基金从业知识点：基金监管体系

基金从业科目一第四章考点总结

第四章证券投资基金的监管第一节基金监管的特征1.行政监管的特征(1)监管主体及其权限具有法定性(2)监管对象具有广泛性(3)监管内容具有全面性(4)监管活动具有强制性(5)监管时间连续性第二节基金监管的原则1.基金监管的原则(1)依法监管原则(2)公开、公平、公正监管原则(3)高效监管原则(4)适度监管原则(5)审慎监管原则(6)保护投资人利益原则第三节中国证监会对基金市场的监管措施1.中国证监会对基金市场的监管措施(1)检查：是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

(2)调查取证：是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

(3)限制交易：期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可延长15个交易日。

(4)行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销资格、暂停或者撤销相关行业许可、责令停业。

第四节基金业协会的职责1.基金业协会的职责(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；(2)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；(3)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；(4)制定行业执业标注和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解(7)协会章程规定的其他职责。

第五节证券交易所的职责1.证券交易所的职责：(1)为证券集中交易提供场所和设施；(2)具有监管者和被监管者的双重身份；(3)规定基金的上市条件和程序、信息披露的要求等；(4)监督证券交易，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行监控；(5)对违法违规行为，可采取电话提示、警示、约见谈话、公开谴责等措施，并报告中国证监会。

基金行业的监管制度了解基金的监管机构和监管规定

基金行业的监管制度了解基金的监管机构和监管规定基金行业的监管制度：了解基金的监管机构和监管规定在金融市场中，基金行业作为一种重要的投资方式，扮演了促进经济发展和服务投资者的重要角色。

为了保护投资者的权益，维护市场秩序，基金行业设立了监管机构，并制定了一系列监管规定。

本文将就基金行业的监管机构和监管规定进行了解和探讨。

一、基金的监管机构在中国，基金行业的监管机构主要有以下几个：1.中国证监会（中国证券监督管理委员会）：作为国家最高行政监管机构，中国证监会负责制定和发布基金行业的监管政策，并拥有对基金公司、基金管理人等机构的监督权力。

其主要职责包括审批基金公司设立申请、监督基金公司的运作情况、处罚违规机构等。

2.中国基金业协会：作为基金业行业自律组织，中国基金业协会负责制定行业规范、推动行业自律和监管、提供咨询服务等。

其职责包括开展行业宣传、指导基金公司的业务操作、组织行业培训等。

3.中国证券登记结算公司：作为基金份额的登记和结算机构，中国证券登记结算公司负责核实基金份额的所有权变更，并确保基金资产的安全、有效登记。

通过以上监管机构的共同协作，基金行业在各个环节受到有效的监督和管理，保障了市场的稳定运行和投资者的权益。

二、基金的监管规定为了规范基金行业的运作，保护投资者的合法权益，监管机构制定了一系列监管规定，包括：1.基金设立规定：基金公司需要按照一定的条件和程序进行设立，如注册资本要求、从业资格要求等。

监管机构会对基金公司的设立进行审批，确保其合法合规运作。

2.基金销售规定：监管机构规定了基金销售的方式、内容和程序。

基金销售机构需要遵守相应的销售要求，并向投资者提供真实、准确的产品信息，以便投资者能够充分了解风险和收益。

3.基金投资规定：监管机构对基金的投资范围、投资标准和风险控制要求进行了明确规定。

基金公司需要根据监管规定进行投资决策，并及时披露相关信息，以便投资者能够全面了解基金的投资情况。

产业投资基金行业监管体系

产业投资基金行业监管体系产业投资基金行业监管体系是指针对产业投资基金市场的各种运作和活动，建立的监管框架和机制。

这个体系的目标是确保产业投资基金市场的健康发展，维护市场秩序，保护投资者的权益，促进资本市场的稳定运行。

以下是一个可能的产业投资基金行业监管体系的简要描述：1.立法和法规：政府制定相关法律法规，明确产业投资基金市场的法律地位、运作规则和监管权限，为监管机构提供法律依据。

