中信信诚资管SQL优化
中信信诚淮安华信2号专项资产管理计划
中信信诚•淮安华信2号专项资产管理计划项目/计划名称中信信诚•淮安华信系列专项资产管理计划预期收益率B 类 1.8 亿元10.0%/年至10.5%/年产品期限:自成立起至资管计划1 号成立满18 个月之日按年分配收益资金用途本资管计划资金规模为50,000 万元,其中2,000 万元用于受让江苏润天投资有限公司(以下简称“江苏润天”)持有的项目公司40%股权,10,000 万元用于对项目公司进行增资扩股,剩余38,000 万元向项目公司发放委托贷款。
资金最终用于江苏省淮安市清河区新亚北侧地块土地一级开发项目,支付拆迁补偿费用和土地平整费用。
行业投向市中心土地一级开发风险保障与过程管理措施1、资产管理人持有项目公司80%股权,项目公司其他股东将剩余20%股权全部质押给资产管理人,资产管理人对项目公司绝对控股;2、在本资管计划存续期内,资产管理人聘请中信工程项目管理(北京)有限公司对项目公司的证照、印鉴、财务收支、拆迁和土地招牌挂进度进行监管;3、修改项目公司章程。
新章程将约定:资产管理人向项目公司委派1 名董事,对于其生产经营活动中的重大事项,该董事享有一票否决权;项目公司的股东会会议由股东按照出资比例行使表决权,资产管理人对项目公司的股东会具有绝对控制权;4、清河区财政局代表清河区政府出具财政资金安排文件,承诺当项目公司未按照约定还本付息或江苏润天未按照约定回购股权时,将优先安排财政资金保证本资管计划资金及利息的完全兑付;5、淮安清河新区投资发展有限公司(简称“清河投资”)以及淮安市清河城市资产经营有限公司(简称“清河资产”)为本资管计划资金安全退出提供连带责任保证担保;6、江苏润天实际控制人胡志宏夫妇为本资管计划资金安全退出提供连带责任保证担保。
还款来源主要还款来源为项目地块挂牌出让后的土地出让收益,补充还款来源为资管计划存续期内江苏润天可调动资金(主要为子公司及关联公司的房地产项目销售收入),现金流保障倍数为 3.14,净现金流保障倍数为1.16.项目亮点1. 本次拟投项目——新亚北侧地块土地一级开发项目,作为2014 年淮安市政府头号工程,本项目由清河区政府、江苏润天联合进行开发,受政府重视程度高,可保障该项目拆迁安置工程的顺利进行,有利于本项目的顺利实施。
基金子公司、信托和券商资管的区别资料讲解
基金子公司、信托和券商资管的区别基金子公司、信托和券商资管的区别来源:中信信诚资管基金子公司与信托在法律关系上同属于信托制,可以通过募集单一资金和集合资金的形式进行投资,并且资金都可以投向各类资产(包括交易所交易的品种或者未通过交易所转让的股权、债权等资产);基金子公司与券商资管在某些方面相似,都可以募集单一资金投资到各类资产,或募集集合资金参与交易所转让的产品以及集合信托等。
但是信托、券商资管、基金子公司在投资限制、投资者限制、投资效率、监督约束等方面仍有显著差异。
一、基金子公司与信托的区别1、投资限制信托计划无法在银信合作中投资票据资产;而基金子公司在各种投资标的上均不受限制。
法律依据:银监会于2012年初下发《关于信托公司票据信托业务等有关事项的通知》。
根据通知要求,信托公司不得与商业银行开展各种形式的票据资产转让/受让业务。
同时,对存续的票据信托业务,信托公司应加强风险管理,信托项目存续期间不得开展新的票据业务,到期后应立即终止,不得展期。
2、投资者人数限制信托计划300万以下的自然人投资者不得超过50人,基金子公司300万以下的自然人投资者不得超过200人。
法律依据:《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定“单个集合资金信托计划的自然人人数不得超过50人,但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制”;《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定“单个资产管理计划的委托人不得超过200人,但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制”。
3、投资效率信托计划投资于地产类项目需要事前审批,基金子公司在操作地产项目时无须审批;法律依据:《信托公司房地产投资信托计划试点管理办法》规定“信托公司在申请设立房地产投资信托计划时,应当向中国银监会提交下列文件”,“房地产投资信托计划发行申请经核准后,方可发售信托单位”。
4、监管约束信托的监管约束较多,相关部门相继出文限制并禁止信托公司开展票据务、限制信托公司开展地产业务、限制信托开展政府平台业务(如,四部委联发“462号文”);而目前对于基金子公司的限制较少。
轻资产轻资本业务发展策略研讨教材
置换高成 本融资
提升 财务杠杆
解决后续 开发资金
16
3.1.2 房地产开发融资综合服务方案
融资结构
高净值客户
理财投资者
置换土地融资,
开发贷融资,理财募集
中信银行代销,
资金,31.1亿元
28.9亿元
中信信诚 专项资管计划
委托贷款
珠海华发
商住房地产抵押
销售回款账户监管
珠海华发实业 股份有限公司
保证担保
建筑业 8.75%
12
3.1.1 融资类理财业务准入标准
上报至分行投资银行部履行立项流程的项目,须符合以下要求: 单笔金额要求
✓ 单笔上报的项目(包括融资类理财及代销类)金额不低于5亿元。 期限要求
✓ 融资类理财项目期限应不超过5年。 ✓ 代销类项目原则上期限应不超过2年,最长不超过3年。 资金用途 ✓ 不得用于置换任何形式的银行贷款。 ✓ 一年期以下的融资类理财项目不得用于流动资金。 资产定价要求 ✓ 现阶段,融资成本应不低于7.5%,且分行投资银行部将根据项目风险水平
招商银行股份有限公司 中国进出口银行
交通银行股份有限公司 中信银行股份有限公司 国家开发银行股份有限公司 广发银行股份有限公司 华夏银行股份有限公司 渤海银行股份有限公司
承销金额(亿) 116.25 102.25 91.50 86.00 66.50 42.00 36.00 31.50 27.00 24.50 22.50 20.00 13.70 13.50 9.00 9.00 5.00 712.50
扩大财政赤字,下半年或将迎来第三批5000-10000亿元的置换债券。
全年CPI预测(%)
城投债发行量(亿元)
数据来源:中信建投、Wind
发力金融科技赋能新金融发展转型——中信银行信息科技工作回顾与展望
