某某银行监管报送系统报表需求
银行监管报送系统报表需求
xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录1监管报送报表需求1・1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。
鉴于此，数据信息中心提出对外监管报表的需求梳理工作。
1.1.2任务目标对新监管报表体系、我行内部管理报表体系以及信息披露报表体系进行梳理，明确报告项目的口径定义，整理我行统一使用的监管指标并分析信息采集的困难点，为今后工作打下基础。
熟悉掌握和理解各指标的内涵，为今后ODS项目中对外监管报表报送等应用口径报送的一致性，数据定义的完备性奠定基础。
梳理23张监管报表模板，解释相应指标口径、定义，编写业务需求书；进行业务系统分析，完成报表的数据定义，并进行业务规则的检查；整理指标体系并编写监管统计指标字典；对部分手工报表提出缺口数据的改进建议；对最终确认的手工报表、需手工补录的数据进行整理。
1.1.3监管报表分类银监会报表分类银监会遵循统一的监管标准、采用以风险为本的监管方法制定，充分借鉴国际通行的监管标准，同时兼顾银行业的现状，定量采集银行业金融机构的财务和风险信息，设计了报表体系，用于中国银监会对银行业监管机构的持续监管，其报表体系包括基础报表和特色报表两类：1.2功能需求1.2.1应用功能说明本应用系统目标为银监会监管报表，应用功能即对应相应的监管报表功能，具体内容如卜表所示:11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 2526流 动 性 风 险 市 场 风 险 资本充足G15 最大二十家关联方关联交易情况表 G16 抵债资产账龄情况表第I 部分：银行卡业务情况表G17 ---------------------------------------------------------- 第II 部分：银行卡业务情况表（补充情况） G18 债券发行和投资情况表 G21 流动性期限缺口统计表 G22 流动性比例监测表 G23 最大十家存款客户情况表G24最大十家金融机构同业拆入（含回购）情况表 流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表第I 部分：流动性覆盖G25率第II 部分：净稳定融资比例季 季 季 季 季G31有价证券及投资情况表 季 G32外汇风险敞口情况表 季 半G33利率重新定价风险情况表年27 28 29 30 31 32 33 34 353637 38 3940 41 42 43 44 4546 47 48 491.3报表需求报表上报并查询相关的表，报表表样需求详见附件1.3.1报表处理监管报表统一按照如下处理流程：首先进行数据缺口处理:分析系统间的数据缺口和数据质量问题导致各维度汇总值与总 帐数据的缺口，按照业务部门确认的方式进行缺口处理；统一进行币种折算：缺口数据处理完毕后，按照币种折算及方法描述的要求，对数据进 行币种折算，并进行折算调平；最后进行数据进位调平：在折算调平数据基础上，根据派生公式，计算派生值后，进行 数据进位，并进位调平，以保证报表数据的最终平衡。
银行报表业务需求分析报告
银行报表业务需求分析报告1. 引言银行报表是银行业务管理的重要工具之一，通过报表可以反映银行的财务状况、经营绩效和风险状况。
随着金融市场的不断发展和金融监管的不断加强，银行对于报表的需求也越来越高。
本报告旨在分析银行报表的业务需求，为银行的报表设计和开发提供参考。
2. 报表的核心功能需求（1）财务状况反映：银行需要报表来反映自身的资产负债状况、收入和支出情况以及盈利能力。
这些数据需要在报表中有清晰的展示和分析，以便管理层和监管机构能够全面了解银行的财务状况。
（2）经营绩效评估：银行需要报表来评估自身的经营绩效，包括各项业务的收入贡献、成本控制情况以及市场份额。
报表需提供比较分析、趋势分析等功能，帮助银行进行经营策略的制定和调整。
（3）风险监控和评估：银行需要报表来监控和评估自身的风险状况，包括信用风险、市场风险和操作风险等。
报表需提供风险指标的计算和展示功能，帮助银行及时识别和控制风险。
（4）内外部报告需求：银行需要为内外部利益相关方提供报表，以满足监管要求、股东、投资者和其他利益相关方的需求。
因此，报表需要具备适应不同需求的灵活性和可定制性。
3. 报表的具体功能需求（1）数据采集和处理功能：报表需要具备数据采集和处理功能，能够自动从银行各个业务系统中抓取数据，并进行清洗、整理和计算，确保数据的准确性和一致性。
（2）报表展示和分析功能：报表需要提供各种图表和表格展示方式，能够根据用户需求进行灵活的展示和分析。
报表还需具备数据筛选、排序和汇总等功能，方便用户进行深度分析。
（3）报表导出和共享功能：报表需要提供导出和共享功能，能够将报表以Excel、PDF等格式导出，并支持多人协同编辑和访问，方便内外部利益相关方的使用和分享。
（4）报表权限管理功能：报表需要具备权限管理功能，能够对报表的访问和编辑权限进行灵活设置，确保报表的安全性和机密性。
4. 报表的技术需求（1）数据集成和接口：报表需要能够与银行的各个业务系统进行数据集成，能够通过接口方式获取数据，并支持实时数据更新和查询。