2.主管部门：设立专门的金融监管机构或部门，负责对产业投资基金市场的监管工作，包括市场准入、投资者保护、信息披露等方面的管理。

3.准入审批：对产业投资基金的设立、募集等进行准入审批，确保基金管理公司的合法合规运作，提高市场门槛，防范风险。

4.投资者保护：建立投资者适当性管理制度，确保投资者了解产品风险，进行风险评估，避免不适当的投资。

5.信息披露：要求产业投资基金管理公司及时、准确地向投资者披露基金运作情况、投资策略、风险评估等信息，保障投资者知情权。

6.风险管理：强调产业投资基金的风险管理和风险评估，要求基金管理公司制定完善的风险控制措施，防范潜在风险。

7.内部控制：要求基金管理公司建立健全的内部控制体系，保障基金资产的安全和合规管理。

8.审计监察：对产业投资基金进行定期审计和监察，检查其运作是否合规，发现问题及时处理。

9.处罚制度：设立违规处罚制度，对违反法律法规规定的产业投资基金管理公司和个人实施相应的法律制裁。

10.国际合作：加强与国际监管机构的合作，分享经验，吸取国际最佳实践，提升产业投资基金监管水平。

综上所述，产业投资基金行业监管体系是一个多层次、多维度的管理框架，旨在保障市场健康发展、投资者权益和金融体系稳定。

随着产业投资基金市场的不断发展，监管体系也会不断完善和调整，以适应市场的变化和需求。

基金的监管与监督要求

基金的监管与监督要求基金作为一种重要的投资工具，在金融市场中扮演着至关重要的角色。

为了保护投资者的权益和维护市场的稳定，对基金的监管与监督要求变得尤为重要。

本文将探讨基金的监管与监督要求，并总结它们在确保市场公平、透明和稳定方面的作用。

一、监管机构与监督体系基金的监管与监督主要由金融监管机构负责，包括证券监管机构、银行监管机构等。

在各个国家和地区，监管机构通常设立一系列规则和条例来管理基金业务。

监督体系由监管机构、基金管理公司、基金托管人等构成，以确保基金运作的合规性和投资者的权益。

二、基金产品的准入与备案要求监管机构对于基金产品的准入与备案要求是保证基金市场健康发展的重要手段。

一般而言，基金管理公司需要提供相应的材料和文件，包括基金合同、基金招募说明书、基金投资管理规则等，经过审核与备案后方可发行基金产品。

三、投资者保护要求保护投资者是基金监管与监督的核心目标之一。

为此，监管机构通常要求基金管理公司向投资者提供必要的信息，如基金的投资策略、风险水平等。

此外，监管机构还要求基金管理公司建立投诉处理机制，并监督基金管理公司履行有关投资者权益保护的义务。

四、投资限制与风险控制要求为了保护基金投资者的利益，监管机构制定了一系列的投资限制和风险控制要求。

这些要求旨在限制基金对于某些特定资产的投资比例，以及防止基金过度投资或集中投资带来的风险。

同时，监管机构还要求基金管理公司建立有效的风险管理制度，包括风险评估与控制、流动性管理、内部控制等。

五、运营管理要求基金管理公司需要遵守一系列的运营管理要求，以确保基金的正常运作和投资者的权益。

这包括基金财务管理、会计报告与披露、基金估值与净值计算等。

监管机构还要求基金管理公司建立健全的内部监控和审核机制，定期向监管机构提供相关报告。

六、市场监测与风险防范要求监管机构在基金监管与监督中扮演着市场监测和风险防范的角色。

通过监测基金投资组合、市场行情、交易与结算等数据，监管机构能够及时发现市场异常波动和潜在风险，并采取相应措施。

第四章证券投资基金的监管 PPT

第二节证券投资基金的监管
知识点一政府基金监管机构：中国证监会（重点掌握）
一. 中国证监会对基金市场的监管职责
第二节证券投资基金的监管
知识点一政府基金监管机构：中国证监会（重点掌握）
二. 中国证监会对基金市场的监管措施 1. 检查检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。
（2）公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
