经济学中的计算方法 课程论文
经济学毕业论文中的计量经济模型方法
经济学毕业论文中的计量经济模型方法计量经济学作为经济学中的重要分支，是运用统计学和数学工具对经济现象进行量化分析的方法。
在经济学毕业论文中，使用合适的计量经济模型方法可以提高研究的准确性和可信度，帮助研究者得出科学合理的结论。
本文将介绍一些常见的计量经济模型方法，供毕业论文写作参考。
一、回归分析方法回归分析是计量经济学中最常用的方法之一，通过建立数学模型来研究因变量与自变量之间的关系。
在毕业论文中，可以使用简单线性回归、多元线性回归或者非线性回归等方法，根据具体研究问题选择合适的回归模型。
回归分析可以用来探究变量间的相关性、影响因素以及进行预测和政策评估等。
二、时间序列分析方法时间序列分析是研究时间上连续观测值之间的关系的方法。
在经济学毕业论文中，时间序列分析常用于研究经济变量在时间上的趋势、季节性、周期性和随机性等特征。
常见的时间序列分析方法包括平稳性检验、协整分析、ARMA模型、ARIMA模型等。
选择适当的时间序列分析方法可以揭示经济现象的演变规律和趋势。
三、面板数据分析方法面板数据分析是指对具有时间维度和横截面维度的数据进行分析的方法。
面板数据可以帮助研究者充分利用样本数据，提高数据的效率和效用。
在经济学毕业论文中，面板数据分析常用来研究个体间的差异、探讨个体与时间的关系，例如面板的固定效应模型、随机效应模型等。
面板数据分析方法能够更好地捕捉到数据的横截面和时间序列的信息，为研究结果提供更准确的解释。
四、计量经济模型评估方法在经济学毕业论文中，除了建立计量经济模型，还需要对模型进行评估。
评估经济模型要考察模型的适应性、有效性和准确性等特征。
常用的计量经济模型评估方法包括OLS估计法、极大似然估计法、广义矩估计法等。
通过模型评估，可以判断模型是否合理，以及对模型进行修正和调整。
综上所述，经济学毕业论文中的计量经济模型方法是一项重要的研究内容。
合适地选择和应用计量经济模型方法可以提高论文的研究质量和可信度，使得结论更加科学和准确。
经济应用数学论文六篇
经济应用数学论文六篇经济应用数学论文范文11.1课程设置受到质疑当下，随着越来越多的高中毕业生能够进入高校深造，应用型高校经济与管理类专业的数学课程设置却日趋功利和保守。
一方面，不少学校将经济数学必修课开课门数与学时盲目地削减，有用数学（含数学试验）等核心课程与选修课程基本未开，致使立志有所作为和连续深造的同学感到无望。
对此，相关老师和社会有关专家、学者提出质疑，这样将会使同学的个人进展受到终身阻碍。
另一方面，部分数学基础较差的同学又不情愿进入数学课堂，即便进入，也是被动地去听课，无法感受到数学的魅力。
这种"学习数学究竟有什么用'的疑问，至今仍既困扰着同学，同样也困扰着数学老师，引发学校、社会以及广阔老师的忧思。
1.2课程教学遇到逆境当前，经济数学课程教学实际上仍主要采纳传统的理工科教材，教学内容与同学需求不相适应、与科技进步不相适应、与专业背景不相适应。
其数学概念的引例与定义的表述以及定理证明的叙述都是基本照抄理科版本，例题和习题除增补少数经济应用题外，也基本照搬工科版本。
学科学问相对陈旧和专业应用基础薄弱，使得老师和同学在教学内容的选取上就陷入东拼西凑的模糊境地。
另外，由于所招收的同学数学基础相对较差，同学中普遍存在畏难心情和只求不挂科、拿到学分的学习动机，而且师资与现代技术工具等先进教学条件又受到一些限制。
所以，师生在教与学的方法选择上也陷入左右犯难的尴尬境地。
同学觉得无助，老师力不从心，数学课程教学面临学习效果日趋弱化与教学质量渐渐下降的逆境。
1.3课程改革感到困惑目前，不仅课程教学改革的理论讨论相对滞后，而且课程实践讨论又实行简洁移植的做法，已成为应用型本科院校教育教学改革的短板。
简言之，一是对数学课程设置如何适应其人才培育目标的讨论还存在"盲区'；二是对"高校应当让同学通过数学学习收获些什么'的理解也存在"误区'；三是对应用型经济管理专业人才培育课程体系的构建及数学课程教学的改革探究又存在"雷区'；四是对经济数学教材编写改革实施仍存在"新区'。
经济数学教学论文2
经济数学教学论文(2) 经济数学教学论文学生刚进入大学，一方面，由于对初等数学到高等数学思想转变的不适应，而认为数学难学;另一方面，在还没有接触专业课的情况下，学习经济数学，会觉得学了没有用处，因此，必须让学生树立正确的学习目的和意义。
数学作为基础课程是一种定量分析技术，当这种分析技术应用于经济学的研究对象时，可以帮助人们更准确的理解经济学规律，检验经济理论的真伪。
先学好了这种技术，再学经济学思想和经济学理论，就顺理成章了。
学数学，不是为了学数学而学数学，而是为了以后更好的掌握经济学理论做铺垫。
二、探索经济数学教学内容和教学方法的改革就其数学本身来讲，它具有形式化、抽象性等特点和发展趋势，但是，作为经济数学来讲，它注重的应该是数学的基本知识和基本思想，以及它们在各种经济活动中的应用。
数学的“学”和“用”的矛盾十分突出，在课堂教学中，刻意追求解题方法与证明思路的技巧，忽视了数学技术的应用。
许多学生反映，大一大二学习的数学知识和经济学专业知识之间几乎没有什么联系，也不知道那些数学知识在经济学中有什么作用，学生为了学数学而学数学，教员为了教数学而教数学。
因此，在教学中，要加强经济数学在经济领域中的应用，对抽象的公理体系、定理证明内容应大大削弱，一些在纯数学上是重要的定理只需指出结论和应用方向，无需作严格形式的逻辑证明，应多些非形式化的内容。
在教学中，要力求简明扼要，通俗易懂。
应把重点放在培养学生正确地理解和运用基本概念与基本方法上，并配备一定数量的练习题和应用题，以加强基本技能的训练。
在阐述系统知识的基础上，注意理论联系实际，提高学生分析问题、解决问题的能力，既要让学生学到必需的理论知识，又要培养学生的应用意识，把数学与自己的专业课程结合起来，学以致用。
(一)以问题为中心设计经济数学教学以问题为中心开展经济数学教学。
比如，在讲解数学概念时，要结合专业，从学生熟悉的生活实例或与专业相结合的实例中引出数学概念，拓宽学生的思路，提高学生将实际问题转化为数学问题的能力。
