资金支付流程和制度讲课稿
公司资金付款流程及计划管理制度
资金付款流程及计划管理制度为进一步规范公司财务管理制度，提高资金使用率，加大资金的流转速度。
同事避免公司各部门及客户之间产生不必要的误解，影响公司形象。
根据公司实际情况，本着方便、可行、效率的原则，对付款流程及计划管理作如下规定：人员组织安排：财务总监及融资计划部从公司宏观角度负责公司资金运作和统筹调度，负责计划的审批和计划外资金的协调和有关批准事项。
融资部负责资金的具体计划安排，具体落实公司资金管理政策，同时负责对资金使用情况进行监督。
财务部具体实施各种批准的资金计划，办理具体付款事宜，向融资部提供当月的资金计划使用和客户欠款情况。
各资金用款部门应积极配合财务部及融资计划部，按时将当月经总经理、董事长审批的资金计划单报财务部及融资计划部。
审批内容和审批权限 资金计划的审批资金计划原则分为年度计划、季度计划（以年度计划为准则）、月度计划（以季度计划为准则）和周计划（以月度计划为准则）。
年度计划、季度机化和月度计划是方向目标性计划，但周计划必须是严密可执行的计划。
年度、季度、月度计划必须由各分管副总、财务总监、总经理书面签字并由总经理报董事长审批，周计划根据需要由分管副总按月计划报总经理签字后由财务部负责支付（原则上所有按月计划支付项目在 号后支付）。
财务部和相关用款部门依据批准的计划严格落实。
付款审批单 计划内资金项目在落实过程中，对于各用款部门按计划提交的付款审批单，董事长不在具体审批单（周计划）上签字。
但部门业务经办人和部门级负责人必须在付款审批单上签字。
财务总监或其授权人和融资计划部经理须在具体付款审批单上签字，特殊情况财务总监审批签字后，无融资计划部经理签字或者有融资计划部经理签字无财务总监签字审批，付款审批单可直接交出纳办理，事后业务经办人必须补办有关手续。
总之，付款审批单必须由部门的负责人和业务经办人签字，财务总监及其书面授权的人员和融资计划部经理或其授权的主管人员书面签字。
资金管理制度宣讲材料模板
---一、引言尊敬的各位领导、同事们：大家好！今天，我们在此召开资金管理制度宣讲会，旨在提高大家对资金管理重要性的认识，确保集团资金运作的规范性和安全性。
以下是本次宣讲的主要内容：---二、资金管理制度概述1. 制度背景- 介绍制定资金管理制度的背景和目的，强调资金管理对于企业运营的重要性。
2. 制度宗旨- 阐述资金管理制度的核心宗旨，如保障资金安全、提高资金使用效率、防范资金风险等。
---三、资金管理制度主要内容1. 资金预算管理- 明确预算编制、审批、执行和调整的程序。
- 强调预算执行的严肃性，要求各部门严格按照预算执行资金支出。
2. 资金收支管理- 规范收入和支出的流程，确保每一笔资金的来源和去向透明可查。
- 强调收入及时入账，支出按计划进行，不得擅自改变资金用途。
3. 资金结算管理- 规定结算方式、结算期限和结算纪律。
- 要求结算过程公开、透明，防止资金流失和违规操作。
4. 资金监督与审计- 建立健全内部监督机制，明确监督部门和监督人员职责。
- 定期进行财务审计，确保资金管理制度的落实。
---四、资金管理制度实施要求1. 加强组织领导- 明确各级领导在资金管理中的职责，确保制度有效执行。
2. 强化责任落实- 各部门负责人要加强对本部门资金管理的监督，确保资金安全。
3. 严格考核评价- 将资金管理纳入绩效考核体系，对违反制度的行为进行严肃处理。
---五、资金管理制度案例分析1. 成功案例- 分享集团内部在资金管理方面取得的成功经验，供大家学习借鉴。
2. 警示案例- 通过分析资金管理中的违规案例，提醒大家引以为戒。
---六、总结各位同事，资金管理是企业运营的生命线，关系到企业的生存和发展。
让我们共同努力，严格按照资金管理制度执行，确保集团资金安全、高效运作。
谢谢大家！---七、问答环节- 邀请参会人员提问，解答关于资金管理制度的疑问。
---八、结束语最后，希望本次宣讲会能够帮助大家更好地理解和执行资金管理制度，为集团的高质量发展贡献力量。
项目资金支付管理制度及流程
项目资金支付管理制度及流程一、为啥要有这个制度呢？咱做项目啊，钱的事儿可重要啦。
项目资金就像是项目的血液一样，要是支付这块儿没个管理，那可就乱套了。
比如说，钱随便花，想给谁就给谁，想啥时候给就啥时候给，这肯定不行呀。
就像咱们过日子，要是没有个计划，今天乱买东西，明天钱不知道花哪去了，最后肯定得闹饥荒。
项目也是这样，有个制度才能让资金用得合理、安全，让项目顺顺利利地进行下去。
二、这个制度都管啥？1. 支付的范围。
咱得清楚啊，项目资金可不是个无底洞，啥都能往里塞。
只有那些和项目直接相关的费用才能用项目资金支付呢。
像买项目需要的材料、给参与项目的小伙伴发工资，还有一些设备的租赁费用啥的，这些是可以的。
但是你要是拿项目资金去给自己买个新手机，就为了玩游戏，那可不行，这完全不搭边儿啊。
