国际贸易中的风险控制与防范(精)
CIF,FOB,CFR交货条件下的风险及措施防范
CIF,FOB,CFR交货条件下的风险及措施防范由于近几年来运价的无度上涨，很多业务员为了省心——规避运价上涨的风险，往往出口对外只报F佃价，或者乐于接受FOB，因此使FOB价货量急剧上升，某些外贸企业已达80％以上。
运价的频频上涨，使本来微利的单子，变成了不盈利甚至做亏了，这是所有业务人员不愿接受的。
但从现在FOB价日益增长的情况来看，对外贸业务员而言并不省心、省事。
综合FOB价中存在的问题大致是：1、FOB价指定船公司，在船公司舱位紧张的情况下，不一定保证能订到舱。
对FOB 价货、船公司通过电脑查出运价低、又不是大客户的，往往不安排箱位。
据有的外贸公司反映，当出口商争取快出货，某船公司声称没有箱子，需调箱要增加调箱费用$500；货已备好，运不出信用证过期，只有硬着头皮支付高昂的调箱费用。
指定船公司的另外一个弊端就是，往往卖方备货到付运时间比较急促，而船公司在港口通常每周只有一个航班，若我货备不齐，就得等下周才能出运，而延误装期需买方修改装期，遇上市场起了变化，对方不修证，而我货又备好，则损失是肯定的了。
2、FOB价下更多的是客户指定货代，而不是指定船公司，这对卖方来讲风险就更不用说了。
①指装的这些货代，大多数为境外货代，仅在我国设有办事处，对其资质情况难以考证，因此客户和货代勾结，无单放货的事例屡屡发生。
这是因为货代出的提单只能去银行议付之用，并不具有物权凭证的性质。
当发生无单放货事实后，往往传递中丢失，发货人只好自己奔波，另想它法补办，无法奈何它。
3、FOB价膨胀，对国轮、保险业的发展都不利，近几年来随着我国对外贸易的发展，我国的三大船公司(中远、中海、外运)都有长足的发展，如果外贸为规避运费上涨风险而去做FOB价，就会使国轮的发展失去货源基础。
国轮壮大不起来，最后受害者是国家和国内的发货人，因为外轮占据了航运市场的主要份额，我国失去了对外运输的主动权，将使进出口易受制于人。
现在从北美、欧洲向我国出口的运费是低的，增强了他们出口产品的竞争力；反之我国出口运价水平高高，削弱了我产品出口的竞争力。
国际贸易结算风险与防范措施分析
国际贸易结算风险与防范措施分析国际贸易结算风险是指参与国际贸易的双方在进行贸易结算过程中可能面临的各种不确定因素和风险。
随着全球化的深入发展，国际贸易结算风险也日益突出。
本文将分析国际贸易结算风险，并提出相应的防范措施。
一、国际贸易结算风险的类型：1. 汇率风险：由于国际贸易结算中通常涉及不同货币之间的兑换，汇率波动可能导致结算金额的变动，增加贸易双方的结算风险。
2. 政治风险：不同国家之间的政治变动、战争、恐怖主义等因素可能导致贸易合同中的某一方无法履行合同，从而影响到贸易结算。
3. 违约风险：贸易合同一方无法按照约定进行结算，可能导致贸易结算的失败，给贸易双方带来经济损失。
4. 不可控风险：包括自然灾害、运输事故、通关问题等不可预测的风险，可能导致贸易结算的延迟或失败。
二、国际贸易结算风险的防范措施：1. 控制汇率风险：贸易双方可以通过选择合理的结算方式，如使用专门的结汇方式、控制货币兑换时机等方式来降低汇率风险。
利用金融工具如货币互换、汇率远期合约等也可以对冲汇率风险。
2. 提高合同约束力：贸易合同应明确规定双方在结算过程中的责任和义务，加强信用担保措施，如提供合法的担保或选择信用良好的结算银行，以减少违约风险。
3. 分散风险：贸易双方可以选择多种结算方式，如信用证、托收、支付宝等，以分散风险。
贸易双方可以选择多个合作伙伴，通过分散贸易对象来降低风险。
4. 加强风险管理：贸易双方可以建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监控等环节，及时发现并应对可能发生的风险。
5. 保险防范：贸易双方可以购买相应的贸易保险，如信用保险、货物运输保险等，为贸易结算提供保障。
三、结论：国际贸易结算风险是国际贸易中不可避免的问题，但通过合理的风险防范措施可以降低风险带来的巨大损失。
贸易双方应加强信息沟通，建立长期稳定的合作关系，并在贸易合同中明确规定双方的权利和义务，以减少贸易结算风险的发生。
对于无法完全控制的风险，贸易双方应提前做好风险评估，购买相应的贸易保险，为贸易结算提供保障。
国际贸易中的各种风险及其防范
国际贸易中的各种风险及其防范随着全球化进程的不断推进，国际贸易越来越成为了各国经济发展的重要引擎之一。
进入21世纪以来，越来越多的企业开始涉足国际贸易领域。
然而，国际贸易所涉及到的各种风险也逐渐浮出水面，为企业的安全稳健发展带来了不小的影响。
国际贸易中的各种风险，如贸易风险、金融风险、政治风险等，都对企业的经营和市场占有率产生了重要影响。
因此，我们有必要深入了解这些风险及其防范方法。
一、贸易风险贸易风险是指在国际贸易中因合同交易双方的交货退货、验货、付款等行为出现的各种风险，包括质量问题、国别风险、汇率风险、偿付风险等。
其中以偿付风险最容易发生。
每个企业在国际贸易中都会出现风险，但需要注意的是，最重要的是企业要有足够的预算，并及时了解国际市场动向，选择合适的贸易伙伴。
在合同签订过程中，应详细了解双方的交货时间、品质、付款方式等方面的信息，并进行严格的合同约束，以降低企业的贸易风险。
二、金融风险金融风险是指在国际贸易中企业直接面对的各种风险，如外汇风险、利率风险、信用风险等。
其中，外汇风险也是企业面对金融风险最大的一个方面。
在国际贸易中，需要通过外汇交易来支付和收取货物的费用。
但由于国际贸易中的货物价格和货币的汇率难以预测，企业常常会出现因货币波动带来的损失。
为了降低外汇风险，企业应及时了解货币汇率市场的变化趋势，采取合理的外汇风险对冲措施，选择外汇风险偏低的货币种类进行交易。
