现金和银行存款管理系统
现金管理业务系统ICBC课件
系统架构与功能
架构设计
采用分布式架构，支持多级部署 和灵活扩展，满足不同规模企业 客户的需求。
功能模块
包括账户管理、流动性管理、收 付款管理、投融资管理和风险管 理等模块，提供全方位的现金管 理服务。
接口集成
系统支持与工商银行其他业务系 统和企业客户内部系统的集成， 实现数据共享和业务协同。
实施效果与价值
源安全。
PART 04
现金管理业务系统的应用 场景
企业资金管理
企业资金归集
系统能够实现对企业下属机构资金的归集，统一管理，提高资金 使用效率。
资金流动性管理
通过实时监控和分析现金流数据，帮助企业做出更合理的资金流 动性管理决策。
风险管理
系统提供风险预警和评估功能，帮助企业及时发现和应对潜在的 资金风险。
市场前景分析
市场需求持续增长
随着经济的发展和金融市场的扩大，企业对现金管理服务的需求将持续增长，为现金管理 业务系统提供了广阔的市场空间。
竞争格局日益激烈
随着金融科技的不断发展，越来越多的金融机构和科技公司涉足现金管理业务领域，市场 竞争将更加激烈。
监管环境日益严格
监管机构将加强对现金管理业务的监管力度，对合规性和风险管理提出更高要求。
证券业务处理
系统支持证券公司的资金清算和划付，保证交易的及时性和准确性。
保险业务处理
保险公司利用该系统进行保费收取、赔款支付等业务操作，简化业 务流程，降低操作风险。
PART 05
现金ห้องสมุดไป่ตู้理业务系统的未来 展望
技术发展趋势
云计算技术的应用
随着云计算技术的不断发展，现金管理业务系统将更加依赖于云计 算平台，实现数据存储、处理和分析的高效化和规模化。
银行现金管理系统需求-公司部
银行现金管理系统需求分析说明书目录第一章现金管理业务需求概述 (5)1现金管理业务描述 (5)第二章现金管理业务功能需求分析 (13)一、账户管理 (14)1账户查询 (14)2电子回单 (15)3到账通知 (16)二、付款业务 (17)1转账汇款 (17)2代发业务 (18)三、收款业务 (19)1代扣业务 (19)2签约收款 (20)3非签约收款 (21)四、票据业务 (22)1银行汇（本）票签发 (22)五、流动性管理 (22)1信息查询 (23)2额度设置 (23)(二)多级账户 (24)1账户查询 (25)2额度设置 (25)3手工启动批量任务 (26)(三)财资账户 (27)1信息查询 (27)(四)内部账户 (28)1签约管理 (28)2额度管理 (29)3日常服务 (30)4查询打印 (36)5信息统计 (37)六、投资理财 (38)1定期存款 (38)2通知存款 (39)七、商务卡 (40)1商务卡报销 (40)2报销查询 (41)1操作员管理 (42)2服务流程管理 (43)3授权管理 (43)九、客户服务 (44)1常用收款账户维护 (44)2日志查询 (45)3修改密码 (46)4首页定制 (46)5网页换肤 (47)6快捷菜单设置 (48)7客户LOGO上传 (48)8账户特性设置 (49)第一章现金管理业务需求概述为满足对公客户现金管理需要，银行组织开发了现金管理系统（Cash Management System，简称CMS）。
现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。
客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。
现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。
现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。
现金管理系统课件
经验总结
合理预测现金流，制定 灵活的融资和投资策略 是关键
案例二
某零售企业的现金流管 理
企业现金管理案例分析
背景介绍
公司主要从事线下零售业务，近年来受到线 上零售的冲击
解决方案
通过缩短应收账款周期，增加存货周转率， 提高现金流质量
面临问题
公司现金流紧张，需要合理安排资金，应对 经营风险
经验总结