2. 支付的标准。
每个费用都有个标准的。
比如说材料的采购，不能说别人那儿100块钱能买到的东西，咱花200块钱去买，这不是浪费嘛。
工资也是，要按照大家的工作量、工作能力和市场行情来定。
不能因为和谁关系好，就给他多发钱，那其他小伙伴得多委屈呀。
三、支付流程是啥样的呢？1. 申请环节。
要是需要支付一笔钱，首先得有人提出申请。
这个人得清楚地写明为啥要支付这笔钱，要付多少钱，付给谁。
不能含糊其辞的，就像写作文似的，得把事情说清楚。
比如说要采购一批材料，那就得写清楚材料的规格、数量、价格，还有从哪家供应商那儿买。
这就好比我们出去吃饭，点菜的时候得告诉服务员我们要啥菜，多少份，不能就说给我上菜就行，那服务员得多懵呀。
2. 审核环节。
申请交上去之后，可不是马上就能给钱的。
得有专门的人来审核呢。
审核的人就像是个把关的卫士，要仔细看看这个申请合不合理。
要是发现有问题，比如说价格过高，或者这个费用不应该从项目资金里出，就得把申请打回去，让申请人重新修改。
这就像是我们买东西的时候，要看看东西质量好不好，价格划不划算一样。
3. 批准环节。
4. 支付环节。
公司资金支付制度模板范文
公司资金支付制度模板范文一、总则第一条为加强公司资金管理，规范公司资金支付行为，确保公司资金安全，提高公司经营效益，根据《公司法》、《企业财务会计报告条例》等有关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有货币资金的支付活动，包括现金支付、银行转账支付、支票支付、汇票支付等。
第三条公司资金支付应遵循合法、合规、效益、安全的原则。
第四条公司财务部门是资金支付的主管部门，负责制定和完善公司资金支付管理制度，监督和检查资金支付活动的执行情况，确保公司资金安全。
二、资金支付审批流程第五条公司资金支付实行审批制度，各级领导和部门负责人应严格按照审批权限和程序进行审批。
第六条资金支付申请应明确支付对象、支付金额、支付事由、支付方式等，由申请人签名或盖章，并经部门负责人审核签字。
第七条审批流程如下：1. 支付金额在10万元以下的，由部门负责人审批；2. 支付金额在10万元（含）至50万元的，由公司财务部门负责人审批；3. 支付金额在50万元（含）至100万元的，由公司总经理审批；4. 支付金额在100万元以上的，由公司董事会审批。
第八条审批通过的支付申请，由财务部门按照规定的支付方式进行支付。
三、资金支付管理要求第九条公司资金支付应严格遵守国家法律法规和公司财务管理制度，确保支付资金的合法性、合规性。
第十条公司资金支付应遵循预算管理原则，严格按照预算执行，未经批准的支出不得支付。
第十一条公司资金支付应遵循效益原则，合理控制支付金额，提高资金使用效率。
第十二条公司资金支付应遵循安全原则，确保支付资金的安全，防范资金风险。
四、资金支付方式及要求第十三条公司资金支付可通过现金、银行转账、支票、汇票等方式进行。
第十四条现金支付应严格遵守现金管理相关规定，确保现金支付的安全和合规。
第十五条银行转账支付应选择信誉良好的银行，确保支付资金的安全和及时到账。
第十六条支票支付应严格按照支票管理制度执行，防止支票遗失、被盗用等风险。
资金支付管理制度模板
资金支付管理制度模板一、总则1. 本制度旨在规范公司资金支付行为，确保资金使用的合规性、安全性和效率性。
2. 本公司所有资金支付活动均应遵循本制度的规定执行。
二、管理职责1. 财务部门负责资金支付的日常管理和监督工作。
2. 各部门需按照本制度规定，合理申请和使用资金。
三、支付流程1. 申请：各部门根据实际需要填写资金支付申请表，明确支付目的、金额、收款方信息等。
2. 审核：部门负责人对申请进行初步审核，确保申请的合理性和准确性。
3. 批准：财务部门对审核通过的申请进行复核，并报请公司管理层审批。
4. 支付：经批准后，财务部门按照规定程序执行支付操作。
四、支付方式1. 银行转账：适用于大额资金支付，需提供详细的收款方银行账户信息。
2. 现金支付：仅限于小额支付或特殊情况，需经管理层特批。
五、支付条件1. 所有支付活动必须有合法、有效的合同或协议作为依据。
2. 收款方必须提供有效的税务发票或其他合法凭证。
六、支付限额1. 对于不同级别的支付金额，设定不同的审批权限和程序。
2. 严格执行限额管理，超过限额的支付需经更高级别的管理层审批。
七、监督检查1. 财务部门应定期对资金支付情况进行自查和分析，确保支付活动的合规性。
2. 公司审计部门应定期对资金支付进行审计，发现问题及时纠正。
八、违规处理1. 对于违反本制度规定的行为，公司将视情节轻重给予相应的纪律处分。
2. 因违规支付造成公司损失的，相关责任人应承担赔偿责任。
九、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，需经公司管理层审议通过。
