投资基金销售结算资金管理暂行规定

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证券投资基金销售管理规定

证券投资基金销售管理办法中国证券监督管理委员会令第72号证券投资销售管理办法已由中国证券监督管理委员会第282次主席办公会议於2010年10月25日修订通过,现将修订後的证券投资基金销售管理办法公布,自2011年10月1日起施行;中国证券监督管理委员会主席：二○一一年六月九日证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范证券投资基金的销售活动,促进证券投资基金市场健康发展,根据证券投资基金法、证券法及其他有关法律法规,制定本办法;第二条本办法所称证券投资基金以下简称基金销售,包括基金销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额申购、赎回等活动;基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会以下简称中国证监会认定的其他机构;基金销售相关机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法;基金销售相关机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关服务的机构;第三条基金销售机构从事基金销售活动,应当遵守法律法规和中国证监会的规定,不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益;第四条基金销售机构从事基金销售活动,应当遵守基金合同、基金销售协议的约定,遵循公开、公平、公正的原则,诚实守信,勤勉尽责,恪守职业道德和行为规范;第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金,涉及基金销售结算专用帐户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产;禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金;相关机构破产或者清算时,基金销售结算资金不属於其破产财产或者清算财产;基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构等基金销售相关机构归集的,在基金投资人结算帐户与基金财产托管帐户之间划转的基金申购认购、赎回、现金分红等资金;第六条中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定,对基金销售活动实施监督管理;第七条基金业协会依据法律法规和自律规则,对基金销售活动进行自律管理,并对基金销售人员进行资格管理;基金销售机构及基金销售相关机构应当加入基金业协会,接受行业协会的自律管理;第二章基金销售机构第八条基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务;商业银行含在华外资法人银行,下同、证券公司、证券投资谘询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格;第九条商业银行、证券公司、证券投资谘询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件：一具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行；二财务状况良好,运作规范稳定；三有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；四有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务资讯管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准；五制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；六有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；七制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；八有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；九中国证监会规定的其他条件;第十条商业银行申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；二有专门负责基金销售业务的部门；三最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；四公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低於该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;第十一条证券公司申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一有专门负责基金销售业务的部门；二净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；三最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；四没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处於整改期间,最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；五没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项；六公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低於该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;第十二条证券投资谘询机构申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一有专门负责基金销售业务的部门；二注册资本不低於2000万元人民币,且必须为实缴货币资本；三公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；四持续从事证券投资谘询业务3个以上完整会计年度；五最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为；六没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处於整改期间；最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；七没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项；八公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低於该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;第十三条独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售,其申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一为依法设立的有限责任公司、合夥企业或者符合中国证监会规定的其他形式；二有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；三注册资本或者出资不低於2000万元人民币,且必须为实缴货币资本；四有限责任公司股东或者合夥企业合夥人符合本办法规定；五没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项；六高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；七取得基金从业资格的人员不少於10人;第十四条独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的,其股东可以是企业法人或者自然人;企业法人参股独立基金销售机构,应当具备以下条件：一持续经营3个以上完整会计年度,财务状况良好,运作规范稳定；二最近三年没有受到刑事处罚；三最近三年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；四最近三年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处於整改期间;自然人参股独立基金销售机构,应当具备以下条件：一有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；二最近三年没有受到刑事处罚；三最近三年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；四在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五无到期未清偿的数额较大的债务；六最近三年无其他重大不良诚信记录;第十五条独立基金销售机构以合夥企业形式设立的,其合夥人应当具备以下条件：一有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；二最近三年没有受到刑事处罚；三最近三年没有受到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；四在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五无到期未清偿的数额较大的债务；六最近三年无其他重大不良诚信记录;第十六条申请基金销售业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料;申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料;第十七条中国证监会依照行政许可法的规定,受理基金销售业务资格的申请,并进行审查,做出决定;第十八条依法必须办理工商变更登记的,申请人应当在收到批准档後按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续;独立基金销售机构向工商行政管理机关办理经营范围变更登记手续後,方可开立基金销售结算专用帐户;第十九条独立基金销售机构申请设立分支机构的,应当具备下列条件：一内部控制完善,经营稳定,有较强的持续经营能力,能有效控制分支机构风险；二最近一年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；三没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处於整改期间；四拟设立的分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；五拟设立的分支机构有明确的职责和完善的管理制度；六拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少於2人；七中国证监会规定的其他条件;独立基金销售机构申请基金销售业务资格时已经设立的分支机构,应当符合上述条件;第二十条独立基金销售机构设立分支机构,变更经营范围、注册资本或者出资、股东或者合夥人、高级管理人员的,应当在变更前将变更方案报中国证监会备案;独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少於10人的,应当於5个工作日内向中国证监会报告,并於30个工作日内将人员调整至规定要求;独立基金销售机构按照前款规定备案後,中国证监会根据本办法第十三条、第十四条、第十五条、第十六条的规定进行持续动态监管;对於不符合基金销售机构资质条件的机构责令限期改正,逾期未予改正的,取消基金销售业务资格;第二十一条取得基金销售业务资格的基金销售机构,应当将机构基本资讯报中国证监会备案,将参与基金销售业务的分支机构网点基本资讯报分支机构网点所在地中国证监会派出机构备案,并予以定期更新;第二十二条基金销售机构合并分立,基金销售业务资格按下述原则管理：一基金销售机构新设合并的,新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格,在新公司未取得基金销售业务资格前,合并方基金销售业务资格部分终止,新公司6个月内仍未取得基金销售业务资格的,合并方基金销售业务资格终止；二基金销售机构吸收合并且存续方不具备基金销售业务资格的,存续方应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格,在存续方取得基金销售业务资格前,被合并方基金销售业务部分终止,存续方6个月内仍未取得基金销售业务资格的,被合并方基金销售业务资格终止；三基金销售机构吸收合并且被合并方不具备基金销售业务资格的,基金销售机构应当在被合并方分支机构网点符合基金销售规范要求後,按本办法第二十条、第二十一条的要求备案,同时按照基金销售资讯管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；四基金销售机构吸收合并,合并方和被合并方均具备基金销售业务资格的,合并方应当按照基金销售资讯管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；五基金销售机构分立的,新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格;基金销售业务资格部分终止的,基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务,不得办理开户、认购、申购等业务;第三章基金销售支付结算第二十三条基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务;基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付;第二十四条基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：一有安全、高效的办理支付结算业务的资讯系统;该资讯系统应当具有合法的知识产权,且与合作机构及监管机构完成联网测试,测试结果符合国家规定标准；二制订了有效的风险控制制度；三中国证监会规定的其他条件;第二十五条从事基金销售支付结算业务的商业银行除应当具备本办法第二十四条规定的条件外,还应当具有基金销售业务资格;商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的,应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用;商业银行收取超出支付结算服务费用的,应当与基金销售机构签订销售协议,并提供基金销售相关服务,履行基金销售相关责任;第二十六条从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十四条规定的条件外,还应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证,且公司基金销售支付结算业务帐户应当与公司其他业务帐户有效隔离;第二十七条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用帐户;基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用帐户时,应当就帐户性质、帐户功能、帐户使用的具体内容、监督方式、帐户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定;基金销售结算专用帐户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构用於归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户;基金销售结算资金监督机构是指在基金销售结算资金流转过程中,对基金销售相关机构开立、使用销售帐户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司;第二十八条基金销售结算专用帐户的启用、变更和撤销应当按照规定向中国证监会及帐户开立人所在地中国证监会派出机构备案;第二十九条基金销售机构应当以基金投资人的结算帐户作为其申购资金的银行帐户;第四章基金宣传推介材料第三十条本办法所称基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的资讯,包括：一公开出版资料；二宣传单、手册、信函、传真、非指定资讯披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；三海报、户外广告；四电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；五中国证监会规定的其他材料;第三十一条基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案;其他基金销售机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报基金销售机构主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案;第三十二条制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致;第三十三条基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形：一虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；二预测基金的证券投资业绩；三违规承诺收益或者承担损失；四诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金；五夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；六登载单位或者个人的推荐性文字；七中国证监会规定的其他情形;第三十四条基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外;基金宣传推介材料登载过往业绩的,应当符合以下要求：一基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩；二基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩；三基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩；四业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明;第三十五条基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定：一按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；二引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；对於推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的,应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率;此外,还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式,并进行相应的风险提示；三真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水准;基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告;第三十六条基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证;第三十七条基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的,应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间,并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确,具有关联性;第三十八条基金宣传推介材料附有统计图表的,应当清晰、准确;第三十九条基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的,应当符合中国证监会关於基金评价结果引用的相关规范,并应当列明基金评价机构的名称及评价日期;第四十条基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作;第四十一条基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等於将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益;第四十二条基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资於保本基金并不等於将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险;保本基金在保本期间开放申购的,应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间,投资者的申购金额是否保本;第四十三条基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,以提醒投资人注意投资风险,仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况;有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函;电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售档;电台广播应当以旁白形式表达上述内容;第四十四条基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证;第五章基金销售费用第四十五条基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的专案、条件和方式,在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法;第四十六条基金销售机构办理基金销售业务,可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用;基金销售机构收取基金销售费用的,应当符合中国证监会关於基金销售费用的有关规定;第四十七条基金销售机构为基金投资人提供增值服务的,可以向基金投资人收取增值服务费;增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中,在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上,向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务;。