优化运营资金管理，提高现金流质量是关键
金融机构现金管理案例分析
案例一
某商业银行的流动性管理
背景介绍
该银行规模较大，服务覆盖面广，但近年来受到互联网金 融的冲击
面临问题
银行流动性紧张，需要合理安排资金，应对客户取款需求
金融机构现金管理案例分析
解决方案
通过加强客户关系管理，提高客户满意度和忠诚度，增加资金沉淀
经验总结
优化客户关系管理，提高资金沉淀能力是关键
对系统故障进行快速响应和处 理，确保系统的正常运行。
07
现金管理案例分析
企业现金管理案例分析
案例一
某知名科技公司的现金流管理
背景介绍
公司规模较大，涉及多个业务领域
面临问题
公司现金流波动大，需要合理安排现金流，确保公司正常运营
企业现金管理案例分析
解决方案
通过预测公司未来现金 流，制定相应的融资和 投资策略，优化现金流 管理
02
03
多元化投资组合
通过分散投资，降低单一 资产的风险，提高整体投 资收益的稳定性。
合理配置资产
根据风险承受能力和投资 目标，合理配置股票、债 券、基金等资产，以实现 投资收益最大化。
定期评估投资绩效
对投资组合的绩效进行定 期评估，根据市场变化及 风险管理的效率和效果。
现金管理系统-汉口银行
现金管理系统-特色产品简介一、企业跨行即时转账（跨行快汇）（一）业务简介跨行即时转账（跨行快汇）是我行现金管理系统为企业提供的一项特色收付款服务产品，通过产品企业可享受7*24小时小额跨行即时转账，资金实时到达收款帐户的特色服务。
（二）业务特色方便：足不出户，轻松办理跨行即时转账业务。
即时：转账资金实时到账，提高工作效率及资金利用率。
实用：7*24小时服务，资金调动随时处理。
（三）适用客户所有企业客户。
（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，业务遍布华中地区，每月小金额跨行转账业务数量较多，结算交易手续费用居高不下，且无法及时获得到账结果。
2、客户需求提升企业财务处理效率。
由于企业转账业务具有突发性、数量多且非银行工作时间发生的特点，资金在途时间长且财务人员无法及时知晓收款方到账情况。
企业系统通过现金管理系统实现繁多的资金实时支付和财务核对等工作，实现财务流程效率的提升。
3、解决方案使用现金管理系统的跨行即时转账功能（即跨行快汇功能），5万元以下的跨行转账交易可实时到达收款方，且不受时间因素影响，实现安全高效的7*24小时跨行转账业务。
4、实施成效企业通过现金管理系统跨行即时转账功能，完成每月突发性、数量多、金额小的跨行转账业务，且该业务可实现7*24小时随时办理、转账资金实时到账，减少资金在途时间，降低营运成本，有效提升企业财务处理效率和资金使用效率。
系统操作员的权限设置，实现企业资金支付业务分开处理，提升企业财务付款的安全性。
5、相关业务推荐企业短信、电子对账单二、企业短信（一）业务简介企业短信服务是我行以手机短信的方式为现金管理系统客户提供的用的于掌握或传递其交易动态信息、账户状态的动账提醒、账户预警和主动通知收款人的服务。
（二）业务特色个性：企业可设置动账提醒条件，当账户发生相应变动时，企业制定有权人可实时监控资金变动情况。
便捷：企业可实现在付款交易成功后，以短信的方式提醒收款人及时查收款项。
现金管理系统-hkbank
登录及操作安全性保障措施
用户身份认证：采 用多重身份认证措 施，确保只有授权 用户能够登录系统。
操作权限控制：根 据用户的角色和权 限设置，限制用户 只能访问其所需的 功能和数据。
数据加密：对敏感 数据进行加密存储 和传输，确保数据 在传输过程中不被 窃取或篡改。
日志记录：记录用 户登录、操作等关 键事件，便于追踪 和审计，及时发现 并应对潜在的安全 风险。
系统架构和组成
系统架构图及说明
系统架构图：清 晰展示系统各个 组成部分之间的 关系
组成部分：详细 介绍系统的主要 功能模块和子系 统
架构特点：突出 系统的优势和特 点，如可扩展性、 高可用性等
架构实现：简要 说明系统架构的 实现方式和关键 技术
系统主要功能模块介绍
账户管理模块 交易处理模块 报表生成模块 数据分析模块
添加账户：输入账户信息，关联账 户
