资金计划管理办法

合集下载

工程资金计划管理制度

工程资金计划管理制度一、总则为规范工程资金的使用和管理，避免资金浪费和挪用，提高项目资金利用效率，特制定本工程资金计划管理制度。

二、工程资金计划编制1. 项目部在获得项目资金后，应按照项目总预算和工作计划，结合实际情况编制本阶段的资金计划，明确资金用途、金额和使用期限。

2. 资金计划应根据项目的实际情况合理安排，确保项目的正常运转和实施。

3. 资金计划应经项目负责人审核并报公司财务部门审批后方可执行。

4. 在编制资金计划时，应充分考虑项目的需求和资金来源，合理分配资金使用比例，确保项目的顺利实施。

三、资金支出管理1. 所有支出均应按照资金计划执行，严禁私自挪用或超支。

2. 支出应按照公司相关流程和制度进行，必须有相关凭证和报销单据，保留完整的支出记录。

3. 对于大额支出或重要支出，应经过项目负责人和公司财务部门的审批后执行。

4. 支出应及时反馈到资金计划中，做到实际支出与计划一致，确保资金使用的精准和高效。

四、资金监督管理1. 公司财务部门应定期对项目资金的使用情况进行监督和检查，及时发现问题并采取相应措施。

2. 项目负责人应对项目资金的使用情况进行全面监督和管理，确保资金的安全和合理使用。

3. 对于资金的使用和支出，应及时进行记录和报告，做到透明和规范。

4. 如发现资金的浪费、挪用等行为，应立即报告公司财务部门，配合相关部门进行调查处理。

五、资金结余管理1. 在项目结束或者资金结余时，应及时对剩余资金进行合理安排和使用。

2. 剩余资金的使用应根据项目的情况和公司规定进行，必须经过公司财务部门和领导的审批批准。

3. 剩余资金的使用应做到合理有效，不得随意挪用或浪费，确保资金的安全和效益。

4. 对于资金结余的使用情况应及时报告公司领导和财务部门，做好资金的结算和整理工作。

六、附则本工程资金计划管理制度由公司财务部门负责解释和修改，自颁布之日起正式执行。

如有违反规定的行为，将依据公司相关规定进行处理。

资金计划管理提升措施

资金计划管理提升措施好的，下面我来详细讲解资金计划管理提升措施。

一、建立精确的预算编制体系原因：预算就像是资金计划管理的蓝图，如果预算编得不准，那整个资金计划就像没有地图的航行，很容易迷失方向。

具体操作方法：1. 首先，要对过往的资金收支情况进行详细的分析。

这就好比回顾自己过去的花钱习惯一样，看看哪些地方花多了，哪些地方可以节省。

把收入和支出按照不同的项目、部门或者时间段进行分类统计，找出其中的规律。

2. 然后，在做新的预算编制时，要结合公司的战略目标或者家庭的长期计划。

比如说，如果公司打算明年拓展新业务，那就要在预算里为新业务的启动资金、市场推广费用等留出足够的份额。

对于家庭来说，如果打算明年买房子，就得把购房款、装修费等考虑进去。

3. 还要和各个部门或者家庭成员进行充分的沟通。

对于公司而言，销售部门可能对市场预期收入比较清楚，采购部门知道原材料的成本波动，把大家的信息都汇总起来，才能编出准确的预算。

家庭里也一样，负责赚钱的人要和负责日常开销的人商量好各项支出的预算。

