投资顾问能力考试
2024年证券投资顾问考试真题题库及答案
2024年证券投资顾问考试真题题库及答案一、选择题(每题2分,共40分)1. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的基本要素?()A. 投资建议B. 客户需求分析C. 投资组合管理D. 市场调研答案:C2. 证券投资顾问业务的核心竞争力是()。
A. 投资理念B. 投资策略C. 投资技术D. 客户服务答案:B3. 以下哪个不是证券投资顾问业务的风险?()A. 市场风险B. 法律风险C. 系统风险D. 道德风险答案:C4. 证券投资顾问业务中,以下哪个不是客户需求分析的内容?()A. 客户风险承受能力B. 客户投资目标C. 客户投资期限D. 客户投资偏好答案:D5. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的投资建议类型?()A. 股票投资建议B. 基金投资建议C. 保险投资建议D. 外汇投资建议答案:C6. 证券投资顾问业务的投资组合管理中,以下哪个不属于资产配置策略?()A. 资产配置比例B. 资产配置范围C. 资产配置调整D. 资产配置收益答案:D7. 以下哪个不是证券投资顾问业务合规管理的措施?()A. 建立合规制度B. 加强合规培训C. 实施合规考核D. 提高投资收益率答案:D8. 证券投资顾问业务中,以下哪个不是客户服务的内容?()A. 投资报告B. 投资策略分享C. 客户回访D. 市场调研答案:D9. 以下哪个不是证券投资顾问业务的竞争策略?()A. 提高投资收益率B. 提升客户满意度C. 降低服务费用D. 提高投资风险答案:D10. 证券投资顾问业务中,以下哪个不是客户需求分析的方法?()A. 问卷调查B. 面谈C. 电话访谈D. 投资收益率分析答案:D二、判断题(每题2分,共30分)11. 证券投资顾问业务的投资建议应具备可操作性和可持续性。
()答案:正确12. 证券投资顾问业务的客户服务应以客户为中心,满足客户个性化需求。
()答案:正确13. 证券投资顾问业务的合规管理不包括对投资顾问的考核。
()答案:错误14. 证券投资顾问业务的投资策略应具有长期性和稳定性。
投资顾问知识考试
投资顾问知识考试1. 各职级投资顾问职责及任职资格中要求各岗位上年度月均考核得分______分。
[单选题] *A.60B.65C.70(正确答案)D.752. 投资顾问净创收包括: *A.名下开发客户交易佣金净收入、各类金融产品销售净收入(正确答案)B.投顾业务收入、期权佣金净收入(正确答案)C.期货IB业务净收入、创新综合业务净收入(正确答案)D.开发客户的两融息费净收入(扣除资金成本)(正确答案)E.收入合计数扣减基本人工成本(含岗位工资、五险二金)(正确答案)3. 投资顾问自然半年平均月度考核分低于_____分,须进行降级降薪处理,如果自然半年度考核分低于_____分后仍连续_______均低于_____分,视为严重违反制度,公司有权解除劳动合同。
[单选题] *A.70,70,3个月,70(正确答案)B.75,75,3个月,75C.65,65,3个月,654. 投资顾问经纪业务提成中的30%与K值挂钩,实施时间自2023年3月1日起。
[单选题] *A.对(正确答案)B.错5.分支机构招聘投资顾问应重点考察候选人品行价值观,候选人存在以下哪几条情形的,不予录用:[1]最近3年因犯罪被判处刑罚的[2]重大诉讼或仲裁等案件当事人,可能会影响正常履职的;[3]因违反廉洁从业要求被司法机构或原单位给予处罚的;[4]曾被监管机构或自律组织处以“认定为岗位不适合人选、市场禁入”等重大行政监管措施或24个月内存在监管机构或自律组织处罚(含行政处罚、行政监管措施、纪律处分、自律监管措施、协会从业人员管理系统存在不良诚信记录等); [单选题] *A.[1][2]B.[2][4]C.[1][2][3]D.[1][2][3][4](正确答案)6.分支机构招聘投资顾问人员,应组织相应的背景调查、兼职情况、查询各类第三方平台诚信记录、笔试、面试、情智(Q)测评,均通过后方可办理员工入职相关审批流程及手续。
[单选题] *A.对(正确答案)B.错7.作为金牌投资顾问的任职资格要求:硕士研究生或以上学历,具有____年以上金融从业经验,从事研究咨询、理财规划相关工作4年以上;或本科以上学历,具有_____年以上金融从业经验,从事研究咨询、理财规划相关工作6年以上。
证券投顾考试2024考试真题
1、以下哪项不属于证券投资顾问业务的基本原则?A. 遵守法律、行政法规B. 遵循诚实、信用原则C. 保证客户投资收益D. 基于客户的利益和风险承受能力(答案)C2、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券投资顾问向客户提供投资建议时,应当具有合理的依据,这些依据不包括?A. 证券研究报告B. 基于理论假设的预测数据C. 上市公司公开披露的信息D. 证券公司、证券投资咨询机构通过合法渠道取得的其他信息(答案)B3、下列关于证券投资顾问服务的说法,错误的是?A. 证券投资顾问服务可以包括向客户提供的证券研究报告B. 证券投资顾问服务应告知客户基本风险C. 证券投资顾问可以通过广播、电视等公共媒体发布投资建议D. 证券投资顾问服务应当遵循客户利益优先原则(答案)C4、在提供证券投资顾问服务过程中,证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循的原则不包括?A. 公平对待客户原则B. 谨慎性原则C. 利益最大化原则D. 诚实守信原则(答案)C5、证券投资顾问在提供投资建议时,应当充分了解客户的哪些信息?A. 财产状况B. 投资经验C. 风险承受能力D. 所有以上信息(答案)D6、以下哪项不是证券投资顾问在执业过程中应遵守的职业道德规范?A. 保守客户秘密B. 不得进行虚假宣传C. 承诺客户投资收益D. 维护客户利益(答案)C7、关于证券投资顾问业务,以下哪种说法是正确的?A. 证券投资顾问可以代替客户作出投资决策B. 证券投资顾问服务费用可以与客户投资收益挂钩C. 证券投资顾问应当向客户充分揭示投资风险D. 证券投资顾问只需关注客户的投资回报(答案)C8、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务时,应当对客户进行哪些方面的评估?A. 财务状况B. 投资知识C. 投资经验D. 以上都是(答案)D。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题(共40题)1、按照生命周期理论,下列说法中,错误的有()。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D2、某公司上一年度每股收益为1元,公司未来每年每股收益以5%的速度增长,公司未来每年的所有利润都分配给股东。