计算方法论文
《计算方法》期末论文论文题目最小二乘法及其应用学院专业班级姓名学号指导教师日期目录摘要········…………………………………………………………………正文……………………………………………………………………………1、最小二乘法基本原理………………………………………………2、曲线拟合问题…………………………………………………………3、实际建模应用……………………………………………………………4、学习感想··················································最小二乘法及其应用摘要：最小二乘法，又称最小平方法，是一种数学技术。
它通过最小误差的平方和寻找数据函数的最佳匹配。
最小二乘法是提供“观测组合”的主要工具之一，它依据对某事件的大量观测而获得“最佳”结果或“最可能”表现形式。
如已知两变量为线性关系bxa=，对y+其进行)2n次观测而获得n对数据。
若将这n对数据代入方程求解n(>a,b之值则无确定解。
最小二乘法提供了一个求解方法,其基本思想就是寻找“最接近”这n个观测点的直线。
最小二乘法的数学依据是实际值(观察值)与理论值(趋势值)的离差平方和为最小。
据此来拟合回归方程或趋势方程。
经济学中的计算经济学
经济学中的计算经济学计算经济学是经济学领域中的一个分支，它运用数学和计算机科学的方法来研究和解决经济问题。
它的发展离不开计算机的迅速普及和算法的不断完善。
本文将探讨计算经济学在经济学领域中的重要性和应用。
一、计算经济学的背景在过去的几十年里，计算机的发展给经济学研究带来了巨大的改变。
计算机的高效计算能力和大数据处理能力为经济学家们提供了更多的工具和方法，使他们能够更深入地理解和解决复杂的经济问题。
计算经济学以其高效的计算和模拟能力，迅速崛起并成为现代经济学中不可或缺的一部分。
二、计算经济学的重要性计算经济学的重要性在于它能够提供一种更精确且可靠的预测和决策方法。
通过运用数学模型和计算机模拟，计算经济学家可以更好地预测经济行为和市场动态。
这种方法可以帮助经济学家和政策制定者更好地了解经济系统的运行方式，并制定相应的政策与措施。
此外，计算经济学还能帮助经济学家进行实证研究，以验证理论模型和推断出现实经济中存在的问题。
三、计算经济学的应用领域计算经济学在实践中的应用领域非常广泛。
以下是其中的几个重要领域：1. 宏观经济学模型：计算经济学家运用数学模型和计算机模拟来构建宏观经济学模型，以预测宏观经济变量的变化趋势和影响因素。
这对于制定宏观经济政策和管理整个经济体系具有重要意义。
2. 金融市场研究：计算经济学在金融市场研究中发挥了重要作用。
经济学家可以使用计算经济学方法来分析金融市场中的价格波动、交易策略和风险管理等问题，以提高投资组合的收益和降低风险。
3. 市场机制设计：计算经济学也在市场机制设计中发挥了关键作用。
通过运用计算经济学方法，经济学家可以设计出具有高效性和公平性的市场机制，以解决资源配置和分配中的问题。
4. 实证产业组织研究：计算经济学在实证产业组织研究中具有广泛的应用。
它可以帮助经济学家模拟市场竞争、分析市场结构、评估市场政策等，从而提供政策建议和决策支持。
四、计算经济学的挑战与展望虽然计算经济学在经济学领域中发挥了巨大的作用，但仍然面临一些挑战。
计算方法课程论文
计算方法课程论文09级计本（3）班0904013028 周幼新一、课程内容简介《计算方法》又称“数值分析”。
是为各种数学问题的数值解答研究提供最有效的算法。
本书比较全面地介绍了科学与工程计算中常用的计算方法，具体介绍了这些计算方法的基本理论与实际应用，同时对这些数值计算方法的计算效果、稳定性、收敛效果、适用范围以及优劣性与特点也作了简要的分析。
全书共9章，内容包括引论、线性代数方程组求解方法、非线性方程求根、函数插值、函数逼近、矩阵特征值与特征向量的数值算法、数值积分与数值微分、常微分方程初值问题的数值解法、自治微分方程稳定区域的计算等。
二、主要内容以及重点难点首先我们学习的是数值计算中的误差，在这部分内容中我们要了解误差的四种类型：模型误差、观测误差、截断误差和舍入误差。
重点学习绝对误差和绝对误差限、相对误差和相对误差限。
另外还需重点掌握的是有效数字及其与误差的关系。
掌握了以上内容后，就可以利用以上知识进行误差的估计了，针对一些问题进行误差分析，但在此，我们需要注意误差在算数运算中的传播，需要掌握的有对加、减、乘、除、开方等算术运算中数据误差的传播规律的分析。
之后我们便正式进入了数值计算的学习。
首先学习的是插值法，主要学习了两种：（1）拉格朗日插值法我们需要掌握插值基函数、拉格朗日插值多项式、插值余项等概念，最重要的是要掌握利用朗格朗日插值法解决实际问题。
（2）牛顿插值在此部分内容中，我们首先学习的是差商的概念及其性质，在理解了差商的基础上学习了牛顿插值基本多项式及其插值余项，插值余项与拉格朗日相同。
之后又学习了差分的概念和牛顿向前插值公式。
重点掌握如何利用牛顿插值法进行运算解决问题。
给出一组离散点，确定一个函数逼近原函数，插值是这样的一种手段。
事实上，数据不可避免的会有误差，插值函数会将这些误差也包括在内。
因此，需要一种新的逼近原函数的手段：①不要求过所有的点（可以消除误差影响）；②尽可能表现数据的趋势，靠近这些点。
【国民经济核算论文】国民经济核算课程论文
【国民经济核算论文】国民经济核算课程论文试论民航业核算论文摘要：国民经济核算的主要主要指标是国内生产总值，而国内生产总值具有3种计算方法，即生产法、收入法和支出法。
对分析现有的核算方法开展了分析和评价，并提出了改进意见。
关键词：国民经济核算方法国内生产总值1、国民经济核算的固定资产投资含义和基本功能1．1基础产业核算的含义民航业核算是运用统计指标及其体系，对一定范围和一定休息时间的人力、物力、财力资源与利用所进行的计量；对生产、分配、交换、消费所进行的计量；对经济运行中形成的量、速度、比例、效益所或进行的计量等。
广义来讲，国民经济核算统计包涵统计核算、会计核算、业务核算，它们相辅相成。
分工协作，有机地组成国民经济核算体系；狭义来讲，国民经济核算国民经济综合平衡统计核算。
