2019年分公司银保渠道开门红业务发展方案10页word资料10页
银保开门红 “大展鸿“蛇” 扬帆起航”
（二）团队层面：
竞赛对象：架构团队主管 活动期间，理财经理团队期交达成30励团队团康费用*****元（该项不重复享受）。
（三）标杆网点：
竞赛对象：全市所有网点 新单保费达300万元以上的前五名或XX份额占60% 以上的前五名，奖励旅游名额一名；
六、具体要求：
（二）随着BMIS系统上线工作的开展，对银保队伍 建设也提出了更高的要求，各营业单位要制定人 力计划指标，切实做好银保队伍建设工作。各营 业单位客户经理的配比要达到1：3；理财经理队 伍在2012年年初要初具规模，没有理财经理队伍 的营业单位必须建立理财经理队伍。
六、具体要求：
（三）将“511”工作模式通过早会经营落实执行到 位。通过规范的客户经理 “511”模式 ，提高客户 经理的主动销售能力，强化执行力。培养客户经 理、理财经理的展业习惯。
六、具体要求：
（四）各营业单位要围绕打造标杆网点这一目标， 选择合作意愿强，业务技能高，资源相对丰富的 渠道网点，以树立标杆网点为抓手，加大网点的 柜面销售力度。各营业单位需于2013年1月1日前 将申报的“标杆网点”报市公司。
六、具体要求：
（四）加强与行口的对接，柜面销售人员的沟通， 充分利用公司品牌优势和网点资源，加大宣传力 度，提高行口的举绩率和产能。银保渠道销售模 式要做到不断创新，用创新为业务发展注入新的 动力。不仅做到柜面营销常态化，还要针对各网 点特点适时运作网点沙龙、银保共建。针对春节 后银保市场现金流锐减现象，将加大“网点沙龙” 的举办密度，提高网点期交销售能力，养成期交 销售习惯。同时高度重视大单公关，巧用方法与 策略，提高件均保费和产能。
（四）个人层面：
竞赛对象：全市客户经理、理财经理 1、客户经理：所维护行口新单保费达1000万元以上 或所维护行口XX份额占60%以上且自营首年期交 新单保费5万元以上，奖励旅游名额一名； 2、理财经理：活动期间，期交保费达10万元，奖励 旅游名额一名；
保险公司开门红活动策划方案
保险公司开门红活动策划方案一、建设内容1、标准化管理制度建设。
主要是指建立与日常工作相关，确保工作人员履行工作职责，保证日常工作顺利开展的对内管理制度。
主要包括议事制度、工作守则、干部行为规范、学习制度、卫生制度、安全制度、考勤制度、岗位责任制、廉政规定等制度，通过制度的完善和健全，使单位日常管理工作有章可循，运转有序，把各项工作纳入制度化、规范化轨道，由原来的用人管人变成用制度管人，实现由“人治”到“法治”的转变。
2、标准化服务制度建设。
主要指建立与参保人员及离退休人员服务相关，以公开、便民、廉洁、勤政、高效为基本要求，体现“以人为本、人性化服务”宗旨，强化工作人员服务意识和服务能力的对外服务制度。
主要包括服务制、首问负责制、ab配角制、办结制、错时追究制等制度，通过制度的建立，把社会保险服务工作置于社会监督之下，增强工作人员的自我约束能力，提高工作效率和服务水平，提高服务对象的满意率，提升社保部门服务形象。
3、标准化业务流程建设。
主要指建立与业务工作操作程序相关，确保业务办理工作更合理、更顺畅、更快捷的标准化业务流程，它是服务标准化的基础。
社会保险经办工作政策性、业务性强，每个险种、每项业务都涉及许多工作环节，各业务科室都要每个环节进行认真设计，制定最合理、化的工作流程并对外公开，保证各个环节上下衔接、环环相扣，保证服务效果和效率，形成规范化、制度化、公开化的工作顺序和工作标准，使社会保险从粗放经办向科学经办转变。
4、标准化工作环境建设。
主要是指建立与业务办理工作有关的软、硬环境。
软环境是保持良好的工作秩序和优化的服务气氛，做到工作时不空岗、不离岗、不串岗、不争吵、不打闹，服务时积极、热情、耐心、周到、全面。
硬环境是保持清洁的工作场所和现代化的办公设备，做到“四净、五齐”，即门窗净、桌椅净、地面净、资料柜净，服装穿着整齐、桌椅位置整齐、资料摆放整齐、桌上办公用品整齐、柜内物品整齐。
加快计算机网络建设，提高办公设备配置水平，实现技术手段的现代化，真正营造整齐、优美、和谐的工作环境。
保险公司开门红
保险公司开门红一、1季度业务发展分析一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期，纷纷出台了各种奖励方案和业务推动措施。
总公司为配合各分公司打好开门红战役也提供了最大的助力，在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果!(1)、业务推动措施和方案1、任务目标细化到人，督导培训岗位实时跟进，确保外勤团队销售目标达成。
每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式，追踪达成举措落实到位，随时解决出现的问题，确保阶段任务目标顺利达成;2、根据业务节奏制定强有力的阶段方案，追踪达成，确保业务平台逐步提升;3、单独约访，重点突破。
对阶段业务达成不理想的团队和个人进行单独面谈，一对一分析业务不理想的原因，根据反馈信息制定达成举措，鼓足干劲迎头赶上。
4、强化内外部培训机制，制定培训指标。