如果该公司股票今年年初的市场价格为35元,并且必要收益率为10%,那么()。
A.Ⅱ.ⅢⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、缺口分析法针对未来特定时段,()以判断不同时段内的流行性是否充足。
A.计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额B.计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的总和C.计算到期净资产(现金流入)和到期负债〔现金流出〕之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】 A4、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、在构建证券投资组合时,投资者需要注意()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、按股票价格行为所表现出来的行业特征,可以将股票分为()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、()对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A8、下列选项属于个人理财目标的有()。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、下列()属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。
A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B10、证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。
投资建议的依据包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A11、下列有关规划保险风险的说法,正确的是()。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题(共45题)1、下列哪些指标应用是正确的?()A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2、下列关于股票的内在价值的说法,正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、教育投资规划()。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、关于久期分析,下列说法正确的是().A.如采用标准久期分析法,可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法,不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌D.对于利率的大幅变动,久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 B5、证券公司,证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的风险偏好,下列属于风险偏好的有()。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A6、在开展新产品和开展新业务之前,应该对其中所含的()进行充分识别和评估。
A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】 C7、基本分析法中的公司分析侧重于对()的分析。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、证券的绝对估计值法包括()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是()。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D10、根据投资组合理论,如果甲的风险承受力比乙大,那么()。
A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高11、下列不属于证券产品选择目标的是()。
A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】 B12、在半强式有效市场中,下列说法错误的有()。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题(共100题)1、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流,下列不属于年金的是()。
A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 C2、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时,一个客户的每项打分都是A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C3、金融债券的发行主体有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D4、信用风险缓释功能主要体现在()等方面。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、证券市场供给的决定因素包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄,投资报酬率为3%,则下列理财目标可以顺利实现的有()。
A.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B8、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,其表现形式有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议。
