证券公司合规制度简介
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合规风险的影响：最根本的是声誉
高额罚款 额外的咨询费 浪费管理层时间 工作重点转向内控，而不是外部客户 客户的损失和流失
合规计划的七要素
董事会及高管的监督和责任承担 明确的组织结构和人员配置 可执行的合规政策及流程 合规监控（测试） 管理信息系统及报告 合规培训 与其他控制职能的持续互动
证券公司合规制度简介
目录
1
建立合规制度的意义
2
2
合规计划
3
3
合规部门的职责
7
4
合规部门的设置
8
5
合规的主要制度
11
6
合规监控
13
建立合规制度的意义
监管机构 声
誉
是
金
融
服
金融服务产品
务wk.baidu.com
机
金融服务机构
客户
构
的
生
市场
命
线
证券公司提供的产品是与投资相关的产品，无论一级市场还是二级市场，面向社会公众， 由于行业的特殊性、产品的复杂性和服务的社会性，客户对公司及其产品的信任和信心， 即诚信是金融服务机构的立身之本，声誉构成金融服务机构的核心价值。 因此，控制声誉风险是合规的根本目标。
合规部门在公司治理结构中位置：在管理层之外/之内 汇报路径：对谁负责：总经理（执行委员会）还是董事会 合规部门的权限：高参还是参与决策 合规部门的考核：内部独立考核还是兼顾其他部门的意见 合规文化：合规不仅仅是合规部门自己的事情，重要的是自上而下的共
识和执行
谢 谢！
任感，对其所从事的业务范围内的法律法规及标准有充分认识，具有识 别合规风险的能力
合规部门的职责
合规意见 培训 监控
识别和评估合规风险， 就法律、法规和政策的适用问题 向公司提供指导意见 （跟踪法律法规的变化；制定合规政策和流程；识别、记 录、评估及咨询具体业务中的合规风险；参与新业务或新 产品的审批等）
合规部门的人员配置
合规部应聘用来自各个领域的合格专业人员
律师（法律背景） 监管人员（监管经验） 会计师（流程监控） 业务人员（具体业务监控） IT人员（有效执行和监控）
合规的主要制度
反洗钱、反腐败及反恐怖融资政策 了解你的客户 可疑活动的识别和报告 信息隔离制度 利益冲突政策 个人帐户交易政策 客户投诉处理与记录保存政策 员工举报保护政策 反对向公职人员行贿政策 涉及客户的礼品和娱乐政策 合规手册
合规培训
入职1个月内的强制培训，不参加者，知会部门负责人，受到合规提醒
的，直接影响其绩效考核
签字确认已收到员工手册和合规材料，并对个人帐户交易及外部兼职活
动申报
持续合规培训 专项业务的合规培训
与其他控制职能的持续互动
合规部的合理设置应积极促进公司内部的有效制衡
前台
业务部门
中台
风控部门
定期提醒
个人执业资格管理：每周汇总，知会业务部门负责人，提醒员工个人， 定期发布合规公告
合规监控（合规工作的核心）
市场监督：市场操纵、内幕交易 防火墙监督：IT信息系统隔离、物理隔离的定期核查 电子邮件监督：信息保密(internal use) 反洗钱监督：可疑交易活动的识别 自动控制（IT技术开发）：FI交易
就公司业务中合规要求，业内实践及法律法规的发展提供 培训 （合规入职培训、具体业务合规培训、持续合规培训）
监控公司某些行为以发现潜在的、违反现行法律、法规和 政策的情况 （反洗钱、反商业贿赂、公司及员工牌照、利益冲突、信 息隔离、市场监督、客户投诉、内部举报、与监管部门沟 通等）
合规部门的设置
股东会
合规流程
对已制定的政策制度，需要有流程监控和具体责任人予以保证。例如： 申报要求
（1）私人账户交易: 个人交易申报、部门领导及合规部复核、每月定期 监控报告、定期合规检查
