保单检视表
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保险公司保单检视表电子邀请函参考
中国保险业飞速发展，越来越多的人选择通过 保险分散风险、实现财富增值！随着拥有的保单 越来越多，很多客户面临以下困扰：
您的保单保什么您还记得吗？ 您的保单保多少您还记得吗？ 您的保单什么时候领钱您还记得吗？ 您的保单能够领多少您还记得吗？ 您想了解您购买的保单到底能够给您带来什么 吗？
你是否了解你买的保单利益？你了解你所购 买的保险的保障利益吗？对自己购买的产品不了 解，就等于对资金的浪费。越早了解自己购买的 产品，越能维护自己的自身利益。
你觉得你买的保单是否满意？ 你觉得你买的保单是否完整？ 某公司保险客户保单年检服务是专门为贵宾 客户提供差异化、个性化增值服务，是某公司保 险服务理念的充实和丰富，像一条连接你我的彩 带，把某公司人寿最贴心的服务送到您的家人身 旁。您的信赖与支持将令我们更加充满信心，让 我们一同携起手来，享受幸福某公如下： 举办时间：2022年1月8日 举办地点： 参会名额：仅限30名 会议内容：
1、保险权益报告 2、专业分析及建议 3、一对一服务咨询
； ；
客户基本信息：（预约）
客户姓名：
客服代表：
客户年龄：
客户手机：
凭此参会确认为您安排席位，席位有限，仅限本人参会。
客户签名（参会确认）：
保单检视工具模板20091206
保单检视服务
客户基本资料
家庭保单年检表
家庭成员保障情况检视表
养老保险金
重大疾病保险
教育保险
身故保险
住院医疗保险
意外ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ诊保险
投资理财保险
豁免保费保险
综合描述
基本建议
分析资料
需求反馈资料
宣传语：保险公司保障产品的目标及能够提供给客户的保险保障产品（WP产品）。。。。。
家庭成员保险需求反馈表
老 人
先 生
太 太
子 女
朋 友
联系方式 ：
交通银行__________
沃德客户经理姓名：_________联系电话：__________电邮地址：__________
**保险公司__________
财富保障策划经理姓名：_________联系电话：__________ 电邮地址：__________
（此资料复印交客户留存。连续三年在交通银行网点进行保单免费增值服务的客户会有礼品赠送。）
客户基本资料
家庭保单年检表
家庭成员保障情况检视表
养老保险金
重大疾病保险
教育保险
身故保险
住院医疗保险
意外ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ诊保险
投资理财保险
豁免保费保险
综合描述
基本建议
分析资料
需求反馈资料
宣传语：保险公司保障产品的目标及能够提供给客户的保险保障产品（WP产品）。。。。。
家庭成员保险需求反馈表
老 人
先 生
太 太
子 女
朋 友
联系方式 ：
交通银行__________
沃德客户经理姓名：_________联系电话：__________电邮地址：__________
**保险公司__________
财富保障策划经理姓名：_________联系电话：__________ 电邮地址：__________
（此资料复印交客户留存。连续三年在交通银行网点进行保单免费增值服务的客户会有礼品赠送。）
保单检视表-模板
被保险人姓名：
责任 类别
性别：
明明白白买保险 · 保险理财规划建议通用
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
身份证号码：
住址：
风险需求 实际购买 保额责任 公司产品
保额
保额
缺口
名称
年交 保费
投保人 受益人
定期寿险
身价保障 意外身故
意外伤残
重大疾病
大病保障 中症保障
轻症保障
保
意外医疗
险 医疗保障
责
住院医疗
任 住院补贴 住院补贴
教育保障
教育年金 领取金额
养老保障
养老年金 领取金额
财富传承 终身寿险
其他保障
年缴保费
合 计：
元
您的保险咨询顾问：
