员工因公借款管理制度

合集下载

员工因公借款管理制度

员工因公借款管理制度一、制度背景为了规范和加强公司员工因公借款的管理，根据公司的实际情况和需要，制定了员工因公借款管理制度。

借款是公司为了保障员工工作需要而设置的一个方便员工因公支出的渠道，但同时也需要建立一套完善的管理制度来监督和控制借款的使用，从而确保公司的财务健康和稳定。

本制度的制定旨在规范借款流程，明确借款管理责任，保障公司资金安全，提高经济效益。

二、适用范围本制度适用于公司所有员工在工作中因公借款的行为，借款额度和归还方式均需依据本制度执行。

三、借款申请与审批1.员工在因公需要借款时应填写《员工因公借款申请表》，注明借款金额、用途、预计归还时间等事项，并在申请表上签字确认。

2.借款申请表需提交至相应部门领导审批，部门领导应根据实际情况审批借款申请，若超过部门领导权限的借款需报总经理审批。

3.总经理审批通过后，方可将款项发放至员工。

四、借款管理1.员工借款需在规定的时间内按照约定的方式进行归还，逾期未还者应承担相应的违约责任。

2.员工应合理使用所借款项，不得违规支出，一经发现将会追究相关责任。

3.借款的用途应与工作相关，不得用于个人消费或其他非工作用途，否则公司可要求员工立即归还借款。

4.公司财务部门应定期核对员工借款情况，及时发现问题并进行处理。

五、借款记录与报销公司应建立完善的借款记录和报销制度，详细记录员工每一笔借款的情况和使用情况，并保留相应的票据和凭证。

员工需在借款归还时提供相应的报销材料，经财务部门审核无误后方可报销。

公司财务部门应根据实际情况核对借款记录和报销情况，确保借款和报销的准确性。

六、违规处理1.员工在借款过程中违反公司规定，如私自挪用借款款项、虚报借款用途等行为，公司将视情况给予相应的处罚，包括但不限于警告、降职、解雇等。

2.对于借款款项的违规使用，公司有权要求员工立即归还，并追究相应的法律责任。

七、其他1.以上规定如有遗漏或需要补充的地方，将根据实际情况进行调整并及时通知员工。

关于借支的管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。

第二条本规定适用于公司全体员工及临时聘用人员。

第三条借支是指员工因工作需要，经批准暂时从公司借款的行为。

第四条借支管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借支必须符合国家法律法规和公司财务管理制度。

