证 券经纪人合规培训讲义(合规原理：合规制度及反洗钱)

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第十三条关键词：“合规总监”
....
第二十一条关键词：“每一位工作人员”
第二十四条关键词：“重要依据”
第二十六条关键词：“法律责任”
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《合规管理基本制度》总体介绍：
1、 总体介绍
（1）本制度的章节结构
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Guidelines 2
第十七条：关键词：“利益冲突”
3
Guidelines 3
4
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第六条：证券公司董事会、监事会和高级管理人员。。。对公司合规管理的 有效性承担责任。 证券公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执 业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任 。 证券公司的全体工作人员都应当。。。并对其执业行为的合规性承担责任。
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第二条：本规定所称合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行 为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内
部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“ 法
律、法规和准则”）。
本规定所称合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为
违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受
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本讲的六大内容：
… 暂行规定 … 基本制度
• ... • ...
…
… … …
管理办法
• ...
• ... • ... • ...
合规手册和合规承诺书
反洗钱
内控经理与经纪人
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《合规管理暂行规定》总体介绍:
经纪人合规培训总目的：
职业形象 合规价值观 合规意识
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本次合规培训的几大块内容
合规原理及公司规章类
经纪人规范类
国家法律类
其它类
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第三条：证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门
和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各
个环节。
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四道防线
1
2
3
4
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经纪人合规培训
风险合规总部
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前言
1
2
3
必要性
总目的
主要内 容
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经纪人合规培训的必要性：
《经纪人办法》 合规防范的是道德风险、法律风险、操作风险、技术风险等。 经纪人是经纪业务的前端 道德风险的有效防范，培训和教育是主要方法之一。 理念是灵魂、培训是手段
（1） 本制度在制度体系中的地位。（是配套《基本制度》的部
门级制度） （2） 规定） 本制度的内容特点（都是对合规管理操作动作的基本
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第七条：关键词：“内部控制岗”
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Guidelines 1
第十四条：关键词：“反洗钱”
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国际上比较成熟的量化风险管理体系主要是市场风险管理体系。 国际上风险管理的趋势越来越倾向于将三种风险合并起来考虑。
监管机构已经注意到操作风险的损失有可能会大于其它风险。
操作风险的模型目前没有其它两种成熟。
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（1） 本制度的来源及修改过程中的重要条款
《银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会）
《合规的作用》（白皮书）（证券行业协会 法律与合规部） 《 关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告 》（国际证监会组织技 术委员会报告） （2） （3） 整个制度的核心---合规总监 结构简介
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（2）本制度在制度体系的基本作用
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第三条：本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员 工经营管理行为和业务活动的：
(一)
(二 ) (三 ) (四 )
法律、法规、规章及其他规范性文件；
自律组织的行业规范和自律准则； 证券公司的内部规章制度； 行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
财产损失或声誉损失的风险。
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三大风险管理体系：
市 场 风 险 管 理
信 用 风 险 管 理 投行
操 作 风 险 管 理 经纪
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第二十四条 关键词：“报告”
....
第十条关键词：“指定”
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《合规管理办法》总体介绍：
1、 总体介绍
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资管、投 资、投行
操作风险是合规管理控制的主要部分，操作风险的特点是分散性
人员（不胜任、不道德）
经济政策
流程（流程设置、操作差错、操作权控）
监管和法Baidu Nhomakorabea政策
技术（故障、程序、信息、通信）
政治、行政等其它经营环境
经纪操作风险
内部(操作失误风险） 外部（操作政策风险）
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