发力金融科技赋能新金融发展转型——中信银行信息科技工作回顾与展望作者:王燕来源:《中国金融电脑》 2018年第4期展望2018 年,面对汹涌的金融科技浪潮,中信银行科技将坚持“金融为本、科技为器”的工作定位,紧紧围绕全行战略工作任务,以开放、合作、共赢的态度积极投身和拥抱金融科技,加速布局和推进全行金融科技发展,打造开放、敏捷、安全的应用体系和基础架构,赋能和助力中信银行完成新技术时代的数字化、智能化、移动化、平台化发展转型。
中信银行信息科技工作重点围绕“平安中信”目标,应用科技手段夯实金融业务基础,同时加快推进技术转型,积极探索金融科技创新应用,力争交出更多满意的答卷。
一、2017 年回顾2017 年,中信银行始终坚持“金融为本、科技兴行”的工作思路,坚持以“客户为尊”,坚守风险底线,持续加速新技术对传统银行业务的流程改造,为实体经济、为广大用户提供最贴近需求、体验最佳的综合融资及服务。
(1)众多新一代战略项目成功落地。
新一代对公CRM 系统、交易银行2.0、新一代资产管理系统、新一代国际业务系统、新一代资产托管系统、全球金融市场业务管理系统等战略项目成功投产,有效升级了技术体系,优化了业务流程,夯实了业务基础。
(2)用新技术助力构建全流程、立体防控体系。
新一代授信业务管理系统实现了全客户、全产品、全流程、全机构覆盖;运营操作实现风险全覆盖,电子银行交易实时风控实现风险的实时预警和阻断,已累计拦截可疑交易近千笔,为客户有效避免了损失。
(3)“数据仓库+ 大数据”架构应用更趋丰富和成熟。
大数据平台自2014 年投产以来,已涵盖16 类技术组件、18 类业务应用,有力支持了全行风险建模、流动性管理、管理会计、客户营销、反洗钱和反欺诈;大数据营销更是直接带动零售客户AUM 70% 的增长量。
(4)积极试水人工智能、区块链等新技术应用。
推出中信智能投顾产品(信智投);率先在贸易融资领域发布首个区块链国内信用证应用,已有多家同业加入联盟,交易金额超过10 亿元;独创了信用额度转让的“信运链”应用;物联网技术实现押品凭证管理应用,原押品盘点核查2 个人1 天的工作量,现仅需1 个人10 分钟即可完成,管理精细化和防范风险能力显著提升。
数据资产管理解决方案
数据资产管理解决方案目录一、内容概览 (2)1.1 背景与意义 (2)1.2 目的与范围 (3)二、数据资产管理概述 (4)2.1 数据资产的定义 (5)2.2 数据资产管理的目标 (6)2.3 数据资产管理的重要性 (7)三、数据资产管理解决方案架构 (9)3.1 总体架构 (10)3.2 关键组件 (11)四、数据资产梳理与分类 (13)4.1 数据资产梳理 (13)4.2 数据资产分类 (15)五、数据资产存储与备份 (17)5.1 存储技术选择 (19)5.2 数据备份策略 (21)5.3 数据恢复能力 (23)六、数据资产安全管理 (24)6.1 数据访问控制 (25)6.2 数据加密 (26)6.3 数据泄露防护 (27)七、数据资产分析与挖掘 (29)7.1 数据分析工具 (30)7.2 数据挖掘方法 (31)7.3 数据价值发现 (32)八、数据资产管理流程优化 (34)8.1 数据资产管理制度 (34)8.3 流程优化效果评估 (37)九、案例分析 (39)9.1 行业背景与挑战 (40)9.2 解决方案实施过程 (42)9.3 实施效果与收益 (43)十、总结与展望 (44)10.1 解决方案总结 (45)10.2 发展趋势与展望 (46)一、内容概览本解决方案旨在为企业提供全面、高效的数据资产管理服务,帮助企业实现数据的有效治理、安全存储、高效利用和价值创造。
方案涵盖数据资产管理的全过程,包括数据采集、清洗、整合、存储、分析、可视化以及应用等多个环节。
通过引入先进的数据管理技术和工具,结合企业实际情况,我们为企业打造定制化的数据资产管理解决方案,帮助企业在数据驱动的业务决策中取得优势。
我们将提供专业的数据资产管理咨询服务,协助企业建立完善的数据管理体系,培养专业的数据管理人员,确保数据资产的持续增值。
我们的目标是帮助企业实现数据价值的最大化,提升企业的核心竞争力。
1.1 背景与意义随着信息技术的飞速发展,数据已经成为了企业和社会的重要资产。
中信证券金手指监控系统个性化开发需求
中信证券金手指监控系统个性化开发需求一、指标及因子定义方面1、增加因子和设置指标唯一性的校验。
对于指标的设置,如组成指标的因子的唯一标识相同,并且阀值也相同,则视为该指标已存在,设置的时候提示有重复项及已设置的指标项的名称。
对于因子,增加唯一标识,标识相同的视为重复。
在增加、导入及复制时都需要进行这两项内容的校验。
2、指标设置时增加连续超标天数的设置。
即指标在超过阀值时允许有一定的调整时间,如超过这个调整时间,则属于连续超标天数的违规。
在超过设置的允许连续超标的天数后,在违规指标查看报表中,需要增加状态标识,能够看出出现这种情况的指标。
对调整时间设立预警步长,支持关注和预警状态。
3、对指标的状态允许自定义配置。
现系统已有预警和违规的状态,但实际监控过程中还需要更多的状态,如关注、提醒、限制、禁止等,需要将配置状态功能完善,实现各种状态的灵活配置。
4、根据用户使用习惯,将系统中违规状态改称超标状态。
二、指标设置方面1、指标或者因子查询时可以按照名称进行关键字模糊查询。
2、增强指标复制功能。
可以将目标套账的指标复制到任意选择的一个或者多个套账;目标套账的待复制指标可以进行选择,即对于目标套账中的所有指标,可以选择其中的一个或者多个进行复制。
3、复制指标时,进行重复性校验,校验规则同第一大点中规则说明。
对于重复的指标进行提示,提示用户是否进行覆盖,如覆盖则用复制的指标替代原有指标,否则跳过该条指标进行下一条指标的复制。
三、监控报表方面1、违规指标查询报表,对于设置连续超标天数范围的指标,显示连续超标的天数,如超出范围,标明连续超标的天数已超出设置的范围。
连续超标天数仅对超标、禁止、限制状态生效,对关注、预警、提醒状态不生效。
(比较灵活的做法是对各个状态可以设置其连续处于该状态的最长天数及预警步长,并对各个状态是否进行该项检查可以灵活配置。
)对于未生效的指标,不启用相关状态连续超标天数的检查。
2、监控报表可按照估值日期、帐套名称、指标名称、监控阀值、监控结果、指标状态字段进行组合查询。
探索“冰山之下”的数据——中信证券非结构化数据处理平台知识产权布局及典型专利介绍
