商业保理业务资料清单

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保理业务资料集萃

国内保理六个基本步骤：1. 提交国内保理服务申请2. 民生银行国内保理分为无追索权申请及有追索权申请3. 额度获批后与民生银行签订保理服务合同4. 卖方发货、转让发票、申请融资（通常不超过发票金额的80％）5. 民生银行进行催收、买方付款6、收款、还款和结清余款上述六个基本步骤中，您只需要完成以下几项具体工作：一、提交保理申请书（申请保理额度）如果买卖双方采用赊销方式进行结算，您就可以考虑通过保理来获得信用担保和贸易融资等项服务。

民生银行《保理服务申请书》附送有填写说明，您可在我行网站下载，也可以向民生银行分支机构进行索要。

二、签订保理服务合同无追索权的国内保理需要申请买方额度。

您可以根据核定额度情况，决定是否办理保理，并与我行签订《保理服务合同》以及签发相应的额度通知书。

三、发出《保理介绍信》与民生银行签订《保理服务合同》并获得正式保理额度（收到《民生银行保理额度通知书》）后，请您用贵公司函头信纸打印《保理介绍信》，经有权签字人签署后，邮寄或传真给买方；在买方有权签字人签收后回寄或回传后交给民生银行存档。

申请人可以第一次使用该额度转让发票时，连同相应的单据一并提交我行。

该介绍函的作用是向买方介绍保理并告知应收账款的债权转让事宜。

在国内保理中，其内容格式由民生银行提供。

四、转让发票1、提交载有“转让条款”的发票以及货运单据和报关单请提交下述单据供我行审核：增值税发票，货运单据复印件，合同或订单，装箱单、保险单据等。

各项单据所列内容——货名、买卖双方名称地址、付款条件等应该与核定额度通知上的内容保持一致。

发票务必载明：转让条款、付款条件和付款到期日贵公司转让的所有发票均应记载转让条款。

转让条款的作用是表明发票所示应收账款的债权已转让给民生银行。

其文字内容或贴纸由民生银行提供。

2、填写《应收账款转让通知书》3、出具《货款明细表》在您取得额度后首次转让应收账款给民生银行之前，请填写《货款明细表》，表明贵公司和买方之间现存的债权债务关系。

保理业务尽调清单及操作要求【客户版】

保理业务尽调清单及操作要求【客户版】保理业务是一种融资方式，企业通过将其应收账款转让给保理公司来获得资金。

为了确保保理业务的安全和有效性，保理公司需要进行尽调来评估应收账款的真实性和债务人的信用状况。

以下是保理业务尽调清单及操作要求。

一、保理业务尽调清单1. 公司基本情况尽调保理业务方的公司及债务人的基本情况，包括公司名称、注册地址、法定代表人及联系方式等。

2. 企业经营状况尽调企业的经营状况，包括公司生产、经营的主要产品和服务、主要市场、销售渠道及营收规模等。

3. 应收账款情况了解债务人的应收账款情况，包括账款种类、账款金额、账款期限、应收账款是否存在争议及已垫付的应收账款等。

4. 债务人信用状况评估债务人的信用状况，包括了解其历史还款记录、财务状况及征信记录等。

5. 合同及相关凭证了解债务人与应收账款相关方的合同及凭证情况，包括合同签署时间、合同内容、合同是否有效及实际履行情况等。

6. 所有者背景了解债务人的所有者背景，包括了解其个人情况、商业背景及资产情况等。

7. 法律诉讼了解债务人的法律诉讼情况，包括了解是否存在相关法律纠纷以及纠纷的处理情况等。

二、保理业务操作要求1. 建立风险评估系统保理公司应建立科学的风险评估系统，包括建立评估模型、制定评估程序和规范评估标准等。

2. 严格审核应收账款在审核应收账款时，保理公司应严格按照尽调要求进行审核，不得冒险批准无法确认真实性的应收账款。

3. 强化风险控制保理公司应制定完善的风险控制措施，并及时响应并处理风险事件。

4. 考虑保险保障保理公司应考虑为保理业务提供保险保障，降低风险，保障公司利益。

5. 客户关系维护保理公司应与客户建立良好的合作关系，优化服务品质，增强合作稳定性。

三、尽调报告撰写尽调报告是保理业务核心的文件之一，其质量和真实性对业务的执行效果有着非常重要的影响。

尽调报告应包括以下内容：1. 尽调结果总结对保理业务尽调结果进行综合总结，单独列出每一项有关信息并进行分析。

保理业务需提供的材料

黎南铁路公司需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）反向保理协议及该协议中的附件；（二）债务转让协议；（三）附件2应收账款债权转让通知书中的买方回执；（四）附件4应收账款债权转让同意书。