协议应当包括().A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、期限套利的理论依据是()A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A11、下列关于金融机构风险压力测试的说法,正确的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B12、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是()。
A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出,需设法增加收入【答案】 A13、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是()。
证券投顾考试2024考试真题
选择题在证券投资顾问业务中,以下哪项行为违反了职业道德规范?A. 为客户提供个性化的投资建议B. 向客户保证投资收益C. 基于客户的风险承受能力提供建议D. 定期对投资组合进行评估和调整E. 泄露客户的个人信息以获取利益(正确答案)根据技术分析理论,以下哪个指标通常用于衡量股票价格的波动幅度和速度?A. MACD(指数平滑异同移动平均线)B. RSI(相对强弱指数)(正确答案)C. KDJ(随机指标)D. BOLL(布林线)E. OBV(累计能量线)在评估一家公司的基本面时,以下哪项不是财务分析的重要内容?A. 利润表的解读B. 资产负债表的平衡性分析C. 现金流量表的现金流入流出比D. 公司治理结构的完善程度(正确答案)E. 财务比率的计算与分析关于证券市场线(SML),以下哪项描述是错误的?A. 反映了风险与收益之间的权衡关系B. 是资本资产定价模型(CAPM)的图形表示C. 斜率表示市场风险溢价D. 截距表示无风险收益率E. SML上的每一点都代表一个风险资产的有效组合(正确答案)在进行行业分析时,以下哪项不是波特五力模型所考虑的竞争力量?A. 行业内现有竞争者的竞争能力B. 潜在进入者的威胁C. 替代品的替代威胁D. 供应商的议价能力E. 政府的宏观调控政策(正确答案)关于股票期权,以下哪项描述是不正确的?A. 是一种衍生金融工具B. 赋予持有人在未来某一时间以特定价格买入或卖出股票的权利C. 期权的价格仅受股票当前价格影响(正确答案)D. 可分为看涨期权和看跌期权E. 具有杠杆效应在构建投资组合时,以下哪项原则不是现代投资组合理论(MPT)所强调的?A. 分散投资以降低风险B. 选择相关性低的资产进行组合C. 追求最高收益而不考虑风险(正确答案)D. 通过有效前沿来寻找最优投资组合E. 考虑投资者的风险承受能力关于市盈率(P/E)指标,以下哪项描述是错误的?A. 是衡量股票估值的常用指标B. 等于股票价格除以每股收益C. 高市盈率通常意味着高增长潜力D. 低市盈率总是代表股票被低估(正确答案)E. 不同行业的市盈率水平可能有显著差异在进行宏观经济分析时,以下哪项不是常用的经济指标?A. 国内生产总值(GDP)B. 消费者物价指数(CPI)C. 采购经理人指数(PMI)D. 股票价格指数(如上证指数)(正确答案)E. 失业率。
投资理财顾问考试
1、以下哪项不属于常见的投资理财工具?A. 股票B. 债券C. 保险D. 游戏点卡(答案)D2、在股票投资中,以下哪种策略更倾向于长期持有,不频繁交易?A. 短线交易B. 价值投资C. 技术分析D. 市场趋势追踪(答案)B3、关于债券投资,以下说法错误的是?A. 债券投资相对股票来说风险较低B. 国债的信用风险通常低于企业债C. 债券持有者无权参与公司决策D. 所有债券都承诺固定利率回报(答案)D4、在资产配置中,将资金分散投资于不同类型的资产,主要是为了?A. 提高收益B. 降低风险C. 跟随市场热点D. 增加交易频率(答案)B5、以下哪个指标常用于衡量股票的盈利能力?A. 市盈率(P/E)B. 市净率(P/B)C. 股息率D. 资产负债率(答案)C6、关于基金投资,下列说法正确的是?A. 基金投资保证收益B. 基金的风险总是低于直接投资股票C. 基金经理的过往业绩是未来表现的可靠保证D. 基金通过集合投资分散风险(答案)D7、在保险规划中,购买定期寿险主要是为了应对?A. 医疗费用支出B. 意外伤害导致的残疾C. 养老需求D. 身故后家庭的经济保障(答案)D8、关于黄金投资,以下说法不正确的是?A. 黄金常被视为避险资产B. 黄金价格与美元汇率通常呈反向变动C. 黄金投资无风险D. 黄金可以作为投资组合的多元化工具(答案)C9、在制定个人理财规划时,首要考虑的因素是?A. 当前的市场热点B. 个人的财务状况和风险承受能力C. 朋友的投资建议D. 最新的金融产品(答案)B10、关于复利效应,以下描述正确的是?A. 复利只在长期投资中有效B. 复利意味着每次的收益都会成为下一次投资的本金C. 复利效应在短期投资中更加明显D. 复利计算只适用于高风险投资(答案)B。
2024年证券投资顾问考试真题
1、以下哪个因素最直接影响股票的市盈率?
A. 公司的总资产
B. 公司的净利润
C. 公司的员工数量
D. 公司的市场份额
(答案)B
2、根据有效市场假说,以下哪种市场形态中,证券价格能够迅速且完全地反映所有可用信息?
A. 弱式有效市场
B. 半强式有效市场
C. 强式有效市场
D. 无效市场
(答案)C
3、下列哪一项不属于技术分析的基本假设?
A. 市场行为包容消化一切
B. 价格以趋势方式演变
C. 历史会完全重演
D. 成交量跟随趋势
(答案)C
4、在评估一只债券的投资价值时,以下哪项指标最直接反映了债券的违约风险?
A. 票面利率
B. 到期收益率
C. 信用评级
D. 久期
(答案)C
5、关于资产配置,以下哪种策略倾向于通过分散投资于不同类型的资产来降低风险?
A. 集中投资策略
B. 分散投资策略
C. 对冲策略
D. 套利策略
(答案)B
6、下列哪一项是衡量股票市场整体表现最常用的指标?
A. 道琼斯工业平均指数
B. 标普500指数
C. 纳斯达克综合指数
D. 以上都是
(答案)D
7、在期权交易中,买入看涨期权(Call Option)的投资者预期标的资产的价格将会如何变
化?
A. 保持不变
B. 下跌
C. 上涨
D. 无法确定
(答案)C
8、关于基金定投,以下哪种描述是不正确的?
