银行小企业客户经理教材调查问卷[2020年最新]

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银行客户经理胜任力研究问卷调查

银行客户经理胜任力研究问卷调查
您好!我们正在进行《银行客户经理胜任力研究》，希望获得您的支持，谢谢！
您所在单位（）：A股份制银行B国有商业银行C外资银行D其他
您所在部门（）：A业务部门B职能管理部门C人力资源部门
您目前职务（）：A基层管理者B中层管理者C高层管理者
一、下面列出了银行招聘和选拔对公客户经理和理财经理时的素质要求，根据您的判断对各个素质的重要
二、下面就客户经理的某些资格条件列出了具体的选择标准，请根据您的判断，在相应的选项上画“○”。

再次感谢您的大力支持，如果您希望获得本研究报告，请留下您的电子邮箱，我们将在第一时间免费向您提供。

填写问卷，即可免费体验行为风格测验（DISC）。

行为风格测验：通过对四个典型的人格特质因子（支配D、影响I、支持S和服从C）进行测量来了解人格特征，测验的结果可以用于描述个体在工作环境下的行为风格特征。

测验时长：25分钟。

客户经理拜访客户调查问卷

客户经理拜访客户调查问卷第一篇：客户经理拜访客户调查问卷客户经理拜访客户调查问卷尊敬的客户经理：您好！为加强全市统一的、规范的卷烟营销客户服务体系、服务品牌的建设，这次市局（公司）决定对全市范围内的卷烟营销客户服务体系建设的情况进行一次调研，非常希望得到您的支持！1、你管辖___个（乡）镇，服务客户数量___户。

2、你每月拜访客户___天，每天拜访客户数量___户。

3、客户对于你们的拜访是否欢迎，不欢迎的原因是什么？4、你觉得怎样做好对新增客户的拜访工作？5、你觉得如何做好卷烟陈列，促进品牌培育？、6、指导客户经营，提高其盈利水平，你认为合适的办法有哪些？7、对特殊经营场所（宾馆、酒店、茶楼等）进行拜访应注意哪些事项？8、拜访客户过程中应注重收集哪些营销信息？9、你觉得如何化解零售客户对货源不足的抱怨？10、当受到无理投诉时你应该如何处理？11、你认为怎样提高拜访服务质量？12、你平时与送货员、稽查员相互沟通吗？是遇到问题才进行沟通吗？13、你认为如何培养重点品牌？14、你认为如何提高客户满意度？15、你认为当前影响客户经理工作积极性的主要因素是哪些？非常感谢您的支持！谢谢！第二篇：客户调查问卷样本客户调查问卷样本填表说明：请在合适的数字上画图或在空白处填写您的回答。

所有信息均以无记名方式填写并绝对保密。

感谢您参加我们的调查，您的回答将帮助我们改善本行的服务和产品。

1．您经常光顾中国建设银行的哪家营业部？1）2）3）4）5）6）7）2．您平均每月光顾这家营业部几次？（如果是“无”，请填“0”）次3．您成为本银行的客户有多久了？次 4．请您打钩表示对下列项目的满意程度.非常满意（4）不太满意（2）略微满意（3）很不满意（1）A.获得分行经理帮助的可能性B.您在这家分行得到服务的总体速度C.您从业务人员处获取服务的速度D.银行员工的友善程度E.银行员工对银行业务的熟悉程度F.银行员工为您解决问题的意愿G.银行员工对您的熟识程度H.柜员的服务速度I.分行的营业时间J.银行员工的礼貌情况K.处理您的要求（如转帐、文件制作）的准确程度8）非常略微不太满意满意满意 4 3 2 4 3 2 4 3 2 4 3 2 4 3 2 4 3 2 4 3 2 4 3 2 4 3 2 42 4很不满意1 1 1 1 1 1 1 1 1 1L.自动柜员机的便利程度 M.分行停车位的充足程度N.客户经理提供对您最有益的产品和服务的能力O.对您贷款申请的反应速度 P.贷款申请过程的简便程度4 4 4 43 3 3 32 2 2 21 1 1 1 5．您是否考虑将建设银行列为您首选或主要的银行机构？1是2否6．请指出您正在使用建设银行或其他银行提供的哪些服务。

中小企业金融调查问卷模板

尊敬的中小企业负责人：您好！为深入了解我国中小企业在金融领域的实际需求、融资现状及政策环境，我们特开展此次问卷调查。

您的宝贵意见将有助于我们更好地制定和优化相关金融政策，助力中小企业发展。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、企业基本信息1. 企业名称：2. 所属行业：3. 成立时间：4. 企业规模（请选择）：A. 10人以下B. 10-50人C. 50-100人D. 100-500人E. 500人以上5. 所在地：6. 主要经营范围：7. 统一社会信用代码：二、企业融资现状1. 您的企业目前是否需要融资？A. 需要B. 不需要2. 如果需要融资，请说明以下情况：A. 资金缺口较大，急需融资B. 资金略有短缺，需要融资C. 近期不需要，但不排除以后需要D. 自有资金充裕，无需融资3. 您的企业融资方式主要包括以下哪些？（可多选）A. 银行贷款B. 股权融资C. 债券融资D. 小额贷款E. 典当融资F. 其他（请注明）：_________4. 您的企业在融资过程中遇到的主要困难有哪些？（可多选）A. 融资渠道不畅B. 融资成本高C. 融资审批时间长D. 信用担保难E. 政策支持不足F. 其他（请注明）：_________5. 您的企业是否使用过政府设立的创业投资引导基金、天使投资基金、创业投资基金、私募股权基金等？A. 是B. 否三、企业对金融政策的需求1. 您认为政府在企业融资过程中应发挥哪些作用？A. 加大对中小企业信用担保机构的支持力度B. 鼓励发展小额贷款公司、典当公司C. 利用政策引导金融机构更多地向中小企业贷款D. 加强政府和中小企业之间的沟通E. 建立和完善统一的信用信息共享平台F. 其他（请注明）：_________2. 您认为政府今后应努力的方向有哪些？A. 加快发展中小企业资本市场B. 提高金融政策对中小企业的支持力度C. 降低中小企业融资成本D. 简化融资审批流程E. 加强对中小企业融资风险的防范F. 其他（请注明）：_________感谢您在百忙之中抽出时间填写本问卷。

