《关于进一步开展案件专项治理工作的通知》银监发【2006】29号

【法规名称】中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知
【颁布部门】中国银行业监督管理委员会
【发文字号】银监发[2006]29号
【颁布时间】 2006-03-15
【实施时间】 2006-03-15
【效力属性】有效
【法规编号】 238764 什么是编号？
【正文】
中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、租赁公司：
2005年，在党中央、国务院的正确领导下，银行业余融机构案件专项治理工作取得了初步成效，得到了党中央、国务院的充分肯定。

但是，银行业深层次的矛盾和问题还没有得到根本解决，案件形势依然严峻。

为此，银监会决定， 2006年继续开展案件专项治理活动。

各银监局和各银行业金融机构要深刻领会国务院领导同志关于案件专项治理的批示精神，增强对案件查防工作的紧迫感和责任感，高度重视案件专项治理工作，狠抓落实，加强整改，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，使案件专项治理工作向纵深发展。

现将有关事项通知如下：
一、案件专项治理目标和原则
根据国务院领导的批示，以及目前案件的形势和特点，2006年案件专项治理工作的目标是：继续降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩犯罪分子，重处违规行为。

案件专项治理工作的原则是：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。

二、各银行业金融机构要高度重视案件专项治理工作，采取切实有效措施，努力降低案件风险
(一)开展专项检查。

各银行业金融机构要对本系统执行银监会的有关规章制度以及本系统建章立制、信息系统建设、责任追究和问题整改等情况进行专项检查。

一是认真开展2005年案件专项治理工作“回头看”检查。

各银行业金融机构要进行全面自查，重点检查贯彻落实银监会防范操作风险13项制度的情况。

各银行业金融机构要组织业务、管理、经营层等部门的人员对案件进行认真分析和总结，查找案发的重点环节、重点岗位及重点业务领域。

要在迅速完善科技手段的同时，认真组织人力、物力进行专项检查，
杜绝风险管理死角和灰色地带。

要特别关注有案发症候的地区，同时对有风险信号的单点地区如省分行或二级分行，以“拉小网”和精细管理相结合的方式进行严格检查。

二是有针对性地开展业务操作风险大检查。

各银行业金融机构及其分支机构要认真分析本系统案件形势和特点，有针对性地开展对支行和办事处两级易发案件和操作风险的机构的全面检查。

各银监局要组织各银监分局，按照上述要求有针对性地选择重点地区和重点机构进行交叉检查。

银监会也将组织各银监局有针对性地进行交叉检查。

必要时，银监会将组织不同层面的各银行业金融机构的交叉检查。

检查的内容包括2005年各银行业金融机构专项检查中发现问题的整改情况、对银监会各项规章制度的执行情况和案件责任追究情况等，要重点关注银行业金融机构是否存在案件反复发生、已发案件未得到处理或处理不到位问题。

(二)立足长远，认真规划，突出当前，完善内控。

各银行业金融机构要在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。

一是授权卡或柜员卡，二是印鉴密押，三是空白凭证，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是录像检查，八是枪支弹药。

这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。

(三)做好案件排查工作。

各银行业金融机构及其分支机构主要负责人每月要召开案件形势分析会，下一级分支机构“一把手”要按季向上一级机构“一把手”全面汇报案件专项治理和操作风险防控情况，对案件排查、制度落实、问题整改等情况进行评估，排查案件隐患。

对案发的重点机构和重点地区，要及时总结案件特点和发案原因，制定有针对性的解决措施。

同时，各银行业金融机构及其分支机构要按季定期向所在地监管部门报告排查情况。

各银行业金融机构要重点加强对基层营业机构和支行的管控和排查。

各级银行业金融机构决不能把案件专项治理的要求停留在一般性的开会、上传下达、转发文件的务虚和形式上面，必须增强案件专项治理要求和措施落实的全面性，在管理和经营的各个层面形成同样力度的案件专项治理工作的高压态势。

针对基层机构案件多发的特点，重点加强对高频发案的两级营业机构，即支行和分理处的管控措施的落实和防控能力的提高，使各项管理制度和防控措施真正落实到每一个基层机构和经办人员，能有效制约每个业务岗位的违规行为，同时把责任落实到每一个人。