二、需提供的其它材料（一）与三个委托建设单位签署的代建协议（完整版）代建单位需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议。

二、需提供的其它材料与每笔应收账款对应的，符合开发银行资金支付标准的支付申请材料。

本次保理业务涉及的采购/工程合同、发票由卖方提供。

注意：下述材料中的“本期应付款项”，应与债务转让协议中、应收账款债权转让通知书、应收账款债权转让明细表等文件中所记载的应收账款金额保持一致！！1、材料款/设备款：（1）至少由双方签字盖章确认的验收交接单，尽量取得监理确认；（2）由卖方提交，并经代建单位审批同意的付款申请书。

申请书应注明本期应付款项金额；（3）大额支付联签单。

2、工程款：（1）最近一期验工计价材料封面；（2）由代建单位审批同意、监理签字盖章确认的工程款请领单。

请领单以各项目业主规定的格式为准，但至少应包括标段信息、合同编号及金额、验工计价和拨款情况、预付款和代缴税金等应扣除款项、本期应付款项金额等。

请领单各项信息请务必填列完整，且不得手填；（3）大额资金支付联签单；（4）应在付款后的一个季度内，提供有关发票复印件。

卖方需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议；（二）国内保理协议；（三）附件0国家开发银行国内保理业务申请书；（四）附件1应收账款转让明细表；（五）附件2应收账款债权转让通知书；（六）附件5保理融资申请书。

二、需提供的其它材料下述材料复印件均需加盖公章。

（一）卖方需提供的基本材料1、公司基础材料：经年审的营业执照复印件、经年审的组织机构代码证复印件、税务登记证复印件贷款卡复印件及密码、公司章程、法定代表人身份证复印件、法定代表人授权委托书等；2、与代建单位签订的施工合同、供货合同。

保理业务资料清单

16
拟做保理业务的贸易合同
17
拟做保理业务的发票
18
工程完工验收证明
19
抵押物设备清单、发票
O
如业务需要，或条件许可
20
其它认为必要资料
O
说明：1.标注为※是必须提供的资料;
2.标注为O是适用的企业需要提供的资料;
资料名称
融资企业
备注
原件
复印件
1
企业法人营业执照
工商管理机构颁发并经年检
2
组织机构代码证书
3
企业税务登记证
国税、地税颁发
4
公司章程
经股东大会通过
5
特殊行业许可证
O
国家规定由特殊主管部门颁发
6
贷款卡及密码
中国人民银行颁发
7
近3年经审计及近期财务报表
会计师事务所审计
8
验资报告
会计师事务所验证
9
企业资信评级资料
序号
资料名称
融资企业
备注原件复印件 Nhomakorabea10保理申请书
11
法定代表人身份证及简历
简历要求原件，身份证复印件
12
董事会或股东会融资决议
13
固定资产、应收账款、应付账款等重要科目明细表
O
如业务需要，或条件许可
14
近半年主要银行对账单
O
如业务需要，或条件许可
15
连续三个月的主要销售发票及销售合同
O
如业务需要，或条件许可

保理公司项目尽调清单模版

现任董事、监事、高级管理人员的情况说明（至少包括姓名、现任职务及任期、从业简历、兼职情况、持有发行人股份和债券的
5-7 报告期内董事、监事、高级管理人员的任职批准文件
5-8 原始权益人最近三年的财务报表或审计报告（缺2013/2015年审计报告）
5-9 主要债务情况明细表、主要借款合同 5-10 主要贷款银行的授信及使用情况明细表 5-11 对外担保情况明细表、主要担保合同 5-12 保理业务相关管理制度及风险控制制度 5-13 保理资质批文
序号贷前资料/买方相关资料
2-1 企业基本情况介绍 2-2 营业执照复印件 2-3 公司章程或合伙、联营协议复印件 2-4 验资报告复印件 2-5 税务登记证复印件 2-6 组织机构代码证书复印件 2-7 机构信用代码证复印件 2-8 法定代表人：身份证复印件、履历 2-9 财务负责人：身份证复印件、履历 2-10 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 2-11 实际控制人及其家庭资产负债情况，主要银行近六个月流水 2-12 人行征信查询报告 2-13 实际控制人及配偶个人征信报告 2-14 最近二年的已审计年报和最新月报 2-15 主要流水账户近六个月流水 2-16 纳税申报表或税单复印件 2-17 《特种经营许可证》复印件 2-18 资质登记证书复印件 2-19 项目资料
序号贷前资料/保理融资项目调查资料清单
1-1 业务进度跟踪表 1-2 风险评估报告 1-3 项目立项审批表 1-4 项目调查报告 1-5 保理业务申请书 1-6 企业基本情况介绍 1-7 营业执照复印件 1-8 公司章程复印件 1-9 验资报告复印件 1-10 税务登记证复印件 1-11 组织机构代码证书复印件 1-12 机构信用代码证书复印件 1-13 法定代表人：身份证复印件、履历 1-14 财务负责人：身份证复印件、履历 1-15 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 1-16 实际控制人及其家庭资产情况调查表 1-17 客户人行征信查询报告 1-18 实际控制人及配偶个人征信报告 1-19 客户最近二年的已审计年报和最近一个月报表及科目明细 1-20 客户主要银行账户近6个月流水 1-21 客户纳税申报表或税单复印件 1-22 客户《特种经营许可证》复印件（特种行业提供） 1-23 客户资质登记证书复印件（施工、房地产企业等提供） 1-24 买卖双方交易合同及发票、应收账款清单 1-25 买卖双方历史交易记录证明资料（近二年） 1-26 卖方与其前五大上下游客户的最近一年的购销合同 1-27 单位印章、法定代表人、股东、董事会成员签字样本 1-28 客户的银行账户信息清单