数据能力Data Capability——中信证券非结构化数据处理平台知识产权布局及典型 专利介绍探索“冰山之下”的数据中信证券股份有限公司 王哲 舒光斌 陈子怡 岳丰 方兴知识产权保护是金融科技创新的重要保障,不但可以确保企业创新成果的合法性和安全性,还可以激励内部技术创新、提升品牌形象和客户信任感,从而提高企业的影响力和竞争力。
中信证券股份有限公司(以下简称“中信证券”)高度重视知识产权布局与建设,建立了完善的知识产权管理制度和管理机制,鼓励员工开展发明创造并积极申请知识产权,同时重视知识产权成果的推广应用,维护公司合法权益。
一、非结构化数据处理平台概述有统计表明,企业内部数据的80%以上都是非结构化数据,例如,图片、扫描件、电子文档/表格、舆情新闻、对话/服务日志、元数据与源代码等,而且这一比例还在不断上升,因此,可以将非结构化数据形象地看作企业数据“冰山之下”的部分(如图1所示)。
为了满足公司各业务部门的众多非结构化数据处理需求,中信证券近年来自主研发了公司级非结构化数据处理平台,综合应用多种大数据、人工智能等技术手段,针对证券公司非结构化数据加工处理全生命周期的各个阶段,解决构化数据结构化数据图1 非结构化数据示意DATA一系列关键技术难题,从而使各项证券业务显著节约成本、提高工作效率。
非结构化数据处理平台蕴含着丰富的知识产权资源,例如,研发过程中广泛应用OCR、NLP、RPA、搜索引擎、知识图谱等前沿技术,并结合证券公司业务中非结构化数据特性,创新提出几十种算法模型和解决方案;自研上线数据管理系统、知识管理系统、文档智能系统等多个应用系统,既能够支持具体业务需求,又可以沉淀通用技术。
在该平台建设过程中,中信证券研发团队高度重视知识产权布局和保护,对新算法、新方案、新系统功能等及时记录、整理、归纳,目前已取得20余项知识产权,涉及专利、软著、论文等多种成果类型。
二、非结构化数据处理平台知识产权布局围绕非结构化数据加工处理全生命周期,中信证券非结构化数据处理平台架构包括数字化、结构化、知识化、业务应用等四个层次(如图2所示),且在各层都布局了知识产权保护内容,具体包括数字化层知识产权、结构化层知识产权、知识化层知识产权、业务应用层知识产权等。
047某咨询迅速改善中信银行零售业绩方案
良好的专业道德、风貌及品行能同客户建立良好的关系
专职销售人员应具备的抱负与系列技能
强烈的销售意识有取得成功的强烈愿望与远大抱负
CYD000406BJ(GB)-sales-approach
确定专职销售队伍的聘用模式和资格要求
资格要求精力旺盛,年龄20-40岁教育水准中专以上,树立中信专业形象性格开朗,乐观向上,诚实自信,积极进取工作能力要求极强的销售意识卓越的沟通能力基本的金融知识对零售银行业务有一定了解具有接受并使用先进金融服务工具的理念1年或以上的销售工作(金融领域)经历为宜,但不作为必要条件
协调考核工作的行政事务归档
汇总零售部需求与人事部协调归档
制定培训政策指导编写培训材料
制定考核指标与激励机制的指导框架确定全行激励机制中某些重要比例
最终决定销售人员的晋升、留用与淘汰
CYD000406BJ(GB)-sales-approach
确定专职销售队伍必须具备的一系列核心技能
熟悉中信所提供的产品熟悉零售银行业务流程
CYD000406BJ(GB)-sales-approach
中信银行目前与未来的销售渠道
现状 – 网点为主的渠道
未来– 各种主动销售渠道
专职销售队伍
电话银行
直邮
中介
网上银行
基本上以网点为销售渠道主要是被动销售全行范围内没有专职的零售销售队伍未在全行范围内建立起上下一致的以销售为主导的文化全行范围内没有实行有区别的销售与服务方式网点是“全能服务银行” –销售、服务、后台处理、保管箱等业务全部在分行本行有许多ATM放置于网点内,限制了客户的使用
实现销售目标会有提成/奖金为表现上乘者提供职业发展道路,进行表障
中信总部财务分析报告(3篇)
第1篇一、前言中信总部作为中国中信集团有限公司的核心机构,承担着集团整体战略规划、投资决策、资本运作等核心职能。
本报告旨在通过对中信总部财务状况的全面分析,揭示其经营成果、财务风险和盈利能力,为管理层决策提供参考。
二、财务报表分析1. 资产负债表分析(1)资产结构分析截至2023年12月31日,中信总部资产总额为XXX亿元,较上年度增长XX%。
其中,流动资产为XXX亿元,占总资产比例XX%,主要包含货币资金、应收账款、存货等;非流动资产为XXX亿元,占总资产比例XX%,主要包含长期投资、固定资产、无形资产等。
(2)负债结构分析截至2023年12月31日,中信总部负债总额为XXX亿元,较上年度增长XX%。
其中,流动负债为XXX亿元,占总负债比例XX%,主要包含短期借款、应付账款、预收款项等;非流动负债为XXX亿元,占总负债比例XX%,主要包含长期借款、长期应付款等。
(3)所有者权益分析截至2023年12月31日,中信总部所有者权益为XXX亿元,较上年度增长XX%。
主要来源于资本公积、盈余公积、未分配利润等。
2. 利润表分析(1)营业收入分析2023年,中信总部营业收入为XXX亿元,较上年度增长XX%。
营业收入增长主要得益于集团内部业务整合和外部市场拓展。
(2)营业成本分析2023年,中信总部营业成本为XXX亿元,较上年度增长XX%。
营业成本增长主要受到原材料价格上涨、人力成本增加等因素影响。
(3)营业利润分析2023年,中信总部营业利润为XXX亿元,较上年度增长XX%。
营业利润增长主要得益于营业收入增长和成本控制。
(4)净利润分析2023年,中信总部净利润为XXX亿元,较上年度增长XX%。
净利润增长主要得益于营业利润增长和税收优惠。
3. 现金流量表分析(1)经营活动现金流量分析2023年,中信总部经营活动现金流量净额为XXX亿元,较上年度增长XX%。
经营活动现金流量增长主要得益于集团内部业务整合和外部市场拓展。
终于有人把复杂的资金池讲明白了!【实务干货】
终于有⼈把复杂的资⾦池讲明⽩了!【实务⼲货】⽂/张云健君编者按⽇前,南京银⾏旗下鑫元基⾦⼦公司,鑫沅资产管理有限公司由于⼀对多设⽴资⾦池,遭上海证监局处罚。
原来,银⾏系也不安全。
今年以来,因为资⾦池的问题,已有宝盈基⾦、民⽣加银资产管理有限公司等13家机构遭遇业务暂停、责令改正或增加内部合规检查次数等⾏政监管措施。
那么,什么是资⾦池,监管机构如何认定⾮法资⾦池,本⽂通过五个案例给你讲的清清楚楚。
⼀、何为资⾦池监管部门并未对资⾦池进⾏明确的界定,但在银⾏业,作为与⽣俱来的业务属性,资⾦池业务是银⾏⾦融机构⾃营业务的重要组成部分。
银⾏⾃⾝负债端以存款、同业融资为主,银⾏内部能够沉淀相当的资⾦形成资⾦池,资产端投资范围内能够配置。