A. 定投可以平均投资成本
B. 定投适合所有市场环境下
C. 定投需要投资者有持续的资金来源
D. 定投能完全消除投资风险
(答案)D。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题(共45题)1、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限()A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】 A2、证券投资顾问的流程包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、下列关于市盈率的论述,正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、下列关于股票的内在价值的说法,正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D5、关于行业与产业,下列表示正确的有()。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6、关于市场有效性,下列说法错误的有()。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D7、按交易的性质划分,关联交易可以划分为()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、证券产品卖出时机选择的策略有().A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9、面对损失,人们表现为()。
A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】 B10、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的()和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D11、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、违反投资适当性原则的主要原因在于()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B13、证券投资顾问应当在评估客户()基础上.向客户提供适当的投资理议服务。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B14、技术分析方法的局限性说法正确的有()。
2023年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》提分卷(一)[新题型]
2023年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》提分卷(一)[新题型] 1. 【单项选择题】在市场风险管理流程中,经()(江南博哥)或其授权的专门委员会批准,才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。
A. 董事会B. 理事会C. 监事会D. 证监会正确答案:A参考解析:在市场风险管理流程中,经董事会或其授权的专门委员会批准,才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。
2. 【单项选择题】简单型消极投资策略的优点是()。
A. 放弃从市场环境变化中获利的可能B. 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C. 交易成本和管理费用最小化D. 收益的最小化正确答案:C参考解析:A项,属于简单型消极投资策略的缺点;B项,属于简单型消极投资策略的适用性;D项,应为交易成本和管理费用最小化。
简单型消极投资策略优缺点及适用性:(1) 优点: 交易成本和管理费用最小化;(2) 缺点: 放弃从市场环境变化中获利的可能;(3) 适用性: 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大,或者改变投资组合的成本大于收益的情况。
考点简单型消极投资策略3. 【单项选择题】假设其他条件保持不变,则下列关于利率风险的表述,正确的是()。
A. 资产以固定利率为主,负债以浮动利率为主,则利率上升有助于增加收益B. 发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C. 购买票面利率为3%的国债,当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险D. 以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券,其债券利率风险增加正确答案:B参考解析:发行固定利率债券固定了每期支付利率,将来即使市场利率上升,其支付的成本也不随之上升,因而有效地降低了利率上升的风险。
当利率上升时,资产收益固定,负债成本上升,收益减少,A错误;C错误,该交易存在基准风险,又称利率定价基础风险;以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券,其利率会随市场状况波动,存在利率风险,D错误。
4. 【单项选择题】证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,客观、专业、审慎地对( )发表评论意见。
投资顾问资格2024考试大纲详解
投资顾问资格2024考试大纲详解随着社会经济的快速发展和金融行业的不断壮大,投资顾问成为了许多人追求的职业之一。
作为一项专业技能要求较高的职业,投资顾问需要具备一定的知识和技能,这就需要投资顾问通过考试以取得相关的资格认证。
本文将对投资顾问资格2024考试大纲进行详解,帮助有意向从事这一职业的人更好地了解考试内容和要求。
一、考试概述投资顾问资格考试是由相关主管部门举办的一项对投资顾问能力的考核,旨在评估候选人在金融、投资和风险管理等方面的专业知识和实践能力。
通过该考试,并获得资格认证后,候选人可以合法从事投资顾问相关的工作。
二、考试科目投资顾问资格2024考试包括以下科目:1. 金融市场与投资基础知识2. 资产管理与投资组合构建3. 风险管理与投资决策4. 投资顾问的法律与道德规范下面将对每个科目进行详细介绍。
1. 金融市场与投资基础知识这一科目主要内容涵盖金融市场的运作规则、金融产品的种类和特点、金融市场的参与主体以及投资者保护等方面的内容。
考生需要了解不同的金融市场结构和功能,熟悉各类金融产品的特点和投资策略,并且了解相关的法规和政策。
2. 资产管理与投资组合构建资产管理和投资组合构建是投资顾问工作中的核心内容。
这一科目将涉及资产配置、投资组合的风险和回报、资产定价和估值等方面的知识。
考生需要了解不同资产类别的特点、投资组合的设计和管理原则,以及风险管理和资产配置的方法。
3. 风险管理与投资决策风险管理是投资顾问工作中不可或缺的一部分。
考试将重点考查风险管理的基本概念、风险评估与度量、风险管理工具和策略等方面的知识。
考生需要了解不同类型的风险,熟悉风险管理的方法和工具,并能够根据客户需求与风险承受能力制定相应的投资方案。
4. 投资顾问的法律与道德规范作为投资顾问,合法合规和遵守道德规范是非常重要的。
这一科目将考察投资顾问的法律法规知识、职业道德规范、信息披露要求以及与客户之间的交流与管理等方面的内容。
2024年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》提分卷(二)[新题型]
2024年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》提分卷(二)[新题型]1. 【单项选择题】核心存款比率等于()。
(江南博哥)A. 核心存款/总资产B. 核心存款/贷款总额C. 核心存款/核心存款D. 贷款总额/总资产正确答案:A收起知识点解析参考解析:核心存款比率等于核心存款/总资产,对于金融机构,该比率高的流动性相应较好,核心存款是指那些相对来说比较稳定,对利率变化不敏感的存款,季节变化和经济环境对其影响较小。
1. 【单项选择题】核心存款比率等于()。
A. 核心存款/总资产B. 核心存款/贷款总额C. 核心存款/核心存款D. 贷款总额/总资产正确答案:A收起知识点解析参考解析:核心存款比率等于核心存款/总资产,对于金融机构,该比率高的流动性相应较好,核心存款是指那些相对来说比较稳定,对利率变化不敏感的存款,季节变化和经济环境对其影响较小。
2. 【单项选择题】以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是()。
A. 保险费B. 活期存款C. 汽车贷款D. 自用房产正确答案:B收起知识点解析参考解析:A项,保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项。