删除账户：解除关联，删除账户信 息
修改密码：保护账户安全，防止他 人盗用
退出系统：完成操作后，退出登录 状态
余额查询流程
登录现金管理系统 选择账户类型 输入账户号码 查看账户余额信息
交易明细查询流程
进入系统管理界面
输入查询条件，如日期、账户等
添加标题
添加标题
选择交易明细查询功能
THANK YOU
汇报人：
汇报时间：20XX/XX/XX
YOUR LOGO
系统可靠运行保障措施
硬件设备：采用高可靠性硬件设备，确保系统稳定运行
软件系统：采用成熟稳定的软件系统，定期进行安全漏洞扫描和修复
数据备份：定期对重要数据进行备份，防止数据丢失
网络安全：采用先进的网络安全技术，保障系统免受网络攻击和病毒 侵害
现金管理系统业务介绍
现金管理系统业务介绍农业银行现金管理服务现金管理服务是中国农业银行为协助客户有效进行资金管理而提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。
农业银行秉承以客户为中心的服务理念，依托雄厚的资金实力、专业的服务团队、先进的技术支持、庞大的网络优势为客户提供全面的资金管理和理财增值解决方案，旨在协助客户优化业务流程、降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制，有效提升客户价值。
农业银行现金管理服务渠道丰富，可以满足各类客户的不同需求，包括覆盖中国境所有县域的24000多个营业网点，灵活为客户定制功能的银企通客户平台，安全便捷的企业网上银行，能够与客户的ERP/财务/资金管理系统无缝对接的银企互联平台，能够与银行同业系统有效对接的银银互联平台等。
主要产品和服务容：一、账户管理服务账户收支管理根据客户财务管理要求，农业银行协助集团客户对下属成员单位实现收支两条线管理。
成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集团指定上级账户；支出账户只能接收上级下拨资金，用于对外付款。
支付对象管理客户为保证账户资金安全，可申请对结算账户通过电子渠道付款的支付对象进行控制，约定收款账户围，农业银行协助客户限制向非指定账户的电子支付。
支付限额管理客户为加强对付款的管理，可申请对结算账户的单笔或一定时期的支付金额进行控制，农业银行协助客户限制超过限额的借记交易。
多级账簿根据客户需要，农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类别、分层级管理，在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿，实现账户资金管理精细化。
可按客户要求提供资金分类统计、支付限额控制、账簿分别计价、利息自动分配等服务。
二、收付款服务通存通兑客户在农业银行开立结算账户后，可在全国任一综合网点办理异地现金存入、异地转账收付业务，资金实时入账，提高收付款效率。
漫游汇款客户通过农业银行营业网点或网上银行汇出款项，收款人可在农业银行全国任一营业网点支取、或通过网上银行兑付款项。
企业内控的七大模块
企业内控七大模块企业内部控制制度的设计（七大模块）一、现金控制系统设计下面以货币资金控制系统为例，演示其具体设计。
货币资金控制系统，可以具体划分为现金控制系统和银行存款控制系统。
（一）现金控制系统企业必须按照国家规定的现金管理制度和结算制度，加强现金管理，并接受银行监督。
单位财会部门作为管理现金的职能部门，应该建立现金管理责任制，配备专职出纳人员，负责办理库存现金的收支和保管业务。
企业非出纳人员不能经管现金收付业务。
一切现金收支事项都必须以审核签证的会计凭证为依掘办理，及时登账，定期清点，做到收支正确、手续完备、账存与实存相符。
（二）控制目标根据《现今管理暂行条例》和有关财务制度，管理现金主要应实现下列目标：保证现金收支正确合法。
企业应该根据现金管理规定，按照有关现金收支业务，严格审核业务内容，正确计算现金数额，如数收付现金，避免错收错支及违法乱纪问题的发生。
1、保证现金结算及时适当。