国民经济核算的目的是为经济行为监测、经济分析、国际比较、政策分析和提供服务制定以及宏观经济调控措施和管理服务。
国民经济核算方法是试图通过系统地规范概念、分类、核算原则、整体表现方式及逻辑关系，更好地实现对国民经济运行过程的描述。
1．2国民经济核算的功能作为第二产业统计方法，国民经济核算作用我国的宏观经济管理和微观经济决策都具有重要对，核心表现在以下方面：首先，国民经济核算能够有效反映国民经济运行状况。
国民经济方法通过一系列科学的核算原则和核算把描述国民经济各个方面水溶性的基本主要指标有机地组织起来，采用大量信息的国民经济绩效评价核算体系，对计划、决策的确定和履行职责起着重要的咨询、服务与监督作用。
其次，国民经济核算是管理的重要依据。
国民经济核算提供了关于整个国民经济运行状况的系统数据，是制定宏观经济管理所需规划、方案和政策的重要依据。
国民经济核算所提供的获取有关生产、收入分配、消费、投资等方面的基础数据，为宏观经济管理的中长期规划和年度计划，以及财政政策、金融政策、产业政策、收入下放政策等一系列经济政策的经济政策制定提供了重要依据。
计量经济学课程论文完整版
计量经济学课程论文完整版引言。
计量经济学是经济学的一个重要分支，它运用数学、统计学和计算机技术来研究经济现象。
在这门课程中，我们学习了许多重要的计量经济学方法和模型，以及它们在经济领域的应用。
在本文中，我将讨论我在这门课程中学到的知识，并且对一些相关的经济现象进行分析和解释。
一、计量经济学方法和模型。
在这门课程中，我们学习了许多计量经济学的方法和模型，包括线性回归模型、时间序列分析、面板数据分析等。
其中，线性回归模型是最基础的模型之一，它可以用来分析一个或多个自变量对因变量的影响。
通过线性回归模型，我们可以得到自变量与因变量之间的关系，并且进行预测和检验。
另外，时间序列分析是研究时间序列数据的一种方法，它可以用来分析经济变量随时间变化的规律。
通过时间序列分析，我们可以研究经济变量的趋势、季节性和周期性等特征，从而进行预测和政策制定。
面板数据分析则是研究横截面数据和时间序列数据的一种方法，它可以用来分析不同个体或单位之间的差异和联系。
通过面板数据分析，我们可以研究个体特征对经济现象的影响，以及个体之间的相互作用。
二、计量经济学在经济领域的应用。
在实际经济研究中，计量经济学方法和模型被广泛应用于各个领域，包括宏观经济学、微观经济学、金融学等。
其中，宏观经济学是研究整体经济运行的一个重要领域，通过计量经济学方法和模型，我们可以研究国民经济的增长、通货膨胀、失业等重要问题。
在微观经济学领域，计量经济学方法和模型可以用来研究市场结构、企业行为、消费者选择等问题。
通过微观经济学的研究，我们可以了解市场的运行机制，以及政策对市场的影响。
在金融学领域，计量经济学方法和模型可以用来研究股票市场、债券市场、汇率市场等问题。
通过金融学的研究，我们可以了解金融市场的波动规律，以及政策对金融市场的影响。
三、实证分析。
在本文的最后部分，我将通过一个实证分析来展示计量经济学方法和模型在经济研究中的应用。
我选择了一个关于教育支出对经济增长的影响的实证研究。
经济学中的计算方法 课程论文
二叉树模型在股票及股票期权定价中的应用摘要：本文介绍了期权在历史中是怎样形成的，并且在现代金融学快速发展的情况下，如何运用数学工具对其定价。
期权定价领域中一个有用并常见的工具是所谓的二叉树方法，这里的二叉树是指代表在期权期限可能会出现的股票价格变动路径的图形，这里股票价格被假定为服从随机漫步，在树形的每一步，股票价格具有一定的概率会向上移动一定的比率，同时股票价格也具有一定的概率会向下移动一定的比率。
在极限状况，即步长足够小时，二叉树中的股票价格趋于对数正态分布，而对数正态分布正式布莱克-斯科尔斯模型关于股票价格的假设。
关键词：二叉树期权定价与其它衍生产品相比, 期权市场的发展有着更为漫长和曲折的历史。
期权交易的第一项记录是在《圣经·创世纪》中的一个合同制的协议，里面记录了大约在公元前1700年，雅克布为同拉班的小女儿瑞切尔结婚而签订的一个类似期权的契约，即雅克布在同意为拉班工作七年的条件下，得到同瑞切尔结婚的许可。
从期权的定义来看，雅克布以七年劳工为“权利金”，获得了同瑞切尔结婚的“权利而非义务”。
除此之外，在亚里士多德的《政治学》一书中, 也记载了古希腊哲学家数学家泰利斯利用天文知识，预测来年春季的橄榄收成，然后再以极低的价格取得西奥斯和米拉特斯地区橄榄榨汁机的使用权的情形。
这种“使用权”即已隐含了期权的概念, 可以看作是期权的萌芽阶段。
也许令人印象更加深刻的是17世纪荷兰的郁金香事件，疯狂的投机损害了期权在人们心目中的形象，直至100多年后，伦敦期权交易也依然被认为不合法。
1990年，哈里·马科维茨（Harry Markowitz），威廉·夏普（William Sharp）和默顿·米勒（Merton Miller）获得诺贝尔经济学奖，让金融学进入了一个新领域，从此，人们开始更加科学化的研究股票的价值，使得传统金融发展为现代金融，现代金融理论的核心问题是金融衍生物定价问题。
大一经济数学基础论文范文
大一经济数学基础论文范文经济数学是属于经济学的一个分支，大一的经济数学是经济学管理专业的基础知识。
下面是店铺为大家推荐的大一经济数学论文，供大家参考。
大一经济数学论文范文篇一：《经济类高等数学分层教学的实践研究》摘要：高等数学是经济类本科生一门重要的基础课程，对掌握好其专业课程知识和从事本专业更高层次的研究起着关键作用。
为使该专业学生学好这门课程，我校对高等数学的教学试行了分层教学的教学模式。
本文从分层的必要性、分层方式以及取得的效果等方面分析阐述了实行分层教学的优势。
关键词：高等数学;分层教学;因材施教一、分层教学实施的必要性高等数学是大学本科经济类专业学生的一门重要的基础课程，其重要性体现在学好这门课程不仅是学好其专业课的基本保障，更是提高思维素质的方式和进行更高层次研究的不可缺少的工具。
因此，一般的本科院校对经济类的学生从一年级开学就开始开设高等数学课程。
