公司客户信息管理办法
客户信用管理办法
客户信用管理办法一、背景与目的随着市场经济的发展，客户信用管理在各个行业中扮演着至关重要的角色。
为了更好地维护公司的利益，促进商业往来的健康发展，制定一套客户信用管理办法势在必行。
本文旨在探讨客户信用管理的重要性，并提出相应的办法。
二、重视客户信用管理的必要性1. 保障公司利益客户信用管理能够帮助公司降低付款风险，避免欠债风险，确保公司收入的稳定性。
通过有效的客户信用管理，公司能够识别潜在客户的信用风险，及时采取措施预防损失。
2. 促进商业往来客户信用管理不仅可以为公司提供保障，也有助于促进商业伙伴之间的合作和交流。
通过建立信任和合作关系，公司可以与优质客户建立长期合作伙伴关系，共同实现互利共赢。
三、客户信用管理办法1. 客户信息采集与核实为了更好地管理客户信用，公司应当建立完善的客户信息管理系统。
对于新客户，必须严格核实其身份和信用背景，并记录相关信息。
对于现有客户，定期更新客户信息，并核实其信用状况。
2. 设定信用额度与期限根据客户的信用评估结果，制定相应的信用额度和信用期限。
信用额度应根据客户信用评估、历史付款记录以及行业潜在风险等因素来确定。
信用期限可以根据客户信用状况和交易频率等因素来灵活设定。
3. 建立风险预警机制公司应建立完善的风险预警机制，及时识别和应对潜在的风险。
通过监控客户的付款行为、信用评级和市场变化等因素，及时预警并采取相应的风险控制措施。
4. 加强内部审查与管理建立有效的内部审查制度，确保客户信用管理的执行力度。
公司应设立专门的信用管理部门或委派专人负责客户信用管理工作，对客户信息的采集、核实和评估进行持续监管。
5. 合理制定激励机制通过制定激励机制，推动客户遵守合同条款和付款义务。
公司可以给予信用优良的客户一定的优惠条件或额外的服务，提高客户的履约能力和忠诚度。
6. 加强法律合规管理公司在制定客户信用管理办法时，必须遵守法律法规，确保合规操作。
合同条款应明确客户信用管理政策，并在客户合同中明示告知，以保证合同的法律效力。
供应链管理公司客户信用管理办法
供应链管理公司客户信用管理办法第一章总则第一条为规范X X供应链管理有限公司（以下简称“公司”）客户信用风险管理，提升公司信用风险管控能力，明确客户资信调查、信用评估、授信审批及信用额度使用等环节的管理规则，防范信用风险，加快资金周转，降低逾期及坏账损失风险，保障业务科学稳定开展，特制定本办法。
第二条相关定义（一）信用/授信额度：指公司对客户进行预付或赊销的业务模式下，产生的预付金额和应收金额的额度管理；在授信期内信用额度经释放后，授信客户可以循环使用该额度。
（二）预付：在交付货物前，公司对供应商预先支付货款的行为。
当货物的所有权及实际控制权转移至公司或下游客户前，不得释放该供应商的预付信用额度。
无论下游客户是否全款订货，只要对上游供应商存在预付行为，均纳入授信管理。
（三）应收：下游客户未支付全部货款前，向其进行货权转移的行为。
无论下游客户是否支付保证金，只要未向公司付清全部货款，均纳入授信管理。
（四）账期：允许客户向公司支付款项的最长期限或者税费确认、退还的期限。
账期按自然日计算，除公司特殊规定之外不得以法定节假日作为豁免应收账款逾期的理由，因特殊情况需要申请展期的，应经过相应审批。
（五）信用敞口：指公司对客户授信所给予的预付或应收信用额度。
（六）授信集中度：授信集中度又称单一客户授信集中度，为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比。
（七）垫税额度：指公司在为客户提供代理进出口服务的过程中，为客户垫付进口税款、出口退税的限额。
为客户垫付税款的业务均需纳入授信管理。
（八）保证金：下游客户基于采购需求，提前向公司缴纳一定比例的货款作为履约的保证金。
（九）集团化客户：归属于同一实际控制人控制，该控制包括股权法律意义上控股、参股，使该类授信客户实际受控于同一人的情况或根据《企业会计准则第33号－－合并财务报表》的规定，相关授信客户的财务并表权被同一人拥有。
（十）信用风险管理：指通过指定信用管理整体方针及政策，明确相关组织架构设置、职责，对应收及预付款项实现事前、事中、事后全流程的管理，指导协调各部门的业务活动，从而保障业务开展的整体安全性。
保险客户信息保密管理办法
保险客户信息保密管理办法本公司视客户隐私为重要的资产，根据有关规定，制定以下保密管理办法：一、信息分类本公司所获得的客户信息分为三类：个人信息、财务信息、健康信息。
其中个人信息包括个人姓名、身份证号、联系方式等身份信息；财务信息包括客户资产状况、银行账户信息等；健康信息包括客户身体情况、病史等。
二、信息收集本公司只会在知悉客户意愿的前提下，收集和储存客户提供的必要信息。
在收集信息时，本公司将告知客户信息的使用目的和范围，并尽可能明确客户对信息使用的授权、披露及撤销授权方式。