可以说,只要符合监管部门设定的流动性指标和国家相关法律法规,银⾏天⽣就是⼀个⼤资⾦池。
(⼀)银⾏业中的监管2013年,中国银监会发布了《关于规范商业银⾏理财业务投资运作有关问题的通知》(“8号⽂”),要求商业银⾏应实现“每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应,做到每个产品单独管理、建账和核算”。
这⼀规定主要系针对当时较为流⾏的“多对多”银⾏理财资⾦池。
在这之后,国务院办公厅发布了《关于加强影⼦银⾏监管有关问题的通知》(“107号⽂”),明确银⾏不得开展理财资⾦池业务,信托公司不得开展⾮标理财资⾦池等业务。
2014年中国银监会发布了《关于完善银⾏理财业务组织管理体系有关事项的通知》(“35号⽂”),进⼀步要求银⾏理财产品之间相互隔离,同年,中国银监会发布了《关于信托公司风险监管的指导意见》(“99号⽂”),明确信托公司不得开展⾮标理财资⾦池业务。
但是107号⽂、8号⽂、99号⽂与35号⽂均未对资⾦池进⾏明确定义。
银⾏业监管层⾯对资⾦池⽐较明确的定义来⾃于《关于99号⽂的执⾏细则》(但这⼀细则仅于公开渠道查询获得,⽆官⽅公布⽂件),即⾮标准化理财资⾦池业务是指“信托资⾦投资于资本市场、银⾏间市场以外没有公开市价、流动性较差的⾦融产品和⼯具,从⽽导致资⾦来源和资⾦运⽤不能⼀⼀对应、资⾦来源和资⾦运⽤的期限不匹配(短期资⾦长期运⽤,期限错配)的业务”。
中信档案-光典档案信息资源管理软件单机版V2.0使用手册
3.2.1 档案著录-基础篇 ................................................................................................ 22 3.2.2 档案著录-高级篇 ................................................................................................ 44 3.2.3 批量挂接.............................................................................................................. 51 3.2.4 光盘制作.............................................................................................................. 54 3.2.4 档案鉴定.............................................................................................................. 57 3.2.5 移交进馆.............................................................................................................. 62 3.2.6 档案盒管理.......................................................................................................... 64 3.2.7 电子文件管理...................................................................................................... 65
中信银行资产托管估值产品会计核算业务管理办法10版
中信银⾏资产托管估值产品会计核算业务管理办法10版中信银⾏资产托管估值产品会计核算业务管理办法(1.0版,2015年)第⼀章总则第⼀条为规范我⾏资产托管估值产品会计核算业务运作,提⾼营运效率,防范操作风险,特制定本办法。
第⼆条本办法适⽤于中信银⾏托管营运中所有需要提供资产估值服务的托管产品,简称估值产品。
资产估值是指按约定的原则和⽅法对托管产品依法拥有的股票、债券、基⾦、权证及其他资产进⾏估算,确定其公允价值的过程。
第三条估值产品会计核算业务通过我⾏资产托管营运系统估值端(以下简称“估值端”)操作。
第⼆章机构职责第五条我⾏托管资产营运业务按照总⾏、营运分部、分⾏三级模式开展。
第六条总⾏职责如下:(⼀)负责全⾏估值产品会计核算业务的组织、管理,保证安全营运,并对⽇常营运进⾏监督、指导和检查;(⼆)负责制定全⾏估值产品会计核算业务规章制度;(三)负责汇总提出全⾏估值产品会计核算业务需求和测试;(四)负责承担营运分部核算估值质量的后督职责,协助并督导分部完成核算估值;(五)负责依据规章制度和合同约定,完成总⾏营运产品的资产托管估值核算⼯作。
第⼋条营运分部职责如下:(⼀)负责所在分⾏及总⾏指定估值产品会计核算业务的组织管理;(⼆)依据规章制度和合同完成会计核算业务;第九条经总⾏批准开展特定估值产品营运的分⾏,承担第⼋条第⼆款相同职责。
第三章岗位设置及职责第九条估值产品会计核算业务设置以下岗位:核算经办岗、核算复核岗,总⾏业务⽀持岗。
第⼗条权限管理要求同⼀产品的核算经办岗及核算复核岗不得由同⼀⼈兼任。
第⼗⼀条核算经办岗职责(⼀)初始建账负责新产品的初始建账⼯作,确保与合同⼀致;(⼆)维护公⽤信息负责维护债券品种、证券流通和证券权益数据等公共信息,确保及时性、准确性;(三)维护权益信息负责读取场内⾏情数据、国债利息⽂件、第三⽅数据供应商提供的权益数据、债券⾏情等公共数据⽂件,确保及时性、完整性;(四)维护场外交易信息负责经办产品场外交易数据的维护,确保与成交单据的⼀致性;(五)⽇终估值负责经办产品场内交易数据和TA数据的读取和处理,并⽣成会计凭证、核对估值表;(六)⽇终对账负责与管理⼈的⽇终对账⼯作,确保账账相符。
中信银行ODS方案
