2018证券投资顾问胜任能力考试试题库复习模拟题历年真题

2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题

1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法

B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C．资产市场不可分割

D．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

【解析】C

【答案】A

3．下列关于β系数说法正确的是（??）。[2016年4月真题]

A．β系数的值越大，其承担的系统风险越小

B．β系数是衡量证券系统风险水平的指数

C．β系数的值在0～1之间

D．超强式有效市场假设

【答案】C

5．关于最优证券组合，以下说法正确的是（??）。

A．最优组合是风险最小的组合B．最优组合是收益最大的组合

C．最优证券组合

D．有效证券组合

【答案】C

7．动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（??）。A．短期报酬

B．战略性投资策略

C．被动型投资策略

D．主动型投资策略

【答案】C。

9．证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（??）等环节实行留痕管理。[2016

【答案】A

1．下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（??）。

A．客户的生活品质要求

B．家庭各类资产额度

C．家庭的基本信息

D．投资经验——定量信息

【解析】B。

3．在开展业务时，（??）是了解客户、收集信息的最好时机。

A．开户

B．调查问卷

C．活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产D．分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【解析】C。

5．下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（??）。

A．资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产＝负债＋所有者权益”

B．货币市场基金

C．活期存款

D．短期国库券

【解析】A。

7．与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（??）。

B．Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】D。

8．以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（??）。

Ⅰ．退休时间Ⅱ．现在收入Ⅲ．可预期的工作Ⅳ．将来收入A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A。

2．影响证券市场需求的政策因素不包括（??）。A．市场准入政策

B．融资融券政策

C．产业调整政策

D．介于货币政策工具与中介目标之间

【答案】D。

4．在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（??）。

A．基础货币

B．货币乘数

C．增长型行业、周期型行业、防守型行业D．幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业

【答案】C。

6．从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（??）竞争力量。A．替代产品

Ⅱ．股票市值下降后，客户的总资产将会减少

Ⅲ．用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少Ⅳ．以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

A．Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅳ

A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

【解析】A。

1．下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（??）。Ⅰ．公司支付给职工以及为职工支付的现金

Ⅱ．偿还债务支付的现金

Ⅲ．支付的增值税、所得税款项

Ⅳ．收到的税费返还

Ⅰ．趋势分析?Ⅱ．差额分析?Ⅲ．财务比率分析?Ⅳ．指标分解A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

4．下列关于变现能力分析的说法，正确的有（??）。

Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率

Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产

【解析】B

5．能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（??）。

A．缺口分析

B．敞口分析

A．在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元B．在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元

C．在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元D．在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元【答案】C

C．风险分散

D．风险转移

【答案】B

【解析】A项，风险规避是指拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险的一种风险应对方法；C项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法；D项，风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。

【解析】信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历了从专家判断法、信用评分模型到违约概率模型三个主要发展阶段。

9．下列一般不属于市场风险限额指标的是（??）。

A．风险价值限额B．头寸限额