企业应该合理安排现金收支时间，适当选择现金收支方式，提高资金使用效率，避免提前或逾期付款而占用资金和影响业务进行。
2、保证现金存储安全完整。
企业应该严格保管现金，安全放置现金，超过限额部分应及时送存银行，防上现金遭受抢劫、盗窃，以及贪污、挪用等损失，保证货币资金安全完整。
3、保证现金核算真实合规。
企业应该结合本单位实际情况，按照财务管理制度要求设计现金收支凭证和核算账表，如实记录现金收支业务，正确核算现金收支数额，监督并反映坐支、私分、私存和非法占用现金等违纪问题，并提供真实、准确的现金核算信息。
（三）现金控制流程结合现金收支和核算程序，我们将其控制流程整合为：1、授予权限。
企业管理部门或业务部门规定或指派业务人员办理有关现金结算的经济业务，对于大宗或特殊现金收支业务，主管部门负责人应作专门批示。
2、制取凭证。
发生现金收支业务，必须填制或取得原始凭证，作为收付现金书面证明。
比如，企业间银行提取现金，要签发现金支票，以支票存根作为提取现金的书面证明;收进职工的交款，要以开出的收款收据副联作为收款的证明；支出采购费用或收入销售货款，要以发票正联或副联作为收付款项的证明。
汉口银行现金管理系统
汉口银行现金管理系统一、引言汉口银行现金管理系统是为了方便银行内部对现金进行管理和监控而开发的软件系统。
该系统的目标是提供一个简单高效的现金管理解决方案，帮助银行提高运营效率、降低风险，并增强对现金管理的可控性。
本文档将对汉口银行现金管理系统的功能、架构、使用方法和操作流程进行详细说明，以帮助用户全面了解系统。
二、系统功能1. 现金存取管理汉口银行现金管理系统支持对银行现金存取的管理，包括现金入库和出库的记录和跟踪。
用户可以通过系统录入和查询现金存取的相关信息，包括存取金额、时间、操作人员等。
2. 现金流转监控该系统提供实时的现金流转监控功能，用户可以通过系统查看不同支行和网点之间的现金流动情况。
系统会自动记录和更新现金流转的数据，并生成相关报表和统计信息，帮助用户快速了解和分析现金流转的情况。
3. 现金盈亏管理汉口银行现金管理系统还提供现金的盈亏管理功能。
系统会自动记录现金存取的金额，并与系统内已有的数据进行对比，生成盈亏报表和统计信息。
用户可以通过系统查询和审计现金盈亏的情况，以便及时采取相应措施。
4. 现金清分与鉴别为了提高现金管理的准确性和效率，系统还支持现金清分和鉴别功能。
用户可以通过系统录入和查询现金的面额、版本、损伤情况等信息，并进行相应的清分和鉴别操作。
系统会根据用户输入的信息进行自动识别，并生成相应的清分和鉴别报告。
5. 数据报表与统计分析汉口银行现金管理系统提供丰富的数据报表和统计分析功能。
用户可以通过系统生成各类报表，如现金存取明细、现金流转情况等，并进行统计分析。
系统还支持自定义报表和统计功能，以满足不同用户的需求。
三、系统架构汉口银行现金管理系统采用客户端-服务器架构。
服务器端负责存储和处理数据，客户端通过网络连接到服务器，获得数据和进行相应的操作。
系统的核心组件包括数据库管理系统、Web服务器和客户端应用程序。
数据库管理系统用于存储和管理系统的数据，Web服务器负责接收客户端连接和响应请求，客户端应用程序则提供用户界面和操作功能。
新编会计信息化实训教程(金蝶K3版) 第6章 现金管理系统
教学目的与要求
• 了解现金管理系统的功能与模块结构 • 理解现金管理系统与其它系统的关系 • 掌握现金管理系统的初始设置 • 掌握现金管理系统的日常业务操作 • 掌握库存现金管理系统期末处理操作。
本章重点与难点
重点： 1. 现金系统初始设置 2. 现金业务处理 3. 银行存款业务处理 4. 现金期末处理
在“现金对账”对 话框，选择相应参数后 单击“确定”按钮，进 入“现金对账”窗口， 如图。
图6-15
第三节 现金管理系统日常业务处理
4.现金日报表 为了及时掌握货币资金的流动情况，企业的管理当局 一般都要求财务部门每日提供现金、银行存款日报表。系 统的现金部分提供了现金日报表，通过当日现金收支及账 面余额的输出，不仅为企业现金的管理提供了方便，而且 为管理则及时了解和掌握本企业的资金状况和合理运用资 金提供了参考数据 。