预期效果：通过建立精确的预算编制体系，可以让资金计划更有依据，避免盲目支出或者资金短缺的情况。

就像盖房子有了精确的设计图，盖起来就会又快又好，资金管理也能有条不紊地进行。

二、强化资金监控与预警机制原因：资金的流动情况时刻都在变化，就像天气一样变幻莫测。

如果没有监控和预警机制，等到发现问题可能就已经来不及挽救了。

具体操作方法：1. 利用现代的财务管理软件来实时监控资金的流入和流出。

这就好比给资金装上了一个追踪器，每一笔钱的动向都能看得清清楚楚。

这些软件可以设置不同的权限，让相关人员能够及时查看资金的最新状态。

2. 设定合理的预警指标。

比如说，当现金余额低于某个安全线的时候，或者某项支出超出预算一定比例的时候，就触发预警。

就像汽车的油表一样，当油量低于一定程度就会报警，提醒我们要加油了。

3. 建立专门的监控小组或者安排专人负责监控。

对于公司来说，这个小组要及时分析预警信息，找出原因并采取相应的措施。

月度资金计划管理办法

月度资金计划管理办法1、目的为保障集团及各子(分）公司经营活动的正常运转，便于资金的调度和使用,将资金管理的职能传递到各子（分）公司、各职能部门，推动资金计划管理工作，特制定本办法。

资金计划管理是集团全面预算管理体系的重要组成部分，同时是集团及各子（分)公司资金管理的核心内容，也是资金集中管理、统一调配的重要手段。

经过集团审核批准的资金计划是指导各公司经济活动的重要依据,各公司必须严格控制执行.2、适用范围本办法适用于集团及纳入集团统一管理的各子(分)公司。

3、基本原则3.1突出集团对子（分）公司资金宏观调控、集中统一管理的原则。

3。

2贯彻执行“收支两条线，以收定支、先收后支”的原则。

3.3强化资金的计划管理，完善并规范资金内部结算程序的原则。

4、资金计划类型包括：年度资金预算、月度、季度资金计划。

5、资金计划编制时间要求及流程5。

1、年度资金预算编制按集团统一规定的时间及要求上报。

另见集团全面预算管理相关制度及要求。

5.2、月度资金计划由各部门填报后于当月25日前(遇节假日提前)上报各子（分)公司财务部，31日前各子（分）公司财务部向各部门下达经集团审批后的资金计划.资金计划的传递采用纸质及电子邮件两种方式（纸质作为审批依据）。

5。

3子(分）公司各部门在每月25日17：00前（遇节假日提前）向各子(分）公司财务部报送《月度资金收支计划（及执行情况）表》。

编制报送部门包括:销售部、经营部、工程部、采供部、综合部、人力资源部、财务部、投融资部及子（分）公司设置的其他部门（部门名称以各公司设置名称为准）或项目部.5.4各子（分）公司财务部在每月27日前负责审核各部门上报的《月度资金收支计划（及执行情况）表》（见附表），整理、汇总各部门的资金计划,编制出各子（分）公司《月度资金收支计划（及执行情况）表》，并报各子（分)公司总经理审批。

5.5各子（分）公司财务部在每月28日17：00前将经审签完善的《月度资金收支计划(及执行情况）表》分别以纸质和电子版形式报集团计划财务部.5.6集团计划财务部每月29日前汇总编制集团《月度资金收支计划（及执行情况)表》。