电话：
理财规划建议通用检视表
址：
年月日
联系电话： (2个以上)
保单号
生效日期
缴费 期限
保障 期间
职业 类别
转帐银行/银行卡号
备注
电话：
责任 类别
性别：
明明白白买保险 · 保险理财规划建议通用
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
身份证号码：
住址：
风险需求 实际购买 保额责任 公司产品
保额
保额
缺口
名称
年交 保费
投保人 受益人
定期寿险
身价保障 意外身故
意外伤残
重大疾病
大病保障 中症保障
轻症保障
保
意外医疗
险 医疗保障
责
住院医疗
任 住院补贴 住院补贴
教育保障
教育年金 领取金额
养老保障
养老年金 领取金额
财富传承 终身寿险
其他保障
年缴保费
合 计：
元
您的保险咨询顾问：
电话：
理财规划建议通用检视表
址：
年月日
联系电话： (2个以上)
保单号
生效日期
缴费 期限
保障 期间
职业 类别
转帐银行/银行卡号
备注
电话：
善用保单检视表健康险销售经验分享22页
过去我对健康险销售的看法
不愿讲：担心承保不顺利（年龄，健康状
况）
不好讲：缴费期长，没有收益，
不敢讲：遇到有缴费能力的客户，按照保
费不拒绝为依据设计保额，忽视保额重要
性
改变源于
一次亲身体验
在公司前台，看到一位50多岁的老同志泪流满面，因
自身不幸罹患重疾，虽拿到4万理赔金，但依然不足以
2.重疾险越早买越划算
①同一个客户，现在买和10年后买的差距：
多保10年，每年保费便宜2820元
同样的保额
越早买越便宜保的越久
4月xx销售感悟
3.低保额重疾险对自己和客户毫无价值
①对自己：毫无价值感，不能帮助客户，不能体现自己的工作价值 ②对客户：太少的理赔金对重大疾病治疗毫无意义
4.重疾险要卖就卖50万
坚持运动可以赠送保额，真实惠
结婚生子可以按照当年保费加保额，真划算 年金转换为养老金，很安心
我的第一个xx客户
我老公
已有保额：10万
老公主动问xx：
刚进公司，老公不太支持，我就把老公送去新人班学习
老公是做生意的，也有人脉资源，争取到一次参加分公司金牌工程的
培训 老公主动问我“好多同学都在发这个产品，我看了下，确实很不错， 我这个年龄（48岁）还可以买吗？ 当时拿出全能宝做计划书，保费确实很便宜，决定在老公生日前为老
我的动作-销售逻辑
见面-保单检视最终目的：
导入xx
高保障，低保费
打通现在花小钱未来抵御高风险的保障理念
我的动作-销售逻辑
计划书制作：
现场利用全能宝ห้องสมุดไป่ตู้作计划书， 制作两份计划书：
现在年龄的计划书
保险早会2020年开门红新人拓客工具介绍— —保单检视表20页
否
保单整理
Step1：客户约访
沟通激发保单整理意愿
业务员：王姐您好，好久不见，看您气色不错,近来挺好吧？
客户：哦，挺好。你现在做什么工作呢？
业务员：我在保险公司工作。王姐，家里有保险吗？
客户：有。
业务员：王姐，您是否清楚您的保险权益？
您买的保单是否合适？
您的保障是否完善？
客户：不太清楚。
万一网制作收集整理，未经授权请勿 转载转 发，违 者必究
引导客户完整填写投保记录表，便于我们分析客户的 保障，寻找加保突破口。
1、根据表中险种名称进行填写 （参照保单内的保险责任部分进行归类）
2、险种名称（例：*寿福） 3、续期保费转账的银行与账号 4、保单号（例：XXXXX）
Step4：家庭保单检视—保险年金领取提 ➢话术讲解 醒
我们每年除了交保费以外，可能还会有年金险和分红险带来的收益。这些收益可能是您打算作为子女教育 金或者是养老金规划的。因此我们也一定要记得它们的领取时间。
➢使用说明 家庭保障汇总表仅以一份表格的形式，轻松完成家庭
每一位成员的保障整理与总结。一张纸的形式，方便客 户将其粘贴在明显的位置，随时查看。
客户在完成汇总表时，仔细观察其家庭还存在着哪 些保障缺口，这正是绝佳的销售推动切入点。 1. 汇总表的整理完成时间 2. 被保险人 3. 不同种类保险归类（其他保障包含理财型保障） 4. 填写具体保险对应的保单号 5. 客户经理姓名与联系方式