三、信息保管本公司将采取必要措施，保证客户信息的安全性和保密性。
针对不同类别的信息，本公司将采取不同的保管措施。
个人信息仅限本公司授权人员查看，财务和健康信息更加严格保密。
四、信息使用客户信息仅限于经过授权的本公司人员使用。
在出现需要使用客户信息的情况下，本公司将再次确认客户的授权情况，并明确使用目的和方式。
除非法律法规或监管机构要求，本公司不会向外部机构披露客户信息。
五、信息管理本公司将对客户信息的使用、披露情况进行记录及管理。
针对所有的客户数据使用情况，本公司会建立相应的内部审核监控机制。
同时，本公司会确保客户可以随时查询或更改其提供的信息。
六、信息培训本公司将为员工提供保密管理方面的相关知识培训，帮助他们理解和遵守本保密管理办法。
七、违规意识本公司将对违反保密条例者进行严肃处理，包括但不限于给予口头警告、书面警告、解雇等惩罚。
八、其他本保密管理办法适用于所有本公司的员工。
本公司将在实际运营中不断优化此保密管理办法，并及时通知客户相关变更情况。
客户信息保密管理规定
客户信息保密管理规定客户信息保密管理规定（通用9篇）现如今，很多场合都离不了制度，制度是一种要求大家共同遵守的规章或准则。
你所接触过的制度都是什么样子的呢？以下是店铺整理的客户信息保密管理规定，希望对大家有所帮助。
客户信息保密管理规定篇11、目的为保证公司客户信息安全，防止客户信息失密泄密事件发生，特制定本制度。
2、范围适用于公司内全体员工。
3、职责3.1品质管理部负责制度的拟定和对执行情况的监督;3.2各部门负责人负责客户信息清单编制、保管，对使用客户信息人员监督工作。
3.3各部门负责对本部门客户信息的日常管理。
3.4各服务中心项目经理3.4.1 负责纸质客户信息打印申请批示。
3.4.2 监督部门人员实行客户信息保密工作。
3.5总经理负责客户信息需提供于公司外部使用时批示。
4、术语定义客户信息属于公司秘密信息，公司秘密是指关系公司的利益，依照一定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的，经公司采取保密措施并具有实用性的信息。
5、方法和过程控制5.1 客户信息分类5.1.1 纸质信息交付时产生的客户档案或其他信息。
5.1.2 电子信息各种格式电子客户信息。
5.1.3 管控数据指管控系统中客户资料。
5.2 客户信息权限、使用、保管、销毁5.2.1 纸质信息5.2.1.1 除客户档案外不得保留任何形式的纸质客户信息。
特殊情况需经部门经理负责人批示后方可打印，打印件盖“受控文件”、使用期限后接收人签收领取。
5.2.1.2 使用过程中不得转借他人，不得带出办公区域。
5.2.2 电子信息5.2.2.1 交付时由地产提供电子版客户资料只能由项目负责人保管，若信息员因工作需要，项目负责人可授权给信息员使用。
但需设置权限只能查看，不能打印、复制、转发。
5.2.2.2 当信息员结合客户档案、地产提供的电子版客户资料完成管控数据的建立并确认无误后，信息员与项目负责人保留的电子信息均需销毁处理。
5.2.2.3 销毁需由项目负责人监销并记录。
客户信息管理办法
客户信息管理办法第一条为规范公司对客户信息的管理，使公司对客户的管理规范化、有效化、长期化，提高公司经营管理水平与工作效能，特制定本办法。
第二条本办法所称客户指与公司有业务来往的公司或集体，或者将来有可能与公司发生业务来往的公司或集体。
第三条客户信息管理即针对客户档案的系统化管理。
第四条建立完善的客户档案管理系统和客户档案管理规程，有利于提高公司营销效率，扩大市场占有率，与客户建立长期稳定的业务联系。
第五条客户档案管理工作，由公司营销部门负责，其他部门予以配合。
第六条管理客户信息，可以按以下方式进行划分：（一）根据时间序列划分，客户档案管理对象包括老客户、新客户和未来客户。
其中应当以老客户和新客户为重点管理对象。
（二）根据交易过程划分，客户档案管理对象包括曾经有过交易业务的客户、正在进行交易的客户和未来进行交易的客户。
其中，对于曾经有过交易业务的客户，不能因为交易中断而放弃对其的档案管理；对于正在进行交易的客户，应当逐步充实和完善其档案内容；对于未来进行交易的客户，档案管理的重点是全面搜集和整理客户资料，为将来展开交易业务准备资料。
（三）根据客户性质划分，包括政府机构（政府采购）、与公司有特殊业务的公司、普通公司、顾客和合作伙伴等。
公司应当根据客户的性质、需求特点、需求方式和需求量等不同，实施不同特点的客户档案管理。
（四）根据交易数量和市场地位划分，包括主力客户、一般客户和零散客户。
客户档案管理的重点应当放在主力客户。
第七条每一个新客户，都要建立客户档案户头。
客户档案要规范化、标准化，了解客户的基本信息，如客户名称，法人代表，地址，电话，邮编，传真，经营范围，注册资本，联系人、联系人电话、等有效信息。