除此之外，企业还需要加强对合作伙伴的信用评估和风险控制，以规避金融风险。
三、政治风险政治风险也是企业在国际贸易中不可避免的风险之一。
由于各国政治形势和法律法规制度等的不同，企业在跨国贸易中面临着政治风险、经济风险和社会风险。
其中最主要的风险之一是政治风险。
政治风险通常来自于政治不稳定、战争、恐怖主义和自然灾害等。
在政治不稳定的地区和国家中，企业的财产和资产有可能会受到极大的损失。
因此，企业在选择国际贸易目标国家和地区时，需要考虑政治风险因素，并采取相应的预防和对策措施。
国际贸易中的风险控制与解决方案
国际贸易中的风险控制与解决方案在当今全球化的经济环境下，国际贸易已成为各国之间密切联系和合作的重要领域。
然而，由于各种复杂的因素，贸易活动往往伴随着各种风险和挑战。
有效的风险控制与解决方案是确保国际贸易成功和可持续的关键所在。
本文将探讨国际贸易中的风险以及可行的解决方案。
一、市场风险市场风险是指外部因素对贸易活动造成的潜在威胁。
这些因素包括政治不稳定、法律制度差异、经济衰退、市场需求波动等。
为了应对市场风险，贸易商可以采取以下几种解决方案：1. 发展多元化市场：通过将业务扩展到不同的国家和地区，降低对单一市场的依赖，从而减少市场风险的影响。
2. 加强市场调研：及时收集和分析目标市场的信息，了解市场动态和趋势，以便及时调整业务策略。
3. 建立合理的供应链：建立可靠的供应网络，确保及时供货，以减少因供应链中断而导致的市场风险。
二、汇率风险汇率风险是由于贸易结算币种与本地币种之间汇率波动而引起的风险。
贸易商可以采取以下策略来控制和解决汇率风险：1. 选择正确的汇率制度：根据贸易特点和预测市场走势，选择固定汇率制度或浮动汇率制度，以确保在不同汇率环境下的稳定经营。
2. 使用衍生产品：通过使用远期合约、期权等衍生产品，锁定汇率，降低挂钩外币的现金流风险。
3. 多元化货币结算渠道：通过开立多个货币账户，将风险分散到不同的货币，减少对单一货币的依赖。
三、物流风险物流风险是指贸易过程中与货物运输、仓库管理等相关的风险。
为了降低物流风险，贸易商可以采取以下解决方案：1. 合理选择物流服务商：选择信誉良好的物流供应商，并与其建立长期合作关系，确保货物运输过程的可靠性和及时性。
2. 保险覆盖：购买适当的货物运输保险，以应对可能发生的损失和延误问题。
3. 信息技术支持：借助现代信息技术，建立和管理高效的物流系统，实现货物追踪和管理的可视化，提高物流运作的可控性。
四、合规风险合规风险是指贸易活动中未遵守相关法规和规定所带来的法律和声誉方面的风险。
国际贸易的风险管理与防范
国际贸易的风险管理与防范第一章：国际贸易的概况国际贸易是指在不同国家和地区之间进行商品和服务交换的经济活动。
国际贸易在现代社会中扮演着极其重要的角色，促进了全球经济、文化和技术的发展。
同时，随着全球化的不断深入，国际贸易的规模和复杂程度也显著增加，贸易风险也随之而来。
第二章：国际贸易的风险国际贸易涉及到各种不同的风险，其中包括市场风险、货币风险、汇率风险、政治风险、运输风险和信用风险等。
1. 市场风险市场风险是指供需关系或竞争环境的变化对贸易业务的影响。
例如，市场对某种产品需求下降，可能导致产品价格下跌，进而影响国际贸易的收益。
2. 货币风险货币风险是指海外交易中的货币波动会对业务带来风险，导致贸易商的收益受到影响。
3. 汇率风险汇率风险是指货币之间的汇率波动可能从一方面影响贸易商。
例如，如果贸易方在汇率剧烈波动时未及时进行保值措施，则可能会导致亏损情况。
4. 政治风险政治风险是指海外业务的经济环境或政策的变化会导致公司的业务受到影响。
例如，比如官方政策性对国际贸易的规定对某些贸易商带来了很大的经济风险。
5. 运输风险运输风险是指因天气、海运安全、被盗等原因对国际贸易的物流环节的风险。
6. 信用风险信用风险是指因客户无法按时支付或没有支付的意愿导致贸易商资金短缺的风险。
贸易风险记录应该包括可疑交易、透露无关信息、基于单方保证金的收款问题以及轻信他人等因素。
第三章：国际贸易风险管理与防范面对国际贸易风险，贸易公司必须充分认识和防范风险，有效地应对不利因素并确保安全的交易过程。
风险防范的方法包括以下几个方面：1. 全面的风险分析贸易公司应该了解风险的概念、类型、威胁和影响，全面分析风险可能产生的原因，并及时发现可能会出现的风险。
2. 严格的合同管理贸易公司应该通过合理的条款、有效的保证金、严格的合同追溯和管理机制来有效管理合同，预防交易风险。
3. 风险保险贸易公司应该通过保险公司来应对风险，购买贸易保险，将风险降至最低。
国际贸易合同风险的分析与控制
国际贸易合同风险的分析与控制1. 概述国际贸易合同风险是指在跨国贸易合作中，因合同履约中的不确定因素导致交易双方面临的潜在风险。
跨国贸易合同的风险主要包括政治风险、经济风险、法律风险、货币汇率风险、合同履行风险等。
本文将从风险分析的角度，介绍国际贸易合同风险的主要内容，并提出相应的风险控制措施。
2. 风险分析2.1 政治风险政治风险是指由于政治因素的变化，导致国际贸易合作破裂或无法履约的风险。
政治风险的主要表现包括政府政策变化、贸易壁垒、政治动荡等。
政府政策变化可能会影响到合同的履行，如政府调整进出口政策、修改相关法律法规等。
贸易壁垒则包括关税、配额、技术壁垒等限制措施，这些措施可能对合同的履行造成影响。
政治动荡包括民众示威、暴乱、军事冲突等，这些事件可能会导致合同无法履行。
为了控制政治风险，合同双方可以在合同中明确约定政策变化和政治动荡的处理方式，并购买政治风险保险等。
2.2 经济风险经济风险是指由于宏观经济因素或市场供求关系变化，导致合同履约面临的风险。
经济风险的主要表现包括市场需求变化、价格波动、经济衰退等。
市场需求的变化可能会导致合同产品的销售困难或售价下降，从而影响到合同履约。