（二）真实性原则：借支用途必须真实，不得虚构。

（三）节约性原则：借支应尽量减少，严格控制。

（四）及时性原则：借支应及时报销，不得拖欠。

第二章借支范围第五条借支范围包括：（一）因公出差、培训、考察等产生的交通费、住宿费、伙食补助费等。

（二）因公接待、业务洽谈等产生的交通费、住宿费、餐饮费等。

（三）因公购买办公用品、设备等产生的费用。

（四）因工作需要，经批准的其他费用。

第三章借支程序第六条借支申请：（一）员工因工作需要借款，应填写《借支申请表》，详细说明借支事由、金额、期限等。

（二）部门负责人对借支申请进行审核，确认借支事由合理、金额合理后，签字同意。

（三）财务部门对借支申请进行审核，确认借款人身份、借支事由、金额、期限等无误后，签字同意。

第七条借支审批：（一）借支申请经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理借款手续。

（二）财务部门在办理借款手续时，应核实借款人身份，收取相关费用凭证。

第八条借支发放：（一）财务部门根据审批结果，将借款金额支付给借款人。

（二）借款人应妥善保管借款凭证，不得转借、挪用。

第四章借支报销第九条借支报销：（一）借款人完成借支事由后，应及时填写《借支报销单》，附上相关费用凭证。

（二）部门负责人对借支报销单进行审核，确认报销事项真实、合规后，签字同意。

（三）财务部门对借支报销单进行审核，确认报销金额、费用凭证无误后，签字同意。

第十条报销审批：（一）借支报销单经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理报销手续。

（二）财务部门在办理报销手续时，应核实报销事项、报销金额、费用凭证等。

职工因公借款管理制度

职工因公借款管理制度
第一条为规范公司职工因公借款行为，确保公司资金安全，根据公司及国家相关规定，制定本制度。

第二条本制度适用范围：公司所有在职职工。

第三条职工应当遵守公司规定的各项贷款管理制度，不得违规操作。

第四条公司规定的职工借款用途包括但不限于：生活支出、医疗支出、紧急救助等。

第五条职工借款需提供相关材料，并填写借款申请表，经主管部门审批后方可放款。

第六条公司对职工的借款金额、期限、利息等进行严格管理，不得私自调整。

第七条职工借款还款方式，包括但不限于：工资代扣、银行转账等。

第八条职工如有特殊情况导致不能按期还款，需提前向主管部门申请延期还款。

第九条职工如无正当理由逾期还款，将会受到相应的纪律处分。

第十条职工借款管理应当建立相应的档案，以备查阅。

第十一条所有的借款行为应当符合国家法律法规和公司规定，不得违反风纪。

第十二条公司对违反借款管理制度的职工有权采取相应的惩罚措施，包括但不限于：扣发工资、停止借款资格等。

第十三条职工因公借款管理制度的解释权归公司财务部门所有。

第十四条本制度自颁布之日起实施，如有变动，公司将会进行相应通知。

以上为《职工因公借款管理制度》的内容，希望公司全体员工严格遵守，确保公司资金安全，营造和谐的工作环境。

内部员工借款财务制度

内部员工借款财务制度为规范公司内部员工借款行为，保障企业资金安全，制定内部员工借款财务制度如下：一、借款范围1. 公司正式员工均可申请借款，包括全职、兼职和临时员工。

2. 借款用途应当合法合规，不得用于高风险投资、赌博等非法活动。

3. 借款额度按公司规定执行，不得超出规定范围。

二、借款申请流程1. 员工向部门主管提出借款申请，部门主管审核后将申请表提交给财务部门。

2. 财务部门对借款申请进行审批，并由财务总监最终审批决定。

3. 审批通过后，财务部门将借款款项转账至员工指定银行账户。

三、借款利率与期限1. 借款利率由公司财务部门根据市场情况和公司资金状况制定，不得高于市场利率。

2. 借款期限一般不超过6个月，特殊情况下可延长，但需得到财务总监的批准。

四、借款还款方式1. 借款应按期还款，不得拖欠。

2. 还款方式包括一次性还款、分期还款等，员工可根据自身情况选择合适的还款方式。

3. 借款逾期还款的，将按照公司相关规定处罚。

五、借款管理1. 公司设立借款资金专用账户，财务部门对借款资金进行专门管理。

2. 借款资金专用账户应当及时更新，确保资金安全。

3. 财务部门对借款流向进行监督和跟踪，确保资金使用合法。

六、借款风险控制1. 财务部门根据员工的信用情况和还款记录，对借款额度和利率进行评估，控制风险。

2. 借款风险评估表应当及时更新，确保信用监控的有效性。

3. 对于存在较大借款风险的员工，公司可以采取限制借款额度或禁止借款的措施。

七、借款监督1. 公司设立借款监督委员会，负责监督借款行为的合法性和规范性。

2. 借款监督委员会应当定期对公司借款情况进行审计和检查。

3. 对于违反借款制度规定的员工，应当及时处理并追究责任。

八、变更和解释1. 对本制度的任何变更必须得到公司董事会的批准。

2. 对本制度的解释权归公司董事会所有。

以上是公司内部员工借款财务制度，希望全体员工严格遵守，确保公司资金安全和良好的财务秩序。

公司借款和报销管理制度

公司借款和报销管理制度一、目的和原则为规范员工因公出差或其他业务活动产生的费用预支与报销行为，根据国家有关财经法规和企业内部管理需要，特制定本制度。

本制度旨在确保公司资金的合理使用和流程的透明化，防范财务风险，提升管理效率。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工。

所有因公出差、培训、会议等业务活动中的借款及后续报销均需遵循本制度规定。

三、借款程序1. 员工需提前填写借款申请单，并详细说明借款原因、金额及预计还款时间。

2. 部门主管需对借款申请进行审核，并根据情况予以批准或提出修改意见。

3. 财务部门负责复核借款申请的合规性，并在确认无误后安排款项发放。

4. 借款应尽量采用银行转账等非现金方式进行，以便于追踪和审计。

四、报销流程1. 员工应在活动结束后7个工作日内提交报销单据，包括发票、行程单等相关证明文件。

2. 报销单据须经部门主管初审并签字后，方可送至财务部门。

3. 财务部门将对报销单据的真实性、合法性进行审核，并对照预算进行核对。

4. 审核通过后，财务部门将在规定时间内完成报销款项的划拨。

五、费用控制1. 公司根据不同级别员工设定差旅费用标准，超出标准部分由员工自行承担。

2. 鼓励员工采取成本效益较高的出行方式和住宿选择，节约开支。

3. 对于高额费用开支，需提前报备财务部门，并得到高层管理者批准。

六、违规处理1. 对于违反借款和报销制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款直至解除劳动合同等处分。