银行的客户调查问卷模板

尊敬的客户：您好！为了更好地了解您的需求和满意度，提升我行服务质量，特制定此问卷。

您的宝贵意见对我们至关重要，请您认真填写。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18岁以下（2）18-25岁（3）26-35岁（4）36-45岁（5）46-55岁（6）56岁以上3. 您的职业：（1）学生（2）企业员工（3）公务员（4）事业单位员工（5）自由职业者（6）其他4. 您所在地区：（1）城市二、产品与服务满意度5. 您对我行提供的储蓄业务满意度如何？（1）非常满意（2）满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意6. 您对我行提供的贷款业务满意度如何？（1）非常满意（2）满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意7. 您对我行提供的信用卡业务满意度如何？（1）非常满意（2）满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意8. 您对我行提供的理财产品满意度如何？（1）非常满意（2）满意（4）不满意（5）非常不满意9. 您对我行提供的网上银行、手机银行等电子银行服务满意度如何？（1）非常满意（2）满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意10. 您对我行提供的客户经理服务满意度如何？（1）非常满意（2）满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意三、服务体验11. 您在办理业务时，是否遇到以下问题？（1）排队时间长（2）工作人员态度差（3）业务办理复杂（4）其他12. 您对我行营业网点的整体环境满意度如何？（1）非常满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意13. 您对我行客户经理的专业水平满意度如何？（1）非常满意（2）满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意14. 您对我行金融知识普及活动满意度如何？（1）非常满意（2）满意（3）一般（4）不满意（5）非常不满意四、其他建议15. 您对我行有哪些改进建议？感谢您抽出宝贵时间填写问卷，您的意见将帮助我们更好地改进服务，为您提供更优质的服务体验。

银行个人客户经理工作现状及培训需求调查问卷

个人客户经理问卷
Q1：请问您在个人客户经理这个岗位上工作多久了？
Q2：请问您在担任个人客户经理前做过哪些岗位？上一个岗位是什么？
Q3：目前主推的产品主要有哪些？能介绍一下吗？平时哪些产品会比较受客户欢迎？Q4：每天的工作时间是怎样安排的？
Q5：对于营销工作优化，您有没有其他建议？
Q6：您是否需要负责开拓新客户？一般是如何进行开拓的？
Q7：在和客户沟通中，客户一般会提出哪些难题刁难您。

Q8：最您希望通过以后的培训，重点学习哪些方面的内容？。

2020年银行调查问卷

咨询问卷
诚心感谢您来到我们银行，我们银行十分重视每一位客人的意见，以期达到最大成效，请放心由我们来为您服务，麻烦您协助回复以下问题。

填写时间：年月日负责人：沟通区
姓名：出生年月日：年月日
电话：微信号：
职业：居住住址：
血型：美食爱好：
家人/健康：兴趣爱好：
得知我行的途径：□MGM推荐（介绍人：（需说明询问推荐人对网点的态度看法）□公司/家在网点附近□网站等各种平台□其他（）
理解区
个人及家庭财务状况？
□收入和支出抵□有较大数额未到期负债□比较富裕且有相当的投资
□有一定积蓄□有较为丰厚的积蓄并有一定的投资
目前资产状况？
□流动资金□贷款□定存□保险□基金□股票□贵金属□其他（）
理财观念？
□保守型□稳健型□积极型□激进型□其他（）
梦想区
梦想是什么？
□有钱孩子读好大学□购车□有钱美容整容□退休后有一笔钱可以用□购房
□生病有钱可以医治□当老板□3年环游世界□改善养老条件□有一笔钱给孩子创业□其他（）
提案区--梦想计划
短期计划（）如买一部车
中期计划（）如环游世界
长期计划（）如买一套房
希望（）年完成梦想，您认为完成梦想的费用（）元。

小企业贷款调查问卷（小编整理）

小企业贷款调查问卷（小编整理）第一篇：小企业贷款调查问卷小企业贷款调查问卷尊敬的客户：您好！我们真诚地希望通过以下问题来了解您的贷款需求，以便为您提供更为完善周到的金融服务。

本次调查大约需占用您5分钟时间，非常感谢您的支持！一、贵企业的主要信息企业名称：所属行业：成立日期：上年末资产总额：上年销售总额：联系人及电话：二、调查内容★下面请您开始选择：1、你最需要贷款一般是在什么时候？○ 企业刚刚开办，贷款购置固定资产或补充周转资金○ 原材料涨价、订单增加、新项目中标等，贷款补充采购资金○ 准备扩大生产能力或更新技术，贷款购置新厂房、设备等○ 偿还即将到期的银行贷款或其它债务2、近一年内您需要的日常流动资金贷款大概是多少?○ 50万元（含）以下○ 50万－200万元（含）○ 200万－500万元（含）3、您去年主要通过什么途径解决日常流动资金不足：○ 银行贷款○ 股东集资○ 民间借贷（包括向担保公司、典当行等借款）4、目前您最需要的银行贷款品种是：○ 6个月以内的贷款○ 一年以内贷款○ 一至三年贷款5、您能够提供的担保方式：○ 商品房抵押○ 厂房、土地抵押○ 机器设备或交通工具抵押○ 多家企业互相担保○ 担保公司担保6、您选择贷款银行时，最看重的方面是（选出最重要的4个）：○ 贷款手续简单、放贷款速度快○ 贷款利率低○ 可贷金额多○ 担保方式灵活，没有抵押也能贷款7、如果准备贷款，您会首先联系以下哪一类机构：○ 五大国有商业银行（工、农、中、建、交）○ 城市商业银行○ 农村合作银行或信用合作社○ 贷款公司、担保公司、典当行等民间融资机构8、有没有被银行拒绝过贷款（有/无），最近一次被拒绝的原因是什么：○ 自身经营中存在一些小问题，如营业执照等未年检、无排污许可证、卫生许可证、产品质量未达标等○ 财务报表不规范或没有审计过，达不到贷款银行要求○ 财务指标如负债率过高或利润率太低等，达不到贷款银行要求○ 无法提供银行要求的担保9、您对目前贷款银行感到最不满意的地方是（如您目前没有贷款银行，则您对曾接触过的贷款银行感到最不满意的地方是）：○ 贷款申请手续过于复杂，要求提供的材料过多○ 贷款担保的要求过高，如只接受抵押或接受的抵押率太低○ 贷款的附加要求太多，如要求财务指标必须保持某种水平、增加注册资本、股东不分红、追加股东个人连带责任担保等10、抵押物是否需要评估，由谁评估？○ 委托专门的评估公司评估○ 由贷款银行评估○ 与贷款银行商量确定○ 由企业自己申报11、目前您向主要客户采购时通常使用的付款方式是：○ 全部货到付款（现金、汇款、汇票，选主要方式）○ 预付货款（比例是，其余一般在个月后结清○ 全部延期付款，一般在○ 给予12、目前您对主要客户销售时，通常使用的收款方式是：○ 全部货到付款（现金、汇款、汇票，选主要方式）○ 预收货款（比例是，其余一般在个月后结清○ 全部是应收账款，一般在○ 收取您的意见对我们很重要，再次向您表示感谢！第二篇：小企业会计准则调查问卷小企业“税会差异”尊敬的财务同仁：您好！我是首都经济贸易大学税务硕士，我正在做关于小企业会计准则税会差异的相关研究，希望得到您的协助！随着社会经济的发展，我国税务制度也在不断地完善中，在不断地完善中难免会出现一些问题，为了帮助更多的小企业更好的执行新颁布的会计准则，在此我们对小企业会计准则税会差异进行探讨。