（2）外部兼职：担任外部管理职务、外部职务及从事其他业务活动和任 职，必须按照公司相关政策规定，对这些事项在入职时申明并获得合规 部门事前批准，以防止利益冲突
合规责任
合规责任和合规理念必须是自上而下确立的，必须得到董事会和高管的全 力支持
董事会负有合规的最终责任
高管负有合规的直接领导责任，管理层有责任确保合规部有足够的资源
有效开展工作
各部门领导对部门内违反法律法规和公司政策的情况负责
合规是每个员工的责任，员工在思想认识上必须有高度的合规意识和责
合规部 风险控制 内审部门
后台
支持部门
合规监控的热点
与市场普遍性问题、监管部门关注的重点、公司内部风险点相关
内幕交易（老鼠仓问题） 信息隔离墙（对非公开重大信息的控制） 反洗钱（政策的更新、系统的开发） 反商业贿赂（礼品与招待政策的复审）
体会
合规制度在国内处于尝试阶段，值得探讨的问题：
合规计划（Compliance Programme)
合规计划的目的 合规计划的要素 董事会和高管的责任 合规的组织架构 合规人员 核心合规职能 合规监管的热点
合规计划的目的
防范和发现违反法律法规和公司内部政策的情况 推动和鼓励符合道德规范行为的组织文化建设 与监管部门保持良好的工作关系
监事会
董事会
内部稽核部
（管理委员会）／总经理
法律合规部
副总经理（首席营运官）
投
证
固
财
资
资
券
定
富
产
银
部
收
管
管
行
益
理
理
部
部
部
部
财务部 风险管理部 信息技术部
结算部
总务部 人力资源部
合规汇报路径
管理委员会/总经理
合规部门
合规的履职保障
独立性：不在其他部门兼职，防止潜在的利益冲突 知情权：广泛参与公司内部决策，渗入主要部门的业务流程 检查权：发现可能存在风险时，有权调查了解各部门的情况 报告权：与业务部门存在不同意见时，向上报告风险（俗称否决权）
高额罚款 额外的咨询费 浪费管理层时间 工作重点转向内控，而不是外部客户 客户的损失和流失
合规计划的七要素
董事会及高管的监督和责任承担 明确的组织结构和人员配置 可执行的合规政策及流程 合规监控（测试） 管理信息系统及报告 合规培训 与其他控制职能的持续互动
证券公司合规制度简介
目录
1
建立合规制度的意义
2
2
合规计划
3
3
合规部门的职责
7
4
合规部门的设置
8
5
合规的主要制度
11
6
合规监控
13
建立合规制度的意义
监管机构 声
誉
是
金
融
服
金融服务产品
务wk.baidu.com
机
金融服务机构
客户
构
的
生
市场
命
线
证券公司提供的产品是与投资相关的产品，无论一级市场还是二级市场，面向社会公众， 由于行业的特殊性、产品的复杂性和服务的社会性，客户对公司及其产品的信任和信心， 即诚信是金融服务机构的立身之本，声誉构成金融服务机构的核心价值。 因此，控制声誉风险是合规的根本目标。
合规部门在公司治理结构中位置：在管理层之外/之内 汇报路径：对谁负责：总经理（执行委员会）还是董事会 合规部门的权限：高参还是参与决策 合规部门的考核：内部独立考核还是兼顾其他部门的意见 合规文化：合规不仅仅是合规部门自己的事情，重要的是自上而下的共
识和执行
谢 谢！
任感，对其所从事的业务范围内的法律法规及标准有充分认识，具有识 别合规风险的能力
合规部门的职责
合规意见 培训 监控
识别和评估合规风险， 就法律、法规和政策的适用问题 向公司提供指导意见 （跟踪法律法规的变化；制定合规政策和流程；识别、记 录、评估及咨询具体业务中的合规风险；参与新业务或新 产品的审批等）
合规部门的人员配置