请根据公司实际情况调整上述模板内容，以确保其适用性和有效性。
资金支付管理流程
资金支付管理流程一、引言资金支付是企业或组织日常运营中不可或缺的环节之一，良好的资金支付管理流程能保证资金的安全、高效和透明运作。
本文将从准备工作、支付申请、资金审批、支付操作和记录归档等方面，详细介绍资金支付管理的流程。
二、准备工作在进行资金支付前，需要进行一系列准备工作，确保支付需求的准确性和合规性。
包括：1. 支付申请单填写：支付申请单是指申请支付资金时所需填写的表格或文件，内容应包含付款金额、收款方信息、支付事由、相关凭证等。
2. 资金预算核对：核对支付金额是否符合预算要求，确保支付金额合理、合规。
3. 收款方资质审查：对收款方的资质进行审查，包括核实收款方的身份、银行账户信息等，以避免支付给无资质或虚假的收款方。
4. 文件审核：审核相关凭证是否齐全、真实有效，如发票、合同、报销单等。
5. 内部审批：审批人员对支付申请单进行审核，确保支付申请符合公司内部政策和流程要求。
当准备工作完成后，支付申请流程正式开始。
流程包括以下步骤：1. 提交支付申请：支付申请人将填好的支付申请单提交给财务部门或相关支付审批岗位。
2. 系统录入：财务人员将支付申请单上的信息录入财务系统，生成支付凭证和付款指令。
3. 审批流程：财务岗位或相关审批人员对支付申请进行审核，并在系统中进行记录。
审批人员应根据公司规定的权限和流程，确保支付申请符合各项要求。
4. 审批结果通知：审批通过后，通知支付申请人和相关部门，告知支付申请已获批准。
四、资金审批在支付申请经过内部审批后，需要进行资金审批环节。
主要包括以下步骤：1. 资金预算核对：财务部门核对预算情况，确保支付金额在可用预算范围内。
2. 资金审批：财务负责人或相关审批人员对支付申请进行最终审批，并记录审批结果。
3. 资金调拨：财务部门根据支付申请和审批结果，在财务系统中进行资金调拨操作，完成支付准备。
资金支付的操作是整个支付管理流程中最关键的环节，需要注意支付的安全性和准确性。
公司资金付款流程纲要及计划管理制度
公司资金付款流程纲要及计划管理制度一、公司资金付款流程纲要本公司为了规范资金付款流程，提高资金使用效益，制定了以下资金付款流程纲要：1.申请支付：部门经理或项目负责人填写《资金支付申请表》，包括付款金额、付款对象、付款事由等相关信息，并提交给财务部门。
2.审核确认：财务部门审核《资金支付申请表》，核实是否符合公司相关规定。
如符合要求，财务部门将付款申请转交给相关审批部门或者公司领导审批。
如不符合要求，财务部门将退回给申请人，要求其进行修改。
3.审批审批：相关审批部门或公司领导对《资金支付申请表》进行审批，核实付款事由的必要性和合理性。
如审批通过，则进入下一步的支付环节；如审批不通过，则退回给财务部门，财务部门将通知申请人重新申请或作出适当处理。
5.记账归档：财务部门在支付完成后，将支付相关的凭证、单据等进行归档，确保会计凭证的完整性和真实性。
同时，将付款记录及时录入财务软件系统，以便后续的财务分析和报告。
6.实时跟踪和审计：财务部门需要对资金支付流程进行实时跟踪和审计，及时发现和纠正可能存在的问题和风险，确保资金的正确、安全、合规使用。
为了有效管理公司的计划和资源，规范公司的决策和执行流程，制定以下计划管理制度：1.制定计划：公司各部门和项目团队需要按照公司整体发展战略和目标，制定中长期的发展计划和年度计划。
计划内容包括目标、任务、资源需求等，确保公司各项工作有条不紊地开展。
2.计划评审：制定计划后，需要进行内部评审和审批。
经过相关部门的评审和修改后，提交给公司领导审批，并进行沟通和协商，以确保计划的合理性和可行性。
3.实施执行：计划的执行需要明确责任人和执行时间节点，并进行跟踪和监督。
负责人需要对计划的执行情况进行定期汇报，并进行必要的调整和优化。
4.绩效考核：根据计划的执行情况和实际成果，对相关负责人进行绩效考核。
绩效考核可以包括目标完成情况、任务执行质量、资源利用效率等。
考核结果作为评价和激励的依据，反馈给负责人和公司领导。
资金支付培训课件5-25
第一部分 集团资金支付管理
四、资金支付审批流程及相关要求 （一）货款支付审批流程：
货款支付主要是指经营用产品的采购，包含但不限于购买生 产用材料的采购付款。
开始
由采购业务经办人填 写《采购付款申请单 》，预付款业务需附
采购合同。
采购部长根据当 月资金预算及实 际业务状况进行
复核签字
集团采储副 总审核签字
一、费用报销范围： 费用报销审核范围包括:工资、差旅费、办公
费用、电话费、邮寄费、水电费、汽车费用、市内 交通费、业务招待费、员工餐费、福利费、招聘费 、修理费、租赁费、年检费用等。
第二部分 费用报销管理
二、费用报销审批流程及相关要求 （一）费用报销审批流程：