银行基金销售业务管理办法模版

基金销售业务管理办法编制部门：版次号：生效日期：年09月29日目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。

第一章总则 (3)第二章组织职责 (5)第三章业务规则 (9)第四章业务人员管理 (10)第五章风险管理 (11)第六章账户管理 (12)第七章基金销售业务基本规定 (12)第八章事后监督及差错处理 (16)第九章基金销售业务系统管理 (16)第十章会计和资金清算管理制度 (17)第十一章额交易和可疑交易的监控 (17)第十二章档案管理 (17)第十三章基金销售信息技术内部控制 (18)第十四章附则 (19)附件： (19)附件1.《基金销售业务账户管理办法》 (20)附件2.《基金销售业务客户服务标准管理办法》 (28)附件3.《基金销售业务员工行为规范管理办法》 (30)附件4.《基金销售业务应急处理措施管理办法》 (35)附件5.《基金销售业务内审实施办法》 (39)附件6. 《基金销售业务风险控制制度》 (43)附件7. 《基金销售业务档案管理办法》 (53)附件8. 《基金销售业务操作权限管理办法》 (56)附件9. 《基金销售适用性管理办法》 (59)附件10. 《基金宣传推介材料管理办法》 (66)附件11. 《基金销售业务反洗钱管理办法》 (71)附件12. 《基金销售结算资金内部监督管理办法》 (76)第一章总则第一条为保证银行（以下简称“本行”）证券投资基金销售业务工作顺利进行，进一步规范业务操作和管理，防范交易风险，促进业务健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》以及中国证券监督管理委员会、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，结合本行实际，特制定本暂行制度办法。