客户经理市场服务问卷调查表

客户经理市场服务问卷调查表
尊敬的客户：感谢您选择我们的产品/服务。

为了不断提升服务质量，我们诚挚邀请您填写以下问卷调查表，帮助我们了解您对客户经理市场服务的满意度和建议。

您的反馈对我们非常重要，谢谢！
1. 您对客户经理的服务满意度（请在以下选项中选择一个）：
- 非常满意- 满意- 一般- 不满意
2. 客户经理是否及时响应您的需求和问题？（请在以下选项中选择一个）：
- 是- 否
3. 您觉得客户经理的服务态度如何？（请在以下选项中选择一个）：
- 亲切礼貌- 主动热情
- 专业耐心- 不够好
4. 您对客户经理提供的市场信息和建议满意吗？（请在以下选项中选择一个）：
- 非常满意- 满意- 一般- 不满意
5. 您认为客户经理在处理问题和解决矛盾时的能力如何？（请在以下选项中选择一个）：
- 高效果断- 善于沟通协调
- 解决问题能力有待提升- 不够理想
6. 您是否愿意继续选择我们公司的产品/服务？（请在以下选项中选择一个）：
- 是- 否
7. 您对客户经理市场服务还有其他建议或意见吗？（请简要描述）
8. 您的姓名（选填，可匿名填写）：
9. 您的联系方式（选填，便于我们与您沟通）：
感谢您抽出宝贵时间填写此调查表！您的意见和建议对我们非常重要，祝您生活愉快！。

中小客户经营调研问卷(支行管理者)