开始
费用报销经办人 填写《资金/费用
星支出。确因业务需要必须超“起点”使用现金的，有关部门须提出 书面申请，报经部门负责人及公司总经理或其授权的其他人员审批。
（二）办理资金收支时依据收有凭、付有据原则，对由于现金收支不 清、手续不全的单据有权拒绝支付。
第一部分 集团资金支付管理
三、资金支付的基本规定：
（三）在办理资金支付手续时，如不在当月上报的资金收支计划范 围内，应由部门负责人填写资金收支调整计划表经有审批权限的人 员签批后，方可至财务办理请款手续。
报销审批单》
财务副总稽核
否 是
集团总经理审批 出纳付款
部门主管/中 心副总签字
财务部长 审核
行政副总 审（核）批
是否为2000元以上
会计进行 账务处理
审计稽核 结束
第二部分 费用报销管理
二、费用报销审批流程及相关要求 （二）费用报销基本要求：
1、业务经办人应取得真实、合法、有效的发票做为报销原始单据。 一次性购买一批物品时，发票上能注明明细项目的，应予以注明； 发票上无法列清明细的，应附货物销售清单（需盖发票专用章）。
资金支付管理制度范文
资金支付管理制度范文第一章总则第一条为了加强公司资金支付管理，规范资金支付流程，确保资金支付的合法性、安全性和准确性，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有资金支付活动。
第二章资金支付流程第三条资金支付流程包括申请、审批、支付和核对环节。
第四条申请人填写《资金支付申请单》，并附上必要的支持文件，包括合同、发票、收据等。
第五条资金支付申请单需经申请人、部门负责人审批签字后，方可进行支付。
第六条财务部门收到资金支付申请单后，进行支付操作，并保存相应的支付凭证。
第七条财务部门支付完成后，将支付凭证交给核对人员进行核对。
第三章权责分配第八条资金支付的权责分配如下：（一）申请人：填写资金支付申请单，附上必要的支持文件，并准确描述支付事项。
（三）财务部门：负责支付操作，并保存支付凭证。
（四）核对人员：核对支付凭证的真实性和准确性。
第四章支付凭证管理第九条支付凭证是资金支付的重要依据，财务部门必须建立相应的管理制度，确保支付凭证的安全。
第十条支付凭证应包括支付流水号、支付日期、支付金额、支付对象等必要信息。
第十一条财务部门在支付完成后，必须妥善保存支付凭证，建立相应的归档管理制度，保存期限一般为五年。
第十二条支付凭证的保管人员必须保证凭证的完整性和安全性，未经批准禁止泄露或擅自使用。
第五章资金支付的风险控制第十三条财务部门必须建立相应的内部控制制度，确保资金支付的风险控制。
第十四条财务部门必须对资金支付进行定期的审计，以确定支付的合规性和准确性。
第十五条在支付过程中，财务部门必须对支付对象进行核实，确保支付的合法性。
第十六条财务部门必须建立相应的账务核对机制，核对资金支付的真实性和准确性。
第六章违纪处理第十七条对于未按照本制度进行资金支付的行为，一经发现将依公司相关规定进行追责。
第十八条如果发生财务部门擅自使用支付凭证、泄露支付凭证或其他严重违纪行为，将依公司相关规定予以纪律处分，并承担相应的法律责任。
第七章附则第十九条本制度由公司财务部门负责解释。
公司资金付款流程及计划管理规章制度
山东九九有限公司资金付款流程及打算治理制度随着生产经营规模的扩大，资金付款内容日趋复杂，付款金额急剧增加，这无形中加大公司资金治理和运作的难度。
同时由于资金付款涉及面广，不仅面向公司内部各个用款部门，而且还与众多的供应商和客户打交道，各方面处理不行，专门容易引起误解，甚至会阻碍公司形象。
从资产安全和服务好各相关部门及客户和供应商两方面考虑，现依照公司实际情况，本着方便、可行、效率的原则，应付款流程及打算治理作如下规定：1人员组织安排：1.1财务总监从公司宏观角度负责公司资金运作和统筹调度，负责打算的审批和打算外资金的协调和有关批准事项。
1.2资金处负责资金的具体打算安排，具体落实公司资金治理政策，同时负责对各用款部门资金打算员的培训和业务指导。
1.3会计处负责具体实施各种批准的资金打算，办理具体付款事宜，向资金处提供编制打算所需的帐户资金余额及供应商和客户欠款情况。
1.4 各资金用款部门应配备专职或兼职的资金打算员，资金打算员名单应到资金处备案，资金打算员同意资金处业务方面指导，并及时向自己主管领导汇报部门资金落实情况，同时负责客户协调沟通工作。
2 审批内容和审批权限2.1 资金打算的审批资金打算原则分为年度打算、季度打算、月度打算和周打算。
年度打算、季度机化和月度打算是方向目标性打算，但周打算必须是严密可执行的打算。
各种打算必须由各分管副总、财务总监和总经理书面审批，依照需要总经理、分管副总能够书面托付其他处长以上人员代理审批，审批责任由授权人承担。
资金处和相关用款部门才能依据批准的打算严格落实。
