安全防护，保护客户的信息安全。
【新版】内控合规管理信息系统制度管理模块
制度状态为“条文拆分完成”的，不能进行“条 文清空”操作，只能将状态修改为“条文维护中” 后方可操作。
5、附件管理
• 附件管理功能用于下载、删除或上传内规附件。
• 页面如图。
5、附件管理——操作重点提示
（1）“上传”：可以通过上传功能添加缺漏的附 件。 （2）“下载”：可以通过“下载”功能将选中的 附件保存到指定文件夹。 （3）“删除”：可以通过删除功能将勾选的附件 做删除处理。 （4）已上传的内规正文无法在“附件管理”中删 除，只能使用“内规基本信息维护”中的删除功 能，删除内规的全部信息、内容后重新上传。
一、制度管理模块概述
（三）制度管理模块功能
外规管理 制度管理 内规管理
• 前期开发的“合规手册”子功能归入二期“流程管理”模块。
二、外规管理
二、外 规 管 理
（一）外规基本信息维护
（二）外规基本信息查询
（三）外规外部数据导入
（一）外规基本信息维护
1、功能描述： 用于新增录入外部法规，或对已录入的外部法规进 行修改、删除、条文维护或附件管理等。
一、制度管理模块概述
（二）制度管理模块特点：
整体内容 按条分拆 内部规章 范围更广 查询下载 功能更多
• 对录入系统的内部规章和外部法规 全部分拆为成条文形式，并分别与相 关违规点对应。 • 内规涉及所有具有规范性要求的文件， 不限于《规章制度管理基本规范》所 规定的规章制度。 • 为便于业务人员学习、使用，不仅 可以对内部规章和外部法规进行查询， 而且可以根据需要下载使用。
2、用户角色 ： 总行外规制度管理员。 3、外规基本信息维护页面
（二）外规基本信息查询
1、功能描述： 利用已设置的“全文关键字”、“外规名称”、 “外规类别”等条件分别或组合查询，并可下载使 用。 2、用户角色： 所有用户。 3、支持模糊查询。 4、外规基本信息查询页面。
农业银行2024年度内部控制评价报告
报告摘要：本报告对农业银行2024年度内部控制情况进行了全面评估，并提出了改进意见。
通过对各项业务流程的内部控制制度的检查、问卷调查、内部审计报告的审核等方式，我们发现了一些问题，并提出了相应的解决方案，旨在进一步加强农业银行的内部控制体系，提高风险控制和管理水平。
一、前言内部控制是现代企业管理的一项重要内容，对于银行等金融机构来说尤为关键。
本报告是对农业银行2024年度内部控制情况的评价，旨在为农业银行进一步完善内部控制体系提供参考。
二、评价方法本报告采用了多种评价方法，包括检查内部控制制度、问卷调查、内部审计报告的审核等。
我们通过这些方法，深入了解了农业银行的内部控制情况，并提出了相应的评价意见。
三、内部控制评价结果根据我们的评价结果，农业银行的内部控制体系整体上是有效的，但仍存在一些问题和不足之处。
1.内部控制制度不健全：我们发现，部分业务流程的内部控制制度不够完善。
例如，在贷款审批流程中，存在着审批权限不明确、审批程序不规范等问题，容易导致风险的产生。
我们建议农业银行加强对内部控制制度的修订和规范，确保流程的透明化和合规性。
2.内部控制执行不到位：农业银行的内部控制制度在一定程度上存在执行不到位的问题。
例如，部分员工对内部控制制度的理解不够深入，履职不力，导致控制措施无法有效实施。
我们建议农业银行加强对员工的培训和教育，提高其对内部控制的重视和执行意识。
3.内部控制缺乏科技支持：在信息化水平不断提升的今天，农业银行的内部控制体系还没有充分利用科技手段进行支持。
例如，在风险管理方面，仍存在着人工操作和依赖纸质文件的情况。
我们建议农业银行加大对信息化技术的投入，推进内部控制体系的升级和改造。
四、改进方案根据以上评价结果1.健全内部控制制度：农业银行应加强对内部控制制度的修订和规范，确保流程的透明化和合规性。
特别是在审批流程中，要明确审批权限和程序，减少风险的产生。
2.提高内部控制执行力度：农业银行应加强对员工的培训和教育，提高他们对内部控制的重视和执行意识。