每周一场银行培训和公司内部培训，提高客户经理和银行柜员的销售技能，提升客户经理综合素质，稳定保费平台，提高优秀人员留存率;5、严格季度考核，通过鼓励晋升提高客户经理销售积极性，冲刺保费目标。
利用早夕会反复试讲、研讨、演练、分享来加强对产品和销售技术的掌握程度，更好的提升网点经营水平。
(2)、主打销售险种、新险种发展情况主要销售产品为迎合市场现状，适合银行柜员销售的简单产品，趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的XX系列万能型保险和XX系列两全保险，期交为高内涵价值的XXX保险。
一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下，开门红战役取得完美开局，累计承保规模保费2530.5万，其中一月规保824.5万，其中包括XXX产品，二月份规保1350万，三月份规保356万，1、2月份在方案推动和销售团队的努力下，保费平台不断提高，其中不乏百万大单，三月份因为XXX、XX这两款一年期产品停售，XX 两年期产品限额销售，业务平台大幅下降。
二、渠道开拓分析：一季度交行渠道为战略合作渠道，农行渠道为重点合作渠道，建行、工行为辅助渠道。
银行保险开门红方案
银行保险开门红方案第1篇银行保险开门红方案一、方案背景随着我国经济的持续健康发展，金融市场日益繁荣，银保业务成为各商业银行重要的业务增长点。
为抢抓业务发展机遇，提高市场占有率，我行决定在每年年初开展“银行保险开门红”活动，以期在全年业务发展中取得先机。
二、目标定位1. 提高银保业务市场份额，提升我行在银保市场的竞争力。
2. 增强客户粘性，提升客户满意度，为我行带来稳定的保费收入。
3. 拓展客户群体，挖掘潜在高净值客户，提高客户质量。
三、活动时间每年1月1日至3月31日。
四、活动内容1. 产品推广：针对不同客户群体，推出符合其需求的保险产品，如分红险、万能险、健康险等。
2. 优惠活动：活动期间，购买指定保险产品的客户可享受一定的费用减免或礼品赠送。
3. 客户服务：加强客户服务，提供专业的保险咨询、售后服务等，提升客户体验。
4. 线上线下联动：充分利用线上平台和线下网点，开展多元化的宣传活动，扩大活动影响力。
五、具体措施1. 产品策略：a. 针对中老年客户群体，推出具有较高收益的分红险、万能险等产品，满足其理财需求。
b. 针对年轻客户群体，推出消费型、健康型保险产品，强化保险保障功能。
c. 定期推出新品，丰富产品线，满足不同客户需求。
2. 营销策略：a. 制定差异化营销策略，针对不同客户群体开展精准营销。
b. 加强与第三方合作，如保险公司、医疗机构等，共同开展营销活动。
c. 开展线上线下活动，提高客户参与度，提升活动影响力。
3. 客户服务策略：a. 设立专门的银保客户服务团队，提供专业、贴心的服务。
b. 定期举办客户沙龙，普及保险知识，解答客户疑问。
c. 建立客户回访制度，及时了解客户需求，提升客户满意度。
4. 宣传策略：a. 利用官方网站、手机银行、微信公众号等线上渠道，开展活动宣传。
b. 在线下网点张贴宣传海报、摆放宣传资料，引导客户关注。
c. 举办新闻发布会、客户见面会等活动，提高社会关注度。
保险公司银保渠道工作计划
保险公司银保渠道工作计划
为了提高公司银保渠道的业务量和服务质量，制定以下工作计划： 1. 发掘潜在客户：通过与银行合作，建立客户数据库，并通过
市场调研和分析，了解潜在客户的需求和偏好，制定相应的销售策略。
2. 建立销售团队：成立专业的销售团队，提供有效的培训和指导，提高销售人员的销售技巧和服务质量。
3. 加强客户服务：通过建立完善的客户管理体系，及时回应客
户提出的问题和需求，提高客户满意度和忠诚度。
4. 制定奖励政策：建立合理的奖励制度，激励销售人员积极开
展业务，提高业绩和绩效。
5. 加强内部管理：加强对银保渠道的内部管理，完善销售流程
和服务标准，提高工作效率和服务质量。
6. 加强合作伙伴关系：与合作银行建立密切的合作关系，加强
沟通和协作，共同推动业务的发展。
通过以上工作计划，相信公司银保渠道的业务将会有更为显著的提升。
- 1 -。
银行保险的工作计划和方案
银行保险的工作计划和方案
根据市场需求和公司战略，制定以下工作计划和方案：
一、市场调研
1. 深入了解目标客户群体的需求和偏好。
2. 分析竞争对手的产品和定价策略。
3. 调研新兴市场和产品发展趋势。
二、产品创新
1. 制定投保方案，满足客户多样化的保险需求。
2. 设计具有竞争力的保险产品，提高公司市场占有率。
3. 不断优化产品特性和服务，在产品创新上保持竞争优势。
三、销售渠道拓展
1. 拓展线上销售渠道，提高线上用户体验。
2. 加强与合作伙伴的合作关系，拓展销售网络。
3. 开展促销活动，提高销售业绩，实现销售目标。
四、客户服务
1. 加强客户培训，提高客户满意度。
2. 加强客户关怀，提高客户忠诚度。
3. 加强售后服务，提高客户续保率。
五、风险管理
1. 完善风险管理制度，提高公司的风险控制能力。
2. 加强内部审计，及时发现和解决存在的风险隐患。
3. 合理配置资金，降低业务风险。
六、团队建设