然而，高等学校扩大招生后，我国的高等教育已经从精英教育发展到大众教育阶段，使得高校各专业入学人数在激增的同时，生源质量下降已是不争的事实。
而且学生来自全国各个省市地区，入学的数学成绩、水平参差不齐;不同学生的兴趣、爱好及发展方向各不相同。
而相同专业所使用的教材、教学计划、教学大纲都是一样的，学生和教师基本没有选择的余地。
这种统一的教学模式严重阻碍了高等数学教学质量的进一步提高。
目前，这一课程的教学面临的最大问题是学生的学习兴趣和学习成绩的下降。
而造成这一问题的因素是多方面的，其中一个重要的原因是忽视学生对教学方法、教学内容的不同需求。
因此，根据学生的数学成绩、兴趣爱好、发展志向在适当尊重个人意愿的前提下对学生实施不同要求，不同方式的教学方式，就势在必行。
本文以科学理论为基础，结合本校的教学实践，分析论述了分层教学的实施方法和取得的成果。
二、分层教学的理论基础分层教学的理论基础是美国心理学、教育学家布鲁姆(B.S.Bloom)“掌握学习”理论。
经济学类论文(5篇)
经济学类论文(5篇)经济学类论文(5篇)经济学类论文范文第1篇依据笔者多年的微积分课程教学体会，目前微积分教学的实际状况不容乐观。
课时少，内容多，老师受教学方案和教学大纲的制约，往往忙于赶进度，不易照看到同学的感受。
课堂教学仍旧是老师讲、同学听的模式，同学没能成为教学过程中的主体，没有真正融入教学过程，同学与老师主客体倒置，这在相当大的程度上降低了同学学学数学的爱好，肯定程度上挫伤了同学的学习乐观性。
教学内容抽象，理论性强，教材偏向于纯数学的理论和计算，同学得到的是一大堆的数学定理、公式，缺乏直观的演示，导致同学对微积分这门课程产生畏难心情。
缺乏数学与经济之间的相互渗透，使同学学习微积分的目的不明确，为学微积分而学微积分，很多同学学完微积分后不会详细应用，从而造成同学的学习爱好不高，教学效果不好，微积分学习形成了一种不良循环。
尤其是新形势下市场经济的快速进展对高校毕业生技能素养提出了更高的要求，经济数学的教学工作必需跟上时展的步伐。
微积分的教学改革势在必行。
2存在问题的缘由分析笔者认为，造成上述状况的缘由是多方面的，大体上可以分为教学内容、教学方法和教学手段等三个方面的缘由。
2．1从教学内容方面看目前的微积分教材非常注意理论的严谨性。
微积分的教学内容和体系长期以来基本沿用过去已形成的相对稳定的固有模式，以传授基本概念、基本理论和基本方法为主要目的。
从内容绽开的层次看，大多仍沿用传统的"概念（定义）定理（结论）例题'固定模式，过分强调了形式倾向严格化的东西，如极限的定义等，注意严密的规律推理和解题技巧，而忽视了微积分教育最本质的东西应是直观化和形象化。
理论介绍缺少实际背景的铺垫。
课堂上同学的思维总是被按部就班地朝着固定的方向引导，往往重视理论学问而忽视了其实际背景和应用价值。
这使同学感到微积分课程特别抽象，特别难学，特别神奇。
2．2从教学方法方面看目前大多数微积分的教学，出于对理论性和学问体系的严谨性考虑，教学方法仍显得抽象而陈旧，讲课中往往过于注意学问的系统传授而忽视了学问的产生和应用背景；偏重符号演算和解题技巧的训练，忽视从直观（主要来自应用和美感）和问题背景方面的引导。
大学经济数学论文
大学经济数学论文经济学作为一门科学具有其独特的方法论。
经济学发展至今,它的几十个分支学科之间不断地分化与融合使其形成了一个十分庞杂的学科体系。
下面是店铺为大家推荐的大学经济数学论文，供大家参考。
大学经济数学论文范文一：知识经济管理发展趋势分析摘要:知识经济在当前新经济时代背景下，有着较大的影响价值。
本文就主要针对知识经济所具有的特色展开了探究，并分析了知识管理发展的趋势，进而总结得出知识经济时代下人力资源管理的发展趋势，希望通过本文的探究，能够为相关的人员提供一定的借鉴和参考。
关键词:新经济时代;知识经济;管理;发展趋势在新经济时代背景下，知识经济开始出现，这一经济形势有效的推动了社会的进步，其强调的主要观点就是利益竞争创新，在知识经济的影响下，人力资源管理以及知识管理也需要做出相应的改变，才能够符合新经济时代的具体要求，下面本文就主要针对新经济时代知识经济管理的发展趋势进行深入的研究。
一、知识经济时代的特色1.测量知识本身在知识经济时代背景下，经济活动所涉及到的内容和概念没有统一的标准。
一般来说，人脑的研究属于自然活动的范围，在服务上以及在创新上只是一个概念，并没有实物。
所以，知识也就是一种服务的来源，但是其并不是指代的服务自身。
经济活动的开展究竟是对服务本身的测量还是对知识的测量，这一问题的存在，就使得的测量知识本身就有重叠性的特征。
2.生产单元的线性已改变世界经济之间的联系逐渐加强，最终形成了全球化的经济，这一经济模式在实际的应用中，也促进了生产模式的转换，使得生产关系出现了一定的变化，生产者之间的分界线越来越模糊，很多的生产者已经在概念上无法进行类别的划分。
3.原本外部环境的改变依旧持续改变中过去的经济模式在长期的使用中，也带来了诸多的益处，但是同时也伴随着很多不好的影响，过去的经济发展是以环境为代价进行的经济发送站，而如今的知识经济模式则对传统的经济模式不好的方面进行了有效的弥补，使得环境得以有效的改善，并能够进一步的推动经济的发展。
经济学毕业论文中的计量经济模型参数估计方法
经济学毕业论文中的计量经济模型参数估计方法计量经济模型在经济学研究中扮演着重要的角色，它通过对经济变量之间的关系进行量化，并运用统计学方法来估计这些关系的参数。
本文将介绍一些常用的计量经济模型参数估计方法，以及它们在经济学毕业论文中的应用。
一、最小二乘法（Ordinary Least Squares, OLS）最小二乘法是最经典的参数估计方法之一，它通过最小化实际观测值与模型预测值之间的差异来估计参数。
在OLS中，我们假设误差项服从正态分布，且具有零均值和常数方差。
这种方法通常适用于线性回归模型。
二、广义最小二乘法（Generalized Least Squares, GLS）广义最小二乘法是对OLS的一种扩展，它允许误差项不符合OLS 的基本假设。
当误差项具有异方差或者相关性时，GLS可以提供更为准确的参数估计。
通过引入协方差矩阵的倒数作为权重矩阵，GLS可以对不同方程的参数进行加权，以提高估计的有效性。