商业银行2024非现场监管报表系统解决方案
商业银行2024非现场监管报表系统解决方案一、本文概述随着金融行业的不断发展，监管要求的日益严格，商业银行需要及时、准确地报送各种监管报表，以展示其业务运行状况和合规水平。
为提高报表报送的效率和质量，降低填报错误和延迟，本文将介绍一种基于2024非现场监管报表系统的解决方案。
二、解决方案概述2024非现场监管报表系统解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能，旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。
该解决方案基于灵活且可扩展的架构，可满足各种复杂的报表需求，适用于各类商业银行。
随着金融市场的不断发展和监管政策的不断更新，商业银行对于报表报送的自动化需求日益增长。
为了满足这一需求，2024非现场监管报表系统解决方案应运而生。
该解决方案集成了数据采集、数据处理、数据存储、报表生成等功能，旨在提高商业银行报表报送的自动化水平。
2024非现场监管报表系统解决方案采用灵活且可扩展的架构，能够满足各种复杂的报表需求。
该解决方案适用于各类商业银行，无论是大型国有银行还是小型城市商业银行，都可以通过该解决方案提高报表报送的自动化水平。
数据采集是该解决方案的重要功能之一。
通过数据采集，商业银行可以将各种数据整合到一个系统中，包括来自多个业务系统的数据、外部数据等。
这些数据经过处理和转换后，将被用于生成各种报表。
数据采集还支持定期或实时数据采集，确保数据的准确性和及时性。
数据处理是该解决方案的另一个关键功能。
数据处理可以对采集到的数据进行清洗、整合和转换，以便生成符合监管要求的报表。
同时，数据处理还支持自定义的数据处理流程，可以根据不同的报表需求进行灵活的配置。
数据存储是该解决方案的另一个重要功能。
数据存储可以将处理后的数据存储在高性能、可扩展的数据库中，以便后续的报表生成和查询分析。
数据存储还支持多种数据存储格式，包括结构化数据、半结构化数据和非结构化数据。
报表生成是该解决方案的核心功能之一。
通过报表生成，商业银行可以根据不同的报表需求生成各种类型的报表，包括表格、图形、仪表盘等。
《监管报表》填报技术指引
机构监管综合信息系统（CISP）数据报送快速指南（证券营业部分册）2008年3月目录一、登录 (3)二、信息维护 (5)1、个人信息维护 (5)2、修改密码 (5)3、报送用户维护 (5)三、数据报送 (6)一、登录1、CISP数据报送平台通过浏览器登录。
登录地址为：2、登录前，需将CISP数据报送平台加入浏览器的授信站点。
操作方式为（以IE浏览器为例）：（1）在主菜单选择“工具->Internet选项”，再选择“安全”；（2）对话框中选“授信站点”，再单击“站点”；（3）在“将该站点添加到区域中”下的输入框中输入“”，单击“添加”后选择“确定”返回。
3、证券营业部填报数据时，需验证用户名和密码。
用户名分系统管理员和填报用户两类。
其中系统管理员的用户名由系统自动分配，为8位机构代码（与客户交易结算资金监控系统中的机构编码相同），填报用户用户名由各证券营业部系统管理员添加。
登录后，请尽快修改密码。
4、证券营业部用机构编码登录系统，为以系统管理员身份登录。
该管理员具有全部的系统功能权限和报表权限,同时，系统管理员可以设置本营业部填报用户，并分配功能和数据权限。
填报用户添加方式如下：（1）在主页面点击“系统管理”，进入系统管理页面，在左边菜单中选择“报送用户维护”后，进入用户维护页面。
（2）注册填报用户A．点击“新增”按钮，可新增一名用户。
其中带有红色标记为必填项；B．选中其中一名用户，可通过“修改”、“删除”、“查看”按钮，分别修改、删除或查看用户信息；C．完成新增用户后，可对用户分配权限，以确定不同报送内容的报送人。
（3）权限设定填报用户权限分为报表权限和功能权限两类，分别设置用户填报报表权限和其他功能的权限。
A.报表权限填报用户由系统管理员分配并设置权限，设置后填报用户可依据自己权限填报报表。
设置时方式为：a．以系统管理员身份登录，在主菜单中选择“数据报送”，再选择“权限管理”，在其中的部门列表中列出的营业部名称上单击，右边即列出目前所有用户，选择一个用户后，点击“权限”菜单；b．选择“设置权限”，在打开的页面中，首先选择“添加”按钮，在弹出的页面中选择“证券营业部监管报表”，点击确定后，“证券营业部监管报表”将显示在可访问的任务组中；c．单击“证券营业部监管报表”，在新页面中点击“添加”，将出现的用户名前单选框选中后，选择“报表权限”按钮，将弹出一个页面，显示目前可报送的全部报表；d．点选一个任务，将展开此任务的报表，在相应报表前将出现状态图标，分别为：放大镜表示可查看但不可修改；带斜杠的红色圆圈表示不能查看也不能修改；带有一个笔的方板表示可查看并可修改。
3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明
