保理业务所需客户资质清单(全面版)

【供应链保理】融资人、债务人、底层资产、增信方需要材料清单

指标情况附相应指标情况表格，需盖章；其他内容提供文档即可，无需盖章。
4、初始票据持有人（施工方或供货方）
4-1
营业执照正本、法人身份证
复印件盖章
一式二份
4-2
最新公司章程
复印件盖章
一式二份
4-3
股权结构图（穿透至实际控制人）
股权结构图文件盖章
一式二份
4-4
最近三年审计报告及最近一期财务报表
复印件盖章
一式二份
4-5
从事特殊行业的应提供有关成立的批准文件、许可文件及资质证明
经营许可证复印件盖章
一式二份
4-6
主要债务明细（包括债务类别、期限、起止时间，利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）
上述要素列表盖章
一式二份
4-7
公司在资本市场公开融资情况及历史信用表现（附债券、资产证券化及其他融资明细）
如无可不提供ຫໍສະໝຸດ 4-8银行授信及使用情况如无可不提供
4-9
对外担保、资产抵质押等或有事项的说明
涵盖被担保企业名称、担保金额等要素列表盖章；股权或资产的抵押融资的。
4-10
最新人民银行征信报告（6个月内）
盖章
一式二份
2-6
最新人民银行征信报告（6个月内）
盖章
一式二份
3、底层资产相关-施工类
3-1
施工合同
现场核验原件，复印件需盖章
一式二份
3-2
工程施工进度表（监理方需签字盖章）
现场核验原件，复印件需盖章
一式二份
3-3
五证
复印件需盖章
一式二份
3-4
发票
需足额，复印件需盖章
一式二份
3-5
工程项目资料（包括项目介绍、所在城市情况、施工项目当前指标情况）

保理业务的准入条件

保理业务的准入条件(总2页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除保理业务的准入条件2015-10-22秦国勇中保信融国际商业保理（一）卖方、买方准入条件卖方、买方的准入条件在明保理与暗保理模式下由明显不同，如表1所示。

表1：卖方、买方的准入条件(二)业务准入条件保理业务的准人条件有以下4个要求:1.贸易预付款业务评级应在R4(含)以上。

2.卖方根据保理公司要求开立结算账户，并能提供不少于两个月的银行结算证据。

3. 买卖双方原则上应具有连续半年或以上的交易关系。

4.转让的应收账款必须符合条件。

保理公司受让的应收账款，原则上应债权明确、无权利瑕疵，且一般须符合以下条件:1.商务合同采用赊销或商业汇票等结算方式。

2.商务合同已生效，且卖方已履行合同项下的义务。

3.商务合同中不含附条件的分期付款条款。

4.商务合同（或法律法规)不存在限制或禁止应收债权转让的内容。

5.应收账款未到期，付款期原则上不超过1年，超过的须报特别审批。

6.应收账款账龄原则上不超过180天，账龄是指该应收账款自确立日起至卖方申请转让日之间的天数。

7.应收账款不包含预付款、已付款、佣金、销售折扣等。

8.应收账款没有尚未处理的商业纠纷。

(一)关联交易产生的应收账款对于关联交易产生的应收账款，如果关联交易一方属于国有控股企业或上市公司，而且买卖双方具备以下条件，保理公司可以审慎受理:1.交易真实:是指关联企业之间由于内部分工、交易习惯、行业惯例、战略同盟等情况，其关联交易存在合理性和必要性，因此而产生的应收账款具有真实交易背景。

2.管理规范:是指关联企业之间管理独立、财务独立、人员分开。

3.价格公允:是指关联交易的价格以市场价格为交易基础。

市场价格是指以下情况之一:(1)采用公开市场(如期货、现货市场)报价;(2)采用公开招标方式定价;(3)如交易商品属于保理公司货押商品目录范围的，应按保理公司现行制度进行价格确认，商务合同定价应吻合或接近该时期定价范围。