在K/3主界面窗口，双击“财务会计”｜ “现金管理”｜ “总账数据”｜“复核记账”，选择相应参数，单击【确 定】，进入复核记账主界面。
图6-9
第三节 现金管理系统日常业务处理
• 单击“文件”｜ “登账设置”菜单。 设置相关参数，点击 “确定”按钮。 • 选中需要登账的 记录，单击工具条上 的“登账”即可，也 可以双击该条记录， 进行登账的操作。
1
直接从总账引入现金类凭证记 录
可按日或期间引入日记账；能选 择按对方科目或银行存款类科目 进行引入
2
通过复核记账的方式逐笔或选 择批量登记日记账
能选择按对方科目或现金类科目 进行登账
3 直接逐笔新增日记账
可根据需要单行录入和多行录入
登记现金日记账的方法如下：
第三节 现金管理系统日常业务处理
在K/3主界面窗口，双击“财务会计”｜ “现金管 理”｜“现金”｜“现金日记账”，在“现金日记账”对 话框，选择相应参数默认，单击“新增”按钮，可以逐一 增加现金日记账的内容 。
现金管理系统
现金管理系统操作手册第一章：现金管理系统初始化初始设置是处理启用本系统时的一些初始数据和系统设置，包括单位的银行日记账、现金日记账的初始余额的引入，银行未达账、企业未达账初始数据的录入,余额调节表的初始设置.现金管理系统初始化工作流程图在尚未进行初始化工作的账套中选择“初始数据录入”菜单，系统进入初始化状态。
在初始设置窗口的菜单栏上单击“编辑”菜单，在弹出的菜单条上单击“从总账引入科目”选项。
系统将从总账系统中导入设置好的科目。
此时还需给引入的银行科目添上相应的“银行名称”与“银行账号”。
初始化窗口编辑菜单选项中单击“从总账引入余额"选项，系统会弹出过滤框让用户选择引入期间，然后系统将从总账中导入有关科目余额。
现金科目只要引入总账科目余额即可。
上图中有“借方金额"和“贷方金额”,只有在“现金管理系统”启用非第一期时，系统引入总账科目余额时会将本年借方现金管理系统初始化流程图引入会计科目和科目余额 录入企业未达账 录入银行未达账 设置初始余额调节表 结束初始设置一．引入会计科目及科目余额：发生额和本年贷方发生额一同引入。
银行科目除引入总账科目余额外，还必须手工录入银行对账单期初余额到相应的位置。
二．初始银行、企业未达账录入：单击初始化菜单“编辑“选项中的“银行未达账"选项,将会弹出会计科目、币别（根据案例先选择工商银行和人民币），选择完毕后，在该界面工具栏上用鼠标单击“新增“按钮，将弹出新增界面,录入企业已收银行未收10000元，除“日期"、“结算方式”、“结算号”和“金额"外“摘要"可以根据用户真实的业务填写，接着将其他银行未达账录入完毕:用户千万不能忘记还有建设银行的银行未达账。
三．初始余额调节表：单击初始化菜单“编辑“选项中的“余额调节表”选项，用户选择银行。
系统将根据用户从总账引入的现金日记账,银行日记账或用户自己输入的初始数据及输入的银行未达账，企业未达账的有关资料，生成期初的银行余额调节表.四．平衡余额表：单击“余额平衡检查”选项后，将对余额表的平衡关系进行检查.若有不平衡的账户，系统将会提示不平衡的科目.五．结束初始化——启用系统：当所有的初始数据均录入，并且确认正确后,即可结束初始化,启用系统。
现金管理系统操作手册
1目录1 系统简介 ······················································································错误!未定义书签。
1.1系统介绍 ··········································································错误!未定义书签。
现金管理系统的作用
一、现金管理系统的作用现金管理系统处理日常出纳业务，包括现金业务、银行业务、票据管理及其相关报表、系统维护等内容。
现金管理系统既可同总账系统联合起来使用，也可单独提供给出纳人员使用。
二、初始化与系统设置现金管理系统正式使用之前，首先要完成初始化工作。
初始化就是将与现金管理系统有关的基础资料及期初数据录入或引入到系统内，完成现金管理系统基础资料的建立。
初始化只需要进行一次。
初始化完成后，即可使用系统的各项功能。