2. 财务部门有权对任何不正当的借款或报销行为进行调查，并采取相应措施。

七、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释和更新。

如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

公司员工因公借款管理制度

第一章总则第一条为规范公司员工因公借款行为，保障公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工因公借款的相关事宜。

第三条员工因公借款应遵循合法、合规、节约、高效的原则。

第二章借款范围及用途第四条员工因公借款范围包括但不限于以下事项：（一）参加公司组织的培训、考察、交流等活动；（二）执行公司委派的临时性工作任务；（三）因公出差、公务接待等产生的费用；（四）其他经公司领导批准的因公借款事项。

第五条借款用途应当符合国家法律法规、公司规章制度及财务管理制度，不得用于个人消费。

第三章借款申请与审批第六条员工因公借款，需向财务部门提交以下材料：（一）借款申请表；（二）借款用途说明；（三）相关费用预算；（四）其他相关证明材料。

第七条财务部门对借款申请进行审核，审核内容包括：（一）借款事项是否符合本制度规定；（二）借款用途是否合法合规；（三）借款金额是否合理；（四）借款期限是否合理。

第八条经审核同意的借款申请，由财务部门办理借款手续。

不同意借款的，应向申请人说明理由。

第九条借款申请经财务部门审核通过后，需报公司领导审批。

审批通过后，财务部门办理借款手续。

第四章借款管理与还款第十条借款人应按照借款用途使用借款，不得挪用、侵占或借机谋取私利。

第十一条借款人应按照借款协议约定的期限、金额和方式还款。

第十二条借款人如需提前还款，应提前向财务部门提出申请，经批准后办理还款手续。

第十三条借款人如未按时还款，财务部门有权采取以下措施：（一）要求借款人支付逾期利息；（二）通报公司领导，由公司领导对借款人进行批评教育；（三）情节严重的，追究借款人的相关责任。

第五章附则第十四条本制度由公司财务部门负责解释。

第十五条本制度自发布之日起实施。

第十六条本制度如有未尽事宜，由公司领导会议研究决定。

公司借款报销管理制度

公司借款报销管理制度
为保障公司财务管理的透明性和规范性，特制定以下借款报销管理制度：
一、借款流程
1. 员工需因公出差或临时工作需要预支款项时，应填写借款申请单，明确借款原因、金额及预计还款日期。

2. 借款申请须经直接上级审核同意后，提交至财务部门复审。

3. 财务部门根据公司财务状况和预算情况，对借款申请进行审批，并办理借款手续。

4. 员工领取借款时，应签署借款协议，明确借款金额、用途、还款日期等条款。

二、报销流程
1. 员工完成出差或相关工作任务后，应在规定时间内整理相关票据和报销单据。

2. 报销单据应包括出差报告、费用明细、发票等证明材料，按照公司规定的格式和要求填写。

3. 报销申请须经过直接上级审核，并附上相应的支出证明文件。

4. 财务部门对报销申请进行复核，确认费用的真实性和合规性后，办理报销手续。

三、借款还款
1. 员工应在约定的还款日期前归还借款，如有特殊情况需延期还款，应提前向财务部门申请并获得批准。

2. 财务部门应在员工还款后及时更新账目，并出具还款收据。

四、违规处理
1. 对于未按规定程序办理借款、报销的员工，公司将视情节轻重给予相应的纪律处分。

2. 如发现虚假报销、挪用公款等行为，公司将依法追究责任，并要求赔偿经济损失。

五、其他事项
1. 本制度由财务部门负责解释和修订，以确保其时效性和适应性。

2. 本制度自发布之日起生效，原有相关规定与之不一致的，以本制度为准。

医院因公借款管理制度

一、目的为规范医院因公借款管理，确保医院资金合理使用，降低财务风险，提高工作效率，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于医院全体员工因公借款。