商业保理业务资料清单

专利技术证书
二
担保人资料（企业)
1
营业执照正副本复印件
2
组织机构代码证复印件
3
税务登记证正副本复印件
4
信用机构代码证复印件
5
开户许可证复印件
6
贷款卡复印件及企业征信报告
7
法定代表人证明书和身份证复印件
8
验资报告复印件
9
公司章程（含章程变更资料）复印件
10
2014~2016年审计报告复印件：2 014年底,2015年年底、2016年、2017年逐月企业内部财务报表（资产负债表、利润表）以及即期资产负债表科目余额表
商业保理业务资料清单
一
申请人资料
1
营业执照正副本复印件
2
组织机构代码证复印件
3
税务登记证正副本复印件
4
信用机构代码证复印件
5即期征信报告
7
法定代表人证明书（如有)和身份证复印件
8
最新验资报告复印件
9
公司章程（含章程变更资料）复印件
10
公司内主要负责人简介、联系方式，公司简要介绍
11
企业特许经营权证书及相关经营资质(行业资质或准入文件）
三
担保人资料(个人）
1
担保人及配偶身份证、户口簿复印件
2
婚姻状况证明文件(单身证明、结婚证、离婚证）
3
房产证复印件
4
银行卡近6个月流水
5
个人征信
11
公司组织结构图及分公司、子公司基本情况
12
2014~2016年审计报告复印件
13
2014年底，2015年底、2016年、2017年逐月企业税务报表（资产负债表、利润表）

保理业务过程中,这47份资料要收集好

保理业务过程中，这47份资料要收集好！保理行业是一个非常“大胆”的行业，虽然有“基础贸易真实”-“回款账户监管”-“回款即完成还款”这个行业逻辑在，但，毕竟手里没有硬货，一次几百上千万的出去，不是大胆是什么？所以，保理公司都非常注重收集材料，并做各种各样的“花式”分析，以期确定是否能做这个项目，及早发现风险，那么，该如何有效收集项目呢？做任何一件事情，都必须要有指导思想和原则、灵魂。

