证券经纪人合规培训讲义(合规原理：合规制度及反洗钱)

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合规培训优秀课件

《贷款通则》第二条
禁言根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理征询服务旳平台。客户经过信和平台取得旳借款资金，不是来自于银行，也不是来自于信和企业，而是来自平台另一端旳个人出借人或机构出借人，出借人与借款人之间形成民间借款关系，所以，平台促成旳是借款，而非贷款；更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言信和企业目前还未注册集原因团企业,不能称集团。
RED
关键词：上市企业
关键词解释：上市企业：所发行旳股票经过国务院或者国务院授权旳证券管理部门同意在证券交易所上市交易旳股份有限企业。上市企业是股份有限企业旳一种，这种企业到证券交易所上市交易，除了必须经过同意外，还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚，使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规注重合规
增长违规操作风险
社会好评客户信任
造成企业声誉和业绩受损
提升品牌价值
企业付出昂贵旳代价
企业实现更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，

金融行业风险管理与合规培训ppt

不准确，影响精算结果的准确性。
03
风险应对措施
该保险公司采取了多种措施，包括加强数据收集和处理、建立精算模型
验证机制、提高精算人员的专业素养等，以降低精算风险。
CHAPTER 06
金融行业合规培训发展趋势与挑战
金融科技发展带来的合规培训挑战
金融科技对合规培训的影响
金融科技的发展使得金融业务更加复杂和多样化，对合规培训提出了更高的要求。
险管理工作的有效实施。
实施风险控制措施
采取一系列措施，如建立风险限额、实施风险分散、加强内部控制等，降低风险发生的概率和影
响程度。
风险转移与分散
保险转移
通过购买保险将部分或全部风险转移给保险公司，以降低自身损失。
资产证券化
将部分高风险资产转化为证券化产品，实现风险的分散和转移。
组合投资
通过投资组合的方式，将资金分散投资于不同领域和资产类型，降低单一资产的风险。
风险评估
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小和可能造成的损失。
风险分类
根据风险性质和特点，将风险分为不同类型，如市场风险、信用风险、操作风险等。
风险防范与控制
制定风险管理策略
根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略，包括风险规避、
降低、承受等。
建立风险管理制度
建立完善的风险管理制度，明确各部门职责和操作流程，确保风
数据安全与隐私保护
金融科技涉及大量数据和隐私信息，合规培训需要更加注重数据安全和隐私保护。
监管政策与法规更新
金融科技的快速发展导致监管政策和法规不断更新，合规培训需要及时跟进并调整。
国际合作与跨境合规培训
跨国金融机构的合规培训

【精品文档】反洗钱合规部门负责人,承担,反洗钱职责-推荐word版 (10页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱合规部门负责人,承担,反洗钱职责篇一：反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。

陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。

反洗钱领导小组成员：组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责：1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。