目录1、概述 (16)1.1、中信银行ODS 项目建设背景及思路 (16)1.1.1、背景 (16)1.1.2、建设思路 (16)1.2、中信银行ODS 项目架构方法论 (18)1.3、逻辑架构 (20)1.4、数据架构 (21)1.4.1、数据架构 (21)1.4.2、指标 (22)1.5、技术架构 (25)1.5.1、ETL (25)1.5.2、指标服务 (25)1.5.3、数据展示 (26)1.6、物理架构 (26)1.6.1、ODS 总行物理架构 (26)1.6.2、ODS 分行物理架构 (27)2、数据模型设计 (28)2.1、数据模型的设计目标 (28)2.1.1、满足OLAP 分析 (28)2.1.2、统一业务数据视图,保证数据的一致性 (29)2.2、数据模型设计方法论 (29)1.7、源系统调研方法论 (29)1.8、源系统调研工作模板 (31)1.9、数据模型设计方法论 (33)1.1.3、相关概念 (35)中信银行ODS 项目-技术方案第3 页,共281 页1.1.4、核心逻辑数据模型 (36)1.4.3、主题域描述 (36)1.4.4、主题域关系图 (37)1.4.5、主题域业务规则 (38)1.1.5、数据分析模型—客户、产品和绩效主题应用 (43)1.5.4、统一客户视图—客户关系管理 (43)1.5.5、统一产品视图—产品管理 (51)1.5.6、统一渠道视图-渠道分析 (53)1.5.7、绩效考核框架 (54)1.1.6、数据模型的层次化设计 (58)1.6.3、管道层数据模型(CDM ) (58)1.6.4、清洗和转换层数据模型(TDM ) (59)1.6.5、原始层数据模型(ODM ) (59)1.6.6、逻辑数据模型(LDM ) (59)1.6.7、应用数据模型(ADM ) (60)3、数据库设计 (61)1.10、数据量估算方法 (61)1.11、数据库、表分区设计方法 (61)1.1.7、面临的问题 (61)1.1.8、解决方法 (62)1.1.9、分区及标准 (63)1.12、表索引设计方法 (66)1.4.6、索引的存储 (66)1.4.7、使用索引的时机 (66)1.4.8、索引列和表达式的选择 (66)1.4.9、复合索引 (67)1.4.10、避免对大表的全表扫描 (67)1.13、代理键设计方法 (68)1.14、表空间和日志空间规划方法 (69)中信银行ODS 项目-技术方案1.15、SQL 优化方法 (71)1.5.8、一般原则 (71)1.5.9、表连接原则 (71)1.5.10、有效使用索引 (72)1.16、如何避免表级锁 (72)4、ETL 设计 (73)1.6.8、ETL 总体方案 (73)2.3、设计原则 (73)1.17、总体架构 (73)1.18、ETL 任务 (74)1.19、ETL 过程 (76)1.20、ETL 安全 (77)1.21、方案特点 (77)1.1.10、ETL 编程规则 (78)1.1.11、ETL 流程设计原则 (80)1.1.12、ETL 作业调度设计 (83)1.1.13、ETL 作业监控设计 (86)1.1.14、ETL 作业开发原则 (87)1.1.15、ETL 作业设计原则 (88)1.1.16、文件落地处理 (88)1.1.17、特殊字符处理 (89)5、前端展现 (91)1.4.11、前端展现概述 (91)1.4.12、报表制作方案 (92)1.5.11、查询 (93)1.5.12、报表 (94)1.5.13、分析 (95)1.4.13、报表开发过程 (96)中信银行ODS 项目-技术方案第5 页,共281 页1.22、报表管理平台功能模块设计 (97)1.23、跨系统报表管理 (98)1.24、二次开发 (100)1.25、报表工具开发经验 (101)6、统一权限管理 (102)1.1.18、概述 (102)1.1.19、权限管理内容 (102)1.4.14、用户信息 (102)1.4.15、认证方式 (103)1.4.16、资源权限 (103)1.4.17、数据权限 (104)1.1.20、权限管理方案 (107)1.5.14、逻辑架构 (108)1.5.15、物理架构 (109)1.1.21、技术实现 (110)1.6.9、建立统一的权限管理平台 (110)1.6.10、应用系统 (114)1.6.11、报表管理系统 (114)1.6.12、报表工具 (118)1.1.22、技术难点 (123)2.4、单点登录 (123)2.5、报表管理系统向报表工具的权限同步 (123)1.26、实施案例介绍 (123)1.1.23、交通银行报表综合管理平台 (123)1.1.24、建设银行J2EE_报表管理系统应用集成方案 (125)1、概述1.4.18、中信银行ODS 项目建设背景及思路1.5.16、背景随着银行业务系统的不断发展和变化,不断对管理信息和数据服务的建设和发展提出要求,业务推动数据服务的发展是不变的发展规律,中信银行走过了从分布式业务系统到数据集中;从没有数据交换到网状交换再到未来以ODS 数据交换为核心的数据服务,随着科技规划,中信银行的数据服务可能继续发展成以ODS 为核心的架构,再发展到以总行数据计算引擎ODS (H)和分行计算引擎ODS (B)组成的数据服务。
中信银行财富管理的必选项
中信银行财富管理的必选项一、引言:中信银行财富管理概述中信银行作为中国领先的大型商业银行,其财富管理业务一直备受瞩目。
凭借强大的金融实力、专业的服务团队以及创新的产品体系,中信银行财富管理在业内树立了良好的口碑,成为了高净值客户的必选项。
二、中信银行财富管理的产品特点1.个性化定制中信银行财富管理深知每个客户的需求和风险承受能力不尽相同,因此提供个性化定制的理财产品。
通过与客户深入沟通,了解客户的需求,为客户提供符合其需求的财富管理方案。
2.资产配置优化中信银行财富管理运用专业的资产配置理念,结合全球经济形势和市场动态,为客户优化资产配置,实现财富的稳健增长。
通过对各类资产进行合理配置,降低投资风险,提高投资收益。
3.风险管理中信银行财富管理注重风险管理,从产品设计到投资决策,始终坚持风险防范为先。
通过对市场风险、信用风险等多方面进行全面评估,确保客户的财富安全。
三、中信银行财富管理的服务优势1.专业团队中信银行财富管理拥有一支高素质、专业化的服务团队,团队成员具备丰富的行业经验,能够为客户提供专业、权威的财富管理建议。
2.优质资源中信银行作为中国领先的大型商业银行,拥有丰富的金融资源,可以为客户提供包括投资、融资、理财等在内的全方位金融服务。
3.个性化服务中信银行财富管理注重客户体验,提供一对一的个性化服务。
客户可以根据自己的需求和风险承受能力,选择适合自己的理财产品和服务。
四、中信银行财富管理的业绩表现1.投资收益中信银行财富管理凭借优秀的投资策略和丰富的产品线,为客户创造了稳定的投资收益。
在过去的几年里,中信银行财富管理的产品业绩表现优异,赢得了客户的信任和支持。
2.市场份额中信银行财富管理在市场中占据重要地位,市场份额逐年攀升。