汽车贷款属于负债项目;D项,自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
3. 【单项选择题】证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在()个月内完成回访。
A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案:A收起知识点解析参考解析:证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。
4. 【单项选择题】由复利变为单利计息,则终值与现值的差距会( )。
A. 下降B. 上升C. 不变D. 无法判断正确答案:D收起知识点解析参考解析:复利终值=P×(1+i)n,单利终值=P×(1+n×i),计算期n=1时单利与复利相等,此时由复利变成单利,终值与现值的差距不变。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题(共45题)1、()即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后,市场价格大于实际价格的经济现象。
A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A2、公司经理层素质主要是从()等方面来分析的。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A3、三角形整理形态包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、利用基础金融衍生工具的结构化特性。
通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是()。
A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C5、了解客户的基本情况和要求包括()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D6、现金预算必须与个人的()一致。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的,()可以采取处罚措施。
A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】 D8、下列关于信用评分模型的说法正确的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、缺口分析的局限性包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D10、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、对于消费型企业,所属的风险敞口类型为()。
A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B12、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试,在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限()A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】 A13、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是()A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C14、在计量证券信用风险中,对客户信用评级的计量方法包括()。
2023年投资顾问资格考试真题附答案
2023年投资顾问资格考试真题附答案考试题目:第一部分:单项选择题(共30题,每题2分,共60分)1. 以下哪种投资工具通常具有较高的流动性?A. 股票B. 国债C. 房地产D. 期权2. 股票市场的指数反映了:A. 股票价格变动的平均值B. 公司盈利能力的评估C. 股票交易活动的强弱程度D. 股票市值的总和3. 以下哪个指标用于评估公司的盈利能力?A. 市盈率B. 营业收入C. 总资产D. 当前股价......(题目省略)第二部分:案例分析题(共2题,每题20分,共40分)案例一:某投资顾问公司拥有多个客户投资组合,其中两个客户的情况如下:客户甲:- 投资组合市值:500,000美元- 年化收益率:10%- 年度管理费率:2%客户乙:- 投资组合市值:1,000,000美元- 年化收益率:15%- 年度管理费率:1.5%请分别计算客户甲和客户乙的年度管理费用,并比较两者的差异。
案例二:某基金经理在过去5年的投资业绩如下:年份投资组合收益率2018 12%2019 8%2020 -2%2021 15%2022 10%请计算基金经理的年均收益率,并分析其投资策略的效果。
第三部分:论述题(共1题,40分)请结合实际案例,从以下两个方面论述中国股市的特点和投资机会:1. 市场规模和成长潜力2. 风险和挑战附录:答案第一部分:1. A2. A3. A......(答案省略)第二部分:案例一答案:客户甲的年度管理费用为10,000美元,客户乙的年度管理费用为15,000美元。
客户乙的年度管理费用较高。
案例二答案:基金经理的年均收益率为8.6%。
投资策略相对稳健,但在2020年出现了亏损。
第三部分:(请根据实际情况和个人观点进行论述,这里不提供具体答案)注意事项:1. 单项选择题请填写相应的选项字母作为答案。
2. 案例分析题和论述题请写出完整的答案或论述,尽量确保内容清晰明了。
3. 答案附录中的答案仅供参考,实际答案以考试时官方公布的为准。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题(共45题)1、证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以用()通知方式提出解除协议。
A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】 B2、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B3、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括()等几种情况。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A4、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。
包括的内容有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券(按年复利计息),则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为()元。
A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】 C6、一项养老计划提供30年的养老金。
第一年为3万元,以后每年增长3%,年底支付。
如果贴现率为8%,这项计划的现值是()。
A.30.62万元B.45.53万元C.59.18万元D.67.04万元【答案】 B7、内部评级法初级法下,合格净额结算包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、目前,证券投资分析所采用的方法主要有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A9、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则,教育投资规划的步骤主要包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A10、根据K线理论,在其他条件相同时,()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C11、关于方差最小化法,说法正确的是()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C12、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问,在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内,其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案单选题(共45题)1、教育规划制定方法包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A2、某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。
