基金产品营销话术

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基金销售话术

基金销售话术1、我只做股票，不买基金的？答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。

但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。

在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。

所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。

毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。

您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。

3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。

答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。

您目前的心情是可以理解的。

但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。

如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。

您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。

我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。

4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。

基金产品营销话术

客户：基金收益没有保证，我宁愿买新股，破发的几率小。客户经理：新股抽签是没有好的投资品种的一种选择，并不是最好的方式，第一新股中签率低，很难中到；第二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了；第三最近新股涨幅都不高，历史统计新股申购一年的收益率也只有百分之四左右，还要经常关注申购和上市的信息。如果您追求稳定，可以选择一些债券类保本类的基金，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关心下净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好的时候换股票型基金。
客户：基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着下跌，以前买的基金都还套在里面。
客户经理：对比大盘跌幅，基金的跌幅肯定比大盘小，特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的快，个人很容易就踏空了，而基金由于其操作资产配置净值上升都很快的。
客户：我只做股票，不买基金，做股票自己能控制，买基金是不习惯把钱给别人去亏。
客户经理：这种投资方式较为激进，我们应该学会的投资理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。可以一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各种类型的基金，把资产交给专业的人士来做。所有的鸡蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险，如果有所疑虑，可以尝试做一部分配置，经过一段时间对比收益，相信您会认同和习惯这种投资方式的。
客户：大盘不好，懒得看股票，连大盘都不想看了，一直都没赚过钱，最后算了下，还不如放银行做个银行定期来的划算。客户经理：现在做二级市场的股票大家都感觉风险大，选股难，虽然有在这种下跌行情里也涨的股票，但是自己很难抓到。但是不做投资让资金就这么闲着吗，也不行，现在国家都在担心通胀，我们肯定要让自己资金增值速度超过通胀水平，现在已经进入负利率时代了，放在银行里储蓄等于就是在亏钱。行情不好的时候配置一些保本类债券类基金，行情好的时候配置股票型基金，要积极理财，不看大盘不理财是消极态度，不能眼睁睁的看着资产贬值啊。

基金营销话术

基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术:客户经理:1、,普通客户,您好～…总～非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持～我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。

我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。

具体时间地点我会提前与您联系。

2、,购买过理财产品,您好～…总～感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持～我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”。

届时将邀请专业的理财师～为您提供最合适的理财产品。

～我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。

具体时间地点我会提前与您联系。

客户经理电话邀约话术:,第一次,1、,普通客户,客户经理:您好～请问您是李先生,李小姐,吗,客户:是啊～您是,客户经理:我是方正证券某某营业部的客户经理小陈～希望没有打扰到您。

是这样～我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论1坛理财产品推介会”～届时我们将邀请专业的理财师～为您提供最合适的理财产品。

相信会对您的投资理财很大帮助。

我们真诚的邀请您来参加。

客户:好吧客户经理:感谢您能够来参加本次推介会。

我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。

我会将邀请函送到您的手上～请问您是今天还是明天方便, 客户:那就明天吧:客户经理:那您看是明天上午还是下午比较方便呢,客户:那就明天下午吧。

客户经理:非常感谢您～我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。

您将成为本次推介会特邀嘉宾～我部全体员工敬侯您的到来～在此祝愿您及家人身体健康、万事如意～再见:客户经理:您好:请问张先生吗,我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX～您现在方便说话吗,昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短信～不知道您看了没有,客户:“有”或“没有”客户经理:“太好了”或“没关系”～就是担心您没收到所以打这一通电话给您。

基金及基金定投营销话术

基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。

（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。

2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。

如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。

如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。

3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。

我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。

根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。

4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。

市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。

基金营销话术

基金营销话术对于这支私募基金跟客户交流的时候最主要的是突出三个特点：1.资金的安全性讲一下基金公司的资质及信用情况，托管银行，还有就是代销机构的资质。

2.基金的投资方向及投资的安全性（贷款业务）。

3.基金的回报率，对比一下当前的房产投资和股票投资的风险性可以得出这只基金的优点，也比较适合投资比较稳健的客户。

基金营销话术场景一客户经理：您好，请问一下您是XXX先生/女士吗?客户：是。

客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是xxx的客户经XXX,今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。

