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2020/8/4
三、关于个人理财
• 3、个人投资理财工具概览
• 储蓄 • 股票 • 债券 • 保险 • 基金 • 房地产与实业投资 • 外汇、期货 • 个人消费信贷 • 其他
2020/8/4
四、学习的方法
• 理论与实践相结合 • 从实践中吸取经验和教训 • 多关注政治、经济方面的重大信息 • 了解相关法律法规
2020/8/4
金融与投资理财基础
• 主讲:邓翠薇
• E-mail: dengcw126
2020/8/4
参考书:
1、《金融市场与金融机构》
曹凤岐 贾春新 著 北京大学出版社 2019年版
2、《个人投资理财》林功实 主编
清华大学出版社 2019年版
3、 《金融市场与金融机构》
（美） Maureen Burton Reynold Nesiba Ray Lombra 著 惠超 刘丹 李晓蕾译 清华大学出版社 2019年版
2020/8/4
绪论
• 一、学习这门课的意义 • 二、金融体系简介 • 三、关于个人理财 • 四、学习这门课的方法
2020/8/4
一、学习这门课的意义
• 中国融资体系正在发生根本性变化，中国 的金融制度和金融工具不断创新。
• 中国加入WTO，国际金融机构的进入， 使各种投资机会增多。
• 个人收入水平提高，可供个人支配的财产 份额增长。
直接融资
资金盈余单位
金融市场 （股市、债市等）
资金赤字单位
2020/8/4
金融中介 （银行、存放机构等）
间接融资
三、关于个人理财
• 1、理财广义地讲就是一种对待处理金钱 的态度和方式，是为了实现个人的人生 目标和理想而制定、安排、实施和管理 的一个各方面总体协调的财务计划的过 程。
• 2、“财商”是指深刻认识金钱的规律、 懂得灵活运用金钱、让金钱为我们服务 的职能。
2020/8/4
问题：
•假如我有10万元… …
2020/8/4
• 金钱有两个特征：
• 一个特征是金钱的实际购买力会随着时 间的推移而不断缩水，这就是通货膨胀 现象。
• 另一特征是钱如果做适当的投资是可以 生钱的，这就是复利现象。
• 个人的理财规划影响着同时也被影响着 一个人生涯规划，也就是一个人所选择 的生活方式。所以，理财其实是一种生 活方式的选择，一种价值观的选择。
• 经济发达国家的个人投资理财的启示。 • 个人生存和发展的需要，通过学习金融知
识，获得投资理财的基本技能。 • 21世纪，金融的观念和理财能力将成为个
人生存发展的基本素质。
2020/8/4
问题：人生的目标是什么？
• 经济人 • 穷爸爸、富爸爸的财富观 • 投资奇才巴菲特
2020/8/4
来自百度文库
二、金融体系
三、关于个人理财
• 3、个人投资理财工具概览
• 储蓄 • 股票 • 债券 • 保险 • 基金 • 房地产与实业投资 • 外汇、期货 • 个人消费信贷 • 其他
2020/8/4
四、学习的方法
• 理论与实践相结合 • 从实践中吸取经验和教训 • 多关注政治、经济方面的重大信息 • 了解相关法律法规
2020/8/4
金融与投资理财基础
• 主讲:邓翠薇
• E-mail: dengcw126
2020/8/4
参考书:
1、《金融市场与金融机构》
曹凤岐 贾春新 著 北京大学出版社 2019年版
2、《个人投资理财》林功实 主编
清华大学出版社 2019年版
3、 《金融市场与金融机构》
（美） Maureen Burton Reynold Nesiba Ray Lombra 著 惠超 刘丹 李晓蕾译 清华大学出版社 2019年版
2020/8/4
绪论
• 一、学习这门课的意义 • 二、金融体系简介 • 三、关于个人理财 • 四、学习这门课的方法
2020/8/4
一、学习这门课的意义
• 中国融资体系正在发生根本性变化，中国 的金融制度和金融工具不断创新。
• 中国加入WTO，国际金融机构的进入， 使各种投资机会增多。
• 个人收入水平提高，可供个人支配的财产 份额增长。
直接融资
资金盈余单位
金融市场 （股市、债市等）
资金赤字单位
2020/8/4
金融中介 （银行、存放机构等）
间接融资
三、关于个人理财
• 1、理财广义地讲就是一种对待处理金钱 的态度和方式，是为了实现个人的人生 目标和理想而制定、安排、实施和管理 的一个各方面总体协调的财务计划的过 程。
• 2、“财商”是指深刻认识金钱的规律、 懂得灵活运用金钱、让金钱为我们服务 的职能。
2020/8/4
问题：
•假如我有10万元… …
2020/8/4
• 金钱有两个特征：
• 一个特征是金钱的实际购买力会随着时 间的推移而不断缩水，这就是通货膨胀 现象。
• 另一特征是钱如果做适当的投资是可以 生钱的，这就是复利现象。
• 个人的理财规划影响着同时也被影响着 一个人生涯规划，也就是一个人所选择 的生活方式。所以，理财其实是一种生 活方式的选择，一种价值观的选择。
• 经济发达国家的个人投资理财的启示。 • 个人生存和发展的需要，通过学习金融知
识，获得投资理财的基本技能。 • 21世纪，金融的观念和理财能力将成为个
人生存发展的基本素质。
2020/8/4
问题：人生的目标是什么？
• 经济人 • 穷爸爸、富爸爸的财富观 • 投资奇才巴菲特
2020/8/4
来自百度文库
二、金融体系