资金计划管理办法

资金计划管理办法一、背景介绍。

资金是企业经营活动的血液，对于企业来说，良好的资金管理至关重要。

资金计划管理办法是指企业为了合理安排和有效利用资金，制定的管理措施和规定。

通过科学的资金计划管理办法，可以有效提高资金利用效率，降低企业经营风险，保障企业的经营持续性和稳定性。

二、资金计划的基本原则。

1. 确定明确的资金计划目标。

资金计划的目标应当与企业的发展战略和经营目标相一致，明确资金的使用方向和重点，确保资金的合理配置和利用。

2. 合理制定资金计划预算。

根据企业的经营规模、行业特点和市场需求，制定合理的资金计划预算，包括资金来源、使用计划、预期收益等内容，确保资金的充分利用和安全保障。

3. 强化资金计划的监督和控制。

建立健全的资金计划管理制度，加强资金使用的监督和控制，及时发现和解决资金管理中的问题，确保资金的安全和合规使用。

4. 灵活应对市场变化。

资金计划管理应当具有一定的灵活性，能够及时调整资金使用计划，应对市场变化和经营风险，保障企业的经营稳定和发展。

5. 健全内部控制机制。

建立完善的内部控制机制，规范资金使用流程和审批程序，加强对资金的监管和管理，防范各类风险，确保资金的安全和合理使用。

三、资金计划管理的主要内容。

1. 资金需求分析和预测。

根据企业的经营计划和发展需求，对未来一段时间内的资金需求进行分析和预测，包括投资计划、经营成本、资金周转等方面的需求。

2. 资金来源的合理配置。

根据资金需求的分析和预测，合理配置资金来源，包括自有资金、银行贷款、股权融资等方式，确保资金的充分保障和合理利用。

3. 资金使用计划的制定。

根据资金需求和来源，制定资金使用计划，包括投资项目、经营支出、资金周转等方面的计划，确保资金的合理使用和有效利用。

4. 资金监督和控制的加强。

建立资金监督和控制机制，加强对资金使用的监督和管理，及时发现和解决资金管理中的问题，确保资金的安全和合规使用。

5. 资金计划的动态调整和优化。

月度资金计划管理办法

月度资金计划管理办法
（征求意见稿）
第一条为了保证公司业务高速稳健的发展，提升经营管理水平，加强内部控制，防范经营风险，实现公司战略目标，根据公司实际情况，制定月度资金计划管理办法。

第二条本办法适用范围:房地产开发有限公司及其管理范围内的所有公司。

第三条本办法包括月度资金计划编制范围，上报时间和流程，月度资金计划审批和执行。

第四条本办法由房地产开发有限公司财务部起草，修订并解释。

第五条月度资金计划编制单位为公司，公司如有多个项目的情况分项目列示。

第六条月度资金计划包括收入计划和支出计划，收入计划包括房地产项目销售收入，物业管理费收入，商铺和写字楼租赁租金收入等（以上收入指回款到账金额）。

支出计划包括土地款、工程款、工程物料设备采购，人员费用，办公用品等。

第七条月度计划起止期限为每月1日至最后1日。

第八条月度资金计划编制流程。

1、各公司分部门填报下月资金计划，经部门经理审核，主管副总审核后，于每月25日前报送至公司财务经理（或主管会计）汇总，形成公司月度资金计划。

2、财务部门根据各公司资金计划汇总，并根据情况制定资金调配及
融资计划，形成月度资金预算，于每月月底前组织月度资金计划例会，董事长、总经理及各部门负责人参加，审议下月月度资金计划，经审批通过后下发到各公司。

3 、支出类费用原则上按照月度资金计划执行并报销，如有计划外支出，需要逐级上报至董事长审批。

第九条本办法于下发之日实施，各公司各部门需要严格按照本办法编制上报资金计划，并严格执行，执行情况将上报公司人力资源部，用于绩效考核参考。

资金计划管理办法

资金计划管理办法为了提高公司资金计划管理水平和资金使用效率，落实责任制，特制定本办法。

一、公司资金管理基本制度1、坚持资金实行计划管理制度2、坚持资金收支两条线制度3、坚持资金计划责任制二、对公司资金实行统一管理，强化事前管理、事中管理的及时监督和控制，保证资金合理使用和会计信息的真实性。