保理业务尽调清单及操作要求【客户版】

保理业务尽调清单及操作要求【客户版】保理业务是一种融资方式，企业通过将其应收账款转让给保理公司来获得资金。

为了确保保理业务的安全和有效性，保理公司需要进行尽调来评估应收账款的真实性和债务人的信用状况。

以下是保理业务尽调清单及操作要求。

一、保理业务尽调清单1. 公司基本情况尽调保理业务方的公司及债务人的基本情况，包括公司名称、注册地址、法定代表人及联系方式等。

2. 企业经营状况尽调企业的经营状况，包括公司生产、经营的主要产品和服务、主要市场、销售渠道及营收规模等。

3. 应收账款情况了解债务人的应收账款情况，包括账款种类、账款金额、账款期限、应收账款是否存在争议及已垫付的应收账款等。

4. 债务人信用状况评估债务人的信用状况，包括了解其历史还款记录、财务状况及征信记录等。

5. 合同及相关凭证了解债务人与应收账款相关方的合同及凭证情况，包括合同签署时间、合同内容、合同是否有效及实际履行情况等。

6. 所有者背景了解债务人的所有者背景，包括了解其个人情况、商业背景及资产情况等。

7. 法律诉讼了解债务人的法律诉讼情况，包括了解是否存在相关法律纠纷以及纠纷的处理情况等。

二、保理业务操作要求1. 建立风险评估系统保理公司应建立科学的风险评估系统，包括建立评估模型、制定评估程序和规范评估标准等。

2. 严格审核应收账款在审核应收账款时，保理公司应严格按照尽调要求进行审核，不得冒险批准无法确认真实性的应收账款。

3. 强化风险控制保理公司应制定完善的风险控制措施，并及时响应并处理风险事件。

4. 考虑保险保障保理公司应考虑为保理业务提供保险保障，降低风险，保障公司利益。

5. 客户关系维护保理公司应与客户建立良好的合作关系，优化服务品质，增强合作稳定性。

三、尽调报告撰写尽调报告是保理业务核心的文件之一，其质量和真实性对业务的执行效果有着非常重要的影响。

尽调报告应包括以下内容：1. 尽调结果总结对保理业务尽调结果进行综合总结，单独列出每一项有关信息并进行分析。

保理业务准入条件

保理业务准入条件一、业务申请人（卖方）条件（一）经依法注册登记、其法定地址在中华人民共和国境内的企（事）业法人和其他经济组织；（二）符合国家产业政策、环保政策，所处行业稳定，企业效益良好，有健全的经营管理体系；（三）销售的产品适销对路，流通性强，周转快，具有较强的市场需求，已经通过国际或国内权威质量认证机构的认证；（四）无不良商业信用记录；（五）原则上要求该买方与卖方客户有一年以上的商务合作且无拖欠货款记录；(六) 在金融机构无不良信用记录；（七）我司认为必须满足的其他条件。

二、业务申请人（卖方）转让的应收账款应条件卖方与我司签订保理合同后，该卖方与某一特定买方之间自保理合同生效后因赊销所产生的应收账款债权原则上均要求无条件地转让给我司，并要求该应收账款：（一）具有真实、合法、有效的货物销售背景，且非寄售、试用、行纪或代销等交易，交易的结算方式为赊销。

赊销是指采取除现金、支票、本票、汇票、国内信用证等方式之外的以非即时清结支付方式进行的销售。

（二）卖方已按商务合同的约定履行了交货等主要义务，并能提供相应的证明材料；（三）应收账款债权依法可以转让，卖方与买方之间不存在商业纠纷，双方债权不存在相互抵消，卖方未对应收账款设定任何形式的限制或担保，应收账款债权无瑕疵；（四）应收账款债权证明完整，能够提供如发票（如增值税专用发票）、货运单据、提货单或仓单等文件以及质检单或定金证明等辅助证明材料；（五）应收账款的买卖双方不应互为总分公司或母子公司、或同为控股公司的成员、或为同一总公司下属的分支机构；（六）申请转让的应收账款距商务合同项下的应收账款付款到期日不少于15日且不超过12个月；（七）应收账款原则上要求以人民币计价标示并支付；（八）我司认为必须满足的其他条件。

三、原则上买方需对转让应收账款事项进行确认债权（应收账款）转让通知方式视买方地位不同可采用主动送达方式或公证送达方式。

主动送达方式应由卖方和我司共同向买方当面递交债权转让通知书并取得买方确认回执。

国内保理业务所需资料清单

国内保理业务所需资料清单
一、国内保理业务申请书
二、申请人信息资料
1. 申请人营业执照正、副本复印件；
2. 申请人组织机构代码证正、副本复印件；
3. 申请人税务登记证正、副本复印件；
4. 法定代表人身份证明书；
5. 授权委托书证明文件（如需授权）；
6. 法定代表人身份证件复印件；
7. 被委托人身份证复印件（如需委托）；
8. 申请人董事会或股东会（或有权机构）关于申请保理业务的决议及授权书等文件。