通过简短的小故事，让客户生动地感受到购买保险的重要 性，更利于下一步进入对客说明
➢话术讲解 接下来我们就要梳理一下，您到底为家庭做了多少的
风险规划了。这个投保记录表不仅只有您，还有您的配偶 和子女，把整个家的保单都写上去，就能清楚知道每个人 的保障有多少了。而且凭借这个表，我们还能知道每年什 么时候交保费、哪个账户交，也避免了我们因为忘了交保 费而造成风险保障缺口。 ➢使用说明
保单整理
Step1：客户约访
沟通激发保单整理意愿
业务员：王姐您好，好久不见，看您气色不错,近来挺好吧？
客户：哦，挺好。你现在做什么工作呢？
业务员：我在保险公司工作。王姐，家里有保险吗？
客户：有。
业务员：王姐，您是否清楚您的保险权益？
您买的保单是否合适？
您的保障是否完善？
客户：不太清楚。
万一网制作收集整理，未经授权请勿 转载转 发，违 者必究
引导客户完整填写投保记录表，便于我们分析客户的 保障，寻找加保突破口。
1、根据表中险种名称进行填写 （参照保单内的保险责任部分进行归类）
2、险种名称（例：*寿福） 3、续期保费转账的银行与账号 4、保单号（例：XXXXX）
Step4：家庭保单检视—保险年金领取提 ➢话术讲解 醒
我们每年除了交保费以外，可能还会有年金险和分红险带来的收益。这些收益可能是您打算作为子女教育 金或者是养老金规划的。因此我们也一定要记得它们的领取时间。
➢使用说明 家庭保障汇总表仅以一份表格的形式，轻松完成家庭
每一位成员的保障整理与总结。一张纸的形式，方便客 户将其粘贴在明显的位置，随时查看。
客户在完成汇总表时，仔细观察其家庭还存在着哪 些保障缺口，这正是绝佳的销售推动切入点。 1. 汇总表的整理完成时间 2. 被保险人 3. 不同种类保险归类（其他保障包含理财型保障） 4. 填写具体保险对应的保单号 5. 客户经理姓名与联系方式
通过简短的小故事，让客户生动地感受到购买保险的重要 性，更利于下一步进入对客说明
➢话术讲解 接下来我们就要梳理一下，您到底为家庭做了多少的
风险规划了。这个投保记录表不仅只有您，还有您的配偶 和子女，把整个家的保单都写上去，就能清楚知道每个人 的保障有多少了。而且凭借这个表，我们还能知道每年什 么时候交保费、哪个账户交，也避免了我们因为忘了交保 费而造成风险保障缺口。 ➢使用说明
保单检视表的使用word版本
，您看您是这周六上午还是下午方便呢？”
第10页
主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表， 利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第11页
课堂演练
1、一对一演练内容： （1）保单检视表重要性 （2）保单检视表的功能 （3）保单检视表第一部分的填写步骤 （4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
（1）导入话术 “王姐，您投保了那么多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的 保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保 单信息一目了然。”
第7页
3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（2）按照被保险人进行分类； （3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分
保单检视表的使用
知识点
1、保单检视表的主要功能； 2、保单检视表的构成； 3、保单检视表填写步骤；
第2页
保单检视表的作用：
只要能够维持客户满意度及提升客户忠诚度，定期接触并做好后续追踪，确 实掌握客户的变化与需求，就等于把握了保单商机。新进寿险伙伴，客户量虽不 多，更需要善用保单检视表，除达到联络每一位客户的目的外，亦创造面访客户 的机会。
第5页
第6页
这是第一部分，主要用于整理客户所 购买过的保单信息，你必须得掌握怎 么填写
保单检视表