三、管理内容1. 借款申请（1）借款人因公需要借款，应向所在部门负责人提出书面申请，说明借款原因、用途、金额、还款时间等。

（2）部门负责人对借款申请进行审核，确保借款用途合理、金额符合实际需求。

2. 借款审批（1）部门负责人将审核通过的借款申请报人事行政部，由人事行政部进行初步审核。

（2）人事行政部将借款申请提交财务部，财务部对借款申请进行最终审批。

3. 借款发放（1）财务部根据审批通过的借款申请，向借款人发放借款。

（2）借款人领取借款时，应填写借款单，并签字确认。

4. 借款归还（1）借款人应在借款到期前归还借款，如需延期，应提前向财务部提出申请，经批准后方可延期。

（2）借款人归还借款时，应将借款单交回财务部，财务部核对无误后，将借款记录在案。

5. 借款核销（1）借款人归还借款后，财务部应及时核销借款记录。

（2）借款人因特殊原因无法按时归还借款，应及时与财务部沟通，协商解决。

四、监督管理1. 人事行政部负责对借款申请进行初步审核，确保借款用途合理。

2. 财务部负责对借款申请进行最终审批，确保借款金额符合实际需求。

3. 财务部负责借款的发放、归还和核销工作，确保借款管理的规范性和准确性。

4. 借款人应遵守本制度，按时归还借款，如有违规行为，将追究相应责任。

五、附则1. 本制度自发布之日起实施。

2. 本制度由财务部负责解释。

3. 如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充和完善。

员工因公借款管理制度

员工因公借款管理制度“因公借款”是指差旅费借款、零星采购借款和其他临时性借款。

第一条管理职责（一）财务部门负责其他应收款的管理工作。

（二）单位各部门凡涉及有其他应收款在账的，部门负责人负有督促其按时归还借款之责任。

第二条管理原则事前控制、事中监管、事后清理。

第三条借款支付方式借款可使用现金、支票或汇票等方式予以支付，视不同情况和公司财务规定而定。

第四条借款程序和标准（一）因公出差借款。

1 员工因公需借支差旅费时，应填写借款单，注明预借金额。

2、经部门负责人审查，财务部长审核、总会计师签批。

3、到财务部领款。

4、财务部以借款单为依据办理借款。

5、员工出差回单位后7日内，应持相关凭证到财务部办理报销手续。

6、财务部结合借款单的内容审核差旅费报销凭证的真实性准确性，办理差旅费的报销并冲销借款。

（二）零星采购借款1、由相关部门做出书面采购计划，注明需预借的金额。

2、经部门负责人和分管领导审查、财务部长审核、总会计师签批。

3、到财务部门领款。

4、财务部门以借款单为借款依据办理借款支付。

5、零星采购业务完毕后5日内，应持相关发票等凭证到财务部办理报销手续。

6、财务部结合借款单的内容审核采购发票报销凭证的真实性、准确性，办理报销并冲销借款。

（三）其他临时性借款1、个人临时性借款一般不予办理，特殊情况经公司领导批准方可办理，有借款尚未还清者，一律不准进行二次借款。

2、借款人填写借款单，注明借款用途。

3、借款单需经部门负责人和分管领导审查、财务部长审批、总会计师签批。

4财务部以借款单作为借款、还款的依据。

5、个人借款的一般不得超过2个月的工资总额，超过时须有单位担保人。

第五条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作他用；否则，应视情节轻重追究责任。

第六条定期报账制度（一）员工借款必须在业务发生后及时办理报销或还款手续。

职工因公出差预借差旅费，必须在返回后7日内报销清账，报销后的余额应及时交回。

对于领用支票、汇票结算的零星采购业务，应于使用后5个工作日内办理报销手续，（二）员工其他借款原则上不应超过3个月。

员工因公借款管理制度

员工因公借款管理制度一、背景和意义随着企业的发展壮大，员工因公借款的需求逐渐增长。

为了规范和管理员工因公借款行为，维护企业的财务安全，制定并实施员工因公借款管理制度显得尤为重要。

员工因公借款管理制度是企业为满足员工因工作需要或企业事务需要，给予员工借款的一种管理制度。

通过制定明确的规定和流程，可以有效控制借款风险、防范腐败、提高资金使用效率。

本制度的主要目的是规范员工因公借款行为，维护公司资金的安全性和流动性，并促进企业的良性发展。

二、适用范围本制度适用于所有在岗员工，不包括临时工和实习生。

三、员工因公借款的条件1.借款人必须是公司在职员工；2.借款事项必须是与公司业务相关的；3.借款人必须具备良好的个人信用记录。

四、员工因公借款的申请和审批流程1.借款申请员工可以根据实际需求，向公司提交借款申请。

申请应包括借款金额、借款原因、还款期限等相关信息，并附上相关支持材料。

2.部门审批借款申请需经所在部门负责人或直接上级审批，审批意见应写明理由和意见。

3.公司审批经部门审批通过的借款申请，将提交给公司财务部门审批。

财务部门要进行审查核实，并结合公司的财务状况给予最后审批决策。

4.借款合同签订借款申请通过审批后，借款人和公司应签订借款合同，明确双方的权责和还款条件等。