2.2 付款审批单打算内资金项目在落实过程中，关于各用款部门按打算提交的付款审批单，总经理和各分管副总不在具体审批单上签字。
但部门业务经办人和部门处长级负责人必须在付款审批单上签字。
财务总监和资金处长须在具体付款审批单上签字，专门情况财务总监审批签字后，无资金处长签字或者有资金处长签字审批无财务总监及其书面托付人签字审批，付款审批单可直接交出纳办理，事后业务经办人必须补办有关手续。
财政各项资金拨付流程(村级培训)PPT课件
由中心财政所直接借入收款人账户，待工程完工后凭正式发票等依据冲减借
款。
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6
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➢代理服务中心集中管理的“村级基 本账户资金”
• （一）收入
村级组织的集体资金、自筹资金和其他 资金收入必须缴入该村的“村级基本账户” 进行收入核算后方可报账使用，不得以收 取现金不入账、另存其他存折或账户等 违 规违纪方式使用村级收入。
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相关要求
按上级财政部门要求公务卡的开卡率要达 到时在职人员的80%，请各单位务必按要 求开设公务卡
凡是原使用现金结算的公务支出，应优先 在具备刷卡条件的商户使用公务卡刷卡结 算，尽可能减少现金支付量。各预算单位 要进一步强化现金管理，要严格按照《中 华人民共和国现金管理暂行条例》等规定 要求，将现金支出严格控制在以下范围：
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（一）确需用现金发放的慰问费或其他抚恤救济 性支出；
（二）确需用现金发放给非本单位职工、单笔金 额在1000元以下的一次性费用；
（三）确需用现金支付给单位临时工的费用；
（四）签证费、快递费、过桥过路费、出租车费 用等目前只能使用现金结算的支出；
（五）其他目前不能采用转账和刷卡支付方式结 算的商品、劳务支出。
预算单位提供的资料必须真实、 准确、完整
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其他事项
1、禁止将资金从单位零余额账户转入本单 位实有资金专用账户。
根据《井冈山市预算单位银行账户管理暂 行办法》（井财[2013]46号），预算单位实 有资金专用账户必须严格经市财政局和人 民银行审批、核准，并纳入《账户资金运 行管理系统》，擅自开设的银行账户一律 视为“小金库”处理。
主管 部门
1 各村委 2 乡政府
3
资金 支付业务 管理制度
资金支付业务管理制度一、总则为规范和保障资金支付业务的安全和有效运作，提高运营效率，保护客户权益，特制定本管理制度。
二、资金支付流程1. 支付申请：客户提交资金支付申请，包括支付金额、收款方信息等。
2. 资金审批：财务部门对支付申请进行审批，确认支付金额及资金来源。
3. 资金支付：财务部门根据审批结果，通过银行渠道进行资金支付。
4. 流程记录：财务部门做好资金支付流程记录，包括支付金额、付款方信息、收款方信息等。
5. 结果反馈：将支付结果反馈给客户，确保支付顺利完成。
三、资金支付业务管理1. 资金安全保障：严格保护资金安全，设立专门的资金账户，定期对账，避免资金挪用。
2. 审批流程严格：严格执行资金支付审批流程，确保支付申请经过合规审批。
3. 内部控制加强：建立完善的内部控制体系，加强对财务人员的监督和管理。
4. 风险防范：定期进行风险评估，及时发现和应对支付风险。
5. 支付记录保存：对所有资金支付流程和结果进行记录保存，确保资金支付过程可追溯。
四、资金支付流程管理1. 支付申请：需提供明确的付款方信息、支付金额、支付方式等，确保支付准确性。
2. 审批流程：由财务部门负责审核审批，支付金额超过一定额度需经过高级主管审批。
3. 资金支付：选择安全可靠的支付渠道进行资金支付，确保资金到账及时、安全。
4. 支付结果反馈：将支付结果及时反馈给客户，解决支付过程中出现的问题。
五、资金支付风险管理1. 信用风险：建立客户信用评估体系，避免因客户信用问题导致资金支付风险。
2. 操作风险：加强对财务人员培训，规范操作流程，减少操作风险。
3. 技术风险：采取有效的网络安全措施，确保支付系统的安全性。
4. 外部风险：定期评估支付渠道的安全性，及时调整支付策略。
六、资金支付业务管理机制1. 资金支付委员会：设立资金支付委员会，负责资金支付业务管理，定期开会研究资金支付政策。
2. 资金支付管理人员：明确资金支付管理人员的职责、权限和责任，建立激励和约束机制。
资金支付管理制度内容
资金支付管理制度内容一、背景随着经济的发展和市场竞争的加剧，企业的经营规模不断扩大，资金支付活动也日益复杂化。
