银行四位一体合规管理基础建设方案

银行四位一体合规管理基础建设方案

2023年是转型发展的攻坚之年，为落实“双基管理建设年”活动要求，强化合规风险管理体系建设，推动全行合规管理迈上新台阶，经研究，特制定银行四位一体合规管理基础建设方案。

一、指导思想

全面树立“以合规促发展”的经营理念，加强合规管理顶层设计，夯实合规防线管理基础，建立“全过程、全覆盖、全员参与”的合规文化管理体系，转变从“被动合规、事后处罚”向“主动合规、事前提示”的理念。

二、实现目标

通过本方案施行，进一步完善合规管理体制机制、优化管理制度、提升队伍合规管理水平、纠偏违规行为、弘扬依法合规经营的理念，为赋能我行高质量发展筑牢合规根基。

三、活动内容

（一）坚持以培训教育人

1铸就过硬合规队伍。以合规条线队伍为基础，发挥好全行112名合规人员作用，注重加强合规人员履职能力培养,以业务合规培训与管理技能培训相结合、长期培训与定期相结合、常态化与专项培训相结合，制定年度合规条线培训计划，形成定期学习及测试机制，努力打造和建设一支能胜任我行转型发展的合规队伍。

培训项目计划表

2 .做好机构常态合规培训。通过每日晨会、例会、工作群常态化开展廉洁禁令和行为规范宣导学习，每周学习监管文件，按月编发《合规动态》，提示监管罚点，以业务合规培训与管理技能培训相结合，形成定期学习及测试机制，强化员工合规意识和底线思维，推动全员合规从业。

3 .分层分类开展重点培训。对照历年监管发现或指出问题以及发生案件，并结合同业外部检查存在的典型问题，制定并实施合规建设长期计划项目，制作不同层级从业人员需掌握和学习的合规内容，分期分批组织高级管理层、中层干部、部门经理、新员工专项培训，具体详见《赣州银行2023

年教育培训工作计划》。

4 .组织好合规大讲堂主题培训。系统梳理银行法规和监管要求，充分运用《合规手册》，聚焦近年监管处罚的典型违规案例，结合案件防控案例，从补短板堵漏洞出发制作好培训主题内容，落实每季一期宣讲培训，丰富组织形式，实施好系列合规大讲堂主题培训。

（二）坚持以案例警示人注重发挥违法违规案件对员工警示作用，组织案例警示教育，结合内外部检查发现典型违规案例，每季开展主题巡讲下基层，以案为鉴、以案促廉，教育员工自重、自醒、自警、自律，筑牢案防工作铜墙铁壁。

充分管理好合规检查，提升合规检查质效，将合规检查结果运

用于体制机制完善、制度优化、管理改进、流程控制、违规处罚等，在全行营造“不敢违、不能违”的合规氛围，规范员工行为。

1.每周/月一个检查点。建立“每周/月一查、全年覆盖”机制，由总行梳理检查要点，重点对信贷、财务、资产处置、运营科技、员工行为、业务营销（合作）领域进行专项治理，机构合规岗根据要求有针对性的开展排查

2.专项风险排查。针对日常工作中发现的相关风险预警、当下重点突出问题及衍生风险、外部监管提示反映问题等开展专项排查。

3.联合检查扩大检查覆盖面。法律与合规部联合各条线部门，同时带领机构合规人员，分组分批次前往机构开展现场检查。被检查机构由25%提升至60%,综合运用业务档案查看、员工访谈、客户走访、问卷调查、员工个人账户及征信查验等方法获取更多信息，综合分析，以发现违规行为蛛丝马迹。检查计划详见《关于统筹做好2023年总行条线检查计划方案的通知》。

（四）坚持以考核约束人

充分发挥考核指挥棒作用，引导和督促各级机构及员工，落实本机构本岗位的合规风险管理职责及管理要求，实现合规经营目标。

1优化内控合规考核方案，保障考核运行落实。一是以日常合规工作推进过程中的重点、难点、堵点为导向，完善考核指标设置，加大考核问责力度。二是量化重点考核指标,对于制度建设、合规检查、合规报告、监管评价/处罚情况等，尽可能实现考核定量化，确保更加客观准确评价各机构内控合规管理状况。三是通过加大检查力度、强化条线管理部门信息共享等方式，确保考核部门对信息掌握持续、均衡、全面，利于考核作用的发挥。

2 .细化合规人员履职考核方案。一是根据合规人员履职清单，完善细化履职考核指标，以定量考核为主，体现提升工作质效的要求，发挥考核导向作用。二是充分体现分级管理原则，分行法律与合规部加强对其下设支行合规人员履职考核，制定考核实施细则，

调动基层合规人员力量，延伸管理触角，织密风险防范和化解的大网。

3 .加强考核结果应用。考核结果除运用于当年绩效兑现外，在年度评先评优、次年薪资等级、职级调整等方面作为重要参考依据，强化倡导合规、惩戒违规的“守正”价值理念和考核导向作用。