1. 建立完善的培训机制，提高员工业务能力和专业素养。
2. 激励员工，提高团队凝聚力和执行力。
3. 不断优化组织结构，提高工作效率，实现公司长期发展目标。
保险开门红方案
随着我国经济的持续健康发展，保险业作为金融体系的重要组成部分，日益展现出强大的生命力和市场潜力。为抓住保险市场发展机遇，提高保险产品销售业绩，确保年度目标顺利实现，特制定本方案。
二、目标
1.提高保险产品市场占有率，扩大业务规模；
2.提升客户满意度，增强客户粘性；
2.市场风险：密切关注市场动态，及时调整策略，降低市场风险；
3.财务风险：合理预算，确保营销活动投入产出比；
4.客户服务风险：加强客户服务培训，提高服务质量，降低客户投诉风险。
七、总结
本方案旨在通过产品、渠道、服务和品牌策略，提升保险业务开门红业绩。实施过程中，需密切关注市场动态，加强风险控制，确保方案顺利实施。通过本方案的实施，为公司创造良好的经济效益和社会效益，为保险业的持续发展贡献力量。
（2）简化投保流程，提高投保便捷性；
（3）加强产品创新，满足市场新需求。
2.渠道方面：
（1）优化线上线下渠道布局，提升渠道效能；
（2）与第三方平台合作，扩大业务合作范围；
（3）举办各类营销活动，提升客户参与度。
3.服务方面：
（1）建立完善的客户服务体系，提升客户服务水平；
（2）开展客户满意度调查，及时了解客户需求；
3.优化保险产品结构，提高保险业务质量；
4.增强公司品牌知名度和美誉度。
三、策略
1.产品策略：结合市场需求，推出针对性强的保险产品，满足不同客户群体的需求；
2.渠道策略：拓宽线上线下销售渠道，提高保险产品销售覆盖面；
3.服务策略：优化客户服务体验，提升客户满意度；
4.品牌策略：加大品牌宣传力度，提升公司形象。
4.跟踪监控：对营销活动进行全程监控，及时调整策略；
5.总结评估：总结经验教训，为下一阶段工作提供借鉴。
保险公司分公司银保荣誉体系个人渠道奖项
一、个人奖项2、分公司绩优分享日项目定位：搭建分公司绩优高手学习、分享平台，促进绩优人员的高速成长；参加标准：分公司本季度各月月度十佳、新星会会员、三星会会员、分公司百万冲锋队队员等活动形式：严格按照分公司统一要求进行操作1、月度十佳评选项目定位：分公司绩优高手的竞技平台，促进绩优人员高速成长；激励对象：全省客户经理绩优人员竞赛时间：每自然月；入围标准：1.竞赛期内承保标保≥25万/4件，按承保期交保费全省进行排名，取前十名；奖励形式：受邀参加分公司月度分享日、荣誉墙展示、实物奖励；特别说明：同一被保险人投保多件只计一件，但保费计算在内；3、新星会项目定位：培养工银安盛**分公司“高意愿、高技能、高品质”三高新人，树立个人良好销售习惯，建立终身从事寿险营销的坚定信念，推动新人迅速的踏上成功轨道激励对象：每季度初司龄为9个月以内新人入围标准：季度累计6件/1.44万NBC奖励形式：1、入围的新人均可获得“季度新人奖”荣誉证书；2、NBC第一者获得“季度最佳新人奖”奖杯；3、参加分公司季度绩优分享日、现场表彰等活动；4、入围率全省排名前三的机构单位内勤培训讲师可一同荣耀参加；（入围率=本单位新人入围人数/本季度初在册新人人数）4、三星会项目定位：为培养客户经理树立良好的工作习惯，壮大客户经理中间业务力量、提升业绩，奖励业绩与品质有良好持续性的客户经理。
激励对象：银保条线全体客户经理竞赛时间：每季度入围标准：季度内每月期交保费≥8万，件数≥8件，一季度获得荣誉奖项的客户经理直接入围。
架构设置：三星会设会长一名、副会长两名、秘书长一名产生标准：会长：自然季内累计承保保费全省第一名副会长：自然季内累计承保保费全省第二、三名秘书长：自然季内累计承保件数全省第一名奖励方式：1、鼓励持续连月入围，依照其连续月份的多少颁发奖励会员资格月数奖励三连贯三星会专属领带/丝巾+高档专属名片六连贯荣誉出席精英会表彰+价值300元的奖品九连贯个人体检一次+个人职业艺术照一套年度大满贯直接入围工银盛宴+公司提供盛装礼服+个人职业艺术照一套2、中间如遇断档，连月次数自动从零算起；3、每季度的三星会表彰活动由分公司统一组织，每次论坛将特邀一名系统绩优营销人员、高端讲师，倾情授课。
保险公司最新开门红工作规划与工作方案
保险公司最新开门红工作规划与工作方案近年来，保险行业竞争日益激烈，要想在市场中立足并实现可持续发展，保险公司必须制定有效的工作规划和方案。
本文将就保险公司最新的开门红工作规划与工作方案进行详细论述。
一、市场分析与目标定位在制定工作规划和方案之前，保险公司需要进行全面的市场分析，了解当前市场情况和竞争对手的策略。
1. 市场分析通过对市场的分析，保险公司可以了解到消费者需求的变化趋势、竞争对手的优势劣势以及潜在的市场机会和威胁。
2. 目标定位在市场分析的基础上，保险公司应该明确自身的目标定位。
这包括选择目标客户群体，确定产品定位和市场定位。
二、产品创新与服务提升为了满足客户需求并赢得市场竞争优势，保险公司应该注重产品创新和服务提升。
1. 产品创新保险公司可以通过研发新产品或改进现有产品来满足不同客户的需求。
该工作规划要明确产品创新的目标、时间表和资源投入。
2. 服务提升保险公司应该提供优质的客户服务，包括便捷的理赔流程、专业的咨询服务和定制化的个性化方案等。