他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约,同时卖出5手5月A.67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨B.67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨C.68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨D.68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨【答案】 B3、技术分析方法的分类()A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B4、对于判断与决策中的认知偏差,投资者的认知中存在()等阶段的行为、心理偏差的影响。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、按股票价格行为所表现出来的行业特征,可以将股票分为()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计,包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A7、如果张某夫妇的年龄在30~55岁,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于张某家庭的有()。
B.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、不同的人由于()的不同,其投资风险承受能力不同;同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的,处以()的罚款。
A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】 B10、信用风险识别的内容和方法包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、债券类证券产品的组成包括()。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题(共30题)1、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、常见的指标有()。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有()A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】 D4、以下属于遗产规划内容的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A5、与经济周期直接相关时,行业属于()。
A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 B6、根据套环引定价理论,套利组合满足的条件包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、资本资产定价模型假设条件有()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的()和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、根据我国现行的有关制度规定,下列各项中,()属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D10、某公司上一年度每股收益为1元,公司未来每年每股收益以5%的速度增长,公司未来每年的所有利润都分配给股东。
如果该公司股票今年年初的市场价格为35元,并且必要收益率为10%,那么()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、从客户对理财规划需求的角度看,客户信息包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C12、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物,预计3个月后收到1000万美元的货款,假如当前汇率为1美元=93日元,商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元,因此建议该日本出口商(),以对冲外汇。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题(共40题)1、根据对客户收入预测的方法,可将客户收入分为()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A2、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、下列关于技术分析的说法正确的是()。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、下列关于跨市场套利的前提,说法正确的是()A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5、教育规划制定方法包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A6、以下关于旗形的说法中,正确的有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B7、假设王先生有现金100万元,按单利10%计算,5年后可获得()万元。
A.110B.150C.161D.180【答案】 B8、提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议。
协议应当包括().A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A10、相对估值法常用的指标包括()A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A11、行业轮动的驱动因素包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、下列说法正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A13、衡量公司营运能力的财务比率指标有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D14、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问()等环节实行留痕管理。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D15、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。
2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案
2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题(共48题)1、下列关于情景分析中的情景说法正确的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D2、证券公司、证券投资咨询机构应当按照()的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3、道氏理论中的主要原理的趋势()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、公司财务分析的主要方法有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有()。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、下列关于简单型消极投资策略的说法中,正确的有()。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、下列有关家庭生命周期的描述,正确的有()。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、以下属于技术分析的基本假设的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A9、《证券法》规定。
证券公司违背客户的委托买卖证券,并处以违法所得()罚款。
