客户经理团队建设共44页文档
关于加强客户经理队伍建设的几点建议-精选文档
关于加强客户经理队伍建设的几点建议客户经理是农村信用社业务前沿，是信贷资产的直接管理者，其素质高低关系着农村信用社整体业务的发展速度和质量，其重要性勿容置疑。
在近几年的发展过程中，省联社要求各级农信改变思想，提高认识，逐步加强客户经理队伍建设，取得了一定成绩，但一些影响客户经理发展的问题，如整体年龄偏大、后备队伍建设不够、薪酬差距较大等问题始终存在，客户经理的管理机制有待于进一步加强和完善。
一、加强岗位管理机制一是完善年轻员工从业规划机制。
截止目前，农信系统始终未能对新入社员工建立起一套成型的从业规划机制，部分新入社员工在没有经过各岗位锻炼的情况下就担任重要岗位甚至提拔速度更快，给已担任客户经理的大学生员工造成不平衡心理，年轻员工入职客户经理畏惧困难对于各种营销及存贷款、电子银行各项任务分配畏难发愁、怕承担责任、工资机制不配套收入不如内勤的心态，影响了年轻员工从事客户经理的主动性，降低了对高管人员的信任程度。
在这些情况下，建立实习-柜员-客户经理-中层干部的强制流程，限定时间，限定标准，统一执行，公开公平，能够有效激活信贷队伍潜能；二是对现有客户经理按能力、业绩、经历实行持证上岗制度，为避免信贷投放单兵作战，可按照贷款产品线设置专职客户经理，对不具备岗位能力、“带病”上岗的客户经理可要求其从事内勤岗位，逐步改变年轻员工才能干内勤的陈旧观念，提升客户经理地位，建立循环退出机制；三是明确职责定位，对于客户经理双人调查、双人贷后检查等机制应建立健全，职责分明、利益分配机制健全，避免走形式，好制度贵在落实。
另外逐步降低对客户经理的存款考核，强调贷款管理，形成“柜台门市促存款，客户经理抓贷款”的营销互补机制。
二、改革薪酬考核机制按照内、外勤人员分别确定工资总额，大幅度提高客户经理收入，保证其实际收入平均达到内勤人员两倍以上。
一是实行客户经理等级制度。
根据责任人直接发放的贷款和管理的贷款两大类，将客户经理分为不同等级，享有不同贷款受理权限和不同系数绩效工资，确保客户经理收入与业绩真正挂钩；二是坚定实行收入保底不封顶制度，保证取得上岗资格的客户经理收入至少达到内勤人员的80%，业绩突出的客户经理收入不设立上限，消除短视行为，吸引优秀人才冲击现有客户经理队伍，制造客户经理内部竞争机制；三是列支客户关系维护费，解决客户经理营销、公关、维护客户的经济压力，补贴客户经理在业务开展过程中的通讯费、汽油费、公关费等隐性支出，消除客户经理不愿出发考察贷款，贷后检查及各种公关业务开展形成坐门等客，解决客户经理经济压力解除后顾之忧；四是建立信贷风险补偿金制度。
上海市分行对公客户经理队伍建设
上海市分行对公客户经理队伍建设附件:对公客户经理队伍建设三年行动计划纲要,2010-2012,为适应上海国际金融中心和国际航运中心,以下简称“两个中心”,建设～加快推进我行对公业务经营转型和精细化管理～提升市场营销能力和经营管理水平～争创地区主流银行～建立一支适应市场竞争要求、运转高效有序的对公客户经理队伍～促进对公业务全面持续发展～特制定本计划纲要。
一、加强对公客户经理队伍建设的重要性和紧迫性,一,加强对公客户经理队伍建设是破解业务操作瓶颈、提升市场营销能力的需要。
目前～我行对公客户经理数量不足、结构不合理的矛盾较为突出～不仅导致日常业务操作得不到充分的人力保障～而且造成在一些重点领域、重大项目、重要客户及其核心业务竞争上处于比较劣势～制约了对公业务的有效开展。
截至2009年3月～全行对公客户经理约960人,数字统计口径:包括各经营行公司金融部、国际业务部、客户部、网点的对公客户经理～不包括分行各对公业务部门人员。
2009年末～本次岗位管理体系实施到位后～将按新的对公客户经理口径进行重新确认～下同,～占全行员工,含劳务派遣制员工,9380人的10.24%,其中各经营行从事信贷业务操作的对公客户经理约488人～占全行对公客户经理的50.83%。
全行对公客户经理尤其是从事信贷业务操作的对公客户经理总量明显不足～市区支行对公客户经理短缺现象更为突出～一定程度上出现了有业务而无人操作的局面。
同时～我行对公客户经理队伍结构不尽合理～全行对公客户经理平均年龄接近40岁～本科以上学历约占42.56%～中级职称以上仅占31.32%。
