邮政系统金融资金安全知识竞赛试题库

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邮政金融资金安全知识测试题

201220122012年年年101010月月月121212日日日邮政金融资金安全知识测试题一、单项选择题（52题，每题1分）（一）邮政金融资金安全检查规定部分★1.邮政金融资金安全检查规定适用于各级邮政企业和邮政储蓄银行对邮政金融业务和（）等安全防范工作的检查。

A.网点、金库、运钞、自助机具、枪支弹药 B.邮政金融从业人员 C.邮政金融营业网点★2.违规违纪考核,，根据违规违纪责任的大小，按规定扣减相关责任人（）。

A.绩效奖金或基本工资 B.绩效奖金 C.基本工资3.企业和银行安全检查部门因处理发生争议的，由同级（）裁决。

A.邮政金融资金安全管理领导小组B.邮政企业分管领导C.邮储银行分管领导4.对报告或者举报的违规违纪行为，安全检查部门（）受理。

A.酌情 B.应当 C.移交纪检部门5.市局人力资源部门应（）对县局综合检查一次。

A.每年B.每半年C.每季度6.县局人力资源部门应（）对所属网点综合检查一次。

A.每年 B.每半年 C.每季度7.各级金融资金安全管理领导小组应督促邮政企业和邮政储蓄银行按照责任，按照规定的（）组织安全检查，对检查发现的重大安全隐患及问题应及时研究整改。

A.检查人员和内容B.检查地点和时限C.频次、内容、标准8.各级邮政企业和邮政储蓄银行领导、安全保卫、审计稽查部门应（）安全检查和业务稽查情况，督促相关部门落实隐患整改措施。

A.及时互相通报 B.及时向上级有关部门汇报 C.发出整改通知书9.各级检查职能管理部门对下一级的检查报告书，应每年至少调审（），并做好审核情况记录。

A.一次B.两次C.三次★10.安全检查人员在实施检查时，必须出示（）邮政企业或银行统一制作的有效检查证件和身份证。

A.省级以上 B.集团公司 C.本级★11.邮政企业对一类网点和点钞室、金库内进行检查时，应有（）人员陪同。

A.安全保卫 B.邮政储蓄银行C.邮政企业领导★12.邮政储蓄银行在对二类和代办储蓄网点检查时，应有（）陪同。

邮政金融资金安全知识学习与考核”专项活动考试题(专业知识—行领导)

整改效果
51
邮政金融资金安全监督管理暂行规定
判断
依据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，一类网点发生贪污挪用储蓄资金案件，由邮政储蓄银行负责组织对案件进行调查处理。
正确
52
邮政金融资金安全监督管理暂行规定
判断
依据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，一类网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。
入网资质审查
41
邮政金融资金安全监督管理暂行规定
42
邮政金融资金安全监督管理暂行规定
判断
依据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，无须向同级邮政储蓄银行或分支正确机构通报。
判断
依据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，一类网点、各级邮政储蓄银行或分支机构发生案件，邮政储蓄银行或分支机构在向上级报告的同时，应当向同级邮政正确企业通报。
判断
依据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，出现违规违纪行为或作案嫌疑，需要对当事人或资金账目进行控制时，邮政企业或邮政储蓄银行发现后无须立即向对正确方相关领导及有关部门通报情况。
17
邮政金融资金安全监督管理暂行规定
判断
依据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，遇有公检法等机关依法查询邮政储蓄账户资料时，应由邮政企业相关业务部门负责协助查询。
30
邮政金融资金安全监督管理暂行规定
单项选择
依据《邮政金融资金安全监督管理暂行规定》，邮政企业在金库安全管理中的责任有（）。
库内现金区的内部管理，承担相应内部控制责任
31
邮政金融资金安全监督管理暂行规定