合规部应聘用来自各个领域的合格专业人员
律师（法律背景） 监管人员（监管经验） 会计师（流程监控） 业务人员（具体业务监控） IT人员（有效执行和监控）
合规的主要制度
反洗钱、反腐败及反恐怖融资政策 了解你的客户 可疑活动的识别和报告 信息隔离制度 利益冲突政策 个人帐户交易政策 客户投诉处理与记录保存政策 员工举报保护政策 反对向公职人员行贿政策 涉及客户的礼品和娱乐政策 合规手册
合规培训
入职1个月内的强制培训，不参加者，知会部门负责人，受到合规提醒
的，直接影响其绩效考核
签字确认已收到员工手册和合规材料，并对个人帐户交易及外部兼职活
动申报
持续合规培训 专项业务的合规培训
与其他控制职能的持续互动
合规部的合理设置应积极促进公司内部的有效制衡
前台
业务部门
中台
风控部门
定期提醒
个人执业资格管理：每周汇总，知会业务部门负责人，提醒员工个人， 定期发布合规公告
合规监控（合规工作的核心）
市场监督：市场操纵、内幕交易 防火墙监督：IT信息系统隔离、物理隔离的定期核查 电子邮件监督：信息保密(internal use) 反洗钱监督：可疑交易活动的识别 自动控制（IT技术开发）：FI交易
就公司业务中合规要求，业内实践及法律法规的发展提供 培训 （合规入职培训、具体业务合规培训、持续合规培训）
监控公司某些行为以发现潜在的、违反现行法律、法规和 政策的情况 （反洗钱、反商业贿赂、公司及员工牌照、利益冲突、信 息隔离、市场监督、客户投诉、内部举报、与监管部门沟 通等）
合规部门的设置
股东会
合规流程
对已制定的政策制度，需要有流程监控和具体责任人予以保证。例如： 申报要求
（1）私人账户交易: 个人交易申报、部门领导及合规部复核、每月定期 监控报告、定期合规检查
（2）外部兼职：担任外部管理职务、外部职务及从事其他业务活动和任 职，必须按照公司相关政策规定，对这些事项在入职时申明并获得合规 部门事前批准，以防止利益冲突
合规责任
合规责任和合规理念必须是自上而下确立的，必须得到董事会和高管的全 力支持
董事会负有合规的最终责任
高管负有合规的直接领导责任，管理层有责任确保合规部有足够的资源
有效开展工作
各部门领导对部门内违反法律法规和公司政策的情况负责
合规是每个员工的责任，员工在思想认识上必须有高度的合规意识和责
合规部 风险控制 内审部门
后台
支持部门
合规监控的热点
与市场普遍性问题、监管部门关注的重点、公司内部风险点相关
内幕交易（老鼠仓问题） 信息隔离墙（对非公开重大信息的控制） 反洗钱（政策的更新、系统的开发） 反商业贿赂（礼品与招待政策的复审）
体会
合规制度在国内处于尝试阶段，值得探讨的问题：
合规计划（Compliance Programme)
合规计划的目的 合规计划的要素 董事会和高管的责任 合规的组织架构 合规人员 核心合规职能 合规监管的热点
合规计划的目的
防范和发现违反法律法规和公司内部政策的情况 推动和鼓励符合道德规范行为的组织文化建设 与监管部门保持良好的工作关系
监事会
董事会
内部稽核部
（管理委员会）／总经理
法律合规部
副总经理（首席营运官）
投
证
固
财
资
资
券
定
富
产
银
部
收
管
管
行
益
理
理
部
部
部
部
财务部 风险管理部 信息技术部
结算部
总务部 人力资源部
合规汇报路径
管理委员会/总经理
合规部门
合规的履职保障
独立性：不在其他部门兼职，防止潜在的利益冲突 知情权：广泛参与公司内部决策，渗入主要部门的业务流程 检查权：发现可能存在风险时，有权调查了解各部门的情况 报告权：与业务部门存在不同意见时，向上报告风险（俗称否决权）