基金从业基金法律法规复习题集第1372篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和( )检查，出具合规意见书。

A、董事长

B、监事长

C、督察长

D、董事会

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

2.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息

B、基金份额发售安排方面的信息

C、基金份额持有人的个人信息

D、基金合同特别约定的事项

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第3节>基金合同

【答案】：C

【解析】：

基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2. 基金合同特别约定的事项

此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。3.( )客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

、持续性A．

B、专业性

C、适用性

D、服务性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：B

【解析】：

基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员

广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。知识点：销售理论

4.开放式基金的认购分为下列步骤( )。

Ⅰ．认购

Ⅱ．确认

Ⅲ．缴费

Ⅳ．登记

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：B

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。

5.普通投资者在( )不享有特别保护。

A、风险警示

B、信息告知

C、适当性匹配

D、损失自担

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

D

：【答案】．

【解析】：

专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

知识点：普通投资者和专业投资者

6.股票型分级基金份额为( )。

A、母基金份额

B、A类子份额

C、B类子份额

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B

类份额。

7.基金管理公司需要在每年结束后( )内，披露基金年度报告。

A、30日

B、60日

C、90日

D、120日

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

8.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供( )等服务。

Ⅰ．投资基金

Ⅱ．财富管理．

Ⅲ．信托服务

Ⅳ．退休产品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。

9.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购

【答案】：B

【解析】：