（3）公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。
第一节基金监管概述
1. 基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）。 Ⅰ.检查权 Ⅱ.行政处罚权 Ⅲ.行政处分权 Ⅳ.禁止权 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2. 适度监管原则
市场失灵要求政府干预．但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。
3. 高效监管原则
高效监管是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
第一节基金监管概述
知识点四基金监管的基本原则（理解）
解析：C. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。
第一节基金监管概述
3. 基金监管活动的要素包括（）等。 A.原则、内容、方式、手段 B.目标、原则、方式、手段 C.目标、体制、内容、方式 D.目标、体制、手段、方式

第十章证券投资基金监管体系

本章要点：证券投资基金监管的目标、原则和手段；熟悉证券监督管理机构对设立申请的核准、监管方式和监管内容；了解证券监督管理派出机构在监管上的分工和监管内容；了解基金自律性管理的组织机构以及监管的方式与内容；熟悉证券交易所对基金上市和基金投资的管理。

了解基金管理公司涉及的审批事项；熟悉基金管理公司的日常监管内容；掌握证券投资基金的设立审批原则；熟悉证券投资基金销售监管的内容；了解证券投资基金信息披露的原则；熟悉对证券投资基金与交易行为日常监管的内容。

了解基金高管人员资格管理的重要性；熟悉我国基金高管人员的资格审批与日常监管；熟悉商业银行、证券公司以及其他从事基金代销业务机构的资格审批；熟悉从事基金注册等级机构的资格审批；了解基金代销机构、注册登记机构的日常监管。

熟悉担任基金托管人的资格条件；了解担任基金托管人的审批程序；了解基金托管人的日常监管内容。

证券投资基金业协会证券投资基金的监管

证券投资基金业协会证券投资基金的监管由于基金这一投资工具的大众性，世界各国对证券投资基金都采取相对严格的监管措施，建立行之有效的监管体系。

我们下面对基金监管所应遵循的一般原则、基金监管的主要内容以及有代表性的基金市场监管体系进行阐述。

第一节监管的原则：把投资者的利益放在首位一、为什么要把投资者的利益放在首位证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

它的最大优点是可以利用基金管理人的专业管理，来提高投资的效率。

证券投资基金在分离管理和利益方面的功能，在某种程度上类似现代公司制度下的“所有权与经营权分离"的运作机制。

在证券投资基金成立后，基金的受益人一般不再介入基金资产的运作，因此，基金的管理人有着相当大的自主权。

证券投资基金优越性的发挥离不开基金管理人对基金资产运作的自主权，但是，基金管理人是一个有着自身利益的机构，并且基金管理人和基金受益人之间存在着一定的利益冲突，因此应当对基金管理人的权利进行适度控制。

由于在证券投资基金设立后，基金的资产是由基金管理人和基金托管人控制，基金受益人对基金管理人的监控1/ 6处于相对较弱的位置。

在基金投资者和基金管理人信息不对称的情况下，基金的监管部门在进行监管活动时，一定要以保护基金持有人的权益为出发点。

也就是说，在基金受益人和基金管理人及基金托管人的委托代理关系中，监管部门监管的基本原则是把投资者的利益放在首位，从法律的角度对受托人权利的行使课以各种义务，以确保受托人善尽其职，保护基金受益人的权利。

另一方面，证券投资基金是聚集了广泛的公众储蓄、采取集中管理形式的巨额资金，它对证券市场乃至整个金融秩序起着举足轻重的作用，尤其是把基金作为一个行业来考虑的时候更是如此；同时，由于基金聚集了广泛的公众储蓄，对于广大投资者合法权益的保护便变得更加突出，这不仅关系到证券市场的运作，还关系到社会公正和社会安定。