银行内部控制管理办法(内控合规)
银行内部控制管理办法(内控合规)银行内部控制管理办法第一章总则为建立健全银行（以下简称“本行”）内部控制体系，防范风险，保障业务、管理体系安全稳健运行，确保本行的可持续发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、财政部等___联合发布的《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和规章，制定本办法。
第二章内部控制职责本办法所称内部控制，是指本行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
第三章内部控制措施本行内部控制目标包括保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行，保证本行发展战略和经营目标的实现，保证本行风险管理的有效性，保证本行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
第四章内部控制保障本行内部控制应当贯彻以下基本原则：全覆盖原则，制衡性原则，审慎性原则和相匹配原则。
第五章内部控制评价本行内部控制框架着重围绕以下五个要素进行构建：内部环境，风险评估，控制活动，信息与沟通和监督评价。
第六章内部控制监督本行应当建立健全内部控制监督机制，定期对内部控制进行评价和监督，及时发现和纠正内部控制缺陷和不足。
第七章附则本办法自颁布之日起施行，同时废止本行原有的内部控制管理办法。
本办法解释权归本行董事会所有。
___ Management Department (including the Legal and Compliance Department of the Head Office。
the Internal Control and Compliance Department of each branch。
and the Internal Control and Compliance Department of each direct branch) is a nal ___。
n。
n。
n。
n。
and training of the internal control system。
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菜单演示及注意事项
►处理处罚相关问题带入页面
菜单演示及注意事项
➢后续核实管理（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供两个问题列表，整改问题列表和全部问题 列表。整改问题列表显示整改责任部门部分整改、已 整改（未核实或核实不属实）的问题信息；全部信息 列表显示整改责任部门的全部问题信息。 2、系统提供整改结果、检查日期、核实状态、项目名 称等查询字段。 3、双击某条记录可对该条记录的核实信息的具体内容 和结果进行查看。 4、对于草稿状态的核实信息，可进行修改和删除（删 除仅删除已输入的核实信息，不删除记录本身） 5、选中某条记录后，点击核实，进入后续核实页面。
核实状态
未核实 未核 已核实 已核实 未核实 已核实 已核实 已核实
是否属实
否 否 否 是 否 否 否 是
核实整改结果
是否完成整改 工作
-
否
-
否
未整改
否
部分整改
否
-
否
未整改
否
部分整改
否
已整改
是
整改及后续
菜单演示及注意事项
➢整改情况维护 ➢底稿责任人补录 ➢处理处罚管理 ➢后续核实管理 ➢督办信息维护
菜单演示及注意事项
➢底稿责任人补录（输入页面）
菜单演示及注意事项
►注意事项：
1、整改责任部门的整改录入员根据相关信息补录底稿 责任人，只能在原来基础上新增责任人，不能删除和 修改原有责任人信息。 2、对于一张底稿多个问题，应注意责任人与问题的对 应关系，避免输入错误。
菜单演示及注意事项
➢处理处罚管理（处罚对象列表页面）