五、员工因公借款的还款要求1.还款期限借款人应根据借款合同约定的期限，按时归还借款本息。

2.还款方式借款人可以通过工资扣款、银行转账等方式进行还款。

3.逾期还款如借款人逾期未还款，应按合同约定支付逾期利息，并承担相应的违约责任。

六、借款管理措施1.借款设置限额为了控制风险，公司可以设置员工因公借款的限额，不得超过员工月薪的百分之三十。

2.借款利率公司可以根据实际情况，确定员工因公借款的利率。

利息可以按日累计计算，确保员工因公借款的正常运作。

3.监督和审计公司应建立健全的监督和审计机制，对员工因公借款进行监督和审计，确保借款流程的透明和合规性。

公职人员借款规章制度

公职人员借款规章制度
一、总则
为规范公职人员的借款行为，维护国家和社会的利益，保障正常的工作秩序，制定本规章。

二、借款的定义
公职人员在规定的条件下，向他人或金融机构借用一定金额的资金，并按照合同约定的期
限和利率还款。

三、借款的条件
（一）公职人员应当遵守国家法律法规，不得从事违法违纪活动。

（二）公职人员应当具有稳定的经济收入来源，具备偿还借款本息的能力。

（三）借款用途必须合法合规，不得用于违法活动或个人消费。

（四）借款人需提供真实有效的个人身份证明和经济收入证明。

四、借款的程序
（一）借款人向相关金融机构或他人申请借款，按照合同约定获得资金。

（二）借款合同应当明确借款金额、利率、期限、还款方式等重要条款，双方签字盖章生效。

（三）借款人应当在规定的期限内履行还款义务，不得拖欠还款。

五、借款的管理
（一）公职人员借款需经单位主管领导审批同意，并报备单位相关部门备案。

（二）单位应当建立健全借款管理制度，明确借款程序和责任分工，确保借款合法合规。

（三）单位有权对公职人员的借款情况进行定期检查和监督，及时发现和处理问题。

（四）公职人员的借款需要公示的，应当按照相关规定进行公示，接受社会监督。

六、借款的处罚
（一）对于违反借款规定的公职人员，单位应当根据情节轻重给予相应的处罚。

（二）严重违反借款规定的公职人员，单位有权采取相应措施，甚至追究法律责任。

七、附则
本规章自发布之日起实施，如遇不明问题，由单位相关部门解释。

以上就是公职人员借款规章制度的相关内容，希望全体公职人员能够严格遵守，规范自身行为，维护公共利益。

员工借支及预付款管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部财务管理的规范性，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，涉及员工借支及预付款的相关业务。

第三条本制度遵循以下原则：1. 依法合规：遵守国家法律法规和公司规章制度；2. 风险控制：强化资金使用风险控制，确保资金安全；3. 透明公开：确保借支及预付款业务透明公开，便于监督；4. 及时结算：确保借支及预付款及时结算，提高资金使用效率。

第二章借支管理第四条借支范围：1. 因公出差、培训、考察等产生的差旅费；2. 因工作需要，临时垫付的费用；3. 经公司领导批准的其他合理费用。

第五条借支程序：1. 员工填写《员工借支申请单》，经部门负责人审核后，报财务部审批；2. 财务部审批通过后，办理借支手续，发放借支款；3. 借款人应在规定时间内报销，并归还借支款。

第六条借支额度：1. 员工借支额度根据岗位性质、工作需要等因素确定；2. 一般员工借支额度不超过5000元；3. 特殊情况需经公司领导批准。

第七条借支期限：1. 借支期限一般为3个月，最长不超过6个月；2. 借款人应在规定期限内报销并归还借支款。

第三章预付款管理第八条预付款范围：1. 采购原材料、设备等大宗物资；2. 支付外部服务费用；3. 经公司领导批准的其他预付款项。

第九条预付款程序：1. 业务部门填写《预付款申请单》，经部门负责人审核后，报财务部审批；2. 财务部审批通过后，办理预付款手续；3. 业务部门负责跟踪项目进度，确保预付款项合理使用。

第十条预付款额度：1. 预付款额度根据项目需求、预算等因素确定；2. 一般预付款额度不超过项目总预算的30%；3. 特殊情况需经公司领导批准。

第十一条预付款期限：1. 预付款期限根据项目进度、合同约定等因素确定；2. 预付款应在项目完成或合同约定的期限内结算。

第四章监督与处罚第十二条公司内审部门负责对员工借支及预付款业务进行监督，确保制度执行。

公司员工借款管理制度

公司员工借款管理制度公司员工借款管理制度范本一、目的为规范借款管理，减少资金不合理占用，规避借款坏帐损失风险，特制订本规定。

二、范围本公司全体员工。

三、管理内容借款按性质和用途不同分为：员工因私借款、员工因公借款、员工备用周转金借款。

具体管理规定如下：第一条、员工因私借款：（1）正常上班员工因私借款：借款规定：原则上不对个人借款，对于试用期员工公司不给予借款，转正后员工确因经济困难需预支工资的，由借款人出具书面申请，所在部门负责人核准，报人事行政部确认登记，经财务负责人核准后，借款人凭借款单办理借款业务，所借款额不应超过借款人月份应得工资的50%。