在这种情况下，如果企业缺乏有效的资金支付管理制度，就很容易出现资金被挪用、错账、重复支付等问题，导致企业财务损失和经营风险。
因此，建立一套科学的资金支付管理制度对于企业的可持续发展至关重要。
二、目的资金支付管理制度的制定旨在规范企业的资金支付行为，强化内部控制，提高企业的运营效率和财务安全性。
具体目的包括：1.明确资金支付的程序和责任，规范内部支付流程，防范资金风险；2.提高资金利用效率，减少资金占用成本；3.加强对支付环节的审核监督，防止腐败和失误；4.保护企业资金的安全性，确保支付准确无误；5.强化财务管理，提升企业的竞争力和可持续发展能力。
三、内容资金支付管理制度应包括以下方面的内容：1.资金支付的程序和流程：（1）资金支付需经过申请、核准、审批等环节，确保支付的合法性和合规性；（2）建立合理的支付流程，明确各个环节的职责和权限，防范内部欺诈和失误。
2.款项支付的凭证和记录：（1）支付款项应有明确的凭证，如发票、合同、付款通知书等；（2）建立完善的支付记录制度，确保支付记录真实可靠，方便审计和核查。
3.资金支付的授权和限额：（1）设立资金支付授权委托书，明确各级管理人员对支付的授权范围和限额；（2）对较大额度支付单据，要经过多级审批。
4.资金支付的安全防范：（1）加强对资金支付环节的内部控制，保护资金安全；（2）建立资金支付风险管理制度，加强对支付风险的预警和控制。
5.异常情况的处理：（1）对支付中出现的异常情况，应及时处置，防止资金损失；（2）建立异常情况的上报和处理机制，及时沟通协调，确保支付顺利进行。
6.监督和检查：（1）定期对资金支付制度进行自查，发现问题及时整改；（2）建立资金支付的内部审计机制，加强对支付的监督和检查。
四、实施资金支付管理制度的实施需要以下几个步骤：1.明确责任人员：确定资金支付管理的责任人员，明确各个环节的职责和权限；2.培训和沟通：对相关人员进行培训，让他们了解新的支付管理制度，确保顺利实施；3.建立制度档案：建立资金支付管理制度的档案，包括制度文本、实施细则、相关表格和记录等；4.逐步推行：根据企业实际情况，逐步推行资金支付管理制度，确保其有效实施；5.持续改进：不断调整和改进资金支付管理制度，定期进行审查和更新。
企业资金支付管理制度范本
企业资金支付管理制度范本企业资金支付管理制度一、目的和适用范围该制度的目的是规范企业内部资金支付行为，保障资金的合理使用，防范风险。
适用于企业内部所有资金支付活动。
二、资金支付的原则1. 合法合规原则：资金支付活动必须符合所有法律法规和内部规章制度的要求。
2. 审慎原则：支付资金必须经过审慎考虑，确保支付的合理性和必要性。
3. 公平原则：支付资金应当公平、公正地对待各方，并维护企业的利益。
4. 审批授权原则：支付资金必须经过相应的审批和授权程序。
三、支付权限设置1. 设立支付权限设置委员会，负责制定支付权限设置方案，并定期进行评估和调整。
2. 根据岗位职责和资质要求，明确各岗位的支付权限等级。
3. 颁发支付权限等级证书，明确各人员的支付权限范围。
四、支付流程管理1. 支付申请：支付申请人填写支付申请单，明确支付金额、用途、付款方式等相关信息。
2. 审批流程：支付申请需经过上级主管部门的审批，确保支付事项合理、合规。
3. 资金划付：经过审批的支付申请，由财务部门进行资金划付。
4. 支付凭证管理：财务部门必须妥善保存支付凭证，包括付款凭证、发票、付款交易记录等，以备随时查验。
5. 支付统计和分析：财务部门应定期对支付情况进行统计和分析，及时发现问题并提出改进措施。
五、风险控制和监督1. 风险评估：在支付申请审批环节，必须进行风险评估，确保支付款项能正常到账，并减少可能的损失。
2. 内部控制：建立健全的内部控制制度，确保资金支付活动符合法律法规和内部规章制度的要求。
3. 监督和检查：内部审计部门定期对资金支付活动进行监督和检查，发现问题及时跟进和整改。
六、责任追究对于违反本制度的行为，将采取相应的纪律和法律措施追究相关责任人的责任。
七、附则该制度的最终解释权归企业所有，并可根据实际情况做出相应的调整和变更。
（以上为企业资金支付管理制度的范本，可根据实际情况进行适当修改）。
资金付款流程及计划管理制度(doc 6页)
资金付款流程及计划管理制度(doc 6页)山东九九有限公司资金付款流程及计划管理制度随着生产经营规模的扩大，资金付款内容日趋复杂，付款金额急剧增加，这无形中加大公司资金管理和运作的难度。
同时由于资金付款涉及面广，不仅面向公司内部各个用款部门，而且还与众多的供应商和客户打交道，各方面处理不好，很容易引起误解，甚至会影响公司形象。
从资产安全和服务好各相关部门及客户和供应商两方面考虑，现根据公司实际情况，本着方便、可行、效率的原则，对付款流程及计划管理作如下规定：1人员组织安排：1.1财务总监从公司宏观角度负责公司资金运作和统筹调度，负责计划的审批和计划外资金的协调和有关批准事项。