基金销售管理规定范本

基金销售管理规定范本第一章总则第一条为加强基金销售管理，规范基金销售行为，保护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》及有关法律、行政法规的规定，制定本规定。

第二条基金销售管理规定适用于在中华人民共和国境内从事基金销售活动的基金管理公司、基金销售机构等机构，以及基金销售代理人、基金销售人员等从事基金销售活动的个人。

第三条基金销售活动应当遵循公平、公正、诚实、信用的原则，保护投资者的知情权、选择权和权益。

第四条基金销售活动所涉及的信息披露、业务宣传和风险提示等事项，应当真实、准确、完整、及时，不得夸大事实、隐瞒真相、误导投资者。

第五条基金销售机构应当设立专门部门负责基金销售活动的组织、协调和监督。

第六条基金销售管理机构应当及时发布基金销售相关信息，进行监督指导，并对违反基金销售管理规定的行为进行处罚。

第二章基金销售机构的设置与管理第七条基金管理公司设立基金销售机构，应当满足以下条件：（一）设立必要的机构设置，明确业务范围和职责；（二）设立并持续完善内部控制制度，进行内部管理和风险控制；（三）配备专业的销售人员，提供专业的基金销售服务；（四）建立健全投诉管理制度，及时处理投资者的投诉和纠纷。

第八条基金销售机构应当依法申请工商登记，并报送基金销售业务开展的相关材料。

第九条基金销售机构应当建立销售机构内部管理制度，包括但不限于组织结构、岗位职责、业务流程等，保证销售工作的正常运行。

第十条基金销售机构应当严格控制销售人员的持证上岗，确保销售人员具有基金从业资格，并定期进行业务培训。

第十一条基金销售机构应当加强对销售人员的管理，包括但不限于业绩考核、薪酬制度、纪律处分等。

第三章基金销售行为规范第十二条基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力、投资目标等特点，向投资者提供合适的基金产品。

第十三条基金销售机构不得进行虚假宣传，不得以任何方式夸大基金产品的预期收益，不得承诺保本保收益。

第十四条基金销售机构应当加强与投资者的沟通，向投资者提供真实、准确的基金销售信息，帮助投资者做出明智的投资决策。

基金销售管理规定范本（2篇）

基金销售管理规定范本第一章总则第一条为规范基金销售行为，保护投资者合法权益，促进基金市场稳定健康发展，制定本规定。

第二条本规定适用于所有销售基金的金融机构和其他经营基金销售业务的机构。

第三条基金销售应遵循公开、公平、公正的原则，注重投资者教育，保护投资者的知情权和选择权。

第四条基金销售应遵循法律法规，按照监管部门的要求，进行业务操作。

第五条投资者购买基金前，销售机构应提供基金的相关信息，包括基金的基本情况、风险收益特征、费用等。

第六条基金销售机构应对销售人员进行培训，提高其业务水平和风险管理能力。

第七条基金销售机构应建立投诉处理机制，及时受理、处理投资者的投诉，并向投资者公开处理结果。

第八条基金销售机构应建立投资者风险承受能力评估制度，根据投资者的风险承受能力，进行合理的风险提示和产品推荐。

第二章产品销售第九条基金销售机构应依法取得证券业务许可证、基金销售业务许可证，严格按照相关法律法规规定进行销售。

第十条基金销售机构在销售基金时，应向投资者提供真实、准确的基金信息，包括但不限于基金的类型、风险收益特征、管理规模、成立以来的业绩等。

第十一条销售机构应向投资者提供基金的相关文件，包括基金合同、招募说明书、基金协议等，确保投资者充分了解产品的风险和收益特征。

第十二条销售机构须建立科学的销售制度，严禁虚假宣传、欺骗销售和强制销售行为。

第十三条基金销售机构应确保销售人员及时掌握基金产品的最新信息，并向投资者提供实时的产品咨询服务。

第十四条基金销售机构应促进投资者分散投资，不推销一揽子产品，不推荐超出投资者风险承受能力的产品。

第三章销售行为管理第十五条销售机构应对销售人员进行岗前培训和定期培训，提高其销售技能和风险意识。

第十六条销售机构应制定销售管理制度，明确销售目标、销售渠道、销售费用等，并严格执行。

第十七条销售机构应定期对销售人员的销售行为进行内部审核，发现问题及时纠正。

第十八条销售机构应建立投资者风险承受能力评估制度，根据投资者的风险承受能力，进行合理的风险提示和产品推荐。

《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》起草说明【模板】

《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》起草说明一、起草背景目前，证券投资基金（以下简称“基金”）已经成为我国居民重要的投资渠道之一。

对基金销售结算资金的监管是保护投资人权益的重要内容。

目前，基金销售结算资金管理中存在的一些问题日渐突出：一是基金销售结算资金未受监管。

二是基金管理公司和专业基金销售机构的业务受制于支付环节，高昂的支付成本影响了销售机构在提高服务质量方面的竞争力，不利于行业基金销售服务专业化水平的提高。

三是销售账户体系缺乏规范，各类机构账户管理复杂，基金销售结算资金划转流程不一，时间各异，监管难度大，不利于公平地保护基金投资人的权益。

二、主要安排（一）引入销售账户的监督机构。

《暂行规定》对监督机构的条件和监督义务做出规定，要求监督机构和账户开立人签订监督协议，并在违约责任约定不明时承担连带责任。

（二）规范销售账户的开立、使用、变更、撤销等账户运作行为。

销售账户的日常运作应当遵循“封闭运行、定向划付、同基金投资人返还、自有资金分开交易、禁止担保”等一系列原则。

（三）支持第三方支付机构为基金销售机构提供支付服务。

鼓励基金销售机构与第三方支付机构合作，降低支付成本，保护基金投资人利益。

（四）规范交收流程及时点。

部分基金交易中资金在途时间比之前有所缩减。

(五）新修订的《证券投资基金销售管理办法》定于2011年10月1日开始施行，《暂行规定》的实施时间也定于2011年10月1日。

所有在此日期后提交申请参与基金销售（相关）业务的机构，都应当满足该规定的要求。

考虑到已经获得基金销售业务资格的机构实施系统改造、销售协议修订等工作需要一定的时间，我们将为此类机构安排3个月的过渡期，以落实除《暂行规定》第9条、第14条、第15条以外的要求。