通过提升服务质量，保险公司可以提高客户满意度和忠诚度。
三、市场营销与推广策略市场营销和推广是保险公司获取客户和扩大市场份额的重要手段。
1. 市场营销保险公司可以采用多种市场营销手段，包括广告宣传、网络营销、合作推广等，以提高品牌知名度和市场影响力。
2. 推广策略保险公司可以制定具体的推广策略，如举办促销活动、开展品牌合作、开设销售点等，以吸引潜在客户的关注并促成销售。
四、培训与团队建设为了确保工作规划和方案的有效执行，保险公司应该重视员工的培训和团队建设。
1. 培训计划保险公司可以制定培训计划，包括新员工的入职培训、岗位培训和专业技能培训等。
通过培训，提高员工的专业素质和工作效率。
2. 团队建设保险公司可以组织团队活动和培训课程，提升团队合作能力和沟通协作能力。
同时，建立激励机制，激发员工的积极性和创造力。
五、绩效评估与改进优化为了保证工作规划和方案的实施效果，保险公司应该进行绩效评估并及时进行改进优化。
保险公司最新开门红工作规划与工作方案
保险公司开门红工作规划与工作方案一、工作目标二、工作原则•坚持“以客户为中心”的服务理念，以客户需求为导向，提供优质的保险服务。
•坚持“创新驱动”的发展理念，通过创新营销方式、创新产品服务，提升保险公司的竞争力。
•坚持“团队协作”的管理理念，通过团队协作，形成合力，确保开门红工作顺利开展。
三、工作任务•加强市场调研，了解客户需求，制定针对性的营销策略。
•创新营销方式，利用线上线下多渠道开展营销活动，提升营销效果。
•提升产品服务水平，为客户提供优质的产品和服务，提升客户满意度。
•加强团队建设，提升团队成员的业务能力和服务水平。
四、工作方案1. 市场调研保险公司应深入了解客户需求，针对客户的需求制定针对性的营销策略。
可以通过以下方式开展市场调研：•调查问卷：通过调查问卷，了解客户对保险产品和服务的看法和需求。
•客户访谈：通过客户访谈，深入了解客户的具体需求。
•竞争分析：分析竞争对手的营销策略，找出自身的优势和劣势。
2. 创新营销方式保险公司应积极创新营销方式，利用线上线下多渠道开展营销活动，提升营销效果。
可以通过以下方式创新营销方式：•开发线上营销平台：开发线上营销平台，方便客户在线了解保险产品和服务。
•开展线下活动：开展线下活动，如展会、讲座等，提升品牌知名度和影响力。
•运用大数据技术：运用大数据技术，精准定位客户，开展个性化营销。
3. 提升产品服务水平保险公司应提升产品服务水平，为客户提供优质的产品和服务，提升客户满意度。
可以通过以下方式提升产品服务水平：•开发创新产品：开发符合客户需求的创新产品，满足客户多样化的需求。
•加强服务培训：加强服务人员的培训，提升服务人员的业务能力和服务水平。
•完善客户服务体系：完善客户服务体系，提高客户服务的效率和水平。
4. 加强团队建设保险公司应加强团队建设，提升团队成员的业务能力和服务水平。
可以通过以下方式加强团队建设：•开展培训：开展业务培训和技能培训，提升团队成员的业务能力。
保险开门红活动方案
保险开门红活动方案保险公司开展保险开门红活动，是为了吸引新客户、推广保险产品、提升品牌知名度，并为客户带来福利和优惠。
本文将就保险开门红活动的方案进行详细介绍。
一、活动介绍1. 活动名称：保险开门红活动2. 活动目的：增加新客户、推广保险产品、提升品牌知名度3. 活动时间：活动将在每年年初进行，为客人带来新年福利4. 活动对象：所有对保险感兴趣的人群二、活动内容1. 保险产品推广：活动期间，推出特价保险产品，吸引客户购买。
并提供更多优惠，如附赠抵扣券等。
同时，针对不同客户需求，提供个性化保险咨询服务，帮助客户选择适合的保险产品。
2. 新客户奖励：对于新客户，采取积分奖励、返现等方式进行激励。
新客户参与活动后，根据其购买的保险金额和产品种类，获得相应的奖励。
奖励可以用于下一次保费支付或者兑换其他礼品。
3. 客户服务提升：活动期间，加强客户服务，提供更加便捷高效的理赔服务和咨询服务。
提高客户满意度，并通过客户口碑提升品牌形象。
4. 社交媒体宣传：利用各大社交媒体平台开展活动宣传，如微信、微博等。
通过发布活动信息和奖励方案，吸引更多潜在客户参与。
同时，借助社交媒体的影响力，提高活动的曝光率。
三、活动推广渠道1. 线下推广：通过门店、广告牌、宣传资料等方式进行宣传，吸引顾客参与活动。
活动期间设置专门的咨询台和展示区，向顾客展示保险产品，并提供在线咨询服务。
2. 线上推广：通过官方网站、手机APP等在线渠道进行活动宣传。
在官方网站上发布活动信息、奖励方案，并提供在线购买保险产品的功能。
同时，在手机APP上推出活动专区，方便客户了解活动详情，并参与活动。
四、活动效果评估1. 参与人数统计：对活动期间的参与人数进行统计，包括线下门店参与人数和线上活动参与人数。
2. 销售订单增长：对活动期间的保险产品销售订单进行统计，分析活动对销售的影响。
3. 客户满意度评估：通过客户反馈和投诉率等指标，评估客户对活动及公司服务的满意度。
银行开门红营销策划方案
银行开门红营销策划方案一、背景分析1.1 市场背景随着经济全球化的推进和新技术的不断涌现，银行业发展迎来了新的机遇和挑战。