就收集材料这件事，其指导思想是什么：1. 证实贸易真实性；2.为将来打赢官司用；3.证实企业可持续经营性。

如果以上3点能彻底地得以贯彻执行，就不会白费功夫，整一堆没有用的东西回来，也不会出现真有用的，要用时又没有。

从资料体系框架上说，务必要分两类：一类是：公司资质证照、财务与经营情况、信用资信..。

一类是：与单个项目相关的资料。

见过很多保理公司的资料清单，往往是将这2类混在一张表中里，我个人认为不合适。

有4个理由：1.第一类材料分析的是，这公司的基本面、持续经营能力...，重点是：在融资还款前，千万别给倒闭了。

这一类材料一般会有较长的稳定性，不会跟随项目变化而变化。

2.第二类材料分析的是，贸易真实、收集证据打赢官司。

这一类材料是每一个项目都不一样。

3.老客户不停做项目，只要公司的基本面材料不过期，就没有必要每一个项目都去要一遍4.第4个理由很特别，是与信息化系统相关的。

要建立起客户档案，形成企业履历，构建企业评价体系，往往资料的更新周期是必须定期的，很多时候资料需要更新的时候刚好不一定有项目要做，所以，要区块开，分别收集。

下面简单说说这两类材料的大致情况。

第一类材料，很常见，一般包括：1、公司简介（包括公司基本情况、发展历史及产品情况等）2、营业执照正副本复印件*3、其他资质证书复印件（如生产经营许可性文件、特许权、特许经营、资质证书等）4、公司章程（如有变化需另行提供公司章程修正案及股东会决议）5、企业征信报告（两个月以内出具）*6、办公地点证明（租赁的提供租赁证明，自有的提供房产证明）7、公司股权结构图8、公司组织结构图9、法定代表人及实际控制人控制或任职其他关联企业情况介绍10、主要管理人员简要履历11、法定代表人及实际控制人征信报告*12、法人及实际控制人的个人财产介绍13、法定代表人及实际控制人身份证复印件*14、近三年的年度审计报表及最近一期的财务报表*15、交易量前5名的上下游客户往来业务介绍（包括合作年限、合作规模、结算方式等）16、公司对外担保情况17、股东对外担保情况18、股东所持有融资公司股份对外质押情况（如适用）19、专利及知识产权（专利、各类著作权、无形资产）第二类材料大致包括：1、贸易相关类：贸易合同2、贸易相关类：买方联系人、地址与联系方式3、贸易相关类-发票：与贸易合同相关的商业发票影印件4、贸易相关类-合同执行：与贸易合同相关的履约/执行进度（交付单、阶段验收单、监理报告、竣工/完工验收单）5、贸易相关类-回款凭证：与贸易合同相关买方付款回款单据或凭证（工程结算单、对账单、银行流水等）6、贸易相关类-卖方出库及发货：与贸易合同相关卖方向买方发货单，明细表，出库单7、贸易相关类-物流：与贸易合同相关卖方发货物流单据及运费结算单据8、贸易相关类-买方验收入库：与贸易合同相关的买方验收及签收单据/入库单据或凭证9、贸易相关类-项目简介：贸易合同对应的项目简介10、贸易相关类-招投标文件：贸易相关的招投标文件11、征信类-企业征信：企业征信报告（详细版）12、征信类-个人征信：实质控制人个人征信报告（详细版）13、财务与银行类：近三年及一期的财务报表14、财务与银行类：近三年及一期的审计报告15、财务与银行类：近三年及一期的一至末级的科目余额表16、财务与银行类：近三年及一期的序时账17、财务与银行类：近三年及一期的往来账款科目余额表，往来账款期末余额的账龄信息18、财务与银行类：不少于一年的银行流水、进账单19、财务与银行类：不少于一年的银行对帐单20、财务与银行类：近一年及一期发生的企业与金融、类金融机构贷款所签订的贷款合同及明细表21、财务与银行类：近一年及一期发生的金融机构对企业授信协议及明细表22、财务与银行类：近一年及一期发生所签订的抵质押合同及明细表23、财务与银行类：近一年及一期签订对外提供担保的担保合同及明细表24、财务与银行类：重大在建项目情况统计表25、财务与银行类：关联方清单、关联方情况介绍及关联交易统计表；26、财务与银行类：企业资产清单27、财务与银行类：全量银行账户信息28、财务与银行类：近三年及一期的采购入库单明细29、财务与银行类：近三年及一期的销售出库单明细30、财务与银行类：近三年及一期的存货进销存数据31、销售与应收账款类：销售合同台账、工程项目台账32、销售与应收账款类：转让应收账款清单33、销售与应收账款类：应收账款分析材料34、买卖双方历史交易：近三年历史贸易合同35、买卖双方历史交易：近三年交易情况统计表36、买卖双方历史交易：历史贸易合同对应的商业发票37、买卖双方历史交易：历史贸易合同执行进度（各阶段验收/交付/竣工凭证）38、买卖双方历史交易：历史贸易合同发货、到货验收、入库单据或凭证39、纳税凭证类：近三年及一期的增值税、所得税纳税申报表40、纳税凭证类：近三年及一期的纳税单据、完税证明、纳税银行转账凭证41、与上游供应商贸易资料类：与本次贸易合同相关的采购/外包合同42、与上游供应商贸易资料类：与本次贸易合同相关的采购结算、供应商开出的发票、送货物流单据、采购验收、入库单据43、生产与仓储类：与本次贸易相关的生产计划、工单、制令等生产单据44、生产与仓储类：与本次贸易相关的产品入库单据45、生产与仓储类：近半年水电煤气缴费凭证46、生产与仓储类：厂房租赁合同或产权证47、其他项目资料：项目组收集到的其他项目资料。

保理业务需提供资料

保理业务需提供资料(总1页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1
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保理业务需提供资料
1、营业执照正副本(年检)、组织机构代码证、法定代表人（实际控制人）身份
证；
2、公司简介、公司章程、验资报告；
3、公司股东会同意办理本业务的决议；
4、公司上年度末审计报告（或年终财务报表）及最近一期的财务报表；
5、与主要买方近1年交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户1份；
6、与主要买方最近交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户各1份；
7、15日内的个人及企业征信报告原件；
8、最近6个月主要结算银行流水对账单和用于公司账务结算的个人账户结算单。