客户经理：（引入基金话题）为了提高服务质量，我们公司为你的理财提供众多支持。

例如，如果您有投资基金意思或者想了解基金这块投资的话，我们公司会有专业团队提供每月的基金投资策略和各种类型基金投资组合，当然你具体的问题也可以问我。

客户：（对基金持不好的看法）我不做基金，觉得基金收益太小，大部分基金都是收益做的很差，我只做股票。

客户经理：1、（引入话题）哦，如果你需要，我们公司对股票投资也有提供支持的，目前有金管家速递、内参、与晨报等资讯。

2、（科学分析基金，转回基金话题）对于基金，其实是资产配制的一种很好的产品，收益一般与风险成正比的，基金收益少，同时配制基金的资产减少很多风险，像这样的行情，就可以减少很损失。

并且，基金和股票一样，需要精心选择才会会有更加好的收益。

3、（解说不同基金，引入理财六号）基金分很多类，主要分偏股型基金、偏债型基金、混合型基金等，同时还有市场做的比较好的阳光私募和券商理财产品。

阳光私募和券商的理财产品与偏股型基金比，规模比较少些，管理机构主要的收益是产品本身的盈利部分的提成，基金经理动力比较大。

4、（具体分析理财六号的产品优势）就拿我们最近将要发行的广发的理财六号来先具体说说理财六号的特点与优势吧。

A、以历史广发同类产品理财三号与四号的业绩来说，2011年理财三号的年收益率是15.2%，周期上证指数下跌14.5%；理财四号2008年8月到2011年8月上涨了23.7%，周期上证指数上涨10.02%，理财三号与四号，现在无论在券商的理财产品中，还是跟偏股型基金相比，都是名列前茅的。

基金销售口才的技巧和话术

基金销售口才的技巧和话术基金销售口才的技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。

专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。

其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。

首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。

其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。

老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。

2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。

专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。

不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。

为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。

净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。

3、这只基金分红多分红多，证明基金经理的投资实力强，基金业绩成长好，能使投资者获得更多的实惠和回报。

专家解密：分红与基金本身没有任何关系，分红只是营销手段，如果你认同这支基金，分红或不分红没有关系。

基金销售话术宝典

基金销售话术宝典随着金融市场的快速发展，越来越多的人开始关注投资基金，希望通过投资基金来实现财务自由。

作为基金销售人员，如何与潜在客户有效沟通，将基金产品成功推销给他们，是我们亟需掌握的技巧。

本文将为大家分享一些基金销售话术宝典，希望能对大家工作有所帮助。

1. 引起客户兴趣在进行销售时，首先需要引起客户的兴趣，使他们愿意与你进行对话。

我们可以使用开放性问题引起客户的兴趣，例如：“您对投资基金有了解吗？”或者“您对养老金有什么规划吗？”通过这样的问题，可以让客户感觉到你对他们的关注和关心，为接下来的销售打下良好的基础。