附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一：金融许可证机构编码编制规则（试行） (116)附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构：在中华人民共和国境内依法设立的银行机构，包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。
M4204_银行监管报送系统
商业银行监管报送系统一、产品概述银行监管报送系统是面向商业银行的内外部监管数据报送需求开发的银行管理系统。
系统以统一的数据处理模式和信息展现模式，实现人民银行、银监局、征信中心等机构提出的各项数据报送要求。
同时，系统还满足银行内部监管报表的实现，并根据银行的具体要求，展现丰富的统计指标和各种报表供银行管理者使用。
在现行银行监管体制下，商业银行需要向各监管部门的不同系统报送数据，这些系统具有基本相同的处理模式，即数据提取、生成、补录、确认、报送、校验、反馈处理等流程。
如果都作为单独的系统构建，银行需要针对每一套系统建立不同的实施和运行维护体系，这将耗费了大量的人力和财力，并且会成为银行IT运维中一个非常沉重的任务。
而通过相同的处理模式和技术框架，建立一套统一的监管报送系统，采用先进的技术架构以及成熟的工具产品来支持这些要求，不但可以极大的减轻银行数据报送的工作量，而且由于统一的规划和实施，还可以极大的提高系统上报数据的准确性和及时性。
二、系统功能银行监管报送系统集成了两大部分的内容，一部分是宏观监测报表，包括银监局非现场监管(“1104”报表)、人民银行利率监测、人民银行金融监管信息上报等，另一部分是明细业务数据，包括反洗钱、个人征信、企业征信等。
同时基于上述监管数据，系统还提供大量的监管指标和银行经营数据以供查询。
由于系统具有统一的数据处理模式，可以方便的进行各项功能的扩展，也为新的监管报送系统提供了很好的扩展基础。
●1104报表面向银监局非现场监管报表的数据报送要求，包括报表数据的生成、补录、展示以及接口文件的生成等功能。
“1104”报表包括基础报表和特色报表两大类，涵盖了基本财务分析、信用风险、流动性风险、市场风险、资本充足等各方面的银行宏观监管的内容。
●反洗钱监测自动监测大额交易及可疑交易，并生成人民银行反洗钱监测中心要求的报送文件进行报送，从而协助商业银行准确有效地完成反洗钱工作。
本系统能够满足人民银行规定的反洗钱接口规范的各项要求，并能够提供各种监测信息的实时查询功能。
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通知
中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.01.21•【文号】银监办发[2010]21号•【施行日期】2010.01.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》报送有关事宜的通知（银监办发〔2010〕21号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：银监会办公厅于2009年12月印发了《银行业金融机构信息科技非现场监管报表》（银监办发〔2009〕399号，以下简称《报表》），要求各单位通过银监会信息科技非现场监管系统以电子方式报送该《报表》。
为做好信息科技非现场监管系统投产技术准备工作和信息科技非现场监管数据采集、审核及风险评估工作，现将有关事宜通知如下：一、各银监局工作要求（一）信息科技非现场监管系统设有管理员和监管员，管理员负责本局辖内（含银监分局）用户管理和任务分配，监管员负责辖内银行业金融机构的报表审核及风险评估。
各银监局需指定管理员1名，并于2010年1月27日前以电子邮件形式将管理员信息，包括管理员姓名、单位（含处室信息）、工作电话（含区号）、手机、电子信箱等报信息中心联系人。
（二）各银监局要于2010年2月10日前完成《报表》的审核工作，2010年2月11日起报送系统将全部加锁，不再接受2009年报表。
报表完整性审核要按照《信息科技风险评估指标审核指南》培训手册的要求进行，对不符合要求的报送数据，应与银行业金融机构沟通、核实，要求其重新报送。
（三）各银监局要于2010年2月24日起开始风险评估工作，并于2010年2月28日前完成。
信息科技监管人员应按照《银行业金融机构信息科技风险评估体系》培训手册的要求对固有风险、监管关注度和控制措施有效性等指标打分，确定各银行业金融机构的信息科技风险综合水平，形成综合风险评估结论。
对银行监理报告模板要求
对银行监理报告模板要求银行监理是对银行业务活动的监管，目的是确保银行业在政府的监管下，按照合法的规定进行业务活动，保证金融市场的稳定和金融安全。
银行监理报告模板作为银行监管中最为重要的文档之一，其质量对于银行监管的效果有着至关重要的作用。
下文将会就银行监理报告模板要求进行探讨。
1. 报告内容银行监理报告模板中包含的内容应该尽可能详实，要根据银行监管的相关标准去编写。
其中必须包括以下内容：(1) 银行业务活动的规范运作情况银行的各项业务活动的运作情况是银行监控的重要内容之一。
因此，报告模板中应该包括银行各项业务活动的运作情况的详细说明。
例如，银行融资、投资、理财、财务等方面的运作情况等。
(2) 银行资产负债表银行资产负债表是银行监管的重要内容之一，监管机构对于银行的资产情况、资产流动情况等内容都需要进行监管。