三、仪器变量法（Instrumental Variables, IV）仪器变量法是一种用于解决内生性问题的参数估计方法。
当存在内生性问题时，OLS的估计结果会偏倚，仪器变量法可以通过寻找具有相关性但不影响被解释变量的仪器变量来解决该问题。
该方法常用于面板数据模型或者工具变量回归模型。
四、差分法（Difference-in-Differences, DID）差分法是一种用于估计政策效果的方法。
该方法通过比较政策实施前后不受政策影响的对照组和实施组之间的差异来估计政策效果。
差分法需要具备实验和对照组的数据，并且假设两组在政策实施前具有平行趋势。
五、面板数据模型（Panel Data Model）面板数据模型是一种将时间序列与横截面数据相结合的经济学模型。
它可以用于估计个体效应和时间效应对经济变量的影响。
面板数据模型可以采用固定效应模型、随机效应模型或者混合效应模型进行估计。
六、极大似然法（Maximum Likelihood Estimation, MLE）极大似然法是一种在统计学中广泛使用的参数估计方法。
计算方法小论文
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收
敛。应用迭代矩阵的谱半径判断迭代是否收敛最准确，但计算计算谱 半径需要花费大量的时间。 通常直接根据方程组系数矩阵的性质判定 迭代是否收敛。如果系数矩阵对角占优，则雅克比迭代和高斯－赛德 尔迭代均收敛。对于对称正定矩阵，若松弛因子ω∈,则 方 法收敛。 在数值计算的历史上，直接解法和迭代法交互发展，一种解法的
计算方法小论文
数值分析与计算方法， 是一门研究并解决数学问题的数值近似解 方法。计算机是数值计算方法最常用的工具，随着计算机技术的迅速 发展和普及，这门课程的应用也越来越广泛。这学期的计算方法课程 包含了插值、数值微分和数值积分、曲线拟合的最小二乘法、非线性 方程求根、解线性方程组的直接法和迭代法、计算矩阵的特征值和特 征向量、常微分方程的数值解等。 现在我想阐述一下对所学的解线性方程组方法的认识。 在线性代 数课程的学习中，我们知道克莱姆法则解的非常简洁的表达 式，该表达式虽然理论上完美，但由于计算量太大，通常无法用于实 际计算。实际计算通常使用直接法和迭代法。 直接法就是经过有限步算术运算求得方程组解的方法， 假定每一 步运算过程中没有舍入误差，那么最后得到的解就是精确解。但是在 实际计算中，完全消除舍入误差是不可能的，只能控制和约束误差的 增长和其带来的危害。虽然这样直接法带来的不是精确解，但在较短 的时间内获得此解，还是在可以接受的范围内。直接法主要包括高斯 消元法及其变形，如：高斯主元消去法、消元法。给定 线性代数方程组 Ax
实际消元时，akk 有可能为零或者很小， 导致计算中断或不稳定， 这时应该加上选主元策略， 通常使用列主元技巧， 即在元素 akk ,...ank 中选取绝对值最大者，该行与第 行交换，然后继续消元的过程。这 种方法称为列主元高斯消元法。此外，在实际计算时，对于特殊类型 的线性代数方程组，高斯消元有许多变形，如求解对称正定线性代 数方程组的 分解法；求解三对角线性代数方程组的追赶法等。 另外，对矩阵进行三角分解时，我们也可以将矩阵分解为上三角矩阵 和下三角矩阵的乘积， 这种非常规的矩阵分解有可能得到更好的计算 效果。 接下来讨论解线性方程组的迭代法。迭代法师将方程组的解看作 某种极限过程的向量极限的值，与非线性方程求解一样，极限过程是 用迭代过程完成的。在用迭代算法时，我们不可能将极限过程运算到 底， 只能讲迭代进行有限多次， 得到满足一定精度的方程组的近似解。 在科学与工程计算中，经常遇到大型稀疏线性代数方程组的求解问 题，对于这类问题，使用迭代法是较为恰当的。常用的迭代方法有雅
经济学中的计算与数值方法
经济学中的计算与数值方法计算与数值方法在经济学中扮演着重要的角色。
通过运用数学和计算机技术，经济学家能够更准确地分析经济现象、预测市场动向和评估政策效果。
本文将探讨经济学中的计算与数值方法的应用，并重点介绍线性方程组的求解、优化问题的数值方法以及Monte Carlo模拟等几个常用的计算方法。
一、线性方程组的求解在线性经济模型中，经常需要解决一个线性方程组。
例如，在供求模型中，需要求解平衡价格和数量；在生产函数中，需要求解最大化利润的产量水平等等。
为了高效地求解线性方程组，经济学家采用了许多数值方法。
最常用的数值方法是高斯消元法和LU分解法。
高斯消元法通过逐步消去未知数来求解线性方程组，而LU分解法则将系数矩阵分解为一个下三角矩阵和一个上三角矩阵的乘积，从而简化了求解过程。
除此之外，还有雅可比迭代法和高斯-赛德尔迭代法等迭代方法。
这些数值方法不仅能够提高计算效率，还能够准确地求解复杂的线性方程组。
二、优化问题的数值方法在经济学中，诸如最大化利润、最小化成本等优化问题是非常常见的。
通过数值方法，经济学家能够高效地解决这些问题。
最常用的优化算法之一是线性规划算法。
线性规划是一种寻找线性函数在一组线性约束条件下的最大值或最小值的方法。
常见的线性规划算法有单纯形法和内点法，它们能够准确地解决大规模的线性规划问题。
除了线性规划，非线性规划也是经济学中的重要问题。
针对非线性规划问题，经济学家常常使用梯度下降法、拟牛顿法等数值方法。
这些方法通过迭代寻找函数的极值点，从而得到优化问题的解。
三、Monte Carlo模拟Monte Carlo模拟是一种通过随机抽样方法进行数值计算的方法。
在经济学中，Monte Carlo模拟被广泛应用于风险评估、金融衍生品定价以及经济政策评估等领域。
Monte Carlo模拟通过生成大量的随机样本，并基于这些样本进行统计分析，来模拟真实世界的不确定性情况。
例如，在金融衍生品定价中，可以生成大量的随机价格路径来模拟股票价格的波动，从而计算衍生品的价值。
大学经济数学论文2300字_大学经济数学毕业论文范文模板
大学经济数学论文2300字_大学经济数学毕业论文范文模板大学经济数学生态学小论文2400字(一)：中学文理分科对大学经济数学教学的影响及其对策论文摘要：中学生通过分科后文理科的学习，考入不同的大学进行更加专业化的学习和培养，这样的安排可以提高教育的针对性和运行效率。