邮政金融资金安全知识学习与考核-出纳

正确
错误
B
判断
边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于五天，但不得超过十五天的日常零星开支。
正确
错误
A
判断
经核定的库存现金限额，需要增加或者减少库存现金限额的，由开户单位自行决定，报开户银行备案。
正确
错误
B
判断
开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间。
物资的价款
出差人员必须随身携带的差旅费
单位应向供货商（非个人）支付的购货款（金额100万元）
D
单项机关、团体、部队、全民所有制和集体所有制企业事业单位购置国选择家规定的专项控制商品，不可以采用的结算方式有（ ).
现金
支票
银行汇票
银行本票
A
单项开户银行根据实际需要，核定开户单位（除边远地区和交通不便地选择区外）日常零星开支所需的库存现金限额不得超过（）天。
“邮政金融资金安全知识学习与考核”专项活动考试题（专业知识—出纳人员）
题型
题干
选项A
选项B
选项C
选项D
答案
单项选择
（
）负责对对开户银行的现金管理进行监督和稽核。
各级银监部门
各级人民银行
各级财政部门
各级审计部门
B
单项选择
下列选项中，开户单位不能支付现金的是（
）。
职工工资、津贴
向个人收购农副产品和其他
5
10
20
30
B
单项选择
营业终了，柜员必须办理正式轧账。柜员先将现金与轧账单核对相符后，由柜员及综合柜员（业务主管）双人眼同封装尾箱，双人双锁。

邮储银行考试题

错误
A
错误
A
错误
B
# 判断
错误
A
# 判断
错误
A
#
#
#
#
依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮网点及单项选择政企业安全保卫部门对一类网点的检查内容不包括 ATM、POS 等自助机（）。具的防盗依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮网点及单项选择政企业安全保卫部门对二类和代理网点的检查内容 ATM、POS 等自助机不包括（）。具防盗、依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮及时、准确地调拨单项选择政企业安全保卫部门对金库的检查内容不包括（资金，合）。理配置备依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，省判断（区、市）邮政公司人力资源部门应每年对市局综正确合检查一次。依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，市正确局人力资源部门应每半年对县局综合检查一次。
错误
A
#
判断
错误
A
#
判断
错误
B
#
判断
错误
B
#
判断
错误
A
#
判断
错误
B
# 单项选择
监事会
高级管风险合 A 理层规部门风险管高级管理专职 D 理层部门 B 实行统一授信管理，健全客防止内部操作 C 风险和违规经
商业银行（）负责具体制定并实施识别、计量、 # 单项选择监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险董事会管理和经营目标的实现。 # 判断商业银行的内部审计部门无权获得该行所有的经营正确信息和管理信息。对基层营业网点、要害部位和重点岗
3

邮政金融资金安全知识学习与考核”专项活动考试题(专业知识—柜员)

单项选择
126
单项选择
127
单项选择
128
判断
129
判断
130
判断
131
判断
132
判断
133
判断
134
判断
135
判断
136
判断
137
判断
138
单项选择
139
单项选择
140
单项选择
141
中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法
判断
94
判断
95
判断
96
判断
97
判断
98
单项选择
99
单项选择
100
单项选择
101
单项选择
102
单项选择
103
单项选择
104
单项选择
105
单项选择
106
单项选择
107
单项选择
108
判断
109
中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法中国邮政储蓄银行结售汇管理办法