9、拟融资应收账款明细；
10、拟融资应收账款对应下游客户情况简介。

11、应收账款资料：
（1）相关交易合同；
（2）经买方盖章确认的应收账款对账单；
（3）货运证明或其他表明货物确已发运的单据；交易发票；提货单、质检证明、预付款（定金）证明。

（4）其他按照贷款业务操作需要提供的资料。

2。

银行保理业务资料清单

□公司章程或合资合同
□特殊经营资格、资质证明(安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书,施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等）
□近三年经审计的年度财务报告(含审计意见、财务报表及附注)、近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明
□近两年及今年以来纳税证明(纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税)
内容
份数
页码
一、申请人基本资料
□授信业务申请书
□营业执照正副本(年检合格)
□企业组织国税、地税)
□法定代表人身份证明书、身份证
□法定代表人、实际控制人、主要经营者、财务负责人简历(均需提供）
□企业基本户开户许可证
□贷款卡及密码
□企业简介(尽量详细）
□历次验资报告
□申请人主要关联企业贷款卡查询情况及所在集团合并财务报表
□董事会、股东会等同意向本行申请授信的文件
□董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本
申请人还需提供：购销合同、与医院往来账款明细表、发票底联等。

保理行业需要哪些资料

保理行业需要哪些资料保理行业是一种特殊的金融服务业，在国内市场发展迅速。

保理公司作为专门提供保理服务的金融机构，为企业提供资金流动、风险管理和商业拓展等全方位支持。

然而，在进行保理业务处理时，需要收集一些特定的资料，以确保交易顺利进行。

本文将探讨保理行业需要哪些资料，以及这些资料的重要性。

首先，客户的基本信息资料是保理业务处理中最基础的要求。

这些基本信息包括客户的名称、注册地、企业形式、营业执照副本以及组织机构代码证等。

这些资料能帮助保理公司对客户的身份进行核实，并了解其经营情况和背景。

通过这些基础信息，保理公司能够判断客户是否具备合作信用，以及其在市场中的地位和可靠性。

其次，交易相关的资料也是保理行业必备的信息之一。

这些资料包括合同、订单、发票、付款凭证和货物交接单等。

这些资料能够证明客户的交易活动，以及债权的真实性和合法性。

保理公司需要对这些资料进行审核，确保交易的合规性和可靠性。

此外，交易相关的资料也有助于保理公司评估客户的交易能力和偿债情况，为后续的融资活动提供依据。

除了客户的基本信息和交易相关的资料外，与债务人有关的资料也是保理行业必需的。

这些资料包括债务人的身份证复印件、银行流水账单、财务报表以及所持有的资产等。

这些资料能够帮助保理公司评估债务人的偿债能力和还款能力，从而决定是否对客户提供融资支持。

同时，债务人的个人信息资料也有助于保理公司核实其身份和背景，减少风险和欺诈行为的发生。

此外，保理行业还需要一些附加的资料来保证交易的安全性和可靠性。

例如，保理公司可能需要债务人提供担保物或担保人的相关资料，以确保在债务人无法偿还债务时能够进行追偿。

此外，保理公司还可能需要核实客户的贸易背景和市场前景，以及对不同行业的研究报告和市场分析报告。

这些附加的资料有助于保理公司全面了解客户和交易的情况，减少潜在风险。

综上所述，保理行业需要庞杂的资料来确保交易的顺利进行。

从客户的基本信息到交易相关的资料，再到与债务人和保障措施相关的资料，这些资料都对保理公司进行风险评估、决策支持和交易处理起到重要的作用。

国内保理业务所需资料清单

国内保理业务所需资料清单
一、国内保理业务申请书
二、申请人信息资料
1. 申请人营业执照正、副本复印件；
2. 申请人组织机构代码证正、副本复印件；
3. 申请人税务登记证正、副本复印件；
4. 法定代表人身份证明书；
5. 授权委托书证明文件（如需授权）；
6. 法定代表人身份证件复印件；
7. 被委托人身份证复印件（如需委托）；
8. 申请人董事会或股东会（或有权机构）关于申请保理业务的决议及授权书等文件。

9. 公司章程；
10. 验资报告。

以上资料需最新年检后的资料（企业证件需双份）
三、申请人贷款卡复印件
四、申请人贸易信息资料
1. 申请人与各买方签订的商务合同；
2. 申请人与各买方的历史贸易往来记录及相关发票；
3. 申请人与各买方的交货记录；
4. 申请人与各买方的结算周期和付款记录；
5. 如有遭买方退货，须提供退货原因和纠纷解决的情况说明及相关证据；
6. 申请人与各买方贸易额比重说明。

