证券公司理财知识讲座PPT
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证券公司理财投资培训教材PPT
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
财产 传承
减轻 税负
结婚 生子
六大 生活 目标
退休 保障
置业 买房
子女 教育
低风险投资的最佳选择
家庭理财的专业顾问
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需 要大额的资产保家庭理财的专业顾问
认识证券市场
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
认识证券市场
低风险投资的最佳选择
助你成功 共享成果 家庭理财的专业顾问
证券市场
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
发行市场（又称一级市场） 是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所。 主要作用： 1.为资金需求者提供筹措资金的渠道
2.为资金供应者提供投资和获利的机会,实现储蓄向投 资转化，等。
交易市场（又称二级市场） 是买卖已发行证券的市场。
“你不理财，财不理你”
让理财成为您的生活习惯与方式，让理财伴随您的 生活，您会感受到不一样的人生！
低风险投资的最佳选择
家庭理财的专业顾问
理财投资的热点
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
黄金——实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货金等
基金——银行渠道（开放式基金）；证券公司渠道（开放式基金、 ETF基金、LOF基金、封闭式基金等
理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训PPT演示课件
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
什么是理财
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
证券理财培训PPT
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交易时间
• 交易日为每周一至周五。交易采用竞价交 易方式，每个交易日的 9 ： 15 — 9 ： 25 为开盘集合竞价时间， 9 ： 30 至 11 ： 30 、 13 ： 00 至 15 ： 00 为连续竞价时间， 开市期间停牌并复牌的证券除外。国家规 定的节假日、法定节假日以及交易所公告 的休市日休市
我们的理财共识
•你不理财，财不理你
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2
我们的理财共识 穷人与富人的重要区别
穷人：努力工作 攒钱 消费 富人：努力工作 攒钱 投资 消费
我们的理财共识
长期理财
巴菲特是迄今为止全球最成 功的投资家。他的价值投资理念， 充分验证了这一观点。选中优质 的企业，低位买入其股票，然后 长期持有。
我们的理财共识
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
个人投资者开户流程
• 您需要带上本人居民身份证和同名银行存 折或银行卡，到方正证券每一个 营业部 均 可办理深沪 A 、 B 股证券帐户卡、开立资 金帐户和客户资金第三方存管手续。我公 司已开通第三方存管的银行：邮政、您可 以作为您的资金存管银行。
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强大的集团背景
悠久的历史
即将成为上市公司，规范运作
强大的信息支持
公司荣誉：
价格涨跌幅限制的证券，在价格涨跌幅限制以内
的申报为有效申报。超过涨跌幅限制的申报为无
效申报。
证券公司理财知识讲座PPT
熟悉的声音：
◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！” ◎“理财是富人的事情！” ◎“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”
正确的观念：点滴积累，逐步理财。
目前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
长江证券——专业人做专业事
专业人士提供专业化服务：
1、告诉投资者正确的投资理念和投资方式。 2、提供宏观经济形势发展方向及内在动力的信息。 3、投资股票的原因分析。 4、针对不同客户的不同理财需求进行资产配置指导。 5、随时对客户的投资给出专业评估，并提出相应的投资建议！
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
跑不过刘翔,也跑不过CPI?
我们的三个账户——正确的理财规划
日常花费的账户
高风险投资账户
长期资产保全账户
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
未来比现在更重要
面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步！
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
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◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！” ◎“理财是富人的事情！” ◎“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”
正确的观念：点滴积累，逐步理财。
目前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
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长江证券——专业人做专业事
专业人士提供专业化服务：
1、告诉投资者正确的投资理念和投资方式。 2、提供宏观经济形势发展方向及内在动力的信息。 3、投资股票的原因分析。 4、针对不同客户的不同理财需求进行资产配置指导。 5、随时对客户的投资给出专业评估，并提出相应的投资建议！
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一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
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跑不过刘翔,也跑不过CPI?