第八条客户档案要及时进行更新、修改：（一）公司应当根据客户情况的变化，对客户档案加以调整和补充。
（二）对客户的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案。
（三）积累客户年度、季度业绩和财务状况报告。
客户信用管理办法：建立客户信用档案
客户信用管理办法：建立客户信用档案1. 引言在现代商业环境中，客户信用管理是保障企业利益和风险控制的重要手段。
通过建立客户信用档案，企业可以更好地评估客户的信用状况，预测客户的付款能力，从而制定相应的信用政策和风险控制措施。
本文将介绍建立客户信用档案的目的、适用范围、流程和注意事项。
2. 目的建立客户信用档案的目的是为了全面了解客户的信用状况，有效评估客户的付款能力，从而制定相应的信用政策和风险控制措施。
客户信用档案可以帮助企业降低坏账风险，提高收款效率，维护良好的商业关系。
3. 适用范围本办法适用于所有与企业有商业往来的客户，包括但不限于供应商、合作伙伴和经销商等。
4. 建立客户信用档案流程4.1 客户资料收集企业应要求客户提供详细的资料，包括客户的名称、法定代表人、注册资本、注册地质、联系方式等。
此外，还应要求客户提供银行开户许可证、企业营业执照、税务登记证等相关证件。
4.2 信用评估基于客户提供的资料，企业应进行客户的信用评估。
可以通过调查客户的背景、了解客户的经营状况、查阅客户的财务报表等手段，评估客户的信用状况和付款能力。
4.3 信用等级划分根据客户的信用评估结果，企业可以将客户划分为不同的信用等级。
常见的信用等级划分有优秀、良好、一般和差等级。
不同的信用等级可以对应不同的信用政策和付款条件。
4.4 建立信用档案企业应为每个客户建立相应的信用档案，包括客户的基本信息、信用评估报告、信用等级划分等内容。
信用档案应妥善保存，方便日后查阅和更新。
5. 注意事项保护客户的隐私权：企业应严格遵守相关法律法规，确保客户的隐私信息得到妥善保护。
定期更新信用档案：企业应定期对客户的信用档案进行更新，以保证档案的准确性和实效性。
档案保密性：企业应采取措施确保信用档案的保密，防止信息泄露和不当使用。
合规操作：企业建立客户信用档案的过程中，应遵循合规操作，确保合法、公正和透明。
6. 总结建立客户信用档案是企业进行客户信用管理的重要手段，有助于提高风险控制能力和收款效率。
客户信用管理办法
客户信用管理办法在当今的商业环境中，客户信用管理对于企业的稳定运营和可持续发展至关重要。
有效的客户信用管理不仅能够帮助企业降低风险，还能促进与客户的良好合作关系，提高市场竞争力。
以下是一套完整的客户信用管理办法。
一、客户信用评估1、信息收集在与新客户建立业务关系之前，应全面收集客户的相关信息，包括但不限于企业注册信息、经营状况、财务报表、行业声誉、过往交易记录等。
对于个人客户，应收集其身份证明、收入来源、信用记录等信息。
2、评估指标设立一套科学合理的信用评估指标体系，例如客户的资产负债状况、盈利能力、偿债能力、信用历史、市场地位等。
同时，根据企业自身的业务特点和风险承受能力，为各项指标赋予相应的权重。
3、评估方法可以采用定性和定量相结合的评估方法。
定量评估主要基于财务数据和统计分析，定性评估则侧重于对客户的管理水平、市场前景、行业竞争等方面的主观判断。
4、信用等级划分根据评估结果，将客户划分为不同的信用等级，如优秀、良好、一般、较差、差等。
不同的信用等级对应不同的信用额度和信用期限。
二、信用额度设定1、综合考虑因素在设定客户信用额度时，应综合考虑客户的信用等级、经营规模、交易频率、行业特点以及企业自身的资金状况和风险承受能力。
2、定期审查与调整信用额度并非一成不变，应定期对客户的信用状况进行重新评估，根据其变化及时调整信用额度。
同时，对于客户的重大经营变动或信用违约行为，应立即进行额度调整。
三、信用期限确定1、行业惯例参考同行业的普遍做法，结合自身的资金周转需求和客户的还款能力，确定合理的信用期限。
2、风险与收益平衡较长的信用期限可能吸引更多客户，但也增加了信用风险；较短的信用期限降低了风险，但可能影响客户的合作意愿。
因此，需要在风险与收益之间找到平衡。
四、信用监控1、日常跟踪定期对客户的交易情况、付款记录进行跟踪分析，及时发现潜在的信用风险。
2、逾期管理建立严格的逾期管理制度，对于逾期未付款的客户，及时发出催款通知，并采取相应的措施，如暂停供货、加收逾期利息等。
客户信用管理办法(一)
客户信用管理办法（一）一、引言客户信用管理是指企业在与客户建立合作关系后对其信用评估和信用风险控制的管理措施。
良好的客户信用管理可以帮助企业减少信用风险和欠款损失，提高资金回收效率，增强企业竞争力和可持续发展能力。
本文档旨在制定客户信用管理办法，确保企业与客户之间的合作关系稳定和良好。
二、客户信用评估1.客户基本信息录入在与客户建立合作关系时，企业应收集客户的基本信息，包括但不限于企业名称、地址、注册资金、经营范围、法定代表人等。