五、申请人财务状况资料
1. 申请人连续三年《审计报告》；
2. 申请人当期（一般为上个月）及连续三年财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）。

六、保理公司要求提供的其他文件和资料（视项目需要）
以上资料均需加盖企业公章、多页加盖骑缝章。

银行保理业务资料清单

银行保理业务资料清单银行保理业务是指商业银行以信用为基础，为广大企业和客户提供的融资、结算、咨询、风险管理与经营策略等综合金融服务。

银行保理业务在国际贸易、国内贸易、供应链金融等方面有着广泛的应用。

无论您是初学者还是专业人士，下面的银行保理业务资料清单都将会对您有所帮助。

1. 银行保理基础知识银行保理基础知识包括以下内容：•什么是银行保理•银行保理的种类和分类，如单保理、双保理、逆向保理等•银行保理的流程和操作过程，包括保理申请、签订保理合同、国内外保理的特点等•银行保理的优劣势分析，如有助于提高企业的资金利用率、盈利、经营效率等2. 银行保理风险管理银行保理风险管理是指银行为保证交易的安全性而采取措施，主要包括以下内容：•风险的定义和分类，如单项风险、市场风险、信用风险、利率风险等•风险控制的流程与方法，包括评估风险、选择保理方式、合理定价、管理风险等•风险管理的实践案例，如银行可以通过选择合适的保理方式、加强合同约定、采取抵押担保等措施来降低风险3. 银行保理的合同管理银行保理的合同管理是指对生效的保理合同进行管理，主要包括以下内容：•合同的签订流程，包括合同起草、审批、签订等•合同的效力与条件，如保理金额、服务费用、保理期限、合同违约等•合同管理的实践应用，如制定合理的合同管理制度、保障合同的完整性、开展合同定期审查等4. 银行保理的费用与数量控制银行保理的费用与数量控制是指如何合理地控制保理费用和数量，主要包括以下内容：•保理费用的计算与确定，如以信用证、贸易票据等为基础的保理费用的计算方法•保理数量的控制与管理，如采取信用评估、合理评估可承受风险额度等方法•保理费用与数量控制的实践案例，如加强费用管理、控制保理金额、合理配置资源等5. 银行保理的操作流程银行保理的操作流程是指具体的操作环节和程序，包括以下内容：•保理申请的流程与操作，如保理商业发票、保理信用证等•保理承诺的流程与操作，如单保理承诺、双保理承诺、逆向保理承诺等•保理的结算流程与操作，如保理融资结算、保理收账款结算、国际区域保理结算等6. 银行保理的实践案例银行保理的实践案例是指银行保理在具体应用场景中所涉及的业务，主要包括以下内容：•银行保理在国际贸易中的应用，如跨境保理、进出口保理等•银行保理在供应链金融中的应用，如订单融资、库存融资、厂商融资等•银行保理在国内贸易中的应用，如国内保理、国内流贷等以上是银行保理业务资料清单。

广州兴泰商业保理业务申请提交资料清单

广州兴泰商业保理业务申请提交资料清单为了更好地开展商业保理业务，广州兴泰商业有限公司制定了以下资料清单，以便申请商业保理业务的客户能够提供完整的资料，确保资料的准确性和完整性。

一、企业基本情况1.企业注册资料：包括企业工商营业执照、组织机构代码证、税务登记证等；3.企业银行开户许可证复印件；4.企业财务报表：包括最近三年的利润表、资产负债表、现金流量表等；5.企业纳税情况证明：包括企业最近三个月的纳税清单或纳税证明。

二、交易相关信息1.交易合同：包括合同的原件及复印件；2.发票：包括所有相关的发票，以证明交易的真实性和规模；3.所有货物的出入境检验单据：包括商品检验报告等，以证明货物的品质和数量；4.物流运输单据：包括提货单、运输合同、收货单等。

三、客户征信及逾期债务1.客户的征信报告：包括企业的信用记录、借款记录等；2.客户的征信查询授权书：用于查询客户的个人信用记录；3.客户的逾期债务情况：包括客户过去一年内的逾期债务情况及还款证明等。

四、其他辅助资料1.企业资质证明：包括荣誉证书、认证证书等；2.企业股权结构图：以及其他相关的企业组织结构图；3.企业产品或服务的宣传资料：包括产品手册、产品描述等，以便更好地了解客户的业务模式和商业价值；4.其他任何可以帮助了解客户信用状况的资料。