1、科目及余额的引入现金管理系统没有自己的一套科目，必须从总账中引入现金、银行科目。
同时还需要从总帐中引入这些科目的余额。
科目及余额的引入过程如下：科目引入：选择〖编辑〗✂〖从总账引入科目〗或单击工具栏的【引入】。
余额引入：选择〖编辑〗✂〖从总账引入余额〗或单击工具栏【余额】。
企业未达账企业未达账2、期初未达账数据录入所谓未达账项，就是结算凭证在企业与银行之间（包括收付双方的企业及双方的开户银行）流转时，一方已经收到结算凭证作了银行存款的收入或支出账务处理，而另一方尚未收到结算凭证尚未入账的账项。
归纳起来，未达账项有四种类型：第一种是银行已收，企业未收；第二种是银行已付，企业未付；第三种是企业已收，银行未收；第四种是企业已付，银行未付。
存在未达账的情况下，企业银行存款日记账的余额和银行对账单的余额往往是不相等的。
分别站在企业和银行的立场，将未达账项分别对银行存款日记账的余额和银行对账单的余额进行调整。
具体调整方法如下：银行存款日记账的余额＋银行已收，企业未收的金额－银行已付，企业未付的金额=调整后（企业账面）余额；银行对账单的余额＋企业已收，银行未收的金额－企业已付，银行未付的金额=调整后（银行对账单）余额。
调整后两者的余额相等，表明企业银行存款账实相符。
企业未达账：在初始数据录入页面点击【企业未达账】按钮，进入企业未达账录入页面。
如下图示：其中：科目：具体银行存款科目；日期：业务发生日期；摘要：该笔款项的说明；结算方式：可选，如果输入，则必须同时输入结算号；借方金额：银行已付、企业未付金额；贷方金额：银行已收、企业未收金额。
银行存款、现金管理制度
银行存款、现金管理制度一、总则1.1 为加强我行银行存款、现金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及我行实际情况，特制定本制度。
1.2 本制度适用于我行各部门及全体员工，包括但不限于现金收付、存款、提款、库存现金管理等活动。
二、银行存款管理2.1 银行账户管理（1）我行应在具有资质的金融机构开设银行账户，并报财务部门备案。
（2）银行账户的开户、变更、撤销等手续，由财务部门负责办理。
2.2 存款操作规范（1）各部门应按照财务部门的规定，将收入及时存入银行，不得挪用、坐支。
（2）存款时，应核对存款金额、账户名称等信息，确保准确无误。
2.3 对账管理（1）财务部门应定期与银行进行对账，确保银行存款账务准确。
（2）对账过程中发现问题，应及时查明原因，并采取相应措施予以解决。
三、现金管理3.1 现金收入（1）各部门在收到现金时，应及时开具收据，注明款项来源、金额等信息。
（2）现金收入应于当日下班前送交财务部门，不得留存部门内部。
3.2 现金支出（1）各部门因业务需要使用现金，应提前向财务部门申请，经审批后方可领取。
（2）现金支出应严格按照预算执行，不得擅自变更用途。
3.3 库存现金管理（1）各部门应设立专门的现金保管人员，负责库存现金的安全。
（2）库存现金不得超过规定的限额，超过部分应及时送交财务部门。
四、监督检查4.1 财务部门应加强对银行存款、现金管理的监督检查，确保各项规定得到有效执行。
4.2 对违反本制度的部门或个人，将按照我行相关规定给予处罚。
五、附则5.1 本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不符的，以本制度为准。
5.2 本制度的解释权归财务部门所有。
如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
四、现金使用规范4.1 现金使用的范围（1）各部门应严格按照国家相关法律法规及我行规定，控制现金使用范围。
（2）现金使用主要用于小额零星支出、应急支出及特殊情况下无法使用非现金支付方式的情况。
银行现金管理系统资金归集完整协议
银行现金管理系统资金归集协议1. 协议目的本协议旨在明确银行现金管理系统资金归集的相关规定，有效保障资金归集的安全性和合规性，并确保资金能够顺利归集到指定账户。
2. 协议范围本协议适用于使用银行现金管理系统进行资金归集的各方，包括资金归集发起方和资金归集接收方。