我们的三个账户——正确的理财规划
日常花费的账户
高风险投资账户
长期资产保全账户
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未来比现在更重要
面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步！
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长江证券孝感文化路营业部
证券投资理财理念培训
•根据官方统计口径，2002年至2011年，物 价累计上涨了29.3% 。
•十年前，
•今天的十元钱，
•十元钱可以买16斤大米 •可以买5斤大米
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证券投资理财理念培训
通货膨胀，财富的天敌！
• 如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
•存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
• 20年后变成355736.89元
• 30年后变成670506.03元 因此理财重点在于有财可理，而不在于金钱的多寡
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
资本市场有利可图，放弃资本市 场等于你放弃投资，它是最简单 的，也最能获利的渠道
•要想安全地进入 资本市场，必须选
择专业机构。
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证券投资理财理念培训
财富保障
•投资 •职业 •规划 •规划
•生活 •规划
•税务 •规划
•投资 •管理
•债务 •风险 •管理 •管理
财富分
•婚姻 •规划
•遗产 •规划
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证券投资理财理念培训
•一生需要赚多少钱？
•房子： 50万（连买房带装修）
•
唉！撑死100平米。
•车子： 90万（普通汽车15万，10年换一次，开30年车）
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资渠道宽
PPT文档演模板
证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资品种多
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证券投资理财理念培训
•专家理财的投资品种优势
•按债券发行市场分类 •按发行主体分类
•十年前，
•今天的十元钱，
•十元钱可以买16斤大米 •可以买5斤大米
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证券投资理财理念培训
通货膨胀，财富的天敌！
• 如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
•存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
• 20年后变成355736.89元
• 30年后变成670506.03元 因此理财重点在于有财可理，而不在于金钱的多寡
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证券投资理财理念培训
资本市场有利可图，放弃资本市 场等于你放弃投资，它是最简单 的，也最能获利的渠道
•要想安全地进入 资本市场，必须选
择专业机构。
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证券投资理财理念培训
财富保障
•投资 •职业 •规划 •规划
•生活 •规划
•税务 •规划
•投资 •管理
•债务 •风险 •管理 •管理
财富分
•婚姻 •规划
•遗产 •规划
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证券投资理财理念培训
•一生需要赚多少钱？
•房子： 50万（连买房带装修）
•
唉！撑死100平米。
•车子： 90万（普通汽车15万，10年换一次，开30年车）
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证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资渠道宽
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证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资品种多
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证券投资理财理念培训
•专家理财的投资品种优势
•按债券发行市场分类 •按发行主体分类
证券入门金融理财实务培训PPT课件
➢ 金融机构：证券经营机构 银行（仅国债） 保险公司 ➢ 企业与事业法人 ➢ 各类基金 ➢ 证券投资基金 社保基金(全国性基金和企业年金)
个人投资者
自律性组织
➢ 证券业协会 ➢ 证券交易所:上证交易所 深证交易所 ➢ 证券监管机构：中国证监会
证劵市场中介机构
➢ 证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管 理、承销和保荐、财务顾问
债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人 即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。
债劵的分类
(一)按发行主体分类 (二)按付息方式分类 （三)按债券形态分类
1、政府债券 2、金融债券 3、公司债券
1、零息债券：折价发行 2、附息债券：存续期间定期支付 3、息票累积债券：到期一次性支付
202X
证券入门知识培训
证券投资/金融理财实务培训PPT课件
培训人：XXX
目录 Contents
01
证劵市场概述
02
股票
03
债劵
04
证劵投资基金
05
金融衍生行业
1 PART
证劵市场概述
证劵市场概述
证劵的定义
证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。
主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。
狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品： （1）产权市场产品如股票 （2）债权市场产品如债券 （3）衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。
（股票只能是股份制企业） ➢ 两者期限不同：濒临破产公司债转股 ➢ 两者收益不同：股票>债券 ➢ 两者风险不同：股票>债券
4 PART
证劵投资基金
基金
基金的定义
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某 种目的而设立的具有一定数量的资金。主要 包括信托投资基金、公积金、保险基金、退 休基金，各种基金会的基金。人们平常所说 的基金主要是指证券投资基金。
个人投资者
自律性组织
➢ 证券业协会 ➢ 证券交易所:上证交易所 深证交易所 ➢ 证券监管机构：中国证监会
证劵市场中介机构
➢ 证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管 理、承销和保荐、财务顾问
债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人 即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。
债劵的分类
(一)按发行主体分类 (二)按付息方式分类 （三)按债券形态分类
1、政府债券 2、金融债券 3、公司债券
1、零息债券：折价发行 2、附息债券：存续期间定期支付 3、息票累积债券：到期一次性支付
202X
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证券投资/金融理财实务培训PPT课件
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01
证劵市场概述
02
股票
03
债劵
04
证劵投资基金
05
金融衍生行业
1 PART
证劵市场概述
证劵市场概述
证劵的定义
证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。
主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。
狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品： （1）产权市场产品如股票 （2）债权市场产品如债券 （3）衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。
（股票只能是股份制企业） ➢ 两者期限不同：濒临破产公司债转股 ➢ 两者收益不同：股票>债券 ➢ 两者风险不同：股票>债券
4 PART
证劵投资基金
基金
基金的定义
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某 种目的而设立的具有一定数量的资金。主要 包括信托投资基金、公积金、保险基金、退 休基金，各种基金会的基金。人们平常所说 的基金主要是指证券投资基金。
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理财培训讲座
金融理财知识
EMANCIPATION OF MIND AND PHYSICAL AND MENTAL HEALTH
汇报时间：XX.XX
汇报人：XXX
目录
SAFETY EMPLOYMENT
01 金 融 理 财 02 理 财 概 述 03 投 资 风 险 04 其 他 问 题
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02
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感谢您的观看
EMANCIPATION OF MIND AND PHYSICAL AND MENTAL HEALTH
汇报时间：XX.XX
汇报人：XXX
PART 01
金融理财
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投资理财与证券基础知识
•缺点 ❖风险性较高 ❖对投资者的要求高
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投资理财与证券基础知识
n 特征 n 类型
•
收益性、风险性、流动性、永久性、参与性
•按股东权利不同：普通股票、优先股票（一般 无表决权）
•按投资者性质：国有股、法人股、社会公众股、 外资股
•按注册地、上市地、交易货币：A股、B股、H 股、N股、S股、红筹股（BVI、开曼、百慕大）
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投资理财与证券基础知识
发行市场和交易市场
证券交易市场
n 证券交易所 ❖ 组织形式：我国采用会员制 ❖ 交易方式：经纪制 ❖ 交易原则：双优先原则（时间优先、价格优先） ❖ 交易单位：“一手” ❖ 价格决定：集合竞价、连续竞价 ❖ 涨跌幅制度
• 场外交易市场 ❖ 交易方式：做市商制 ❖ 价格决定：协商议价
n 1、估计各单个证券的期望收益率、方差以及每对证券之间的相关 系数；
n 2、对给定的期望收益率水平计算最小方差组合。
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投资理财与证券基础知识
发行市场和交易市场 证券发行市场
n 含义：发行人向投资者出售证券的市场，又称一级市场、 初级市场。
n 构成：
证券发行人 证券投资者 证券中介机构
投资理财与证券基础知识
影响股票价格的因素——
供求因素是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用 于供求关系来影响股票价格。 n 公司经营状况 n 宏观经济因素 n 政治因素 n 心理因素 n 证券主管部门的限制规定 n 人为操纵因素
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投资理财与证券基础知识
股票的收益
股票收益的构成
n 股息 n 资本利得 n 公积金转增股本
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公司理财知识讲座-股票篇ppt课件
二.股票基本面分析
三.股票投资风险
风险--对未来的不确定性而产生的预期收益损失的可能。
投资目的:预期收益.