对于《暂行规定》第9条、第14条、第15条的落实，我们为商业银行、证券公司及证券投资咨询机构安排1年的宽限期。

基金管理公司执行《暂行规定》第9条、第14条、第15条的时间由我会另行通知。

私募投资基金监督管理暂行规定范本（2篇）

私募投资基金监督管理暂行规定范本第一章总则第一条为了加强对私募投资基金的监督管理，规范私募投资基金运作行为，保护投资者合法权益，维护金融市场稳定，根据相关法律法规，制定本规定。

第二条私募投资基金是指通过向不特定投资者募集资金，由基金管理人进行投资运作的一种基金形式。

第三条私募投资基金应当依法设立并向公司登记注册，取得基金业务经营许可证。

第四条私募投资基金应当遵守国家的宏观经济政策，依法合规开展经营活动。

第五条私募投资基金应当按照基金合同约定的投资策略，合理配置投资标的，确保投资收益和基金资产安全。

第六条私募投资基金应当设立投资决策委员会，明确投资决策程序，保证投资决策合理、科学、透明。

第七条私募投资基金应当建立健全风险管理制度，控制投资风险，保护投资者合法权益。

第八条私募投资基金应当定期向投资者公开披露基金运作情况，接受投资者监督。

第九条私募投资基金应当按照有关规定对基金管理人、基金销售机构、基金托管机构等进行注册备案。

第十条私募投资基金应当遵守国家有关保密和信息披露的规定，确保投资者信息安全。

第十一条私募投资基金应当建立投诉处理机制，及时妥善解决投资者投诉问题。

第二章设立登记与准入管理第十二条设立私募投资基金，应当满足以下条件：（一）具备相应规模的注册资本；（二）具备相应的从业人员；（三）具备完善的内部控制制度和风险管理制度；（四）具备依法合规运作的能力。

第十三条设立私募投资基金，应当向所在地地方金融监管机构提交设立申请，并提供相关材料。

第十四条地方金融监管机构应当自收到设立申请之日起45个工作日内作出是否批准的决定，并书面通知申请人。

第十五条地方金融监管机构应当设立私募投资基金登记备案系统，依法对私募投资基金进行登记备案。

第十六条私募投资基金管理人应当向地方金融监管机构提交基金管理人备案申请，并提供相关材料。

第十七条地方金融监管机构应当自收到基金管理人备案申请之日起30个工作日内作出是否批准备案的决定，并书面通知申请人。

销售结算资金管理制度范本

第一章总则第一条为加强销售结算资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有销售业务，包括但不限于产品销售、服务销售、项目销售等。

第三条本制度遵循以下原则：1. 安全性原则：确保销售结算资金的安全，防止资金流失、挪用和侵占。

2. 效率性原则：提高资金使用效率，缩短资金周转周期。

3. 规范性原则：建立健全销售结算资金管理制度，规范操作流程。

第二章资金收支管理第四条销售结算资金实行收支两条线管理，分别设立收入账户和支出账户。

第五条收入账户用于存放销售回款，支出账户用于支付销售费用。

第六条销售回款应及时入账，不得截留、挪用或坐支。

第七条支出账户资金使用需遵循以下规定：1. 严格按照预算执行，不得超预算支出。

2. 付款前需经相关部门审批，确保资金使用合理。

3. 付款后需及时入账，不得拖延。

第三章账户管理第八条公司设立专门的销售结算资金账户，由财务部门负责管理。

第九条财务部门应定期对销售结算资金账户进行核对，确保账实相符。

第十条财务部门应定期与银行核对账户余额，确保资金安全。

第十一条销售结算资金账户的变更、撤销需经公司领导批准。

第四章监督与检查第十二条公司设立销售结算资金监督管理小组，负责监督本制度执行情况。

第十三条监督管理小组应定期对销售结算资金进行审计，确保资金安全、合规。

第十四条对违反本制度的行为，公司将严肃处理，追究相关责任人的责任。

第五章附则第十五条本制度由公司财务部门负责解释。

第十六条本制度自发布之日起实施。

第六章账户管理细则第十七条销售结算资金账户的开户、销户、变更等手续，由财务部门负责办理。

第十八条销售结算资金账户的存款、取款等操作，由财务部门授权的出纳人员负责。

第十九条销售结算资金账户的余额，不得低于规定的最低限额。

第二十条销售结算资金账户的审计，每年至少进行一次。

第二十一条销售结算资金账户的保密，财务部门应严格执行。

通过以上制度范本，公司可以更好地管理销售结算资金，确保资金安全，提高资金使用效率。

私募投资基金监督管理暂行规定（3篇）

私募投资基金监督管理暂行规定第一章总则第一条为了规范私募投资基金的监督管理行为，保护投资者合法权益，促进私募投资基金行业的健康发展，根据《中华人民共和国私募投资基金监督管理法》和相关法律、法规的规定，制定本规定。