1.2资金处负责资金的具体计划安排，具体落实公司资金管理政策，同时负责对各用款部门资金计划员的培训和业务指导。
1.3会计处负责具体实施各种批准的资金计划，办理具体付款事宜，向资金处提供编制计划所需的帐户资金余额及供应商和客户欠款情况。
1.4 各资金用款部门应配备专职或兼职的资金计划员，资金计划员名单应到资金处备案，资金计划员接受资金处业务方面指导，并及时向自己主管领导汇报部门资金落实情况，同时负责客户协调沟通工作。
2 审批内容和审批权限2.1 资金计划的审批资金计划原则分为年度计划、季度计划、月度计划和周计划。
年度计划、季度机化和月度计划是方向目标性计划，但周计划必须是严密可执行的计划。
各种计划必须由各分管副总、财务总监和总经理书面审批，根据需要总经理、分管副总可以书面委托其他处长以上人员代理审批，审批责任由授权人承担。
资金处和相任。
2.4 出差借款（包括备用金）的审批总经理原则上不签字审批。
借款（每人）在10000元（包括10000元）以上，分管付总（或其书面委托的其他人员）和财务总监及其书面授权的其他人员必须在借款单签字审批。
借款（每人）在1000元--10000元（不包括10000元）之间，部门主管处长级负责人和财务总监及其书面授权的其他人员必须在借款单签字审批。
如何规范拨付资金流程发言
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资金支付流程和制度讲课稿
资金支付流程和制度资金支付流程和制度1.1财务经理审核：1.1.1 业务内容的审核：申请支付的业务是否有相关的部门经理的同意的签字，采购申请单是否有相关部门经理和CEO的批准，是否在部门的预算之内；1.1.2发票的审核：财务经理负责检查每一张发票的真实和合法性，每张发票的抬头是否写本公司的名称，检查货物的名称是否与实际的采购的货物一致，检查发票的收款人是否与实际申请支付的收款人的名称一致，检查发票的收款人是否与合同的签订者名称一致，检查发票金额是否与实际申请支付的金额一致，检查发票金额是否与合同金额一致；1.1.3财务经理职责：当财务经理确定业务内容得到批准，相关费用在预算之内，发票的抬头，开票人和金额符合本公司的财务要求，将签字确认，并承担相应的责任；1.2. 出纳的工作内容和职责：1.2.1 检查：收到财务经理审核后，交给的原始的支付申请的单据，要逐字检查收款人的名称是否与发票上的一致，收款人的账号是否与发票上一致，收款人的开户行的名字是否与发票上的一致，申请支付的金额是否与发票上的一致。
是否有相关部门经理和财务经理的签字；1.2.2 在网银中输入：在财务经理的授权下，将支付的信息上传到COMMERZBANK 的网银上，输入之后要再次的逐字检查收款人的名称是否与发票上的一致，收款人的账号是否与发票上一致，开户行的名字是否与发票上的一致，申请支付的金额是否与发票上的一致，确认无误后，方可上传到给财务经理做再次的审核。
1.2.3 填写支付凭证：如果不在网银上做支付的操作，出纳在财务金额的授权下，填写贷记凭证的支付，在凭证上写上收款人的名称，收款人的账号，收款人的开户行的名字和支付金额，并且核对是否与发票上的一致，如果一致将支付申请单和发票以及贷记凭证交给财务经理做进一步的审核；1.3 通过网银支付：1.3.1 网银上的审核：在网银上看到上传的支付申请，财务经理将再次审核收款人名字是否和发票一致，支付的款项是否和发票一致，审核无误后，在网银上签字。
公司资金付款流程及计划管理制度
资金付款流程及计划管理制度为进一步规范公司财务管理制度，提高资金使用率，加大资金的流转速度。
同事避免公司各部门及客户之间产生不必要的误解，影响公司形象。
根据公司实际情况，本着方便、可行、效率的原则，对付款流程及计划管理作如下规定：1人员组织安排：1.1财务总监及融资计划部从公司宏观角度负责公司资金运作和统筹调度，负责计划的审批和计划外资金的协调和有关批准事项。
1.2融资部负责资金的具体计划安排，具体落实公司资金管理政策，同时负责对资金使用情况进行监督。
1.3财务部具体实施各种批准的资金计划，办理具体付款事宜，向融资部提供当月的资金计划使用和客户欠款情况。
1.4 各资金用款部门应积极配合财务部及融资计划部，按时将当月经总经理、董事长审批的资金计划单报财务部及融资计划部。
2 审批内容和审批权限2.1 资金计划的审批资金计划原则分为年度计划、季度计划（以年度计划为准则）、月度计划（以季度计划为准则）和周计划（以月度计划为准则）。
年度计划、季度机化和月度计划是方向目标性计划，但周计划必须是严密可执行的计划。
年度、季度、月度计划必须由各分管副总、财务总监、总经理书面签字并由总经理报董事长审批，周计划根据需要由分管副总按月计划报总经理签字后由财务部负责支付（原则上所有按月计划支付项目在25号后支付）。