三、本办法适用范围公司本部四、资金管理程序每年初由公司财务部对本公司所有的资金、资产、收入、费用及利润分配进行界定。

1、经营资金管理（1）、资金收入管理①、各部门资金收入均应纳入资金计划。

②、公司应在指定的银行开设结算帐户，未经公司批准，不得自行开立帐户。

新开帐户的须提出申请，待公司批准后方可办理。

③、各部门必须及时足额将收入存入公司指定帐户，严格按收支计划收支款项，禁止压票、收款不入帐，不得坐支现金，如确需坐支，需经财务和公司责任人同意。

对销售本公司材料、商品及其他零星取得的收入，由保管员开出库票，金额大的应签定购销合同。

（2）、资金支出管理①、公司及各部门所发生的全部经济业务，必须严格按合同办理结算，并及时挂帐。

②、必须按计划支付款项，坚持公正、公平、公开的原则，坚持信守合同的原则，坚持按计划均衡支付办理的原则，确保公司资金支付不存在法律纠纷。

③、对于批准计划未执行的，需在月度资金运行中加以说明，并在次月计划中滚动安排。

④、各项税款支付必须由财务主管和主管领导批后方可支付。

按照行业税款缴纳原则按期上缴应交税金，如遇特殊情况由财务主管和主管领导批示后办理。

⑤、各公司日常资金支付，应依据月度资金计划办理。

⑥、原则上不得计划外付款。

但因公司生产经营临时需要等特殊情况需计划外支付时，提出申请，应依据资金权限公司董事长或总经理审批，财务经理和主管领导签字方可支付。

⑦、流动资金借款计划纳入年度资金计划。

公司之间流动资金借款，必须经董事长审批后，财务经理和主管领导签字方可支付，对小额业务往来经总经理签字方可支付，年底结清。

基本建设项目资金计划管理办法

基本建设项目资金计划管理办法第一章总则第二条本办法适用于由政府投资、国家及地方资金参与的基本建设项目。

第三条基本建设项目资金计划应根据项目的实际需要，合理安排资金使用，确保项目顺利进行。

第四条基本建设项目资金计划应遵循公开、公平、公正的原则，通过招标、竞争等方式选择施工单位和采购材料，确保资金使用的合理性和效益性。

第五条基本建设项目资金计划的编制应符合国家规定的财务管理制度，并遵循预算管理的原则。

第六条基本建设项目资金计划应与项目实施计划相配套，明确各项工程进度及资金需求，确保项目资金及时到位。

第二章资金计划编制第八条基本建设项目资金计划的编制应充分考虑项目周期、工程规模、施工难度、资金筹措能力等因素。

第九条基本建设项目资金计划的编制应根据项目实施计划确定的工程进度，合理安排资金到位时间。

第十条基本建设项目资金计划的编制应参考项目预算，按照各项建设工程的计划进度和所需资金，分别列明年度及阶段性资金需求。

第十一条基本建设项目资金计划的编制应进行评估和论证，确保资金计划的科学性、合理性和可行性。

第十二条基本建设项目资金计划的编制应考虑资金的可持续性，避免过度依赖一次性拨款，应重视资金的循环利用。

第三章资金计划执行第十三条基本建设项目资金计划应严格按照批复的资金计划执行，不得随意调整和挪用资金。

第十四条基本建设项目资金计划执行过程中，应及时报告项目进度、资金使用情况等相关信息，对重大事项和问题应及时汇报。

第十五条基本建设项目资金计划执行过程中，应加强监督和审计，定期对资金使用情况进行检查和评估。

第十六条基本建设项目资金计划执行过程中，如有项目需求变更或资金调整等情况，应及时报备、报批，并做好相应的调整和补充工作。

第十七条基本建设项目资金计划执行完毕后，应及时进行资金结算，做好相关账务处理和归档工作。

第四章责任和监督第十八条基本建设项目资金计划的编制和执行由项目管理机构负责，具体工作由项目负责人和财务人员共同完成。

国有企业资金支出计划管理办法

国有企业资金支出计划管理办法
1.预算管理：
-国有企业应按照国家有关财务法规和政策，结合企业年度经营目标、发展规划以及市场环境，编制全面、详尽且具有前瞻性的年度资金支出预算。