问题整改
实施整改并录入整改结果 对整改结果进行认定
模块简介及功能说明
检查管理模块 相关操作
整改督办管理
实施整改并录入 整改结果
是否“已 整改”
是 对整改结果进行 认定
否 是否认 可“已 整改”是
整改完成
检查实施部门 整改督办部 门 整改责任部 门
整改核实部 门
10
模块简介及功能说明
►特别强调：
1、整改责任部门、整改督办部门和整改核实部门是由 系统根据业务归属自动确定的 2、一条整改问题对应一个整改责任部门、一个整改核 实部门、多个整改督办部门 3、一般来说，问题发生部门为整改责任部门；整改责 任部门的上一级对口部门为整改核实部门；问题发生 部门的上级行对口部门、项目主办部门及内控合规部 门为整改督办部门
4
模块简介及功能说明
内控合规信息系统----解决“整改难 ”的必要条件
一是可以有效减轻整改工作量，提高整改信息 质量，大幅提升全行整改工作的标准化和精细化水
平；二是可以极大方便整改督办管理，及时准确掌
握全行整改工作开展情况，提高整改督办效率和效 果，为整改全面纳入考核提供基础；三是该系统可 以作为信息沟通交流的渠道，在相关部门之间及时 传递共享整改信息，特别是业务主管部门或制度管 理部门可以通过本系统实时掌握某一条线或业务存 在的普遍性或共性问题，便于从制度、机制、管理 等层面开展深度整改。
菜单演示及注意事项
菜单演示及注意事项
►注意事项
1、处理处罚单由整改责任部门的整改录入员负责录入 ，处理处罚单仅作为底稿责任人处理处罚结果的一种 展示。 2、处理处罚单中的星号字段为必输项。 3、选定相关的处罚对象后（单位或个人），处理处罚 单中的“处罚事由”由“相关问题”中的“检查问题 描述”带入，根据处理处罚的相关情况可以选择一条 或多条记录。 4、相关问题中的责任人被录入处理处罚结果后，下次 再选择该责任人，此条相关问题将不再显示。
菜单演示及注意事项
➢整改情况维护（输入页面）
菜单演示及注意事项
菜单演示及注意事项
►注意事项：
1、页面星号字段为必输项（下同）； 2、系统提供四个超链接按钮，分别为：底稿基本信息 、历史整改核实信息、督办信息、处理处罚信息，便 于整改责任部门查询整改方面的相关信息。 3、页面提供保存和提交两个按钮，点击保存按钮后系 统提示保存成功，此时整改状态为草稿状态，可进行 修改和删除操作（仅能删除输入的整改信息，不能删 除整改记录）；点击提交后，系统提示提交成功，此 时整改状态为完成状态，等待整改核实部门核实。
谢谢！
绍兴分行信 贷管理部
稽山支行
公司业务
总行、浙江分行
、绍兴分行内控
稽山支行客户 绍兴分行公司
部
业务部
合规部；总行、 浙江分行、绍兴 分行公司业务
部；绍兴分行信
贷管理部
模块简介及功能说明
整改及核实状态一览表
序号
1 2 3 4 5 6 7 8
整改结果
未整改 部分整改 部分整改 部分整改 已整改 已整改 已整改 已整改
➢模块简介
整改及后续模 块提供督办信息维 护、整改情况维护 、底稿责任人补录 、处理处罚管理及 后续核实管理五个 子菜单。
模块简介及功能说明 角色分工
整改信息录入、 底稿责任人补录、 处理处罚管理（整改录入员）
整改后续核实
督办信息维护
（部门管理员） （部门管理员）
模块简介及功能说明
➢流程分析
Hale Waihona Puke 整改督办管理内控合规管理信息系统
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整改及后续
Part 1 模块简介及功能说明 Part 2 菜单演示及注意事项
2
整改及后续
模块简介及功能说明
➢开发背景 ➢功能说明 ➢模块简介 ➢流程分析
3
模块简介及功能说明
➢开发背景----全行“整改难”的问 题现状：
1、思想认识不断深化，但转化为积极有效的行动 尚有差距 2、整改机制已基本建立，但需要进一步加强和完 善 3、整改项目数量多任务重，但整改工作标准化程 度不高 4、整改总体开展较好，但整改深度不够
菜单演示及注意事项