以上资料清单是广州兴泰商业有限公司申请提交商业保理业务时的基本要求。

根据具体情况，可能会有一些补充的要求，但以上资料是必备的，客户应尽量提供完整、准确的资料，以确保申请能够得到高效处理。

我们将根据客户提交的资料，进行综合评估，确保所提供的商业保理业务的可行性和安全性。

中穗保理-业务申报资料清单

中穗保理业务审批资料清单
序号
资料名称
1
＊最新年检的营业执照正\副本复印件
2
＊公司章程复印件
3
＊验资报告复印件
4
＊贷款卡复印件卡号及密码
5
＊基本账户开户许可证复印件、机构信用代码证
6
＊法定代表人身份证复印件
7
＊法定代表人证明书
8
＊Hale Waihona Puke 定代表人简历9＊财务负责人身份证复印件及简历
10
＊业务申请书（供应链融资申请书）
11
＊企业近期征信报告
12
外商投资企业批准证书复印件（如为三资企业，则是必备要件）
13
外汇登记证复印件（如为三资企业，则是必备要件）
14
＊经审计的前三年年末财务报告复印件加盖公章
15
＊最近一期财务报表及报表附注、上年同期财务报表
16
＊股权结构图、组织架构图、主要管理层简历分别盖公章
17
＊企业简介
18
外贸企业进出口资格证书复印件
19
特种行业或产品经营许可证复印件
20
企业荣誉称号、行业排名、主营产品认证复印件
21
企业主导产品及在建项目立项、环评批文
22
行业资质证书复印件
23
董事会成员名单
24
合并及本部报表(若有)请一并提供
25
＊贸易合同、发票
26
＊房屋租赁、水电发票
27
＊近半年银行流水
28
＊2018年年末纳税申报表及最近一期纳税申报（带公司电子章）
29
＊征信查询授权书（制式文本）、如有银行不良信息记录，请将相关银行证明一并提供，复印件盖公司公章即可。

保理行业需要什么资料

保理行业需要什么资料保理行业需要什么资料1. 简介保理是一种特殊的融资手段，其中一家公司（通常称为承担方或卖方）通过将其应收账款出售给第三方（通常称为保理公司或买方），从而获得即时的资金。

在保理交易中，为了确保交易的正常进行，一定数量的资料是必需的。

以下是保理行业常常需要的资料：2. 公司资料保理公司在确定是否愿意接受一家公司的应收账款时，通常需要以下公司资料：公司简介：包括公司名称、注册地址、主要业务等信息；法律文件：如公司章程、注册证书、执照等；公司股权结构：包括股东名单和持股比例；公司财务报表：年度财务报表、现金流量表和利润表等；企业信用报告：包括公司的信用评级和当前财务状况。

3. 应收账款资料保理公司在决定是否接受应收账款时，通常需要以下应收账款资料：应收账款清单：列出应收账款的详细信息，包括客户名称、金额、到期日等；销售合同：作为支持应收账款真实性的文件；交货单或发票：用于证明货物或服务的交付；客户信用评级：客户的信用评级和支付记录的相关文件；其他支持文件：如承兑汇票、付款保证等。

4. 融资资料保理公司在提供融资服务时，通常需要以下融资资料：资金需求计划：详细说明融资的目的和金额；融资申请书：包括融资金额、期限和利率等；财务预测报告：对融资后的财务状况进行预测和分析；其他抵押物资料：如果融资需要提供抵押物，相关的资料也是必需的。

5. 其他资料除了上述提到的资料，保理公司还可能需要其他附加信息，以更全面地评估风险和融资条件，这些可能包括：公司业务模型：详细说明公司的运营模式和盈利方式；市场竞争分析：对竞争对手和市场前景进行分析；公司发展计划：展示公司未来发展的路线和战略；公司管理层资料：包括管理层背景、经验和专业技能等。

6. 结论保理行业需要多种类型的资料来评估和支持融资和保理交易。

以上列举的资料仅仅是基本要求，具体要求可能因公司、地区或保理公司的不同而有所变化。

因此，在进行保理交易之前，公司应当与保理公司沟通并了解其具体要求，准备好相应的资料以确保交易的顺利进行。

保理业务资料清单

附件4
保理业务资料清单：
一、基础资料.
营业执照（经年检，正副本复印件加盖公章）
组织机构代码证（正副本复印件加盖公章）
开户许可证（复印件加盖公章）
税务登记证（国、地税复印件加盖公章）；
公司章程（复印件加盖公章）
贷款卡（经年检，复印件加盖公章）；
最新的验资报告（复印件加盖公章）
法定代表人身份证（复印件加盖公章）
领导人简历（加盖公章）
借款人近三年（2011、2013、2013）审计报告及近期月度报表
公司情况简介
若借款人为三资企业，还需提供外汇登记证及外商投资企业批准证书
二、业务资料
1.供应商与核心企业的合同/订单复印件
2.货运单据复印件（如有）
3.增值税发票复印件
4.核心企业验货证明复印件
5.定金证明等辅助证明材料
6.对以政府、军队采购形成的应收账款办理保理业务的，还应实地取得或从公开渠道取得证明政府向卖方的采购行为真实、有效的资料，如卖方纳入“军队物资供应商库”的资料、应收账款纳入政府采购预算的相关证明材料、政府财政（或上级主管部门）向其核批的年度相关用款计划、采购清单、中标通知书等。

