私募基金销售手册范本

私募基金定义
2、按组织形式划分：
公司制
曾经的主流，但因税收及权责难对等等问题而失势。
信托制
一直比较活跃，但退出问题没有根本解决。
有限合伙制
国际通行的模式，因国内合伙企业法实施而渐成主流。
目录
1 私募基金定 义
2 私募基金分类
3 常见私募基金特点
4
案 例 分析
常见私募基金特点
货币管理型基金特点 Biblioteka Baidu产项目类基金特点
1、按风险收益特征划分：
货币管理型私募基金
主要是指那些期限在6个月之内的，投资于银行票据， 高信用等级债券或大额银行存单等非常安全的投资标 的私募基金。
货币管理型私募基金的收益一般略高于银行同类理财 产品。
私募基金定义
1、按风险收益特征划分：
项目类固定收益私募基金
项目类固定收益私募基金是投资者按事先规定好的利息 率获得的收益，投资标的为可预期收益的项目投资。 一般来说，这类产品的收益不高但比较稳定，风险也比 较低。
目录
1 私募基金定 义
2 私募基金分类
3 常见私募基金特点
4
案 例 分析
案例分析
六大要素
01 看公司
04 看收益
02 看规模
05 看投资亮点
03 看认购金额
06 看风险控制
案例分析
1、看公 司：判断 资产实力
2、看规 模：规模 大风险小
3、看认 购金额： 筛选客户
4、看收益
案例分析
5、看投资亮点：判断安全性—— ①还款来源；②担保。
直投基金
指直接投资于某个特定项目的私募基金
➢ 直接投资：是投资于项目而不是投资于基金 ➢ 项目特定性：投资对象确定
相比较其他私募基金，直投（私募）基金拥有以下优势
➢ 投资项目信息披露度高，确定性高 ➢ 一般以固定收益为主，收益确定性高
私募基金定义
2、按结构划分：
FOF(Fund of Fund)
是一种专门投资于其他投资基金的基金。FoF并不直接投资具体项目，其投资范围仅 限于其他基金，通过持有其他证投资基金而间接持有投资资产，它是结合基金产品创 新的新品种。
私募基金销售手册
目录
1 私募基金定 义
2 私募基金分类
3 常见私募基金特点
4
案 例 分析
私募基金定义
基本定义：
私募基金（Privately Offered Fund）
是相对于公募（public offering）而言，是就发行方法 之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区 别，界定为公募基金和私募基金。
FOF的特点： ➢ 风险性相对较小：FoF将多只基金捆绑在一起，投资FoF等于同时投资多只基金 ，根据分散投资的特点可知， FoF相对于单个基金而言风险更小。 ➢ 收益率稍低：由于是投资多个基金，所以FoF的收益率对比单个投资收益率较高 的基金肯定是不如的，再加上可能存在管理费上双重收费的问题，一般来说， FoF的实际收益率会在所投资的多个基金的平均收益率附近。 ➢ 投资选择范围广： FoF的投资对象可以根据市场上的实际情况作出调整，在发行 新的FoF时，往往可以重新选择对象。
低至20万元。相较类固定收益信托动辄100万元甚至300万的起点，FOT诞生的最重要的意 义是，绕开了信托产品的300万元以下的自然人不能超过50人的规定，可以产生大量小额 投资，便于更多投资者参与。 ➢ 同时，对于投资顾问公司而言，则可以通过FOT形成的资金池，提高对上游的议价能力。 ➢ 而对于信托公司，则有助信托公司的项目得以顺利成立，从而有效提高信托公司的项目效率 。
私募基金定义
2、按结构划分：
FOT (Fund of Trust)
➢ 指信托中的基金，即基金公司发起设立基金由基金募集资金，选择成长性稳定及具有良好知 名度的信托公司的产品作为拟投项目，信托的投资行为接受基金的约束和监督。
➢ FOT有利实现投资者、投资顾问公司和信托公司“三赢”： ➢ FOT产品设计是源自FOF（基金中的基金），认购金额起点可以是50万元，有的甚至可以
私募基金定义
1、按风险收益特征划分：
私募股权投资基金
即通常意义上说的PE基金，主要是投资于未上市企业的 股权，通过这些企业的上市获得较高收益的私募基金。
该种基金的主要特点是收益高、风险大、期限相对较长 。主要适合那些喜欢高收益，能够承受较高风险和较长 期限的客户或资金。
私募基金定义
2、按结构划分：
私募基金最大的特点就是非公开募集，按照其风险收益特 征、结构和组织形式有多种分类。
这里指的基金是通常意义上的基金，没有特指某种基金。
目录
1 私募基金定 义
2 私募基金分类
3 常见私募基金特点
4
案 例 分析
私募基金分类
产品分类：
1、按风险收益特征划分 2、按结构划分
3、按组织形式划分
私募基金定义
案例分析
6、看风险控制： ①质押物：最好为实物，如土地或者在建工程等； ②责任承担：如“无限连带责任担保”，则保证安全。
学习，通往成功的最捷径！
谢谢观看！ 2020
期限6个月之内 投资于安全性高的标的 投资收益略高于存款 适合高流动性资金
项目（抵押物）的成本和售价 项目（抵押物）所在城市和地段 融资主体和担保方资质 收益、期限 收益和本金的分配方式 项目（抵押物）的估值机构
PE股权投资类基金特点
期限5年以上，一般以5+2年居多 投资于未上市企业的股权 投资收益主要依靠投资企业上市 属于典型的高风险高收益理财 适合于能承受较高投资风险的客户