另外由于员工特殊原因需要借款且数额较大时，在履行以上相关借款手续的同时还必须找其部门负责人/公司领导或其它同事给予担保，并约定还款期限，且最高限额不得超过10000元人民币。

借款管理：员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，但对于特殊借款无法一次扣除时，应按借款时约定还款规定分批从个人工资中扣除。

对于数额较大的特殊借款如借款人无法按期偿还的则直接由其担保人负责偿还。

由于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。

（2）在职正常上班员工非正常借款：借款规定：在职正常上班员工因受工伤或其它突发事件，需从公司暂借款项，经公司确认可以借支的。

借款管理：员工因工伤或其它突发事件借款，借款时由借款人亲自开具借条单的，如特殊原因（如工伤等）无法亲自书写可由公司指定的业务处理责任人暂借，待该款项受用员工有能力书写时，按其实际受用公司款额，自行开具借款单交由公司指定业务处理责任人撤换借条。

具体分如下情况处理：①工伤借款：如果受工伤员工因客观原因不能亲自开具借款单或拒不开具借款单的，则公司指定的业务处理责任人为其代借的用于其本人医疗费的借款单，经公司人事行政部确认（凭医院交款押金单确认）后，财务部可计入借款受用人名下；待工伤事故处理完成后，按公司工伤事故管理规定确定其责任归属后由相关责任人偿还。