邮政代理金融知识竞赛初赛题库附参考答案

1邮政储蓄机构每月应向110报警中心试警不少于二次。

2邮政储蓄机构非营业人员不得进入现金业务区。

3邮政储蓄营业网点非营业期间，要开启防盗报警器。

4邮政储蓄支局（行）普通柜员每日登陆系统领用尾箱后，应进行临时轧账，正确无误方可营业。

5邮政储蓄支局（行）长应将营业轧账单与上日营业结束时打印的支局营业轧账单核对，发现不一致要及时查找原因。

6邮政储蓄支局（行）综合柜员应将营业轧账单与上日营业结束时打印的支局营业轧账单核对，发现不一致应及时查找原因。

7邮政代理金融营业网点午休后上班，首先应检查系统交易记录情况，防止休班时间发生异常。

8邮政代理金融营业网点的普通柜员在办理业务时，如客户户名汉字在业务系统字库中不存在的，应输入“*”号，然后在存折“*”号旁手工填写该字。

9邮政代理金融营业网点的普通柜员如果确认客户所持存单不符合防伪特征，则不得为其办理业务。

10邮政代理金融营业网点的普通柜员在打印存折过程中，如果有移位，则应黑笔划销空行，加盖名章。

11邮政代理金融营业网点的普通柜员办完存、取、转账等交易后，必须打印交易凭单交给客户签名确认。

12邮政代理金融营业网点的普通柜员办理支票类存款交易时，应先办理支票预处理手续。

13邮政储蓄个人活期存款账户取款后，账户的留存金额可为零。

14人民币活期储蓄存款按月结息，每月的20日为结息日，按结息日中国人民银行挂牌活期利率计息。

15人民币活期储蓄存款按季结息，每季度末月的20日为结息日，按结息日中国人民银行挂牌活期利率计息。

16人民币活期储蓄存款未到结息日清户时，按清户日中国人民银行挂牌公告的活期利率计息到清户前一日止。

17卡折合一户可以办理单项的卡清户或折清户，不必同时清户。

18签订中间业务协议的个人活期存款账户清户前必须撤销中间业务协议。

19邮政代理金融营业网点的普通柜员在办理个人客户清户交易时，若客户有需要，存折内页加盖“作废”戳记后可交客户留存。

是非题20只有邮政联网网点才能办理批量收汇业务。

“邮政金融资金安全知识学习与考核”—柜员)

错误
45
判断
错误
46
单项选择
综合柜员
支行（局）长
47
判断
绿卡通卡内子账户全额扣划视同子账户清户。
正确
错误
48
判断
邮政储蓄网点办理实名证件变更时，必须注意实名证件的真伪校验。
正确
错误
49
判断
邮政储蓄网点办理补登折时，可以使用其它载体代替存折打印。
正确
错误
50
判断
邮政储蓄网点为客户办理存折清户交易时，客户取回旧折内页的，需在收回的正确存折封二加盖“存折内页由储户本人保存”戳记并由客户签名确认。一般情况下，邮政储蓄网点普通柜员按不超过（证。）实际使用量核发重要单 3--5天
错误
选项C
邮政储蓄网点普通柜员在办理开户、存款业务时，必须遵守“先记账后收款” 正确原则。邮政储蓄网点普通柜员在办理取款、清户业务时，必须遵守“先记账后付款” 正确原则。每日营业前，押款员将现金押送至邮政储蓄支局（行）后，人员较多的邮政储蓄支局（行）营业柜台内应至少保留（）名柜员，其他随支局长或综合柜 1 员接款。邮政储蓄营业网点监控录像资料的保存期至少为（邮政代理金融营业网点每日营业前，由（簿的记录信息是否属实和齐全进行检查。）天。 10
31
判断
错误
32
单项选择
综合柜员
支局长
33
判断
邮政储蓄冲正交易只能为纠正普通柜员操作或自助设备出现差错而办理，不得正确应客户要求办理冲正交易。邮政储蓄冲正交易只能在原交易受理网点办理。
错误
34
判断
正确
错误
35
判断
邮政储蓄网点普通柜员发现差错后必须在差错交易发生日当天办理冲正。

邮政代理金融知识竞赛初赛题库(网

序号答案1BA.普通柜员B.综合柜员C.支局长D.保安人员2BA.1B.2C.3D.43A4BA.普通柜员B.综合柜员C.支局长D.事后监督5CA.10B.20C.30D.6016CC.邮政储蓄账户可以透支17AA.活期存款B.定期存款C.定活两便D.通知存款18BA.日戳B.储蓄专用章C.业务专业章D.网点行政公章19BA.10B.20C.30D.4020DA.10B.20C.30D.4021BA.省内异地B.跨省异地C.同市不同县D.同一县局22CA.1B.2C.3D.423BA.1000B.5000C.10000D.5000036BA.0B.1C.10D.5044D 客户凭存折在（）办理活期存取款业务时，邮储营业网点的普通柜员须在附页手工记录内容，加盖个人名章。

外籍居民申请享受利息税税收协定待遇时，填报的《申请表》自首次提交之日起（）年内有效。

客户持存折在窗口取款、转账、清户交易金额（）元（含）以上的，邮储营业网点的普通柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折荧光丝防伪特征。

个人活期存款账户开户起存金额为人民币（）元。

邮政储蓄整存整取账户开户起存金额为人民币（）元。

B.现金支付必须遵循“现金当面拆捆、清点后再付款”的原则D.预留密码的活期存款可在省内任一联网网点办理清户邮政储蓄业务制度规定，预留密码的( )可在全国任一联网网点通存通取。