因此，报告模板中应该包括银行的资产负债表的详细情况。
(3) 银行风险控制状况银行的风险控制是银行监管中最为重要的方面之一。
银行监理报告模板中，应该包括银行的风险控制状况的详细说明。
例如，银行对各类风险的评估情况，对各项风险的控制措施等。
2. 报告格式银行监理报告模板的格式应该简洁明了，信息量丰富。
格式清晰，让人一目了然。
这样一来，有助于监管机构更容易地理解银行的业务情况，有利于监管机构与银行开展更紧密的合作。
3. 报告范围不同银行的业务范围不同，银行监文报告模板应该根据不同银行的业务范围进行定制。
例如，如果一个银行没有投资银行业务，那么报告模板中就不需要包含这一类业务的相关信息。
4. 报告精度银行监理报告模板的精度至关重要。
银行监管机构需要精确了解银行的业务活动、财务状况等方面的情况，才能够更好的进行监管。
因此，银行监理报告模板中所包含的信息应该尽可能的准确无误。
5. 报告合法性银行监理报告模板的编写需要遵循相关法律法规的规定。
银行监管机构在接收到银行监理报告模板后，需要对其中所涉及的法律法规进行核对。
监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书
监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书⼴西北部湾银⾏股份有限公司2017年4⽉1.系统建设背景为了更规范的进⾏⾦融机构进⾏监管数据标准化的报送⼯作，并对国内的银⾏业⾦融机构在监管数据标准化报送规范层⾯进⾏统⼀，银监会于2017年3⽉发布了《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银⾏业⾦融机构的监管数据标准化⼯作进⾏统⼀与规范，通知要求国内各银⾏业⾦融机构需要按照该发⽂的要求，进⾏数据的全⾯梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7⽉在全国范围内正式上线运⾏，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建⽴⼀个功能完善、⾼效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我⾏⽇后与银监会之间⽇常报备⼯作的顺利开展。
3.系统建设⽬标根据《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我⾏的接⼝要求，建设EAST 数据采集报送系统，帮助我⾏（包括我⾏的所有村镇银⾏）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理⽔平，并促进⾏内业务数据改良以及监管统计分析⼯作。
建成后系统报送表单如下：4.我⾏相关系统描述我⾏应⽤系统总体架构主要分为：业务⽀撑应⽤、客户服务渠道、企业管理应⽤等⼏⼤部分。
⽬前已实现的应⽤系统有：业务⽀撑系统：包括核⼼业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接⼊系统、资⾦业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括⽹点柜⾯、⽹上银⾏、⼿机银⾏、客户服务中⼼、各类⾃助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统⼀数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公⾃动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
银行监管报送工作计划范文
银行监管报送工作计划范文
本次报送工作计划主要包括以下内容：
一、合规性监管报送
按照监管部门的要求，及时准确地向监管机构报送银行的各项合规性监管报告，包括资产负债表、损益表、风险管理报告等重要文件。
同时，定期对内部制定的监管报送流程和程序进行审查，确保报送工作的规范进行。
二、资产负债管理报送
对银行的资产负债情况进行深入分析，及时向监管机构报送相关的资产负债报告，包括贷款、存款、债券等各项资产负债情况的汇总和分析，确保其真实可靠。
三、金融风险报告及预警机制
建立健全的金融风险报告和预警机制，及时将风险发展情况向监管机构报告，包括信用风险、市场风险、流动性风险等各项风险报告工作。
四、其他相关监管报送
根据监管部门的规定，及时报送其他相关的监管报告，包括洗钱报告、反欺诈报告、反腐败报告等，确保银行的各项经营活动合规进行。
以上即是本次银行监管报送工作计划的内容，希望能够按时按质地完成相关工作，确保银行的合规经营和健康稳定发展。
40监管报表
40监管报表摘要：1.40 监管报表的含义和作用2.40 监管报表的内容和要求3.40 监管报表的填写流程和注意事项4.40 监管报表的重要性和合规性正文：一、40 监管报表的含义和作用40 监管报表，全称为中国银行业监督管理委员会监管报表，是我国金融监管部门要求银行业金融机构按照一定周期报送的一种监管文件。
其主要目的是为了加强对银行业金融机构的监督管理，确保金融机构合规经营，防范金融风险，保障金融市场的稳定和发展。
