中国人民银行关于对自营、代客外汇买卖业务进行全面检查的紧急通知-

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国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定

国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1993.04.15•【文号】•【施行日期】1993.04.15•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定（１９９３年４月１５日）第一条为加强对金融机构自营外汇买卖业务的风险管理，促进外汇买卖业务健康、稳妥地发展，根据《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》，制定本规定。

第二条本规定所称自营外汇买卖系指金融机构以其自有和自筹的外汇资金在国际金融市场上自行买卖外汇的经营活动。

第三条金融机构办理自营外汇买卖业务须报经国家外汇管理局审核批准。

第四条金融机构办理自营外汇买卖业务须具备下列条件：１．外汇买卖业务主管人员须具备５年以上从事外汇买卖业务的资历；专职交易员须具备３年以上从事外汇买卖业务的资历，专职交易员不少于３人；２．有专门交易室，并配备信息终端机和其它有关设备；３．具有不少于２０００万美元的等值外汇资本金或外汇营运资金；４．有健全的外汇买卖业务的内部管理规章和制度。

第五条金融机构办理自营外汇买卖业务须按下列要求，建立健全内部管理规章制度，并报国家外汇管理局核备。

１．规定各级主管人员外汇买卖的管理和审批权限；２．规定外汇买卖的业务品种范围及其风险限制条件；３．规定每个交易员或主管人员每笔交易的最高限额和头寸管理权限；４．规定每日外汇买卖的敞口总头寸和隔夜敞口头寸限额；５．规定每笔外汇买卖的止蚀点；６．制定交易员守则；７．建立固定格式的台帐登记制度；８．制定自营外汇买卖业务的专门会计科目，对自营外汇买卖进行单独核算；９．交易与结算分别管理。

第六条金融机构申请办理自营外汇买卖业务须向国家外汇管理局报送下列文件和资料：１．办理自营外汇买卖业务的申请书；２．申请办理自营外汇买卖业务的可行性报告；３．由国家外汇管理局指定的会计师事务所出具的实收外汇资本金的验资报告；４．外汇买卖主管人员和专职交易员的名单和简历；５．外汇买卖业务的内部管理规章和制度；６．外汇买卖业务的交易设施、设备情况简介；７．银行总行或上级行同意其开办自营外汇买卖业务的文件；８．国家外汇管理局要求的其它文件和资料。

中国人民银行关于专业银行分支机构办理外汇业务问题的答复-银复[1989]301号

中国人民银行关于专业银行分支机构办理外汇业务问题的答复
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于专业银行分支机构办理外汇业务问题的答复
（银复[1989]301号1989年11月23日）
中国银行：
[89]中办字第59号文收悉。

现答复如下：
一、国家外汇管理局[89]汇管条字第73号文已明确指出：“凡经中国人民银行总行及其分行批准设立的金融机构，其开办外汇业务必须向国家外汇管理局及其分局申请批准。

”你行经我行或我分行批准新设的分支机构经营外汇业务，也须经当地外汇管理分局批准。

二、目前国家外汇管理局对各专业银行(交通银行除外)的外汇业务实行分级管理。

各专业银行分行经营外汇业务，由当地外汇管理分局负责审批和管理。

由于各专业银行的外汇资金实行统一管理，故要求各专业银行分行申请开办外汇业务时只须由其总行向当地外汇管理分局出具承诺债务证明即可，不再要求专业银行分行必须具备一定的外汇营运资金。

国家外汇管理局已通知其大连分局对大汇综字[1989]49号文做出更正。

此复
——结束——。

关于对各级银行外汇业务范围的规定-

关于对各级银行外汇业务范围的规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 关于对各级银行外汇业务范围的规定（１９９３年４月１５日国家外汇管理局发布）根据《银行外汇业务管理规定》第三十二条规定，对各级银行外汇业务的经营范围规定如下：一、全国性银行总行、区域性银行总行可以经营以下外汇业务１．外汇存款；２．外汇贷款；３．外汇汇款；４．外汇借款；５．发行或代理发行股票以外的外币有价证券；６．外汇票据的承兑和贴现；７．外汇投资；８．买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；９．自营或代客外汇买卖；１０．外币兑换；１１．外汇担保；１２．贸易、非贸易结算；１３．资信调查、咨询、见证业务。