人员年龄结构的相对老化和知识能力结构的相对弱化～影响了对公客户经理队伍的胜任能力和营销能力～且进一步凸显了数量上的不足～制约了我行对公业务的拓展～在激烈竞—1—争的市场格局下～我行主流客户、主流业务的市场份额有所下降。
,二,加强对公客户经理队伍建设是积极应对市场竞争、推进对公业务经营转型的需要。
农商银行客户经理队伍建设规划
**农商银行客户经理队伍建设规划为全面加强**农商银行客户经理队伍建设，提升人员综合素养，为加快推进**农商银行的转型发展和机构改革，为持续提升**农商银行的金融服务水平和市场竞争能力，制定本规划。
一、客户经理队伍基本情况截止**年末，**农商银行客户经理共有4***人，占比16.*%，预计*0*1年末客户经理人数达到**人，占比19.*%、*0**年末客户经理人数达到*909人，占比*3.**%、*0*3年末客户经理人数达到730*人，占比*9.1%。
二、基本原则（一）全面提升。
既要提升客户经理的营销拓客、金融服务、公关社交、学习创新、调查研究等业务能力，更要提升客户经理的道德水准和职业操守，打造一支德才兼备、多专多能的复合型客户经理队伍。
（二）动态调整。
根据客户经理的日常履职、评价考核等情况，对岗位职级、薪酬待遇等进行定期调整，及时吸纳新鲜血液，及时退出不合格人员，建立能上能下、能进能出的动态管理机制。
（三）上下联动。
各级机构要立足自身职能，明确在客户经理队伍日常管理、业务培训等方面的具体职责和履职重点，各司其职，形成合力。
三、总体目标建设一支职业操守较好、营销能力较强、服务水平较高、人员数量较多的**农商银行客户经理队伍。
四、主要举措（一）扩充人员规模。
通过构建集中事后监督体系、提升电子金融业务对传统柜面业务替代率、精简机关人员、引入其他金融机构优秀人才、招收大学毕业生等多种途径扩大客户经理队伍。
（二）严守准入关口。
严格按照《**农商银行信贷从业人员资格管理办法》，客户经理必须具备良好的个人征信，未受过严重的党纪政纪处分，且通过总行组织的从业资格考试并签订新增贷款承诺书后上岗履职。
客户经理资格有效期为二年，期满后须重新进行准入。
客户经理从业资格考试由总行统一命题、统一组织、统一评分，考试内容包括但不限于有关法律法规、经济金融常识、职业道德规范、业务基础知识、相关管理制度、金融产品信息等内容。
如何加强客户经理队伍建设【浅谈新形势下如何加强烟草客户经理队伍建设】
如何加强客户经理队伍建设【浅谈新形势下如何加强烟草客户经理队伍建设】浅谈新形势下如何加强客户经理队伍建设客户经理是烟草行业的一线营销人员，她们直接与广大卷烟零售客户面对面接触，肩负着了解市场、服务客户和培育品牌的重要职责，是公司卷烟营销工作的重要组成部分和骨干力量。
如何培养一支营销能力强、服务水平高、客户信得过和市场稳得住的客户经理队伍，使她们的积极性、主动性、创造性得到最大限度的发挥。
本人认为，应该从以下几方面从努力。
一、准确的职能定位是客户经理队伍建设的基本前提职能定位准确与否是客户经理能否做好工作、完成任务、确保成效的基础前提，是加强客户经理队伍建设的首要环节。
根据当前行业改革发展形势与卷烟营销工作现状，本人认为，客户经理当前应当履行以下几项职责：（一）拓展市场。
拓展市场，就是通过自己的工作，不断提高相关品牌卷烟产品的市场份额和占有率，以此增加卷烟销量，优化销售结构，保证市场供应，满足消费需求，维护市场和消费者的切身利益。
要有效拓展市场，需要客户经理深入全面准确地了解、掌握自己所辖区域市场状况信息。
市场信息是行业经济运行的“指挥棒”和“晴雨表”，客观准确及时地获取卷烟市场信息是正确制定卷烟营销策略的重要依据。
要对所掌握的市场信息进行综合分析利用，从中发现存在的问题，采取针对措施，巩固原有市场，培育新兴市场，挖掘潜力市场。
首先，要提升掌握信息的能力。
利用构建的卷烟市场信息采集网络，对辖区内经济发展状况、人口、商户数量、吸烟人数、消费水平、结构、习惯、社会库存、价格情况等市场基础信息和经营信息、零售客户基础信息和经营信息、消费基础信息和消费行为信息、品牌培育和经营信息等有一个全面的了解；其次，要提升分析市场的水平。
通过对市场、经营、客户、品牌等大量信息的收集、整理、加工，对卷烟销售在当地市场当前及今后的发展趋势有一个比较正确的分析、判断；第三，要提升尊重市场的意识。
在货源组织、分配、投放方面，一定要关注消费者的消费愿望，尊重市场的客观规律，符合市场的真实需求，切实做到让零售客户有所选择、消费者自由选择；第四，要提升服务市场的水平。