-预算编制应当细化到各个部门和具体项目，包括但不限于生产成本、技术研发、市场营销、人力资源、行政办公、固定资产投资等各方面支出。

2.审批流程：
-建立健全严格的审批制度，任何资金支出必须经过合理的申请、审核、批准程序。

重大投资项目或超过一定限额的资金支出需提交上级主管部门或董事会进行审议决策。

3.监控与执行：
-通过内部控制系统对预算执行情况进行实时监控，定期报告预算执行进度及差异分析，确保资金支出符合预算要求，有效控制超预算现象的发生。

-对于预算调整，也应遵循严格的程序，只有在合理原因并经批准后才能调整原定的资金支出计划。

4.效益评估：
-所有的资金支出均需考虑其经济效益和社会效益，确保每笔支出都能为企业带来实际价值的增长，提高企业的经济效益和社会贡献度。

-定期对已完成的项目或阶段性的资金支出进行绩效评价，以优化后续资金使用的策略。

5.风险管理：
-建立健全风险防控机制，针对可能影响资金支出的风险因素（如市场波动、政策变动等）进行识别和评估，并制定相应的应对措施。

6.合规性审查：
-确保所有资金支出活动遵守国家法律法规、国资委相关监管规定，以及企业内部规章制度，避免违法违规行为发生。

7.公开透明：
-在保障商业秘密的前提下，推进资金支出信息的公开透明，接受内外部审计监督，增强财务管理的公正性和公信力。

资金计划管理办法

资金计划管理办法为进一步规范公司资金计划管理程序，预防财务风险，降低财务成本，提高资金的使用效率,保障公司经营业务顺利有序地开展，特制定本制度.第一节资金计划管理权限与职能部门1、公司资金计划编制的具体业务部门为公司经管部、人事行政部、工程部、物资部、技术部、投资部、营销部、财务部等职能部门。

2、公司资金计划管理的职能部门为公司财务部,考核部门为公司人事行政部。

3、公司资金计划经公司总经理审核后，报公司董事长批准后实施。

第二节资金计划的编制依据公司资金计划的编制依据为经公司董事会批准的投资项目经营计划。

各有关职能部门根据项目经营计划编制年度资金收支计划。

并根据年度资金收支计划编制月度资金收支计划。

第三节年度资金计划编报程序1、公司工程部根据公司董事会批准的投资项目经营计划及项目工程进展实际分项目编制项目工程付款计划并汇总制表，项目工程付款计划经公司经管部审核，报分管副总经理签批后,报送公司财务部;2、公司物资部根据公司董事会批准的投资项目经营计划及项目工程进展实际分项目编制项目工程物资供应用款计划并汇总制表,项目工程物资供应用款计划经公司经管部审核,报分管副总经理签批后，报送公司财务部;3、公司投资部根据公司董事会批准的项目投资计划编制公司项目投资用款计划,项目投资用款计划经公司经管部根据项目投资合同审核，报分管副总经理签批后，报送公司财务部;4、公司人事行政部根据公司经营管理需要编制公司管理费支出计划，报分管总经理签批后,报送公司财务部；5、公司财务部根据公司资金筹措计划,编制公司财务费用支出计划,报分管副总经理签批；6、公司营销部根据公司董事会批准的投资项目经营计划及项目销售进度计划分项目编制项目销售收入计划和项目销售费用支出计划并汇总制表，项目销售收入计划和项目销售费用支出计划经分管副总经理签批后，报送公司财务部；7、公司各子公司按上列程序编制子公司年度资金收支计划，经子公司总经理签批后，报送公司财务部；8、公司财务部根据各业务部门及各子公司报送的资金收支计划汇总成表，并根据公司计划资金使用状况，提出资金收支计划修正意见与建议。

资金计划管理暂行办法

资金计划管理暂行办法第一章总则第一条为建立健全集团资金计划管理机制，提升资金计划的及时性、完整性和准确性，提高资金使用效益，防范和控制风险，根据有关法规要求，结合集团实际情况，制订本办法。

第二条本办法适用于XXXX集团成员企业，包括集团总部、子公司及控股投资企业（以下统称各单位）。

第三条本办法所称资金，是指库存现金、银行本外币存款；资金业务是指资金的收入、支付、结存。

各单位应当将所有资金业务纳入资金计划。

第四条本办法所称资金计划是对集团当前或未来一定时期内的资金流动在数量和时间安排方面所作的预测与计划、执行与控制、分析与评价。

资金计划管理包括资金计划的编制、报送、审批、下达、执行、调整及监督。

第二章资金计划的内容第五条各单位资金计划包括年度资金计划、季度资金计划、月度资金计划、周资金计划。

第六条年度资金计划依据年度经营计划、投资计划等编制，对全年资金收入和资金支出进行平衡安排，并针对资金缺口作出相应筹融资安排。

第七条季度、月度资金计划是年度资金计划的分解与分阶段执行过程，依据当期经营计划、投资计划编制，用以贴近当期生产、采购、销售、投资等企业内部运行计划和外部市场预期变动，对当期资金来源、投向进行合理安排。