二、40 监管报表的内容和要求40 监管报表主要包括以下几个方面的内容：1.金融机构基本情况：包括金融机构名称、法人、地址、注册资本、实收资本、机构类型等基本信息。
2.业务情况：包括金融机构的各项业务开展情况，如存款、贷款、投资、理财、信用卡等业务规模和结构。
3.财务状况：包括金融机构的资产、负债、利润、亏损、拨备覆盖率等财务指标。
4.风险管理情况：包括金融机构的风险管理组织架构、风险管理制度、风险控制措施、不良资产状况等。
5.监管意见和整改情况：包括监管部门对金融机构的监管意见、整改要求及金融机构的整改情况。
金融机构在填写40 监管报表时，需严格按照监管要求和报表格式进行，确保数据真实、准确、完整。
三、40 监管报表的填写流程和注意事项1.填写流程：金融机构通常需要按照季度、半年和年度的时间节点报送40 监管报表。
金融机构应按照监管部门规定的时间节点和报送要求，完成报表的填写、审核、报送等工作。
2.注意事项：（1）确保数据真实：金融机构在填写报表时，应确保所报送数据的真实性，不得虚报、瞒报或漏报。
（2）数据一致性：金融机构在填写报表时，应确保报表数据与财务报表、内部管理报表等其他相关数据保持一致。
（3）及时报送：金融机构应按照监管部门规定的时间节点及时报送报表，不得拖延或迟报。
四、40 监管报表的重要性和合规性40 监管报表是金融监管部门对银行业金融机构进行监督管理的重要手段，具有很高的重要性和合规性。
关于金融统计数据集中系统数据报送
关于金融统计数据集中系统数据报送金融统计数据集中系统数据报送是指金融机构通过特定的系统将其相关的统计数据报送给相关监管机构的一项工作。
本文将详细介绍金融统计数据集中系统数据报送的标准格式，包括报送内容、报送要求和报送流程等方面的内容。
一、报送内容金融统计数据集中系统数据报送的内容包括但不限于以下几个方面：1. 机构基本信息：包括金融机构的名称、机构类型、注册地址、联系方式等基本信息。
2. 资产负债表数据：包括金融机构的资产和负债情况，如存款、贷款、债券、股权等。
3. 利润表数据：包括金融机构的收入、支出、利润等情况。
4. 现金流量表数据：包括金融机构的现金流入、流出情况。
5. 其他统计数据：根据监管机构的要求，金融机构可能需要报送其他特定的统计数据，如风险指标、资本充足率等。
二、报送要求金融统计数据集中系统数据报送的要求如下：1. 准确性：报送的数据必须准确无误，确保与金融机构内部的统计数据一致。
2. 及时性：报送数据要按照监管机构的规定时间进行报送，确保数据的及时性。
3. 完整性：报送的数据必须包含所有相关的统计数据，确保数据的完整性。
4. 格式规范：报送的数据必须按照标准格式进行填报，确保数据的一致性和可比性。
5. 数据安全：报送的数据必须进行加密和安全传输，确保数据的安全性和机密性。
三、报送流程金融统计数据集中系统数据报送的流程如下：1. 数据准备：金融机构根据监管机构的要求，准备相应的统计数据，确保数据的准确性和完整性。
2. 数据填报：金融机构将准备好的统计数据按照标准格式进行填报，确保数据的格式规范和一致性。
3. 数据校验：金融机构对填报的数据进行校验，确保数据的准确性和完整性。
4. 数据加密和安全传输：金融机构对校验通过的数据进行加密，并通过安全的网络通信渠道将数据传输给监管机构。
5. 数据接收和处理：监管机构接收金融机构报送的数据，并进行相应的处理和分析。
6. 数据反馈和沟通：监管机构将处理和分析后的数据反馈给金融机构，并与金融机构进行必要的沟通和交流。
银行统计报送工作实施细则
**银行统计报送工作实施细则第一章总则第一条为规范监管统计报送流程，明确报送部门职责，提高统计数据质量，促进统计报送工作规范化、流程化，特制定本规程。
第二条本行统计工作遵循统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是、安全保密的原则。
第三条本行统计报表根据需求划分为五大类，分别为人民银行报表、银保监局报表、财政局报表、其他监管类报表、临时性报表。
第四条本办法适用于总行统计相关部门及各分支行。
第二章统计报表制定第五条本行统计报表制定遵循统一、规范、精简、效能的原则，综合考虑效益成本，充分利用信息系统资源，在满足实际需要的前提下，避免重复，切实减少统计报表数量。
第六条总行统计管理部门在综合调查分析全行数据需要的基础上，结合中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局的有关要求，充分征求各业务管理部门意见，统筹规划，统一制定统计报表。
统计报表每年修订一次。
每年年初，总行统计部门根据全行经营管理的实际需要以及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局统计制度的要求，充分征求相关部门意见后，统一进行修改、补充和完善。
第七条统计报表包含以下内容：（一）填报要求，包括填报机构、报送频度、报送时间、报送方式、数据来源、数据单位等。
（二）指标解释，对报表每一项目和指标以及填报内容作出详细解释说明和定义。
（三）审核要求，报表内各项目之间以及与其它报表项目之间的逻辑对应关系。