预期收益和实际收益之间的差额，就是投资者承受的风险程度。预期收 益和实际收益差额的大小，表明风险的大小。
（三）风险的类型
系统性风险--是指由于某种因素的影响和变化，导致股市上所有股票价 格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。系统风险的诱因发 生在企业外部，上市公司本身无法控制它，其带来的影响面一般都比 较大。 非系统性风险--单个股票价格同上市公司的经营业绩和重大事件密切相 关。公司的经营管理、财务状况、市场销售、重大投资等因素的变化 都会影响公司的股价走势。这种风险主要影响某一种证券，与市场的 其他证券没有直接联系，投资者可以通过分散投资的方法，来抵消该 种风险。这就是非系统风险
除权--股份公司在向投资者发放股利时，除去交易中股票配股或送股的权利 称为除权。
（八）股票交易规则
开市时间：每周一至五，集合竞价：上午9：15——9：25（以成交量 最大的价格为开盘价） 连续竞价：上午9:30-11:30下午13:00-15:00 涨跌幅度：以上一日收盘价格为基准正负10%为限。（新股上市及重 组成功上市股票首日无涨跌幅限制, ）ST股票及*ST股票涨 跌幅限制为前一交易日收市价上下5% 竟价规则：价格优先，时间优先。 委托规则：买入最小单位为1手=100股，以整数倍递增。卖出可小于 100股。股票停盘期间委托无效,买入委托不是整百股委托 无效,委托价格超出涨跌幅限制委托无效。
T＋1交易制度（T为交易日当天）: 股票买卖实行T＋1交易制度,即当天 买的股票T＋1日才能卖出,当天卖的股票T＋1才能取出现金,但可以 用卖出股票的钱买 其它股票或新股交款。 股票交易费用：
证券投资讲座PPT
16
北京旅游的见光死
中信建投
17
积极进取型客户的投资方案
进取型的牛市投资组合——抹平所有低估值并进行高估 抹平所有低估值并进行高估 进取型的牛市投资组合
牛市一期，高科技ห้องสมุดไป่ตู้长+业绩突转，，中小 扳指，东方雨虹，金凤科技，中兵光电，三 安光电 牛市中期，主流板块轮动，“五朵金花”，
牛市——全仓股票
“最好”与”最坏”根据大盘风格轮换，28转 换 牛市三期，成长小盘+医药酒业消费公用， “小板块”与“冷板块”，农业与海南 80%资金中期持有为主，20%参与题 材炒作 中信建投
18
积极进取型客户的投资方案
进取型的熊市套利
弱势背景下多头主力局部突破， 上海本地股，农业股，地域股 票。主题投资，迪斯尼，奥运 空仓为主，反弹与博弈，主 空仓为主，反弹与博弈， 题投资，底牌投机， 题投资，底牌投机，无风险 套利 的翻版是谁，”亚运“，板块 的龙头、成交量、换手 剑走偏锋，攀钢钢钒的依旧在与太行 水泥的无风险套利，南山转债， ETF 套利，是否存在下一个“苏宁”的难 以发现 大道至简的的抢反弹——何时强反弹与 如何抢反弹，“落鹰”与800跌停，瑞福 进取与银华锐进 中信建投
万一年倒亏125 125元 存1万一年倒亏125元 /20100913/124875889.html
中信建投
2
抗击通胀——投资的必要性
n
第一个办法，存银行，最简单，也最失败。扣除通货膨胀率，按照一 年期定期存款利率计算，20年存款的实际收益率肯定是负的，何况后来 存款利息还要征收所得税。 第二个办法，买国债。过去20年（1990-2009），100元投资国债能 增值到361元，根据20年购买力缩水65%计算，相当于20年前的128元，20 年实际增值28%，相当于每年实际利率1.24%的20年存款，收益率低得可 怜。
北京旅游的见光死
中信建投
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积极进取型客户的投资方案
进取型的牛市投资组合——抹平所有低估值并进行高估 抹平所有低估值并进行高估 进取型的牛市投资组合
牛市一期，高科技ห้องสมุดไป่ตู้长+业绩突转，，中小 扳指，东方雨虹，金凤科技，中兵光电，三 安光电 牛市中期，主流板块轮动，“五朵金花”，
牛市——全仓股票
“最好”与”最坏”根据大盘风格轮换，28转 换 牛市三期，成长小盘+医药酒业消费公用， “小板块”与“冷板块”，农业与海南 80%资金中期持有为主，20%参与题 材炒作 中信建投
18
积极进取型客户的投资方案
进取型的熊市套利
弱势背景下多头主力局部突破， 上海本地股，农业股，地域股 票。主题投资，迪斯尼，奥运 空仓为主，反弹与博弈，主 空仓为主，反弹与博弈， 题投资，底牌投机， 题投资，底牌投机，无风险 套利 的翻版是谁，”亚运“，板块 的龙头、成交量、换手 剑走偏锋，攀钢钢钒的依旧在与太行 水泥的无风险套利，南山转债， ETF 套利，是否存在下一个“苏宁”的难 以发现 大道至简的的抢反弹——何时强反弹与 如何抢反弹，“落鹰”与800跌停，瑞福 进取与银华锐进 中信建投
万一年倒亏125 125元 存1万一年倒亏125元 /20100913/124875889.html
中信建投
2
抗击通胀——投资的必要性
n
第一个办法，存银行，最简单，也最失败。扣除通货膨胀率，按照一 年期定期存款利率计算，20年存款的实际收益率肯定是负的，何况后来 存款利息还要征收所得税。 第二个办法，买国债。过去20年（1990-2009），100元投资国债能 增值到361元，根据20年购买力缩水65%计算，相当于20年前的128元，20 年实际增值28%，相当于每年实际利率1.24%的20年存款，收益率低得可 怜。