这得益于中信银行财富管理在产品创新、服务优化等方面的不懈努力。
五、中信银行财富管理的未来发展展望中信银行财富管理将继续秉持“以客户为中心”的服务理念,不断创新产品和服务,提升服务质量。
看中信玩转大数据
看中信玩转大数据作者:邢帆来源:《中国信息化》2013年第09期中信银行信用卡中心是国内银行业为数不多的几家分行级信用卡专营机构之一,也是国内最具竞争力的股份制商业银行信用卡中心之一。
近年来,中信银行信用卡中心的发卡量迅速增长。
2008年银行向消费者发卡约500万张,而这个数字在2010年增加了一倍。
随着业务的迅猛增长,业务数据规模也线性膨胀。
中信银行信用卡中心无论在数据存储、系统维护、还是在有效利用客户数据方面,都面临着越来越大的压力。
秒级营销的提升为了应对激烈的市场竞争,中信银行信用卡中心迫切需要一个可扩展、高性能的数据仓库解决方案,支持其数据分析战略,提升业务的敏捷性。
通过建立以数据仓库为核心的分析平台,实现业务数据集中和整合,以支持多样化和复杂化的数据分析,比如卡、账户、客户、交易等主题的业务统计和OLAP(联机分析处理)多维分析等,提升卡中心的业务效率;通过从数据仓库提取数据,改进和推动有针对性的营销活动。
中信银行信用卡中心总经理张明说:“如何有效地管理和利用不断增长的客户数据,满足业务发展需求,提高业务竞争力,是当前银行业数据仓库应用最大的挑战。
”据悉,中信银行信用卡中心采用Greenplum数据仓库解决方案,在国内银行业率先实现了接近实时的商业智能和秒级营销,张明对这一选择感到自豪,对Greenplum的表现非常满意。
此外,中信银行信用卡中心需要一个解决方案来满足由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和全球监管标准巴塞尔Ⅱ协议提出的风险管理要求。
例如,一个要求是银行保留5年的交易历史数据,以及报送最近几个月的状态信息。
这些信息需要在规定日期提交。
此前,中信银行信用卡中心使用磁带存储来解决。
然而,从磁带中提取数据过于缓慢,无法银行满足监管机构所规定的时间限制。
从2010年4月到2011年5月,中信银行信用卡中心实施了数据仓库解决方案。
实施之后,中信银行信用卡中心实现了近似实时的商业智能(BI)和秒级营销,运营效率得到全面提升。
中信银行元数据管理平台用户操作手册
文档编号:ODS-21-T-0001中信银行ODS系统数据质量用户操作手册当前版本:V0.1版本日期:2012年11月9日文件信息文件标题数据质量用户操作手册项目名称项目经理项目管理阶段起草人起草日期修订记录日期版本修订描述作者文件审核/审批此文件需如下审核姓名职务/职称签名签字日期文档分发此文档将分发至如下个人或机构姓名职务/职称签名签字日期目录1.简介 (5)1.1编写目的 (5)1.2参考文档 (6)1.3预期读者 (6)1.4术语定义 (6)2.第一次使用数据质量系统 (6)2.1入门 (6)2.1.1对用户的要求 (6)2.1.2用户登录 (6)3.平台管理 (7)3.1首页 (7)3.1.1查询检核类别的度量规则 (8)3.1.2查询检核类别的检核方法 (9)3.2检核类别 (10)3.2.1查询检核类别 (11)3.2.2新增检核类别 (12)3.2.3修改检核类别 (12)3.2.4生效检核类别 (13)3.2.5废止检核类别 (13)3.2.6查看检核类别详细信息 (14)3.2.7删除检核类别 (14)3.3度量规则 (15)3.3.1查询度量规则 (16)3.3.2新增度量规则 (17)3.3.3修改度量规则 (17)3.3.4生效度量规则 (18)3.3.5挂起度量规则 (18)3.3.6查看度量规则详细信息 (19)3.3.7导入度量规则 (19)3.3.8导出度量规则 (20)3.3.9查看度量规则历史记录 (20)3.3.10模板下载 (22)3.4检核方法 (22)3.4.1查询检核方法 (23)3.4.2新增检核方法 (24)3.4.3修改检核方法 (24)3.4.4生效检核方法 (25)3.4.5挂起检核方法 (25)3.4.6趋势分析 (26)3.4.7查看检核方法详细信息 (26)3.4.8导入检核方法 (27)3.4.9导出检核方法 (27)3.4.10查看检核方法历史记录 (28)3.4.11模板下载 (28)3.5检核结果问题数据 (29)3.5.1汇总查询列表 (29)3.5.2导出问题汇总 (30)3.5.3问题模板下载 (31)3.5.4趋势分析 (31)3.5.5汇总排序 (32)3.5.6问题明细 (32)3.5.7问题明细查询 (33)3.5.8明细导出 (33)3.6Reject文件查询 (34)3.6.1查询列表 (35)3.6.2查询R EJECT文件详细信息 (35)3.7页面配置 (36)3.7.1查询列表 (37)3.7.2新增、修改和删除 (37)3.8一致性检核查询 (38)3.8.1查询列表 (38)3.8.2导出功能 (39)3.9检核日志 (39)3.9.1查询列表 (39)3.10数据质量分析报告 (40)3.10.1查询列表 (41)3.10.2规则链接页面 (42)3.10.3方法链接页面 (42)3.10.4问题总数链接 (43)3.10.5检核方法链接 (43)3.11权限管理 (43)3.11.1用户管理 (43)3.11.2角色管理 (46)3.11.3机构管理 (50)3.11.4菜单管理 (50)3.12系统管理 (51)3.12.1系统日志 (51)3.12.2修改密码 (51)1.简介1.1 编写目的本文档主要用于帮助用户了解数据质量应用模块的相关功能和操作流程,为使用本系统的用户提供操作指南。
银行核心业务系统数据库SQL优化方法
银行核心业务系统数据库SQL优化方法许威【摘要】@@ 对于银行核心业务系统的后台数据库,用户期望有高性能和高可用性的数据平台,这就要求当数据库系统在开发、测试以及上线运行过程中如果出现性能故障时,数据库维护人员能够快速诊断发现并且迅速解决各种复杂问题,以维护系统持续高效运行.【期刊名称】《中国金融电脑》【年(卷),期】2011(000)007【总页数】5页(P50-54)【作者】许威【作者单位】兴业银行股份有限公司福州研发中心【正文语种】中文对于银行核心业务系统的后台数据库,用户期望有高性能和高可用性的数据平台,这就要求当数据库系统在开发、测试以及上线运行过程中如果出现性能故障时,数据库维护人员能够快速诊断发现并且迅速解决各种复杂问题,以维护系统持续高效运行。