第三章职责权限第八条总行计划统计财务部为全行统计归口管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据恢复、文件提交、文件生成、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第九条总行风险管理部为信贷统计管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。
第十条公司业务部、个人业务部、运营管理部、授信审批部、贸易金融部、电子银行部、法律与合规部、董事会办公室、资产保全部、普惠金融部、人力资源部、资金营运中心及各分支行等相关部门具有数据填报、数据校验、报表打印、数据查询、任务提交权限。
银行监管报送工作计划怎么写
银行监管报送工作计划怎么写
根据银行监管部门的要求，我们制定了以下报送工作计划：
1. 定期向银行监管部门提交财务报表和业务数据，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
2. 及时向监管部门报送风险管理报告和资产负债表分析报告，确保监管部门对银行的风险情况有全面的了解。
3. 定期向监管部门汇报银行内部控制和合规情况，包括内部审计报告、合规检查报告等。
4. 协助监管部门进行审计和检查工作，提供必要的资料和配合工作。
5. 及时向监管部门报送关于资金运用、债务资产负债情况等方面的报告，确保监管部门对银行经营状况有清晰的了解。
6. 定期向监管部门报送关于业务发展、创新产品、风险控制等方面的报告，提供全面的资料。
7. 及时向监管部门报送有关银行治理、董事会工作、高管履职情况等方面的报告。
8. 积极响应监管部门的其他要求，确保报送工作的及时性和准确性。
浦发银行监管报送项目背景
浦发银行监管报送项目背景
为积极贯彻落实xx银保监局和总分行《关于开展辖内机构数据治理工作的各项要求》，确保实现监管数据报送“零差错”的目标，浦发银行潍坊分行紧紧围绕“优管理、夯基础、提质量、育文化、强系统”管理主线，采取五大举措加强数据质量专项治理工作，确保思想上认识到位，行动上落实到位，实现监管数据质量稳步提升。
（一）强化组织领导。
成立数据治理工作领导小组，落实“一把手”负责制，明确了各部门的职责：办公室作为数据治理工作牵头部门，负责牵头组织落实监管数据质量专项治理工作及监管数据报送工作，各业务部门是源头数据对口业务部门，负责牵头各源头数据的治理和整改工作；
（二）抓好源头数据质量管理：
一要做好数据预校验工作。
二要强化双人复核机制；
三要主动沟通，增强工作人员主人翁精神和责任意识。
四要加强数据质量过程管理。
（三）做好数据质量问题整改。
建立《浦发银行潍坊分行数据质量问题台账》，及时登记数据问题，并持续跟踪问题整改进度。
（四）用好数据质量考核指挥棒。
贯彻“主动预防、加强控制、及时处理”的数据质量管控策略，强化考核指挥棒，将数据质量考核工作纳入合规内控（案防）考核和全行经营绩效综合考核中。
（五）积极培育我行数据治理文化。
监管报送项目描述范文
监管报送项目描述范文监管报送项目描述范文随着社会经济的发展，监管工作显得越来越重要，监管报送则成为了一项非常重要的工作内容。
在这里，我将根据监管报送项目的要求和流程，为您提供一份范文。
一、项目概述以某市某区为例，本监管报送项目的目的是有效监管区域内金融机构的经营行为，保障金融市场的稳定和健康。
该项目主要包含以下内容：1. 数据采集：对金融机构的业务数据进行采集整理，包括贷款、存款、拆借、投资、融资等方面。
2. 数据更新：及时更新采集的数据，确保数据的真实性和可靠性。
3. 报送统计：根据报送要求，将采集的数据进行分类汇总，生成报表并上报。
二、流程介绍1. 数据采集数据采集是本项目的第一步，可采取多种方式进行。
常用的数据来源包括：银行业金融机构零售、公司和同业存款、贷款、汇兑等数据；政府金融机构项目资金投放、收回、结转等数据；以及其他相关数据。
2. 数据更新数据更新是保证数据真实性和可靠性的重要环节。
为了确保数据及时更新，有必要建立健全的数据更新制度。
根据制度要求，数据更新周期一般不得超过两周。
3. 报送统计根据监管要求，数据需要进行分类汇总，生成报表并上报。
所需报表包括：稳定资产投资统计报告、风险监测报告、特殊监测报告等。
为了确保报表准确、清晰，有必要建立报表模板和审核制度。
三、注意事项在执行监管报送项目的过程中，需要注意以下几个问题：1. 全面考虑监管对象，确保数据获取渠道广泛、数据采集方式全面、数据更新及时、数据统计准确、数据监测到位。
2. 与金融机构建立良好的合作关系，加强调度和监督，确保金融机构配合数据采集和更新。
3. 提高数据处理和管理的科学化水平，采用先进的数据处理技术和管理方法，提高监管效率和准确性。
总之，监管报送项目是一个长期的工作，需要保持高度的责任感和工作热情。
只有通过精心的计划安排、科学的管理方法、优质的工作态度，才能保证监管报送项目的顺利、高效、有序、安全推进。