因此，综观世界基金业的发展历程，投资者利益的保护都被各国的金融管理部门和证券市场监管部门放在极其重要的位置，保护投资者利益成为基金立法和基金监管的基本原则。

(干货)基金从业《法律法规》7个高频考点：基金的监管

（干货）基金从业《法律法规》7个高频考点：基金的监管1、基金监管的基本原则①保障投资人利益原则②适度监管原则：不直接干预基金机构内部的经营管理，严格限定在基金市场失灵的领域。

形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

③高效监管原则④依法监管原则⑤审慎监管原则：国家对基金的监管是保证，基金从业者的自律是基础。

⑥公开、公平、公正监管原则2、基金业协会的性质和组成3、中国证监会对基金市场的监管措施①检查：属于事中监管，分为日常和年度检查、现场和非现场检查。

②调查取证③限制交易：限制期不得超过15个工作日;案情复杂的可延长15个交易日。

④行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停;撤销基金从业资格、暂停营业;撤销相关业务许可、责令停业。

4、基金托管人的职责①保管基金财产;②开设基金财产的资金账户和证券账户;③不同基金财产分别设置账户④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥与基金托管业务活动有关的信息披露;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨召集基金份额持有人大会;⑩监督基金管理人的投资运作;发现违规指令，拒绝执行，通知管理人，报告证监会5、基金宣传推介材料业绩登载规范和其他规范6、基金销售费用的监管(1)未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

(2)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方的分成比例、结算方式和支付方式。

可在销售协议中约定依销售的额保有量提取一定比例的客户维护费(3)基金管理人不得向销售机构不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

(4)不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

基金监管

第十章基金监管

一、基金监管目标二、基金监管原则三、基金监管机构和自律组织四、基金当事人监管五、基金运作监管六、基金行业高级管理人员监管
一、基金监管目标

1．维护社会公众特别是基金投资者的利益。 2．保证基金市场的公平、效率和透明。 3．降低系统性风险。 4．推动基金业的发展

（5）单只基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%。单只基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基金资产净值的10%；同一基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计合计规模的10%；单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的20%。

信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。（1）主要监管部门及其相应的职责（2）信息披露监管的原则和目标（3）基金信息披露监管的主要内容
（1）主要监管部门及其相应的职责

目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。证券交易所则主要负责监管上市基金的信息披露。
4.基金投资与交易行为的监管★
基金投资组合的监管 1.投资范围的规定： 2.基金投资比例的确定 3.对参与银行间同业拆借市场交易的规定 4.投资限制方面的规定 5.货币市场基金投资的相关规定

1.投资范围的规定

（1）股票基金：80%投资股票；债券基金： 80%投资债券。（2）货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。（3）基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。货币市场基金、中短债基金不得投资流通受限证券。封闭式基金投资流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期。（4）基金投资的资产支持证券必须在全面银行间债券交易市场或证券交易所交易。

基金从业资格考试基金法律法规全套知识点重点讲义第四章证券投资基金的监管

第四章证券投资基金的监管第一节基金监管概述一、基金监管的概念及特征（一）基金监管的概念1.基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指政府基金监管；2.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

3.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

（二）基金监管的特征1．监管内容具有全面性2．监管对象具有广泛性3．监管时间具有连续性4．监管主体及其权限具有法定陛5．监管活动具有强制性相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

二、基金监管体系1.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

2.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果3.基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。

4.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

5.基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

（1）广义监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入、市场行为的监管以及处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。

狭义的监管方式，也称为监管措施，（2）狭义监管方式通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

三、基金监管目标基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，具体包括：（一）保护投资人及相关当事人的合法权益基金监管的首要目标是保护投资人利益（二）规范证券投资基金活动规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

（三）促进证券投资基金和资本市场的健康发展四、基金监管的基本原则基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。