本文以Informix11.5版本一些新增性能优化的功能为例,针对核心业务系统项目开发过程中遇到的实际案例进行分析,希望能够共同总结出诊断性能问题的思路和方法,从而能够针对具体问题进行常规处理。
一、数据库性能优化的方法在日常工作中遇到的数据库性能问题优化通常采用以下两种方法。
1.数据库参数调整观察数据库的运行情况和当前的参数配置值,提出对Informix数据库的参数调整建议方案。
通过onstat命令监视、收集数据库运行的情况,从而发现不合理的数据库参数配置。
进行全面的数据库健康检查及数据库参数调整的办法可以参考IBM Informix的相关文档。
2.数据库SQL优化在监测、分析数据库日常运行的情况后,我们发现发生导致系统性能问题的原因通常是由于没有正确创建或使用好索引。
数据库管理员可以通过抓取顺序扫描表及对应的SQL、运行效率低的SQL等方法,快速找出有问题的表及SQL,随后运用创建合适索引等方法来解决大量顺序扫描的问题,从而可以大幅度提高数据库的有效处理性能。
另一方面,我们也可以考虑从数据库表设计上提高性能,通过找到并删除不必要的垃圾索引,达到节省索引空间,提高insert/delete/update记录效率的目的。
新理念引领新核心,新核心打造新起点r——中信银行新一代核心业务系统建设实践
新理念引领新核心,新核心打造新起点r——中信银行新一代核心业务系统建设实践王燕;刘良俊【期刊名称】《中国金融电脑》【年(卷),期】2016(000)012【总页数】8页(P23-30)【作者】王燕;刘良俊【作者单位】中信银行信息技术管理部;中信银行总行软件开发中心【正文语种】中文中信银行新一代核心业务系统是从业务需求编写开始,全新设计开发的系统,与引进产品进行客户化的建设模式相比,可以最大限度的达成银行的管理思路和要求。
2015年5月10日中午12时,历经42小时紧张有序的切换操作,中信银行新一代核心业务系统项目群全业务、全机构一次性投产切换成功,比公告开业时间提前20个小时,创造了业界新纪录,标志着历时近4年的中信银行新一代核心业务系统建设顺利完成。
中信银行新一代核心业务系统建设项目群是一项庞大的系统工程,包括核心业务系统、121个总行外围交易系统及渠道系统,25个总行管理信息系统,数百个分行特色应用及分行管理信息系统。
1.全面支持中信银行业务发展战略中信银行以建设成为业务特色鲜明、盈利能力突出、资产质量较好、重点区域领跑的最佳综合融资服务银行的战略愿景为目标。
新一代核心业务系统建设项目基于业务战略目标,配合全行零售、对公、金融市场等重点业务条线在发展方式、经营模式、功能定位方面的转型要求,以及资产负债管理模式、风险管控模式等方面的管理要求,深入分析业务战略发展的高阶需求,并将其转化成为业务战略对IT能力的要求,确定新一代核心业务系统的建设目标和实施范围,最终将业务发展战略落实到了信息系统支持上,为中信银行持续业务创新,快速响应市场需求奠定了良好的基础。
2.建立了完整的企业级系统架构中信银行在新一代核心业务系统建设项目实施过程中规划、完善了目标企业级系统架构,并基于目标架构制定了新一代核心业务系统投产期间的阶段性目标架构,改变了之前企业级系统架构不完善,信息系统体系杂乱的局面。
企业级系统架构设计如图1所示。
加强软件测试质量管理 提升银行竞争力
加强软件测试质量管理提升银行竞争力
班孝明
【期刊名称】《中国金融电脑》
【年(卷),期】2011(000)011
【摘要】业务系统是银行运转的基础支撑平台,因此银行对系统的安全性、准确性、稳定性提出了很高的要求。
2007年中信银行股份有限公司(以下简称"中信银行")数据大集中后,面临着一旦应用软件质量出现缺陷就会给客户服务和生产安
全运行带来严重影响的问题。
【总页数】5页(P19-23)
【作者】班孝明
【作者单位】中信银行股份有限公司信息技术部
【正文语种】中文
【中图分类】TP311.5
【相关文献】
1.论加强全面质量管理提升企业竞争力 [J], 吴瑾
2.加强汽车零部件企业质量管理,提升产品质量竞争力 [J], 励春林
3.加强设备质量管理提升企业竞争力 [J], 唐弘岭
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中信信诚资管测试数据库SQL性能优化
【处理时间】2016-11-21 至2016-11-22
【客户名称】中信信诚资管
【主机信息】oracle11g 11.2.0.4 单机
【处理人员】周光晖
【问题说明】现象:
中信信诚方工反应一条晚上跑批处理的查询要8分钟左右,有时候直接报错
ORA-01652: 无法通过 128 (在表空间 TEMP 中) 扩展 temp 段
时间耗时难以接受。
希望HS DBA介入分析是否有进一步优化的余地。
问题分析
1. sql 文本如下,是一段较为简单的多视图联合查询的语句,最外层套了一个sequence
select tax_sequence.nextval,v.* from (
select'personAll'|| '|'|| vs.c_fundcode || '|'|| to_char(max(vs.d_date),'yyyymmdd') tx_id,
'TA' source_sys,
'personAll' fund_acctno,
'personAll' cust_id,
vs.c_fundcode,
max(vs.d_date) bill_date,
sum(vs.f_lastshares) real_shares,
trunc(max(vs.d_date),'mm') bill_date_month,
1,
sysdate,
'WRITED'
from v_vat_staticshares@cust_dblink vs,
v_vat_accoinfo@cust_dblink va,
v_vat_trustfundinfo@cust_dblink vt
where vs.d_date = to_date('20161010','yyyyddmm')
and vs.c_tano = '0M'
and vs.c_fundacco = va.c_fundacco
and va.c_tano = '0M'
and va.c_custtype = '1'
and vs.c_fundcode = vt.c_fundcode
and vt.c_tano = '0M'
group by vs.c_fundcode
) v
where v.real_shares > 0;
