中行代收代付业务

代收代付
一、功能说明
“代收代付”服务下包括“快捷代发”、“快捷代收”、“普通代发”、“普通代收”等功能，为企业客户提供在线发放工资及其他款项的代付服务以及主动从对方个人或企业账户向本单位企业账户扣划资金的代收服务，处理时效性高、操作便捷，实现混合卡提交、大批量上传等功能。

二、处理系统：
三、服务限额：含对接和WEB
普通代收服务无限额。

四、业务规则
1、快捷代发：以批量方式发起从本单位对公账户向收款方对公或对私
账户的汇款交易
●上传批量文件：通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，
生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代发交易。

单
批代发交易的最大笔数为40000笔/批，批量文件上传后系统实时反
馈交易批次号，文件上传后请通过“10日内上传文件处理结果”功
能查询上传处理结果，如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文
件。

●业务类型：工资类中可提交用途为工资和奖金的代发业务，其他类中
可提交用途除工资以外的代发业务，用途为奖金的代发业务如业务类
型选择为工资类则交易明细信息的查询权限按工资类业务控制，仅具
有查询交易明细权限的操作员可以查看。

●短信提醒：通过该功能您可在交易处理完成时自动收到银行发送的短
信提醒，告知您款项发放情况，包括交易状态、成功失败业务笔数等
信息。

短信提醒的手机号为您申请网银服务时预留的手机号码，如需
临时更换可直接修改回显信息，需彻底修改可到网银开户行修改预留
信息。

●页面批量制单：通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并
批量发起交易，每笔交易的业务类型、付款人、收款行类型（包括中
国银行和其他银行）、指定付款日期、用途、客户业务编号、附言、
短信提醒信息均相同，该功能下单次最多可提交20笔代发交易，交
易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理。

2、快捷代收：以批量方式发起从对公或对私账户向本单位对公账户的
收款交易
●上传批量文件：通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，
生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代收交易。

单
批代收交易的最大笔数为40000笔/批，批量文件上传后系统实时反
馈交易批次号，文件上传后请通过“10日内上传文件处理结果”功
能查询上传处理结果，如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文
件。

●短信提醒：通过该功能您可在交易处理完成时自动收到银行发送的短
信提醒，告知您款项收取情况，包括交易状态、成功失败业务笔数等
信息。

短信提醒的手机号为您申请网银服务时预留的手机号码，如需
临时更换可直接修改回显信息，需彻底修改可到网银开户行修改预留
信息。

●页面批量制单：通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并
批量发起交易，每笔交易的收款人、收款行类型（包括中国银行和其
他银行）、收款日期（支持预约发起30个自然日内的预约交易）、用
途、客户业务编号、附言、短信提醒信息均相同，该功能下单次最多
可提交20笔代收交易，交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核
或授权人员处理。

3、普通代发：以批量方式发起从本单位队公账户向收款方对公或对私
账户的汇款交易
●通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的
批量转账文件，上传网银系统发起批量代发交易。

单批中行内代发交
易的最大笔数为5000笔/批，单批跨行代发交易的最大笔数为500
笔/批，批量文件上传后系统实时反馈上传情况，如上传文件有误请
根据系统报错信息修改后重新上传整批文件。

4、普通代收：以批量方式发起从对公或对私账户向本单位对公账户的
收款交易
●通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的
批量转账文件，上传网银系统发起批量代收交易。

单批中行内代收交
易的最大笔数为1000笔/批，单批跨行代收交易的最大笔数为500
笔/批，批量文件上传后系统实时反馈上传情况，如上传文件有误请
根据系统报错信息修改后重新上传整批文件。

5、复核：对本单位或集团内部发起的快捷代发、快捷代收、普通代发、
普通代收交易指令进行复核
●待复核业务清单：默认显示全部需要您复核的待复核业务。

●查询条件：当待复核业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需
要处理的待复核业务。

●处理意见：包括复核通过、复核拒绝。

复核通过表示认可交易信息，
同意发起该笔交易；复核拒绝表示认为交易信息有误，需要终止交易
由委托操作员重新发起交易。

6、授权：对本单位或集团内部发起的快捷代发、快捷代收、普通代发、普
通代收交易指令进行授权
●待授权业务清单：默认显示全部需要您授权的待复核业务。

●查询条件：当待授权业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需
要处理的待授权业务。

●处理意见：包括授权通过、授权拒绝、授权退回。

授权通过表示认可
交易信息，同意发起该笔交易；授权退回表示认为交易信息有误，需
要退回委托操作员修改后再行发起，授权退回时可填写退回意见，修
改操作员可通过留言板功能查看退回意见；授权拒绝表示认为交易信
息有误，无需发起直接终止交易。

●超期业务：表示指定付款日期早于系统当前日期的交易，超期业务与
非超期业务的处理流程相同，授权结果页面中分别展示超期和非超期
业务的汇总信息。

7、撤销：对已发送银行但银行尚未处理的快捷代发、快捷代收、普通代发、
普通代收预约交易指令进行撤销，对审核人员尚未处理的交易进行撤回
●查询条件：当待授权业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需
要处理的待授权业务。

●主动撤回：通过该功能您可对复核或授权人员尚未审核业务的主动撤
回终止交易，如需再次发起交易，请重新发起交易。

8、网银操作记录查询：查询网银渠道发起的快捷代发、快捷代收、普通代
发、普通代收交易记录及处理情况
查询下载一年内的网银操作记录信息，单次最大查询时间跨度为三个月。