这些信息将被用于客户信用评估的依据。
2.客户信用评分根据客户的基本信息、历史交易记录、财务报表等，企业可以制定一套客户信用评分系统。
通过它，企业可以对客户进行量化评估，确定客户的信用等级。
不同信用等级的客户将享受不同的信用政策和待遇。
3.客户调查与背景审查在与客户合作之前，企业应进行客户的调查和背景审查工作。
主要包括对客户的信誉、经营状况、行业地位等进行综合了解，确保客户有良好的商业记录和还款能力。
4.行业比较分析与客户合作的行业特点和发展趋势对客户的信誉和信用风险有直接影响。
企业应通过与同行业内其他企业进行比较分析，了解客户在行业内的地位和竞争能力。
三、信用风险控制1.授信额度管理企业应根据客户的信用评分和实际情况，确定每个客户的授信额度。
授信额度应该根据客户的实际需求和还款能力来合理设定，避免超负债和信用透支的风险。
2.合同管理与客户建立合作关系时，企业应签订合同或协议，明确双方的权益和义务。
合同应包括付款方式、还款期限和责任限制等条款，以确保客户按时支付欠款，并明确违约责任。
3.付款管理企业应建立完善的付款管理流程，包括开具发票、告知付款期限、催款等。
在付款逾期后，企业应及时进行催收和追讨，确保及时回收欠款。
4.风险预警和监控企业应当建立风险预警和监控机制，及时发现客户的异常行为和信用风险。
通过设立风险预警指标和监控系统，企业可以对客户进行实时监控和风险评估，以便采取相应的风险控制措施。
客户档案管理办法
客户档案管理办法一、总则1. 目的为了规范公司客户档案的管理，确保客户档案的完整性、准确性和安全性，提高客户服务质量和市场竞争力，特制定本办法。
2. 适用范围本办法适用于公司所有部门对客户档案的管理。
二、客户档案的内容1. 基本信息包括客户名称、地址、联系方式、行业类型、企业规模等。
2. 业务信息客户的业务需求、合作项目、订单情况、交易记录等。
3. 沟通记录与客户的往来邮件、电话记录、面谈纪要等。
4. 客户评价客户对公司产品或服务的评价、意见和建议。
三、客户档案的建立1. 新客户建档当与新客户建立业务关系时，相关部门应及时收集客户的基本信息和业务信息，填写客户档案登记表，并提交给客户档案管理部门进行审核和建档。
2. 老客户档案更新对于已有客户，相关部门应定期更新客户档案，确保档案内容的准确性和完整性。
更新内容包括客户的业务变化、沟通记录、客户评价等。
四、客户档案的管理1. 档案存储客户档案应采用电子档案和纸质档案相结合的方式进行存储。
电子档案应存储在公司指定的服务器或存储设备中，纸质档案应存放在专门的档案柜中，并做好防火、防潮、防虫等措施。
2. 档案查阅公司员工因工作需要查阅客户档案时，应填写档案查阅申请表，经相关部门负责人批准后，方可查阅。
查阅档案时，应严格遵守档案管理制度，不得泄露客户信息。
3. 档案保密客户档案属于公司机密文件，应严格保密。
未经公司领导批准，任何人不得将客户档案提供给外部人员。
4. 档案销毁对于过期或无用的客户档案，应按照公司规定的程序进行销毁。
销毁档案时，应确保档案内容无法恢复。
五、客户档案的利用1. 客户分析通过对客户档案的分析，了解客户的需求和行为特点，为公司的市场决策和产品研发提供依据。
2. 客户服务根据客户档案中的沟通记录和客户评价，及时了解客户的需求和问题，提供个性化的客户服务，提高客户满意度。
3. 业务拓展利用客户档案中的业务信息和客户关系，开展业务拓展和客户推荐活动，扩大公司的市场份额。
培训公司客户管理制度内容
培训公司客户管理制度内容一、客户信息管理客户信息的详尽和准确性是提供个性化服务的基础。
公司应建立统一的客户信息数据库，记录客户的基本信息、培训历史、偏好设置以及反馈意见等。
确保信息的安全和隐私保护是管理工作中的首要任务。
二、客户服务标准确立明确的客户服务标准，对员工进行专业培训，保证每一次客户接触都能得到积极响应和高效处理。
无论是电话咨询、在线服务还是面对面沟通，都需保持专业、友好和耐心的态度。
三、定期沟通机制建立定期的客户沟通机制，如发送电子通讯、组织客户见面会或线上研讨会，及时了解客户需求变化，同时更新客户对公司服务的认识。
这种持续的互动有助于加强与客户的关系。
四、客户反馈与投诉处理制定详细的客户反馈及投诉处理流程，任何客户的意见都应被认真听取并及时回应。
对于投诉事项，应迅速调查原因并提出解决方案，避免问题的再次发生。
五、客户满意度评估定期进行客户满意度调查，通过问卷、访谈等方式收集客户意见。
根据调查结果调整服务策略，不断提升服务质量。
六、客户分级与个性化服务根据客户的不同需求和价值，将客户进行分级管理。
为高价值客户提供更个性化的服务方案，比如定制化课程、一对一辅导等，以提升客户忠诚度。
七、客户维护与发展针对长期合作的客户，设计专属的客户维护计划，包括优惠政策、增值服务等。