价格波动则可能导致成本上升或利润下降，对合同履约产生负面影响。
经济衰退则可能导致合作方资金链断裂，无法按时支付货款。
为了控制经济风险，合同双方可以通过市场调研、合理定价、签订补充协议等方式进行控制。
2.3 法律风险法律风险是指由于合同条款不明确或违法，导致合同履约面临的风险。
法律风险的主要表现包括合同条款模糊、法律法规变化、合同无效等。
合同条款模糊可能导致合同履行过程中产生争议，进而影响到合同的履行。
法律法规变化可能导致原本有效的合同变为无效合同。
合同无效则可能使一方无法主张合同权益，造成经济损失。
为了控制法律风险，合同双方可以在合同中明确约定条款，确保合同的合法性和有效性。
2.4 货币汇率风险货币汇率风险是指由于汇率波动，导致合同履约面临的风险。
国际贸易中的风险控制与防范(课堂PPT)
发展历程
发展趋势
1492年，哥伦布发现新大陆，从此 打通了全球航道。海运成了主体物 流载体。
制造商和贸易商多元化分布。
19世纪开始出现了现代版的跟单信 用证。
全球化采购和供应链的普遍使用，比如 IT产业和汽车制造业（上、中、下游企 业紧密相连）。
跟单信用证和备用信用证（保函）保障 付款。 新型应收帐款管理。
并通知客户付 款放单 (D/P)
7) 付款
或承兑(D/A)放
单，
Remitting Bank
寄单 行
4)递交托收单据
Collecting Bank
托收行
Normal
➢D/P ➢D/A
Irregular （风险来源）
➢D/P XX days
9
跟单信用证流程
申请人
(货5)物发运
受益人
(2)申请开立信用证 (10) 付款 (11) 放单
(1) 合同谈判
(8)并递 交单据
(7) 审核+议付/付款/承兑
(6) 递交单据
(4)通知信用证
(9) 审
核/ 付款
信用证三大原则
➢独立原则(欺诈例外) ➢单据原则 ➢严格相符原则(单证/单单)
开证行
(3)开具 信用证
通知行/ 议付行/ 付款行/ 保兑行
10
信用证所涉各方关系
L/C - Issuing Bank’s Payment Undertaking (Conditional: Documents strictly in compliance with L/C terms)
3
货物流和资金流中的环节与要点
➢ 注意：货物流和资金流在时效上的差异
海关（海外）
国际贸易结算风险及防范措施
关键词：国际市场；国际贸易；结算方式；风险；防范随着经济全球化的进程不断往前发展，国家与国家之间的商贸往来日益频繁。
进出口贸易量不断增加的同时，贸易中各个环节中也潜伏着的风险。
贸易中的每一个环节都是不容有失的，任何一个环节出现了问题，都可能会导致贸易合作的失败，甚至为双边或多边贸易合作者带来巨大的经济损失。
我国的国际贸易发展相对于其他国家较晚，对贸易中存在的各种风险的认识还有很多不足之处。
贸易结算是整个贸易过程的关键步骤，顺利与否不仅决定着国际贸易的进行与否，还直接关系到两边企业的运营发展，可想而知，贸易结算时的风险比其他任何环节的风险都重要。
一、常见国际贸易结算方式存在的风险（一）汇付风险汇付环节是国际贸易中最重要的环节，这个环节对于贸易双方都存在较大的风险性，稍有不慎都可能会让双方承受巨大的经济损失。
在这个环节中，主要存在着赊销、货到付款和预付货款三个方面的风险。
1.赊销风险所谓赊销，是贸易双方在有一定的信任基础上，出口商在没有收到任何来自进口商付款之前，没有任何的保证就先将贸易货物发给进口商。
由此可见，赊销这种结算方式对于出口商是一种非常不公平的结算方式。
采用这种结算方式，出口商在整个贸易过程中多数情况下只会处于被动地位，一旦收不到货款，出口商面对的就只能是财货两失。
2.预付货款预付货款在国际贸易中通常被称为“前T/T”结算模式，进口商会在出口商发货之前把货款全额或者一部分付给出口商。
这种结算方式对参与贸易的双方都存在风险，相对承受风险更大的是进口商。
全额付款给出口商之后，进口商可能会面临着货物发放不及时、质量不高等风险，最大的风险则是得不到货物。
3.货到付款国际贸易中把货到付款这种结算方式称为“后T/T”结算方式。
货到付款与预付货款正好相反，出口商在得到进口商的承诺后，先将货物发出，等到货物被进口商验货提货之后再支付货款。
这种结算方式对于出口商来说风险偏大，进口商需要在提货时对货物进行查验，货款可能会因为多方面地因素被克扣，如货物运输过程中的损坏等不属于出口商责任的因素，更有甚者，收到货物之后恶意延期付款，这些都很不利于出口商后续的发展。
FOB术语下卖方风险及防范
FOB术语下卖方风险及防范FOB（Free On Board）是国际贸易中常用的术语之一，指的是货物在装船后，卖方向买方提供所有必要的文件，并为货物支付运输费用直到装船为止。
在FOB术语下，卖方的责任在货物装上船后就告结束了，买方则要负担货物运输途中的一切风险和费用。
卖方在FOB交易中应当了解并防范下卖方风险，以确保自身利益不受损失。
下面我们就来详细了解一下FOB术语下卖方风险及防范措施。
1.装船和装运风险：在FOB贸易中，一旦货物装上船，卖方的责任就结束了。
在货物装船之前，一旦货物发生损毁、丢失或其他问题，卖方将无法获得任何赔偿。
2.货物质量问题：货物在装船之前可能会经历多次装卸，而这个环节中就有可能导致货物质量问题，卖方将难以控制货物的质量。
3.运输风险：一旦货物装上船，运输过程中发生的任何问题都将成为买方的责任，卖方将无法干涉和控制货物的运输过程。
1.选择可靠的承运人：由于卖方无法控制货物的运输过程，因此在FOB贸易中，卖方应该选择可靠的承运人，确保货物在运输过程中得到妥善的处理。
2.选择质量可靠的包装方式：在FOB贸易中，卖方应该选择质量可靠的包装方式，以确保货物在装卸过程中不受损坏。