第八条周资金计划是指集团成员企业每周在财务公司办理资金收付业务的计划，是集团资金平衡、头寸及调度管理的重要依据。

第九条年度、季度、月度、周资金计划模版由集团总部财务会计部统一制定、维护。

第三章资金计划的管理职责第十条集团总部财务会计部是负责集团资金计划的归口管理部门，负责制定集团资金计划管理相关制度，对集团成员企业资金计划的编制、报送、审核与执行进行指导、监督和协调，并负责编制集团整体资金计划，执行集团总部资金计划。

第十一条子公司财务会计部门负责编制并执行本单位资金计划，审核、汇总下属投资企业的资金计划，负责统筹安排本单位及下属投资企业的资金平衡，并提出资金缺口解决方案建议。

第十二条控股投资企业财务会计部门负责编制并执行本单位资金计划，审核、汇总下属投资企业的资金计划，并提出资金缺口解决方案建议。

月度资金计划管理办法

月度资金计划管理办法一、总则1.1 为加强公司资金管理，提高资金使用效率，确保公司经营活动的正常开展，根据我国相关法律法规及公司规章制度，制定本办法。

1.2 本办法适用于公司各部门及下属单位的月度资金计划管理。

二、月度资金计划编制2.1 每月25日前，各部门应根据下月业务开展情况，编制下月资金计划，并提交至财务部门。

2.2 资金计划应包括收入、支出两部分，具体内容包括但不限于：业务收入、应收账款回收、投资收益、借款、还款、薪酬、福利、采购、市场推广等。

2.3 各部门在编制资金计划时，应充分考虑以下因素：（1）业务发展需求；（2）合同付款期限；（3）应收账款回收情况；（4）财务风险控制要求；（5）公司资金状况。

2.4 财务部门对各部门提交的资金计划进行审核，并结合公司整体资金状况，制定公司月度资金计划。

三、资金计划执行与监控3.1 财务部门根据月度资金计划，合理安排资金使用，确保公司经营活动的正3.2 各部门应严格按照资金计划执行，如需调整，须提前向财务部门提出申请，经审批同意后方可进行调整。

3.3 财务部门应定期对资金计划执行情况进行监控，对异常情况及时分析原因，采取措施予以解决。

3.4 财务部门应定期向公司领导层报告月度资金计划执行情况，为公司决策提供依据。

四、资金计划调整4.1 如遇特殊情况，导致月度资金计划执行出现较大偏差，各部门可向财务部门提出调整申请。

4.2 调整申请应包括以下内容：（1）调整原因；（2）调整金额；（3）调整后的资金计划。

4.3 财务部门对调整申请进行审核，并根据公司资金状况及业务发展需求，作出是否同意调整的决定。

五、责任追究5.1 各部门应认真履行月度资金计划编制及执行职责，对未按要求编制、执行资金计划，或故意虚报、漏报、错报资金计划的情况，将按照公司相关规定追究责任。

5.2 财务部门应加强对月度资金计划的管理，对因工作失职导致资金计划执行不力的情况，将按照公司相关规定追究责任。

公司资金计划管理办法

公司资金计划管理办法XX公司资金计划管理办法第一章总则为了提高___的资金计划管理水平，加强资金运行控制，提升资金运行效率，合理调度和使用资金，保证资金流优化运行，制定本办法。