客户经理队伍建设
客户经理队伍建设第一篇：客户经理队伍建设全业务时期客户经理队伍建设全业务运营已经成为运营商竞争和发展的主要方向，如何提供全方位的综合通信解决方案，对集团客户实施深度捆绑以构筑竞争壁垒，成为摆在三大运营商面前的重要课题。
随着集团客户需求的不断变化和提升，集团客户产品的不断演进，作为代表运营商与集团客户直接关联，肩负其销售和服务工作的集团客户经理也面临着更高的挑战。
为了更好的服务于集团客户，进一步抢占或巩固集团客户市场，集团客户经理必须改变以往知识技能结构单薄、工作方式简单的短处，对此，近期各大运营商都不约而同地开始对集团客户市场各项产品进行梳理和优化，并着手分析集团客户经理知识技能以采取有针对性的培训措施实现“全业务营销和服务”知识技能的提升。
可以说，客户经理人才队伍的建设已经上升到了运营商战略建设的高度。
从现实状况来看，各大运营商都在如火如荼地开展集团客户经理队伍的建设。
从中国移动的客户经理星级评定到中国电信的客户经理人才队伍规划。
其宗旨就是一个，如何主动规划与培养客户经理队伍，使之能够采用“顾问式”的方法和技巧向集团客户提供深度嵌入客户流程的全业务解决方案，最终能够支撑公司战略的实现。
那么，如何做好客户经理队伍的培养呢？可以从以下三个方面入手：一、认识三个转变1.从产品销售到顾问式服务，“顾问式服务”主要是指深入研究集团客户及其所处的行业，并就客户的愿景和所面临的机遇或挑战深度挖掘和准确定位对方需求，在此基础上为客户量身定做信息化解决方案，也就是所谓的“价值导向型销售”。
当然，这部分技能还包括解决方案的呈现技能。
顾问式服务的一个特征就是方案式营销，方案式营销是一个循环的过程，从收集和整理客户各方面的有用信息开始，进行必要的客户分类以确定目标客户，通过有效的拜访及沟通挖掘客户的潜在需求，制定有针对性的营销方案与产品设计，采用积极有效的手段向客户推荐并实现销售，还要不断的强化发展中的客户关系管理，最终实现客户的满意与忠诚。
如何打造一支强大的客户经理队伍
如何打造一支强大的客户经理队伍烟草在线专稿作者:阮敬伟更新日期:2008年8月6日烟草在线专稿随着行业的不断发展，卷烟营销工作的重要性越发凸显。
作为卷烟营销工作的主要载体，客户经理队伍的建设工作已成为行业当前共同面对的话题。
如何加强客户经理队伍建设，从而打造一支知识全面、技术过硬的营销队伍，以适应卷烟营销工作的更好开展，提高零售客户的盈利水平和满意度，全面提升行业核心竞争力，结合工作实际，笔者认为：一、客户经理队伍建设的指导思想要以科学人才观为指导，建立以工作绩效、日常考核与能力素质评价为基本导向的客户经理动态管理机制，激发客户经理工作热情和潜能，优胜劣汰，不断增强工作危机感，优化队伍结构，打造高素质客户经理队伍，为网络建设、品牌培育和订单订货工作提供强有力的人力资源支持。
二、客户经理队伍建设的基本原则（一）以人为本的原则。
烟草商业企业首先应该认识到，客户经理是一名自然人，有自己的悲喜和个性，应予以尊重，其次才是一名社会人，应该承担具体的责任和义务，应予以激励。
（二）因材施教的原则。
由于客户经理的文化层次和能力大小有所不同，在培训和培养客户经理的方式上，要充分考虑到此种因素。
尽可能把能力或文化层次相近的客户经理单独培训，以提高培训效果（三）优胜劣汰的原则。
激烈的社会竞争充满了各个行业，烟草行业也不例外。
通过一系列的考核结果，最大限度地对客户经理的工作过程和工作绩效作出了客观的评价，按照优胜劣汰的市场法则，对落后者进行定期淘汰，保持客户经理队伍的先进性。
三、客户经理队伍建设的基本做法（一）严把客户经理入口关是前提招聘客户经理可面向社会或企业本部。
广纳贤才，最重要的一点就是严把入口关。
由于社会招聘存在着较大的风险性，不确定因素较多，因此商业企业多采用从本部进行挖潜的方式进行。
实行从企业本部转岗，可最大限度挖掘本部力量，进一步增强员工的竞争意识与危机意识。
在公开招聘客户经理的过程中，要严格竞聘程序。
竞聘最好分报名、资格审核、笔试、汇报答辩四个程序进行，对客户经理候选人在客户沟通能力、品牌培育能力、分析解决问题能力等方面的素质能力均提出较高要求，充分体现“公开、公平、公正”与“择优录取”的原则，真正做到了留的人深知责任，走的人心悦诚服。
客户服务团队的建设与管理