3. 定义在本协议中，术语的定义如下：•资金归集发起方：指通过银行现金管理系统发起资金归集的一方。
•资金归集接收方：指接收资金归集的一方，为归集资金的最终受益方。
•资金归集：指将分散在各账户的资金集中到指定的账户中的行为。
•银行现金管理系统：指由银行提供的用于资金归集、管理和监控的系统。
4. 资金归集流程资金归集流程如下：1.资金归集发起方通过银行现金管理系统发起资金归集请求，包括指定资金归集接收方和归集金额。
2.银行现金管理系统收到资金归集请求后，进行风险控制和合规性检查。
3.如果资金归集请求符合风险控制和合规性要求，银行现金管理系统将发起资金归集操作。
4.资金将从分散的账户中汇集到指定的资金归集接收方账户中。
5.资金归集接收方可通过银行现金管理系统查询和管理归集资金。
5. 资金归集规定5.1资金归集发起方应确保资金归集请求的准确性和合法性，并承担相应的责任。
5.2资金归集接收方应确保提供准确的收款账户信息，以便能够正常接收归集资金。
5.3银行现金管理系统将对资金归集发起方和资金归集接收方进行风险控制和合规性检查，如发现异常或违规情况，有权拒绝或终止资金归集操作并报告相关部门。
5.4资金归集发起方可随时查询和跟踪资金归集情况，包括归集进度和归集金额。
5.5资金归集接收方可随时查询和管理已归集的资金，包括资金余额和资金用途。
6. 资金归集安全6.1银行现金管理系统采用严格的安全措施，确保资金归集过程的安全性。
6.2资金归集发起方和资金归集接收方应妥善保管银行现金管理系统的登录凭证和相关密码，避免泄露和不当使用。
6.3银行现金管理系统将定期进行安全检查和漏洞修复，保障系统的稳定性和安全性。
银行现金管理系统
LOGO
付款业务 票据业务
CMS
集团理财
投资理财
商务卡
服务管理
客户服务
LOGO
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二、 账户管理 1 账户查询 2 电子回单 3 到账通知 三、 付款业务 1 转账汇款 2 代发业务 四、 收款业务 1 代扣业务 2 签约收款 3 非签约收款 五、 票据业务 1 银行汇（本）票签发 六、 集团理财 集团理财是指集团内部资金归集、填平、额度设置等业务，帮助客户 对集团总部及分支机构的资金 进行统一调度管理。按客户账户签约类 型和资金流向分为集团账户、多级账户、财资账户和内部账户。
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九、 服务管理 1 操作员管理 2 服务流程管理 3 授权管理 十、 客户服务 1 常用收款账户维护 2 日志查询 3 修改密码 4 首页定制 5 网页换肤 6 快捷菜单设置 7 客户LOGO上传 8 账户特性付款服务：为客户银行结算账户提供支付结算 产品，包括单笔或批量签约收款、单笔或批量付 款、单笔或批量代扣（含个人）、单笔或批量代 发、代理支付、预约付款、定向支付等。可以实 现系统发起的银行账务和企业财务内部账务的自 动同步记账，与银行对账自动化处理。 • 流动性管理服务：为客户银行结算账户提供资金 流动性管理，主要是集团理财管理，包括上收下 划、归集补差（分定时、全额、固定金额、保留 余额）、请领上缴、周期填平、资金调拨、额度 设置包括（支付额度与取现额度）等。
工商银行
客户财务系统 Internet模式 客户终端 Internet模式 客户财务系统
外联平台
中国银行
网银接入
银行现金管理系统需求-公司部
