2018-2019基金从业资格考试《基金法律法规》押题5(乐考网)

2018-2019基金从业资格考试《基金法律法

规》押题

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单选题单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

21[单选题]关于基金销售协议，下列描述错误的是()。

Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议

Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议

Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定

Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

易错项为B,A。

参考解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。故描述错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选B。

22[单选题]下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是()。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金资产的所有者

D.基金持有人是基金的出资人

参考答案：B

易错项为B,D。

参考解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

23[单选题]下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是()。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动

B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

参考答案：C

易错项为C,B。

参考解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

24[单选题]基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构()。

A.口头说明

B.书面说明

C.备案

D.重新提交注册申请

参考答案：C

易错项为C,D。

参考解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

25[单选题]对于非公开募集基金的推介，下列合规的是()。

A.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品

B.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险

C.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品

D.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人

参考答案：C

易错项为C,D。

参考解析：非公开募集基金，不得通过电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体，公共、门户网站链接广告、博客等，未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介，未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会，未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介等方式，推介私募基金。