二、省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区分行可以经营以下外汇业务：１．外汇存款；２．外汇贷款；３．外汇汇款；４．总行委托的外汇借款；５．外汇票据的承兑和贴现；６．自营或代客外汇买卖（此项业务须通过其总行办理）；７．发行或代理发行股票以外的外币有价证券；８．买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；９．外币兑换；１０．外汇担保；１１．贸易、非贸易结算；１２．资信调查、咨询、见证业务。

三、市分、支行，地区中心支行可以经营以下外汇业务１．外汇存款；２．外汇贷款；３．外汇汇款；４．外币兑换；５．贸易、非贸易结算；６．资信调查、咨询、见证业务。

四、县支行、办事处可以经营以下外汇业务１．外汇存款；２．外汇贷款；３．外汇汇款；４．外币兑换。

五、分理处、代办处可以经营以下外汇业务：１．外汇存款；２．外币兑换；３．外汇汇款。

六、储蓄所可以经营下列外汇业务：储蓄存款。

七、国家外汇管理局和分局可以批准不同级别的银行经营上述全部或部分外汇业务，并可以根据银行的不同状况对单项外汇业务的适用对象、适用范围作出特别限定。

中国银行关于严格按国家金融法规开展外汇资金业务的通知-中银资[1996]41号

中国银行关于严格按国家金融法规开展外汇资金业务的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行关于严格按国家金融法规开展外汇资金业务的通知（１９９６年８月３０日中银资［１９９６］４１号）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：最近，总行陆续接到一些分行的报告，反映对开办外汇资金业务申报以及申报程序中的一些问题。

为更好地做到依法、合规经营，落实总行一级法人的地位，经总行与国家外汇管理局商洽，并根据国家外汇管理局的有关规定，现将有关问题明确如下：一、凡开办代客外汇买卖业务（包括个人实盘外汇买卖）的各级分行，必须是经国家外汇管理局批准的有权经营外汇业务并领取了《经营外汇业务许可证》的分行。

同时，你行及辖内各分支行开办外汇买卖业务必须遵守国家外汇管理局的有关规定。

二、你行及辖内各分支行开办代客外汇买卖业务（包括个人实盘外汇买卖）必须符合国家外汇管理局《关于对各级银行外汇业务范围的规定》的要求（见［９３］汇业函字第８３号之附件三）。

根据上述规定要求，各分支行开办的业务必须符合国家外汇管理局在《经营外汇业务许可证》中核定的范围，并严格按此业务范围开展业务。

三、有关申报业务范围的具体操作办法，请按国家外汇管理局颁布的《银行外汇业务管理规定》（国家外汇管理局１９９３年１月１日公布）、《关于下发〈银行外汇业务管理规定〉和〈非银行金融机构外汇业务管理规定〉的补充规定的通知》（［９３］汇业函字第８３号），以及《关于颁发〈银行外汇业务范围界定〉和〈非银行金融机构外汇业务范围界定〉的通知》（［９６］汇管函字第１４２号）的规定执行。

中国人民银行关于实施新结售汇制后国家外汇买卖若干问题的通知-银发[1994]53号

中国人民银行关于实施新结售汇制后国家外汇买卖若干问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于实施新结售汇制后国家外汇买卖若干问题的通知（１９９４年３月１０日银发〔１９９４〕５３号）中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行、中国银行、交通银行：根据《国务院关于进一步改革外汇管理体制的通知》（国发〔１９９３〕８９号），从１９９４年４月１日起，将实行新的外汇结、售汇制。

现将国家外汇买卖的有关问题通知如下：一、４月１日后，人民银行不再委托中国银行和交通银行办理国家外汇的买卖业务，不再提供国家外汇人民币资金，原有的国家外汇资金不再用于新的外汇售汇业务。

二、１９９３年年底以前未用完的外汇额度仍可配汇，外汇资金从国家外汇储备中支付，人民币资金交付人民银行。

三、４月１日后，人民银行“０３３３国家外汇人民币资金往来”科目，只反映１９９３年未用完的外汇额度配汇收回的人民币资金，不应有新的支付。

中国银行和交通银行的国家外汇买卖科目只支付１９９３年未用完的外汇额度的配汇，不应有新的支付；与人民银行的人民币资金往来科目亦应按上述要求处理。

人民银行应注意与中国银行和交通银行的帐务核对。

四、中国银行、交通银行及人民银行深圳、珠海、厦门分行将“外汇买卖”科目中截止１９９４年３月３１日的人民币余额和外汇余额于１９９４年４月１５日前报国家外汇管理局外汇业务司。