在金融市场竞争日益激烈的背景下，银行需要通过创新的营销策略来吸引新客户、留住老客户，提高市场份额和盈利水平。
1.2 竞争分析目前，我行所在地区的银行竞争激烈，主要竞争对手包括国有银行、股份制银行和城市商业银行等。
这些竞争对手在资金实力、分行网络和品牌影响力等方面都具备一定的优势，因此，我行需要通过差异化的营销策略来突破竞争，提高市场占有率。
1.3 我行特点我行是一家中型股份制银行，成立于1990年，总资产约1000亿元。
我行在所在地区拥有较强的品牌影响力和较为完善的分行网络，但在市场份额和盈利能力方面还有较大提升空间。
我行秉承“服务至上、诚信为本”的经营理念，致力于为客户提供优质的金融服务。
为了增加市场份额和提高盈利能力，我行决定开展一系列创新的营销活动，以吸引新客户、留住老客户。
二、目标市场分析2.1 目标客户群体根据所在地区的经济和社会发展状况，结合我行的发展需求，我们确定的目标客户群体主要包括企事业单位、个体工商户和个人客户。
其中，企事业单位是我行的重点客户，个体工商户和个人客户是我行的潜在客户。
2.2 目标市场特点目标市场主要集中在本地区的中小企业和居民群体。
中小企业是我行的重点发展对象，其在经济发展中具有重要地位。
居民群体是我行的潜在客户，其消费能力和金融需求日益增长。
2.3 目标需求特点目标客户群体对银行的需求主要包括融资、存款、支付结算、投资理财等方面。
在金融市场竞争激烈的背景下，客户对银行的要求越来越高，银行需要提供更加个性化、便捷和安全的服务来满足客户需求。
三、营销目标确定3.1 技术营销目标通过开展营销活动，增加核心业务量，提高市场份额和盈利能力。
3.2 定量营销目标（1）年度金融资产增长率达到15%；（2）年度客户存款增长率达到10%；（3）年度贷款增长率达到12%；（4）年度理财产品销售额增长率达到20%。
银保开门红个人工作计划
银保开门红个人工作计划一、了解开门红活动内容银行与保险公司为了吸引客户，在每年年初都会推出一些诱人的活动，比如新年福利、高息理财产品、低价优质保险等等。
在这个时候，我们既是公司的员工，也是客户的服务者，应该第一时间了解自己所在公司的活动内容，掌握活动政策，以便更好地为客户进行解说和推荐。
二、提前做好客户准备工作在了解了活动内容后，要提前做好客户准备工作。
可以通过电话、短信等方式提前通知客户活动的内容，吸引客户的注意力，促使客户在活动时间对我们的产品和服务产生更大的兴趣。
这是一种提前营销的重要手段。
三、优化产品组合开门红活动期间，客户对金融类产品的需求比较集中，因此我们要根据客户的实际需求，进行产品组合优化，为客户提供更符合其需求的产品和服务。
比如，对于需要理财的客户，可以推荐一些高收益的理财产品；对于有保险需求的客户，可以推荐一些性价比高的保险产品。
这样一来，不仅能够满足客户的需求，也能够提高自己的销售业绩。
四、团队合作在开门红期间，往往是客户接待量较大的时候，这就需要更好地进行团队合作。
我们可以与同事进行合作，共同接待客户，减少客户等待时间，提高服务效率。
同时，也可以互相协助，把握机会共同参与销售，实现共赢。
五、提高服务质量在忙碌的开门红期间，我们不能只注重销售量，更要注重服务质量。
良好的服务质量能够增加客户的满意度，促使客户更愿意接受我们的产品和服务。
因此，我们要提高服务意识，不仅要在产品销售方面做好工作，还要在客户服务方面下功夫，提高服务质量，增强客户的黏性。
六、个人绩效目标制定针对开门红这一时间节点，我们可以为自己制定一个明确的绩效目标。
比如在开门红期间实现一定的销售目标，提高客户满意度等。
制定明确的目标可以让我们更有目标地开展工作，更有挑战地去完成工作任务，也有利于激励我们的积极性，提高工作业绩。
七、总结与反思在开门红期间的工作结束后，我们需要对自己的工作进行总结和反思，查漏补缺，找出不足之处，以便下次工作更上一层楼。
保险开门红活动方案
保险开门红活动方案一、活动背景保险公司为了提升销售业绩，吸引更多的新客户和保有现有客户，决定推出一项名为“保险开门红活动”的促销计划。
本活动将以丰厚的奖励和优惠政策作为吸引方式，旨在激发客户的购买欲望，并增加他们对保险产品的认可度。
二、活动目标1. 吸引新客户：通过优惠政策和奖励活动，吸引潜在客户购买保险产品。
2. 保有现有客户：通过特别奖励措施，鼓励现有客户续保，并提高客户满意度。
3. 提升销售业绩：通过推出有吸引力的活动，增加保险产品的销量，提高公司的市场份额。
三、活动内容1. 特别折扣：提供特别折扣给新客户和现有客户购买指定保险产品。
新客户在购买选定的保险产品时可享受X%的折扣，现有客户在续保时可享受Y%的折扣。
2. 奖励政策：在活动期间，针对购买保险产品的客户，设立多个层级的奖励机制。
例如，购买金额达到一定数额的客户可获得一定的返现或赠品，购买金额更高的客户可获得更高级别的奖励。
此外，如果客户成功推荐其他人购买保险产品，还可以获得额外的奖励。
3. 限时优惠：为了加强购买的紧迫感，设立一段限定时间内的优惠期，仅活动期间内购买的客户才能享受到特别折扣和奖励政策。
4. 宣传推广：通过各种渠道进行宣传推广，包括但不限于电视广告、报纸、杂志、社交媒体、宣传单页等。
确保广大目标受众了解并参与到该活动中。