中小客户经营调研问卷（支行管理者）一、支行管理者及支行基本情况1. 职位：____________ 分行名称：____________ [填空题] *2. 您工作所属单位？ [单选题] *○一级支行○二级支行○分行直营部门○其他，请列明 _________________3. 请填写您的学历信息 [单选题] *○专科○本科○硕士○博士及以上4. 您的高校专业背景是？ [单选题] *○财经类○理工类○文科类○财经与其他双重背景○其他5. 您在银行业从业时间？ [单选题] *○5年以下○5-10年○10-20年○20年及以上6. 您从事市场一线工作（含员工阶段）的时间？ [单选题] *○5年以下○5-10年○10-20年○20年及以上7. 您管理的支行对公客户经理人数数量？ [单选题] *○3人以下○3-5人○5-10人○10-15人○15-20人○20人及以上8. 2022年全年，您支行新增的中小授信客户数量是多少？ [单选题] *○5户以内○5-10户○10-20户○20户及以上9. 您支行新增的中小客户中最主要的三种拓客方式是什么？ [多选题] *□客户经理陌生拜访、陌生电话营销□分行领导分配□公私联动□存量客户转介□参加客户活动、论坛拓展□政府平台机构转介□个人自有渠道转介□周边产业园区转介□通过核心客户开发链式客户□其他 _________________10. 目前，您支行管理的总客户数是多少？ [单选题] *○500户以下○500-800户○800-1200户○1200-1500户○1500-2000户○2000户及以上11. 目前，您支行管理的有贷户总客户数是多少？ [单选题] *○10户以下○10-30户○31-50户○71-90户○91-100户○100户以上12. 您支行管理的全部客户中，主动投入精力营销和维护客户关系的客户数量是多少户？___ 占总客户数量的比例是多少？___（请填写数字） [填空题] *13. 针对一些低效益低价值的客户，您希望采用什么机制进行管理维护？ [单选题] *○最好客户都是线上化自助办理业务○最好是由专人来统一管理维护这些客户○最好管户经理能提高工作效率，由管户经理来管理，争取从小陪伴到大○其他，请列明 _________________14. 在考核指标设计上，您认为应该考核多少日均存款的客户？ [单选题] *○所有客户○1万以上○10万以上○50万以上○100万以上15. 目前，您支行有效户（日均50万以上）数量是多少？ [单选题] *○50户以内○50-100户○200-300户○300户及以上16. 2022年全年，您支行新开户数量是多少？ [单选题] *○100户以内○100-200户○200-300户○300户及以上17. 您对客户经理每年新拓中小授信客户的数量要求是？ [单选题] *○1户○2户○3户○4户○5户及以上18. 您对客户经理每年新开户的数量要求是？ [单选题] *○10户以内○10-15户○15-20户○20-25户○25-30户○30户及以上19. 目前您所在的分行/支行是否对客户进行分层管理？ [单选题] *○是 _________________请填写分层类型（例如分为战略客户、机构客户、中小客户三层）○否20. 您觉得在您支行上报的中小客户授信中，审批通过率如何？ [单选题] *○20%以内○20-40%○40-60%○60-80%○80-100%21. 您认为申报中小授信客户成功获批的原因是什么？（请填写三项） [多选题] *□客户所属行业为我行授信政策支持类型□客户的财务情况较好□客户的股东背景实力较强□担保人实力较强或担保方式较好□客户的下游客户较好□支行对客户的尽调较为彻底□支行与审批部门充分沟通□审批部门能专业理解客户及所属行业□其他，请列明 _________________22. 您是否关注所经营的中小客户的业绩和价值贡献情况？ [单选题] *○非常关注○一般关注○很少关注○不关注23. 您个人的中小客户的业绩和价值贡献主要体现在哪些方面？ [多选题] *□存贷款规模□定价□客户□中收□产品□不清楚□其他，请列明 _________________24. 中小客户的业绩和价值贡献对您的工资薪酬是否有明显影响？ [单选题] *○是○否○不清楚二、中小客群结算存款提升25. 您认为我行哪些产品对结算存款提升具有较好效果？（请选效果最好的三个）[多选题] *□监管宝□司库、MBS□拼多宝□代发工资□财资管理平台(税务管理、账务管理、进存销管理等)□结售汇及外汇资金交易产品□国内/国际信用证等国际结算产品□流动资金贷款□银行承兑汇票□没什么产品/服务□其他，请列明 _________________26. 您认为我行哪些场景对结算存款提升具有较好效果？（请选效果最好的三个）[多选题] *□收单业务□汽车金融□主结算账户获取（客户选择我行账户作为收款账户和付款账户）□开立基本账户□专项账户获取（募集资金等）□代发工资业务□资金线下监管业务□资产池业务□其他，请列明 _________________27. 营销主结算账户通常需要具备哪些条件/采用何种营销技巧更容易实现落地？（请选效果最好的三个） [多选题] *□便捷的网银、手机银行工具□网银及相关支付结算产品费率优惠□丰富的对公权益□客服类科技费用支持□给予授信资源□没什么条件/技巧□其他，请列明 _________________28. 哪些产品服务与业务机会有助于提升客户的结算/授信资金在我行体内承接（即客户的结算资金与信贷资金对外支付时，争取其支付对象使用我行的账户进行收款，从而形成资金在我行体内留存循环）？ [多选题] *□信e销等交易银行供应链融资产品□应收票据管理□资产池□汽车金融□其他，请列明 _________________29. 在资金体内留存上看，资金承接目前有哪些难点？ [多选题] *□资金流入流出的实时信息与报表系统支撑□跨分、支行联合营销的利益分配机制□缺乏有效的联动营销机制□没什么难点□其他，请列明30. 针对现有产品总行还要在哪些方面进行优化及创新，从而有助于结算存款提升？ [多选题] *□网银、手机银行□交易银行供应链融资□财税费控等非金融生态建设□其他，请列明 _________________31. 作为支行行长、副行长，结算存款的推动管理抓手有哪些？还需要总分行给予哪些方面的支持？ [多选题] *□考核引导□绩效垂发□绩效扣减□培训督导□其他，请列明 _________________□总行给予支持请列明 _________________*32. 与同业相比，您认为我行结算相关产品和服务的劣势是哪些？（开放式答题，可填写2-3项较为突出劣势） [填空题] *_________________________________三、中小客群公私联动经营33. 你分行今年推动公私联动的主要方式有哪些？ [多选题] *□定期开展跨条线的业务培训□组织开展客户沙龙活动□考核上公司、零售互相计分□根据商机提示，开展结对子、握手的营销竞赛活动□暂未开展□其他，请列明 _________________34. 公私联动在经营单位板块考核中是否体现？ [单选题] *○是 _________________请列明指标及分值（按总分1000分计）○否35. 分行组织开展公私联动活动的频率是什么？ [单选题] *○未开展○一年一次○半年一次○一季度一次○一月一次○一月多次36. 分行组织开展跨条线的业务培训学习的频率是什么？ [单选题] *○未开展○一年一次○半年一次○一季度一次○一月一次○一月多次37. 在私促公方面，支行对公和零售客户经理结对子、握手后主要营销对公客户的方式？ [多选题] *□零售人员将电话给对公客户经理，对公客户经理电话营销客户□零售人员邀约关键人参加网点活动，对公客户经理陪同营销□零售人员电话营销关键人后，对公客户经理单独上门面访□零售人员电话营销关键人后，与对公客户经理一起上门面访□其他，请列明 _________________38. 零售岗位中与对公客户指标挂钩的岗位有哪些？ [多选题] *□零售分管行长□贵宾、低柜理财经理□私行客户经理□市场、个贷经理□大堂引导员、外包人员□未涉及零售人员39. 您认为公私联动中哪些推动是行之有效的顺序为（优先级由高到低） [排序题，请在中括号内依次填入数字] *[ ]客户指标与零售条线员工挂钩，责任共担[ ]开展竞赛活动，绩效激励[ ]增加客户权益，提升客户感受[ ]数据开发，名单制精准营销[ ]分支联动，开展客户沙龙活动[ ]加大产品培训，提升客户技能[ ]企业高管个人信用贷款配套40. 经营单位是否根据分行考核，开展网点的零售员工客户指标考核？ [单选题] *○是 _________________有奖有罚，请列明大多数网点的挂钩比例○否41. 私联动中，您最关心的诉求排序（优先级由高到低） [排序题，请在中括号内依次填入数字] *[ ]竞赛活动及奖励方案[ ]配置的客户权益[ ]精准营销名单[ ]公私联动关键岗位是否挂钩客户指标考核[ ]分支行公私联动的沙龙活动[ ]是否开展跨条线业务培训42. 深化私公联动机制，迫切需要解决的问题排序 [排序题，请在中括号内依次填入数字] *[ ]对公客户经理和零售营销队伍的打通和共建[ ]对公和零售人员的考核、绩效、费用打通和可计算、可兑现[ ]关键人是支行长要发挥重要作用，在支行形成良好的奖惩机制[ ]客户资源共享互荐，产品、权益、培训的共享和打通四、科创企业综合经营43. 科创企业综合经营应当涵盖哪些方面？ [多选题] *□授信产品绑定□交易银行产品绑定□国际业务产品绑定□企业高管零售服务□代发工资□关联公司经营□企业朋友圈生态经营（如私募股权基金股东与服务机构等）□其他，请列明 _________________44. 科创企业综合经营中遇到哪些困难？最希望总行优先解决的三项？ [多选题] *□授信审批额度与方案不及同业有竞争力□除授信合作外，无其他抓手产品撬动合作□存贷款定价不如同业有竞争力□客户经理授信尽职免责□场景化融资产品（如科创e贷）授信额度放宽至3000万以下□需要总行支持以行业细分的产业资本对接渠道□与中信证券、中信建投建立常态化的协同机制□提供与目标客户营销网络关联的存量客户商机线索□其他，请列明 _________________45. 最有效切入科创企业的营销方式？（最有效的三项） [多选题] *□私公联动转介□产业资本、私募引荐□监管部门渠道引荐□服务机构如券商、律所、会所引荐□创客大赛等专项推介活动□没什么方式□其他，请列明46. 我行哪些授信产品、结算产品或其他服务应该优先进行完善或创设（最急迫的三项），有助于支行开展科创企业综合经营？ [多选题] *□授信产品□国际业务产品□交易银行产品□企业高管零售服务□代发工资□其他，请列明 _________________47. 支行是否有渠道通过与私募基金的合作，批量开拓经营科创企业？ [单选题] *○是○否48. 私募股权基金批量获客需要总行哪方面支持？（最急迫的三项） [多选题] *□帮助分、支行与私募股权基金建立联系□撮合LP参与私募基金出资□通过集团协同参与私募基金出资□私募基金托管服务□撮合投资标的□基金退出投资标的时撮合其他资源进行股权承接□其他，请列明49. 您认为经营机构管理者（负责人/主管行长）在科创企业营销、私募股权基金合作中应着重发挥哪些作用？（最重要的三项） [多选题] *□获客渠道搭建□协同联动沟通□重点产品培训□考核奖励支持□营销话术设计□市场分析客户定位□不需要，由客户经理自行发挥就行□其他，请列明 _________________五、客户经理减负50. 客户经理日常事务性工作中面临的负担主要在哪些方面？（选出占用时间最多的三项） [多选题] *□开户尽调核实□陪同客户临柜办理开户□账户、电子银行变更□反洗钱客户风险评级、尽调□对公客户自动管控与解控□客户信息维护、财报录入及集团关系维护□涉制裁客户名单管理□存款理财类业务签约及办理□业务系统未打通，需多次切换降低工作效率□其他，请列明 _________________51. 客户经理哪些日常事务性工作可通过在经营机构设置综合专员（正式行员）承担进行集中处理？ [多选题] *□陪同客户临柜办理开户□账户、电子银行变更□客户信息维护□财报录入□交易银行产品签约□存款理财类业务签约及办理、回单用印□其他，请列明 _________________52. 您认为经营机构的综合专员派驻形式应是何种形式？ [单选题] *○分行派驻、支行管理○支行自行设置○其他形式，请列明 _________________53. 客户经理开展授信业务，贷前调查耗时最长、占用精力最高的环节有哪些？（选出占用时间最多的两项） [多选题] *□征信查询□授信申请系统发起流程□客户评级系统操作□押品录入及评估□其他，请列明： _________________54. 客户经理开展授信业务，贷中办理耗时最长、占用精力最高的环节有哪些？（选出占用时间最多的两项） [多选题] *□合同等资料录入及打印□核保、合同签署□抵质押登记办理□利率费率减免□准备放款资料及影像上传□抵质押品入库□用信申请录入□纸质资料上报放款中心□其他，请列明 _________________55. 贷后管理系统操作的哪些环节耗时最长且亟需进行优化？（选出占用时间最多的三项） [多选题] *□贷款资金支付管理□首次检查管理□定期检查管理□风险分类□风险排查与平行作业□预警信号处理□押品重估□到期回收管理□其他，请列明 _________________56. 您认为分行是否应设置专门团队协助客户经理处理授信流程中的事务性工作？[单选题] *○是○否○其他形式，请列明 _________________57. 如您认为应该设置专门团队处理授信业务中的事务性工作，则其应承担哪些环节的工作及职责？ [多选题] *□征信授权数上传及上交□抵质押登记办理□核保工作□放款资料影像上传□其他，请列明 _________________58. 作为支行行长、副行长，您认为当前客户经理减负应优先解决哪方面？ [多选题] *□开户流程及制度优化□外包及外呼人员辅助承担事务性工作□授信流程及制度优化□网银、手机银行等对客渠道优化□内部业务系统优化□其他，请列明 _________________六、支行客群发展方向59. 支行目前的核心客户类型主要是什么？ [多选题] *□科创客群类型□资本市场客群类型□跨境客群类型□园区客群类型□链式客群类型□批发零售类型□地产建安类型□能源矿产类型□交通与基础设施类型□互联网类型□装备制造与能源通信类型□生物医药类型□半导体与电子类型□其他，请列明 _________________60. 作为支行管理者，您认为支行未来发展方向的客群应该是哪些？ [多选题] *□科创客群类型□资本市场客群类型□跨境客群类型□园区客群类型□链式客群类型□批发零售类型□地产建安类型□能源矿产类型□交通与基础设施类型□互联网类型□装备制造与能源通信类型□生物医药类型□半导体与电子类型□其他，请列明 _________________七、同业对比61. 中小客群经营上，同业（尤其是招商银行）还有其他哪些优秀的做法值得我行借鉴？（开放式问答题） [填空题] *_________________________________。