员工因公借款管理制度

员工因公借款管理制度“因公借款”是指差旅费借款、零星采购借款和其他临时性借款。

第一条管理职责（一）财务部门负责其他应收款的管理工作。

（二）单位各部门凡涉及有其他应收款在账的，部门负责人负有督促其按时归还借款之责任。

第二条管理原则事前控制、事中监管、事后清理。

第三条借款支付方式借款可使用现金、支票或汇票等方式予以支付，视不同情况和公司财务规定而定。

第四条借款程序和标准（一）因公出差借款。

1 员工因公需借支差旅费时，应填写借款单，注明预借金额。

2、经部门负责人审查，财务部长审核、总会计师签批。

3、到财务部领款。

4、财务部以借款单为依据办理借款。

5、员工出差回单位后7日内，应持相关凭证到财务部办理报销手续。

6、财务部结合借款单的内容审核差旅费报销凭证的真实性准确性，办理差旅费的报销并冲销借款。

（二）零星采购借款1、由相关部门做出书面采购计划，注明需预借的金额。

2、经部门负责人和分管领导审查、财务部长审核、总会计师签批。

3、到财务部门领款。

4、财务部门以借款单为借款依据办理借款支付。

5、零星采购业务完毕后5日内，应持相关发票等凭证到财务部办理报销手续。

6、财务部结合借款单的内容审核采购发票报销凭证的真实性、准确性，办理报销并冲销借款。

（三）其他临时性借款1、个人临时性借款一般不予办理，特殊情况经公司领导批准方可办理，有借款尚未还清者，一律不准进行二次借款。

2、借款人填写借款单，注明借款用途。

3、借款单需经部门负责人和分管领导审查、财务部长审批、总会计师签批。

4财务部以借款单作为借款、还款的依据。

5、个人借款的一般不得超过2个月的工资总额，超过时须有单位担保人。

第五条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作他用；否则，应视情节轻重追究责任。

第六条定期报账制度（一）员工借款必须在业务发生后及时办理报销或还款手续。

职工因公出差预借差旅费，必须在返回后7日内报销清账，报销后的余额应及时交回。

对于领用支票、汇票结算的零星采购业务，应于使用后5个工作日内办理报销手续，（二）员工其他借款原则上不应超过3个月。

因公借款管理制度

因公借款管理制度
1. 借款对象：本制度适用于公司所有因公出差、采购、项目实施等需
要借款的员工。

2. 借款申请：员工需提前填写《因公借款申请表》，明确借款金额、
用途、预计还款时间等信息，并由直接上级审批。

3. 借款审批：部门负责人审批后，提交财务部门审核。

财务部门根据
公司财务状况和借款用途进行审批。

4. 借款发放：审批通过后，由财务部门发放借款，并在借款协议中明
确借款金额、期限、利息（如有）、还款方式等。

5. 借款使用：员工应严格按照借款申请的用途使用借款，不得挪作他用。

6. 借款报销：员工完成任务后，应及时提交报销单据，由财务部门审
核后，按实际发生费用进行报销。

7. 借款归还：员工应在报销后或借款期限内归还剩余借款。

如逾期未还，财务部门有权从员工工资中扣除。

8. 借款记录：财务部门应建立借款台账，详细记录每一笔借款的发放、使用、报销和归还情况。

9. 借款监督：公司审计部门应定期对借款管理制度的执行情况进行监
督和检查，确保借款的合理使用和及时归还。

10. 违规处理：对于违反借款管理制度的行为，如挪用借款、逾期不还等，公司将根据情节轻重给予相应的处罚，包括但不限于罚款、追回借款、解除劳动合同等。

11. 制度修订：本制度由公司财务部门负责解释，根据公司实际情况和法律法规的变化，定期进行修订和完善。

12. 生效时间：本制度自发布之日起生效，原有相关制度同时废止。

借款管理制度及流程

借款管理制度及流程
一、总则
1.为了规范借款行为，加强借款管理，提高资金使用效率，防范和控制风险，根据国家有关法律法规和公司内部管理规定，制定本制度。

二、借款范围
1.本制度适用于公司内部员工因公务、个人等原因需要借款的行为。

2.借款范围包括但不限于以下情况：
（1）因公出差、公务接待等临时性支出；
（2）因工作需要购买原材料、辅料等生产资料；
（3）因个人原因需要支付的医疗费、学费等费用。

三、借款流程
1.借款申请：借款人需填写《借款申请单》，注明借款原因、用途、金额、还款期限等信息，并提交给财务部门。

2.审批流程：财务部门根据借款人的申请和实际情况，进行审批。

审批过程中需核实借款人的身份、借款用途等信息，并签署审批意见。

3.借款发放：经审批同意后，财务部门按照申请单上的信息进行借款发放。

4.还款管理：借款人需按照约定的还款期限及时还款。

如因特殊原因无法按时还款，需提前向财务部门申请延期还款。

四、借款管理
1.财务部门应建立完善的借款台账，记录借款人的姓名、借款金额、还款期限等信息。

2.财务部门应定期与借款人对账，确保借款数据的准确性。

3.员工离职时，须与财务部门核对借款情况，确保无未还借款。

五、违规处理
1.员工在借款过程中应遵守公司规章制度，不得利用职务之便进行违规操作。

2.如发现员工有违规行为，公司将依法依规进行处理，并追究相关责任人的责任。

六、附则
1.本制度自发布之日起执行。

如有未尽事宜，由公司另行通知。

2.本制度的解释权归公司所有。

如有疑问或需要解释，请向财务部门咨询。

员工因公借支管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为规范公司员工因公借支的管理，保障公司财务的合法、合规、安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本规定。

第二条本规定适用于公司全体员工因公借支的申请、审批、报销、核销等环节。

第三条员工因公借支应遵循以下原则：（一）合理合规：借支项目应符合公司业务需要，符合国家法律法规和公司规章制度。

（二）勤俭节约：借支金额应合理，避免浪费。

（三）及时报销：借支发生后应及时报销，不得拖欠。

（四）责任明确：借支申请、审批、报销、核销等环节的责任人应明确。

第二章借支范围第四条员工因公借支范围包括：（一）出差交通费：包括飞机票、火车票、长途汽车票等。

（二）住宿费：包括酒店住宿费、青年旅社住宿费等。

（三）餐饮费：包括出差期间的餐饮费。

（四）通讯费：包括出差期间的电话费、短信费等。

（五）会议费：包括参加会议产生的交通费、住宿费、餐饮费等。

（六）培训费：包括参加公司组织的培训所产生的费用。

（七）其他因公借款：经公司领导批准的其他因公借款。

第三章借支申请与审批第五条员工因公借支，应填写《员工因公借支申请单》，并附上相关证明材料。

第六条借支申请单经部门负责人审核同意后，报公司财务部门审批。

第七条财务部门对借支申请单进行审核，符合规定的予以批准，不符合规定的予以退回。

第八条借支申请单经批准后，由财务部门出具借支凭证，员工凭借支凭证到公司财务部门办理借支手续。

第四章借支报销与核销第九条员工因公借支发生后，应及时报销，报销时限为借支后的30个工作日内。

第十条员工报销时，应提供以下材料：（一）《员工因公借支申请单》。

（二）借支凭证。

（三）相关发票、收据等证明材料。

（四）其他相关材料。

第十一条财务部门对报销材料进行审核，符合规定的予以报销，不符合规定的予以退回。

第十二条报销金额应与借支金额一致，如有差额，由员工自行承担。

第十三条员工报销后，财务部门应及时将报销款项支付给员工。

第十四条借支核销：员工报销完成后，财务部门应及时将借支核销。

员工借支及备用金管理制度

第一章总则第一条为规范公司员工借支及备用金的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工及各部门。

