证券公司理财知识讲座PPT
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严峻的经济形势
• 继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又 宣布降息，降息降低了降低地方政府和国 企的还款负担，利率降低，导致资金流出 银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工 薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使 手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题 。因此需要大家养成科学的理财观念。
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高通胀的忧虑，你不得不理的财
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
◇返回
跑不过刘翔,也跑不过CPI?
n年后 5 10
…… 30
100万元的实际价值 （年均通胀率5%） 773781 598736 …… 214639
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
◇返回
不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子
我们的三个账户——正确的理财规划
• 日常花费的账户
• 高风险投资账户
• 长期资产保全账户
◇返回
未来比现在更重要
• 面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步 ！
◇返回
正确的观念
投资理财不需要高深学问。投资理财没什么 技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢 。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜 欢且无法做到的习惯而已。
◇选择比努力更重要 ◇不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子 ◇未来比现在更重要
◇返回
选择比努力更重要
• 面对目前市场上各种各样的理财产品 ：股票、基金、债券等等，我们应该 根据自身实际情况来规划理财项目， 选择比努力更重要！
➢第二件：打理财富
➢第三件：享受财富
退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!
◇返回
投资理财的目的
改变生活品质 实现财富自由 享受投资乐趣
◇返回
穷人与富人的区别
◇理财观念的不同 ◇理财习惯的不同 ◇理财信念的不同
◇返回
理财观念的不同
省着省着，窟窿等着
用着用着，菩萨送着
一生能累积多少钱， 不是取决于你赚了多 少钱，而你是如何理 财。
◇返回
为什要理财
• 个人财富不断增加，理财基础已经形成 ；
• 金融深化与市场化程度提升，理财条件 已经具备；
• 外部财富增值带来示范效应，理财意识 觉醒；
• 需求方面：金融消费升级推动理财需求 旺盛；
• 供给方面：理财产品、理财手段不断丰 富；
• 理财趋势不可逆转
◇返回
人一生的三件财富大事?
➢第一件：创造财富
人生最大的小偷！
－－通货膨胀！
◇返回
我们最大的风险 不参与投资理财!
你不理财，财不理你
◇返回
什么是理财？
• ① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急 的金钱问题而已。
• ② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需 要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管 现在是否有钱，每一个人都需要理财。
• ③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流 量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市 场风险，都会影响到现金流入或现金流出。
证券公司理财知识讲座 PPT
2020年7月21日星期二
56
目录
1 引言 2 为什么要理财 3 穷人与富人的区别 4 学会理财
投资理财产品介绍 最好的证券公司
◇返回
一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！
◇返回
理财习惯的不同
放弃眼前小利，获取更大的利益
理财信念的不同
对财富的执着追求，决定你执着的行为
◇返回
学会理财
• 用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你 赚钱，用别人的智慧为你赚钱。
很多人对理财还 存在着各种各样 的误区！
◇返回
误区一：理财麻烦且有风险
• 正确的观念：随着金融市场的逐步开放， 投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来 说，理财确实变得越来越复杂，并且存在 一定的风险性。但是在这种情况下，对于 工作较忙没有时间涉足相关领域的客户， 完全可以借助专业人士，在评估自身主观 风险承受能力，以及客观经济实力之后， 进行理财投资。
正确的观念：充分准备。
◇返回
误区五：用于尝“鲜”
正确观念：理性思考。因为每个人的 情况都不一样。
◎哪些产品适合您？ ◎不同产品投多少合适？ ◎投资时机如何选择？ ◎目标收益率有多少？
◇返回
误区六：寻找最好的理财产品
熟悉的声音 ：
◎收益最高
◎绝对保本
◎随时正支取确观念：没有最好， 只有最合适。
◇返回
投资理财品种
活期、定期存款
教育、医疗、养老
封闭式、开放 式 货币基金、
股票基金、 债券、指数等
基金
储蓄存款 医疗、保险
投资理财
债券 房产、黄金
股票
、期货等
理财、信托产品
国债、企业债、可转债等
蓝筹股、绩优股、 长线组合、短线股等
券商集合理财、 银行理财、阳光 私募小集合等
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目前家庭投资理财方式
1.银行存款 2.保险 3.基金 4.理财产品 5.股票
“花钱”买平安 千金只买一张纸 收益有余保障不足 安全、收益双保险 投资&投机双属性
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1、银行存款 “花钱”买平安
关键词：“安全”
在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口 袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居 民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里 已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据 ，08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降 低了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵 御不断上涨的CPI。
◎“理财是富人的事情！”
◎正“确等有的钱观了，念再：想想点理滴财的积事累儿吧，！逐”步理财
目。前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
◇返回
误区四：盲目更从
熟悉的声音：
◎“我要买是买基金一年有多少利息？” ◎“请问基金都有几年期的？” ◎“大家买，我也买！” ◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”
◇返回
误区二：自主理财——自己的财自 己理（“万事不求人”）
毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会 的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外 人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是 社会专业分工的的必然结果。
正确的观念：适时咨询专家
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百度文库
误区三：有钱才能理财
熟悉的声音：
◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！ ”
严峻的经济形势
• 继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又 宣布降息，降息降低了降低地方政府和国 企的还款负担，利率降低，导致资金流出 银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工 薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使 手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题 。因此需要大家养成科学的理财观念。
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高通胀的忧虑，你不得不理的财
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
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跑不过刘翔,也跑不过CPI?