第二条本规定适用于中国境内设立并依法登记的私募投资基金机构以及私募投资基金从业人员的监督管理。

第三条私募投资基金监管机构应当依法行使监督管理职责，加强对私募投资基金机构和私募投资基金从业人员的监督检查，维护市场秩序，保护投资者合法权益。

第四条私募投资基金机构和私募投资基金从业人员应当依法遵守本规定的规定，接受监管机构的监督检查，提供相关资料和信息。

第五条私募投资基金机构和私募投资基金从业人员应当保守投资者的隐私信息，禁止泄露、非法使用或者非法转让投资者的个人信息。

第六条私募投资基金机构和私募投资基金从业人员应当建立内部控制制度，明确职责分工，确保业务运作的合规性和风险控制的有效性。

第七条私募投资基金机构和私募投资基金从业人员应当保持行业的道德操守，遵守商业信用，不得从事欺诈、违法违规行为。

第二章私募投资基金机构的监督管理第八条私募投资基金机构应当依法取得私募基金管理人登记证书，并按照规定办理备案手续。

第九条私募投资基金机构应当按照相关法律、法规和监管规定的要求，对其业务进行合规管理和风险控制。

第十条私募投资基金机构应当加强对基金投资项目的尽职调查，评估投资风险，并进行风险提示。

第十一条私募投资基金机构在募集、运作和清算基金时，应当按照规定履行信息披露义务，及时向投资者公开有关基金的重要信息。

第十二条私募投资基金机构应当建立健全内部风控制度，明确风险管理职责，制定风险控制措施。

第十三条私募投资基金机构应当定期自查自纠，发现自身存在的违法违规行为或者风险隐患，及时采取整改措施，并报告监管机构。

第十四条私募投资基金机构应当按照监管规定向监管机构进行定期报告和特定报告，对重大事项及时报告。

第十五条私募投资基金机构应当按照相关法律、法规和监管规定，配备合格的风控人员和内部审计人员，对业务进行监督和审计。

基金销售费用管理规定

基金销售费用管理规定第一章总则为规范基金销售费用的管理和使用，提高企业经营的合规性和透亮度，保护投资者利益，订立本规定。

第二章经营管理第一节费用管理第一条费用分类基金销售费用重要包括市场推广费用、销售人员薪酬、佣金和嘉奖费用等。

依据不同的管理需求和会计法规，将基金销售费用划分为直接费用和间接费用。

第二条直接费用管理1.直接费用是指直接与基金销售活动相关的费用，包括市场推广费用、销售人员薪酬、佣金和嘉奖费用等。

2.直接费用必需合理、合规，并以公正、公正的方式调配给销售人员。

3.直接费用必需通过内部审批程序得到批准后使用，不得超出预算范围。

4.直接费用的使用必需建立明确的管理流程和制度，保证费用的合规性和透亮度。

第三条间接费用管理1.间接费用是指不直接与基金销售活动相关，但对基金销售产生间接影响的费用，如管理人员薪酬、行政支出等。

2.间接费用必需合理、节省，并以公正、公正的方式进行管理和调配。

3.间接费用必需严格依照预算范围进行管理和使用，不得超出预算。

4.对于超出预算的间接费用支出，必需经过合规审批程序，并适时进行申报和报备。

第二节费用核算第四条核算原则基金销售费用核算必需遵从公允性、精准性、完整性和可比性原则，以确保核算结果真实、可审计。

第五条核算流程1.基金销售费用的核算流程必需建立完整、规范的制度和流程，并由专门的财务人员负责执行。

2.核算流程包括费用预算编制、费用核算、费用分析等环节，并要求各环节有严格的审批和复核程序。

第六条费用分摊1.依据费用发生的直接性和间接性，将费用分摊给实在的销售产品和项目。

2.费用的分摊标准必需公正、合理，并以投资者利益最大化为基础。

第三章考核标准第一节考核制度第七条考核目标订立基金销售费用考核制度的目标是激励销售人员积极开展销售活动，提高销售本领和销售效益，同时保护投资者利益。

第八条考核指标基金销售费用的考核指标包括但不限于个人销售业绩、费用使用情况、投诉处理情况等。

私募证券投资基金管理暂行办法全文

私募证券投资基金管理暂行办法全文(总8页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--私募证券投资基金管理暂行办法全文私募证券投资基金管理暂行办法全文为了规范非公开募集基金(以下简称私募基金)业务，保护投资者的合法权益，制定了私募证券投资基金管理暂行办法，下面是详细内容，欢迎大家阅读与参考。

私募证券投资基金管理暂行办法全文第一章总则第一条为了规范非公开募集基金(以下简称私募基金)业务，保护投资者的合法权益，促进私募基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》等相关法律法规，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内，非公开募集资金设立证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本办法。

第三条从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护基金份额持有人合法权益，维护证券市场秩序。

私募基金的基金管理人、基金托管人(以下简称基金管理人、基金托管人)及其从业人员应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，遵循基金份额持有人利益优先的原则。

第四条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对私募基金业务活动实施监督管理。

第五条中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对私募基金业务活动进行自律管理。

第二章基金管理人登记第六条符合下列条件的基金管理人，应当向基金业协会申请登记：(一)实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币;(二)自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上;(三)有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人;(四)有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。

基金销售管理规定

基金销售管理规定第一章总则第一条为了规范基金销售行为，保护基金投资者的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中华人民共和国境内销售的证券投资基金（以下简称基金）。