客户服务团队的具体职责：了解客户需求，提供解决方案，处理客户投诉，收集客户反馈，维 护客户关系
客户服务团队与其他部门的协作：与销售、产品、技术等部门紧密合作，共同为客户提供更好 的服务
客户服务团队的专业技能：具备良好的沟通技巧、服务意识和团队协作能力，不断提升自身专 业水平和服务质量
全球化与多语言服务：随着全球化的加速和多语言市场的需求增长，未来客户服务团队将提供更 加全球化、多语言的服务，以满足不同国家和地区客户的需求。
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汇报人：
汇报时间：20XX/01/01
能
建立激励机制， 将学习和成长 与绩效考核挂 钩，激发团队 成员的积极性
和主动性。
总结与展望
06
客户服务团队建设与管理的总结与评价
团队建设：目标 明确、成员互补、 协同合作
培训与成长：专 业培训、技能提 升、职业发展
客户满意度：关 注客户需求、提 供优质服务、建 立信任关系
绩效评估：明确 考核标准、定期 评估、激励与惩 罚机制
工作和遗漏
客户服务团队的发展与创新
05
适应市场变化的客户服务策略调整
了解客户需求和 市场趋势
调整客户服务策 略，满足客户需 求
创新客户服务方 式，提高客户满 意度
持续改进客户服 务策略，保持竞 争优势
引入新技术提升客户服务效率和质量
人工智能和机器学习的应用
大数据和客户分析技术
智能客服机器人代替人工客服
营造积极氛围：营造积极向上、团结互助的工作氛围，鼓励团队成员互相支持、互相鼓励，共同 面对挑战。
营造积极向上的团队氛围
客户服务团队建设
客户服务团队建设一、明确团队目标我们需要明确客户服务团队的目标。
客户服务团队的核心任务是提供优质的客户服务，提升客户满意度，从而促进企业业务的增长。
在设定目标时，要确保目标具有可衡量性、可实现性和可持续性。
例如，我们可以设定年度客户满意度提升10%，解决客户问题时效性提高20%等目标。
二、选拔优秀的人才2. 具备专业知识：客户服务人员应具备一定的行业知识和产品知识，以便为客户提供准确、及时的解答。
4. 具备解决问题的能力：客户服务人员应具备较强的解决问题的能力，能够迅速识别客户问题，提供合理的解决方案。
三、培训与提升构建一支优秀的客户服务团队，培训是关键环节。
我们需要定期对团队成员进行业务知识、沟通技巧、团队协作等方面的培训，提升他们的专业素养和服务水平。
还可以通过内部竞聘、外部招聘等方式，为团队成员提供晋升机会，激发他们的工作积极性。
四、建立激励机制激励机制是推动团队不断进步的重要手段。
我们需要建立一套完善的激励机制，包括绩效考核、奖金分配、晋升机会等方面。
通过激励机制，激发团队成员的积极性和创造力，提高客户服务质量和效率。
五、持续优化团队结构团队结构优化是一个持续的过程。
我们需要根据企业发展战略和市场环境变化，不断调整团队结构，提升团队效能。
例如，在业务高峰期，增加客服人员，以满足市场需求；针对不同业务板块，设立专业的客户服务团队，提高服务专业性。
构建一支优秀的客户服务团队，需要我们从多个方面入手，包括明确团队目标、选拔优秀人才、培训与提升、建立激励机制和持续优化团队结构。
只有这样，才能为企业创造更大的价值，赢得客户的信任和支持。
一、明确团队愿景一个明确的团队愿景是激发团队成员情感和创造力的关键。
我们需要设定一个富有吸引力的团队愿景，让团队成员为之共同努力。
例如，我们可以设定一个愿景：成为行业领先的客户服务团队，为客户带来卓越的体验。
二、选拔有同理心的优秀人才在选拔客户服务人员时，我们需要注重他们的同理心。
客户经理队伍建设规划
XX市烟草公司XX分公司客户经理队伍建设规划（2013-2015）为认真落实《XX市烟草专卖局关于印发市局（公司）2013年专卖管理、卷烟营销、卷烟物流、督察考评考核评价办法的通知》文件要求，进一步做好客户经理队伍建设工作，特制定本规划。
一、规划背景近年来，XX分公司严格按照各级领导的要求，狠抓客户经理队伍建设，制定了一系列政策措施，为XX烟草客户经理队伍建设创造了良好环境，着力培育与行业发展总体目标相适应的客户经理队伍，取得了显著的成效。
目前，XX分公司卷烟市场部共有员工人，具有大专以上学历人（其中研究生学历人，本科学历人）。
其中客户经理人,全部具有大专以上学历（其中研究生学历人，本科学历人）。