3.及时备齐所有必要的文件：在FOB贸易中，卖方需要及时备齐所有必要的文件，并确保文件的准确性，以避免因文件问题导致的风险。
4.加强对货物装运过程的监控：卖方可以通过加强对货物装运过程的监控，确保货物在装船之前得到妥善的处理，减少装船风险。
在FOB贸易中，卖方需要充分了解自身的风险和责任，并采取相应的防范措施，以确保自身利益不受损失。
通过选择可靠的承运人、质量可靠的包装方式，及时备齐所有必要的文件，加强对货物装运过程的监控等方式，卖方可以有效地防范FOB术语下的卖方风险。
卖方也应加强与买方的沟通与合作，共同努力，降低风险，确保交易顺利进行。
FOB术语下卖方风险及防范
FOB术语下卖方风险及防范FOB（Free On Board）是国际贸易中常用的价格术语之一，指的是卖方将货物交付至装运工具上的费用包括装车、装运和装运前的清关手续，买方负责装船费用及装船后的风险和费用。
在FOB术语下，卖方对货物负责直到将货物装运到指定的船上，一旦货物装上船，风险转移到买方身上。
卖方需要采取一定的防范措施来降低卖方风险。
一、卖方风险1.发货问题：卖方需要确保货物按时发出，避免发货延误导致交货期无法满足，从而导致买方取消订单或索赔。
2.货物质量问题：卖方需要确保货物的质量符合合同要求，避免因质量问题导致买方退货、索赔或仲裁。
3.货物丢失或损坏：在货物运输过程中，如果货物丢失或受到损坏，卖方需要承担责任，并采取必要的补救措施，如赔偿或重新发货。
4.清关问题：货物装运前的清关手续是卖方的责任，卖方需要确保货物顺利通关，避免因清关问题导致货物滞留或被扣押。
5.汇率波动：FOB价格是以卖方国家的货币计价的，如果汇率波动剧烈，可能会导致销售收入的波动，卖方需要采取相关的汇率风险管理措施以降低风险。
二、防范措施1.良好的供应链管理：卖方需要建立有效的供应链管理体系，确保供应链各环节的高效运转，包括及时采购原材料、合理安排生产计划、及时供应货物等。
2.严格控制质量：卖方需要建立健全的质量控制体系，确保货物的质量符合合同要求，可以通过建立质量管理制度、进行质量检测和质量保证等方式来实现。
3.选择可靠的运输方式和物流公司：卖方在选择运输方式和物流公司时，需要考虑其运输能力和信誉度，选择可靠的合作伙伴，以确保货物能够安全、及时地运达目的地。
4.保险投保：卖方可以购买货物运输保险来降低风险，保障货物在运输过程中的安全，一旦货物丢失或损坏，可以根据保险条款获得相应的赔偿。
5.控制清关风险：卖方需要熟悉目的地国家的相关法律法规和进口要求，并与当地的代理人或专业的清关公司合作，确保货物能够顺利通关。
6.汇率风险管理：卖方可以通过与银行签订外汇远期合约、使用外汇期权等方式对汇率风险进行管理，以降低汇率波动对收入的影响。
国际贸易中的政策风险分析与防范
国际贸易中的政策风险分析与防范随着全球化的加速和经济的发展，国际贸易已经成为了国际经济交流中非常重要的一部分。
然而，在这个过程中，政策风险也就悄然而生。
政策风险对于企业而言，是一种非常严重的威胁。
因此，了解和预测政策风险，制定有效的预防政策，对于企业来说非常重要。
一、什么是政策风险政策风险是指在国际经济贸易活动中，因政策变化而导致的贸易风险。
政策风险通常来源于国家的政策、法律、法规、贸易措施、行政措施等方面的调整和变化。
政府在制定政策的时候，无法考虑到所有企业的利益和需要。
因此，一些企业可能会因政策的制定发生重大的财务损失，严重的甚至会导致企业倒闭。
这就是政策风险对企业造成的影响。
二、政策风险的类型政策风险有很多种类。
常见的政策风险包括：（一）贸易壁垒贸易壁垒是指某些国家或地区出于保护自身经济利益的需要或者是因为不同国家或地区之间的贸易政策制定有所不同，对进口货物进行各种形式的限制。
比如关税、配额、非关税壁垒等。
（二）汇率风险汇率风险是指在进行国际贸易时，由于货币汇率波动导致的贸易风险。
因为国际贸易的结算都是基于货币进行的，而货币汇率是非常容易波动的。
因此，货币汇率的波动可能导致企业的损失或利润。
（三）政治风险政治风险是指由于国家政治形势变化或由于国际政治关系变化而导致的贸易风险。
政治风险通常包括战争、政治动荡、国家政策变化等。
（四）财务风险财务风险是指因为货币兑换风险、资本流动限制和税收政策等原因引起的贸易风险。
财务风险主要是企业的财务运营困难，或者是出现财务逆境的情况。
三、如何防范政策风险政策风险不可避免，但是企业可以采取一些措施来减轻政策风险的影响。
主要包括以下几个方面：（一）了解政策企业在进行国际贸易时，首先应该了解目标市场的政策规定和文化习惯。
尤其是针对一些关键领域和敏感行业，例如能源、金融等，应该仔细了解政策规定，并根据政策规定来调整企业的经营策略。
另外，企业还应该根据不同的政策风险，制定不同的预防措施。
国际贸易风险及规避及防范
国家安全和外交政策可能造成威胁的实体或个人，涵盖了所列实体或个人的名称、 别名、地址、国别、证件编号等详细信息。并且，不仅仅包括进出口贸易商， 还包括金融机构、航运公司、货运代理等机构，甚至具体到特定的船只、飞机 等 问题：能否采用信用证结算方式规避？？
1.视情况
突尼斯
客户不愿T/T或L/C结算，而多以D/P、D/A，造成故意拖 欠货款或 直接与银行勾结起来直接放单提货，造成卖方钱货两空
采用T/T预收或 L/C
国际贸易实务操作培训
区域
摩洛哥 孟加拉国
贸易风险规避及防范
风险分析
建议
1.进口关税高，客户为避高关税，故意与卖方采用低值单据报关， 差价支付电汇方式，对卖方造成损失；
贸易风险规避及防范 培训讲义
贸易风险规避及防范
1）提货风险 2）收汇风险 3）转港和退运风险 4）客户自身风险 5）国家风险 6）其他风险 7）贸易方式及提单风险 8）代理风险 9）市场拓展的方法
国际贸易实务操作培训
贸易风险规避及防范
贸易流程及各环节风控点： 以贸易公司为例：
向海关发送数