邮储营业网点给客户签发存折时，必须在规定位置加盖（）。

邮政储蓄业务处理系统中最多可完整输入（）个汉字长度的户名。

邮政储蓄业务处理系统中最多可完整输入（）位字符长的户名。

C.普通柜员上缴综合柜员，综合柜员上缴支局长D.普通柜员直接进行现金调剂邮政代理金融营业网点每日营业前，由（）负责对网点上一工作日手工登记簿的记录信息是否属实和齐全进行检查。

邮政储蓄营业网点监控录像资料的保存期至少为（）天。

下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，错误的是（）。

邮政代理金知识竞赛模拟试卷A卷

邮政代理金融知识竞赛模拟试卷A 卷注意事项 1、本试卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的标封处填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、本模拟试卷分为单选题、多选题、判断题三种题型。

一、单项选择题(每题1分，将答案填涂至答题卡对应题目) 1、客户至邮储网点办理现金方式跨行汇款业务时，由于非人为原因造成凭证打印错误的，可以单击( d )重新打印相关凭证。

A. 单击Ctrl+A B. 单击Ctrl+D C. 单击Ctrl+Z D. 单击Ctrl+R 2、邮储银行个人客户凭存折办理活期支取业务时，如果刷折读磁失败的，应先办理( d )业务。

A. 自动换折 B. 清户 C. 随机换折 D. 重新写磁 3、邮储银行个人网上银行客户如申请开通转账但不开通大额转账功能，则在网银上做行内转账交易单笔不能超过（ b ）元人民币。

A.10000 B. 50000 C. 100000 D. 200000 4、邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额在( )万元人民币以上，盗窃案件涉案金额( )万元人民币以上，抢劫案件涉案金额( )万元人民币以上或致人员受伤的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。

A. 20；20；10 B. 50；20；10 C. 100；20；10 D. 100；50；20 5、《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定，涉案金额达500万元人民币以上的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额达100万元人民币以上，或者伤5人以上，或者亡3人以上的抢劫、盗窃案件为( )。

A. 特别重大案件 B. 特大案件 C. 较大案件 D. 一般案件 6、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是( )。

A. 金库安全防范设施安装、维护和管理 B. 核准库存备用金限额 C. 守库人员的安全教育、培训、审查 D. 金库门锁具改造和维护 7、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具安全管理责任的是( )。

邮政代理金融知识竞赛初赛题库(网点操作)整理版

序号答案1ABD 2ABCD A.现金进出库登记簿B.交接班登记簿3ABC A.冻结/扣划登记簿 B.储蓄支局管理日志C.系统运行日志D.大额取款预约登记簿4ABCD A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为存款人保密5ACD A.活期销户 B.现金到账户的转账 C.有折卡申请 D.加办密印6ABC A.密印更改 B.信用卡账户还款 C.电话银行注册 D.活期续存7ABCD A.活期储蓄 B.定期储蓄 C.定活两便 D.通知存款8ABCD A.持存折取款10000元 B.持存折转账8000元 C.重新写磁条 D.随机换折9BCD A.持存折取款3000元 B.持存折转账6000元 C.重新写磁条 D.随机换折10ACD 11BCD A.汇款人姓名 B.收款人姓名 C.汇票号码 D.汇款金额12ABCD A.预留取款密码 B.收款人姓名 C.汇票号码 D.汇款金额13AB C.每日营业开始时，支局长要负责登记支局安全管理日志D.每日营业前要加强对ATM等自助设备的巡查，出现异常情况应及时处理邮政代理金融营业网点每日营业前，综合柜员负责对网点上一工作日的（）等手工登记簿信息进行检查。

C.差错处理/长短款差错登记簿D.假币没收登记簿多选题下列关于邮政代理金融营业网点营业前设备准备的说法，正确的有（）。

A.每日营业开始，普通柜员和综合柜员共同检查上一工作日最后一笔交易时间和当天第一笔交易时间，检查是否属于在营业时间内的交易B.每日营业开始前，检查自动柜员机结存现金是否充足邮政储蓄存款的基本种类包括（）。