(四)建设风险防范的长效机制。

一是改革干部任用和管理制度。

各银行业金融机构尤其要很好地研究基层的队伍建设问题，不能简单地定指标、下任务，粗放地管理。

要充分调动员工的积极性和创造性，增强职工的凝聚力和使命感，使银行成为一个合规合法经营和运营安全的金融企业。

二是努力强化内部控制。

银行业金融机构应强化金融电子化网络和系统的建设，增加内
部控制；建立科学的指标考核体系，按照科学发展观进行调整，将成本和收益、风险和效益纳入该体系；建立银企、银客对账监督考核制度，严格执行重要岗位轮岗和强制休假制度；将案件防范和处置的情况作为全年管理和经营业绩的重要内容。

要建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度，充分调动员工的积极性，创造公平、公正的工作氛围；高度重视内部审计，增强自我纠错能力，提高内部审计的独立性，及时发现大案要案。

三是加大管理的技术含量，更新手段，进一步提高防控能力。

各银行业金融机构要建立严密的内部控制体系，提升内部管理水平，加快业务流程和管理流程的整合，加强对基层经营性分支机构及关键岗位的控制力。

同时，要进一步加强安全保卫设施建设，有效防范盗窃、抢劫及涉枪案件。

针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、合规性、有效性和适宜性等四个方面对内部防控进行评价。

四是加强与司法部门间的交流和合作，形成监管合力。

各银行业金融机构要进一步主动加强与有关部门的沟通、协调和配合，建立银行业案件查防的沟通和协调机制，建立通畅的案件、线索移送渠道，互通工作信息，共同研究，制定打击和防范银行业案件的措施，形成高效、快捷的协作机制，增强应对金融犯罪和查办案件的合力，有效遏制和防范银行业金融机构案件的发生。

五是做好反腐倡廉工作。

各银行业金融机构要严格按照党中央和国务院的统一部署和要求，加大银行业自身的反腐倡廉工作力度，结合单位实际，落实好中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》的要求，构筑案件防范的坚实屏障。

六是落实案件专项治理工作责任制。

2006年，银行业金融机构要切实落实案件专项治理工作责任制。

要继续保持案件专项治理工作领导小组的顺畅运转，并进一步明确责任。

对各级分支机构要继续落实查防案件的各项责任，尤其是大案要案的查力、责任制。

把对违规、违纪、违法的机构和人员的查处到位与否作为衡量银行业机构管理能力和各级监管部门监管质量的一项重要内容。

三、各银监局切实负起监管职责，做好监督、指导、检查工作
各银监局主要负责人要亲自挂帅，指定专门机构和人员做好案件治理工作。

要层层落实案件专项治理工作责任制，按照监管权限，结合地区特点，督促辖内各银行业金融机构认真落实银监会案件治理工作的各项要求。

要把案件治理工作同日常监管工作有机结合起来，在现场检查中，各级监管机构要认真分析银行业金融机构内部控制、风险管理的薄弱环节，高
度重视由此引发的各种违规违法问题，及时督促有关机构纠正和整改。

在非现场监管中，要密切关注资金、存款等方面的重大异常变化。

在市场准入环节，要把案件防范处置效果作为审查银行业余融机构市场准入的一项基础性重要指标。

在对银行业金融机构的考核、评级中，也要把发案数、发案金额、发案中等作为内部控制评价方面的重要指标。

各银监局辖内各级监管部门主要负责人每个季度要向上一级主要负责人汇报案件防范和处置的情况，并严格落实各级监管责任。

同时，各银监局要认真协助公安部门加强对银行业安全保卫工作的监督和指导，主动与公安部门加强沟通协调，明确相关部门之间的具体职责，形成工作合力。

2006年银监会继续定期召开案件专项治理工作会议。

主要目的是阶段性总结各银行业金融机构和银监局案件专项治理工作，按季度对各银行业余融机构的案件情况进行统计、分析，对案件治理工作中存在的问题、重大案件情况以及责任人处理情况进行通报，并向国务院报告。

同时，针对发现的新问题，及时提出新的整治方法和措施，把案件专项治理工作不断持久地引向深入。

银监会要对各银监局和各银行业金融机构案件专项治理工作进行督查，对案件治理工作不力的银行业金融机构，将采取必要监管措施，严格要求其进行整改；对拒不落实监管部门意见的，将严格处罚，包括停办部分业务、建议处分有关责任人直至取消有关人员的高管人员任职资格等；对督促，指导、检查、处理不力的银监局，将追究有关负责人和人员的监管责任。

各银监局和各银行业金融机构要在2007年1月20日前，将全年的案件专项治理工作情况按要求上报银监会。

请各银监局将本文转发到辖内各银行业金融机构。

二00六年三月十五日。