(整理)商业银行异地分行小企业客户经理选拔试卷

ⅩⅩ市商业银行异地分行小企业客户经理选拔试卷1、《ⅩⅩ市商业银行小企业授信业务流程》本行小企业授信对象限定各类小型企业、其他从事经营活动的法人组织、（），以及对上述经营主体行使控制权的自然人。

2、《公司法》中公司可以设立子公司，子公司具有（），依法独立承担民事责任。

3、《银行开展小企业授信工作指导意见》银行应根据小企业融资主体、融资额度、融资期限、（）等要素的不同，提供不同的产品组合服务。

4、《担保法》中学校、（）、（）等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

5、《物权法》中规定担保合同被确认无效后，（）人、（）人、( )人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任。

6、《商业银行法》中商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。

7、《公司法》中本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的（）和股份有限公司。

8、《ⅩⅩ市商业银行授信风险责任追究办法》中本办法所称不良资产是指按本行《贷款风险五级分类实施细则》的规定划分为（）、可疑、损失的各类授信资产。

9、《ⅩⅩ市商业银行授信风险责任追究办法》中责任行为可划分为（）、( )和一般责任行为三种类型。

10、《商业银行法》第三十五条商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、（）等情况进严格审查。

11、《ⅩⅩ市商业银行小企业授信业务流程》贷款人受托支付是指本行根据借款人提交的（）、证明用途的材料和支付委托，将贷款资金通过（）账户支付给符合约定用途的借款人交易对象。

12、《担保法》中保证担保的范围包括（）及（）、（）、损害赔偿金和实现债权的费用。

保证合同另有约定的，按照约定。

13、《ⅩⅩ市商业银行小企业授信业务流程》受理小企业授信业务的问责遵循：独立自主受理业务和谁受理、（）的原则。

这里的“谁”指的是受理业务的小企业客户经理。

1、《ⅩⅩ市商业银行小企业授信业务流程》小企业授信对象限定各类小型企业、其他从事经营活动的法人组织、个体工商户，以及对上述经营主体行使（）。

上海浦东发展银行深圳分行《公司客户经理年度培调研问卷(客户经理)》华榕

上海浦东发展银行深圳分行公司客户经理年度培训调研问卷说明：为提升员工的整体素质,配合我行的长远发展规划,切实保障将员工培训与人才资源开发工作落到实处，上海浦东发展银行深圳分行特制定本调查问卷，期待全面而准确地了解公司客户经理的培训需求。