基金从业《基金法律法规》必考知识点

基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。

一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。

投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。

投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。

2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。

3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。

4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。

5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。

6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。

在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。

2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。

3.基金投资部制定投资组合的具体方案。

4.风险控制委员会提出风险控制建议。

(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。

具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。

二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。

基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。

基金从业资格考试应知应会

基金从业资格考试应知应会
基金从业资格考试是一个关于基金行业的考试，主要考察考生对于基金行业的基本概念、法律法规、业务操作等方面的知识。

以下是基金从业资格考试应知应会的一些知识点：
1. 基金的概念：基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现投资收益的一种金融产品。

2. 基金的种类：按照投资标的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

3. 基金的运作方式：基金的运作方式可以分为开放式基金和封闭式基金两种。

开放式基金可以随时申购或赎回，而封闭式基金在设立时规定了规模，一般在存续期内不会增加或减少份额。

4. 基金的募集和交易：基金的募集通常由基金管理公司通过银行、证券公司等渠道进行，投资者可以通过证券交易所或银行柜台进行交易。

5. 基金的风险和收益：基金的风险和收益取决于多种因素，包括投资标的、市场走势、管理人的能力等。

投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。

6. 基金的费用：基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等，投资者需要根据自己的投资额和投资期限来考虑是否负担这些费用。

7. 基金的监管：基金的监管机构包括中国证券监督管理委员会（证监会）和地方证监局，负责对基金行业进行监管。

以上是基金从业资格考试应知应会的一些知识点，考生需要了解这些知识点，以便更好地理解基金行业的运作和管理。

同时，考生还需要掌握相关的法律法规和业务操作流程，以便更好地应对考试和实际工作。

第十章基金监管-基金监管

2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第十章基金监管知识点：基金监管● 定义：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

● 详细描述：1.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

2.基金监管作用：基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场的效率、保护基金份额持有人利益均具有重大意义，是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分。

3.基金监管体系：由监管目标、监管原则、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成。

4.基金监管的目标（1）保护投资者利益：基金监管的首要目标是保护投资者利益。

（2）保证市场的公平、效率和透明（3）降低系统风险（4）推动基金业的规范发展（这是我国独有的目标）5.基金监管的原则（1）依法监管原则（2）“三公”原则（3）监管与自律并重原则（4）监管的连续性和有效性原则（5）审慎监管原则：主要是针对基金管理公司清偿能力的监管，旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险，最终导致牺牲投资者利益和系统性风险的恶果。

6.基金监管法规体系（1）以基金法为核心的法律（2）以各类部门规章、规范性文件为配套（3）以自律规则为补充例题：1.以下符合审慎监管原则要求的有（）。

A.主要针对基金管理公司清偿能力的监督B.旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为C.主要针对基金管理公司管理能力的监督D.只要保证了监管成本，监管费用可以不必考虑正确答案：A,B解析：审慎监管主要针对基金管理公司清偿能力的监督，旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险。

2.审慎监管主要是针对基金管理公司的（）的监督，旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为。

A.风险控制能力B.盈利能力C.清偿能力D.管理能力正确答案：C解析：审慎监管主要是针对基金管理公司的清偿能力的监督，旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为。