国际贸易实风险规避及防范
6.其他风险 其他风险指的是进口国的特殊要求，如对船舶要求、进口许可证等要求
区域
风险分析
建议
巴基斯坦
在退运或转卖时，必须要由原进口商出具的不要货证明
沙特 约旦 伊拉克 阿根廷 卡塔尔
不准经亚丁湾转船，船舶不得超过15年 不接受超过15年的船舶 需要进口许可证 需要进口许可证 船龄不得超过15年
风险类型 区域
风险分析
俄罗斯 越南
阿根廷
收汇高风 险
在国际贸易中存在的风险及防范对策
在国际贸易中存在的风险及防范对策关于《在国际贸易中存在的风险及防范对策》，是我们特意为大家整理的，希望对大家有所帮助。
国际贸易课程论文导师推荐阅读10篇之第三篇：在国际贸易中存在的风险及防范对策摘要：随着我国的社会经济和国际地位都得到了一个很高的提升，很多企业都接触到了国际贸易，积极响应改革开放这一号召。
企业积极地参与到国际贸易中，可以说是一个良好的发展趋势，但是这其中也存在一定的风险，我国企业应该采取防范对策来应对这些风险，从而减少这些风险带来的危害。
以下内容讲述了在国际贸易中存在的风险，并进一步提出了积极应对的防范对策。
关键词：国际贸易；贸易风险；防范对策；改革开放的潮流使我国很多企业都受益匪浅，其中国际贸易的开展就是一种机遇，它提高了我国的国际地位，为我国的社会经济提供了强有力的支撑，让我国的经济贸易发展到了全世界，进一步促进了我国迈向发展国家的步伐。
国际贸易的对象是全世界不同的国家，通过各种各样的贸易方式来获得经济效益，虽然国际贸易能够从很大程度上提高我国的经济水平，但是其中也存在一些贸易风险，需要我国企业采用相应对策加以防范。
一、发生在国际贸易中的各种风险国际贸易给很多国家带来了丰厚的经济效益，但是贸易的对象是不同的国家，其中存在有很多不确定的因素，包括不同国家的文化、政策、交易方式等，这些不确定的因素都给国际贸易带来了很多潜在的风险。
1. 货币汇率波动存在的风险国际贸易不同于普通商品交易，它的交易对象是不同的国家，而且最终的收益涉及很多国家，而且其中商品和资金流通量很大，所以在交易的过程中一般以货币为中间交换物。
而不同国家的货币在国际上有不同的汇率，并且国际贸易所消耗的时间比较久，很容易因为一些不确定的因素而延长了贸易时间，而且资金的流通量比较大，所以交易双方在交款时间上也会延长，这样就会在国际贸易中出现货币汇率变化的风险。
国际市场变化的速度非常快，当货币汇率变化时，会严重影响到贸易国家的最终收益额。
国际贸易业务风险点及防控措施——贸易壁垒
1.注重开发企业自主知识产权； 2.认真开展出口前的知识产权调查。 （1）不尊重别人的权利，就会受到权利人的侵权指控，而且成本没有计入知识产 权费用的低价产品也容易受到反倾销质控。 （2）在产品出口前，首先应进行有关知识产权调查，如果发现有可能侵犯外国 公司知识产权的情况，则应及时对产品进行修改，以免成为侵犯知识产权的被告方。 （3）如果存在专利侵权可能，可以通过更换非专利方法来避开侵权，也可以从 专利所有人那里取得使用许可，或者与进口商取得协议，由进口商对侵权行为承担责 任。 3.设立企业知识产权管理机构，提高应对知识产权诉讼的能力。 4.充分利用知识产权壁垒的有限性。 （1）知识产权壁垒具有时间、技术和地域等限制和动态变化性，我国企业可以通 过本土化的创新设计和组合，将对方的核心专利改进为更适合本土市场的新的创新。 （2）如果新的专利技术使得已有的专利技术也必须采用部分改进了的新的创新才 能够实现更高水平的发展，双方就形成了相互的共同需要，因此能够通过协商达成双
国际贸易中跟单信用证风险与防范
国际贸易中跟单信用证风险与防范在国际贸易中，跟单信用证是一种常见的支付方式，它为买卖双方提供了一种可靠的交易保障。
然而，跟单信用证的使用也伴随着一定的风险。
本文将探讨这些风险以及如何采取有效的防范措施。
欺诈风险：在国际贸易中，诈骗者经常利用跟单信用证进行欺诈。
例如，他们可能会提供虚假的单据或文件来骗取货物或资金。
这种欺诈行为往往会给贸易双方带来重大损失。
操作风险：跟单信用证的操作过程较为复杂，涉及多个环节和当事人。
由于操作不当或疏忽，可能会导致一些重要细节的错误，如单据不符或货物质量不符等。
汇率风险：在使用外币进行交易的跟单信用证业务中，由于汇率波动可能会导致实际支付金额发生变化，从而给交易双方带来损失。
违约风险：在跟单信用证业务中，如果一方未能按照约定履行合同义务，可能会导致另一方的损失。
例如，卖方未能按时交付货物或买方未能按时支付货款等。
加强贸易伙伴的资信调查：在开展贸易活动前，应对贸易伙伴进行详细的资信调查，以确保对方具备良好的商业信誉和财务状况。
这有助于降低欺诈风险和违约风险。
严格审核单据和文件：在跟单信用证业务中，应严格审核各种单据和文件，确保其真实性和准确性。
同时，应与卖方保持密切，及时了解货物运输和装卸情况，以防止出现虚假单据。
选择可靠的银行和金融机构：选择有良好信誉和丰富经验的银行和金融机构作为跟单信用证业务中的第三方参与者，能够降低欺诈风险和操作风险。
灵活运用国际贸易惯例：熟悉和灵活运用国际贸易惯例，如《国际贸易术语解释通则》和《跟单信用证统一惯例》，可以帮助贸易双方在处理争议和纠纷时更加有理据。
加强内部管理：对于涉及跟单信用证业务的公司和企业，应建立健全的内部管理体系，规范操作流程，加强人员培训，提高业务水平，从而降低操作风险。
运用科技手段：随着科技的发展，运用区块链、物联网等新兴技术来跟踪和监控交易过程，可以有效地降低欺诈风险和操作风险。
跟单信用证在为国际贸易提供便利的也带来了诸多风险。
国际贸易中的市场风险及防范
国际贸易中的市场风险及防范摘要：本文主要从市场风险含义入手，分析国际贸易中常见的市场风险类型，进而推出一系列规避该类风险的相关措施。