同时，积极发掘潜在客户，通过有效的市场营销策略吸引更多新客户。
八、客户数据的分析与利用运用现代信息技术手段，对客户数据进行深入分析，挖掘客户行为模式和服务需求趋势。
这些分析结果将为公司的产品开发和市场策略提供有力支持。
总结而言，一个优秀的客户管理制度应当围绕客户的需求展开，不断优化服务流程，提高服务质量，建立长期稳定的合作关系。
通过上述措施的实施，培训公司能够有效提升自身在市场中的竞争力，实现可持续发展。
顾客信息管理制度
顾客信息管理制度一、总则为了规范顾客信息管理，保护顾客隐私，提升服务质量，促进企业可持续发展，根据《中华人民共和国信息安全法》等相关法律法规，制定本制度。
二、范围本制度适用于公司及其子公司、分支机构及合作方对顾客信息的管理。
三、定义1. 顾客信息：指个人或组织在购买商品或享受服务过程中提供的任何信息，包括但不限于姓名、联系方式、地址、消费行为等。
2. 顾客信息管理：指对顾客信息的收集、存储、使用、披露和销毁等管理活动。
3. 顾客信息安全：指顾客信息的保密性、完整性和可用性。
四、顾客信息的收集1. 收集原则公司收集顾客信息应当遵循合法、正当、必要的原则，明确告知顾客收集信息的目的、范围和使用方式，取得顾客的同意。
2. 收集方式公司可以通过线上渠道、线下渠道等多种方式获取顾客信息，但必须在合法、安全的前提下进行收集。
3. 收集内容公司收集的顾客信息应当与其所提供的服务或销售的产品相关，不得收集与服务无关的个人信息。
五、顾客信息的存储1. 存储原则公司应当建立健全的信息存储管理制度，合理确定信息存储的方式和期限，保障信息的安全性和完整性。
2. 存储安全对于敏感信息，公司应当采取加密、备份等措施，防止信息泄露、丢失等安全问题。
3. 存储期限对于一般的顾客信息，公司可以根据业务需要合理确定信息的存储期限，但不得超过法律法规规定的期限。
六、顾客信息的使用1. 使用原则公司仅可在获得顾客的明示同意或者法律法规允许的情况下，使用顾客信息，且应当在合法、正当、必要的范围内使用。
2. 使用方式公司使用顾客信息应当遵循最小权限原则，确保只有经授权的人员可以访问相关信息，在使用中避免不必要的泄露。
3. 使用监控公司应当建立完善的信息使用记录系统，对信息的使用进行监控和审查，发现异常情况及时处理。
七、顾客信息的披露1. 披露原则公司未经顾客同意，不得向第三方披露顾客信息，除非法律法规另有规定。
2. 披露方式对于因法律法规规定需要披露的顾客信息，公司应当按照相关规定履行披露程序，并在尽量减少对顾客不利影响的前提下进行披露。
银行公司类客户统一授信管理办法
银行公司类客户统一授信管理办法银行公司类客户统一授信管理办法第一章总则第一条为规范我行公司类客户统一授信管理，加强对公司类客户授信风险的总量控制，提高金融服务效率，根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引（试行）》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行授信工作尽职指引》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》等规定，特制定本办法。
第二条本办法所称统一授信，指我行对单一法人客户、集团客户、关联方客户等公司类客户统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的授信风险管理制度。
统一授信是一种内部管理方式，不是一种授信品种。
本办法所称授信，是指我行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出保证，包括但不限于：贷款、贸易融资（如打包贷款、进出口押汇等）、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等表内外业务。
最高综合授信额度是指我行在对客户的资信状况和融资风险等进行综合评价的基础上，确定的能够和愿意承担对该客户的授信风险总量。
在我行办理的全额银行承兑汇票、全额保函业务、定单质押类信贷业务等不占用风险资产的业务，不列入统一授信范围内。
第三条关联方客户授信需按照《xx银行股份有限公司关联交易控制管理办法》中管理与审批程序进行审批和管理。
第四条我行实施的统一授信制度，必须遵循主体统一、区别对待、动态调整、权限管理的原则。
第五条我行统一授信由总行和分行共同实施，总行指导分行开展权限内的授信管理工作，分行权限内授信业务管理应参照本办法实施，但不得超出本办法所规定的范围。
第六条本办法适应对象为在工商部门注册登记的企事业单位。
第二章统一授信的对象与种类第七条授信对象即被授信人，是指在我行开立存款账户的非自然人客户。
第八条授信种类包括但不限于:贷款业务授信、贸易融资业务授信、银行承兑汇票业务授信和担保业务授信。
客户管理办法