2024全新理财的ppt课件
理财基本理念与原则
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
《证券理财培训》PPT课件
交易方式
• 网上 • 手机 • 电话 • 营业部自助委托
2019/1/22 12
• 方正证券网站 http://www.95571.c n/
2019/1/22 13
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交易规则
• 最小单笔交易:通过竞价交易买入股票或基金的， 申报数量应当为 100 股（份）或其整数倍，卖出 股票或基金时，余额不足 100 股（份）部分，应 当一次性申报卖出。 • 涨跌幅:沪、深两交易所对股票、基金交易实行价 格涨跌幅限制，目前涨跌幅比例为 10% ，其中 ST 股票和 *ST 股票价格涨跌幅比例为 5% 。买卖有 价格涨跌幅限制的证券，在价格涨跌幅限制以内 的申报为有效申报。超过涨跌幅限制的申报为无 效申报。 2019/1/22 11
开户流程图
本人持身份证和同 名银行存折或卡 前往证券营业部 柜台办理开户
完成开户，转入 资金进行证券交 易
持第三方存管单和 证券账户卡、身份 证到银行办理第三 方存管业务
三方存管银行变更流程图
T日，投资者本人持身份证、证券账户卡到营业部1日，三方存管预销户成功的投资者本人持身份证、证券账户卡 临柜办理三方存管销户手续
T+2日，三方存管销户成功的投资者本人持身份证、证券账户卡临 柜办理新银行三方存管开户手续后就可以去银行三方存管确认了。
2019/1/22 8
注意事项：
• 当日有证券交易、有资金 流水的情况下不得办理第 三方存管预销户手续。客 户这3天证券无法交易。
2019/1/22 9
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投资理财品种
活期、定期存款
教育、医疗、养老
封闭式、开放 式 货币基金、
股票基金、 债券、指数等
基金
储蓄存款 医疗、保险
投资理财
债券 房产、黄金
股票
、期货等
理财、信托产品
国债、企业债、可转债等
蓝筹股、绩优股、 长线组合、短线股等
券商集合理财、 银行理财、阳光 私募小集合等
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目前家庭投资理财方式
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严峻的经济形势
• 继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又 宣布降息，降息降低了降低地方政府和国 企的还款负担，利率降低，导致资金流出 银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工 薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使 手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题 。因此需要大家养成科学的理财观念。
◇返回
高通胀的忧虑，你不得不理的财
◎“理财是富人的事情！”
◎正“确等有的钱观了，念再：想想点理滴财的积事累儿吧，！逐”步理财
目。前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
◇返回
误区四：盲目更从
熟悉的声音：
◎“我要买是买基金一年有多少利息？” ◎“请问基金都有几年期的？” ◎“大家买，我也买！” ◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”
正确的观念：充分准备。
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误区五：用于尝“鲜”
正确观念：理性思考。因为每个人的 情况都不一样。
◎哪些产品适合您？ ◎不同产品投多少合适？ ◎投资时机如何选择？ ◎目标收益率有多少？
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误区六：寻找最好的理财产品
熟悉的声音 ：
◎收益最高
◎绝对保本
◎随时正支取确观念：没有最好， 只有最合适。
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◇返回
误区二：自主理财——自己的财自 己理（“万事不求人”）
毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会 的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外 人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是 社会专业分工的的必然结果。
正确的观念：适时咨询专家
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误区三：有钱才能理财
熟悉的声音：
◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！ ”
◇返回
正确的观念
