经济法热点经济案件 演示文稿

吴英的资金往来脉络方才清晰：几乎所有的资金都来自民 间高利贷。 法院认定，从2005年5月至2007年2月，吴英以高额利息 为诱饵，以投资、借款、资金周转等为名，先后从林卫平、 杨卫陵、杨卫江等11人处非法集资人民币7.7亿元，用于 偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等， 实际集资诈骗人民币3.8亿元。 吴英之所以能持续借到巨额资金，缘于其支付的利息高昂 且早期能按时支付利息。 2008年4月16日庭审时，吴英承认，她向林卫平等人所借 资金年回报率至少在50%以上，部分达到100%，到后期 资金链出现问题时甚至出现“3个月回报期”—即三个月 的利息达100%。即使不算利滚利，年息也在400%以上。
杨志昂，男，1973年出生，律师，吴英资金七掮客之一。 同年3月16日，杨被依法逮捕， 5月8日，经金华市人民检 察院批准延长侦查羁押期限一个月，2007年11月30日经 东阳市人民法院决定变更强制措施为取保候审。 而最终导致吴英案发的，杨志昂也是因素之一。 据起诉书认定，他借给吴英3630万元，至今仍有1135万 元没还。 法庭上，吴英再次披露，2006年12月21日，正是杨志昂 跟吴英谎称“有一笔20多亿美元的业务”，将她骗至温州 王朝大酒店后，逼迫她签署了大量空白文件，取走了本色 集团的营业执照及公章。
2007年2月10日下午4点30分左右，在事先没有任何征兆的情况下(至 少在本色普通员工和市民看来)，本色集团在东阳的所有门店，在短短 几分钟内，全部被东阳警方控制。当晚，东阳市政府发布公告，宣布 吴英已被当地公安机关刑事拘留，理由是涉嫌非法吸收公众存款，本 色集团也同时被立案调查。与本色有关的债权债务，开始登记。 2009年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈 骗罪，判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全 部财产。 2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉。2011年4月7日浙江省高 级人民法院开始二审吴英案，吴英所借资金究竟系用于正常经营活动， 还是个人挥霍挪作他用，将成为判决的关键。2012年1月18日下午， 浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定 驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。
民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利 率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷 款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，界定为高利借 贷行为。 江苏江阴农行一支行行长孙峰被红色通缉，根据记者调查， 孙峰利用其基层银行行长的身份、对资金市场供需信息的 掌握，从事高利贷活动，以月息2分（2%）左右借入，以 6分到1毛放出，牟取暴利。 出逃，卷款、拒不归还
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民间借贷与非法集资通常很难界定，罪与非罪，泾渭并不 分明。 2008年12月2日，浙江省高级人民法院、检察院、公安厅 曾联合下发一个主题为“当前办理集资类刑事案件适用法 律若干问题”会议纪要。 会议纪要明确指出，“为生产经营所需，以承诺还本分红 或者付息的方法，向相对固定的人员筹集资金，主要用于 合法的生产经营活动”的情况，“应当作为民间借贷纠纷 处理”，“不应认定为非法吸收公众存款犯罪或者集资诈 骗犯罪”。
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吴英案
1981年5月20日出生， 浙江人，吴英热衷经商，技校还有一年毕业时， 辍学在东阳的十字街开起一家美容店。 从2001年到2005年，吴英自有的生意做得有声有色，美容店、喜来登 俱乐部、千足堂足浴、韩品服饰店，按她之后自陈，身家有2500万元。 从2006年开始，本色集团身影渐现。 2005年年底，吴英注册了“本色”系列商标，想成立一个以酒店连 锁结合商贸经营模式的企业。吴英投资5000万元装修本色概念酒店， 酒店每个房间风格各异。 2006年3月2日，吴英成立诸暨信义投资担保有限公司。4月，在东 阳成立本色商贸有限公司，并租赁7000平方米的房子准备做家居商场； 在湖北成立荆门信义投资担保有限公司。5月，成立汽车美容公司。7 月，成立洗衣店。8月，成立本色广告公司、酒店管理公司、洗业管 理服务公司、电脑网络公司、装饰材料公司、婚庆公司。9月，成立 本色物流公司。
集资诈骗是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资 的行为． 与合法的民间借贷区别有： 一，目的不同．民间借贷的目的系使用自然人的资金，并 支付利息；而集资诈骗的目的是将自然人的资金占为己 有． 二，方法不同．集资诈骗是行为人使用编造谎言、捏造或 隐瞒事实真相、虚构或伪造集资批文和证件等方法，诱使 自然人做出错误的判断，从而达到非法占有自然人资金的 目的．
到2006年10月底，即吴英开始为媒体关注时，本色集团的 资金链已经接近断裂。12月底，一起“绑架案”的发生， 更令其雪上加霜。 今年1月22日，东阳市人民法院对涉及吴英案的林卫平等7 名被告人进行一审宣判，7人均以非法吸收公众存款罪被 定罪处罚，刑期从18个月至6年不等。其中林卫平向71人 和1个单位非法吸收公众存款86515万元，除吴英外在义乌 还有其他上线，借贷总额甚至超过吴英，然而只获刑6年。 其中就包括借给吴英4.7亿元的林卫平。
非法吸收公众存款和集资诈骗在刑法上区别很大，前者最 高量刑是10年，后者最高量刑是死刑。在今年4月一审开 庭时，吴英辩护律师杨照东和张雁峰给吴英做无罪辩护， 控辩双方围绕吴英主观上是否具有非法占有他人财物的故 意、该案属于单位犯罪还是自然人犯罪、吴英的罪名是否 构成集资诈骗罪3个焦点，展开激烈交锋。 所谓非法吸收公众存款是指未经中国人民银行批准，向社 会不特定对象吸收资金，出具凭证，并且承诺在一定期限 内还本付息的活动；而所谓变相吸收公众存款，是指未经 中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不 特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性 质相同的行为。