“外汇买卖”科目中的国家外汇结存实行委托管理，具体办法另行通知。

五、今后，中国银行和交通银行应使用自有资金向客户办理结汇、售汇业务，按规定的比例保留外汇头寸。

具体办法另行通知。

——结束——。

中国人民银行、国家外汇管理局关于加强和完善国家外汇管理局系统管理工作的通知-银发[2001]60号

中国人民银行、国家外汇管理局关于加强和完善国家外汇管理局系统管理工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行、国家外汇管理局关于加强和完善国家外汇管理局系统管理工作的通知（银发[2001]60号2001年3月14日）中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，国家外汇管理局各分局、外汇管理部：为适应加入WTO后面临的新形势，中国人民银行在履行中央银行职能时，要进一步增强国际金融意识，密切关注国际经济、金融因素以及我国国际收支状况的变化，加强本外币政策协调和配套，加强对本外币业务的统一监管。

中国人民银行各分支机构要把外汇管理作为一项重要的工作来抓，认真落实改进和加强外汇收支管理的各项措施，积极促进我国国际收支和外汇收支长期动态平衡，维护国家经济安全。

目前，在高度重视并集中精力抓好外汇管理工作、理顺业务管理与干部管理关系、配备外汇管理人员等方面，还存在着一些亟待解决的问题。

为加强对国家外汇管理局系统的领导，进一步理顺工作关系，现就国家外汇管理局系统管理工作通知如下：一、建立与外汇管理工作需要相适应的领导体制中国人民银行分支机构的行长(主任)兼任国家外汇管理局分支机构的局长(主任)，是外汇管理工作第一责任人，其第一责任主要体现在：全面负责本辖区外汇管理工作，保证国家外汇管理局部署的工作任务和各项重点工作的完成；密切关注辖区内外汇收支状况，发生异常变化时要负责及时报告情况，提出对策意见；定期召开党委会或办公会，研究外汇管理工作；负责对辖区内外汇管理工作人员违法违纪行为进行查处；上报的有关外汇管理工作的请示、报告要由国家外汇管理局分支机构局长(主任)签发。

国家外汇管理局关于加强金融机构自营外汇买卖业务管理的通知-[91]汇管条字第421号

国家外汇管理局关于加强金融机构自营外汇买卖业务管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于加强金融机构自营外汇买卖业务管理的通知（（91）汇管条字第421号1991年6月18日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局；计划单列城市、经济特区分局：《金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定》公布后，一些获准经营外汇业务的金融机构依据该《规定》第四条第一款的规定开办了自营外汇买卖业务。

但在实际工作中，存着在一些亟待解决的问题，主要是：有的金融机构的主管行长或总经理管理不严，在人员素质不高、必要的通讯设施不具备、规章制度不健全的情况下，盲目而大量地进行外汇买卖；有少数金融机构在经营中失去控制，造成巨大亏损。

这些问题如不及时纠正，不仅会继续造成国家财产的损失，而且不利于外汇买卖业务健康、稳妥地发展。

现就加强金融机构自营外汇买卖业务管理的有关问题通知如下：一、本通知所称自营外汇买卖系指金融机构以其自有和自筹外汇资金在严格控制之下，在国际金融市场上买卖外汇。

为加强对此项业务的管理，金融机构办理自营外汇买卖业务须具备下列条件：1、外汇买卖业务高层主管人员须具备5年以上从事外汇买卖的资历；专职交易员须具备3年以上从事外汇买卖的资历；专职交易员不少于3人；2、有专门交易室，并配备信息终端机和其他有关设备；3、具备不少于2000万美元的等值外汇资本金；4、有健全的外汇买卖业务的内部管理规章和制度，特别是业务权限和财务核算制度。