但在一些涉及面广泛的学科学习上，分科学习的弊端被充分暴露出来，比如经济数学教学，就会因为学生在某一方面存在内容欠缺而影响到学习效果。
本文针对大学经济数学教学中的一些具体问题，通过问卷调查等方式，深入探讨了中学文理分科的具体影响，并提出了相应的解决办法和对策措施，有较强的针对性和参考价值。
关键词：中学文理分科；大学经济数学教学；影响；对策经济数学是大学中财经专业中一门重点课程，其内容涵盖了经济和数学的相关部分，对该课程的学习既要有一定的数学基础，还要具备相应的经济学知识，对学生的综合能力有比较严格的要求。
而在学生的综合能力培养上，文理科知识兼备，这是许多学科学习的基础条件，但文理科分科对此形成了许多负面的影响。
在高中阶段实施文理分科的教学设计，有其时代的必然性需要，但在当今教学课程更趋多元化教学内容更加注重联系性的背景下，形成了非常大的局限性。
1.大学经济数学教学与中学文理分科的关系我国很早就开始采用文理分科的中学授课方式，通过文理分科可以很好地整合教学资源，对学生的专业性培养也有很大帮助。
对于文理分科而言，这是一种将所有中学阶段除数学、语文、英语之外的课程按照学科性质进行人为划分并分别进行的教育制度，该教育制度对于师资力量的调配以及学生专业性的培养，有一定的作用。
但对于目前的大学阶段教学来说，其弊端也逐渐显现。
从根本上查找问题的根源并有针对性地予以解决，这是完善教学过程的关键选择。
以经济数学教学的过程而言，在实际的教学实践中，应该将其归属于高等数学的范畴，其主要知识点包括微积分、概率论、线性代数和数理统计等内容，在教学中还要注重培养学生的外语以及计算机等方面的综合运用能力。
经济统计计算方式的探讨
经济统计计算方式的探讨为了进一步发挥统计核算在社会主义市场经济中的作用，适合可持续发展战略的需要，在新国民经济核算体系已经初步建立，现代化信息技术和网络日趋完善的条件下，根据社会主义市场经济循环的轨迹，参照国外的经验，我对商品经济的核算模式加以扩展，提出社会主义商品经济核算模式的总体框架，供研究参考。
为了说明问题，先绘出社会主义市场经济下商品经济核算模式的框架图：从上述框架来看，具有以下明显特征：第一，扩展了人（人力资源）、财（产品资产）、物（自然资源）的存量、流量核算。
人指劳动者，含素质，报酬（所得），贡献（所创）等；财指净资产，资本金，所有者权益，含谁出资，归谁所有等；物指自然资源——自然资源耗减成本，环境资源——环境质量退化成本等。
它们既是经济循环的起点，也是经济循环的终点。
第二，跟踪了商品（劳务）交易活动。
在市场经济下，商品生产者是为了出卖商品获得收入，为卖而买，购进中间产品发生支付，收支相抵，力争盈利。
这就形成了收、支、利核算。
不但要核算生产了什么，有多少，更要核算生产出来的东西是否为市场所需要，分配是否合理。
正如1993年SNA绪论中所说的“利用交易数据具有重要的优点。
首先，市场上买卖双方交易中交换货物与服务的价格，直接或间接地提供了对账户中所有项目实行估价所需要的信息。
其次，发生在两个不同机构单位之间的交易必须记录在交易的双方。
所以，一般在宏观经济账户中出现两次。
这个点使得本体系能建立重要的联系。
例如，加总销售额，易货贸易额或转移给其他单位的金额，再加上入库额减出库额，就得到产出。
实际上利用交易数据记录产出的各种使用，就可求出产出价值”据此，结合我国实际，建议：（1）采用以产品销售收入（或营业收入）为主体，结合产成品库存、发出商品占用资金的增减变化，来计算工业总产出。
具体计算方法是：工业总产出=产品销售收入±发出商品占用资金期初期末差额±产成品（含生产周期较长企业的在制品、半成品）期初期末差额。
经济数学类论文
经济数学类论文范文一：经济数学分段函数案例教学论文一、案例教学一案例教学的内涵对于案例教学，不同的教育工作者给出了不同的定义，不一而足。
笔者认为，经济数学的案例教学，是指教师以案例为基本素材，创设问题情境，通过师生、生生间多向互动，激发学生有意义的学习，使其加深对基本原理和概念的理解，以达到建构知识与提高分析、解决问题能力的目的的一种特定的教学方法，是一种理论与实际有机切合的重要教学形式。
二案例应用方式分类依据案例在经济数学概念原理教学过程中应用的方式和出现的位置，可将其分为以下四类。
1.概念原理前案例。
在进入教学主题之前，先引入若干简单、特殊的案例，然后以不完全归纳的形式呈现概念原理的教学方式称为概念原理前案例教学。
概念原理前案例数量以二三为宜。
如：在导数边际定义前引入变速直线运动物体的速度问题、曲线在一点处的切线的斜率问题，在定积分定义前引入曲边梯形的面积问题等。
2.概念原理中案例。
通过引入贴合教学主题、难度适中的案例，随剖析随呈现概念原理的教学方式称为概念原理中案例教学。
经济数学中的弹性概念适合概念原理中案例教学。
3.概念原理后案例。
在呈现概念原理后，再抛出相对较难的案例，以演绎的形式再现或者应用概念原理，以加深学习者对概念原理的理解、内化、迁移能力的教学方式称为概念原理后案例教学。
概念原理后案例涉及的知识面比较广，难度较大，可以分为课上、课下两部分实施。
课上以教师为主导，课下以作业的形式，促使有兴趣的学生翻阅资料钻研探索，锻炼其分析综合、解决问题的能力。
概念原理后案例教学具有普适性。
4.前后呼应式案例。
在进入教学主题之前，先抛出案例题干激发学生的学习兴趣，而后呈现概念原理，最后剖析案例，应用概念原理解决案例的教学方式称为前后呼应式案例教学。
前后呼应式案例教学适合于复杂概念原理，如微分方程理论、差分方程理论、级数理论等。
二、分段函数的案例教学例1：快递收费问题。
圆通快递哈尔滨发深圳收费规定如下：首重1公斤，收费13元，续重每公斤10元。
谈经济统计的应用方法论文
谈经济统计的应用方法论文关于谈经济统计的应用方法论文摘要：随着经济的发展和进步，我国市场经济体制也在逐渐完善，这为统计经济的发展提供重要条件，在此基础上经济统计也面临着重大的挑战。