2. 了解客户需求客户的需求多种多样，有些人可能希望获得更高的回报率，有些人则更看重风险控制。

与客户对话时，要耐心倾听客户的需求，了解他们的投资目标和风险承受能力。

只有了解客户的需求，才能为他们提供最合适的基金产品。

3. 强调基金的优势与客户沟通时，要重点突出基金的优势，例如稳定的收益、专业的基金管理团队以及多元化的投资组合等。

通过这些优势，让客户认识到投资基金的潜力和价值，并且相信基金可以帮助他们实现财务目标。

4. 提供成功案例一个有力的销售技巧是提供成功案例。

通过向客户展示他们身边的成功案例，让他们看到投资基金的实际效果。

例如，你可以跟他们分享一位朋友或者同事通过投资基金实现财务自由的故事，从而让客户对基金有更多的信心。

5. 回答客户疑虑在和客户的对话中，可能会遇到一些疑虑和担忧，比如风险、费用等方面的问题。

作为基金销售人员，我们需要准备好回答这些问题，以增加客户的信任感。

同时，可以通过向客户提供相关材料、报告或者邀请他们参加基金的展示活动来解决他们的疑虑。

6. 亲和力与信任与客户建立良好的亲和力与信任是进行销售的关键。

在交流过程中，要保持友善、真诚的态度，积极倾听客户的观点，与他们保持互动。

通过与客户建立良好的关系，他们更容易接受你的建议和意见。

7. 灵活变通每个客户都是独立的个体，所以我们的销售策略也需要根据客户的特点进行调整。

保本基金简短营销话术

保本基金简短营销话术1.长城保本基金为例：销售话术开场白：我是XX证券福州XX部的客户经理，我叫XXX。

目前投资有风险，但不投资高居不下的通货膨胀同样让我们手中的财富不断的缩水，在这种艰难的时刻，我们建议你配置些进可攻退可守的保本型基金。

保本型基金，最坏的情况是保本，最好的情况可以翻1.5倍。

从过往发行的所有保本型基金来看，全部实现了正收益，连 08年发行的基金都赚钱。

基金经理，是由由长城基金公司的王牌基金经理钟光正担任。

钟光正目前担任长城增利A的基金经理，该基金今年上半年的收益达到了9.5%，在同类型的基金中排名第一。

保本基金低风险而又相对高收益的产品，我建议您可以拿出家庭资产的20%至30%配置这款产品，特别是银行定期存款，可以分出部分配置这款产品。

2.券商理财产品的营销话术营销话术是语言的艺术。

过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力。

成功的推销员，往往能口吐莲花，他们的语言就像一双柔软的手，能抚摸客户心灵最柔软的地方。

毋庸置疑，每一件产品的销售，不仅需要产品本身品质做基础，更需要有注入人心的语言艺术开疆拓土。

成功的营销话术是通过语言沟通掌握以下几点：1、客户真正的需求所在；2、客户购买产品最在意的特点所在；3、客户购买产品需要解决的疑虑所在；4、快速成交。

掌握了好的营销话术，还必须做到以下几点，才能取得成功：第一：热爱自己的产品；第二：摆正心态，用老板的心态去推销自己的产品，追求成交的同时别让客户感觉你特急着签单；第三：坚持再坚持，销售最高境界把客户当成你最熟悉的人，随便介绍别刻意追求技巧。

3.银行柜员一句话营销话术1、先生/小姐，您经常有定期储蓄的习惯，是我们的老客户了，很高兴能为您服务。

2、先生/小姐，您真会理财，不像许多人存的钱一到期就把它提走花掉了。

3、先生/小姐，您真是个好妈妈，这么早就替小孩做准备。

问一个问题：能不能请教您，这些到期存款是否有特殊的用途？您为什么要帮孩子开户？抛一个诱饵：您是不是希望这笔钱有更高的收益？如果有一个可以帮小孩子累积教育金的好方法解？4、您好！办理什么业务的？存多长时间？如果最近几年不急用的话，不如买我们银行最近推出的理财产品安享一生，返本有红利有保障，买的人挺多的。

基金定投销售话术

开门话术：近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，因此我们建议客户通过定投方式的参与投资，这样能摊低成本，也能积少成多！现在我们有一个定投型产品，它具有低风险较高收益的特点，许多客户从07年6000点定投到现在，都赢利10%以上了。

我花5分钟时间给您详细介绍一下！产品介绍：一、该产品有基金定投的特点，每月最多1000元，同时设立七种类型帐户，根据持有基金、债券、存款的比例不同而带来不同收益。

我们先把钱放在成长先锋帐户中，随着市场的波动不断摊低风险，在股市上涨时就能获得收益。

06年、07年该帐户收益率达到223%，08年股市大跌时跌幅也远低于基金的跌幅；连续投了几年后，如果觉得股市涨得太高了，我们就选择安全的债券型帐户，让我们资金更安全，债券型帐户07年、08年有9.24%、10.9%的收益。

（拿出收益数据说明）二、现在的年纪为孩子的教育基本准备好了，需要为自己养老做准备，所以每月1000元为自己做长期规划，如果按照演示表每年7%收益率，到60岁时就有丰厚养老金了，而且这个产品投资9年来，平均年收益率能达到10%以上；另外，在理财时还能提供最高80万的意外保障，公出或旅游就可以节省购买意外险的费用。

三、另外，在你理财时，我们还能赠送一张寰宇卡，无论出差还是旅游，在国内或国外，您都能享受37项24小时的全球咨询和急难救助服务，像旅游咨询、签证服务、住院押金、护送未成年人返还居住地、亲友探望等多项服务。