客户管理办法1. 引言2. 客户分类根据客户的价值和需求，将客户分为以下几类：- A类客户：对公司业务具有重要影响力，价值高且忠诚度强。
- B类客户：对公司业务具有一定影响力，价值中等且忠诚度一般。
- C类客户：对公司业务影响力较小，价值较低且忠诚度不稳定。
3. 客户管理流程3.1 客户开发- 分析潜在客户的市场需求和竞争状况，确定具有潜力的潜在客户。
- 制定客户开发计划，包括联系方式、拜访频率等，并及时跟进开发进展。
3.2 客户维护- 定期进行客户满意度调研，了解客户对公司产品和服务的评价，及时解决存在的问题。
- 建立客户档案，记录客户基本信息、交流记录等，以便随时了解客户情况。
- 定期与客户进行业务沟通，关注客户需求变化并及时调整服务策略。
3.3 客户回访- 定期进行客户回访，了解客户对公司产品和服务的使用情况和反馈意见。
- 根据客户的反馈意见，及时改进产品和服务，并与客户沟通改进措施。
- 针对忠诚度较高的客户，进行定期的感谢回访和关怀。
4. 客户管理指标为了评估客户管理工作的效果，制定以下客户管理指标：- 客户满意度：通过客户满意度调研，定期评估客户对公司产品和服务的满意程度。
- 客户保留率：客户的忠诚度是衡量客户管理工作的重要指标，通过客户回归率来评估。
- 客户增长率：通过开发新客户和引进新业务，评估客户增长的速度和潜力。
5. 安全与隐私保护在进行客户管理过程中，公司需要遵守相关法律法规，保护客户的安全与隐私，包括但不限于以下措施：- 建立完善的信息安全管理制度，确保客户信息的安全存储和传输。
- 限制员工访问客户敏感信息，保证客户信息的机密性。
- 及时更新客户信息，确保客户信息的准确性和完整性。
6. 附则本客户管理办法的内容仅供内部参考，严禁泄露给外部机构或个人。
任何违反本办法的行为将承担相应法律责任。
以上为客户管理办法的完整内容，如有变动，将及时进行修订和发布。
客户信用管理办法
客户信用管理办法一、总则为了规范公司的客户信用管理，有效控制信用风险，保障公司的资金安全和经营稳定，特制定本办法。
本办法适用于公司与所有客户的业务往来中涉及的信用管理活动。
二、信用管理目标客户信用管理的目标是在扩大销售的同时，降低信用风险，确保公司能够及时、足额地收回货款，实现经营效益的最大化。
三、信用评估指标（一）客户基本信息包括客户的名称、地址、联系方式、经营范围、行业地位等。
（二）财务状况评估客户的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，分析其偿债能力、盈利能力和资金运营能力。
（三）经营状况了解客户的市场份额、销售增长趋势、产品竞争力、供应链稳定性等。
（四）信用记录查询客户过往的信用履约情况，是否存在逾期付款、违约等不良记录。
（五）行业风险考虑客户所在行业的发展前景、政策环境、市场竞争程度等因素对其信用状况的影响。
四、信用等级划分根据信用评估结果，将客户分为以下几个信用等级：（一）A 级客户信用状况良好，财务状况稳健，经营业绩优秀，具有较强的偿债能力和良好的信用记录，可给予较高的信用额度和较长的信用期限。
（二）B 级客户信用状况较好，财务状况稳定，经营正常，有一定的偿债能力和较好的信用记录，给予适中的信用额度和信用期限。
（三）C 级客户信用状况一般，财务状况存在一定风险，经营稳定性较差，偿债能力较弱，信用记录有少量瑕疵，给予较低的信用额度和较短的信用期限，并加强监控。
（四）D 级客户信用状况较差，财务状况不佳，经营困难，偿债能力差，存在较多不良信用记录，原则上采用现款交易，不给予信用额度。
五、信用额度确定（一）新客户信用额度的确定对于新客户，应在充分调查和评估其信用状况的基础上，结合公司的风险承受能力，谨慎确定初始信用额度。
初始信用额度一般不超过预计销售额的一定比例。
（二）老客户信用额度的调整根据老客户的信用表现、业务增长情况、财务状况变化等因素，定期对其信用额度进行重新评估和调整。
对于信用良好、业务增长迅速的客户，可适当提高信用额度；对于信用状况恶化或出现逾期付款的客户，应及时降低信用额度或暂停信用额度的使用。
客户信息系统录入管理办法
XX有限公司客户信息系统录入管理办法1总则1.1目的为进一步加强客户信息管理，规范客户信息系统录入方法，充分发挥系统中客户信息对客户服务工作的作用，确保系统中客户信息录入的及时性、准确性与完整性，提升客户服务质量，特制订本办法。
1.2释义为规范燃气用户信息档案，及时、准确维护公司系统中用户的信息，并对新增及变更信息的用户在系统中进行有效更改信息档案的工作。
1.3适用范围本办法适用于各单位客服信息系统录入人员。
1.4管理原则及时性、准确性、完整性3.客户信息系统录入标准3.1客户基本信息客户基本信息是指客户的地址、姓名、联系电话、燃气表和设备等相关信息。
3.1.1客户地址(1)街道、小区、楼栋、单元的填写要以本企业制定的地址标准化文档为准。