1、本问卷的调查对象为上海浦东发展银行深圳分行的对公客户经理。

2、本调查问卷由上海浦东发展银行深圳分行组织进行，拟采用个人不记名填写方式，集中填写。

3、所有题目都有标注，您只需根据真实情况或感受把您选择的题号填写在相应位置，主观题则直接填写文字。

4、以下问题和信息，仅用于培训需求分析，与工作考核无关！感谢您的合作！上海浦东发展银行深圳分行公司业务管理部2011年09月第一部分、培训现状A1、您在过去一年参加过多少次超过一天的集中培训？（单选）31、0次2、1-2次3、3-4次4、4次以上A2、请列举您以往参加过的培训中对您工作帮助最大的1—3门培训课程：1、财务分析培训2、授信案例解析培训3、A3、您认为贵行在过去一年所做的培训能在多大程度上满足我行自身的需求？（单选）21、完全满足2、部分满足3、完全不能满足4、不知道或不清楚A4、您认为培训与工作绩效的关联程度如何？（单选） 31、很有帮助2、有帮助3、一般4、没有帮助5、浪费时间第二部分、培训需求B1、请根据您对岗位的认知填写下表：评分标准：重要程度为5-4-3-2-1分, 5分表示最重要；发生频率为5-4-3-2-1分，5分表示工作中发生最频繁；掌握难易程度为5-4-3-2-1分，5分表示最难。

B2、您与客户沟通方式最多的是：(最多选2项) 1、21、面谈2、电话3、传真4、电子邮件5、信件6、其它B3、您一般采取哪些方法维护客情关系：1、31、经常电话联系2、送些小礼物3、与客户一起吃饭、喝茶等4、与客户交换信息5、其他B4、您的客户信息来源最多的是：(最多选2项) 2、31、陌生人或陌生拜访得来2、家人、朋友3、熟人转介绍4、集会等5、银行客户资料6、媒体信息（如网络、报刊等）7、其它（请注明）B5、客户对你们的服务的期望与你们所提供的服务相比较：41、客户总是太多过分要求，实在无法满足；2、我们的服务总是让客户喜出望外；3、我们能满足客户的各种合理要求；4、客户的要求我们只能满足一部分；5、我们经常不了解客户到底要什么，很伤脑筋。

浦发银行小企业金融服务调查问卷客户版

浦发银行小企业金融服务调查问卷姓名：公司名称：联系方式：一、问卷对象1、您经营的企业所在行业（）Ａ制造业Ｂ批发业Ｃ零售业Ｄ商务服务业Ｅ建筑安装业Ｆ其他2、截止目前您所在企业的经营年限（）Ａ 1年以内Ｂ 1～3年Ｃ 3～5年Ｄ 5年以上3、截止目前您所在企业的资产总额万元，年销售收入万元，从业人员数量人。

4、截止目前您所在企业在浦发银行贷款余额万元，在其他银行贷款余额万元。

二、信贷产品请您根据在各家银行办理业务情况，回答以下问题：5、其他银行有但浦发银行没有的小企业信贷产品：6、浦发银行与其他银行都有，但其他银行较好的小企业信贷产品：7、与其他银行比较，浦发银行较好的小企业信贷产品：8、与其他银行比较，浦发银行小企业信贷产品在贷款金额、贷款期限、还款方式、担保条件及附加条款等什么方面过于严格：9、浦发银行小企业信贷产品与您的需求存在什么差距：10、您还需要银行提供什么信贷产品，请予说明：二、融资成本11、您在浦发银行贷款成本占贷款本金％，具体明细及占贷款本金比例：其中，您在浦发银行贷款利率是（）A 同期贷款的基准利率上浮5~10%B 同期贷款的基准利率上浮10~15%C 同期贷款的基准利率上浮15~20%D 同期贷款的基准利率上浮20%以上12、您在其他银行贷款成本占贷款金额％，具体明细及占贷款本金比例：其中，您在当地其他银行贷款利率是（）A 同期贷款的基准利率上浮5~10%B 同期贷款的基准利率上浮10~15%C 同期贷款的基准利率上浮15~20%D 同期贷款的基准利率上浮20%以上三、服务效率及质量13、您向浦发银行提出贷款申请到提款一般需多长时间（）A 一个星期以内B 二个星期以内C 三个星期以内D 一个月以内E 二个月以内F 三个月以内G 三个月以上14、当地其他银行从受理小企业贷款申请到放款一般需多长时间（）A 一个星期以内B 二个星期以内C 三个星期以内D 一个月以内E 二个月以内F 三个月以内G 三个月以上请列出以上涉及的其他银行名称：15、与其他银行比较，您向浦发银行提出贷款申请到提款所需时间快慢（）A 浦发银行快二个星期B 浦发银行快一个星期C 办理效率基本一样D 浦发银行慢约一个星期E 浦发银行慢约二个星期F 浦发银行慢约一个月G 浦发银行慢约二月H 浦发银行慢约三个月16、对提交贷款申请到银行放款，你可接受的时间（）A 一个星期以内B 二个星期以内C 三个星期以内D 一个月以内E 二个月以内F 三个月以内G 三个月以上17、与其他银行比较，浦发银行要求您多提供什么申请资料：您认为其中什么资料必要性不强：18、与其他银行比较，浦发银行信贷调查还须额外调查什么内容：您认为其中什么调查内容必要性不强：19、您对浦发银行客户经理服务的态度、水平及质量有何意见：四、服务宣传20、您是否看过浦发银行“中小企业融资服务”视频宣传片或海报：□是□否如选“是”，请说明浦发银行宣传片及海报中，您印象最深刻的广告语：如选“是”，请说明浦发银行宣传片及海报中，您印象最深刻的融资产品及服务宣传：21、您是否看过其他银行“中小企业融资服务”宣传片及海报：□是□否如选“是”，请说明您对银行宣传片及海报印象最深刻，对其中的广告语印象最深刻，对其中融资产品宣传印象最深刻，并请具体说明打动您的理由：五、服务渠道22、您是从什么渠道获得浦发银行小企业融资服务信息（）A、亲朋好友B、工行网点C、工行网站D、街道平面广告E、电视、报纸等F、工行推介会G 其他渠道（请予说明：）23、您是通过什么渠道向浦发银行提交贷款申请（）A、工行小企业金融业务中心B、工行支行C、工行网站D 其他渠道（请予说明：）24、您认为，您最有效获得融资服务信息的渠道：您最快捷提交贷款申请的渠道：六、服务劣势25、与其他银行比较，浦发银行小企业融资服务的劣势：七、有关建议26、请您对浦发银行改进金融服务，提出建议：（1）产品方面,（2）服务方面，（3）渠道方面，（4）宣传方面，（5）其他方面，。

客户经理-首次接触客户AB问卷

客户名：电话：借款金额: 借款年限：
1、借款人介绍：说明借款人的身份、家庭状况及住址、所从事的行业、信用状况（是否有贷款、是否还清）、收入和支出情况等。

2、借款用途：简要说明客户申请贷款的目的。

同时说明客户的还款资金来源（主要说明是用哪些资金归还银行贷款）。

3、经营状况：说明借款人现有经营实体的经营状况，上下游客户介绍，上年年利润
4、抵押物：用什么作为反担保措施？
1、个人因素：你的借款人是个什么样的人，主要是针对其人品、工作经历等。