拒绝处理：时间长:投资时间长短是与需求匹配的，如果你这些钱买车，我就不推荐你购买了。

但是这笔钱为自己养老作准备，时间越长收益越高，而到期时正好60岁，不就提供养老金了吗收益如何：从以往演示看，每年7%收益率到60岁时有，而投资9年来平均年收益率超过10%，所以到时会比演示数据更高！（公司以往数据说明）初始费用高：每月投1000元，连续10年间，初始费用占总投资额6.75%，看起来比买基金高了，但这个费用只是一个虚拟收费，在60岁时全额返还的！促成：定投中有话说：下跌是机会，现在股市虽然调整，但是投资机会已经远远大于风险了，而且利用定投方式正是在低位买入，等股市上涨时就能积小钱成大钱了。

基金销售话术

基金营销话术1、我只做股票,不买基金的。

答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易，劳心又劳力.但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。

在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。

所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。

毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的.2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。

答:的确投资是会有风险的，尤其经历了去年三季度以来市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。

但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性.我们现在建议您买基金是基于一个前提，那就是对中国经济的长期看好。

只要经济长期来看没有什么问题，股市就不会有什么问题,基金也就不会有太大的问题,最坏的结局也不过就是以时间换空间罢了。

而且从长期来看,以“低位建仓"的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。

3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了.答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。

您目前的心情是可以理解的.但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。

如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。

您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。

我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。

4、基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么意思，我还不如存银行呢。

答：基金根据投资标的不同可以分为偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金,如果你比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。

基金销售话术

在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。

所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。

毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。

3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。

答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。

您目前的心情是可以理解的。

但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。

您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。

我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。

4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

五个基金销售常用话术

【营销技巧】五个基金销售常用话术近期市场上涨较多，一方面有很多投资人开始关注证券市场；一方面有很多客户对市场有所畏惧。

无所谓对错，更重要的是怎么把适合的产品给合适的客户。

以下介绍几个常见的基金营销话术1、客户：现在大盘从2100点已经涨到3300点，我还敢买基金吗？理财师：没错大盘已经涨了很多了，但是你看现在的环境已经出现了很大的变化。

在2100点的时候，新一届政府刚刚开始着手改革，改革面临着转型阵痛，改革红利还没有释放出来。

而你看看现在，国内政局稳定，投资人风险偏好加强。

美国经济已经出现明显的复苏，不说别的，各类指数不断新高，美国政府酝酿加息。

而且还在涨，咱们不能用静止的眼光看问题。

现在的资金面不是当年可比的，什么时候您见过上万亿的成交量啊！再说了，您是经过6000点的人，知道上涨过程牛市不言顶，现在才3400点啊，就算短期4000点难以站上，3500点还是可以预期的，这时候就怕畏首畏脚的把机会错过。

2、客户：我的基金都套住了，现在想买也没钱啊。

理财师：过去两年时间的大盘调整是套住了很多资深投资人，不过在去年的牛市中已经很多人开始不断解套而且逐步开始赢利了。

您现在还赔得很多吗？是不是手里的基金有问题？有哪些基金咱们一起分析一下吧？！3、客户：现在我的黄金基金还是损失惨重，有没有快速解套的方法。

理财师：您购买黄金基金的时候生不逢时，一出去就赶上黄金下挫了。

不过现在黄金价格真真的不高。

您看，马上过年了，第一，需求开始增加；第二，全球性的量化宽松开始了；第三，前两天瑞元的黑天鹅事件知道吧？还是黄金最保险。

现在油价也触底了，建议您开始要关注黄金了，如果要快速解套，我建议你可以定投黄金！4、客户：我想购买一只激进的股票型基金，为什么你给我推荐指数基金。

理财师：您选择激进的股票型基金说明您能够承受基金大幅波动的影响，一看您很专业。

之所以推荐指数型基金主要是因为，第一、指数型基金也是股票型基金的一种，但是它能够始终保持超过一般指数型基金的仓位，能够一直延续一个激进的投资风格。

基金销售话术(汇总)0331

基金销售话术（修订试用版）第一部分：国融直销型开场白：一：XX先生/小姐（大叔阿姨等）。

你好，我是国融金控的XX。

现在有一款非常好的稳健收益型基金产品推荐给您，预期年化收益可达16%，能给您详细介绍一下吗？二：XX总你好，，我是基金公司的XX，上次在XX（银行或电梯等等）见过你的，，我们公司现在正好推出一款收益非常高的稳健收益型基金产品，。