以上材料可以根据不同行业及客户的具体情况，作适用性调整。

商业保理业务首次评估所需文件

商业保理业务首次评估所需文件商业保理是一种以应收账款为基础的融资方式，可以优化企业流动资金以及风险控制，提高企业盈利能力。

商业保理业务首次评估需要提供的相关文件如下：一、企业注册资料1.工商营业执照：包括企业名称、注册地址、法定代表人、营业范围、注册资本等信息。

2.组织机构代码证：包括统一社会信用代码、组织机构代码、经营范围等信息。

3.税务登记证：包括纳税人识别号、税务登记类型、税务登记地址等信息。

二、企业财务报表1.近3年的审计报告：包括利润表、资产负债表、现金流量表等信息。

2.近3年的资产负债表和利润表：反映企业财务状况和经营状况的重要财务指标。

3.近3个月的经营情况报表：包括销售情况、存货情况、收账情况、应付账款情况等信息。

三、应收账款管理信息1.已有贸易合同或销售协议。

2.已开立或待开立的应收账款发票，包括货款发票、运费发票、保险费发票等。

3.相关销售记录和收款记录，包括销售单、付款单、开票记录等。

四、法律文件1.授权委托书：如有第三方代理商则需提供签署授权委托书。

2.公司章程：详细规定公司的组织结构、管理制度、股权分布等基本情况。

3.企业法律风险评估报告：针对企业经营活动中可能存在的法律问题进行综合评估和分析。

五、其他辅助材料1.企业介绍及经营模式描述：包括企业的经营理念、市场分析、竞争优势以及项目细节等。

2.行业分析报告：对所处的行业进行分析，提供行业发展概况、竞争格局、风险及机遇等信息。

3.企业业绩和业务发展计划：说明企业的业务发展计划以及未来盈利潜力。

以上是商业保理业务首次评估所需文件的详细介绍。

企业在提供以上材料时，需要充分考虑到自身的情况而精心准备，以提高其在商业保理业务中的征信度，更快获得融资机会，帮助企业实现快速发展和利润最大化。

商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版

商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版1. 前言商业保理是一种国际上流行的融资方式，它整合了信用、资金、保险等多项服务，为企业提供了全方位的资金支持和风险保障。

但是，在进行商业保理贷款前，需要对资产池进行严格的尽职调查，以确保贷款的安全和可靠性。

本文档旨在提供一份商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版，帮助机构进行科学的尽职调查，保证商业保理贷款的风险控制和资产质量。

2. 贷前资料清单2.1 纸质文件•营业执照、税务登记证、组织机构代码证等企业法定资料；•公司章程、股权结构、股东会决议等公司治理文件；•公司财务资料：会计报表、财务报告、审计报告、资产负债表、现金流量表等；•银行往来账户、贷款协议等与融资相关的文件；•合同：销售合同、采购合同、租赁合同等；•知识产权：专利证书、商标注册证书、软件著作权证书等；•各种保险单、合同和理赔记录；•供应商及客户情况汇总表。

2.2 电子信息•企业官网、微信公众号等宣传资料；•财务软件记录、金额明细等数据；•品牌、知名度、声誉等相关信息；•供应商及客户往来电子数据；•身份证、营业执照、组织机构代码证数字化文件等；•公司运营过程中的各类账单、证书、协议。

3. 尽职调查规范模版进行商业保理贷前尽职调查时，应注意以下几个方面：3.1 公司治理•公司的组织机构是否合理，公司治理结构是否完备；•公司的财务和制度是否健全，是否符合法律法规和商业道德准则。

3.2 经营情况•公司周围的市场竞争环境和商业地位；•公司的销售和市场营销策略，销售渠道、模式和区域是否合理；•公司的产品研发和创新能力，产品质量和市场反响如何。

3.3 财务状况•公司的财务表现和健康情况，包括现金流量、资产负债表、利润表等；•对公司账务的流程进行分析，查看公司是否具备管理财务的能力。

3.4 风险评估•对公司内部控制和风险控制的规定、制度和管理情况进行评估，对可能发生的风险进行合理的预估和应对；•对公司财务和业务数据进行分析，评估其健康度，确定融资的合理额度和条件。