9. 公司章程；
10. 验资报告。

以上资料需最新年检后的资料（企业证件需双份）
三、申请人贷款卡复印件
四、申请人贸易信息资料
1. 申请人与各买方签订的商务合同；
2. 申请人与各买方的历史贸易往来记录及相关发票；
3. 申请人与各买方的交货记录；
4. 申请人与各买方的结算周期和付款记录；
5. 如有遭买方退货，须提供退货原因和纠纷解决的情况说明及相关证据；
6. 申请人与各买方贸易额比重说明。

五、申请人财务状况资料
1. 申请人连续三年《审计报告》；
2. 申请人当期（一般为上个月）及连续三年财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）。

六、保理公司要求提供的其他文件和资料（视项目需要）
以上资料均需加盖企业公章、多页加盖骑缝章。

保理业务尽职调查提纲

保理业务尽职调查提纲 Company number：【0089WT-8898YT-W8CCB-BUUT-202108】保理业务尽职调查清单一、应收集整理的基本资料（一）融资客户需提供资料1、保理申请书（保理商提供模板，融资方签字盖章）2、营业执照复印件(必须)；3、经年检的组织机构代码证复印件(必须)；4、公司章程及章程修订案复印件(必须)；5、最新注册资本验资报告复印件(必须)；6、法定代表人资格认定书及身份证复印件(必须)；7、实际控制人的身份证复印件；8、法定代表人委托书(如委托办理-保理商提供模板)；9、特殊行业资质文件（如有）;10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告，和本年最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、预收预付、其他应收应付的二级科目清单，清单必须纸质版和EXCEL电子版）复印件；11、回款账户上年至今的银行流水，须在银行打印纸质，并用U盾导出EXCEL电子版(必须);12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、发货票据或增值税发票、近期（3－5个）回款单据复印件(必须)13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件（必须）；14、股东会关于保理的决议(保理商提供模板)；15、企业征信记录(必须)；16、法定代表人与实际控制人征信记录(必须)；17、应收账款对账单(必须)；18、企业法定代表人及实际控制人个人简历(必须纸质版和WORD电子版)；19、企业介绍（主要内容包含注册资本与实缴资本、股东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构，职员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计划等）；（必须纸质版和WORD电子版）20、本年度所有融资及对外担保情况清单（含融资方式、额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息），包括民融在内；（必须纸质版和WORD或EXCEL版电子版）21、上年度完税凭证22、开发票信息：公司名称、税务登记证号、公司地址、公司固话、开户行、开户账号注：10、11、18、19、20项的电子文档发送至邮箱：（二）保证方提供的资料1、企业保证人需提供的资料与客户提供的资料相同2、个人保证人需提供的资料(1)个人及配偶身份证复印件(必须)；(2)个人及配偶户籍证明复印件(必须)；(3)个人婚姻状况证明(必须)；(4)主要结算账户银行流水及征信记录(必须)；(5)近期签订的采购合同及销售合同；(6)财产证明复印件(必须)；(7)抵（质）押物权属证明材料复印件；（三）融资企业提供资料要求1、清单注明“必须”的，融资企业应当提供；2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章，本保理公司承诺为融资企业保守商业秘密；、二、尽职调查应掌握的客户情况（一）基本情况。

保理业务需提供的材料

黎南铁路公司需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）反向保理协议及该协议中的附件；（二）债务转让协议；（三）附件2应收账款债权转让通知书中的买方回执；（四）附件4应收账款债权转让同意书。

二、需提供的其它材料（一）与三个委托建设单位签署的代建协议（完整版）代建单位需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议。

二、需提供的其它材料与每笔应收账款对应的，符合开发银行资金支付标准的支付申请材料。

本次保理业务涉及的采购/工程合同、发票由卖方提供。

注意：下述材料中的“本期应付款项”，应与债务转让协议中、应收账款债权转让通知书、应收账款债权转让明细表等文件中所记载的应收账款金额保持一致！！1、材料款/设备款：（1）至少由双方签字盖章确认的验收交接单，尽量取得监理确认；（2）由卖方提交，并经代建单位审批同意的付款申请书。