A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】 A10、目前应用最广泛的信用评分模型有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B11、证券产品买进时机选择的策略()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C12、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有()A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】 A13、下列关于SpSS的说法,正确的有()A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B14、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括()。
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1、2011年1月,证券分析师与投资顾问正式分为两类;2、中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理,并制定职业规范和行为准则3、客户回访留痕不少于3年,1个月内回访,客户数的10%,专门人员独立实施4、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年5、投资咨询行业职业道德的十六字原则:独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平6、证券投资顾问不得同时注册为注册分析师7、证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务8、按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取服务费用,可以差别佣金9、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限10、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理,书面或电子文件留痕11、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论12、维持期阶段:寻求多元投资组合13、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期,投资工具是自用房产投资、股票、基金14、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金;稳定期的,偿还房贷,筹教育基金;高原期55-60,负担减轻、准备退休;退休期>60,享受生活,规划遗产15、货币时间价值/资金时间价值:一定数量的货币在两个时点之间的价值差异,影响因素包括:时间,收益率或通货膨胀率,单利与复利16、单期中终值的计算公式为:FV=PV*(1+r),多期中终值的计算公式为:FV=PV*(1+r)的t次方,所以终值跟计息方法,现值的大小和利率相关,而与市场价格无关17、永续年金是指在无限期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流;比如优先股,它有固定的股利而无到期日,其股利可视为永续年金;未规定偿还期限的债券,其利息也可视为永续年金。
18、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流;根据时间点不同,可以分为期初年金(eg生活费支出、教育费支出、房租支出)和期末年金(房贷支出);19、单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n),复利现值的计算公式为:PV=FV/(1+r)^t20、不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR,名义年利率与有效年利率EAR 之间的换算即为:EAR=(1+r/m)^m-1,其中,r是指名义年利率,EAR是指有效年利率,m是指一年内复利次数21、复利现值系数=1/复利终值系数22、44-68提关于复利的计算23、证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述,期望收益为纵坐标,β系数为横坐标24、β系数衡量的是证券的系统风险,β值越大,证券的系统风险越大;当证券与市场能够负相关时,β系数为负数25、在均值标准差平面上,所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM,这条射线被称为资本市场线26、市场组合与无风险资产的组合构成资本市场27、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间的均衡关系的方程式是资本市场线;套利定价方程式反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程28、预期收益率=无风险利率+某证券的β值*(市场风险溢价=(市场期望收益率-无风险收益率))29、市场组合方差是市场中每一证券(或组合)协方差的加权平均值,加权值是单一证券(或组合)的投资比例;30、从经济学的角度讲,套利是指人们利用同意资产在不同市场间定价不一致,通过资金的转移而实现无风险收益的行为,即投资者利用同一证券的不同价格来赚取无风险利润的行为;31、詹森指数是1969年由詹森提出的,它以证券市场线为基准,指数值实际上就是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差32、套利定价理论(APT),由罗斯于20世纪70年代中期建立,是描述资产合理定价但又有别于CAPM的均衡模型33、套利定价理论旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响,那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因;34、逃离定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件少35、特定投资者的无差别曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合,不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合36、证券组合可行域的有效边界是指可行域的下边界37、投资组合X,Y相关系数,当ρXY=1时,X和Y完全正相关;当ρXY=-1时,X和Y完全负相关;当ρXY=0时,X和Y完全不相关;38、无差异曲线向上弯曲的成都大小反应投资者成熟风险的能力强弱,曲线越陡,投资者对风险增加要求的收益补偿越高,投资者对风险的厌恶程度越强烈;曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越弱。
投资者的最优证券组合为无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合;A的无差异曲线越平坦,与有效边界的切点对应的收益率更高,风险水平更高39、现代组合投资理论认为,有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合式该投资者的最优证券组合40、指数化投资策略视为被他投资策略的代表41、常见的长期投资策略包括买入持有策略,固定比例策略,投资组合保险策略;证券投资策略按照策略适用期限的不同,分为展露欸写那个投资策略和战术性投资策略42、1970年,美芝加哥大学尤金.法玛提出“有效市场理论”,认为在一个充满信息交流和信息竞争的社会里,一个特定的信息在股票市场上能够迅速被投资者知晓;1965年发表的一篇文章43、有效市场假说是被动型证券投资策略的理论依据,如果所有证券价格均充分反映了可获得的信息,则买入并持有证券,被动接受市场变化而不进行调整,更有可能获取市场收益,并避免了过多的交易成本和误判市场走势造成的损失44、半强式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息,公开信息除包括历史价格信息外,还包括公司的公开信息,竞争对手的公开信息,经济以及行业的公开信息等,因此通过分析公开信息如财务报表等是不可能取得超额收益的,那么在公开信息基础上所作的技术分析和基础分析也无法获得超额报酬,但对内幕信息的价值,此假设持肯定态度45、当技术分析无效时,市场至少符合弱式有效市场假设,也就是说如果市场是弱式有效的,那么投资分析中的技术分析将不再有效46、强式有效市场假设,无效市场假设47、学术界一般依据证券市场价格对三类不同类型信息的反映程度,将证券市场区分为三种类型,即弱式有效市场,半强式有效市场及强式有效市场。