投资理财不需要高深学问。投资理财没什么 技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢 。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜 欢且无法做到的习惯而已。
◇选择比努力更重要 ◇不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子 ◇未来比现在更重要
◇返回
选择比努力更重要
• 面对目前市场上各种各样的理财产品 ：股票、基金、债券等等，我们应该 根据自身实际情况来规划理财项目， 选择比努力更重要！
◇返回
不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子
我们的三个账户——正确的理财规划
• 日常花费的账户
• 高风险投资账户
• 长期资产保全账户
◇返回
未来比现在更重要
• 面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步 ！
1.银行存款 2.保险 3.基金 4.理财产品 5.股票
“花钱”买平安 千金只买一张纸 收益有余保障不足 安全、收益双保险 投资&投机双属性
◇返回
1、银行存款 “花钱”买平安
关键词：“安全”
在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口 袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居 民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里 已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据 ，08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降 低了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵 御不断上涨的CPI。
◇返回
理财习惯的不同
放弃眼前小利，获取更大的利益
理财信念的不同
对财富的执着追求，决定你执着的行为
◇返回
学会理财
• 用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你 赚钱，用别人的智慧为你赚钱。
很多人对理财还 存在着各种各样 的误区！
◇返回
误区一：理财麻烦且有风险
• 正确的观念：随着金融市场的逐步开放， 投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来 说，理财确实变得越来越复杂，并且存在 一定的风险性。但是在这种情况下，对于 工作较忙没有时间涉足相关领域的客户， 完全可以借助专业人士，在评估自身主观 风险承受能力，以及客观经济实力之后， 进行理财投资。
➢第二件：打理财富
➢第三件：享受财富
退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!
◇返回
投乐趣
◇返回
穷人与富人的区别
◇理财观念的不同 ◇理财习惯的不同 ◇理财信念的不同
◇返回
理财观念的不同
省着省着，窟窿等着
用着用着，菩萨送着
一生能累积多少钱， 不是取决于你赚了多 少钱，而你是如何理 财。
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
◇返回
跑不过刘翔,也跑不过CPI?
n年后 5 10
…… 30
100万元的实际价值 （年均通胀率5%） 773781 598736 …… 214639
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
人生最大的小偷！
－－通货膨胀！
◇返回
我们最大的风险 不参与投资理财!
你不理财，财不理你
◇返回
什么是理财？
• ① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急 的金钱问题而已。
• ② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需 要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管 现在是否有钱，每一个人都需要理财。
• ③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流 量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市 场风险，都会影响到现金流入或现金流出。
◇返回
为什要理财
• 个人财富不断增加，理财基础已经形成 ；
• 金融深化与市场化程度提升，理财条件 已经具备；
• 外部财富增值带来示范效应，理财意识 觉醒；
• 需求方面：金融消费升级推动理财需求 旺盛；
• 供给方面：理财产品、理财手段不断丰 富；
• 理财趋势不可逆转
◇返回
人一生的三件财富大事?
➢第一件：创造财富
证券公司理财知识讲座 PPT
2020年7月21日星期二
56
目录
1 引言 2 为什么要理财 3 穷人与富人的区别 4 学会理财
投资理财产品介绍 最好的证券公司
◇返回
一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！