申请书应注明本期应付款项金额；（3）大额支付联签单。

2、工程款：（1）最近一期验工计价材料封面；（2）由代建单位审批同意、监理签字盖章确认的工程款请领单。

请领单以各项目业主规定的格式为准，但至少应包括标段信息、合同编号及金额、验工计价和拨款情况、预付款和代缴税金等应扣除款项、本期应付款项金额等。

请领单各项信息请务必填列完整，且不得手填；（3）大额资金支付联签单；（4）应在付款后的一个季度内，提供有关发票复印件。

卖方需提供的文件清单一、需签署的合同和协议（一）债务转让协议；（二）国内保理协议；（三）附件0国家开发银行国内保理业务申请书；（四）附件1应收账款转让明细表；（五）附件2应收账款债权转让通知书；（六）附件5保理融资申请书。

二、需提供的其它材料下述材料复印件均需加盖公章。

（一）卖方需提供的基本材料1、公司基础材料：经年审的营业执照复印件、经年审的组织机构代码证复印件、税务登记证复印件贷款卡复印件及密码、公司章程、法定代表人身份证复印件、法定代表人授权委托书等；2、与代建单位签订的施工合同、供货合同。

保理公司项目尽调清单模版

现任董事、监事、高级管理人员的情况说明（至少包括姓名、现任职务及任期、从业简历、兼职情况、持有发行人股份和债券的
5-7 报告期内董事、监事、高级管理人员的任职批准文件
5-8 原始权益人最近三年的财务报表或审计报告（缺2013/2015年审计报告）
5-9 主要债务情况明细表、主要借款合同 5-10 主要贷款银行的授信及使用情况明细表 5-11 对外担保情况明细表、主要担保合同 5-12 保理业务相关管理制度及风险控制制度 5-13 保理资质批文
序号贷前资料/买方相关资料
2-1 企业基本情况介绍 2-2 营业执照复印件 2-3 公司章程或合伙、联营协议复印件 2-4 验资报告复印件 2-5 税务登记证复印件 2-6 组织机构代码证书复印件 2-7 机构信用代码证复印件 2-8 法定代表人：身份证复印件、履历 2-9 财务负责人：身份证复印件、履历 2-10 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 2-11 实际控制人及其家庭资产负债情况，主要银行近六个月流水 2-12 人行征信查询报告 2-13 实际控制人及配偶个人征信报告 2-14 最近二年的已审计年报和最新月报 2-15 主要流水账户近六个月流水 2-16 纳税申报表或税单复印件 2-17 《特种经营许可证》复印件 2-18 资质登记证书复印件 2-19 项目资料
序号贷前资料/保理融资项目调查资料清单
1-1 业务进度跟踪表 1-2 风险评估报告 1-3 项目立项审批表 1-4 项目调查报告 1-5 保理业务申请书 1-6 企业基本情况介绍 1-7 营业执照复印件 1-8 公司章程复印件 1-9 验资报告复印件 1-10 税务登记证复印件 1-11 组织机构代码证书复印件 1-12 机构信用代码证书复印件 1-13 法定代表人：身份证复印件、履历 1-14 财务负责人：身份证复印件、履历 1-15 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 1-16 实际控制人及其家庭资产情况调查表 1-17 客户人行征信查询报告 1-18 实际控制人及配偶个人征信报告 1-19 客户最近二年的已审计年报和最近一个月报表及科目明细 1-20 客户主要银行账户近6个月流水 1-21 客户纳税申报表或税单复印件 1-22 客户《特种经营许可证》复印件（特种行业提供） 1-23 客户资质登记证书复印件（施工、房地产企业等提供） 1-24 买卖双方交易合同及发票、应收账款清单 1-25 买卖双方历史交易记录证明资料（近二年） 1-26 卖方与其前五大上下游客户的最近一年的购销合同 1-27 单位印章、法定代表人、股东、董事会成员签字样本 1-28 客户的银行账户信息清单

商业保理业务资料清单

专利技术证书
二
担保人资料（企业)
1
营业执照正副本复印件
2
组织机构代码证复印件
3
税务登记证正副本复印件
4
信用机构代码证复印件
5
开户许可证复印件
6
贷款卡复印件及企业征信报告
7
法定代表人证明书和身份证复印件
8
验资报告复印件
9
公司章程（含章程变更资料）复印件
10
2014~2016年审计报告复印件：2 014年底,2015年年底、2016年、2017年逐月企业内部财务报表（资产负债表、利润表）以及即期资产负债表科目余额表
商业保理业务资料清单
一
申请人资料
1
营业执照正副本复印件
2
组织机构代码证复印件
3
税务登记证正副本复印件
4
信用机构代码证复印件
5即期征信报告
7
法定代表人证明书（如有)和身份证复印件
8
最新验资报告复印件
9
公司章程（含章程变更资料）复印件
10
公司内主要负责人简介、联系方式，公司简要介绍
11
企业特许经营权证书及相关经营资质(行业资质或准入文件）
三
担保人资料(个人）
1
担保人及配偶身份证、户口簿复印件
2
婚姻状况证明文件(单身证明、结婚证、离婚证）
3
房产证复印件
4
银行卡近6个月流水
5
个人征信
11
公司组织结构图及分公司、子公司基本情况
12
2014~2016年审计报告复印件
13
2014年底，2015年底、2016年、2017年逐月企业税务报表（资产负债表、利润表）