n年后 5 10
…… 30
100万元的实际价值 （年均通胀率5%） 773781 598736 …… 214639
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
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不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子
我们的三个账户——正确的理财规划
• 日常花费的账户
• 高风险投资账户
• 长期资产保全账户
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未来比现在更重要
• 面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步 ！
◇返回
正确的观念
投资理财不需要高深学问。投资理财没什么 技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢 。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜 欢且无法做到的习惯而已。
◇选择比努力更重要 ◇不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子 ◇未来比现在更重要
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选择比努力更重要
• 面对目前市场上各种各样的理财产品 ：股票、基金、债券等等，我们应该 根据自身实际情况来规划理财项目， 选择比努力更重要！
➢第二件：打理财富
➢第三件：享受财富
退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!
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投资理财的目的
改变生活品质 实现财富自由 享受投资乐趣
◇返回
穷人与富人的区别
◇理财观念的不同 ◇理财习惯的不同 ◇理财信念的不同
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理财观念的不同
省着省着，窟窿等着
用着用着，菩萨送着
一生能累积多少钱， 不是取决于你赚了多 少钱，而你是如何理 财。
◇返回
为什要理财
• 个人财富不断增加，理财基础已经形成 ；
• 金融深化与市场化程度提升，理财条件 已经具备；
• 外部财富增值带来示范效应，理财意识 觉醒；
• 需求方面：金融消费升级推动理财需求 旺盛；
• 供给方面：理财产品、理财手段不断丰 富；
• 理财趋势不可逆转
◇返回
人一生的三件财富大事?
➢第一件：创造财富
人生最大的小偷！
－－通货膨胀！
◇返回
我们最大的风险 不参与投资理财!
你不理财，财不理你
◇返回
什么是理财？
• ① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急 的金钱问题而已。
• ② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需 要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管 现在是否有钱，每一个人都需要理财。
• ③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流 量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市 场风险，都会影响到现金流入或现金流出。
证券公司理财知识讲座 PPT
2020年7月21日星期二
56
目录
1 引言 2 为什么要理财 3 穷人与富人的区别 4 学会理财
投资理财产品介绍 最好的证券公司
◇返回
一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！
◇返回
理财习惯的不同
放弃眼前小利，获取更大的利益
理财信念的不同
对财富的执着追求，决定你执着的行为
◇返回
学会理财
• 用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你 赚钱，用别人的智慧为你赚钱。
很多人对理财还 存在着各种各样 的误区！
◇返回
误区一：理财麻烦且有风险
• 正确的观念：随着金融市场的逐步开放， 投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来 说，理财确实变得越来越复杂，并且存在 一定的风险性。但是在这种情况下，对于 工作较忙没有时间涉足相关领域的客户， 完全可以借助专业人士，在评估自身主观 风险承受能力，以及客观经济实力之后， 进行理财投资。
正确的观念：充分准备。
◇返回
误区五：用于尝“鲜”
正确观念：理性思考。因为每个人的 情况都不一样。
◎哪些产品适合您？ ◎不同产品投多少合适？ ◎投资时机如何选择？ ◎目标收益率有多少？
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误区六：寻找最好的理财产品
熟悉的声音 ：
◎收益最高
◎绝对保本
◎随时正支取确观念：没有最好， 只有最合适。
◇返回
投资理财品种
活期、定期存款
教育、医疗、养老
封闭式、开放 式 货币基金、
股票基金、 债券、指数等
基金
储蓄存款 医疗、保险
投资理财
债券 房产、黄金
股票
、期货等
理财、信托产品
国债、企业债、可转债等
蓝筹股、绩优股、 长线组合、短线股等
券商集合理财、 银行理财、阳光 私募小集合等
◇返回
目前家庭投资理财方式
1.银行存款 2.保险 3.基金 4.理财产品 5.股票
“花钱”买平安 千金只买一张纸 收益有余保障不足 安全、收益双保险 投资&投机双属性
◇返回
1、银行存款 “花钱”买平安
关键词：“安全”
在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口 袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居 民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里 已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据 ，08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降 低了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵 御不断上涨的CPI。
◎“理财是富人的事情！”
◎正“确等有的钱观了，念再：想想点理滴财的积事累儿吧，！逐”步理财
目。前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
◇返回
误区四：盲目更从
熟悉的声音：
◎“我要买是买基金一年有多少利息？” ◎“请问基金都有几年期的？” ◎“大家买，我也买！” ◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”
◇返回
误区二：自主理财——自己的财自 己理（“万事不求人”）
毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会 的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外 人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是 社会专业分工的的必然结果。
正确的观念：适时咨询专家
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百度文库
误区三：有钱才能理财
熟悉的声音：
◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！ ”