48、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是强式有效市场49、异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中,但更多的上海它们出现在半强式市场之中50、个人生命周期按年龄层分可分为6个阶段,依次是探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期和退休期51、货币之所以具有时间价值,主要是因为以下三点:1、现在持有的货币可以用作投资,从而获得投资回报;2、货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低;3、未来的投资收入预期具有不确定性52、1-54多选题53、房地产升值是非财务信息,但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要非财务信息54、客户信息可以分为定性和定量信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;定性信息是指非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标,金钱观,风险偏好等55、在开展业务时,开户是了解客户、收集信息的最好时机56、在个人资产负债表中,流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等,股票和债券属于投资资产;资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表,反映的是客户的静态财务特征,能够反映客户偿债能力57、现金流量表用来说明在过去一段时期内,个人的现金收入和支出情况,现金流量表只记录涉及实际现金流入和流出的交易;那些额外收入,如红利和利息收入、人寿保险现金价值的累积以及股权投资的资本利得也应列入现金流量表58、按照不同的财富观,有人将客户分为储藏者,积累者,修道士,挥霍者和逃避者五类;59、按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型60、客户风险特征:1、风险偏好,反映的是客户主观上对风险的态度,也是一种不确定性在客户心理上产生的影响;2、风险认知度,反映的是客户主观上对风险的基本度量,是影响人们对风险态度的心理因素;3、实际风险承受能力,反映的是风险客观上对客户的影响程度,是同样的风险对不同的人的影响是不一样的。
61、理财长短:1、短期目标,如休闲、购置新车、存款等;2、中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;3、长期目标,如退休、遗产等62、了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面:1、开户资料;2、调查问卷;3、面谈沟通;4、电话沟通63、分期贷款购买住房,总资产增加,负债也增加,净资产没有改变64、按风险承受能力分为:保守型,谨慎型,稳健型,积极型,激进型65、一般将客户的风险偏好分为非常进取型,温和进取型,中庸进取型,温和保守型和非常保守型66、基本分析法的优点主要是能够从经济和金融层面揭示证券价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度。
缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖,短期价格走势的预测能力较弱67、行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。
行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响;区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响68、公司分析中最重要的是公司财务分析69、财政政策手段主要包括国家预算,税收,国债,财政补贴,财政管理体制,转移支付制度等70、市场准入政策、融资融券政策、金融监管政策甚至货币政策与财政政策子啊内的一系列政策,将对证券市场的需求产生影响71、操作目标又称近期目标,介于货币政策工具和中介目标之间72、凯恩斯学派的货币政策传导理论中,其传导机制的核心是利率73、行业的发展与国民经济总体的周期变得之间有一定的联系,按照两者联系的密切程度划分,可以将行业分为增长型行业,周期型行业,防守型行业(其经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定)74、迈克尔.波特认为,一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构,一个行业内存在着五种基本竞争力量,即入侵者,替代产品,供方,需方,以及行业内现有竞争者75、产出增长率在成长期较高,在成熟期以后降低,经验数据一般以15%为界。
到了衰退阶段,行业处于低俗运营状态,有时甚至处于负增长状态76、在现实经济中,最为少见的市场类型是完全竞争77、垄断竞争型市场中有大量企业,但没有一个企业能够有效影响其他企业的行为,该市场结构中,造成垄断现象的原因是产品差别,造成竞争现象的是产品同种,即产品的替代性78、第三类受限股是上市公司非公开发行产生的受限股,针对非公开发行受限股,发行对象属于下列情形之一的,认购的股票自股票发行之日结束起36个月内不得转让:1、上市公司的控股股东、实际控制人或其控制的关联人;2、通过本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投资者;3、董事会拟引入的境外战略投资者,发行对象属于以上规定以外的投资者认购的股份自发行结束之日12个月内不得转让79、行业集中度CR4越大,说明这一行业的集中度越高,市场越趋于垄断;反之,集中度越低,市场越趋向于竞争80、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关,而且其收入增长的塑料并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动,因为他们主要依靠技术的进步、新产品退出及更优质的服务,从而使其经常呈现出增长状态,因此股票价格也不会随着经济周期的变化而变化81、对经济周期性波动来说,增长型行业提供了一种财富套期保值手段82、行业的生命周期可分为,幼稚阶段,成长阶段,成熟阶段,衰退阶段83、在幼稚期后期,随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业便逐步由高风险、低收益的幼稚期迈入高风险、高收益的成长期84、行业的成长实际上就是行业的扩大再生产,成长能力主要体现在生产能力和规模的扩张、趋于的横向渗透能力以及自身组织结构的变更能力85、产品的成熟是行业成熟的标志86、经济特色是指区位内经济与区位外经济的联系和不行、龙头作用及其发展活力与潜力的比较优势,它包括区位的经济发展环境、条件与水平、经济发展现状等有别于其他区位的特色87、股权结构是公司法人治理结构的基础88、由资本的集中程度决定的规模效益是决定产品生产成本的基本因素89、优秀的职业经理层是保证公司治理结构规范化、高效化的人才基础;90、财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力91、反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率;92、EVA是从基本面分析得出的企业在特定一段时间创造的价值;而MVA是公司为股东造或毁坏了多少财富在资本市场上的体现,也是股票市值与累计资本投入之间的差额93、流动比率是流动负债的比值,其计算公式为:流动比率=流动资产/流动负债94、财务报表分析的原则主要有两个,一个是坚持全面原则,而是坚持考虑个性原则95、资产负债表,左方是资产各项目,右方是负债和所有者权益96、在企业综合评价方法中,成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分匹配大致按照5:3:297、对上市公司进行流动性分析,有利于发现其是不是存在偿债风险98、股利支付利率=每股股利/每股净收益,市净率=股票市价/每股净资产,市盈率=股票市价/每股收益,股票获利率=每股股利/股票市价99、在反映短期偿债能力的指标中,流动比率=流动资产/流动负债;速动比率=(流动资产-存货)/流动负债;酸性测试比例=(现金+应收账款+短期投资)/流动负债=速动资产/流动负债;所以当流动比率和速动比率都大于1时,速动比率所显示的流动性较好;酸性测试比例和速动比率显示内容类似,当酸性测试比例为2,速动比率为1时,前者所显示的短期偿债能力要强100、现金债务总额比=经营现金净流量/债务总额=4000000/(4000000+10000000)≈0.29 101、资产负债率=负债总额/资产总额102、财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的分析能力103、流动资产周转率=营业收入/平均流动资产(P545)104、有形净资产是股东权益减去无形资产经之后净值,即股东具有所有权的有形资产的净值105、从资产负债表的项目排列顺序可以看出:资产类项目和负债类项目均按流动性从强到弱排列106、现金流量表可以体现出企业的偿还负债,支付股利,对外投资的能力107、通常认为正常的速动比率为1,低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低,但因为行业不同,速动比率会有很大差别,没有统一标准的速动比率。