保理业务需提供资料

保理业务需提供资料(总1页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1
-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除
保理业务需提供资料
1、营业执照正副本(年检)、组织机构代码证、法定代表人（实际控制人）身份
证；
2、公司简介、公司章程、验资报告；
3、公司股东会同意办理本业务的决议；
4、公司上年度末审计报告（或年终财务报表）及最近一期的财务报表；
5、与主要买方近1年交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户1份；
6、与主要买方最近交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户各1份；
7、15日内的个人及企业征信报告原件；
8、最近6个月主要结算银行流水对账单和用于公司账务结算的个人账户结算单。

9、拟融资应收账款明细；
10、拟融资应收账款对应下游客户情况简介。

11、应收账款资料：
（1）相关交易合同；
（2）经买方盖章确认的应收账款对账单；
（3）货运证明或其他表明货物确已发运的单据；交易发票；提货单、质检证明、预付款（定金）证明。

（4）其他按照贷款业务操作需要提供的资料。

2。

银行保理业务资料清单

□公司章程或合资合同
□特殊经营资格、资质证明(安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书,施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等）
□近三年经审计的年度财务报告(含审计意见、财务报表及附注)、近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明
□近两年及今年以来纳税证明(纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税)
内容
份数
页码
一、申请人基本资料
□授信业务申请书
□营业执照正副本(年检合格)
□企业组织国税、地税)
□法定代表人身份证明书、身份证
□法定代表人、实际控制人、主要经营者、财务负责人简历(均需提供）
□企业基本户开户许可证
□贷款卡及密码
□企业简介(尽量详细）
□历次验资报告
□申请人主要关联企业贷款卡查询情况及所在集团合并财务报表
□董事会、股东会等同意向本行申请授信的文件
□董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本
申请人还需提供：购销合同、与医院往来账款明细表、发票底联等。

保理业务买卖双方基本资料清单

机构信用代码证
组织机构代码证
税务登记证
环保局批复，生产证书及许可证
贷款卡（证）
法定代表人资格和身份证明，法人个人履历
保理业务授权及授权人身份证
公司有权决策机构或有权决策人同意办理本业务的决议
公司生产经营情况介绍（主营产品介绍、生产流程及周期、上下游交易模式、销售情况及市场需求）
过去三年审计报告
本年度每个月的月报以及货币资金、存货、应收账款、其他应收款、固定资产、长期投资、短期借款、应付账款、其他应付款明细。
最新查询打印的企业征信报告以及法人个人征信报告
最近两年的企业所有对公银行账户流水，如企业经营也通过个人账户走账，需同时提供相应个人户流水。
买方客户清单（按交易额排序）
买方付款记录
2015全年的增值税纳税申报表
2015全年的完税凭证
应收账款管理体系与赊销政策
企业办公场地购买或者租赁合同及土地证、房产证
法人名下是否有其他企业，列出具体的企业名称
应收账款资料（重点关注卖方的赊销政策，从这个角度衡量以下资料）
序号
卖方资料清单
资料收集情况（已有资料在对应处划√，如无资料在对应处划×）
备注
购销合同复印件
经买方确认的双方往来对账单
出库单，运输单，入库单，主要银行流水对账单，应收账款二级科目明细表
交易发票
2、买方资料清单
序号
买方资料清单
资料收集情况（已有资料在对应处划√，如无资料在对应处划×）
备注
公司简介
公司章程
经过年审的营业执照
公司近三年财报或审计报告
公司最新财务报表
客户清单
广东宏利高融资租赁有限公司
申请业务提交资料清单
说明：以下材料为申请业务必须提供的材料，请将相关附件一并提供，如客户无内容请在备注处说明原因。