(2)对于非规范地址信息的用户，无常用名称的，一律按照从南到北、从东到西的顺序排列。
(3)工商户地址要以合同签署地址为准。
(4)企业自行制定的地址叫法，客服人员要注意向客户宣传地址名称叫法，普及企业的命名规则。
3.L2客户姓名、电话等主信息(1)客户办理过户业务，若无欠费等特殊情况，须及时完成户主信息的更改,并需留存已过户房产证、新老户主身份证的复印件作为更改依据以及CCS系统合同处维护"过户、便于历史核查查询，如：合同文本过户，旧BP绿旗工单迁入新BP,方可归档。
(2)客服人员给客户办理业务的过程中，收集到客户的固定电话、手机号码等信息，需与客户确认后手动追加。
(3)在给客户办理业务的过程中，如发现户主信息、客户地址、电话号码错误，须登记最新信息，后台录入人员录单时及时进行更新。
3.1.3客户燃气表的表计信息表计类型、制造商、品牌和型号的标准化由企业统一制定，相关信息的维护要以表计标准化文档为准。
3.2客户业务办理信息针对目前我司SAPCCS系统、E城E家系统已上线，要按照以下要求进行维护。
3.2.1工单和通知单（1）工单（通知单）内容必须按照单据中填写的实际内容进行维护,系统内维护信息与单据填写内容保持一致，对单据填写内容存在疑问，要及时反馈给相关人员，要求在具体期限内进行回复，不能有遗漏或省略；（2）及时更新工单（通知单）系统状态，定期及时关闭工单（通知单）。
公司客服资料管理制度
公司客服资料管理制度第一部分：总则为了规范公司客服部门的工作流程，提高客服工作效率和服务质量，制定本管理制度，以便客服资料得到科学合理的管理。
第二部分：客服资料管理的范围1. 客服资料管理包括客户档案、服务记录、投诉记录等各类客服资料的管理。
2. 客服资料管理的范围涵盖公司全部的业务部门。
第三部分：客服资料管理的责任1. 客服经理为客服资料的主要管理者，负责客服资料的整体管理工作。
2. 客服人员需按照制度要求，认真记录客户信息，规范处理客户服务事宜。
第四部分：客服资料的录入和维护1. 客服人员需将客户的基本信息准确无误地录入系统，包括客户姓名、联系方式、需求等。
2. 客服人员需在每次服务完成后及时更新客户档案和服务记录，确保客户信息的准确性和完整性。
3. 客服人员需根据客户的实际需求，及时调整客户档案和服务记录，保证客户资料的及时更新和维护。
第五部分：客服资料的保密1. 客服资料属于公司机密信息，客服人员需严格遵守保密制度，保护客户隐私和公司利益。
2. 客服人员不得私自泄露客户资料，不得将客户信息用于非正当用途。
3. 客服人员需加强信息安全意识，保护公司客服资料的安全和完整性。
第六部分：客服资料的使用1. 客服人员需根据客户档案和服务记录，及时了解客户需求，提供有效的服务和支持。
2. 客服人员可根据客户档案和服务记录，制定个性化的服务方案，提高客户满意度和忠诚度。
3. 客服人员需根据客户档案和服务记录，进行客户分类管理，提高客户管理效率和服务质量。
第七部分：客服资料的审查和监督1. 客服经理需定期对客服资料进行审查，检查客服资料的完整性和准确性。
2. 公司领导需加强对客服资料管理工作的监督，确保客服资料管理制度的执行效果。
第八部分：客服资料管理制度的执行1. 客服人员需严格执行客服资料管理制度，认真履行客服资料管理职责。
2. 客服经理需加强对客服人员的培训和指导，确保全体员工都能正确执行客服资料管理制度。
公司客户档案管理管理办法
公司客户档案管理管理办法一、为标准档案管理，保证小贷、担保业务档案资料（以下简称档案）的安全完整，维护公司及客户的权益，特制定本细则条例。
二、档案的管理是指对公司已发生的项目方案资料、权属证明等进行整理，并统一移交档案管理人员编号归档。
三、档案管理人员应建立档案台帐及权证档案台帐记录，便于资料查询、借阅、管理。
（一）客户档案管理由总经理制定专人负责。
（二）档案管理员对客户档案资料的安全性负责。
四、档案的整理与移交（一）业务的详细经办人员（项目方案经理Ａ、Ｂ角）为档案移交人；（二）部项目方案经理Ａ角将项目方案资料按档案清单（附后）的要求进行分类整理，编制好册内资料清单（详细到每一项内容的页数，包含资料中的封面及所有纸张）移交项目方案经理Ｂ角，清单一式三份，Ａ、Ｂ角各执一份，档案资料中一份，Ａ、Ｂ角、档案管理人员三方分别签字确认。
项目方案经理Ｂ角根据清单内容对档案资料进行审核，确认档案及相关有权人员签字完整并编码之后移交给档案管理员，若资料中有重要资料或签字缺少，项目方案经理Ｂ角须列出补充资料清单要求项目方案经理Ａ角补齐；（三）项目方案资料包括四部分：立项审批资料、重要合同或单据等、项目方案调查资料、客户或企业资料；（详细内容及顺序附表）；（四）业务发生后与客户所签署的合同，属于客户但客户未拿走的部分，应列入档案--交档案室保存，列入--的资料不进行编码；（五）档案的移交时限为项目方案结束后（一般为贷款发放后）的五天之内，详细为项目方案经理Ａ角三个工作日内移交项目方案经理Ｂ角，项目方案经理Ｂ角两个工作日内移交档案室，特殊情况说明原因经有权审批人同意后可以酌情延后；（六）档案管理员在接交档案时，按照项目方案经理Ｂ角提供的清单一一核对档案资料，双方确认无误，项目方案经理Ｂ角、档案管理员双方签字确认；（七）档案管理员在档案登记本上按时登记所接收的档案名称，双方签字确认；（八）档案管理员对接收的档案统一编号，并按照档案号相应给档案中的合同编号。