2、盈利能力：你的借款人从事的是哪种行业，作为借款主体其盈利能力怎么样。

3、发展历程及现状：你的借款人从事的行业发展过程、现状如何。

（包括家庭情况和财务状况）
4、未来发展计划：你的借款人的工作或事业的发展计划、借款目的。

2022年客户经理培训需求调查问卷 (1)

2022年客户经理培训需求调查问卷您好！为进一步了解2022年我行客户经理培训需求，有针对性地设计、组织培训项目，总行人力资源部联合公司业务部、普惠金融事业部、个人金融部、网络金融部等部门开展此次培训需求调查。

请您结合实际情况，填写此调查问卷。

问卷不记名，调查结果仅用于摸底需求，并严格保密，请您如实填写。

答题时间约6分钟，感谢您的大力支持！2022年1月一、基本信息1. 您的性别： [单选题] *○男○女2. 您的出生年月： [填空题] *_________________________________3. 您的最高学历： [单选题] *○高中及以下○大专○大学本科○硕士○博士4. 您的全日制最高学历： [单选题] *○高中及以下○大专○大学本科○硕士○博士5. 您所学的专业类别是？ [单选题] *○经济金融类○财务会计类○信息科技类○数理统计类○管理类○法律类○外语类○其他 _________________6. 您所在的分行： [单选题] *○北京分行○天津分行○河北分行○山西分行○内蒙古分行○辽宁分行○吉林分行○黑龙江分行○上海分行○江苏分行○浙江分行○安徽分行○福建分行○江西分行○山东分行○河南分行○湖北分行○湖南分行○广东分行○广西分行○海南分行○重庆分行○四川分行○贵州分行○云南分行○西藏分行○陕西分行○甘肃分行○青海分行○宁夏分行○新疆分行○新疆兵团分行○深圳分行○大连分行○青岛分行○宁波分行○厦门分行7. 您目前所在的机构层级是： [单选题] *○一级分行本部○二级分行本部○一级支行本部○营业网点8. 您所在的网点类型： [单选题] *○核心网点○骨干网点○轻型网点依赖于第7题第4个选项9. 您所在的地区为： [单选题] *○城区○县域○乡镇10. 您目前所在的具体岗位是： [单选题] *○行长○分管对公业务的副行长○分管零售业务的副行长○同时分管对公业务和零售业务的副行长○对公业务部门管理人员（部门总经理，含副职）○零售业务部门管理人员（部门总经理，含副职）○对公客户经理○个人客户经理○综合客户经理11. 您在目前岗位的工作年限： [单选题] *○1年以下○1-3年○3-5年○5-8年○8-10年○10年以上二、培训现状12. 请对您2021年参加的各类培训的次数由多到少进行排序。

客户经理测试问卷

客户经理测试问卷部门：姓名：得分：1.在系统中，月初的“客户分析”中的“客户经营状态分析”的操作步骤是怎样的？导航流程——客户经营状态分析——选择月份计算经营效果——批量评价或分别评价经营能力——全部评价完成后生成策略——最后生成片区统计。

2.如何在系统中找到任一种服务策略的详细内容？如它的定义、目的等。

导航流程——生成服务策略——选择查看明细——双击某个服务策略即可在弹出窗口中查看其定义、目的等。

3.如何在系统上进行“品牌状态分析”中的“目标设置”与“目标客户设置”？目标设置——选择月份新增——点击增加一行（你要设置几个品牌就增加几行）——在商品编码中找到你要设置的品牌——填入上柜率等4个目标后保存目标客户设置——选择对应目标与对应商品——点击增加或辅助筛选选择你要设置的目标客户群。

4.“135”工作法中的“三自”是指什么？自主作业、自我管理、自觉提升5.客户服务策略供分为三个大类：信息收集、客户服务、其他。

其中“信息收集”这一大类包括哪六个服务策略？收集服务需求、采集价存信息、收集品牌信息、收集消费者信息、收集市场变化信息、传递公司信息。

6.服务策略中的“收集品牌信息”的目的以及关键节点是什么？目的：掌握卷烟市场品牌信息，为公司制定品牌培育策略提供依据关键点：1、掌握品牌信息收集的内容及要求，2、把握收集信息的真实性。

7.客户服务策略供分为三个大类：信息收集、客户服务、其他。

其中“客户服务”这一大类包括哪些服务策略？基础信息维护、电子商务服务、卷烟陈列服务、主题座谈交流、供货总量商定、共同分析经营、提升推荐能力、缺货品牌替代、合理库存建议、组合宽度建议、诚信经营宣传、化解客户抱怨、关注重大事件。

8.服务策略中的“缺货品牌代替”的目的是什么？分哪三步进行操作？目的：在出现品牌断货时，客户能够合理引导消费，保证正常经营。

一、传递公司阶段性供货信息、缺货品牌信息等。

二、讲解缺货品牌的替代方法。

（一）同价位替代：向客户宣传同价位品牌规格信息。

银行培训课程调查问卷模板

尊敬的银行同仁：您好！为了更好地提升我行培训课程的针对性和实用性，提高培训效果，现诚挚邀请您参与本次培训课程调查问卷。

您的宝贵意见将对我们改进培训工作具有重要意义。

请您在百忙之中抽出几分钟时间，认真填写以下问卷。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您所在部门：（）A. 信贷部B. 客户服务部C. 金融市场部D. 风险管理部E. 其他部门2. 您的岗位：（）A. 部门经理B. 营销人员C. 客户经理D. 业务操作员E. 其他岗位二、培训课程内容1. 您认为以下哪些课程内容对您的工作最有帮助？（可多选）A. 金融知识普及B. 产品销售技巧C. 客户关系管理D. 风险控制与合规E. 技术应用培训2. 您认为以下哪些课程内容需要增加或调整？（请简要说明原因）三、培训讲师1. 您认为以下哪些方面是评价讲师优劣的关键因素？（可多选）A. 语言表达B. 专业知识C. 教学方法D. 案例分享E. 互动交流F. 其他2. 您对以下讲师的评价：（）A. 优秀B. 良好C. 一般D. 较差E. 不满意四、培训方式与时间1. 您认为以下哪种培训方式更适合您？（可多选）A. 面授B. 线上培训C. 混合式培训D. 其他2. 您认为以下哪个时间段最适合参加培训？（）B. 周末C. 法定节假日D. 其他五、培训效果1. 您认为本次培训对您的工作有哪些帮助？（请简要说明）2. 您认为本次培训还有哪些不足之处？请提出您的建议。