下列选项中，必须检验存折/单真伪的交易有（）。

下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，正确的有（）。

每日营业前，综合柜员负责对网点上一工作日的（）等手工登记簿信息进行检查。

储蓄机构办理储蓄业务时必须遵循的原则有（）。

下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有（）。

邮政金融部笔试题及答案

邮政金融部笔试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 邮政储蓄银行的全称是什么？A. 中国邮政储蓄银行B. 中国邮政银行C. 中国邮政储蓄D. 中国邮政储蓄银行股份有限公司答案：A2. 以下哪个选项不是邮政储蓄银行提供的业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券交易业务D. 汇款业务答案：C3. 邮政储蓄银行的客服电话是多少？A. 95580B. 95566C. 95599D. 95533答案：A4. 邮政储蓄银行的存款利率通常是多少？A. 0.35%B. 1.5%C. 2.75%D. 3.5%答案：B5. 邮政储蓄银行的贷款业务中，哪种贷款是不需要抵押物的？A. 抵押贷款B. 信用贷款C. 保证贷款D. 质押贷款答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 邮政储蓄银行提供的服务包括以下哪些？A. 储蓄存款B. 个人贷款C. 企业贷款D. 信用卡服务答案：ABCD2. 邮政储蓄银行的个人贷款业务包括以下哪些？A. 个人住房贷款B. 个人消费贷款C. 个人经营贷款D. 个人教育贷款答案：ABCD3. 邮政储蓄银行的存款产品包括以下哪些？A. 活期存款B. 定期存款C. 通知存款D. 定活两便存款4. 邮政储蓄银行的汇款业务包括以下哪些？A. 国内汇款B. 国际汇款C. 现金汇款D. 电子汇款答案：ABCD5. 邮政储蓄银行的理财产品包括以下哪些？A. 保本型理财产品B. 非保本型理财产品C. 固定收益型理财产品D. 浮动收益型理财产品答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 邮政储蓄银行是中国最大的零售银行之一。

（对）答案：对2. 邮政储蓄银行不提供网上银行服务。

（错）答案：错3. 邮政储蓄银行的存款利率高于其他商业银行。

（错）答案：错4. 邮政储蓄银行的贷款业务仅限于个人客户。

（错）答案：错5. 邮政储蓄银行的客服电话是24小时服务的。

（对）四、简答题（每题5分，共20分）1. 简述邮政储蓄银行的主要业务。

“邮政金融资金安全知识学习与考核”专项活动考试题(专业知识—客户经理类人员)

正确
错误
A
24
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
判断
在代理保险客户投诉及危机事件处理过程中，能够出具销售误导证明的保单是瑕疵件，不是问题件。
正确
错误
B
25
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
判断
在代理保险客户投诉及危机事件处理过程中，对于持有瑕疵件和问题件的客户，营业机构应联系保险公司视情况进行通融办理。
正确
错误
A
6
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
判断
代理保险客户投诉事件中，可能造成重大财产损失和名誉损失的紧急事件不是危机事件。
正确
错误
B
7
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
判断
代理保险客户投诉事件中，可能造成重大社会影响的紧急事件不是危机事件。
正确
错误
B
8
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
判断
省、市、县（区）各级机构及营业机构应指定1-2名熟悉代理保险业务、责任心强的人员专门配合保险公司负责代理保险客户投诉与危机事件处理工作。
正确
错误
A
3
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
单项选择
代理保险客户投诉事件中，涉及（）人以上的群体性事件为危机事件。
3
4
5
6
C
4
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
判断
代理保险客户投诉事件中，引起政府、监管部门或新闻媒体介入的投诉事件不是危机事件。
正确
错误
B
5
代理保险客户投诉及危机事件处理预案
判断
代理保险客户投诉事件中，影响到营业机构正常经营管理活动的紧急事件是危机事件。

邮政知识竞赛金融专业复习资料

邮政知识竞赛金融专业复习资料预赛试题邮政占70分，金融占30分一、单项选择题(单选去答案)1．邮储银行人民币储蓄本地临时挂失的有效期为多少天( )A、5B、7C、20D、302．下列选项中，哪个机关无权对个人存款账户提出冻结( )A、国家安全机关B、税务机关C、走私犯罪侦查机关D、国家审计署3．邮政储蓄个人账户余额在多少元（不含）人民币以上的正式挂失为大额挂失( )A、10000B、20000C、50000D、1000004．个人通知存款最低起存金额为人民币多少万元 ( )A、1B、5C、8D、105．邮储银行规定，个人储蓄存款挂失登记簿应保管多长时间 ( )A、5年B、10年C、15年D、永久保存6．关于个人存款账户实名制规定的实名证件，下列说法错误的是( )。