2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。

3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。

4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。

5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。

每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。

2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。

3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。

培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。

证券营业部合规培训素材

证券营业部合规培训素材一、合规的概念和重要性（200字）合规是指企业遵守国家法律法规和行业规定的合法合规经营行为，是企业进行经营活动的基本准则。

证券营业部合规意味着合法经营、合规管理、合规交易，有利于规范市场行为，保护投资者利益，维护证券市场的健康发展。

二、证券法律法规和规章制度（400字）1.证券法：是证券市场的基本法律，规定了证券市场的组织、经营、监管等方面的内容。

2.证券公司法：规定了证券公司的设立与监管，明确了证券公司业务范围和行为准则。

3.证券交易所管理办法：规定了证券交易所的组织、职责、监管等内容。

4.证券交易制度：包括交易所交易制度和场外交易制度，规定了证券交易的行为、要求以及交易规则等。

5.信息披露规定：包括财务报告、内幕信息、持股变动等信息的披露要求，保证投资者公平、公正、及时地获取信息。

三、内控制度和风险管理（400字）1.内控制度：包括制定合规手册、法律合规等制度，明确了业务流程，规范营业部内部行为，保证合规运营。

2.风险管理：包括市场风险、信用风险、操作风险等方面的管理。

营业部应设立风险管理部门，建立防范机制，监控风险并及时加以控制。

四、合规交易和合规诚信（200字）1.合规交易：指在遵守法律法规和规章制度的前提下，通过合法合规的方式进行证券交易，保证交易的合法性和合规性。

2.合规诚信：指营业部工作人员在从事证券业务过程中，要讲究诚信、守法、稳健，不违背法规和道德底线，保护客户利益，维护行业声誉。

五、合规监管机制和纪律处分（200字）1.合规监管机制：包括公司内部自查自纠机制和监管部门的监管机制。

营业部应建立健全内部合规检查制度，及时发现和纠正违规行为。

2.纪律处分：指对违规行为进行纪律处分，包括警告、罚款、暂停业务等措施。

对于严重违规行为，监管部门还可采取吊销业务资格、追究刑事责任等措施。

六、案例分析和沙盘演练（200字）通过案例分析和沙盘演练，可以让参训人员更加直观地了解合规的重要性和具体操作方法。

合规监察员(多选题)试题及答案

合规监察员（多选题）试题及答案合规监察员履行职责，应当重点关注下列哪些事项：（）所在分支机构计算机信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、交易通道不畅、数据遗失等情况；(正确答案)所在分支机构是否按要求开展投资者教育、消防与安全保卫工作，是否建立和落实安全事件应急预案；(正确答案)所在分支机构运作是否遵守证券监管法律法规、规范性文件的规定，是否存在违规融资、账外经营、侵害客户权益等违法违规行为；(正确答案)所在分支机构是否遵守公司制定的内部控制制度、风险管理制度和业务流程等相关规定，有效控制业务风险；(正确答案)发现下列哪些情形的，合规监察员应当及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告：（）所在分支机构发生重大违法违规行为(正确答案)员工严格有效执行公司各项规章制度；所在分支机构存在重大经营风险或者隐患；(正确答案)证券监管部门规定或合规监察员依法认为需要报告的其他情形。

(正确答案)合规监察员不得有下列哪些行为：（）擅离职守，无故不履行职责；(正确答案)违反规定授权他人代为履行职责；(正确答案)兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；(正确答案)对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患按照要求作出报告；证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件（）证券公司治理结构健全，内部控制有效；(正确答案)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；(正确答案)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；(正确答案)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；(正确答案)合规监察员不得有下列哪些行为：（）擅离职守，无故不履行职责；(正确答案)违反规定授权他人代为履行职责；(正确答案)兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；(正确答案)对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告；(正确答案)以下属于深交所创业板异常交易中“严重异常波动”的情况的是( )A、连续10个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到+100%；(正确答案)B、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到+200%；(正确答案)C、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到-100%；D、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到-70%。

个险业务人员合规培训课程

个险销售人员合规培训课程
1
目录
一、保险销售合规要求
二、防范销售误导风险
三、保险销售与反洗钱
2
一、保险销售合规要求
3
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销员在保险经营活动中符合法律、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工和公司健康发展的保障。
28
合规为本、诚信经营，是公司及每一位员工应秉持的基本理念。如有任何与合规、反洗钱有关的疑问，可致电总公司法律合规部或分公司合规内控岗，获得咨询及帮助。谢谢！
29
《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》
合规要求
• 销售人员在展业时，应确保面见本人，查看并核对证件资料，核实投保书填写内容的真实性及准确性。 • 在知悉客户信息变化时，应及时告知客户向公司进行信息变更，以免影响客户服务。 • 对知悉的客户信息虚假情况，应及时告知公司，采取必要的弥补措施。
14
遵守客户信息真实与保护要求（二）
7
禁止代签名
凡事需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，必须由被保险人亲笔签名确认。严禁保险公司及代理人代替投保人、被保险人签名，或诱使他人代替签名。（客户回访中）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名。《保险法》、《人身保险业务基本服务规定》等
合规要求
• “如实告知”是投保人最重要的保险义务，是保险的核心要求和合同有效的基础。 • 销售人员不应阻挠投保人进行告知，对投保人已告知的事项，更应如实、完整告知公司，否则应承担相应法律责任。 • 对明知的投保人、被保险人身体、经济、投保动机等情况，也应及时向公司告知。

(完整版)员工合规手册

和兴证券经纪有限责任公司员工合规手册（试行）保密声明本《员工合规手册》为内部资料，其涉及的所有资料和信息为公司专有，属保密信息。

任何员工未经公司书面许可不得以任何形式（包括复制、刊登、引用或提供等）将本手册的全部或部分内容直接或间接地用于公司以外的目的，也不得以任何方式直接或间接、全部或部分、口头或书面地披露给公司以外的任何个人或机构。