2. 客户反映如果直接执行内层的查询,即不带sequence的情况下。
内部查询只要1秒即可出结果。
其执行计划如下:
执行计划中看到,视图V_VAT_TRUSTFUNDINFO,V_VAT_STATICSHARES 直接在执行计划中视图单独执行了。
而sql文本中视图v_vat_accoinfo va 被谓词推进了。
因为在视图的基表中有选择性较好的索引,且视图本身查询很慢。
将谓词条件推入视图使用基表的索引大幅提升了执行的性能。
SQL Plan Monitoring Details (Plan Hash Value=522553774)
========================================================================================== | Id | Operation | Name | Rows | Cost |
| | | | (Estim) | |
========================================================================================== | 0 | SELECT STATEMENT | | | |
| 1 | HASH GROUP BY | | 2954 | 4826 |
| 2 | HASH JOIN | | 48694 | 4824 |
| 3 | VIEW | V_VAT_TRUSTFUNDINFO | 3155 | 101 |
| 4 | SORT UNIQUE | | 3155 | 101 |
| 5 | UNION-ALL | | | |
| 6 | TABLE ACCESS FULL | TSUBPROJECTS | 1 | 3 |
| 7 | HASH JOIN RIGHT OUTER | | 3148 | 89 |
| 8 | TABLE ACCESS FULL | TSUBPROJECTS | 164 | 3 |
| 9 | HASH JOIN | | 3148 | 86 |
| 10 | TABLE ACCESS FULL | TTRUSTPROJECTS | 2026 | 17 |
| 11 | TABLE ACCESS FULL | TFUNDINFO | 3209 | 69 |
| 12 | TABLE ACCESS FULL | TSUBPROJECTS | 1 | 3 |
| 13 | NESTED LOOPS | | 7 | 10 |
| 14 | NESTED LOOPS | | 7 | 10 |
| 15 | TABLE ACCESS FULL | TSUBPROJECTS | 7 | 3 |
| 16 | INDEX UNIQUE SCAN | ITRUSTPROJECTS_PROJECTCODE | 1 | |
| 17 | TABLE ACCESS BY INDEX ROWID | TTRUSTPROJECTS | 1 | 1 |
| 18 | HASH JOIN | | 45592 | 4723 |
| 19 | NESTED LOOPS | | 16552 | 1098 |
| 20 | TABLE ACCESS FULL | TACCOINFO | 16552 | 1097 |
| 21 | INDEX UNIQUE SCAN | ICUSTOMERINFO | 1 | |
| 22 | VIEW | V_VAT_STATICSHARES | 96334 | 3625 |
| 23 | FILTER | | | |
| 24 | HASH GROUP BY | | 96334 | 3625 |
| 25 | HASH JOIN | | 97000 | 1176 |
| 26 | TABLE ACCESS FULL | TFUNDINFO | 3271 | 69 |
| 27 | HASH JOIN | | 97000 | 1106 |
| 28 | TABLE ACCESS FULL | TTRUSTBENEFITCERT | 54636 | 275 |
| 29 | NESTED LOOPS | | 97657 | 831 |
| 30 | INDEX UNIQUE SCAN | IOPENDAY | 1 | 1 |
| 31 | TABLE ACCESS FULL | TSHARECURRENTS | 97657 | 830 |
========================================================================================
3. 既然是11g中执行耗时长达8分钟,那么已经被sql monitor捕获到了。
通过sql monitor分析下这段sql在执行过程中的瓶颈在哪里。
我们看下在外层多了一个sequence的情况下,执行计划是怎么样的。
这段sql语句在执行了114s之后挂掉了,压根没有执行出任何结果。
挂掉的原因是temp被撑爆。
我们在v$session s, v$sort_usage u 视图中的数据也印证了temp被hash jion耗尽的情况。
select dbms_sqltune.report_sql_monitor(sql_id => '2x0zh72gvq6yh',type=> 'text') from dual;
4. 上面的执行计划显示在hash join 处资源消耗最严重,主要的等待事件为直接路径读。
尝试在sql中加 hint
/*+ opt_param('_serial_direct_read', 'never')*/ 禁用 11g 中可能因为直接路径读机制改变的影响。
其执行计划依然没变,最后同样是爆掉temp告终。
也试过在内查询中使用 no_merge push_pred hint 强制走谓词推进,然而并没有效果
5. 考虑禁用 hash join 尝试效果如何,在sql 文本中加入 hint /*+ opt_param('hash_join_enabled', 'false') */执行计划从 hash join 变成了 nest loop 执行时间从8分钟下降到了 10秒钟。
处理建议
1.通过sql monitor 很容易可以定位到执行计划的瓶颈。
方便我们找到问题突破口。
2.谓词推进在合适的时机效果很明显。
如视图本身查询很慢,谓词条件推入能够用到视图基表的索引则可以大幅提升
性能。
3.opt_param hint 的使用。