本办法适用于公司及所属各单位，受托管理的XX公司参照执行。

资金计划管理的范围包括企业收到和支出的所有现金、银行存款、票据和其他货币资金。

第二章管理方式公司实行全面的资金计划管理，公司及所属各子公司的资金收支应当全部纳入资金计划。

资金计划按照“谁负责、谁发起”的原则，由各具体业务单元或业务归口管理部门编制、审核。

公司财务处对资金计划的编制和执行情况进行监督、检查、分析，并向公司业绩考核办公室提报考核建议。

第三章管理流程公司及所属各单位在批复的资金计划范围内使用资金，杜绝计划外或超计划资金支付。

因客观情况发生变化，按照权限报经XX公司或公司批准后，公司及所属各单位可以对资金计划进行调整。

第四章计划表及内容资金计划的编制与执行实行要素化管理，按照现金要素项目编制资金计划、控制资金计划的执行。

计划表分为计划内用款和计划外用款两部分。

计划内用款包括日常经营用款、资本性支出和财务费用等。

计划外用款包括临时性用款和非经常性用款等。

第五章提交时限各业务单元或业务归口管理部门应于每月月初前将当月的资金计划提交公司财务处。

公司财务处应在三个工作日内进行审核，如有问题应及时反馈并要求修改。

经审核无误后，公司财务处应在五个工作日内将资金计划报送公司业绩考核办公室。

第六章考评、考核标准公司业绩考核办公室应按照资金计划的编制和执行情况进行考核，考核标准包括计划内用款执行情况、计划外用款执行情况、资金计划执行效率等。

考核结果将作为公司相关人员的绩效评价依据。

第七章附则本办法自发布之日起执行，如有需要修改，应经公司领导同意后进行。

资金计划是公司财务管理的重要组成部分，要求资金计划相关岗位人员具备良好的职业道德和遵纪守法的素质。

公司及所属各单位应定期组织对资金计划关键岗位人员进行职业道德教育、业务培训和岗位考核。

资金计划管理办法(初稿)

月度资金计划管理办法（送审稿）第一章总则第一条为了加强公司资金管理的规范性、计划性和有序性，提高公司资金使用效率和风险管控能力，合理调度和使用资金，保证资金流优化运行，特制定本办法.第二条本办法所称资金, 是指库存现金、银行存款及各种有价证券。

第三条公司应将所有资金收支业务纳入资金计划范围。

第四条财融管理部为资金计划归口部门，各部门为资金计划执行部门.第二章资金计划编制内容第五条预计资金流入一、运营管理部依据各种销售业务及收款期限，预计当月可收回的货款金额。

二、财融管理部根据融资计划预计当月可以收到的融资款项。

三、财融管理部、根据与税务、银行等相关部门的衔接情况，预计当月可收到的退税、票据贴现等款项。

四、综合管理部根据财政相关文件预计当月可以收到的政府补贴收入。

五、综合管理部根据章程中出资计划预计当月可以收到的资本金。

六、相关部门预计当月可以流入的其他与生产经营活动相关的资金。

第六条预计资金流出一、综合管理部根据各部门申报的采购申请表，预计当月的办公用品、日用品、固定资产等采购支出.二、综合管理部依据人事计划结合当月变化，预计当月应发生的工资、奖金、社保、公积金、劳保、福利（包括伙食费）、教育培训费等支出.三、综合管理部根据各种设施、设备维修保养计划预计当月应支付维修保养费。