本文主要基于这一背景，首先经济统计的含义和内容入手，分析经济建设下经济统计的重要意义以及经济统计方法的应用现状，最后提出了在经济建设环境下应用经济统计方法的主要策略。
关键词：经济建设；经济统计；意义；现状；应用方法；策略就目前经济发展状况来看，经济统计在实际应用过程中仍然存在一些不足，比如与实际情况的联系不够密切等，要想真正的发挥经济统计在经济建设中的重要作用，首先要从实际情况出发，认识到自身的优势与不足从而针对性的改进和提升，为社会经济的发展奠定基础。
本文对经济建设环境下经济统计的应用方法进行分析，希望对经济建设的发展提供一定的帮助。
一、阐述经济统计统计是以国民经济现象为基础从宏观角度反映国民经济运行中的数量关系以及数量关系和数量规律。
它包括经济统计学、经济统计工作和经济统计资料，主要内容有人口统计、人民生活状况统计社会产品分配情况统计以及国民经济效益统计等。
经济统计的根本任务是通过统计研究国民经济情况从而为宏观经济的管理与调控提供理论支持。
二、经济建设环境下经济统计的意义在研究经济的过程中，经济统计为研究经济提供了重要的理论依据和数据支持。
就目前的发展状况来看，虽然经济统计的应用仍然存在一些不足，但是它在经济领域的研究中发挥着至关重要的作用。
本文主要从以下两个方面阐述经济统计的`重要意义。
（一）促进经济建设的发展只有准确的掌握当前的经济发展状况和经济基础，才能从根本上加强经济建设从而促进经济的发展和进步。
同时在经济分析的基础上应用经济统计的方法可以为经济建设提供针对性的方法和建议。
发展经济是一条艰难而漫长的道路，首先要在准确分析当前经济情况的基础上确定发展的方案和政策，在这个过程中需要利用经济统计的方法对过去经济发展的状况进行总结和分析，根据过去的经验为当前经济的发展指明方向。
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二叉树模型在股票及股票期权定价中的应用摘要：本文介绍了期权在历史中是怎样形成的，并且在现代金融学快速发展的情况下，如何运用数学工具对其定价。
期权定价领域中一个有用并常见的工具是所谓的二叉树方法，这里的二叉树是指代表在期权期限内可能会出现的股票价格变动路径的图形，这里股票价格被假定为服从随机漫步，在树形的每一步，股票价格具有一定的概率会向上移动一定的比率，同时股票价格也具有一定的概率会向下移动一定的比率。
在极限状况，即步长足够小时，二叉树中的股票价格趋于对数正态分布，而对数正态分布正式布莱克-斯科尔斯模型关于股票价格的假设。
关键词：二叉树期权定价与其它衍生产品相比, 期权市场的发展有着更为漫长和曲折的历史。
期权交易的第一项记录是在《圣经·创世纪》中的一个合同制的协议，里面记录了大约在公元前1700年，雅克布为同拉班的小女儿瑞切尔结婚而签订的一个类似期权的契约，即雅克布在同意为拉班工作七年的条件下，得到同瑞切尔结婚的许可。
从期权的定义来看，雅克布以七年劳工为“权利金”，获得了同瑞切尔结婚的“权利而非义务”。
除此之外，在亚里士多德的《政治学》一书中, 也记载了古希腊哲学家数学家泰利斯利用天文知识，预测来年春季的橄榄收成，然后再以极低的价格取得西奥斯和米拉特斯地区橄榄榨汁机的使用权的情形。
这种“使用权”即已隐含了期权的概念, 可以看作是期权的萌芽阶段。
也许令人印象更加深刻的是17世纪荷兰的郁金香事件，疯狂的投机损害了期权在人们心目中的形象，直至100多年后，伦敦期权交易也依然被认为不合法。
1990年，哈里·马科维茨（Harry Markowitz），威廉·夏普（William Sharp）和默顿·米勒（Merton Miller）获得诺贝尔经济学奖，让金融学进入了一个新领域，从此，人们开始更加科学化的研究股票的价值，使得传统金融发展为现代金融，现代金融理论的核心问题是金融衍生物定价问题。
1994年8月，国际互换和衍生协会(interllatiollalswaPsand derivativesassoeiation，ISDA)在一份报告中对金融衍生品做了如下描述“衍生品是有关互换现金流量和旨在为交易者转移风险的双边合约。
合约到期时，交易者所欠对方的金额由基础商品、证券或指数的价格决定”。
期权和期货是金融市场中比较重要的两类金融衍生物，期权是持有人在未来确定时间，按约定的价格向出售方购入货出售一定数量和质量的原生资产的协议，但他不承担必须购入或卖出的义务，期权按合约中有关实施的条款可以分为欧式弃权和美式期权，欧式弃权只能在合约规定的到期日实施，美式期权可以在合约规定的到期日之前（包括到期日）任何一个工作日实施，齐全按合约中购入和销售原生资产可以分为看涨期权和看跌期权，看涨期权是一张在确定的时间，按照确定的价格有权购入一定数量和质量的原生资产的合约，看跌期权是一张在确定时间，按照确定的价格有权出售一定数量和质量的原生资产的合约。
期权定价问题是金融衍生物定价问题中的重要问题之一，二叉树是由考克斯、罗斯和鲁宾斯坦（Cox, Ross, Rubinstein）首先建立，本文在风险中性的市场中如何利用复制来化解风险，运用二叉树模型对欧式弃权进行定价，并利用Matlab进行了二叉树的多步实现。
与马克维茨的均值-方差分析相比，期权在风险管理、组合投资方面具有着本质的不同和明显的优势。
理论和实践均表明，只要投资者合理的选择其手中证券和相应衍生物的比例，就可以获得无风险收益。
这种组合的确定依赖于对衍生证券价值的合理预期。
当然，期权持有者也必须为自己获得的权利付出“代价”，这就产生了期权定价问题。
1.单时段二叉树模型起点和终点分别记时刻0与时刻１，ｈ和t分别表示一枚硬币的正面和反面，时刻０股票价格为Ｓ０＞０，时刻１股票价格将为Ｓ1（h）或Ｓ1（t），上升因子为ｕ＝Ｓ1（h）/Ｓ0，下降因子为ｄ＝Ｓ1（t）/Ｓ０，ｒ为利率 假设０＜ｄ＜１＋ｒ＜ｕ，定义如果抛掷硬币结果为正面 衍生证券在时刻１的支付为V 1（h ）如果抛掷硬币为反面 衍生证券在时刻１的支付为V 1（t ） 欧式看涨期权和欧式看跌期权是特殊的衍生证券 欧式看跌期权在时刻１的支付为（Ｋ-Ｓ1 ）+欧式看涨期权在时刻１的支付为（Ｓ１－Ｋ）+，其中Ｋ是到期日的敲定价格。
为确定衍生证券在时刻０的价格Ｖ0,我们将利用复制期权的方法。