这是第二部分，通过整理已经购买的保单 信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需 要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
这是第三部分，用于寻求 客户转介绍
这是最后一部分，用于填写 你的相关信息
第10页
主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表， 利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第11页
课堂演练
1、一对一演练内容： （1）保单检视表重要性 （2）保单检视表的功能 （3）保单检视表第一部分的填写步骤 （4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
（1）导入话术 “王姐，您投保了那么多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的 保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保 单信息一目了然。”
第7页
3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（2）按照被保险人进行分类； （3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分
保单检视表的使用
知识点
1、保单检视表的主要功能； 2、保单检视表的构成； 3、保单检视表填写步骤；
第2页
保单检视表的作用：
只要能够维持客户满意度及提升客户忠诚度，定期接触并做好后续追踪，确 实掌握客户的变化与需求，就等于把握了保单商机。新进寿险伙伴，客户量虽不 多，更需要善用保单检视表，除达到联络每一位客户的目的外，亦创造面访客户 的机会。
第5页
第6页
这是第一部分，主要用于整理客户所 购买过的保单信息，你必须得掌握怎 么填写
保单检视表
这是第二部分，通过整理已经购买的保单 信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需 要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
这是第三部分，用于寻求 客户转介绍
这是最后一部分，用于填写 你的相关信息
保单年检表
终身寿险/万定期寿险/万重疾保障/万伤残保障/万意外医疗/万普通住院医疗住院补贴
教育金养老金配偶子女子女保单号险种保单生效日交费年限首年保费服务人员：联系电话：公司复核：客户签名：投保人
车险出生
日期被保险人（本人）（配偶）养老金
注：保障缺口=年收入*（10或15）+负债-已有保障
住院医疗保障
教育金
重疾保障
万（年收入5—10倍） 万意外保障
万（年收入10—20倍） 万保额（车损、第三者）到期时间备注
家庭保障缺口检视表
保障类型
应有保障保障缺口本人建 议
保障合计
保障合计
保障合计
保障合计保险公司
投保人车型车牌号（子女）（子女）
珍爱家庭保单整理表
客户姓名：
联系电话：整理时间： 20 年 月 日人身保障健康保障投资理财出生日期受益人保险公司。
保单体检表(1)
保单权益给付条件
自 岁开始每 年领取 元，领 次，满期领 元
自 岁开始每 年领取 元，领 次，满期领 元
保障 期限
交费 年限
自 岁开始每 年领取 元，领 次，满期领 元
从 岁开始，每年领
元，领到
取 元，一共合计 元
从 岁开始，每年领
元，领到
取 元，一共合计 元
从 岁开始，每年领
元，领到
取 元，一共合计 元
轻症 种，重症 种，重症分 组
第一
次理赔轻症重疾后， 年天内且 年天
后，可申请轻症重疾理赔，额度为
元理赔重
疾后,轻症理赔是否终止 是 否
身 种，重症分 组
第一
次理赔轻症重疾后， 年天内且 年天
后，可申请轻症重疾理赔，额度为
寿
定期寿险
险
类
保单体检表
保障 交费 交费 期限 年限 金额