关键词：国际贸易市场风险防范措施一、市场风险含义市场风险主要是指因股市价格、利率、汇率等因素变动而引起价值出现无法预料之潜在损失的风险。
市场风险表现为权益风险、汇率风险、利率风险以及商品风险等多种形式。
在国际贸易中，同样存在各种市场风险，它很大程度上影响了进出口企业的切身利益及未来发展。
因此，正确分析市场风险的影响因素，采取有效措施来规避市场风险，是新时期进出口企业发展国际贸易过程中面临的重要课题。
二、国际贸易中常见的市场风险类型（一）货币汇率波动带来的风险国际贸易中，从签订合同到履行合同、完成交货的时间比较长。
履约期间，由于国际外汇市场的变动而引起计价货币的波动，便会对出口企业的实际收入产生不利的影响，外汇的波动或多或少地会影响企业的业务成交量。
当外币升值时，实际支付的本国货币的贷款额也会上涨，进口的增值税和关税也会相应增加，这些都会减少企业的盈利额，对于企业的长远发展是不利的。
因此，正确防范国际贸易的防范显得更加重要。
（二）政策风险经济一体化的发展及区域间经济贸易关系的融合，加剧了各国在贸易中的摩擦，各种反倾销的事件和贸易壁垒频繁发生。
各个国家均以本国的利益为前提，试图通过制定贸易条款来保护本国企业，设置贸易壁垒，甚至运用本国的法律来强迫本国的人们购买本国产品。
不少发达国家就是这种方式，限制外国产品进入本国市场。
（三）贷款风险WTO世界贸易组织建立以来，各国间的联系更加密切，某个国家或地区发生经济危机后很快就会波及到其他国家，致使整个国际经济处于经济危机状态中。
开展国际贸易，我们必须重视贷款风险。
贷款必须以信任为前提下，贷款国需要有一定的支付能力，能在一段时间之内将款项还给被贷款国，这样的贷款才安全。
否则，便容易给被贷款的国家带来信用风险。
（四）合同风险合同风险中包含运输风险。
论国际贸易中风险防范及对策
论 国 际 贸 易 中风 险 防 范 及 对 策
北 方工业大学经济管理 学院 门扬
随着 我国在世界经济地位 的不 断提 升 ，加入Ｗ Ｏ Ｔ ，以及世界 经济 一体化 的逐 步推进 。国 内企业在 推进 国际化进程 的同时 ， 受 到的来 自国际国 内的风 险因素不 断增加 。在经济全球 化市场 的趋 势下 ，国 内企业面 临着国 际市 场 日益激 烈的竞 争与挑战 。 面对 风云变幻 自 际市场 ，企业不 仅要认识 到国 际贸易中客观 咽 存 在 的 风 险 因 素 ， 而 且 必 须 采 取 有 效 的 防范 措 施 和 应 对 对 策 ， 规 避 风 险 ， 以 保证 企 业 在 国 际 市 场 中得 到 更好 的 发 展 。 国际 贸易中的风险因素 １ 、汇率风险 国际贸易 与国 内贸易 以本 币为清算 不 同。在 国际贸易 中， 结算和支付存 在着本 币与外 币之 间的折算 问题 ，而这 个折算价 格 又 随 国际外 汇 市场 上下 浮 动 ，致使 企 业实 际 收入 也随 之浮 动 ，使企业实 际收入存在 一定 的不 确定性 。因此 ，如 何有效规 避 和 防范 汇率 风 险是 企业 在 国际 贸 易中应 重 点 关注 的 问题之 汇 率 风 险 是 指 一 个 组 织 、 经 济 实 体 或 个 人 ，其 以 外 币计 价 的 资 产 或 负 债 ， 由于 汇 率 的 波 动 而 引 起 其 资 产 或 负债 的 上 涨 或 下 降 所 遭 受 损 失 的可 能性 。 汇 率 的 波 动 对 企 业 的外 币支 出 业 务 和 外 币收 入 业 务 将 造 成 直 接 或 间 接 的 影 响 ， 即 对 结 汇 业 务 的 影 响 。 如 果 外 币升 值 ， 本 币相应贬值 ， 就 会导致 企业 实际支 付的本 币货款 额 随之 增 加 ，进 口关税和增值税 额也增 加 ，这将 直接减少 企业净利润 ， 严 重 制 约 企 业 的长 期 发 展 。 ２ 、政 策 风 险 政 策 风 险 主 要 源 于 各 国 的 贸 易 磨 擦 ， 反 倾 销 力 度 的 增 大 及 技 术 性 贸 易 壁 垒 的 形 成 。 随 着 世 界 经 济 一 体 化 趋 势 和 Ｗ Ｏ 架 Ｔ框 下 地 区经 济 合 作 的 迅 速 推 进 ， 排 外 性 的 区 域 贸 易 保 护 主 义 越 来 越表现 强烈 。尽管 关税作为保 护本 国市 场的一种 手段 己不 断趋 于 透 明化 。 世 界 各 国 也 纷 纷 降 低 本 国关 税 ， 以此 来 显 示 本 国 市 场的开放 性 。然而 ，部分发达 国家却变 相形成 了以技术性 贸易 壁 垒 ，依 靠 自 身技 术 上 的 优 势 指 定 产 品 的 标 准 和 规 范 ， 以此 来 屏蔽 国外 产品 。有 的发达 国家 甚至在 生产企业 的资质上提 出苛 刻 的 要 求 ， 以排 挤 国 外 企 业 。 上 个 世 纪 ９ 年 代 ， 我 国某 地 日用 Ｏ 陶瓷凭借 其价格优 势打入美 国和欧洲 市场 ，曾一度 占据 了当地 中、低档 陶瓷 品市 场三分之一 以上 的份 额 。然而 ，美 国和 欧盟 之 后 便 相 继 出 台 了 新 的 质 量 标 准 。 由 于 产 品 无 法 达 到 新 标 准 的 要 求 ，我 国陶 瓷 品被 迫 退 出 当 地 市 场 。 ３ 信用风险 国际 贸易的支付 与结算 都不 同于国 内贸易 ，买卖的 实现 是 远隔重洋 的。近些年来 ，许 多不法外商利 用各种 方式和手段 ， 诈 骗 货 物 ， 货 款 及 拖 欠 货 款 等 问题 已成 为 进 出 口 企 业 不 可 忽 视 的 风 险 因素 。 据 有 关 资 料 统 计 ， 我 国进 出 口企 业 的 海 外 坏 账 率 达 到 ２ ％ 以上 。大 量 坏 账 致 使 我 国进 出 口贸 易蒙 受 严 重 损 失 。 ０ 二 ．国 际 贸 易风 险 的 防范 措 施 与 应 对 策 略 １ 在 国 际 经 济 往 来 业 务 中 ， 如 何 选 择 计 价 货 币， 直 接 关 系 、