第三条基金销售活动应当遵循公平、公正、诚信、透明的原则，倡导依法合规、风险防范与监控、客户优先的服务理念。

第四条基金销售活动应当与基金管理人、基金托管人、基金销售机构等相关方的职能划分明确，各方应当各负其责，相互协作，确保销售活动的合规性与稳定运行。

第五条基金销售应当遵循合规性、自愿性、适当性和纯正性的销售原则，不得强制性销售、虚假宣传、误导销售、操纵市场等。

第二章基金销售机构第六条基金销售机构是指依法获得基金销售资格的机构，包括证券公司、基金管理公司设立的销售机构、银行等金融机构的个人理财部门。

第七条基金销售机构不得为未上市的基金进行销售，不得直接或者间接提供融资，不得承诺或者保证基金产品的收益。

第八条基金销售机构应当设立独立的销售部门，配备专职销售人员，确保销售人员具备相关知识和技能，并定期进行培训。

第九条基金销售机构应当建立健全投资者风险教育制度，向投资者提供相关投资风险提示与教育，帮助投资者了解基金投资的风险与收益特征。

第十条基金销售机构应当向投资者提供真实、全面、准确的基金销售信息，不得散布谣言、误导性宣传，不得隐瞒或者篡改基金合同、基金招募说明书等重要文件。

第三章基金发行与募集第十一条基金销售机构应当依据相关法律法规对基金进行审核与评估，确保基金的合法性与可行性。

第十二条基金销售机构在销售过程中应当遵循真实、公正、明确、完整的原则，向投资者解释基金的投资策略、风险与收益特征等相关信息。

第十三条基金募集期间，基金销售机构应当建立健全投资者认购、申购、赎回等交易的制度，确保交易的公平、公正、及时。

第十四条基金销售机构应当建立投资者风险偏好评估制度，确保投资者合适的参与基金投资。

基金销售业务资金清算流程管理制度

基金销售业务资金清算流程管理制度xx投资管理有限公司第一章总则第一条为规范公司开放式证券投资基金代销业务的资金清算，保证代销业务的正常运行。

根据《中华人民共和国证券法》、《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》等有关法律、法规及公司相关清算规定，特制定本流程管理制度。

第二条本流程管理制度适用于公司开放式基金代销业务以及日常开放式基金交易资金的清算、交收业务。

第三条开放式基金实行法人集中清算交收制度，由公司交易管理部和财务部协调完成本公司开放式基金的认购、申购、赎回、分红、非交易过户、转托管等资金交收清算工作。

第四条开放式基金实行两级清算制度。

一级清算交收为公司与各基金公司注册登记中心（以下简称TA）进行清算工作，二级清算交收为公司与投资者之间的清算交收。

第五条不同开放式基金在各业务环节的时间上可以存在一定范围内的差异，应按照基金公司要求办理。

第二章账户管理第六条公司财务部按照《证券投资基金销售管理办法》的要求，在具有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的银行账户，用于完成与基金公司、中国证券登记结算有限责任公司和投资者之间的资金交收。

第七条公司财务部向中国证监会报备公司开立的基金代销银行账户。

同时按照《客户交易结算资金管理办法》等相关制度的规定管理该类银行账户。

第八条开放式基金交易资金统一实行监管行监管，公司各营业部不得单独开立与基金销售有关的银行账户，也不得直接与基金公司发生资金往来。

第三章基金清算业务处理流程第九条开放式基金业务清算包括认购、申购、赎回、分红、非交易过户、冻结、解冻、转托管等业务的清算。

第十条认购清算处理流程(一) 在认购期间（T+N）自T日起，公司各营业部和网上营业厅每日接受客户的认购申请，认购的有效份额按实际确认的认购金额在扣除相应的费用后，以基金份额面值为基准计算。

日终清算时，将当日认购委托数据汇总后发送至TA。

(二)柜台客户资金T日15：00前由客户划至销售归集账户，通过POS 机划款的资金T+1上午入账，网上营业厅资金由各渠道T+1日12：00前划至销售总归集账户。

基金销售业务资金清算流程管理制度

基金销售业务资金清算流程管理制度一、制度目的本制度旨在规范基金销售业务资金清算流程，准确计算销售款项，确保资金结算的安全、迅速和准确。

二、适用范围本制度适用于公司基金销售业务资金清算流程。

三、资金清算流程1.销售款项收取（1）销售人员根据客户购买基金产品的要求，提供相应的货币金额。

2.资金汇总和核对（1）销售结束后，销售人员将销售凭证和销售总额提交给资金汇总人员。

（2）资金汇总人员按照销售凭证上的销售总额进行核对，确保销售款项的准确性。

（3）资金汇总人员核对无误后，将销售凭证和销售总额提交给财务部门。

3.资金清算（1）财务部门按照销售凭证和销售总额进行资金清算。

（2）资金清算人员确认销售凭证和销售总额无误后，将款项从公司账户中划出，准备结算给基金公司。

4.资金结算（1）财务部门将清算好的款项根据基金公司的要求，通过电子支付或支票等方式，按时结算给基金公司。

（2）财务部门保留相关凭证作为资金结算的记录。

5.资金台账记录（2）资金台账由财务部门定期进行核对和汇总，确保账目的准确性和安全性。

6.资金监督审核（1）内部审核部门对销售款项的资金清算流程进行定期检查和监督。

（2）内部审核部门将检查结果上报给相关部门，确保资金清算流程符合公司制度和监管要求。

四、制度责任1.销售人员负责正确、准确地收取客户款项，并提供相关凭证。

2.资金汇总人员负责核对销售凭证和销售总额的准确性。

3.财务部门负责资金清算和结算，并记录相关凭证和台账。

4.内部审核部门负责监督资金清算流程的合规性和准确性。

五、执法和监督公司将建立健全的监督机制，包括制定内部审计制度、实施巡查检查等方式，确保基金销售业务资金清算流程的合规性和准确性。

六、附则1.本制度由公司财务部门负责起草和修改。

2.本制度经公司领导批准后正式实施，并进行相应的宣传和培训。

3.本制度生效后，如有需要进行修改的，应及时进行，并报公司领导批准。

4.本制度解释权归公司财务部门所有。

基金销售费用管理规定

基金销售费用管理规定第一章总则第一条为了加强基金销售费用管理，维护基金投资者权益，规范基金销售行为，根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于从事基金销售活动的证券公司、基金管理公司以及其他法律法规规定的金融机构。