泰康人寿保险股份有限公司客户信息安全管理暂行办法
泰康人寿保险股份有限公司客户信息安全管理暂行办法第一章 总则第一条 为加强泰康人寿保险股份有限公司（以下简称为公司）客户信息的安全管理，有效保护客户隐私，防止客户信息泄露，提升客户信息安全性，保障客户合法权益，特制定本办法。
第二条 本办法所称客户，不仅包括已经购买过公司任一产品的客户，也包括通过电话、邮件、信函、内外勤员工等各种合法、合规途径与公司接触过的准客户。
第三条 本办法所称客户信息是经公司各级机构在日常经营管理活动的各个环节中所接触和采集的，以各种存储形式（文档、数据、音频、视频、图片等）存储在公司的与客户相关的所有信息。
第四条 泰康人寿保险股份有限公司客户信息安全管理遵循以下原则：（一）客户授权原则：客户信息的采集及后续存储、管理、使用都应事先获得客户有效授权，并严格遵循客户意愿予以妥善管理。
（二）封闭式管理原则：客户信息均应在公司系统内存储与调用。
各单位在任何系统、任何流程中、以任何形式对客户信息的任何访问都应保留书面文档或者电子文档记录。
（三）最小暴露原则：各单位应基于职责、基于角色、基于内容对客户信息的调用设定严格的权限管理要求，仅将工作所需的最小范围的客户信息向指定人员适当披露。
（四）全流程管理原则：各单位应对客户信息的采集、存储与调用流程进行全流程管理，做到前期有授权、过程有记录、后期有追踪。
（五）人人有责原则：客户信息安全人人有责。
凡是与客户信息接触的各级岗位人员都对各自接触到的客户信息负有安全管理责任，不得擅自篡改、记录、泄露所接触到的客户信息。
（六）鼓励使用原则：客户信息需通过有序、有效使用才能最大化地转化为客户价值，助力公司业务发展。
各单位应建立规范、统一、便利的客户信息调用通路，在安全可控的前提下，鼓励和促进客户信息的使用。
第五条 本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司总公司各部门、各子公司及各分公司（以下简称各单位）。
第二章 客户信息安全管理的职责分工第六条 客户信息归公司所有，总公司客户管理部代表公司负责管理客户信息，是客户信息安全管理的统筹、协调部门。
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公司客户信息管理办法
一.总则
为使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制定本办法。
二.客户界定
公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商。
公司有关的律师、财务顾问、广告、公关、银行、保险、融资协助机构，可列为特殊的一类客户。
三.客户信息管理
公司信息部负责公司所有客户信息的汇总、整理。
公司建立客户档案，并编制客户一览表供查阅。
客户档案的建立。
1).每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案户头；
2).客户档案适当标准化、规范化，摸清客户基本信息，如客户名称、法定代表人或不夫代表、地址、邮编、电话、传真、经营范围、注册资本等。
4.客户档案的更新、修改。
1).客户单位的重大变动事基、与本公司的业务交往，均须记入客户档案；
2).对客户单位的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案；
3).积累客户年度业绩和财务状况报告。
四.公司各部门与客户接触的重大事项，均须报告信息部（除该业务保密外），不得局限在业务人员个人范围内。
五.员工调离公司时，不得将客户资料带走，其业务部门会同信息部将其客户资料接收、整理、归档。
六.建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。
七.客户管理
接待客户，按公司对外接待办法处理，对理要的客户按贵宾级别接待。
与客户的信函、传真、长话交往，均应按公司各项管理办法记录在案，并整合在客户档案内。
对一些较重要、未来将发展的新客户，公司要有两个以上的人员与之联系，并建立联系报告制。
负责与客户联系的员工调离公司时，应由公司及时通知有关客户，产指派其员工顶替调离员工迅速与客户建立联系。
八.附则
本办法由信息部解释、补充，经总经理批准颁行。