我就想到您了，，给您推荐一下。

三：XX阿姨/大哥你好，，我是XX，。

还记得我吗？我现在在基金公司做基金经理。

正好我们公司现在推出一款收益非常高的基金产品，合规合法而且基本上算是风险极低的。

预期年化收益可达16%以上。

就想到给您推荐一下，你现在有时间吗？邀约型开场白：一：XX先生/小姐你好，我是国融金控的XX，我们基金公司在X月X日，将在XXXX举办一场针对2015年基金产品的现场路演，特邀请您来我公司参加交流。

不知道您那天方便驾临吗？二：XX先生/总你好，我是XX，最近忙吗？听说您一直在做基金理财投资，不知道收益如何，我们基金公司正好这个月XX号在XXXX举办一场2015年基金产品的路演和基民交流会，特邀请您来参加，我已经给您预留了位置，不知您是否方便光临呢？三：XX你好，我是XX，还记得我吗？我们公司将在XX月X日，在XXXX举办新基金的产品路演和投资者交流会，想邀请您来参加，到时不但会有一款收益比较高的基金产品推荐，还有对2015年金融投资形势的交流等，我已经帮您预定好了位置，而且还有精美礼品送的哦（如果确定有的话）。

希望你到时能来参加。

1、我只做股票，不买基金的。

答：嗯，今年股市行情是还不错，但股市毕竟有风险，而且劳心劳力，收益不见得比我们公司的基金产品高多少，而且我也不是让你完全抛弃股票，你可以抽一部分资金进行合理的资产配置。

买一部分基金来保障您投资的稳定收益，俗话说得好，鸡蛋不要放在一个篮子里嘛2、我买的好多基金都深套着，或亏损，，。

答：那是您买的基金品种不一样，您被套住的基金肯定是股票型的基金产品，而且是浮动收益的，和我给您推荐的基金产品是不一样的，我给你推荐的这款是稳健收益型的，差不多算是风险非常低了。

基金销售话术

银河木星一号销售话术银河木星一号营销对象主要有两个，一是营业部的存量客户群，其中的重点目标客户锁定在低资金周转率的存量客户上，二是在银行购买过或者准备购买基金的理财客户，针对以上潜在客户准备了两套话术和一些基本的针对客户质疑的应答话术。

其中（）中的话为可选项, 其余部分为话术内容，但并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍集合理财（基金）的一种思路，仅供参考：话术一：（产品介绍类话术）①开场白：您好！请问您是xx 先生/女士吗？我是“银河证券科华北路营业部的客户经理（就是您现在做股票的营业部）。

我姓X。

②是这样的，我们银河现在推出了一个很好的集合理财产品，就是“银河木星一号”，从您的投资风格，我觉得这个产品的风险和收益程度比较适合您。

③这是银河首次发售的FOF产品，就是专门投资基金的基金，因为我们觉得这次这个基金特别好，目前机会很好风险不大预期收益又比较高，所有我们特地打电话通知您，如果方便的话，我现在给您简单的介绍一下⋯⋯④此次这个银河木星一号，管理人是银河基金研究中心，它是国内第一家也是目前排名第一的基金研究评价的权威机构，木星一号就是经过银河证券基金研究中心强大的研究平台和精心设计的基金筛选系统，对所有开放式和封闭式基金进行全面考察，从其中发掘业绩优良未来升值潜力最大的基金品种进行投资组合，简单的说就是最有实力的基金专家通过科学分析和计算为您配置基金中的优良品种。

⑤银河证券一直秉承稳健的风格发行集合理财产品（基金公司发行的叫基金，证券公司发行的叫集合理财产品），过去发行的三只集合理财产品今年上半年在所有券商产品中排名都处于靠前位置，特别是银河99 指数今年4 月在173 只券商资管产品中取得了第一的名次，这次发行的银河木星一号应该说比银河99 指数的买入机会更好。

⑥银河木星一号是FOF产品，FOF就是从市场中的基金产品中通过基金专家的知识经验加上客观的量化模型筛选出最优的基金加以组合成的新的基金，投资风格比债券型基金更加积极但风险又比偏股型基金小，而且长期收益不比偏股型基金低，特别是在象目前A 股处于牛市前期的震荡底部它是最好的选择，因为从历史数据统计FOF产品在震荡市中表现最稳健，它意味着你买入后可以更坚定和长期的持有，不会因为市场的起伏面临大幅套牢或者踏空的双重风险。

