第二章 证券交易程序-资金存取及结算流程

2015年证券从业资格考试内部资料

2015证券交易

第二章 证券交易程序

知识点：资金存取及结算流程

● 定义：

资金存取及结算流程分为九个步骤

● 详细描述：

1.客户从银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过存管银

行或证券公司提供的转账通道发出转账指令；银行减少对客户银行结算账户余额，增加客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

2客户证券交易由证券公司单方发起；客户通过证券公司的资金账户及密码进行交易； 3.证券公司接到委托买卖指令对资金和证券进行校验，通过报送交易指令； 4.中国结算公司根据交易数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司

5. 证券公司根据清算数据及存管银行数据，完成客户资金的清算并更

新；向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额； 6.存管银行根据客户资金的存取数据和证券公司交易清算数据完成客户管理账户余额的更新并进行核对，将核对结果发送证券公司； 7.证券公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给存管银行； 8.存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付； 9.客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。

例题：

1.在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，正确的表述有（ ）。

A.证券公司与客户的资金清算交收，需要由证券公司和指定商业银行配合完

成

B.证券公司与客户的资金清算交收由证券公司独立完成

C.证券公司与客户的资金清算交收，需要由证券公司和客户配合完成

D.指定商业银行根据证券公司的资金划付指令办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收

正确答案：A,D

解析：考查证券公司与客户之间的资金清算交收

2.在客户交易结算资金三方存管模式下的客户资金存入过程中,()系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

A.指定商业银行

B.证券交易所

C.中国结算公司

D.证券公司

正确答案：A

解析：客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

3.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，正确的表述是（）。

A.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行配合完成

B.存管银行负责根据中国结算公司发送的结算数据和客户资金存取数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额

C.证券公司负责根据客户资金的存取数据和证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新

D.证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令，存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收

正确答案：A,D

解析：“证券公司”而非“存管银行”负责根据中国结算公司发送的结算数据和客户资金存取数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额。“存管银行”而非“证券公司”负责根据客户资金的存取数据和证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新。

4.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金,可以通过指定商业银行提供的()等方式发出转账指令。

A.电话银行

B.网上银行

C.柜面服务

D.多媒体自助终端

正确答案：A,B,C,D

解析：客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金,可以通过指定商业银行提供的电话银行、网上银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出转账指令。

5.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与其客户之间的资金清算交收,需要由证券公司和指定商业银行配合完成。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由证券公司与指定商业银行（即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行）配合完成。

6.在我国证券市场发展过程中，客户的证券交易结算资金在早期是由其经纪商负责管理。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：

在我国证券市场发展过程中，客户的证券交易结算资金在早期是由其经纪商即证券公司负责管理。

考点：

客户交易结算资金存管的内容。

7.客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时,客户需输入()。

A.银行账户密码和证券资金账户密码

B.银行结算账户密码和资金账户密码

C.银行结算账户密码和证券资金账户密码

D.银行交易账户密码和证券资金账户密码

正确答案：C

解析：客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时,客户需输入银行结算账户密码和证券资金账户密码。