基金法律知识点总结

基金法律知识点总结一、基金的监管1. 金融监管机构基金是一种特殊的金融产品，其监管由专门的金融监管机构负责。

在中国，基金的监管机构是中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）。

2. 监管范围证监会对基金的募集、运作、投资、管理等方面进行监管。

包括对基金募集规则的审核、对基金管理公司的监督管理、对基金投资组合的监控等。

3. 监管制度证监会设立了专门的基金监督管理部门负责基金的监管工作。

该部门会定期发布监管政策、规定和指导意见，对基金行业进行规范和指导。

二、基金的组成1. 基金管理公司基金管理公司是基金的主体，其主要职责是编制基金合同、募集资金、投资管理和运作业务。

基金管理公司必须在证监会注册并取得相应的资格才能从事基金业务。

2. 基金托管人基金托管人是基金的监督人，其主要职责是保管基金资产，监督基金管理公司的资产管理行为。

基金托管人必须是经过证监会批准的专业机构。

3. 基金投资组合基金投资组合是指基金实际投资的资产组合，主要包括股票、债券、货币市场工具等。

基金投资组合必须符合证监会制定的投资限制和投资比例要求。

4. 投资者基金的投资者是指购买基金份额的机构和个人，包括银行、券商、保险公司、证券投资基金、养老基金、证券公司等。

三、基金的募集1. 基金募集的方式基金可以通过公开募集和私募募集两种方式进行。

公开募集是指向社会公开募集，私募募集是指向特定投资者募集。

2. 基金募集的程序基金管理公司必须按照《基金法》和《证券投资基金法律法规》的规定，编制基金合同和招募说明书，经证监会审核批准后，方可进行募集活动。

3. 基金募集的限制基金的募集必须遵循证监会制定的募集规则和募集限制，包括最低认购金额、最高认购金额、募集期限等。

四、基金的投资1. 基金的投资标的基金可以投资的标的包括股票、债券、期货、基金份额、外汇、衍生品等。

基金的投资标的必须符合证监会制定的投资规定。

2. 基金的投资限制基金管理公司必须遵守证监会制定的投资限制，包括单一投资标的的占比限制、投资组合的分散度限制等。

基金从业知识点：基金行业的运作环节

基金从业知识点：基金行业的运作环节基金从业知识点：基金行业的运作环节一、基金市场效劳机构基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要效劳机构。

除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类效劳的其他机构。

这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资参谋机构、评价机构、信息技术系统效劳机构以及律师事务所、会计师事务所等。

1、基金销售机构基金销售是指基金宣传推介、基金份额出售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为根底的相关佣金的活动。

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监视管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。

目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

2、基金销售支付机构基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。

基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当获得中国人民银行颁发的《支付业务答应证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，可以确保基金销售结算资金的平安、独立和及时划付。

基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进展备案。

3、基金份额登记机构基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。

基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

公开募集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机构担任。

基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记效劳协议规定的其他职责。

2017《基金法律法规》基础知识：基金监管概述

2017《基金法律法规》基础知识：基金监管概述【知识点】基金监管概述基金监管概述【知识点一】基金监管的概念及特征(一)基金监管的概念基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。

广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

(二)基金监管的特征1.监管内容具有全面性政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。

2.监管对象具有广泛性政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。

3.监管时间具有连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

4.监管主体及其权限具有法定性与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。

5.监管活动具有强制性有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。

政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。

这是政府对基金行业有效监管的保证。

可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

【知识点二】基金监管体系基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。

国有基金监管体系培训

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等
资金募集
非公开募集禁止保本保收益风险提示投资者适当性匹配资金来源合法
创投基金
投资阶段投资标的差异化行业自律差异化检查
投资运作
合同内容基金托管专业化管理负面清单信息披露信息报送档案管理
证监会监管体系——合规要点
管理人登记
各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记
国有基金适用问题
国有基金适用问题
《企业国有资产交易监督管理办法》
政府设立各类股权投资基金投资形成企业产（股）权对外转让，按照有关法律法规规定执行
《上市公司国有股权监督管理办法》
国有或国有控股的专门从事证券业务的证券公司及基金管理公司转让、受让上市公司股份的监督管理按照相关规定办理；国有出资的有限合伙企业不作国有股东认定，其所持上市公司股份的监督管理另行规定。
登记备案
基金备案
各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续
证监会监管体系——合规要点
向合格投资者募资
私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量
合格投资者
合格投资者标准
国有相对控股
政府部门、机构、事业单位、单一国有及国有控股企业直接或间接持股比例未超过 50%，但为第一大股东，并且通过股东协议、公司章程、董事会决议或者其他协议安排能够对其实际支配的企业