保理行业需要哪些资料

保理行业需要哪些资料保理行业是一种特殊的金融服务业，在国内市场发展迅速。

保理公司作为专门提供保理服务的金融机构，为企业提供资金流动、风险管理和商业拓展等全方位支持。

然而，在进行保理业务处理时，需要收集一些特定的资料，以确保交易顺利进行。

本文将探讨保理行业需要哪些资料，以及这些资料的重要性。

首先，客户的基本信息资料是保理业务处理中最基础的要求。

这些基本信息包括客户的名称、注册地、企业形式、营业执照副本以及组织机构代码证等。

这些资料能帮助保理公司对客户的身份进行核实，并了解其经营情况和背景。

通过这些基础信息，保理公司能够判断客户是否具备合作信用，以及其在市场中的地位和可靠性。

其次，交易相关的资料也是保理行业必备的信息之一。

这些资料包括合同、订单、发票、付款凭证和货物交接单等。

这些资料能够证明客户的交易活动，以及债权的真实性和合法性。

保理公司需要对这些资料进行审核，确保交易的合规性和可靠性。

此外，交易相关的资料也有助于保理公司评估客户的交易能力和偿债情况，为后续的融资活动提供依据。

除了客户的基本信息和交易相关的资料外，与债务人有关的资料也是保理行业必需的。

这些资料包括债务人的身份证复印件、银行流水账单、财务报表以及所持有的资产等。

这些资料能够帮助保理公司评估债务人的偿债能力和还款能力，从而决定是否对客户提供融资支持。

同时，债务人的个人信息资料也有助于保理公司核实其身份和背景，减少风险和欺诈行为的发生。

此外，保理行业还需要一些附加的资料来保证交易的安全性和可靠性。

例如，保理公司可能需要债务人提供担保物或担保人的相关资料，以确保在债务人无法偿还债务时能够进行追偿。

此外，保理公司还可能需要核实客户的贸易背景和市场前景，以及对不同行业的研究报告和市场分析报告。

这些附加的资料有助于保理公司全面了解客户和交易的情况，减少潜在风险。

综上所述，保理行业需要庞杂的资料来确保交易的顺利进行。

从客户的基本信息到交易相关的资料，再到与债务人和保障措施相关的资料，这些资料都对保理公司进行风险评估、决策支持和交易处理起到重要的作用。

【完整】保理业务客户准入条件（资质要求）

【完整】保理业务客户准入条件（资质要求）【完整】保理业务客户准入条件（资质要求）1、供应商（卖方）要求(1)经工商部门登记注册并年检合格的企业法人、有中国人民银行核发并年检有效的贷款卡、已发进行税务登记并纳税；(2)原则上成立时间在三年（含）以上、有固定生产经营场所、业务经营处于良性循环状态，且收入规模稳定增长；(3)企业及法人代表、实际控制人资信状况良好；(4)产品或服务标准化程度较高，具有一定的竞争力；(5)销售对象为国内优秀客户，与卖方有较长时间的稳定合作记录，商业纠纷比率低；(6)应收账款占比较高，企业有融资需求或改善负债比例的要求；；(7)接受保理融资，配合意愿高；(8)我司要求的其他条件。

2、债务人（买方）要求(1)处于供应链中的核心厂商地位，与供应商合作关系稳定；(2)资金实力雄厚，有一定资产规模；(3)企业及法人代表、实际控制人资信状况良好；(4)业务运营处于良性循环状态，且收入规模稳定增长；(5)现金流充裕，有较强的付款能力；(6)我司要求的其他条件。

3、应收账款要求(1)应收账款应具备合法真实的赊销贸易背景,同时申请人与付款人之间具有真实、合法、有效的商品交易或劳务背景；(2)应收账款债权权属清晰，申请人与付款人之间不存在商业纠纷或争议即应收账款债权无瑕疵,并且申请人未对应收账款设定任何形式的限制或担保；(3)应收账款的付款人不是申请人的关联机构,应收账款债权证明完整；(4)应收帐款龄结构合理。

坏帐比例适度，风险能有效控制，应收账款周转率在行业良好值以上；(5)商务合同项下的应收账款付款到期日原则上不少于15天且不超过180天；(6)符合公司业务规定的其他相关要求。