➢督办 信息 维护
（输入 页面）
菜单演示及注意事项
菜单演示及注意事项
►注意事项：
1、内控合规部门可以对辖内所有问题进行督办，逐级 录入督办信息，提出督办要求，敦促问题整改。 2、业务管理部门可以对其业务归属范围内的所有问题 进行督办。 3、项目主办部门可对其开展的项目中的所有问题进行 督办。 4、督办菜单提供历史整改核实信息和处理处罚信息两 个超链接按钮，便于督办部门掌握问题整改情况、责 任人处理情况和后续核实情况。
菜单演示及注意事项
➢底稿责任人补录（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
►功能介绍：
1、系统提供项目名称、检查日期、违规点、检查问题 描述、被查机构等查询字段，方便整改录入员查找相 关的问题并进行录入。 2、系统对每条问题提供超链接功能，可点击查看底稿 信息。 3、选定某条问题后点击补录进入底稿责任人补录页面 。
模块简介及功能说明
检查、整改、督办、核实部门一览表
项目类别 检查部门 被检查机构 问题类型 整改责任部门 整改核实部门 整改督办部门
内控评价
江苏省分行 内控合规部
沛县支行
财务管理
总行、江苏分行
沛县支行营业 徐州分行财务
室
会计部
、徐州分行内控 合规部；总行、 江苏分行、徐州
分行财务会计部
信贷大检 查
菜单演示及注意事项
➢后续 核实 管理 （输入 页面）
菜单演示及注意事项
菜单演示及注意事项
►注意事项：
1、整改核实部门管理员需录入是否属实、核实整改结 果、核实整改情况说明字段。 2、保存后，核实记录为草稿状态；提交后，核实记录 为完成状态。 3、系统支持多次整改及多次核实，但一次整改仅能对 应一次核实。 4、核实页面提供底稿基本情况信息、督办信息、历史 整改核实情况信息、处理处罚信息四个超链接按钮， 便于用户查询相关情况。
模块简介及功能说明
➢功能说明
1、总体功能：充分发挥信息系统对整改工作的支持和 促进作用，提高整改工作精细化管理水平，加强整改 工作的深度和力度，减少“屡查屡改、屡改屡犯、屡 犯屡查”现象。
2、模块功能：实现三位一体的全新整改模式，信息 在整改责任部门、整改核实部门和整改督办部门间传 递和共享。
模块简介及功能说明
菜单演示及注意事项
➢督办信息维护（问题列表页面）
菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供两个问题列表，非主办项目问题列表和主 办项目问题列表。整改责任部门的问题信息按照业务 归属和项目归属分解到不同部门的督办列表中。 2、系统提供整改结果、核实状态、是否属实、是否督 办、核实整改结果、检查日期、项目名称、问题摘要 、被查机构等查询字段。 3、对于查询出的问题列表，点击整改台账按钮，可以 导出整改台账（EXEL表格）。 4、在问题列表中选择某一条记录，点击督办按钮进入 督办信息维护菜单。
菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供处罚对象、处罚日期、处罚对象类型和处 罚事由等查询字段。 2、点击处罚对象字段可超链接至处理处罚查看菜单， 查询历史处理处罚结果。 3、对于处于草稿状态的处理处罚记录，可以进行修改 和删除。 4、点击新增按钮可增加一条处理处罚记录。
菜单演示及注意事项
➢处理处罚管理（输入页面）
14
菜单演示及注意事项
➢整改情况维护（问题列表页面）
15
菜单演示及注意事项
►功能介绍
1、系统提供两个列表：分别为整改信息列表和全部信 息列表。其中，整改信息列表为整改责任部门待整改 的所有问题（未整改、部分整改以及已整改未核实或 已整改但核实不属实的问题）；全部信息列表为整改 责任部门的全部问题。 2、可以双击某条问题记录查看相关的整改情况。 3、可以按照系统给定的查询条件进行查询，如：整改 结果、核实状态、项目名称等。 4、选择某一条待整改的底稿问题记录，点击“整改” 按钮，进入针对此问题进行整改情况录入页面：