国际贸易中的信用风险及其防范
1 导言1.1 研究背景和意义在经济全球化时代，成功地进入国际市场、积极参与国际分工与合作是一国经济具有国际竞争力的重要标志，是一国经济发展的强大推动力，是一国走向繁荣昌盛的必由之路。
随着经济全球化的展开，国际市场将为我国外贸企业提供更多的贸易机会。
我国外贸企业积极参加国际经济活动，一方面，对国内经济水平具有极大的促进作用，增强了我国整体经济实力，同时也壮大了企业自身的实力。
另一方面，这机会中也潜伏着更多的贸易风险。
由于我国抗风险能力还不够强，国际贸易经验不够成熟。
因此在国际贸易中不免遇到各种障碍，面临着各种风险。
其中，主要分为合同风险，市场风险，信用风险，和其他贸易风险。
这里的信用风险既包括合同项下的信用风险，也包括支付结算时因商业信用及银行信用问题造成的风险。
合同项下的信用风险是指客户不遵守合同约定行事，不履行合同义务，从而使合同不能顺利执行，给外贸企业带来损失的可能性。
支付结算是进出口贸易业务链上最关键的一环。
伴随着科技的发展，支付结算工具日渐增多，这给贸易双方带来了周转与交易的便利，但由于商业信用与银行信用风险的存在，其中也潜伏了风险。
当今的国际贸易，早已不是以前“一手交钱、一手交货”的方式，实质上已经是一种“单证贸易”，进口商若能设法骗取提单，便可提货；而若出口商向银行提交的单据与信用证之间没能做到“单单一致”、“单证一致”，出口商就无法结汇，无法收回货款，甚至货款两空。
改革开放30年来，我国对外贸易发展迅速，2006年进出口总额17604亿美元，1980年仅为381.4亿美元；但另一方面，由于进口商的信用原因给我国出口企业造成的损失也令人吃惊，到1997年底,我国企业涉外逾期应收帐款达100多亿美元，其中恶意欺诈的达60 %；拖欠三年以上的占10 %；一年以上的占30 %；半年以上的占20 %；半年以下的占35 %，以产生大量逾期应收帐款为特征的出口信用风险，严重损害了我国出口企业的合法权益，扰乱了正常的贸易秩序，阻碍着我国企业进出口贸易的健康发展。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
发展历程
物流 1492年，哥伦布发现新大陆，从此 打通了全球航道。海运成了主体物 流载体。 制造商和贸易商多元化分布。 资金流 19世纪开始出现了现代版的跟单信 用证。 跟单信用证和备用信用证（保函）保障 付款。 新型应收帐款管理。 用强大的电子贸易平台来处理单据、货 物、资金。
»花旗集团中国成立于1902年，一百年来我们一直致力于提供优质的金融服务和对
金融产品的不断创新，实现在中国拓展一流金融服务的承诺。
14
环球交易服务部
» 花旗集团环球交易服务部（GTS）为全球的金融机构和企业客户提供全球领先的现
金管理、贸易融资和证券服务。
» 拥有独一无二的全球最大网络，分行遍及100多个国家，代理行多达3000多家，更
8)付款 7) 付款
Remitting Bank
寄单 行
D/P Normal D/A
5) 提示单据， 并通知客户付 款放单 (D/P) 或承兑(D/A)放 单， 托收行
6) 向银行付款，或承 兑商业汇票
4)递交托收单据
Collecting Bank
Irregular （风险来源）
D/P XX days
SUPPLIER 1 SUPPLIER 2 SUPPLIER 3
2. Payables Settlement Information 5. Payment @ Maturity 1.Goods and Invoices
BUYER
3. Account Receivables 4. Advance Funds 6. Settlement
发展趋势
全球化采购和供应链的普遍使用，比如 IT产业和汽车制造业（上、中、下游企 业紧密相连）。
信息流
20世纪末，INTERNET的普及化 – 推动了电子交单和网上银行一体化 服务(融资)。
6
供应商融资(多个供应商)
Supplier Finance (Open Account)
Ongoing Relationships
孟买, 印度
• 阿尔及利亚 • 巴林 • 喀麦隆 • 科特迪瓦 • 刚果民主共和国 • 埃及 • 加彭 • 约旦 • 肯尼亚
中东和非洲 • 黎巴嫩 • 摩洛哥 • 尼日利亚 • 塞内加尔l • 南非 • 坦桑尼亚 • 突尼斯 • 阿拉伯联合酋长国 • 赞比亚
槟城, 马来西亚
17
国际贸易出口单据审核
延期付款信用证：对远期单据进行承兑(主要对发票)。
保兑信用证：保兑行承担开证行责任，担保开证行的商业风险，及所在国的国家风险。
特殊信用证种类
假远期信用证：远期信用证，但对受益人作即期付款。主要是对申请人作进口融资。 转让信用证：由于有中间商的存在，信用证需要被转让给第二受益人（生产厂商)。
西欧 • 奥地利 • 比利时 • 法国 • 德国 • 希腊 • 爱尔兰 • 意大利 • 荷兰 • 葡萄牙 • 西班牙 • 瑞士 • 英国
中欧和东欧 • 捷克 • 匈牙利 • 哈萨克 • 波兰 • 罗马尼亚 • 俄罗斯 • 斯洛伐克 • 土耳其 • 乌克兰 印度次大陆 • 孟加拉共和国 • 印度 • 巴基斯坦 • 斯里兰卡
®
Citigroup Global Transaction Services
国际贸易中的风险控制与防范
Copyright © 2006. Citigroup Inc. CITIGROUP and the Umbrella Device are trademarks and service marks of Citicorp and its affiliates and are used and registered throughout the world.