目录名词解释.................................................. - 2 -基本规定.................................................. - 3 -合规理念............................................................................................................................................... - 3 - 合规目标............................................................................................................................................... - 4 - 合规管理基本原则............................................................................................................................... - 4 - 合规管理组织架构............................................................................................................................... - 5 - 合规职责.................................................. - 6 -董事会................................................................................................................................................... - 6 - 监事会................................................................................................................................................... - 7 - 高级管理层........................................................................................................................................... - 7 - 各部门、各分支机构........................................................................................................................... - 8 - 全体员工............................................................................................................................................... - 8 - 合规管理组织.............................................. - 9 -合规总监............................................................................................................................................... - 9 - 合规管理部门..................................................................................................................................... - 11 - 合规联系人......................................................................................................................................... - 12 - 合规制度................................................. - 14 -公司合规管理制度............................................................................................................................. - 14 - 员工职业规范..................................................................................................................................... - 14 - 员工职业道德..................................................................................................................................... - 14 - 证券从业人员行为准则（八要十不准） ......................................................................................... - 15 - 业务规范............................................................................................................................................. - 17 - 合规管理机制............................................. - 18 -合规审查............................................................................................................................................. - 18 - 合规检查和合规监督......................................................................................................................... - 19 - 合规咨询和合规培训......................................................................................................................... - 20 - 合规报告............................................................................................................................................. - 21 - 外部沟通和协调................................................................................................................................. - 22 - 合规管理有效性评估......................................................................................................................... - 22 - 其他合规管理工作............................................................................................................................. - 23 -名词解释一、合规，指证券公司（以下简称“公司”）及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。

合规培训内容-概述说明以及解释

合规培训内容-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述部分:合规培训是指为了确保组织的员工遵守相关法律法规、规章和内部规定，从而避免公司面临合规风险而进行的培训活动。

随着法规环境的不断变化和加强，合规培训已经成为企业管理中不可或缺的一部分。

本文将深入探讨合规培训的重要性、内容要点和实施方法，以期帮助企业建立健全的合规培训体系，保证员工的合规意识和行为符合法律规定。

1.2 文章结构:本文将分为三个主要部分：引言、正文和结论。

在引言部分，将概述合规培训的概念及重要性，并介绍文章的结构和目的。

在正文部分，将侧重讨论合规培训的重要性、内容要点和实施方法。

最后，在结论部分，将总结全文内容，探讨合规培训的未来发展趋势，并得出结论。

通过这样的结构安排，读者将能够清晰地了解合规培训的重要性、内容和实施方法，同时也能够对合规培训的未来趋势进行思考和讨论。

1.3 目的目的部分的内容应该涵盖合规培训的目标和意义。

合规培训的目的是确保员工了解和遵守公司的规章制度和相关法律法规，以减少公司面临的潜在风险和法律诉讼。

通过合规培训，员工能够提高对合规问题的意识和理解，避免违反规定而导致的不利后果，建立良好的企业形象和信誉。

因此，合规培训的目的是提升员工的合规意识，维护公司的稳定发展，确保业务的可持续性。

2.正文2.1 合规培训的重要性合规培训是指为了确保组织内部员工了解、遵守和执行相关法律法规、规章和政策而开展的培训活动。

在当今复杂多变的商业环境中，合规性已经成为企业生存和发展的基石。

因此，合规培训具有极其重要的意义。

首先，合规培训有助于维护企业声誉和信誉。

员工的不当行为或违法操作往往会给企业带来重大损失，不仅仅是经济上的损失，更可能损害企业的声誉和公信力。

通过合规培训，员工可以了解自己需要遵守的规则和标准，从而避免触犯法律或规章，保护企业形象。

其次，合规培训有助于提高员工的工作质量和效率。

合规培训不仅仅是简单地传授法规和规定，更是帮助员工树立正确的职业道德和价值观，培养责任心和规范意识。

证券2024年2月22日第三小组学习测试

证券2024年2月22日第三小组学习测试1.《证券期货业反洗钱工作实施办法》（2022年修订），证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。

如有变更，应当自变更之日起（）内报送更新后的相关信息。

[单选题] *A、5个工作日B、10个工作日(正确答案)C、5日D、10日答案解析：证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。

如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。

2.证券期货经营机构发现客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的，应当在（）内，以书面方式向当地证监会派出机构报告 [单选题] *A、5个工作日(正确答案)B、10个工作日C、5日D、10日答案解析：3.证券期货经营机构应当在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告：（1）证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的；（2）证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的；（3）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