银行保理业务资料清单

银行保理业务资料清单银行保理业务是指商业银行以信用为基础，为广大企业和客户提供的融资、结算、咨询、风险管理与经营策略等综合金融服务。

银行保理业务在国际贸易、国内贸易、供应链金融等方面有着广泛的应用。

无论您是初学者还是专业人士，下面的银行保理业务资料清单都将会对您有所帮助。

1. 银行保理基础知识银行保理基础知识包括以下内容：•什么是银行保理•银行保理的种类和分类，如单保理、双保理、逆向保理等•银行保理的流程和操作过程，包括保理申请、签订保理合同、国内外保理的特点等•银行保理的优劣势分析，如有助于提高企业的资金利用率、盈利、经营效率等2. 银行保理风险管理银行保理风险管理是指银行为保证交易的安全性而采取措施，主要包括以下内容：•风险的定义和分类，如单项风险、市场风险、信用风险、利率风险等•风险控制的流程与方法，包括评估风险、选择保理方式、合理定价、管理风险等•风险管理的实践案例，如银行可以通过选择合适的保理方式、加强合同约定、采取抵押担保等措施来降低风险3. 银行保理的合同管理银行保理的合同管理是指对生效的保理合同进行管理，主要包括以下内容：•合同的签订流程，包括合同起草、审批、签订等•合同的效力与条件，如保理金额、服务费用、保理期限、合同违约等•合同管理的实践应用，如制定合理的合同管理制度、保障合同的完整性、开展合同定期审查等4. 银行保理的费用与数量控制银行保理的费用与数量控制是指如何合理地控制保理费用和数量，主要包括以下内容：•保理费用的计算与确定，如以信用证、贸易票据等为基础的保理费用的计算方法•保理数量的控制与管理，如采取信用评估、合理评估可承受风险额度等方法•保理费用与数量控制的实践案例，如加强费用管理、控制保理金额、合理配置资源等5. 银行保理的操作流程银行保理的操作流程是指具体的操作环节和程序，包括以下内容：•保理申请的流程与操作，如保理商业发票、保理信用证等•保理承诺的流程与操作，如单保理承诺、双保理承诺、逆向保理承诺等•保理的结算流程与操作，如保理融资结算、保理收账款结算、国际区域保理结算等6. 银行保理的实践案例银行保理的实践案例是指银行保理在具体应用场景中所涉及的业务，主要包括以下内容：•银行保理在国际贸易中的应用，如跨境保理、进出口保理等•银行保理在供应链金融中的应用，如订单融资、库存融资、厂商融资等•银行保理在国内贸易中的应用，如国内保理、国内流贷等以上是银行保理业务资料清单。

保理行业需要什么资料

保理行业需要什么资料保理行业需要什么资料1. 简介保理是一种特殊的融资手段，其中一家公司（通常称为承担方或卖方）通过将其应收账款出售给第三方（通常称为保理公司或买方），从而获得即时的资金。

在保理交易中，为了确保交易的正常进行，一定数量的资料是必需的。

以下是保理行业常常需要的资料：2. 公司资料保理公司在确定是否愿意接受一家公司的应收账款时，通常需要以下公司资料：公司简介：包括公司名称、注册地址、主要业务等信息；法律文件：如公司章程、注册证书、执照等；公司股权结构：包括股东名单和持股比例；公司财务报表：年度财务报表、现金流量表和利润表等；企业信用报告：包括公司的信用评级和当前财务状况。

3. 应收账款资料保理公司在决定是否接受应收账款时，通常需要以下应收账款资料：应收账款清单：列出应收账款的详细信息，包括客户名称、金额、到期日等；销售合同：作为支持应收账款真实性的文件；交货单或发票：用于证明货物或服务的交付；客户信用评级：客户的信用评级和支付记录的相关文件；其他支持文件：如承兑汇票、付款保证等。

4. 融资资料保理公司在提供融资服务时，通常需要以下融资资料：资金需求计划：详细说明融资的目的和金额；融资申请书：包括融资金额、期限和利率等；财务预测报告：对融资后的财务状况进行预测和分析；其他抵押物资料：如果融资需要提供抵押物，相关的资料也是必需的。

5. 其他资料除了上述提到的资料，保理公司还可能需要其他附加信息，以更全面地评估风险和融资条件，这些可能包括：公司业务模型：详细说明公司的运营模式和盈利方式；市场竞争分析：对竞争对手和市场前景进行分析；公司发展计划：展示公司未来发展的路线和战略；公司管理层资料：包括管理层背景、经验和专业技能等。