A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者驾驶证B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿C、中国人民解放军军人，为军人身份证件D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证7．邮政储蓄整存零取的起存金额是人民币( )元。

A、50B、1000C、5000D、500008．金融机构在收缴假币时一次性发现假人民币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。

A、10B、20C、30D、509．金融机构在收缴假币时一次性发现假外币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。

A、5 B、10 C、15 D、2010．关于邮政储蓄业务普通柜员日终处理程序的描述，下列说法正确的是( )。

A、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退B、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退C、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退D、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退11．金融机构应对客户身份资料在业务关系结束后，至少保存( )年。

A、1B、3C、5D、1012．邮政储蓄零存整取的起存金额是人民币( )元。

A、1B、5C、50D、100013．邮政储蓄整存整取的起存金额是人民币( )元。

邮政知识竞赛金融专业复习试题

邮政知识竞赛金融专业复习资料一、单项选择题(单选去答案)1．邮储银行人民币储蓄本地临时挂失的有效期为多少天？( )A、5B、7C、20D、302．下列选项中，哪个机关无权对个人存款账户提出冻结？( )A、国家安全机关B、税务机关C、走私犯罪侦查机关D、国家审计署3．邮政储蓄个人账户余额在多少元（不含）人民币以上的正式挂失为大额挂失？( ) A、10000 B、20000 C、50000 D、1000004．个人通知存款最低起存金额为人民币多少万元？ ( )A、1B、5C、8D、105．邮储银行规定，个人储蓄存款挂失登记簿应保管多长时间？ ( )A、5年B、10年C、15年D、永久保存6．关于个人存款账户实名制规定的实名证件，下列说法错误的是( )。

A、50B、1000C、5000D、500008．金融机构在收缴假币时一次性发现假人民币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。

A、10B、20C、30D、509．金融机构在收缴假币时一次性发现假外币( )张以上，应当立即报告当地公安机关。

A、5 B、10 C、15 D、2010．关于邮政储蓄业务普通柜员日终处理程序的描述，下列说法正确的是( )。

A、1B、3C、5D、1012．邮政储蓄零存整取的起存金额是人民币( )元。

A、1B、5C、50D、100013．邮政储蓄整存整取的起存金额是人民币( )元。

“全国邮政金融法律法规知识竞赛”试题

“全国邮政金融法律法规知识竞赛”试题一、填空题１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的原则。

２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行(自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束)。

３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。

４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行( 事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。

５、内部控制应当渗透到储汇业务的(各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖部门和岗位，并由全体人员参与。

６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由( 有权机关执法人员和金融机构经办人员) 签字。

７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括( 警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。

８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

９、金融机构发生重大经济犯罪案件，造成(10)万元至(50)万元损失，其业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下要分别给予警告直至降级处分；造成(50)万元以上损失的，分别给予降级直至开除公职处分，情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理；虽未造成(10) 万元以上损失，但(影响恶劣，后果严重) 或连续发生重大经济犯罪案件的，应视情节轻重，给予相应行政处分。

