基金从业基金法律法规复习题集第1372篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和( )检查，出具合规意见书。

A、董事长B、监事长C、督察长D、董事会>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

2.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息B、基金份额发售安排方面的信息C、基金份额持有人的个人信息D、基金合同特别约定的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：C【解析】：基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2. 基金合同特别约定的事项此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

3.( )客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

、持续性A．B、专业性C、适用性D、服务性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：B【解析】：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

知识点：销售理论4.开放式基金的认购分为下列步骤( )。

Ⅰ．认购Ⅱ．确认Ⅲ．缴费Ⅳ．登记A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。

5.普通投资者在( )不享有特别保护。

A、风险警示B、信息告知C、适当性匹配D、损失自担>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者D：【答案】．【解析】：专业投资者之外的投资者为普通投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

知识点：普通投资者和专业投资者6.股票型分级基金份额为( )。

A、母基金份额B、A类子份额C、B类子份额D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念【答案】：D【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

7.基金管理公司需要在每年结束后( )内，披露基金年度报告。

A、30日B、60日C、90日D、120日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：C【解析】：基金管理人的信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

8.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供( )等服务。

Ⅰ．投资基金Ⅱ．财富管理．Ⅲ．信托服务Ⅳ．退休产品A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业【答案】：C【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。

9.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。

Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

10.投资基金是一种( )、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、组合投资、专业管理B、分散投资、专业管理、分散投资、混业管理C．D、组合投资、混业管理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义【答案】：A【解析】：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

11.特殊类型基金包括( )。

Ⅰ．保本基金Ⅱ．LOFⅢ．基金中基金Ⅳ．分级基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。

严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。

．避险策略基金1(LOF) ．上市开放式基金2．分级基金3) ( 12.持有以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。

5% 、A．B、10%C、20%D、25%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务【答案】：B【解析】：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

知识点：基金份额持有人的信息披露义务13.基金投资人是指( )。

Ⅰ基金份额持有人Ⅱ基金的出资人Ⅲ基金资产的实际所有人Ⅳ基金的运作人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的目标【答案】：B【解析】：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

14.基金所投资的有价证券主要是在( )或银行间市场上公开交易的证券。

A、中央银行B、基金管理公司C、期货交易所D、证券交易所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别D：【答案】．【解析】：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

15.基金托管人的工作不包括( )。

A、安全保管基金财产B、编制中期和年度基金报告C、按规定召集持有人大会D、复核基金资产净值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管【答案】：B【解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定16.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分( )A、日常收入B、居民日常支出和储蓄C、投资D、艺术品收藏>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财【答案】：D【解析】：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

知识点：金融与居民理财17.基金行为监管的三条底线是( )。

Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利Ⅱ．不能进行非公平交易Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：B【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获的三条底线。

”利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送)。

18.下列选项不属于投资者教育内容的是(、投资决策教育A 、权益保护教育B C、资产配置教育D、投资实践教育>>>点击展开答案与解析投资者教育的基本原则和内容节第3>章【知识点】：第23>D 【答案】：【解析】：投资决策教综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。

1. 3.育；2.资产配置教育；权益保护教育。

知识点：投资者教育的基本原则与内容私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人19. 。

( )员从事私募基金业务，禁止的行为不包括A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动、公平地对待其管理的不同基金财产B C、玩忽职守，不按照规定履行职责、侵占、挪用基金财产D点击展开答案与解析>>>【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：B【解析】：B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。

20.货币市场是指专门融通不超过( )短期资金的场所。