第三条基金销售费用包括但不限于销售佣金、销售费用补贴等。

第四条基金销售费用应当公平、公正、合理，符合市场规律。

第五条基金销售费用应当主动向投资者披露，并不得以任何理由隐瞒、违背或者降低费用的披露标准。

第六条基金销售费用应当用于提供基金销售服务，不得以任何形式变相返还给投资者，不得用于损害投资者权益的行为。

第七条基金销售费用的具体标准、收费方式等应当按照法律法规规定进行规定和披露。

第八条基金销售费用管理应当建立相应的内部控制制度，保障费用的正确使用和合理性。

第二章基金销售费用的标准和披露第九条基金销售费用的标准应当合理、公正，并按照市场规律确定。

第十条基金销售费用的标准应当不高于管理费用的合理比例。

第十一条基金销售费用的收费方式应当公平、透明，不得实施任何不公正的收费方式和行为。

第十二条基金销售费用应当向投资者披露，并在销售前向投资者进行明确告知。

第十三条基金销售费用的披露内容应当包括但不限于费用名称、费用标准、收费方式及费用支付方等。

第十四条基金销售费用的披露方式可以采用书面、电子等形式，并应当确保投资者充分了解费用情况。

第十五条基金销售费用的披露内容应当与相关销售文件保持一致，并不得随意修改或者隐瞒。

第三章基金销售费用的管理和使用第十六条基金销售费用的管理应当建立科学、规范、透明的制度，保障费用的管理和使用合规。

第十七条基金销售费用的使用应当依法合规，不得违反法律法规和行业规定。

第十八条基金销售费用使用应当用于提供基金销售服务，不得挪用于其他用途。

第十九条基金销售费用使用的具体情况应当建立完善的审计和监管机制，保证资金的安全和合理使用。

第二十条基金销售费用的使用情况应当向监管机关进行定期报告，并接受监管机关的审查和监督。

基金管理公司固有资金运用管理暂行规定条例_条例_

基金管理公司固有资金运用管理暂行规定条例第一条为了规范公开募集基金的基金管理公司（以下简称基金管理公司）固有资金运用行为，防范固有资金投资风险，维护基金份额持有人的合法权益，促进基金业持续健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规，制定本规定。

第二条在中国境内依法设立的基金管理公司运用固有资金的活动适用本规定。

第三条本规定所称固有资金运用，是指基金管理公司运用以本外币计价的资本金、公积金、未分配利润及其他自有资金进行投资以及用于本公司资产管理业务开展所需的资金支出行为。

第四条固有资金运用应当遵循谨慎稳健、分散风险的原则，确保固有资金的安全性、流动性，不得影响基金管理公司的正常运营。

第五条固有资金运用应当遵循合法、公平的原则，避免与基金管理公司及其子公司管理的投资组合之间发生利益冲突，禁止任何形式的利益输送行为，不得损害基金份额持有人和其他客户的合法权益。

第六条鼓励基金管理公司运用固有资金按照规定购买本公司管理的公开募集的证券投资基金（以下简称基金）、特定客户资产管理计划或者其子公司管理的投资组合，建立与基金份额持有人、其他客户的利益绑定机制，与基金份额持有人、其他客户共担风险、共享收益。

第七条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依法对基金管理公司固有资金运用活动进行监督管理。

中国证券投资基金业协会对基金管理公司固有资金运用活动实行自律管理。

第八条基金管理公司固有资金可以进行金融资产投资以及进行与经营资产管理业务相关的股权投资，其中持有现金、银行（行情专区）存款、国债、基金等高流动性资产的比例不得低于50%。

固有资金进行金融资产投资的，不得投资于上市交易的股票、期货及其他衍生品。

固有资金从事境外投资的，应当符合中国证监会以及其他相关部门的规定。

第九条基金管理公司运用固有资金投资本公司管理的基金的，应当遵守基金、招募等的约定，并遵守下列规定：（一）持有基金份额的期限不少于6个月，但持有货币市场基金等现金管理工具基金或者公司出现风险事件确需赎回基金份额弥补资金缺口的不受此限，持有发起式基金份额的期限另有规定的从其规定；（二）按照基金合同、招募说明书的约定费率进行认购、申购和赎回，不享有比其他投资人更优惠的费率，并不得进行盘后交易；（三）认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；（四）申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

证券投资基金销售结算资金管理暂行规定

证券投资基金销售结算资金管理暂行规定
无
【期刊名称】《中华人民共和国国务院公报》
【年(卷),期】2012(000)011
【摘要】中国证券监督管理委员会公告〔2011〕26号现公布《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》,自2011年10月1日起施行。

证监会二○一一年九月二十三日
【总页数】4页(P89-92)
【作者】无
【作者单位】不详
【正文语种】中文
【中图分类】F830.45
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私募投资基金监督管理暂行规定范文