银行现金管理系统需求分析说明书目录第一章现金管理业务需求概述31现金管理业务描述3第二章现金管理业务功能需求分析9一、账户管理101账户查询102电子回单113到账通知12二、付款业务131转账汇款132代发业务14三、收款业务141代扣业务142签约收款153非签约收款16四、票据业务171银行汇（本）票签发17五、流动性管理17(一)集团账户171信息查询182额度设置18(二)多级账户191账户查询192额度设置203手工启动批量任务21(三)财资账户221信息查询22(四)内部账户231签约管理232额度管理233日常服务244查询打印305信息统计31六、投资理财311定期存款312通知存款32七、商务卡331商务卡报销332报销查询34八、服务管理351操作员管理352服务流程管理363授权管理36九、客户服务371常用收款账户维护372日志查询383修改密码384首页定制395网页换肤406快捷菜单设置407客户LOGO上传418账户特性设置41第一章现金管理业务需求概述为满足对公客户现金管理需要，银行组织开发了现金管理系统（Cash Management System，简称CMS）。
现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或拨号（备份）等多种接入方式。
客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。
现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。
现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。
1现金管理业务描述1.1收付款资金支付：包括行内账户到行内账户、行内账户到国内它行账户、行内账户到外资银行账户，支持SWIFT网络接入的批量支付处理，支持多币种和7*24小时。
多级制单复核流程定制：制单、复核的流程和层级可以实行参数化设置，可以根据集团下某一特定交易进行流程控制，也可以细化到集团的某一机构的某一交易进行定制；例如可以通过参数化配置，定制出一个包括录入、复核、审批发送三个环节的电子支付流程，控制分别由三个操作员操作，系统判断操作员是否有录入、复核、审批发送的权限，付款由付款方发起，通过复核员复核或主管审批进行付款确认，操作结束时提示转账结果信息；对于集团客户的多级控管流程，可以同样参数化配置一个流程，集团客户可设定每日支付限额，对超限额支付的，该账户第三操作人审批完成后提交系统时，由系统将子账户请求结算的信息转发给其上级单位，上级单位确定后将授权指令发给银行，然后银行再完成实际结算业务，未获授权的终止该笔支付。
存款现金系统讲课提纲(0317)
《存款现金管理系统》讲课提纲根据培训班日程安排，从今天下午开始，我向大家介绍存款现金管理子系统，也就是出纳账软件的操作使用。
存款现金管理系统是为管理银行存款、库存现金和借款而设计的，它以记账日期为记账主线，既遵循了《会计规则》，又方便了用户操作，是一个较为成熟的系统。
因为存款现金管理系统是出纳人员使用，大家在日常工作中多数没有操作过此软件，回去后还有培训任务，为此我从系统准备、账目登记、账目查询、借还款管理、银行对账等六个部分作一详细介绍。
一、系统准备系统准备是系统使用前的一些初始工作，会计人员第一次使用此软件时应按照此步骤进行。
1.1 系统进入进入武警部队财务管理信息系统后，在平台选择存款现金管理系统，系统弹出登录界面，如果是第一次登录，首先需要创建年度，按“创建年度”按钮，进入“创建账务年度”窗口。
选择好要创建的账套名称和会计年度，按“确定”按钮即可创建用户所确定的账务年度。
第一次创建账套时，一般选择主账套，如果主账套已经存在，则可单击右侧图标，调出账套管理窗口进行定义，定义的方法与会计账务管理子系统相同，具体操作略。
创建账套年度后，返回系统登录窗口，选择账套后进入系统，第一次进入系统时，软件自动将平台中定义的单位信息调出，操作人员确认后，按“确定”按钮或回车键进入存款现金管理系统。
创建账套年度后，下次再调用子系统时，选择账务年度后将直接进入子系统。
1.2 系统操作流程存款现金管理系统的工作流程如下：进入系统（1）系统初始化（2）创建账套年度并确认单位信息（3）设臵用户口令、科目代码（4）登记借款单位、经手人与批准人（5）登记日记账：凭证录入、会计对账（6）借还款管理：借还款查询、注销偿还款、打印逾期借款（7）账目查询（8）银行对账：支票对账、等额对账、调节表打印（9）年度结转（10）账簿打印（10）数据备份（11）其他功能1.3 科目代码该功能用于定义科目代码，系统默认的科目代码是库存现金和银行存款。