二、金融机构办理自营外汇买卖业务须报国家外汇管理局批准，其中，不具独立法人资格的外汇指定银行分行由其总行审核同意后，统一报国家外汇管理局批准。

国家外汇管理局关于调整非银行金融机构经营外汇业务范围的通知

国家外汇管理局关于调整非银行金融机构经营外汇业务范围的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1997.10.10•【文号】[97]汇管函字第258号•【施行日期】1997.10.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理,其他金融机构监管正文*注：本篇法规已被：中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告（发布日期：2011年1月5日，实施日期：2011年1月5日）宣布不再适用国家外汇管理局关于调整非银行金融机构经营外汇业务范围的通知（[97]汇管函字第258号）各省、自治区、直辖市分局、深圳分局，全国性非银行金融机构：为规范非银行金融机构外汇业务经营行为，根据《非银行金融机构外汇业务管理规定》及分业管理原则，我局对1993年4月15日发布的《关于非银行金融机构外汇业务范围的规定》进行了修订。

现将调整后的《非银行金融机构经营外汇业务范围》发给你局(公司)，请你局(公司)在审核(申办)外汇业务时遵照执行，原由我局发布的《关于非银行金融机构外汇业务范围的规定》同时废止。

附件：非银行金融机构经营外汇业务范围一九九七年十月十日附件：非银行金融机构经营外汇业务范围根据《非银行金融机构外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务范围界定》及分业管理原则，现对各类非银行金融机构经营外汇业务范围作出如下规定：一、信托投资公司可经营以下全部或部分外汇业务：1.外汇信托存款；2.外汇信托放款；3.外汇信托投资；4.外汇委托存款；5.外汇委托放款；6.外汇委托投资；7.外汇同业拆借；8.外汇借款；9.外汇放款；10.外汇投资；11.发行或代理发行外币有价证券；12.买卖或代理买卖外币有价证券；13.自营或代客外汇买卖；14.委托外汇资产管理；15.外汇租赁；16.外汇担保；17.资信调查、咨询、见证业务。

二、融资租赁公司可经营以下全部或部分外汇业务：1.外汇租赁；2.外汇同业拆借；3.外汇借款；4.租赁项下的外汇流动资金贷款；5.外汇投资；6.外汇担保；7.资信调查、咨询、见证业务。

国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知

国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2014.06.23•【文号】汇发[2014]34号•【施行日期】2014.08.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知（汇发[2014]34号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：为规范外汇衍生产品市场发展，提高政策透明度和便利化，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，国家外汇管理局制定了《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》（见附件），请遵照执行。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行。

执行中如遇问题，请与国家外汇管理局国际收支司联系。

联系电话：************、68402313。

特此通知。

附件：银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定国家外汇管理局2014年6月23日附件银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定第一章总则第一条为规范外汇衍生产品市场发展，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，制定本规定。

第二条本规定所称人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品），包括人民币外汇远期、掉期和期权。

第三条银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。

银行应当提高自主创新能力和交易管理能力，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，审慎开展与自身风险管理水平相适应的衍生产品交易。

第四条银行开办代客衍生产品业务，应当经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准，接受外汇局的监督与检查。

国家外汇管理局关于进一步加大打击外汇黑市力度的通知-汇发[1999]252号

国家外汇管理局关于进一步加大打击外汇黑市力度的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于进一步加大打击外汇黑市力度的通知（１９９９年８月２日国家外管理局发布汇发（１９９９）２５２号）国家外汇管理局各分局，北京、重庆外汇管理部：自国家外汇管理局与公安部、国家工商行政管理局联合下发《关于严厉打击外汇黑市活动的通知》〔汇发（１９９９）１２６号〕以来，部分分局及所辖支局密切配合本地公安、工商行政管理部门，采取专项打击行动，并取得了初步成效。

福州地区在前期打击外汇黑市活动中，加强领导，统一认识，成立了以副省长为组长，外汇局福州分局、省公安厅、工商行政管理局分管局长为副组长的打击外汇黑市活动领导小组，统一组织、协调、指挥全省的打击外汇黑市工作。

在行动中，外汇管理、公安、工商行政管理等部门采取打点（窝点）扫面（街面外汇黑市）相结合的方式，共捣毁黑窝点９个，查获外币现钞：美元４９．１１万元、港币１１．７万元、台币１７．５２万元、日元４７６万元；暂扣作案工具－－移动电话１２部、摩托车３台；强制收兑外汇折美元２９．９４万元，罚没人民币２３．５０万元。

杭州分局在打击外汇黑市的同时，充分利用电台、电视台、报纸等新闻媒介大力宣传全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》和有关外汇政策法规，突出外汇黑市交易的危害性，使外汇法规意识深入千家万户，进一步增强了社会公众依法从事涉汇活动的自觉性，同时电视台对一些外汇交易黑窝点和不法分子及时予以曝光，产生了良好的社会效应。