3.员工离职时，应在完成公司内部离职审批、工作交接后，及时办理人事档案转出。

各单位应通知人事代理服务机构和员工在（）内转出人事档案。

未在规定期限内转出的离职人员人事档案，各单位应通知人事代理服务机构将其转为个人存档，不再承担离职人员的人事档案管理费用。

[单选题] *A、10个工作日B、15个工作日(正确答案)C、10日D、15日答案解析：员工离职时，应在完成公司内部离职审批、工作交接后，及时办理人事档案转出。

各单位应通知人事代理服务机构和员工在十五个工作日内转出人事档案。

未在规定期限内转出的离职人员人事档案，各单位应通知人事代理服务机构将其转为个人存档，不再承担离职人员的人事档案管理费用。

金融产品代销业务合规培训考试（答案）

金融产品代销业务合规培训考试（答案）第一篇：金融产品代销业务合规培训考试(答案)金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（A）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（A）。

A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并(C)，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（C）的规定。

A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（B）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D）年。

A、B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（A）义务。

A、保密 B、分类管理 C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（C）负责解释并出具法律意见。

A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。

(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。

合规管理手册培训讲义

合规管理手册培训讲义一、教学内容1. 合规管理概述：介绍合规管理的定义、目的和重要性。

2. 合规管理机构：介绍合规管理机构的设置、职责和运作方式。

3. 合规风险识别与管理：介绍合规风险的识别、评估和控制方法。

4. 合规制度与流程：介绍合规制度的制定、实施和监督流程。

5. 合规培训与宣传：介绍合规培训的内容、方式和组织实施。

6. 合规违规与处罚：介绍合规违规的行为界定、处理方式和处罚措施。

7. 合规管理与企业文化建设：介绍合规管理对企业文化建设的作用和融合方式。

二、教学目标1. 使学员掌握合规管理的概念、目的和重要性。

2. 使学员了解合规管理机构的设置和职责。

3. 使学员学会识别和控制合规风险。

4. 使学员掌握合规制度制定和实施的流程。

5. 使学员了解合规培训的内容、方式和组织实施。

6. 使学员了解合规违规的行为界定和处理方式。

7. 使学员了解合规管理对企业文化建设的作用。

三、教学难点与重点重点：合规管理的概念、目的和重要性；合规管理机构的设置和职责；合规风险识别与管理；合规制度与流程；合规培训与宣传；合规违规与处罚；合规管理与企业文化建设。

难点：合规风险的识别、评估和控制方法；合规制度制定和实施的流程。

四、教具与学具准备教具：投影仪、电脑、培训讲义、案例材料。

学具：培训讲义、案例材料、笔记本、笔。

五、教学过程1. 导入：通过介绍合规管理的实际案例，引发学员对合规管理的关注和思考。

2. 合规管理概述：讲解合规管理的定义、目的和重要性，使学员对合规管理有一个整体的认识。

3. 合规管理机构：介绍合规管理机构的设置、职责和运作方式，使学员了解合规管理组织架构。

4. 合规风险识别与管理：讲解合规风险的识别、评估和控制方法，通过案例分析使学员学会运用相关方法。

5. 合规制度与流程：介绍合规制度的制定、实施和监督流程，使学员掌握合规制度的设计和执行。

6. 合规培训与宣传：讲解合规培训的内容、方式和组织实施，使学员了解如何开展有效的合规培训。

证券投资顾问业务合规管理培训课件

合规危机应对与处理
总结词
掌握危机应对策略，提高危机处理能力
危机识别
及时发现潜在的合规危机，如违规操作、监管
处罚等。
危机应对计划
制定应急预案，明确应对措施和责任人。
危机处理
采取有效措施，如与监管部门沟通、整改等，
以化解危机。
合规管理创新与发展
总结词
探索合规管理新模式，提升合规管理水平
合规管理理念创新
合规管理能够确保证券投资顾问业务在合法合规的框架内运行，避免因违规行为导致客户
权益受损。
提升服务质量
合规管理有助于规范证券投资顾问业务的服务流程和服务内容，提高服务质量和客户满意度。
维护市场秩序
合规管理是维护证券市场秩序的重要手段，能够防止市场操纵、内幕交易等违法违规行为的发生。
促进业务发展
合规管理有助于提升证券公司的声誉和品牌价值，促进证券投资顾问业务的可持续发展。
国内外证券投资顾问业务合规管理现状与趋势
国内现状
我国证券投资顾问业务的合规管理在不断完善，监管部门出台了一系列法规和自律规则，加强了对证券投资顾问业务的监管力度
。
国际趋势
国际证券投资顾问业务的合规管理呈现趋严趋细的趋势，强调客户权益保护和透明度要求，同时加强对新型业务和技术的监管。
某证券公司因未按规定进行适当性评估而遭受监管处罚。
分析风险点
提出应对措施
未对客户风险承受能力进行评估，向客户推荐了高风险产品。
加强内部控制，规范业务流程，确保客户评估的准确性和完整性。
案例二：合规危机处理与恢复
总结词
探讨在出现合规危机时，如何采取有效措施进行处理和恢复。