四、投资建设部根据工程合同及工程进度预计当月应支付的工程款项。

五、财融管理部依据贷款合同、财产保险合同、董事会决议等，确定当月的还本付息额、保险金、分红等款项。

六、运营管理部根据项目拆迁计划、营销方案预计当月的拆迁费及营销费用。

七、各部门根据本部门实际情况预计本部门发生的差旅费、招待费、广告宣传费及其他不在上列范围内的费用。

第三章资金计划的编制要求第七条资金计划应真实、全面地反映公司资金运作的实际情况。

第八条各部门应按统一格式编制资金使用计划。

第九条各部门应准确、及时地报送各期资金使用计划。

第十条资金计划中各项资金的收入、支出均按收付实现制原则确定。

资金计划管理办法

资金计划管理办法一、引言。

资金是企业运营的生命线，良好的资金管理对企业的发展至关重要。

因此，建立科学的资金计划管理办法，对于企业的稳健发展具有重要意义。

二、资金计划的制定。

1. 审视现状，首先，企业需要对当前的资金状况进行全面审视，包括资金来源、资金用途、现金流量等方面的情况进行全面了解。

2. 目标设定，在审视现状的基础上，企业需要明确资金计划的目标，包括资金的规模、结构、使用效率等方面的目标设定。

3. 制定计划，根据目标设定，企业需要制定具体的资金计划，包括资金的筹集计划、使用计划、投资计划等方面的具体安排。

三、资金筹集的管理。

1. 多元化筹集渠道，企业应该通过多种渠道筹集资金，包括银行贷款、发行债券、股权融资等方式，以降低融资成本，保障资金的稳定性。

2. 优化资金结构，企业需要根据自身的经营特点和资金需求，合理配置资金结构，包括长短期资金比例、固定资产和流动资金的比例等方面的优化。

四、资金使用的管理。

1. 精细化管理，企业应该对资金的使用进行精细化管理，包括制定严格的资金使用流程、审批权限、监督制约等措施，确保资金使用的合理性和效率性。

2. 风险控制，企业在资金使用过程中，需要重视风险控制，包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面的控制，避免资金损失。

五、资金投资的管理。

1. 合理配置资产，企业需要根据自身的经营特点和风险偏好，合理配置资金投资，包括股票、债券、基金、房地产等方面的资产配置。

2. 投资效益评估，企业在进行资金投资时，需要对投资项目进行全面的效益评估，包括投资回报率、风险收益比、现金流量等方面的评估，确保投资的合理性和可行性。

六、结语。

良好的资金计划管理办法，对于企业的稳健发展具有重要意义。

企业应该根据自身的实际情况，建立科学的资金计划管理制度，提高资金的使用效率，降低资金风险，实现企业的可持续发展。

资金计划管理办法

资金计划管理办法融资计划1.银行借款计划资金管理部门应根据资金需求情况，向银行提出借款申请，并编制借款计划。

2.其他融资计划资金管理部门应根据公司的资金需求情况，研究制定其他融资计划，包括发行债券、股票等，确保公司的资金需求得到满足。

第9条资金计划的编制程序1.各部门应根据公司的经营计划，编制年度、月度资金计划及项目子计划。

并报资金管理部门审核。

2.资金管理部门应对各部门编制的资金计划进行审核、汇总，形成公司资金计划，并报公司领导审批。

3.公司领导应审批通过公司资金计划，并下达实施指示。

第10条资金计划的执行和监督1.各部门应按照资金计划的要求，严格执行资金计划，确保资金的有效使用。

2.资金管理部门应对资金计划的执行情况进行监督和检查，及时发现和解决问题。

3.公司领导应对资金计划的执行情况进行定期检查，确保资金计划的有效实施。

小幅度改写：资金计划管理办法总则为了提高公司资金使用效益，加强资金筹集和使用的计划性，规范公司资金计划管理工作，特制订本办法。

本管理规定所称资金，是指库存现金、银行本外币存款及各种有价证券，包括资金的收入、支付、结存。

公司应当将所有资金业务纳入本单位资金计划。

本制度适用于公司。

资金计划的编制内容资金计划是指公司的货币资金收支计划，它是根据公司未来一定时期的销售、生产、开发、基本建设以及投资计划，预计这一时期内货币资金的收支状况，并进行货币资金综合平衡的计划。

资金计划按内容分为资金收入计划和资金使用计划，各部门均应分别按年度、月度编制。

对于年度、月度资金计划中涉及金额较大或重要项目，应在当年度、月度资金计划中编制项目子计划，包括管理费用计划、项目工程款支出计划、固定资产购置计划、融资计划、还本付息计划、销售计划和其他。

资金收入计划包括销售收入、劳务收入和其他收入。

其中，计划数额在十万元以上的，均应加以说明。

资金支出计划包括材料支出、薪金支出、期间费用、税款支出、偿还借款支出和其他支出。