6. 结论保理行业需要多种类型的资料来评估和支持融资和保理交易。

以上列举的资料仅仅是基本要求，具体要求可能因公司、地区或保理公司的不同而有所变化。

因此，在进行保理交易之前，公司应当与保理公司沟通并了解其具体要求，准备好相应的资料以确保交易的顺利进行。

保理业务资料清单

附件4
保理业务资料清单：
一、基础资料.
营业执照（经年检，正副本复印件加盖公章）
组织机构代码证（正副本复印件加盖公章）
开户许可证（复印件加盖公章）
税务登记证（国、地税复印件加盖公章）；
公司章程（复印件加盖公章）
贷款卡（经年检，复印件加盖公章）；
最新的验资报告（复印件加盖公章）
法定代表人身份证（复印件加盖公章）
领导人简历（加盖公章）
借款人近三年（2011、2013、2013）审计报告及近期月度报表
公司情况简介
若借款人为三资企业，还需提供外汇登记证及外商投资企业批准证书
二、业务资料
1.供应商与核心企业的合同/订单复印件
2.货运单据复印件（如有）
3.增值税发票复印件
4.核心企业验货证明复印件
5.定金证明等辅助证明材料
6.对以政府、军队采购形成的应收账款办理保理业务的，还应实地取得或从公开渠道取得证明政府向卖方的采购行为真实、有效的资料，如卖方纳入“军队物资供应商库”的资料、应收账款纳入政府采购预算的相关证明材料、政府财政（或上级主管部门）向其核批的年度相关用款计划、采购清单、中标通知书等。

以上材料可以根据不同行业及客户的具体情况，作适用性调整。

商业保理业务首次评估所需文件

商业保理业务首次评估所需文件商业保理是一种以应收账款为基础的融资方式，可以优化企业流动资金以及风险控制，提高企业盈利能力。

商业保理业务首次评估需要提供的相关文件如下：一、企业注册资料1.工商营业执照：包括企业名称、注册地址、法定代表人、营业范围、注册资本等信息。

2.组织机构代码证：包括统一社会信用代码、组织机构代码、经营范围等信息。

3.税务登记证：包括纳税人识别号、税务登记类型、税务登记地址等信息。

二、企业财务报表1.近3年的审计报告：包括利润表、资产负债表、现金流量表等信息。

2.近3年的资产负债表和利润表：反映企业财务状况和经营状况的重要财务指标。

3.近3个月的经营情况报表：包括销售情况、存货情况、收账情况、应付账款情况等信息。

三、应收账款管理信息1.已有贸易合同或销售协议。

2.已开立或待开立的应收账款发票，包括货款发票、运费发票、保险费发票等。

3.相关销售记录和收款记录，包括销售单、付款单、开票记录等。

四、法律文件1.授权委托书：如有第三方代理商则需提供签署授权委托书。

2.公司章程：详细规定公司的组织结构、管理制度、股权分布等基本情况。

3.企业法律风险评估报告：针对企业经营活动中可能存在的法律问题进行综合评估和分析。

五、其他辅助材料1.企业介绍及经营模式描述：包括企业的经营理念、市场分析、竞争优势以及项目细节等。

2.行业分析报告：对所处的行业进行分析，提供行业发展概况、竞争格局、风险及机遇等信息。

3.企业业绩和业务发展计划：说明企业的业务发展计划以及未来盈利潜力。

以上是商业保理业务首次评估所需文件的详细介绍。

企业在提供以上材料时，需要充分考虑到自身的情况而精心准备，以提高其在商业保理业务中的征信度，更快获得融资机会，帮助企业实现快速发展和利润最大化。

保理业务需提供资料

保理业务需提供资料集团企业公司编码：（LL3698-KKI1269-TM2483-LUI12689-ITT289-
保理业务需提供资料
1、营业执照正副本(年检)、组织机构代码证、法定代表人（实际控制人）
身份证；
2、公司简介、、；
3、公司股东会同意办理本业务的决议；
4、公司上年度末审计报告（或年终财务报表）及最近一期的财务报表；
5、与主要买方近1年交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户1份；
6、与主要买方最近交易记录材料：年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户各1份；
7、15日内的个人及企业征信报告原件；
8、最近6个月主要结算银行流水对账单和用于公司账务结算的个人账户结
算单。

9、拟融资应收账款明细；
10、拟融资应收账款对应下游客户情况简介。

11、资料：
（1）相关交易合同；
（2）经买方盖章确认的应收账款；
（3）货运证明或其他表明确已发运的；交易发票；、质检证明、（）证明。

（4）其他按照贷款业务操作需要提供的资料。