四、活动计划1. 筹备阶段：确定活动目标、制定活动策略和细则，确定活动时间和地点等。
2. 宣传阶段：通过各种渠道广泛宣传活动，引起潜在客户的兴趣，并提醒现有客户参与活动。
3. 活动阶段：根据活动流程和时间表，按照活动策略和细则执行活动。
确保各项奖励和优惠政策得到及时有效的展开。
4. 后续跟进：活动结束后，根据参与客户的情况进行跟进工作，提高客户的满意度，促进他们的再次购买。
五、效果评估通过对活动期间的销售数据进行分析和比对，评估活动的效果。
同时，通过客户满意度调查等方式了解客户对活动的反馈和建议，从而不断完善和优化类似的促销活动。
保险银行渠道工作规划
一、前言随着金融市场的不断发展和金融服务的日益多元化，保险银行渠道成为金融业的重要合作领域。
为了提升银行保险业务的竞争力，提高客户满意度，特制定本工作规划。
二、工作目标1. 提高银行保险业务的渗透率，拓展客户群体。
2. 优化银行保险产品结构，满足客户多样化需求。
3. 加强银行保险渠道团队建设，提升服务水平。
4. 提高银行保险业务收入，实现业务增长。
三、具体措施1. 产品优化（1）根据市场需求，研发适合不同客户群体的保险产品，如健康险、意外险、寿险等。
（2）与保险公司合作，推出具有竞争力的保险产品，满足客户个性化需求。
（3）定期对产品进行评估和调整，确保产品适应市场变化。
2. 渠道拓展（1）加强银行与保险公司的合作，拓宽银行保险销售渠道。
（2）通过线上线下相结合的方式，提高银行保险业务的覆盖面。
（3）开展各类促销活动，提高客户对银行保险产品的认知度。
3. 团队建设（1）加强银行保险渠道团队的专业培训，提高员工业务能力和服务水平。
（2）选拔优秀人才加入银行保险渠道团队，优化团队结构。
（3）建立激励机制，激发员工工作积极性。
4. 客户服务（1）提升客户服务水平，关注客户需求，为客户提供个性化服务。
（2）加强客户关系管理，提高客户满意度。
（3）开展客户满意度调查，及时发现并解决客户问题。
5. 业务管理（1）建立健全银行保险业务管理制度，确保业务合规、稳健发展。
（2）加强业务数据分析，实时监控业务运行状况，及时调整业务策略。
（3）提高业务风险防范能力，确保业务安全。
四、时间安排1. 第一阶段（1-3个月）：产品优化、渠道拓展、团队建设。
2. 第二阶段（4-6个月）：客户服务、业务管理。
3. 第三阶段（7-9个月）：总结经验，优化工作流程，提升业务水平。
4. 第四阶段（10-12个月）：全面评估工作成果，总结经验，为下一阶段工作提供参考。
五、预期效果通过本工作规划的实施，预计实现以下目标：1. 银行保险业务收入增长20%以上。
银行保险销售推动方案
一、背景分析随着金融市场的不断发展和金融产品的日益丰富，银行保险业务成为银行多元化经营的重要组成部分。
为了提高银行保险业务的销售业绩，推动银行保险销售，特制定本方案。
二、目标设定1. 提高银行保险业务的知名度，增加客户对银行保险产品的认知度。
2. 提升银行保险产品的销售业绩，实现业务增长。
3. 增强银行与保险公司的合作关系，实现共赢发展。
三、具体措施1. 加强内部培训（1）组织银行员工参加保险知识培训，提高员工对保险产品的了解和销售技巧。
（2）邀请保险公司专家进行现场指导，解答员工在销售过程中遇到的问题。
2. 优化产品结构（1）根据市场需求，开发适合不同客户群体的保险产品。
（2）与保险公司合作，推出具有竞争力的保险产品组合，满足客户多样化需求。
3. 提升服务质量（1）建立客户档案，了解客户需求，提供个性化服务。
（2）优化业务流程，缩短办理时间，提高客户满意度。
4. 加强宣传推广（1）利用银行网点、官方网站、社交媒体等渠道，加大保险产品宣传力度。
（2）举办保险知识讲座、客户答谢活动等，提高客户对银行保险产品的关注。
5. 营销活动（1）开展限时优惠活动，吸引客户购买。
（2）推出联名卡、积分兑换等优惠措施，提高客户粘性。
6. 建立激励机制（1）设立销售业绩排行榜，对表现优秀的员工给予奖励。
（2）开展销售竞赛，激发员工销售积极性。
7. 合作拓展（1）与保险公司加强沟通，共同开展联合营销活动。
（2）与其他金融机构合作，拓宽销售渠道。
四、实施步骤1. 制定详细实施计划，明确各部门职责。
2. 组织培训，提高员工业务水平。
3. 优化产品结构，推出具有竞争力的保险产品。
4. 开展宣传推广，提高银行保险业务知名度。
5. 举办营销活动，提升销售业绩。
6. 建立激励机制，激发员工销售积极性。
7. 加强合作拓展，实现共赢发展。
五、效果评估1. 定期对销售业绩进行评估，分析原因，调整策略。
2. 调查客户满意度，了解客户需求，优化服务质量。
保险公司银保业务发展思路及措施
保险公司银保业务发展思路及措施下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银保渠道经营
3.客户满意度提高，投诉率降低；
4.银保渠道团队结构优化，执行力得到提升。
六、风险控制
1.建立风险防控机制，确保业务合规开展；
2.加强对银保产品的风险评估，避免因产品风险导致的业务损失；
3.密切关注市场动态，及时调整策略，降低市场风险。