六、其他1. 您对银行培训工作的总体评价是：（）A. 非常满意B. 满意C. 一般D. 不满意E. 非常不满意2. 您对本次培训课程还有什么其他意见或建议？感谢您参与本次调查问卷，我们将认真整理和分析您的宝贵意见，不断优化培训课程，为员工提供更优质、高效的培训服务。

祝您工作顺利！[问卷填写说明]：1. 请在选项前的括号内打“√”。

2. 如有其他意见和建议，请在相应问题后简要说明。

3. 填写完毕后，请将问卷提交至指定邮箱：***********。

客户经理培训需求调查表

客户经理进阶培训需求调查表（入职3个月内）营业部：姓名：职务：请在相应的栏目内打“√”。

一、你的团队/营业部客户经理现状：1、专业知识□略懂□一般□专业□非常专业3、销售技巧□差□一般□好□非常好4、服务意识□差□一般□好□非常好5、沟通技巧□差□一般□好□非常好6、心态□差□一般□好□非常好7、职涯规划□无□有短期规划（1年）□有中期规划（3年）□有长期规划（5年）其它（请注明）：二、你希望公司为他们提供哪些培训内容?(多选)行业：□行业现状□未来发展具体内容：公司：□发展历程□企业文化□公司架构□运营模式□合作机构□所获荣誉具体内容：产品：□产品种类及特点□申请人资格□不可进件人员□申请材料□费用计算□逾期及违约规定□申请表填写□业务流程具体内容：客户开发：□派单□电销□网络□短信□陌拜□转介绍具体内容：客户接触：□客户需求分析□客户资质审核□话术具体内容：客户邀约：□电话开场白□客户资料复习□携带资料提醒□其他准备工作具体内容：客户面谈：□客户面谈资料准备□分析客户贷款原因□服务模式匹配说明具体内容：异议处理:□客户问题案例分析□异议处理话术□如何增加自信心具体内容：资料收集:□各类产品资料内容具体内容：客户签约:□客户接待□额度、费用说明□提前还款事宜□逾期及违约规定具体内容：客户回访:□回访话术□回访技巧□要求转介绍其他内容：还款提醒:□提醒方式□提醒技巧其他内容：客户管理:□客户档案建立具体内容：□贷前□贷中□贷后具体内容：□电话销售□客户接触□客户邀约□客户面谈□异议处理□客户签约□客户回访□还款提醒具体内容：□学习心态□事业心态□长远心态□积极心态具体内容：您建议如何规划：□性格方面□兴趣方面□能力方面□价值观方面□……具体内容：三、你希望进阶培训安排在多长时间比较合适？（单选）□三天□两天□一天□半天。

银行小企业贷款调查问卷

ⅩⅩ银行小企业贷款调查问卷
企业名称：
1.（删）
2.您的企业所处的行业是？
◻制造业◻批发业◻建筑业◻服务业◻投资业◻其他行业
3.上一年度，您的企业年销售收入约为多少？
◻1000万以下◻1000万至5000万◻5000万至1亿◻1亿至3亿◻3亿以上
4.您主要通过什么途径解决日常流动资金不足呢？
◻银行贷款◻亲朋好友借款◻向生意伙伴借用◻民间借贷◻其他
补充问题：
您选择这种途径解决资金不足的原因是：（选项未设置）
5.本企业在各银行中的总授信额度范围？
◻100万以下◻100至500万◻500至1000万◻1000万至3000万◻3000万以上
补充问题：
您期望的年平均授信额度为？
◻100万以下◻100至500万◻500至1000万◻1000万至3000万◻3000万以上
6.您能提供的担保方式是什么？（存疑，是否涉及产品开发问题）
◻住宅、商用房抵押◻厂房、土地抵押◻机械设备或交通工具抵押◻企业联保或第三方担保
7.您觉得ⅩⅩ银行的贷款服务在哪些方面最为欠缺？（多选，最多可勾选三项）
（存疑，大家可根据自己的观点修改后再汇总）
◻贷款手续简单、放款速度快
◻贷款利率低
◻可贷金额多
◻用款、还款方式灵活，可循环使用、分次还款
◻担保方式多样灵活
◻银行网点距离近
◻配套服务齐全、银行人员态度好
◻客户经理的业务介绍清晰详细
◻其他：
8、9、10（删）
其他补充问题：
您认为客户经理是否应提供详细的资料清单？
◻是◻否◻无所谓
您希望以何种方式接收资料详单？
◻邮件◻短信◻传真◻当面给出并讲解。

小企业客户经理教材调查问卷

一、关于目标市场、目标客户的选择1、您认为,小企业客户经理的目标市场是什么？目标客户，特别是小微企业客户主要分布在哪些行业、社区？答：目标市场包括专业物贸市场，如钢贸市场、粮油市场、装饰市场等；开发区市场，如新建园区入驻企业等；大型法人客户上下游企业；现代物流市场；文化创意产业等。

小微企业客户主要分布在低端制造业、高科技新兴产业等。

2、您认为，小企业客户经理应通过哪些方式、方法来判断和选择目标市场、客户？如，对目标市场、客户风险和收益的预判、测算，及其需要使用的工具、方法、信息渠道等？答:在选择上：1.逐户确定法，在任务范围内和特定区域内,用逐户登门拜访的方式确认有合作价值的客户;2.资料查阅法,通过查阅现有资料来寻找客户；3。

连锁寻找法，把服务与拓展结合起来，借助大客户的关系网寻找目标客户；4。

中介介绍法，通过中介平台来拓展目标客户。

在判断上:1.分析区域经济状况、区域产业结构现状、产业优势及发展潜力;2。

依据本行战略、目标市场、区域状况细分本区域市场客户；3.依据区域市场细分的状况，判断单一客户价值.二、关于市场拓展和客户营销1、您认为，小企业客户经理应如何开展客户营销，特别是做好批量化营销？如，如何开展与政府部门、供应链、专业市场、产业集群等平台客户的营销，做好客户关系管理?有何意见、建议？答:1。

把握营销时机,包括抢占先机、乘虚而入等;2.找准切入点,包括推出特色业务、联动个人业务、寻找共同话题等;3.影响客户决策,包括迎合需求、联动营销、迂回拓展等。

2、您认为,小企业客户经理应如何发挥网点数量大、功能全、覆盖面广、服务客户多的优势，做好小企业业务在网点的销售?有何意见、建议？答：明确基层网点定位,强化网点经理作为本网点中小企业客户营销、维护的首席客户经理定位.要逐步将存量中小企业客户账户按照重点、潜在、清理三级分类进行梳理，将重点中小企业账户、潜在中小企业账户挂钩到网点经理，明确各类中小企业客户营销、维护目标，建立中小企业客户常态化走访维护制度。