假设初始财富为Ｘ０ ，在时刻０买入Δ０份股票，现金头寸为Ｘ０－Δ０，Ｓ０在时刻１股票与货币市场账户的资产组合价值为1010000010(1)()(1)[(1)]X S r X S r X S r S =∆++-∆=++∆-+，选择Ｘ０ 和Δ０，使得Ｘ１（Ｈ）＝Ｖ1（Ｈ）和Ｘ1（Ｔ）＝Ｖ1（Ｔ） 为使衍生证券得以复制必须有001010010111(())(),1111(())(),11X S H S V H r r X S T S V T r r+∆-=+++∆-=++ 如果选取11,r d u r p q u d u d+---==-- ，使得 011011110111[()()]11[()()],1()()()()S pS H qS T rX pV H qV T rV H V T S H S T =++=++-∆=- 由以上对冲衍生证券的空头，到时刻1支付为V 1的衍生证券在时刻0的定价应为0111[()()],1V pV H qV T r=++ 2.多时段定价模型我们将上面单时段模型推广到多时段，考虑一个Ｎ时段二叉树资产定价模型其中0＜d ＜１＋r ＜u 并且p，q 定义如上。
设V N 为一个随机变量（衍生证券在时刻Ｎ的支付）。
它取决于前Ｎ次抛掷硬币过程W 1,W 2···W n121121121()[()()]1n n n n n n V w w w pV w w w H qV w w w T r++=++ ， 对于0到N 之间的n ，衍生证券在时刻n 的价格有风险中性定价公式[](1)N n N n V V E r -=+ 给出， 进一步在p 之下，衍生证券的贴现价格是一个鞅，即 111[](1)1(1)n n n n V V E r r r ++=+++ n=0，1，···n-1 3.隐含波动率在期权定价中的应用通过大量实证研究表明，应用期权的市场价格和B-S 公式推算出来的隐含波动率具有以下两个方向的变动规律：波动率微笑（volatility smiles ）与波动率期限结构（volatility term structure ）。
首先介绍波动率微笑。
Black-Scholes 模型的假设前提是，标的资产价格服从几何布朗运动且其波动率固定不变。
抛开复杂的数学定义和推导，我们单从形态上观察，分别以执行价格和隐含波动率为横纵坐标轴，隐含波动率常常呈现“微笑”形态，即对于具有相同到期日和标的资产而执行价格不同的期权，这些期权的执行价格偏离现货价格越远，那么它的隐含波动率越大，看起来像个笑脸，波动率微笑也因此得名。
图1：波动率微笑为什么会出现这种现象呢？有很多种解释，第一种是资产价格非正态分布说。
这种理论认为，标准Black-Scholes模型假定标定资产价格服从对数正态分布，收益率服从正态分布。
但是大量实证检验发现收益率的分布更加显示出尖峰厚尾的特征。
这种分布下收益率出现极端值的概率高于正态分布，如在上式中采用收益率正态分布假设，则低估了较大和较小到期期权价值出现的概率相应低估了深实值和深虚值期权的价格。
第二种是期权市场溢价说。
从市场上看，平价期权以实值状态结束和以虚值状态结束的概率基本相同，其时间价值最大，供给和需求基本平衡。
深实值期权的Delta值接近1，在投资中的杠杆作用最大，需求量很大。
但是除非投资者预期标定资产的价格会有一个根本性的变动，一般不会出售深实值期权，供给量较小。
因此深实值期权的溢价较高，其隐含波动率也较高。
对相同协定价的看涨期权和看跌期权，当一个处于深实值状态时，另一个必然处于深虚值状态。
根据看涨看跌平价关系，这两个期权的波动率应当大致相同。
可见实值看涨期权的溢价也会造成虚值看跌期权的溢价，从而呈现隐含波动率“微笑”。
当然，除了这两种解释，学者们还提出了其他解释，如资产价格跳跃过程说、资产价格预期说、交易成本不对称说等等。
再来解释另一个概念——波动率期限结构，也被称为波动率偏度，是指对于相同标的物和执行价格而到期日不同的期权，这些期权的隐含波动率同期权有效期限之间的关系，称为波动率期限结构。
一般来说，当短期的隐含波动率较低时，波动率往往是期限的递增函数，因为这时波动率预期会升高。
类似地，当短期的隐含波动率较高时，波动率往往是期限的递减函数，因为这时波动率预期会减小。
国外的交易员常常结合波动率微笑和波动率期限结构来为期权定价，方法是建立一个波动率矩阵（表格形式），一边填上期权的执行价格，一边填上期权的剩余期限，表中其它空位对应的是由定价模型推倒出的期权的隐含波动率。
在任意给定时间，交易员往往选定一些市场价格比较可靠的期权价格数据（这些期权大多平值期权，非深度实值，非深度虚值期权，且交易活跃），对应于这些点的隐含波动率可以直接由市场价格来求得，并输入到波动率矩阵中，波动率矩阵上其它点的数据常常是通过线性插值计算得出的。
当要对一个新的期权定价时，我们可以在波动率矩阵中选取适当的数据。
举个例子，如表1所示，对一个9个月到期，执行价格为100美元/桶的原油期权定价，我们可以从矩阵中选取执行价格为100美元/桶的那一列期权隐含波动率来对此9个月到期的原油期权进行插值，作为该期权隐含波动率的估计，此估计可以用于Black-Scholes公式以求出期权价格，该价格将投资者对市场价格预期考虑进去，因此具有较高的参考价值。
期限执行价格70 80 90 100 1101个月14.2 13.0 12.0 13.1 14.53个月14.0 13.0 12.0 13.1 14.26个月14.1 13.3 12.5 13.4 14.31年14.7 14.0 13.5 14.0 14.82年15.0 14.4 14.0 14.5 15.15年14.8 14.6 14.4 14.7 15.0表一四：美式期权定价模型在欧式二叉树的基础上，接下来考虑美式二叉树。
与欧式二叉数不同的是，美式期权中的二叉树的最后一个节点的价格为欧式期权的价格，而之前任一节点期权的价格等于以下数量的极大值：●由欧式期权所计算的值；●提前行使期权的收益。
由此可见，美式期权中使用二叉树进行期权定价的原理与欧式中的大致一样，故计算多步二叉树时，仍然可以使用前面的思想，将多步二叉树分解成多个单步二叉树。