本方案旨在提高银保渠道经营效益，为公司业务发展贡献力量。在实施过程中，需根据市场变化和公司战略调整，不断优化方案，确保银保渠道业务的稳健发展。
3.提升客户满意度，降低客户投诉率；
4.优化银保渠道团队结构，提高团队执行力。
三、具体措施
1.加强市场调研，精准定位目标客户群体
（1）深入了解市场动态，掌握竞争对手情况；
（2）分析银行客户需求，为客户提供个性化保险产品；
（3）加强与银行的合作沟通，了解银行销售策略和业务发展方向。
2.优化银保产品，提升产品，快速响应市场变化，调整产品策略。
3.区域市场差异的问题
-注意避免产品同质化，提升产品竞争力。
-解决办法：深入了解不同区域的市场特点，与当地银行紧密合作，共同开发符合当地市场需求的特色产品。
具体解决办法：
1.对高端客户市场，建立一套完善的客户关系管理系统，确保客户信息的安全和服务的个性化。
2.在金融科技应用方面，与专业科技公司合作，引入先进的安全技术和监控机制，确保客户数据安全。
相关问题及注意事项：
1.高端客户市场的问题
-注意保护客户隐私，遵守相关法律法规。
-解决办法：建立严格的客户信息保护制度，对接触到客户隐私的员工进行专业培训。
2.金融科技应用的问题
-注意确保技术应用的安全性，防止数据泄露。
-解决办法：加强技术安全防护，定期进行安全审计，对可能出现的技术风险进行评估和预警。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2019年XX分公司银保渠道
“开门红”业务发展方案
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一、转变观念、强化意识
进一步转变思想观念，强化“四种意识”：看计划更看市场的发展意识；看自己更看行业的市场意识；不比自己比对手的竞争意识，看增长更看份额的危机意识。
二、工作思路
1、明确目标，强化执行力，确保一季度“开门红”的计划目标顺利达成，
2、各单位要切实加强与代理渠道、网点的联系沟通，理顺关系，为银保业务的稳定、健康发展打下坚实的基础，创造良好的发展环境。
代理渠道和网点是银保的“地”，银保业务没有“地”就失去了一切。
3、巩固提升市场份额，确保国寿市场的主导地位是我们银保渠道每一个人的责任和使命。
公司没有强大的业务规模做支撑，就没有市场地位，没有话语权，巩固提升市场份额是银保渠道永恒的主题。
4、加强队伍建设，队伍是企业的发展与生存的基础，是不变的话题。
队伍建设上，要做好管理队伍的建设和销售队伍的建设。
分管经理、银保部主任和理财中心主任要加强学习，拓宽视野，提高管理能力。
做好销售人员的技能培训，丰富知识，提高销售能力。
5、细化管理工作，做好活动量管理与追踪，会议管理，
通关训练，加强考核，鼓励精英，关爱、帮扶销售能力相对较弱的人员，营造积极向上的团队氛围。
三、成立组织，加强领导
为确保一季度目标的顺利达成，XX分公司成立领导组和工作组：
领导组有以下人员组成：
组长：
副组长：
成员：
工作组有以下人员组成：
组长：
成员：
四、工作目标
按照省公司业务发展战略转型的基本要求和我市一季度业务发展的历史特性，抓住一季度就抓住了全年，全市系统一季度必须确保完成全年预算的58%，争取达到62%。
首年期缴保费确保完成全年预算的35%，争取达到40%。
各单位任务目标：单位：万元
五、销售策略
（一）趸缴业务
当前，趸缴业务以“国寿鸿盈两全保险（分红型）”为主销产品。
（二）期缴业务
一季度主要以上量为主，银行柜面业务以“国寿鸿盈两全保险（分红型）”为主销产品。
自营业务以“国寿新鸿泰两全保险（分红型）（2009版）”为主销产品。
注：（1）鸿盈按100%计算保费；（2）鸿富按90%计算新单保费；、（3）鸿丰、鸿泰按80%计算新单保费；（4）新鸿泰两全保险（分红型）（2009版）按110%计算保费。
六、工作步骤
一季度“开门红”工作分为三个阶段进行：
第一阶段：2012年1月1日—2012年1月31日为“开门红”冲刺阶段，本阶段完成一季度新单预算目标的70%；期交完成一季度预算目标的40%。
第二阶段：2012年2月1日—2月28日；
本阶段完成一季度新单预算目标的85%；期交完成一季度预算目标的70%。
第三阶段：2012年3月1日—3月30日；
本阶段完成一季度新单预算目标的100%；努力完成争取目标；期交完成一季度预算目标的100%，努力完成争取目标。
七、奖罚措施。
XX分公司在保证正常运转的前提下，将费用倾斜到县区支公司，支持业务发展，确保开门红目标达成。
（一）单位费用奖
1、设立单位争创奖
普惠政策：按照各单位一季度新单保费的0.1%给予奖励。
一季度新单保费达成85%—100%的单位，按照该段新单保费的0.2%给予奖励。
一季度新单保费达成100%以上的单位，超出部分的保费按0.3%给予奖励。
注：分段奖励不重复计奖。
2、设立新单业务贡献奖
特设10万元新单业务发展贡献奖，
新单业务贡献奖按保费贡献度（单位新单保费/全市新单保费）×10万元（低于达成率85%不计奖）。
3、期交业务贡献奖
一季度设立期交业务贡献奖20万元，奖金分配按以下公式计算：单位期交保费/全市期交保费×20万元（达成率低于85%的单位不予奖励）。