岁以下人员人，占客户经理总数的。
共有人获得专业技术资格，卷烟商品营销员持证率为，其中中级专业技术资格（中级卷烟商品营销员）人，占客户经理总数的；高级专业技术资格（高级卷烟商品营销员）人，占客户经理总数的%。
“卷烟上水平”作为当前和今后一个时期行业发展的基本方针和战略任务，对客户经理队伍建设提出了新的更高的要求。
面对新的形式，XX烟草客户经理队伍在客户服务质量、工作效率及工作能力方面仍有所欠缺。
只有全面加强客户经理队伍建设，才能为实现“卷烟上水平”目标任务提供坚实的人员保障。
二、指导思想、基本原则和目标任务（一）指导思想全面贯彻党的十八大精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，紧紧围绕行业“卷烟上水平”战略部署，继续坚持“扩大销量、提升结构”并重的思想，以“稳步发展”为主题，按照“节奏要快、标准要高、工作要实、状态要好”的要求，努力推进“大成”文化建设，形成打造“七彩服务”服务品牌与“创优”活动相结合的良好工作作风和精神状态。
（二）基本原则绩效考核与激励机制相结合原则。
按照“分类管理、科学设岗、明确职责、严格考核、落实报酬”的要求，建立权责明确、内容全面、公平考核的绩效考核机制，确定考核重点，明确考核内容，细化考核标准，坚持过程和结果并重，做到考核评价更加科学，激励约束机制更加有效。
电信公司客户经理队伍建设与管理工作汇报doc
电信公司客户经理队伍建设与管理工作汇报狠抓队伍建设提高管理水平——电信公司客户经理队伍建设与管理工作汇报客户经理队伍建设与服务水平提升不仅是网建水平提升的需要，更是企业增强核心竞争力，确保长期稳定发展的必然要求。
去年以来，新化县分公司认真总结以往客户经理队伍建设工作经验，从队伍建设入手，通过加强学习培训，完善制度流程，强化考核评比，客户经理队伍素质得到了进一步提升，服务成效发生明显变化。
一、抓好人员进出关口，优化人员配置新化县分公司现有客户经理23人，其中男性16人，女性7人，城区5人，农村18人，平均年龄28岁，大专以上文化水平达到83%，合理的人员结构得益于党组的三项决策。
一是严把人员调入关。
客户分部成立时，人员素质参差不齐、年龄大、知识结构低，半数以上不懂电脑，个别客户经理培训几个小时仍不知道如何登陆系统，影响了各项工作的开展，网建水平也停步不前。
今年以来局党组把客户经理队伍建设做为工作重点，多次进行人员调配，对调入客户服务部门的人员要经过党组审查，属本单位调入客户服务分部的要达到三个标准，即学历不得低于高中，年龄不得大于35岁，工作必须得到原部门的认可，先进和模范可以优先。
二是严把公开招聘关。
党组堵住了各方面的压力，明确招聘客户经理必须由单位统一与高校联合进行。
今年3月，党组成员集体前往娄底职业技术学院，从营销、计算机专业中选择了三十名各方面突出的客户经理，成立了培训班。
以《中级营销员》、《大比武学习资料》为主要学习内容，采取学校授课本，自己讲实际的方式进行培训。
在经历一个月的培训后，经过笔试、面试招聘了五名客户经理。
这五名客户经理到任后能够迅速进入角色开展工作，特别是周丽娜在聘用后连续二个月考核评分第一，一次第二，四员手册内部考试第一，并协助部门开展四员手册的授课。
三是严把人员调整关。
对不称职或不适应客户服务工作的客户经理，党组态度坚决，属正式员工的必须调整岗位，属外聘人员解除劳动合同，从而确保客户服务水平的整体提升。
建立一支高素质的客户经理队伍
建立一支高素质的客户经理队伍第一篇：建立一支高素质的客户经理队伍建立一支高素质的客户经理队伍一、建立队伍，人是关键！招聘客户经理的现状：现在招聘客户经理可分为两大部分：1.已从业人员 2.未从业人员1.已从业人员：可分为业绩可持续的、业绩不可持续的、刚从业的。
a.业绩可持续的：特点：不会轻易跳槽。
跳槽有2个必备条件：a.升职b.高薪结论：非主要招聘对象,可遇不可求。
b.业绩不可持续的：特点：被其他券商淘汰或某些原因离职。
结论：非主要招聘对象,需要从中甄别。
c.刚从业的：特点：对行业不了解，如果没有系统培训往往淘汰率在80%以上。
结论：可作为重点招聘对象，但招聘难度大。
2.未从业人员：可分为两证都全与两证不全。
两证都全（毕业证、从业证）特点：为公司招聘目标，也是各个证券公司争抢对象。
有两种可能：有自己的职业规划和未找到合适的证券公司。