合规反洗钱培训

根据客户背景、行为和交易情况，将客户分为不同风险等级，对高风险客户加强尽职调查。
03
客户信息更新与维护
及时更新客户信息，对异常交易进行核实和报告。
可疑交易监测与报告
可疑交易监测
通过数据分析、监控系统等手段，及时发现可疑交易，包括大额、高频、异常交易等。
可疑交易报告
将监测到的可疑交易按照规定的格式和程序进行报告，确保
合规文化建设
积极推动合规文化建设，强化员工的合规意识和责任感，形成全员合规的良好氛围。
合规风险评估与控制
风险评估
定期对反洗钱合规风险进行评估，识别潜在风险和薄弱环节，采取措施加以改进。
控制措施
根据风险评估结果，采取针对性的控制措施，如加强内部控制、完善信息系统等。
监督与纠正
对反洗钱合规工作进行监督和纠正，确保制度的执行和效果的落实。
案例分析
该银行在反洗钱工作中，重视组织领导和体系建设，建立起了由高层领导牵头、多部门协同作战的工作机制；同时，该银行注重系统建设，通过引进先进的技术手段和系统，提高反洗钱工作的效率和准确性；此外，该银行还重视员工培训，定期开展反洗钱知识培训和技能提升计划，提高员工反洗钱意识和能力。
美国某公司的反洗钱合规案例
法律与合规风险的不确定性
法律更新频繁
反洗钱相关的法律法规不断更新和完善，导致金融机构面临不确定的合规风险。
处罚力度加大
随着监管部门对反洗钱违规行为的打击力度不断加大，金融机构面临的合规风险也随之增加。
05
反洗钱合规的案例分析
中国某银行的反洗钱合规案例
案例概述
某大型国有银行在反洗钱工作中，积极落实法规要求，建立健全组织架构，完善系统建设，加强员工培训等措施，取得了良好的成效。

合规管理合规管理基础知识课程讲义

合规管理基础知识第一章《合规与银行合规部门》简介2003年10月，巴塞尔银行监督管理委员会（以下简称“巴塞尔委员会）就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》（《The compliance function in bank》）的文件,在世界范围内广泛征求各方面意见。

经过历时一年半的征求意见和反复修改，巴塞尔委员会终于在2005年5月正式发布了《合规与银行合规职能》（《Compliance and the compliance function in banks》）（以下简称“《文件》”）。

《文件》首先肯定了合规风险管理已经作为一项日趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在，其次界定了合规管理的内涵，然后明确了董事会和高级管理层的合规职责，最后阐述了关于银行内部合规职能的组织、结构、作用以及其他相关问题。

早在《文件》出台之前，以汇丰银行和花旗银行为代表的国际化大银行就已经开始创建其合规工作机制，至今已经颇具规模。

在世界范围内，越来越多的银行认识到合规的重要性并不同程度地开展了合规工作。

《文件》既是对于国际领先银行合规工作的经验总结，为世界各地银行提供了银行合规工作的基本指引；同时也明确了国际银行监管标准的发展趋势，拓宽了银行监管当局在银行是否合规方面的监管视野。

第二章合规管理的基本内涵对于大多数国内商业银行而言，尽管“依法合规”一直是其经营理念之一，而且事实上已经开展了合规工作，但是“合规”相对于银行其他业务仍处在初级阶段。

面对监管机构逐渐加大合规监管工作的力度以及日益复杂的国际金融形势，国内银行如何拓展合规工作的广度和深度显得日趋紧迫。

1998年9月，早在《文件》发布之前的5年，巴塞尔委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中将“合法和合规性，即合法方面的目标”列为银行业组织内部控制体系框架的三个目标之一。

合法合规性目标要求所有的银行业务应当与法律、法规、监管要求、银行政策和程序相符合，以保护银行的权利和声誉。

合规基础知识消费者权益保护反洗钱测试题(新人培训用)