（二）组织推动奖
完成一季度“开门红”新单确保目标、期交确保目标的单位经理和分管经理分别奖励5000元、5000元。
完成一项，奖励一项。
完成“开门红”新单争取目标、期交争取目标的单位经
理和分管经理分别奖励6000元、6000元。
完成一项，奖励一项。
注：上述奖励为税前。
叶集服务部按上述标准的50%给予奖励。
（三）、销售精英奖
省公司层面
1、网点金星奖
（1）一季度新单销售总量达到700万（含）以上的网点或者期交保费总量达到70万，均由省公司授予“国寿金星网点”荣誉称号；负责维护这一网点的客户经理将授予“国寿金星大使”荣誉称号。
（2）一季度新单销售总量达到500万（含）以上的网点或者期交保费总量达到50万，由省公司授予“国寿银星网点”荣誉称号；负责维护这一网点的客户经理将授予“国寿银星大使”荣誉称号。
国寿金星大使和国寿银星大使将入选国寿金鹰俱乐部。
（3）对于金星网点按照新单和期交分别各取全省前15名，省公司将给予达标网点负责人成都保险学院培训指标一名。
（注：新单、期缴同时进入前15名的网点不重复奖励）
2、销售金鹰奖
一季度自营新单总量达到100万（含）或期交新单总量达到20万（含）以上的银保销售人员全省各取前25名授予
“国寿银保风云人物”称号并颁发奖杯，获奖人员将入选国寿金鹰俱乐部。
市公司层面
（1）人间景秀美景——昆明、大理、丽江精英峰会：2012年1月1日—2012年1月31日，客户经理、理财经理个人销售期缴新单保费累计达20万元（含）以上，可获得昆明峰会名额一名。
超出部分，达到上述条件，再奖励一名峰会名额。
2012年1月1日—2012年2月28日，客户经理、理财经理个人销售期缴新单保费累计达25万元（含）以上，可获得昆明峰会名额一名。
超出部分，达到上述条件，再奖励一名峰会名额。
2012年1月21日—2012年3月30日，客户经理、理财经理个人销售期缴新单保费累计达30万元（含）以上，可获得昆明峰会名额一名。
超出部分，达到上述条件，再奖励一名峰会名额。
（2）革命圣地——延安精英峰会：
2012年1月21日—2012年1月31日，客户经理、理财经理个人销售期缴新单保费累计达10万元（含），可获得延安峰会名额一名。
超出部分，达到上述条件，再奖励一名峰会名额。
2012年1月1日—2012年2月28日，客户经理、理
财经理个人销售期缴新单保费累计达12万元（含），可获得延安峰会名额一名。
超出部分，达到上述条件，再奖励一名峰会名额。
2012年12月21日—2012年3月30日，客户经理、理财经理个人销售期缴新单保费累计达15万元（含），可获得延安峰会名额一名。
超出部分，达到上述条件，再奖励一名峰会名额。
（四）标杆网点奖
2012年1月1日—3月30日，客户经理、理财经理在所负责的网点(以单个网点统计)销售新单保费达800万元，期交保费达20万元，奖励峰会名额一名。
2012年1月1日—2012年3月30日，客户经理、理财经理在所负责的网点(以单个网点统计)销售趸交保费达500万元，期缴新单保费累计达10万元，奖励延安峰会名额一名。
省公司奖励和市公司奖励分别兑现。
（五）处罚办法
对于在“开门红”阶段新单预算目标和新单期交目标达成率低于90%的单位，分别给予1500元和1500元的经济处罚。
注：叶集分理处按50%执行。
八、加强追踪
1、分公司领导组及工作组将根据各单位业务发展进度，
到业务发展相对滞后的单位进行督导和调研，共同研究业务发展中遇到的问题，协商解决问题的办法，促进业务发展。
2、根据业务发展序时进度，定期或不定期召开业务分析会，各单位汇报工作内容、工作安排、措施、改进方案等。
3、工作组发送报表、信息交流、经验分享等方式，及时跟踪督导，取长补短，共同进步。
九、工作要求
1、各单位必须统一思想，坚定信心，全力投入，要进一步强化执行意识，以高度责任感和使命感，按照分公司的部署和要求，结合本公司的实际，制定相应的推动方案，调动广大销售人员的积极性，要充分利用公司的客户资源和队伍资源，抓好细节，提高效能，确保达成2019年“开门红”的各项目标。
2、各单位要切实增强市场意识，竞争意识，进一步加强与代理行口的联系和沟通，为业务的发展营造良好的环境。
3、期交业务要渠道拓展和自营业务两大支柱并举，要采取差异化经营的原则，加强重点网点和种子网点的培育，实现渠道期交业务的新突破.
4、要继续加强队伍建设,客户经理队伍要根据本地实际,加强对代理渠道和网点的服务，提高服务水平，提升竞争力。
今天的市场竞争是人力的竞争，服务的竞争，如果人员跟不上，服务跟不上，我们就将失去优势，失去竞争，最终失去市场。
因此，队伍的建设是刻不容缓的工作，希
望各单位务必抓好队伍建设，确保业务健康、持续、稳定的发展。
5、高度重视依法合规经营，切实防范经营风险。
要按照省公司关于加强银保业务规范管理的一系列规定和要求，采取有效措施，切实做到防患未然，确保银保业务规范有序发展。
十、相关说明
1、各项达标数据以综合查询系统为准，扣除撤单保费。
2、如发现弄虚作假行为，一经查实，将扣回所有费用，且单位经理和分管经理向分公司总经理室写出书面检查，并全市通报。
3、本方案最终解释权为XX分公司
队伍建设目标及奖罚措施另行下发。