XX证券公司债券市场投资者适当性管理实施方案

XX证券股份有限公司债券市场投资者

适当性管理实施方案

为促进债券市场健康发展，保护债券投资者合法权益，引导投资者理性参与债券交易，根据《上海证券交易所债券市场投资者适当性管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《上海证券交易所债券市场投资者适当性管理工作指引》（以下简称“《工作指引》”），特制订本实施方案，用于落实我公司债券市场投资者适当性管理工作。

一、适当性管理的基本要求

1、公司根据《暂行办法》、《工作指引》及上海证券交易所颁布的其他行政规章、规范性文件和业务规则，指定具体债券市场适当性管理实施的具体方案、建立健全相关工作制度。

2、各分支机构应当认真审核投资者的申请资料，全面履行评估职责，严格执行债券市场投资者适当性管理制度。

二、适当性管理评估分类标准

根据《暂行办法》、《工作指引》的要求，我司将现有债券交易品种根据风险特征分为普通级债券品种与专业级债券品种，将现有债券投资者客户区别投资产品类型与风险特性分为普通投资者与专业投资者。

（一）普通级债券品种和专业级债券品种分类标准

普通级债券品种有：

1、国债

2、地方政府债

3、可转换公司债券

4、分离交易可转换公司债券中的公司债券

5、符合上海交易所《公司债券上市规则》第2.2 条规定的公

司债券（含企业债券）

6、债券质押式回购的融券交易

7、上海证券交易所认可的其他债券品种

专业级债券品种有：

1、公司债券（含企业债券）

2、债券质押式回购的融资交易

（二）普通投资者和专业投资者分类标准

1、普通投资者为在我公司开立资金账户从事债券投资的合规客

户。

2、专业投资者为满足普通投资者条件且符合以下要求的个人或

法人及其他组织。

专业个人投资者标准：

（1）证券账户净资产不低于人民币50万元（最新总市值-未到期回购余额）

（2）具备债券投资基础知识，并通过《债券投资基础知识测试》，符合专业投资者条件

（3）最近3年内具有10笔以上的债券交易成交记录

（4）在我公司签署《债券市场交易风险提示书》

（5）非中国证监会采取证券市场禁入措施的投资者、非法律、行政法规、部门规章和证券交易所业务规则禁止从事债券交易的投资者、近三年不存在严重违法违规或其他严重不良诚信记录。

专业机构投资者标准：

（1）净资产不低于人民币100万元（最新总资产-未到期回购余额）

（2）证券账户净资产不低于人民币50万元（最新总市值-未到期回购余额）

（3）具备债券投资基础知识，并通过《债券投资基础知识测试》，符合专业投资者条件。

（4）最近3年内具有10笔以上的债券交易成交记录

（5）在我公司签署《债券市场交易风险提示书》

（6）非中国证监会采取证券市场禁入措施的投资者、非法律、行政法规、部门规章和证券交易所业务规则禁止从事债券交易的投资者、近三年不存在严重违法违规或其他严重不良诚信记录。

根据债券投资者适当性管理的匹配原则，我公司规定普通投资者只能投资普通级债券品种，专业投资者可投资普通级债券品种与专业级债券品种。

三、适当性管理具体实施方案

（一）债券投资者适当性管理各部门职责

1、合规与风险管理总部负责该业务相关制度和流程的合法合规性审核；负责审核该业务受理时的法律文书合规性并负责审批债券质押式融资回购协议；负责提供该业务的法律咨询；负责证券风险监控管理平台中该业务相关账户的监控、跟踪及信息沟通；负责督促营业部资金透支、欠库等异常情况的整改。

2、经纪业务运营中心负责柜台系统中该业务维护，审核；负责营业部质押券出入库权限管理；负责该业务在清算中出现资金透支及欠库等异常情况时，及时向各部门与分支机构通报情况；负责督促营业部资金透支、欠库等异常情况的整改。

3、销售交易总部负责该业务相关投资者教育工作的开展，指导营业部采取投资者教育讲座，大堂经理讲解债券业务、张贴债券投资业务规则等方式对客户进行债券投资业务教育。

4、信息技术部负责对债券质押式回购业务的交易和监控系统进行开发和维护，确保信息系统对该业务的交易控制及监控功能的实