基金销售话术汇总

1、我只做股票，不买基金的？答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。

但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民。

在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。

所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。

毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。

3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。

答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。

您目前的心情是可以理解的。

但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。

您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。

我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。

4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。

答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。

基金营销话术参考

基金营销话术全文：前言：客户投资股票，基金，理财产品或者最简单得把资金存在银行，最终得目得都就是为了获得投资收益。

如何能让客户获得理想得投资收益又能把投资风险控制在客户能够承受得范围内，就需要我们做到一对一个性化专业化服务，了解客户得风险承受能力以及投资喜好，引导客户理性理财，合理配置资产，进行投资组合。

以下就是一些常见得问题，我们在这里做一个全面得解答：1、基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着下跌，以前买得基金都还套在里面。

答：对比大盘跌幅，让客户瞧到基金得跌幅肯定比大盘小，特别就是一些债券型得基金在大盘大幅下挫得时候，跌幅还就是很有限得。

现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着，但就是一旦行情启动基金得增速都要比个人来得快，个人很容易就踏空了，基金由于其操作资产配置净值上升都很快得。

2、基金收益没有保证，对基金没有信心，宁愿买新股，破发得几率小。

答：第一新股中签率低，很难中到；第二新股破发现象越来越多，也不就是只赚不赔得了。

客户如果就是风险厌恶型得，可以选择一些债券类保本类得基金，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关心下净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好得时候换股票型基金。

3、不习惯把钱给别人去亏，宁愿自己买股票亏。

都相信自己不相信别人。

答：这种投资方式似乎激进了点，我们应该学会得投资理念就是合理得资产配置，进行一定得投资组合。

可以一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各种类型得基金，把资产交给专业得人士来做。

所有得鸡蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险。

投资都就是为了赚钱得，自己做亏了也心疼得啊。

4、基金产品没有名气，客户有戒备心。

答：可给客户推老牌得基金公司产品。

比如这次推出得嘉实基金与易方达基金都就是业内有名得老牌基金。

5、没有在证券公司买基金得习惯，比较相信银行，很多客户买基金得第一印象就就是到银行买，觉得银行买更方便。

答：在我们营业部开了资金账号，证券账户与基金账户都可以挂在一个账户里，金融资产都在一个账户里，查询方便清晰明了。

私募基金电话销售话术

私募基金电话销售话术在当今金融市场中，私募基金日益受到投资者的关注。

然而，如何有效地通过电话销售私募基金，则需要一套专业的话术。

本文将为您揭示私募基金电话销售的核心话术，助您在业务中取得成功。

一、开场白在拨打电话时，一个友好而专业的开场白是至关重要的。

您需要迅速引起潜在客户的兴趣，同时传达出您的专业性和产品的优势。

例如：“您好，我是XX公司的基金销售代表。

我注意到您在投资方面有所关注，我们有一款优质的私募基金产品，或许能满足您的需求。

”二、了解客户需求在初步引起客户兴趣后，您需要深入了解他们的投资需求和偏好。

提问的方式应以开放性问题为主，例如：“您目前主要关注哪些投资领域？您对投资收益有何期望？”这样的提问有助于您更好地了解客户的投资目标和风险承受能力。

三、产品介绍在了解客户需求后，您可以有针对性地介绍私募基金产品。

重点突出产品的优势、业绩表现、投资策略以及风险控制措施。

同时，您需要强调私募基金的个性化特点，例如投资门槛、投资期限等，以满足不同客户的需求。

四、处理疑虑客户可能会对私募基金产生疑虑，例如资金安全、投资风险等方面。

您需要耐心解答客户的疑问，并强调公司的信誉和实力。

例如：“我们公司有着丰富的投资经验和专业的团队，能够有效地控制投资风险。

同时，资金安全方面也得到了多重保障。

”五、促成交易在通话即将结束时，您可以主动提出交易请求。

例如：“如果您对这款私募基金产品感兴趣，我们可以约个时间详细讨论一下投资细节。

”同时，您可以提供一些优惠政策来吸引客户，例如：“如果您现在购买，我们可以提供一定的费率优惠。

”六、后续跟进在客户决定购买后，您需要尽快处理相关手续，并在完成后及时跟进客户反馈。

同时，对于暂时没有成交的客户，您也需要定期进行回访，以便及时了解客户需求变化，为日后的销售做好准备。

总结：专业的话术是私募基金电话销售成功的关键。

通过运用本文提供的话术模板，您可以更加自信和专业地与客户沟通，从而提高销售成功率。