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xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录日期版本描述作者目录1 监管报送报表需求 (4)1.1 项目描述 (4)1.1.1 背景 (4)1.1.2 任务目标 (4)1.1.3 监管报表分类 (5)1.2 功能需求 (5)1.2.1 应用功能说明 (5)1.3 报表需求 (9)1.3.1 报表处理 (9)1.3.2 数据缺口处理 (10)1.3.3 币种折算 (10)1.3.4 尾数调平 (11)2 系统的非功能性需求 (12)2.1 用户界面需求 (12)2.2 安全保密需求说明 (13)2.3 处理能力需求说明 (13)2.3.1 精度 (13)2.3.2 每页最大显示行数 (13)2.3.3 性能要求（时间特性) (13)2.3.4 灵活性 (14)2.3.5 容错性要求 (14)2.3.6 可维护性 (14)3 一期监管报表需求分析 (14)3.1.1 监管报表与原系统映射 (14)3.1.2 表样格式需求分析 (15)1监管报送报表需求1.1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。
鉴于此，数据信息中心提出对外监管报表的需求梳理工作。
1.1.2任务目标对新监管报表体系、我行内部管理报表体系以及信息披露报表体系进行梳理，明确报告项目的口径定义，整理我行统一使用的监管指标并分析信息采集的困难点，为今后工作打下基础。
熟悉掌握和理解各指标的内涵，为今后ODS项目中对外监管报表报送等应用口径报送的一致性，数据定义的完备性奠定基础。
梳理23张监管报表模板，解释相应指标口径、定义，编写业务需求书；进行业务系统分析，完成报表的数据定义，并进行业务规则的检查；整理指标体系并编写监管统计指标字典；对部分手工报表提出缺口数据的改进建议；对最终确认的手工报表、需手工补录的数据进行整理。
1.1.3监管报表分类银监会报表基础报表特色报表基本财务风险其它资本充足信用风险市场风险流动性风险银监会报表分类银监会遵循统一的监管标准、采用以风险为本的监管方法制定，充分借鉴国际通行的监管标准，同时兼顾银行业的现状，定量采集银行业金融机构的财务和风险信息，设计了报表体系，用于中国银监会对银行业监管机构的持续监管，其报表体系包括基础报表和特色报表两类：1.2功能需求1.2.1应用功能说明本应用系统目标为银监会监管报表，应用功能即对应相应的监管报表功能，具体内容如下表所示：序号类型报表名称频度1 基G01 资产负债项目统计表月2本财务G01附注第Ⅰ部分：表外业务情况报表月3 第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表月4 第III部分：存贷款明细报表（一）月5 第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二）年6 第Ⅴ部分：人民币备付率报表月7 第Ⅵ部分：各项垫款情况表季8 第Ⅶ部分：贷款投向分行业情况表月9 第Ⅷ部分：金融资产四分类情况表月10 第Ⅸ部分：存贷款月日均情况表月11G02 衍生产品交易业务情况表季12 G03 各项资产减值损失准备情况表月13 G04 利润表季14 G05 所有者权益变动表年15G06 理财业务统计表月16信用风险G11资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）季17 第Ⅱ部分：资产质量及准备金季18 第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）季19 G12 贷款质量迁徙情况表半年20G13 最大十家关注类贷款情况表季21 最大十家次级类贷款情况表季22 最大十家可疑类贷款情况表季23 最大十家损失类贷款情况表季24G14 授信集中度情况表（最大十家集团部分）季25 授信集中度情况表（同业授信部分）季26 授信集中度情况表（最大十家客户部分）季27 G15 最大二十家关联方关联交易情况表季28 G16 抵债资产账龄情况表季29G17第Ⅰ部分：银行卡业务情况表季30 第II部分：银行卡业务情况表(补充情况）季31 G18 债券发行和投资情况表季32流动性风险G21 流动性期限缺口统计表季33G22 流动性比例监测表月34 G23 最大十家存款客户情况表季35 G24 最大十家金融机构同业拆入(含回购）情况表季36 G25流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表第Ⅰ部分：流动性覆盖率季37第II部分：净稳定融资比例季38 市场风险G31 有价证券及投资情况表季39 G32 外汇风险敞口情况表季40 G33 利率重新定价风险情况表半年41资本充足G41 资本充足率汇总表季42G42 表内加权风险资产计算表季43 G43 表外加权风险资产计算表季44 G44 杠杆率情况表季45 G40 资本充足率汇总表季46 G4A 合格资本情况表季47 G4A-1(a) 贷款损失准备情况表（权重法）季48 G4A-2 少数股东资本情况表季49 G4A-3 二级资本工具情况表季50 G4B-1 表内信用风险加权资产计算表(权重法）季51 G4B-2 表外信用风险加权资产计算表（权重法）季52 G4B-3 交易对手信用风险暴露风险加权资产汇总表（权重法）季53 G4B-3（a）场外衍生工具交易对手信用风险计算表(权重法) 季54 