结论：第一类主观性很强，有自己的职业生涯规划与起点，非招聘重点。
第二类为主要招聘对象，是市场上的稀缺资源，难得一遇。
两证不全分为：a.有学历没从业资格者:为重点关注跟踪对象,等待考试结果.一年可招聘四次.结论：可以以培训或给予考试材料的形式去跟踪。
包括过程和结果。
b.没有学历者:无论有无从业资格证都不考虑。
结论：无学历有从业资格者并且适应这种激烈竞争还能存活下来的营销人员，应占整个市场营销队伍的70%左右。
c.应届毕业生有资格者: 特点：不能入职,为其他券商重点招聘对象。
由于应届生马上就能拿到学历,而又有从业资格的,是各个公司主要挖掘的对象,也为咱们所关注对象。
结论：看着各大券商激烈争夺人才资源的时候，咱们只能隔岸观火，悲剧。
d.应届毕业生没资格者: 特点：不能入职,为其他券商重点招聘和培养对象。
应届生马上就能拿到学历,但没有从业资格的,时间从容,离现在还有半年多,可以先考从业资格再考虑,也比较好拖.也是其他券商重要招聘对象。
结论：这部分人员可以先稳住-考证-实习-入职。
银行个人客户经理队伍建设经验材料
银行个人客户经理队伍建设经验材料第一篇：银行个人客户经理队伍建设经验材料银行个人客户经理队伍建设经验材料我行高度注重经理队伍建设，对个人客户经理实行名单制管理，目前为止，已配备客户经理名，其中理财经理名，营销经理名（包含个贷营销经理名），大堂经理名。
我行规范个人客户经理行为管理，加强理财业务的拓展，提升了优质客户的服务水平。
一、强化队伍建设，及时增配个人客户经理。
我部目前拥有贵宾客户余名，按照人均管户上限名的工作量认定，及时增配客户经理，并且规定对个人客户经理聘用时，由支行在具备任职资格的人员中选择，由分行个人金融业务部核准，未获得任职资格的人员一律不得担任个人客户经理。
因此，我部目前所有客户经理包括大堂经理均通过个人客户经理资格考试，并且80%员工同时拥有三项以上资格认证。
二、注重业务培训，提升客户经理的营销技能。
为确保核心竞争力项目的顺利推广实施，我行组织开展多层次、多形式的培训工作。
目前我部个人客户经理通过certified financial planner&8482;（国际金融理财师）资格认证二名，通过afp（金融理财师）资格认证四名，取得个人客户经理岗位资格12名，取得个人贷款业务资格12名，取得基金销售资格8名，通过中级财资管理师资格1名，通过中小企业信贷上岗资格1名。
营业部年初制定培训计划，将培训工作落到实处，除了组织个人客户经理的网上培训工作，还及时选派人员参加省分行的各类培训班。
平时加强对4.0版本《手册》的学习，人手一册，增强个人客户经理对项目实施的认识，明确各岗位职责和要求，熟悉掌握对优质客户识别引导、按触营销，业务处理，关系维护服务流程。
针对大堂经理对分流、引导客户以及各类统计工作流于形式的情况，及时进行传、帮、带，以看录像、谈心以及岗位竞聘等方式，增强大堂经理的岗位责任心，挑选有协调能力、精通业务以及责任心的员工担任大堂经理；为了提高个人客户经理的实战竞争能力，我部还组织各专业的特训营，对个人客户经理进行强化训练；组织员工到移动公司以及兄弟行进行参观、学习和交流，促进营销能力的提升。
浅析商业银行客户经理队伍建设
浅析商业银行客户经理队伍建设【摘要】客户经理是连接商业银行与客户之间的桥梁和纽带，其人员素质、专业技能与服务水平直接影响到客户对银行的忠诚度和商业银行的价值取向。
本文就如何提高商业银行客户经理整体素质进行分析探讨。
【关键词】商业银行；客户经理；培训；管理客户经理是商业银行核心竞争力的重要组成部分。
作为现代商业市场的客户经理，需要正确把握客户的心理需求，用专业的服务素养赢得客户的信任，并运用恰当的方式打动客户，影响客户的决定，最终赢得客户的信任。
1 商业银行优秀客户经理需要具备的素质一个合格的客户经理应该具备以下基本素质：愿意对运营绩效负责；能够在发展市场营销技巧以及在鼓励他人去完善新的方法等方面比别人看得更远；能够努力做到对事情有预见性；善于向他人表达其观点和看法；具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力；一旦确定了基本目标和策略，能很快将其付诸行动；能够有效地利用银行内外的一切资源；能与高层管理人员建立良好的工作关系，能通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议并且能知道如何从其它部门获得必要的支持；能主动向上级管理者提供关于业务状况的重要信息，而不是被动地等待管理部门来询问；懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应；具备良好的职业素养，比如敬业爱岗、守信、遵纪守法、办事效率高、经营作风稳健、具有开拓创新精神等。