3
货物流和资金流中的环节与要点
注意：货物流和资金流在时效上的差异
资金流
出口方（中国）
海关（海外）
货物流
进口方（海外）
Ex Works
FOB
CFR
CIF
DDU DDP
货物风险转移给买方
货物风险转移给买方
出口商货权转移后的一些问题:
• • • • • • 货权转移后并非立即收款； 买方若没办理（足额）海上（或其它）运输保险； 买方自身的商业风险； 托收行或开证行的不审慎； 买方所在地的国家风险； 。。。。。。
内容简介
国际贸易中风险主要来源分析(货物流与资 金流的不对称) 国际贸易的发展趋势 各种贸易结算方式的风险防范度 与花旗银行合作的益处 信用证项下的条款要点 信用证项下的单证要点 备用信用证/保函项下的要点
2
货物流和资金流的对流
Exporter Importer
BUY-SELL Agreement
结算方式
利 先收款 先发货 银行保管单据 银行付款承诺 弊 风险小或无 收款风险大 买方商业风险 单证风险
利
弊
货物风险大 风险小或无 风险较小 单据和货物不 对称风险
Cash in Advance Open Account
先付款 先收货 货到付款 货到付款
Doc. Collection
Doc. Letter of Credit
出口跟单托收
出口应收帐款融资（出口保理）
进口业务（银行提供的服务和融资安排）
信用证开证：对卖方的付款承诺（单证一致） 提货担保：货到单据未到 / 正本提单遗失 进口融资： （有/无信托收据） 进口跟单托收项下融资 进口应付帐款融资
备用信用证/保函业务
5
国际贸易之与世俱进
7
供应商融资(多个买家)
Sponsored Receivables Finance (Open Account)
Ongoing Relationships
1.Goods and Invoices
BUYER 1 BUYER 2 BUYER 3
SUPPLIER
2b. Notification
2a. Account Receivables 3. Advance Funds 5. Settlement
不符点分类
实质性不符点 （如L/C expired, Late shipment, Late presentation etc.） 非实质性不符点 （如拼写错误等）
软条款（可能是致命的弱点）
有些单据须有买方签收（如注产地证明的商业发票、检验确认书等）；
可能无法提供的证书或单据，如买方的进口许可证等；
全球1500多名敬业的贸易专家随时为您和您的客户提供高质量的贸易方案 在各操作中心配备对该地区市场与贸易产品有深入研究的资深贸易顾问，为您量 身定制贸易方案
» 亚洲独一无二的客户服务模式
花旗客户服务中心（Citi Service) 遍布亚洲14个国家，无论清算和贸易业务，只 需播打800免费电话，我们的本地服务专员将随时给予快速反馈。
Reimbursement / Reimbursing Bank 安排
18
转让信用证
1st Purchase Contract
2nd Purchase Contract
Ultimate Buyer
» 最佳的业务处理模式和操作能力
› › › › ›
高度自动化的办公设备和先进的图像数据通讯系统连接起我们设在槟城 (马来西 亚）、孟买(印度）、路厄森（英国）和坦帕（美国）的四个地区操作中心，为二 十四小时不间断地进行业务操作提供了支持和保障。 在全球使用统一的贸易操作平台(TRIMS)
» 经验丰富的贸易专家
12
信用证融资的一些焦点问题
议付信用证 特性一:市场操作与理论要求（审单加照付对价）相异 特性二:议付信用证的天赋功能未能尽展 银行融资:有追索和无追索
延期付款信用证
各国法律的不同 法律专家意见
信用证加保 明保 暗保
出运前融资 出口:打包贷款(出口商履约/交付货物风险) 进口:进口融资(有/付行
主体层:信用证
不可撤销的信用证
开证行
卖方 (受益人)
基础层:合约
购销合同/协议 买方 (申请人) 卖方 (受益人)
11
国际贸易结算方式
常用信用证种类
议付信用证:审核出口单据并照付对价(主要对汇票),议付行即成为善意持有人。 承兑信用证：对远期单据进行承兑(主要对汇票)。 付款信用证：审核出口单据并付款(一般对发票)。
可转让项目: 信用证金额 / 规定的任何单价 / 到期日 / 最后交单日期 / 装运期
背对背信用证：原因与转让信用证同，但中间商生产厂商过河拆桥，而作自身保护。
对开信用证：一般为边境贸易时使用。 循环信用证：用于定期等值的进口货物，省去多次开证手续。 “红色条款”信用证：此乃开证行对出口方银行的出货前融资（类似打包贷款）。 备用信用证：一般支持融资担保。
日期不确定，如Beneficiary’s Certificate; 第三方检验商非特别指定； 指定货运代理，但出口商无法找到其； 偿付行安排条款含糊不清；
结论：出口商出单原则（可控、确定）
信用证条款对出口商的成本影响
期限(Tenor)：90 days after shipment (B/L) date / at sight / after sight
13
花旗银行网络覆盖 – 全球，区域和中国
»全球最大的金融服务机构—花旗集团的一员, 在一百多个国家为超过一亿的客户提供
广泛的金融产品服务。
»在亚洲、拉美、中东欧、中东和非洲的贸易网络覆盖多达80个国家。
»已在亚洲18个国家开展业务，90% 的员工来自当地 »提供全球领先的多样化金融产品和服务 »拥有包括政府、金融机构、公司和个人用户在内的最广泛的顾客群