１０、金融统计工作遵循( 客观性、科学性、统一性、及时性、保密性) 的原则。

二、选择题：（每题有１个或多个正确答案）１、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC ）Ａ、各银行办理储蓄业务的机构Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机构Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD)Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４人Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人Ｄ、有必要的安全防范设备３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B)Ａ、商业银行Ｂ、中国人民银行Ｃ、信用社Ｄ、储蓄机构４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（C）Ａ、公安机关出具的证明Ｂ、学生证Ｃ、学生证和就读学校出具的证明Ｄ、身份证５、公款的范围包括哪些：（ABCD ）Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款Ｃ、属于财政性存款范围的款项Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等６、下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利：（AD）Ａ、海关Ｂ、人民检察院Ｃ、人民银行Ｄ、人民法院７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD ）Ａ、人民法院Ｂ、走私犯罪侦查机关Ｃ、审计机关Ｄ、公安机关８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD ）Ａ、查询Ｂ、冻结Ｃ、扣划Ｄ、清户９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，按规定应给予哪几种处罚：（ABD ）Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚１０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D ）Ａ、国库券Ｂ、企业债券Ｃ、股息Ｄ、教育储蓄１１、现行的邮政绿卡属于什么卡：（BD ）Ａ、贷记卡Ｂ、借记卡Ｃ、信用卡Ｄ、储蓄卡１２、金融机构发生违法行为给予行政处罚，应由什么机构做出决定：（C ）Ａ、国务院Ｂ、证监会Ｃ、中国人民银行Ｄ、上级主管部门１３、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D ）Ａ、国务院Ｂ、证监会Ｃ、中国人民银行Ｄ、金融机构或上级金融机构１４、符合法律和人民银行规定能够办理邮政储蓄业务的机构和人员有哪些：（C ）Ａ、邮政代办点Ｂ、邮政储蓄所Ｃ、取得邮政储蓄从业资格的人员Ｄ、邮政局全局职工１５、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按规定应给予以下哪几种处罚：（ACD ）Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分Ｃ、情节严重的，责令其停业整顿，吊销经营金融业务许可证Ｄ、触犯刑律的，依法追究刑事责任１６、储户来邮政局办理储蓄开户，未带有效身份证明，为了开展储蓄业务可以采取以下哪些做法：（D ）Ａ、给其办理开户Ｂ、让其自报身份证号给其办理开户Ｃ、让其借用身边人的身份证给其开户Ｄ、劝其取来本人身份证再办理开户１７、金融机构办理个人存取款业务时，对于单笔存款超过多少万元的，对于单笔取款超过多少万元的，必须进行登记并向省级分行报备，并由省分行向当地省人民银行备案：（D ）Ａ、１０万元、５万元Ｂ、２０万元、１０万元Ｃ、３０万元、１５万元Ｄ、２０万元、５万元１８、属于大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为：（C ）Ａ、５万元以上Ｂ、１０万元以上Ｃ、２０万元以上Ｄ、３０万元以上１９、邮政同时经营储蓄和汇兑两项金融业务，此两项业务会计和出纳在资金处理上可以采取以下哪种做法：（C ）Ａ、储蓄借汇兑款额Ｂ、汇兑借储蓄款额Ｃ、不可以互借Ｄ、储汇可以互借２０、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和日常检查的，可以按以下金额进行处罚：（C ）Ａ、５万～１０万元Ｂ、１０万～５０万元Ｃ、１０万～１００万元Ｄ、５０万～１００万元２１、某邮政储蓄机构“办理存款业务，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储”，被人行检查出来，并计算出此账户按当时的转存款利率，邮政可以得到转存款利差１０万元。

邮政管理人员金融资金安全知识考试答案

桂林邮政管理人员金融资金安全应知应会考试答案一、填空题（每空1分，共计30分）1、安全第一预防为主2、第一责任人；主要责任人；相关责任人3、特别重大、特大、重大、较大一般。

4、经济赔偿5、 306、盗窃、抢劫贪污、挪用、诈骗7、行政处理违规违纪考核8、季度两9、半季度 10、邮政企业邮政储蓄银行 11、 24 3日、25日、60 12 在向上级报告同级邮政储蓄银行或分支机构通报 13、黄、赌、毒二、单项题（每题1分，共计5分）1、（B）2、（C）3、（B）4、（B）5、（C）三、多选题。

（每题2分，共计20分）1、（ACD）2、（AD）3、（ABCD）4、（ ABCD ）5、（ABD）6、（ABCD）7、（BC）8、（ABCD）9.（ACD ）10.（ABC)四、对错题（每题1份，共计20分）1、（√）2、（×）3、（×）4、（×）5、（√）6、（√）7、（×）8、（×）9、（√）10、（√）11、（√）12、（×）13、（√）14、（√）15、（√）16、（√）17、（×）18、（×）19、（√）20、（√）五、问答题（每题5分，共计25分）1、简述案件调查处理的“五不放过”原则。

答：“五不放过”原则是指责任没查清不放过，责任人没处理不放过，损失没挽回不放过，整改没到位不放过，教训没吸取不放过。

2、简述邮政安全保卫部门对金库的主要检查内容。

答：检查内容为：1、金库（包括：守库室、点钞室、库内）安全防范设施安装、维护和管理情况。

2、金库各项安全管理制度制定、执行情况。

3、金库门锁具改造、使用和维护情况。

4、守库人员的安全教育、培训、审查情况。

5、防抢劫预案的制定和演练情况。

6、金库守护和进出查验管理，进出金库人员登记，进库人员携带物品检查情况。

7、对有权进入金库人员、提款手续的检验审核情况。

8、点钞作业现场安全守护情况。