2 提高商业银行客户经理综合能力的措施2.1通过培训提高商业银行客户经理的专业技能传统填鸭式、培训+考试、学习总行/分行文件的学习模式已经不适应当前商业银行客户经理培训的需求了，现代培训更应当注重互动式案例教学和网络教学等新型模式。
此外，除了邀请外部金融专家学者授课，也应在商业银行内部推广老客户经理对新客户经理的“传帮带”制度，让个人的知识不断转化为组织的知识。
甚至商业银行还可以着手组建内训师队伍，让各条线的总经理、优秀分支行长、优秀客户经理分别承担相应的授课任务，确保商业银行内部经验和知识的有机传承。
(完整版)客服团队建设方案
(完整版)客服团队建设方案客服团队建设方案
目标
本方案旨在建立一个高效、协作和专业的客服团队，提供优质的客户服务，以提升客户满意度和公司形象。
队伍组建
1. 招聘：根据需求，制定招聘计划，并通过合适的渠道发布招聘信息，筛选合适的候选人。
2. 培训：新入职人员将接受全面的培训，包括产品知识、沟通技巧和解决问题的能力。
3. 团队分工：根据不同的技能和经验，将团队成员分配到不同的职责领域，以确保全方位的客户支持。
流程优化
1. 客户沟通：建立高效的客户沟通渠道，包括电话、电子邮件和在线聊天。
确保客户能够及时得到解答和支持。
2. 问题解决：建立问题解决的流程和知识库，提供常见问题的
解答方案，以减少客服人员重复劳动和提高响应速度。
3. 反馈机制：建立客户满意度调查和反馈渠道，及时了解客户
需求和不满意之处，并进行改进。
团队精神
1. 激励措施：设立激励机制，向表现出色的团队成员提供奖励
和晋升机会，提高团队士气和工作积极性。
2. 团队建设活动：定期组织团队建设活动，增强团队凝聚力和
合作意识。
3. 相互协作：鼓励团队成员之间相互协作，分享经验和知识，
提高整体团队的能力。
质量管理
1. 监督和评估：建立监督和评估机制，对客服团队的表现进行
绩效评估，及时发现问题并采取纠正措施。
2. 持续改进：定期进行团队绩效评估，根据结果制定改进计划，不断提升客户服务质量和客户满意度。
以上是关于客服团队建设方案的基本内容，我们相信通过这些措施的实施，可以建立一个高效、专业和和谐的客服团队，为公司带来更多的商业价值。
浅议客户经理队伍建设思路
浅议客户经理队伍建设思路银行客户经理的理论思想源于1993年美国麻省理工学院的哈默教授等提出的“企业再造”和“银行再造”。
银行客户经理制度就是商业银行或聘用专业的金融产品营销人员，向客户营销金融产品和服务，为客户提供高、高效率、全方位的一体化服务，从而实现商业银行客户资源配置优良化、推进金融服务商品化、增强自身竞争力的经营模式。
银行客户经理制度改变银行过去等客上门的方式，在实现客户价值最大化的同时，实现银行自身效益的最大化。
突出客户经理的地位和作用，推行客户经理制有利于把握客户关系变化的趋势，加强客户关系；有利于银行把握客户需求，改进服务缺陷，提升银行的服务水平和质量；有利于培养一支具备现代营销理念、善手运用细分、目标客户等营销手段和技巧进行客户管理和金融产品营销的客户经理队伍，健全市场营销机制，强化营销功能。
是否拥有一支数量充足、质量过硬的银行客户经理队伍，对一个银行在同业竞争中的成败有重要的影响。
一、目前客户经理队伍的现状一是客户经理队伍的整体素质偏低。
普遍缺乏与银行发展相适应的、大量的、高素质的客户经理人才。
年龄偏大，综合业务技能较低，营销创新能力不强，不能胜任客户经理所必须承担的工作任务，制约了客户经理制的实施。
二是客户经理管理机构设置不合理。
一方面机构客户经理的配置管理比较分散，银行客户经理的编制设定、任职资格确认和选拔、聘用没有相对统一的标准，分属不同的部门管理，多头管理的现状加大了内部协调的损耗，各个部门只推销自己的产品，很难形成营销合力，不利于提高客户服务和工作的效率。
另一方面一个客户要面对银行的多个业务部门，导致交易成本的提高及严重的信息不对称，无法真正实现最大限度地服务客户、提高市场竞争力。