G4B-3（b）证券融资交易对手信用风险计算表（权重法）季55 G4B-4 资产证券化业务信用风险加权资产汇总表（标准法）季56 G4B-4(a) 资产证券化业务表内风险加权资产情况表（标准法）季57 G4B-4(b) 资产证券化业务表外风险加权资产情况表（标准法）季58 G4B-4(b1)流动性便利和现金透支便利情况工作报表（标准法）季59 G4B-4(b2)提前摊还安排的投资者权益风险情况工作报表（标准法）季60 G4C 市场风险资本要求情况表季61 G4C-1 市场风险标准法资本要求汇总表季62 G4C-2 市场风险内部模型法资本要求情况表季63 G4C-2(a) 季度內最大的单日损失情况表季64 G4C-1(a) 市场风险标准法资本要求情况表（利率特定风险）季65 G4C-1(b) 市场风险标准法资本要求情况表（一般利率风险-到期日法）季66 G4C-1(c) 市场风险标准法资本要求情况表（一般利率风险-久期法）季67 G4C-1(d) 市场风险标准法资本要求情况表（股票风险）季68 G4C-1(e) 市场风险标准法资本要求情况表（外汇风险）季69 G4C-1(f) 市场风险标准法资本要求情况表（商品风险）季70 G4C-1(g)市场风险标准法资本要求情况表（期权简易法-存在基础工具对冲）季71 G4C-1(h) 市场风险标准法资本要求情况表（期权简易法-只存在期权多头）季72 G4C-1(i) 市场风险标准法资本要求情况表（期权得尔塔+法_利率期权）季73 G4C-1(j) 市场风险标准法资本要求情况表（期权得尔塔+法_股票期权）季74 G4C-1(k)市场风险标准法资本要求情况表（期权得尔塔+法_外汇及黄金期权）季75 G4C-1(l) 市场风险标准法资本要求情况表（期权得尔塔+法_商品期权）季76 G4D 操作风险加权资产情况表季77其他G53分地区情况表第Ⅰ部分：资产负债简表季78 第Ⅱ部分：利润简表季79 第Ⅲ部分：贷款行业情况简表季80 第Ⅳ部分：五级分类情况简表季81特色报表S60 最大十家衍生产品交易业务情况表季82 S61 商业银行个人理财产品明细统计表季83 S62 贷款按“三个办法，一个指引”执行情况表月84 S63 大中小微型企业贷款情况表月85 S64 小微开支企业贷款分行业情况表月86 S65 大中小微型企业贷款分地区情况表月87 S66 保障性安居工程贷款分地区情况表月1.3报表需求报表上报并查询相关的表，报表表样需求详见附件1.3.1报表处理监管报表统一按照如下处理流程：首先进行数据缺口处理：分析系统间的数据缺口和数据质量问题导致各维度汇总值与总帐数据的缺口，按照业务部门确认的方式进行缺口处理；统一进行币种折算：缺口数据处理完毕后，按照币种折算及方法描述的要求，对数据进行币种折算，并进行折算调平；最后进行数据进位调平：在折算调平数据基础上，根据派生公式，计算派生值后，进行数据进位，并进位调平，以保证报表数据的最终平衡。
1.3.2数据缺口处理1.3.3币种折算我行的业务数据资源中除了人民币的业务数据之外，还存在外汇业务数据。
在报表中不仅要展示各原始币种的业务数据，还要将各原始币种数据折算为某种单一币种的数据予以展示。
币种之间的折算方法本报表体系应当提供两种不同的折算途径：1)先美元再人民币折算法。
先将各币种（除人民币外）按各原币种对美元的折算汇率折算成美元，形成折算美元的数据，再将折算成美元的数据按美元对人民币的汇率折算成人民币数据，形成单一的人民币数据。
2)折美元和折人民币分开折算法（以总行发布的全行外汇牌价中的各币种折美元的中间价为基础，制作各币种与美元的折算汇率（1外币对应美元汇率，保留10位小数）；以折美元的折算汇率为基础，按照人民币对美元的折算汇率，计算得到各币种对应人民币的折算汇率（1外币对应人民币汇率，保留10位小数）。
在上述基础上，折美元数据是将各币种按各原币种对美圆的汇率折算成美圆，形成折算美圆的数据；折人民币数据是将各币种按各原币种对人民币的汇率折算成人民币，形成折算人民币的数据。
该方法本质上与方法1相同。
币种数据间的折算应当作成独立的标准模块或函数，提供应用程序或过程调用；外汇牌价表的要素为：日期（8），币种（3），百一外币对应人民币汇率（6）（不包括浮动的10位小数点），一外币对应美元汇率（6）（不包括浮动的10位小数点）；折算时采用四舍五入法；本报表体系应当提供三种不同的折算率，分别是：总行资金部发布的全行外汇牌价中的各币种折美元的中间价、年终决算牌价、外汇买卖交易牌价。
究竟选择哪种折算率进行换算，由系统操作界面或者上层调用参数决定；每张报表的具体折算方法在数据需求分析阶段中进行确认。
折算方法流程-先折算后合计读取该数据报表数据→读取折算表→进行数据折算计算→折算调平→将数据合计记入（目标）数据表→读取汇总管理表（如果需要的话，寻找下一个数据）→结束时返回处理结果。
折算调平原则因分行上报的人民币数据和外币折美圆数据科目横向检查及试算平衡表纵向检查均为平衡，故无须对人民币和外币折美圆进行折算调平。
由总行统一做外币折人民币操作，需要对外币折人民币进行折算调平。
1.3.4尾数调平1.3.4.1概要说明本报表体系原始数据源的货币单位为角分（如果手工上报的数据为万元，先统一补零到角分单位），但统计报表需要以万元、亿元或其他任意有效的货币单位来展示数据。