私募投资基金监督管理暂行规定范文第一章总则第一条为了加强私募投资基金监督管理，保护投资者合法权益，维护金融市场秩序，促进私募投资基金业务健康、稳定发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，制定本规定。

第二条私募投资基金监督管理应遵循公开、公平、公正原则，加强风险防控，提高监管效能，营造良好的市场环境。

第二章机构设置及监管责任第三条私募投资基金监管机构由国务院证券监督管理部门负责设置，依法行使对私募投资基金的监督管理职责。

第四条私募投资基金监管机构负责制定监管规则和制度，组织实施对私募投资基金的监督检查和评估，对违法违规行为进行处罚。

第五条私募投资基金管理人应当按照法律法规和监管要求，建立健全内部监督管理机制，明确内部控制职责，确保基金安全运行。

第六条私募投资基金管理人应当按照监管机构要求设立合规风险管理部门，负责风险评估与防控工作，及时报告风险情况，并采取有效措施进行风险控制。

第三章投资者保护第七条私募投资基金管理人应当加强投资者风险教育，告知投资者基金产品的风险特征和投资风险，并根据投资者的风险承受能力和投资目标，提供适当的投资建议。

第八条私募投资基金管理人应当按照私募投资基金合同约定，确保投资者合法权益得到保护，不得损害投资者利益。

第九条私募投资基金管理人应当加强内部控制，确保基金财产与投资者财产分离，防止基金财产被侵占、挪用。

第十条私募投资基金管理人应当按照有关规定，确保基金财产的安全和合规投资，不得违规运用基金财产。

第十一条投资者有权要求私募投资基金管理人提供基金财产的运作情况和基金投资情况，有权参与投资决策，有权了解基金管理人和基金经理的从业资格和业绩情况。

第四章业务规范第十二条私募投资基金管理人应当依法合规开展募集业务、投资业务、运营业务和退出业务。

第十三条私募投资基金管理人应当按照合同约定，向投资者披露基金的募集、投资、运作和退出情况，确保信息对称。

基金销售管理规定

基金销售管理规定
为了规范基金销售行为，保护投资者权益，相关监管机构往往会制定基金销售管理规定。

以下是一些可能的规定内容：
1. 销售资格要求：销售人员必须具备相应的职业资格和培训，才能从事基金销售工作。

2. 宣传材料要求：销售机构和销售人员必须使用真实、清晰的宣传材料，杜绝误导性宣传。

3. 风险揭示与投资者教育：销售机构和销售人员需向投资者揭示基金投资的风险，并提供相关教育和咨询服务，帮助投资者做出明智的决策。

4. 销售行为监管：销售人员不得进行虚假宣传、操纵市场或误导投资者行为，禁止隐瞒重要信息、违规销售等行为。

5. 客户适当性评估：销售机构需对投资者进行适当性评估，确保投资者的风险承受能力与所投资基金相适应。

6. 佣金披露和利益冲突管理：销售机构需向投资者披露有关佣金及其他费用，并采取措施管理销售人员的利益冲突。

7. 投资者投诉处理：销售机构需建立健全的投诉处理机制，及时处理投资者的投诉，并向监管机构报告。

需要注意的是，具体的基金销售管理规定可能会因国家和地区而异，投资者和销售人员应该根据当地的法律法规和监管要求来履行相关义务。

此外，随着金融市场的不断变化，基金销售管理规定也可能会随之调整和完善。

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证券投资基金销售结算资金管理暂行规定

证券投资基金销售结算资金管理暂行规定第一章总则第一条为规范中国证券投资基金销售结算资金管理，保护投资者的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定所称证券投资基金，是指投资者共同出资，根据基金管理人投资策略投资于证券市场的金融产品，投资者依法共同享有收益及本金承担风险的投资基金。

第三条本规定所称基金销售结算活动，是指基金付款机构、基金销售机构、投资者及交易结算机构共同完成的各项资金收付活动。

第二章资金接入管理第四条基金付款机构应当按照有关法律法规，建立健全证券投资基金销售结算资金账户制度，保障基金付款机构和基金销售机构的资金及投资者的权益。

第五条基金付款机构应提供给基金销售机构账户开户服务，建立专户，并实现资金自动拆解汇总功能，按照与该账户建立时约定的结算流程和销售结算要素，确保资金流转信息真实及时地准确传输。

第六条基金销售机构应当将投资者认购或赎回基金份额的支付款项存入经基金付款机构开立的投资者账户。

第七条基金销售机构及交易结算机构应当确保投资者的资金不被滥用，不得转让或变更账户，不得将该账户用于其他金融产品的开户。

第九条基金付款机构应当建立健全投资者款项清算保障机制，确保投资者的投资合规，确保投资者在投资期间的资金安全，改善投资者的信用环境。

第十条基金销售机构在资金交收结算中，应当采取实时核查结算流程，异常业务监管，通过自动化闭环管理，加强对投资者资金及其它财务管理的监督，严把风控关。

第十一条基金销售机构、基金付款机构及交易结算机构，应当严格遵守《金融机构资金清算管理办法》及有关监管规定，增强资金充足性、稳定性。

第四章旁听监管第十二条基金付款机构、基金销售机构应当建立严格的实时旁听监管制度，及时发现和处理风险，加强业务审计、系统审计及自律检查，实行约束性管理和可追溯性管理，健全风险控制机制。

第十三条基金销售机构及交易结算机构应当定期审计和检查，确保结算流程，资金管理活动的规范性及依法性，按照相关法律法规和有关规定，及时向有关部门报备情况。