第三条员工借支及备用金管理应遵循以下原则：（一）专款专用，不得挪用、转借；（二）严格控制，确保资金安全；（三）及时报销，合理使用；（四）明确责任，强化监督。

第二章借支管理第四条借支范围：（一）员工因公出差、加班、学习等需要垫付的费用；（二）员工个人因生活困难需要借款；（三）公司业务开展所需临时性支出。

第五条借支流程：（一）员工填写《借支申请单》，经部门负责人审核签字后，报送财务部；（二）财务部对借支申请进行审核，符合规定的予以批准，不符合规定的予以驳回；（三）财务部根据批准的借支金额，将款项支付给员工；（四）员工完成借支事项后，在规定时间内向财务部提交报销单，并附上相关凭证。

第六条借支期限：（一）因公出差、加班、学习等需要垫付的费用，应在完成任务后三个月内报销；（二）个人因生活困难需要借款，应在还款期限内报销；（三）公司业务开展所需临时性支出，应在项目结束后一个月内报销。

第七条借支责任：（一）员工应严格按照借支流程办理借支手续，不得违规操作；（二）部门负责人应认真审核借支申请，确保借支事项合理；（三）财务部应严格执行借支审核，确保资金安全。

第三章备用金管理第八条备用金范围：（一）公司日常办公用品采购；（二）员工加班、学习等零星开支；（三）部门临时性支出。

第九条备用金管理：（一）备用金由财务部设立专户管理，指定专人负责；（二）备用金支出需填写《备用金支出申请单》，经部门负责人审批后，报送财务部；（三）财务部对备用金支出申请进行审核，符合规定的予以支付，不符合规定的予以驳回；（四）备用金支出后，应及时做好记账、凭证归档等工作。

第十条备用金期限：（一）备用金按月进行结算，每月底结清；（二）备用金使用期限不得超过一个月。

第十一条备用金责任：（一）备用金管理员应严格按照规定使用备用金，不得挪用、转借；（二）部门负责人应加强对备用金使用的监督，确保备用金安全；（三）财务部应定期对备用金进行审计，发现问题及时处理。

员工借款管理规定

员工借款管理规定第一篇：员工借款管理规定员工借款管理规定第一章总则第一条为了加强员工借款管理，减少资金占用，更好地服务于企业生产经营，特制订本规定，本规定适用于公司所有员工。

第二章员工借款的审批和额度第二条员工借款审批。

(一)公司员工因公出差、零星采购、特殊情况材料采购借款及办理其他零星支付业务，根据需要可借用现金。

(二)公司员工借支现金需填写“领（借）款申请单”一式两份（一份交出纳留存备查，一份交会计记帐），经部门负责人批准，财务主管审核后，报总经理签批。

现金借支1万元以上的，要提前1个工作日通知财务部。

(三)临时工和试用期的员工不能借支现金，有出差任务时，由同行人员借支现金。

(四)现金借支人应亲自到财务部门支取现金并在现金支付备查本上签字，委托他人支取的，必须由受托人在现金支付备查本上签字。

第三条员工借款额度。

(一)为了更准确地掌握现金的收支，原则上200元以下的现金支出不予办理借款。

(二)员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部门不予借支。

(三)对不同级别的员工设置最高借款限额，未还借款超过限额时，财务部不再向其借款，特殊情况下，由借款人提出借款事由，经总经理批准后，方可办理借款。

级别额度总经理20000元副总经理10000元市场部部长5000元市场部发货员3000元其他部门部长及主管2000元其他人员1000元(四)财务部对部分频繁进行现金支付的员工，可核定每人不超过2000元的借支额度作为周转使用。

第三章员工借款管理第四条对于符合规定的员工“领（借）款申请单”，财务部要及时进行账务处理。

第五条员工借款的报销应取得合法的报销票据，部门负责人审核其业务合理性后，财务部审核票据的合法性，并经总经理核准后，进行会计处理。

第六条员工报销款项应首先用于偿还借款。

有工作任务需支出现金时，需再次履行借款日批手续，财务部门不得直接支付现金。

第七条财务部要严格控制员工借款总量，准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对借款期限超过2个月的员工，财务部应下发“员工借款清欠通知单”(见附件)催收。