给付比例和范围
有社保比例 %，无社保比例 %， 元免赔额，是否仅按 当地社保办法赔付 是 否
按实际住院天数， 元/天
有社保比例 %，无社保比例 %， 元免赔额，是否仅按 当地社保办法赔付 是 否
按实际住院天数， 元/天
保障 交费 交费 期限 年限 金额
元理赔重
疾后,轻症理赔是否终止 是 否
身
故理赔/生命尊严提前给付
是 否
受益人/比例 受益人/比例
保单号
投保年月 日
保障额度
住院医疗
医
特殊疾病
疗 类
住院补贴
住院医疗
特殊疾病
保单号
住院补贴
投保年月 日
保障额度
教育金
教育金
教育金
养老金 年
客户保障检视表(1)
意外身故伤残保障金疾病身故保障金重疾保障金意外医疗保障金住院医疗保障金住院补贴保障金养老保障金子女教育金其他
保障金被保险人1
累计最高人身险保额累计主险寿险保额累计重疾保额被保险人2
累计最高人身险保额累计主险寿险保额累计重疾保额被保险人3
累计最高人身险保额累计主险寿险保额累计重疾保额被保险人4累计最高人身险
保额累计主险寿险保额累计重疾保额
客户
保障检视表《中国保监会关于合理购买人身保险产品的公告》（2012）6号：保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将意外伤害保险保险金额设定为自身年收入的10~20倍；重大疾病保险金额设定为5~10倍。
保单号码
投保公司平安代理人合理化建议：平安代理人签名：客户确认签名：
整理时间：您推荐的保障检视名单：
姓名： 联系方式：
姓名： 联系方式：
姓名： 联系方式：投保人险种保单
生效日年缴费（元）缴费期（年）保障期（年）被保险人保障内容及保障金额（元）。
家庭保单检视表
家庭保单检视表
随着中国经济增长及居民生活水平提升，在人口老龄化、社会福利制度改革、医疗保障需求迫切的市场环境下，商业保险的功能作用越发突显。下面推荐一张家庭保单检视表，让自己可以清楚了解自己有哪些保障：
家庭保单年检明细表
被保人
投保人
生日
保单号
生效日期
期交保费缴费年期来自已交年度主险名称主险保额
重疾保额
意外险保额
意外医疗
保险公司
备注
备注：（可以做一下保障分析，注明一下哪些保险有返利等）
很多人买了保险，就把保单丢一边了，当时可能对自己买的保险很清楚，过段时间就忘记了，做了这张年检表，你可以清楚了解自己及家人的保单，希望对大家有帮助！
随着中国经济增长及居民生活水平提升，在人口老龄化、社会福利制度改革、医疗保障需求迫切的市场环境下，商业保险的功能作用越发突显。下面推荐一张家庭保单检视表，让自己可以清楚了解自己有哪些保障：
家庭保单年检明细表
被保人
投保人
生日
保单号
生效日期
期交保费缴费年期来自已交年度主险名称主险保额
重疾保额
意外险保额
意外医疗
保险公司
备注
备注：（可以做一下保障分析，注明一下哪些保险有返利等）
很多人买了保险，就把保单丢一边了，当时可能对自己买的保险很清楚，过段时间就忘记了，做了这张年检表，你可以清楚了解自己及家人的保单，希望对大家有帮助！
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
【太平洋寿险金玉兰财富管病身故 重大疾病 伤残 意外门诊 意外住院 疾病住院 生效日期 保障期限
合计 说明：科学合理的保障需求＝年收入×10或15+负债－已有保障 保障需求 保障缺口 建议：医疗保障较全面，但重大疾病及身价保障仍有保障缺口。 恭喜您已经拥有了一定的保险保障。在人生的路途中，风险无处 平安代理人： 不在，我们每个人都需要一座坚固的城堡保护我们自己和家人， 联系电话： 为了您和您的家人，您一定要经常检查您的城堡是否坚固。 整理时间：
合计 说明：科学合理的保障需求＝年收入×10或15+负债－已有保障 保障需求 保障缺口 建议：医疗保障较全面，但重大疾病及身价保障仍有保障缺口。 恭喜您已经拥有了一定的保险保障。在人生的路途中，风险无处 平安代理人： 不在，我们每个人都需要一座坚固的城堡保护我们自己和家人， 联系电话： 为了您和您的家人，您一定要经常检查您的城堡是否坚固。 整理时间：