合规基础知识&消费者权益保护&反洗钱测试题（新人培训用）请大家认真作答哦您的姓名： [填空题] *_________________________________1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合（）。

*A、法律法规(正确答案)B、监管机构规定(正确答案)C、行业自律规则D、公司内部管理制度(正确答案)E、诚实守信的道德准则(正确答案)2、合规风险是因不合规的保险经营管理行为引发的（）风险。

*A、法律责任(正确答案)B、监管处罚(正确答案)C、财务损失(正确答案)D、声誉损失(正确答案)3、“治乱打非”的整治重点包括（） *A、治理销售乱象(正确答案)B、治理渠道乱象(正确答案)C、治理产品乱象(正确答案)D、打击非法经营(正确答案)4、以下属于销售误导的行为有（） *A、夸大保险责任或保险产品收益；(正确答案)B、隐瞒与保险合同有关的重要情况；(正确答案)C、阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；(正确答案)D、以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品。

(正确答案)5、通过兼业代理机构销售的（）需进行双录。

[单选题] *A、保险期间超过一年的人身保险产品(正确答案)B、保险期间不超过一年的人身保险产品C、投资连结保险产品D、新型产品6、销售乱象的整治重点包括（） *A、在销售过程中存在欺骗、隐瞒等问题；(正确答案)B、制造传播虚假信息进行销售误导，通过歪曲监管政策、炒作产品停售等方式促销，以捏造、散布虚假事实等方式诋毁同业；(正确答案)C、擅自印制使用保险产品宣传资料，使用误导性宣传用语，在客户投诉、退保等事件发生时消极处理、拖延推诿；(正确答案)D、未严格落实保险销售行为可回溯制度(正确答案)7、保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为（） *A、欺骗投保人、被保险人或者受益人;(正确答案)B、隐瞒与保险合同有关的重要情况;(正确答案)C、泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密；(正确答案)D、给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益;(正确答案)E、强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同(正确答案)8、以下说法正确的是（）。

证券公司合规培训(课堂PPT)

It is everyone’s responsibility to protect the firm 保护公司是每一位员工的责任
24 Roland Berger
《合规管理基本制度》总体介绍:
1 本制度的章节结构 2 本制度在制度体系的基本作用
合规主要有几类“规”？
《合规管理基本制度》
第三条：本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员工经营管理行为和业务活动的：
幻莫测的风险。（举一与反三）
Roland Berger
比如政策解读
解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位。这句话包括三层含义：一是。。。二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。
Roland Berger
《白皮书》
合规部门在公司的合规机制中起着重要作用，主要发挥为业务部门和管理层提供咨询、监测和培训的作用。
——《合规的作用(白皮书) 》前言
The Compliance Department plays an important role in seurities firms comliance programs,primarily one of advice ,mornitoring and training in support of business units and management.
不得违反有关反商业贿赂的规定
不得违背客户真实意思表示，不得为牟取佣金收入，诱使

证券经纪人制度合规培训

证监会机构部194号文：关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知证监会令《证券公司监督管理条例》江苏局证监会机构部645号文：关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知证协：关于从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知证协：《证券业从业人员执业行为准则》证监会令《证券经纪人管理暂行条例》证协：《经纪人行为准则及合同标准》证协：《证券经纪人执业注册登记暂行办法》
• 严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程； • 完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务
《证券公司监督管理条例》
• 08年6月1日起实施 • 第三十条与客户签订交易委托、资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认 • 第三十二条应当建立信息查询制度，保证在营业时间内能够随时查询其委托、交易、证券和资金记录，以及经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书等信息
证券经纪人制度合规培训
周华成 2009-05-05
证券经纪人制度出台背景现有法规解读公司准备情况近期安排
证券经纪人制度出台背景
现实存在和未来趋势违规现象时有发生已出台规范文件监管机构态度仍存缺憾
经纪业务营销违规现象时有发生
聘用无资格人员委托外部人员委托其他机构营销人员素质不高公司授权不明确内部管理不到位绩效考核不合理侵害投资者合法权益不正当竞争等违规行为
加强管理切实规范营销人员执业行为
• 加强对营销人员的培训和管理，规范营销人员的执业行为，并对其营销人员的行为承担管理责任 • 对于营销人员与客户之间产生的纠纷，要妥善处理，最大限度地把矛盾纠纷化解在公司层面，对于上访客户和相关人员，要负责接回并妥善疏解、息诉息访，切实承担起维护社会稳定的责任 • 再次强调六项禁则