三是客户经理考核激励机制有待完善银行客户经理营销任务制定的科学性有待加强，管理、沟通、协调机制尚未完善。
对客户经理贡献度的确定标准难以统一，不能真正将考核建立在指标量化、科学管理的基础之上，绩效分配的效果难以体现，不能有效调动客户经理的积极性。
打造杰出团队——广发银行客户经理团队建设培训计划书1846字投稿：李鬕鬖
打造杰出团队——广发银行客户经理团队建设培训计划书1846字投稿：李鬕鬖Make Outstanding Team广发银行客户经理团队建设方案武汉龙象效能管理有限公司2012年2月28日方案概述方案概述我们基本的信念是：所谓团队TEAM • Together • Everyone • Achieves • More 通过一支杰出团队，每个人都可以从中获得比单打独斗更多的收入、荣誉和成就。
为此，打造一支杰出的团队，不仅仅是领导或管理者需要思考的课题，同时也是每一个积极进取，奋勇向前的开拓者必须考量的课题。
本套方案的宗旨就是帮助团队的成员认识到团队的意义，团队建设的要点以及团队未来的规划。
我们从哪里来我们从哪里来我们来自四方，相逢在旷野里，听见主呼召同奔天路；过小溪穿山谷，慈爱牧人在引领，我们前行前行歌唱向前行。
——基督教诗歌团队的每一个成员都有着自己的故事，拥有自己的专长，带着自己的梦想，有着自己的规划。
我们是否曾经分享过这一切？我们是否珍惜这相聚的时刻？我们是否了解这些一起奋斗的伙伴？打造杰出的团队，要求团队的成员相知相爱，携手共进。
在本方案的第一个环节，我们一起分享一下我们自己的故事和梦想吧。
我们身在何处我们身在何处作为团队的一份子，我们是否可以回答以下（或类似）的问题：•• •• •• •• 团队的经营哲学是什么？团队的经营哲学是什么？团队在公司中占有何种地位？团队在公司中占有何种地位？我喜欢团队的哪些方面？我喜欢团队的哪些方面？我不太喜欢的有哪些？我不太喜欢的有哪些？•• 如果可以，我希望怎样完善？如果可以，我希望怎样完善？团队不可能建造在虚无之上，相反，一个群体的共同信念与共同价值够深厚、够广阔和够浓重，其成员的向心力、归属感和积极性便会更强。
让成员成为主人，让“我们”成为成员思考的起点。
通过组织经营哲学、经营文化的塑造，令成员受到尊重，并能发挥各自所长，团队的观念才可以深入人心，才能打造出杰出团队。
XXX公司加强客户经理队伍建设方案
XXX公司加强客户经理队伍建设方案全面推进“XXX上水平”是转变发展方式、努力提高经济运行质量和效益、继续保持行业持续健康发展的关键所在。
如何实现“XXX上水平”，不断促进“规范管理上水平、工作质量上水平、员工素质上水平”，又是对企业破解发展难题、化解矛盾风险、开创崭新局面能力与水平的严峻考验和直接检验。
“满腔热情、富有激情、充满智慧、奋力创新”地开展工作，客户经理队伍的基础素质是关键。
客户经理队伍建设是一项长期性、根本性和基础性的工作。
要建立一支适应新形势具有专业化、职业化的客户经理队伍就必须在客户经理的工作技能、管理流程和激发活力等方面做文章。
一、客户经理工作职能XXX最初的客户经理担负的是访销员的角色，在从访销员到客户经理的角色转变中，工作职责也随之发生了变化，从当初的“采集订单”转变成了“分析客户动态、了解客户需求、帮助客户理财、当好客户参谋、联系客户情感、提供超值服务、宣传名优品牌、引导社会消费、传播行业政策、收集市场信息”这十大职能。
随着按客户订单组织货源工作的深入开展，客户经理的工作也在发生改变，由原来的十大职能，定位在目前的“需求预测、品牌培育、服务客户”三大职能。
二、客户经理具备的素质客户经理在XXX公司与零售客户中间起着桥梁的作用，是XXX公司和零售客户联系的纽带，代表着XXX公司的形象，既要维护XXX公司的利益，又要维护零售客户的利益，所以，客户经理需要具备较高的综合素质。
（一）较高的业务素质。
能够熟悉XXX行业大事要事、熟悉各类名优产品性能、具有良好的推介技能、能够帮助客户提高XXX经营能力、不折不扣完成领导布置的各项任务、维护好XXX良好企业形象。
（二）较高的沟通能力。
保持自身良好的形象，拥有较为优雅的谈吐、较宽的知识面、有较高的文化修养，性格开朗大方，具有亲和力，具有特殊的人格魅力，让零售客户喜于接近，乐于接近。
（三）良好的工作心态。
积极乐观，执着专注，自信真诚，诚实守信，具备较好的团队精神。