财务部和相关用款部门依据批准的计划严格落实。
2.2 付款审批单计划内资金项目在落实过程中，对于各用款部门按计划提交的付款审批单，董事长不在具体审批单（周计划）上签字。
但部门业务经办人和部门级负责人必须在付款审批单上签字。
财务总监或其授权人和融资计划部经理须在具体付款审批单上签字，特殊情况财务总监审批签字后，无融资计划部经理签字或者有融资计划部经理签字无财务总监签字审批，付款审批单可直接交出纳办理，事后业务经办人必须补办有关手续。
总之，付款审批单必须由部门的负责人和业务经办人签字，财务总监及其书面授权的人员和融资计划部经理或其授权的主管人员书面签字。
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资金支付流程和制度
资金支付流程和制度
1.1财务经理审核：
1.1.1 业务内容的审核：
申请支付的业务是否有相关的部门经理的同意的签字，采购申请单是否有相关部
门经理和CEO的批准，是否在部门的预算之内；
1.1.2发票的审核：
财务经理负责检查每一张发票的真实和合法性，每张发票的抬头是否写本公司的
名称，检查货物的名称是否与实际的采购的货物一致，检查发票的收款人是否与
实际申请支付的收款人的名称一致，检查发票的收款人是否与合同的签订者名称
一致，检查发票金额是否与实际申请支付的金额一致，检查发票金额是否与合同
金额一致；
1.1.3财务经理职责：
当财务经理确定业务内容得到批准，相关费用在预算之内，发票的抬头，开票人
和金额符合本公司的财务要求，将签字确认，并承担相应的责任；
1.2. 出纳的工作内容和职责：
1.2.1 检查：收到财务经理审核后，交给的原始的支付申请的单据，要逐字检
查收款人的名称是否与发票上的一致，收款人的账号是否与发票上一
致，收款人的开户行的名字是否与发票上的一致，申请支付的金额是否
与发票上的一致。
是否有相关部门经理和财务经理的签字；
1.2.2 在网银中输入：在财务经理的授权下，将支付的信息上传到COMMERZ
BANK 的网银上，输入之后要再次的逐字检查收款人的名称是否与发票
上的一致，收款人的账号是否与发票上一致，开户行的名字是否与发票
上的一致，申请支付的金额是否与发票上的一致，确认无误后，方可上
传到给财务经理做再次的审核。
1.2.3 填写支付凭证：如果不在网银上做支付的操作，出纳在财务金额的授权
下，填写贷记凭证的支付，在凭证上写上收款人的名称，收款人的账
号，收款人的开户行的名字和支付金额，并且核对是否与发票上的一
致，如果一致将支付申请单和发票以及贷记凭证交给财务经理做进一步
的审核；
1.3 通过网银支付：
1.3.1 网银上的审核：
在网银上看到上传的支付申请，财务经理将再次审核收款人名字是否和发票一致，支付的款项是否和发票一致，审核无误后，在网银上签字。
1.3.2 网银上的批准支付：
财务经理将发邮件汇报给总裁报告总将要其批准支付的金额，并且将已经财务经理审核后并且上传的支付的申请和发票交给总裁，并且将向总
裁汇报资金的使用的目的及是否在预算之内，等待总裁在每个支付申
请上签字批准支付。
并且由总裁再次核对数目，由总裁在网银上最终
放行支付。
1.4 贷记凭证的支付流程：
1.4.1 财务经理拿到支付申请单，原始的发票和贷记凭证后，要核对贷记凭证
上的收款人名称，支付的金额是否与支付申请单和发票一致，如果一
致盖财务章。
1.4.2 盖完财务章的贷记凭证，支付申请单和原始的发票交给总裁，并且向总
裁汇报每笔资金的使用的目的，是否在预算之内，总裁审核后在每笔
支付申请上签字，并且在贷记凭证上盖法人章或签字放行支付。
1.4.3 通过ICBC 支付的，出纳将在总裁批准支付的贷记凭证上编码，并且写
上日期，到ICBC的柜台上申请支付。
1.4.4 通过COMMERZBANK 支付的，出纳将总裁亲笔签字批准支付的贷记凭
证扫描到财务经理的邮箱，由财务经理将扫描后的贷记凭证发给
COMMERZBANK进行支付。
1.5 支付后的登记：
在每次支付后的当日或者次日，出纳将打印银行水单，将证明银行已经支付的凭证附在相对应的支付申请单后面，并且登记银行流水账。
银行
流水账，将包括支付日期，序列号，收款人名称，支付的业务内容和
支付的金额，以便核查。
1.6 做完银行流水账的凭证：
做完银行流水账的凭证将交个会计，制作会计凭证，和登记总账。
月末财务经理将对银行发出的对账单和公司会计所做的银行日记账逐笔进行核对，做到公司的银行账的发生额及余额与银行发出的对账单上的
发生额及余额一致
如果不一致，在正常的业务范围内的，财务经理做银行余额调节表，相应的账目在下个月有财务经理进行调账，不在正常的业务范围内的差
异，将上报总裁并且进行调查，将调查的报告汇报给总裁，并且及时
采取措施来弥补，从而不给公司造成损失。