武汉分局和武汉公安局密切配合，采取监视布控、适时出击的方法，一举捣毁一个倒汇窝点，当场抓获外汇黑市交易人员４人，现场搜缴、查获涉嫌交易资金折人民币２００万元（包括美元、日元、法郎、马克、新加坡元、港币等近１０种外币币种，大量国库券及人民币３０多万元）。

反洗钱补考试题及答案

2022反洗钱补考试题及答案1 （）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

[单选题] *中国人民银行及其分支机构(正确答案)中国反洗钱监测分析中心公安机关中国银行业监督管理委员会2 （）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

[单选题] *禁止向恐怖主义提供资助的国际公约(正确答案)进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约3 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。

[单选题] *预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

[单选题] *20%10%25%(正确答案)50%5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

[单选题] *5(正确答案)1015206《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

[单选题] *发卡机构收单机构(正确答案)开立账户的金融机构或者发卡银行办理业务的金融机构7法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。

风险等级原则上应分为（）或更高。

[单选题] *二级三级四级五级(正确答案)8以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164 号）关于基金机构的受益所有人的识别要求。

[单选题] *最终有效控制、最终享有信托权益的自然人拥有超过 25%权益份额的自然人(正确答案)拥有超过 25%合伙权益的自然人通过人员、财务等方式对公司进行控制的自然人9以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？ [单选题] *拥有超过25%权益份额的自然人最终有效控制、最终享有信托权益的自然人(正确答案)基金经理将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人10 以下说法错误的是（）。

中国人民银行关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知-银发[2007]170号

中国人民银行关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知(银发[2008]170号)中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：目前，国内部分金融机构为国际汇款公司代理国际汇款业务发展较快。

为防范代理国际汇款业务的洗钱风险和恐怖融资风险，现就加强代理国际汇款业务反洗钱工作的有关事宜通知如下：一、充分评估代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风险，明确代理双方法律责任代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资风险，充分了解被代理机构反洗钱内控体系的构成与运作情况，明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序，依照国内反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善。

二、加强客户身份识别，完善大额和可疑交易报告制度代理机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令[2007]第2号发布)的规定，收集和保存代理国际汇款业务客户身份的真实、完整信息，通过联网核查公民身份信息系统核实汇款人和收款人的有效身份证件。

代理机构还应将此类客户身份资料纳入本机构客户信息数据库统一管理，单独标识，并按照客户特征进行风险等级划分，对于高风险客户采取强化的身份识别措施。

代理机构还应提高对代理国际汇款业务交易监测的有效性，确保能够实时监测和记录单一客户在本机构不同代理网点发生的多笔交易，能够及时发现已被监管机构和司法机关通报人员的交易。

国家外汇管理局、公安部、国家工商行政管理局关于严厉打击外汇黑市活动的通知-[93]汇管函字第77号

国家外汇管理局、公安部、国家工商行政管理局关于严厉打击外汇黑市活动的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局公安部国家工商行政管理局关于严厉打击外汇黑市活动的通知（１９９３年４月３日（９３）汇管函字第７７号发布）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，计划单列市、经济特区分局；各省、自治区、直辖市公安（厅）局、工商行政管理局：近来，社会上谣传人民币将大幅度贬值，一些人乘机大肆进行倒汇、套汇违法活动，有的组成了倒汇团伙，倒买倒卖外汇，从中牟取暴利。

这些不法分子经常聚集在中国银行和大的宾馆、饭店门前，进行外汇黑市活动，有的城市在交通路口明目张胆地设点挂牌收购外汇，逢人就问，已经成了外汇黑市的固定交易场所。

有些不法分子还利用诈骗、威胁手段，收购外宾和侨属的外汇。

由于倒买倒卖外汇活动十分猖獗，外汇黑市价格一涨再涨，目前已涨到一美元兑九元五角人民币，比国家公布的外汇牌价一美元兑五元七角人民币高出三元八角。

严重扰乱了金融市场秩序和社会治安秩序，造成了极坏的政治影响。

为严厉打击外汇黑市活动，现通知如下：一、为维护正常的外汇金融秩序，保证改革开放顺利进行，各地外汇管理、公安、工商行政管理部门，要认真执行国家有关法规、严厉打击外汇黑市活动，对重大倒汇团伙，要重点打击，依法惩处。

二、请各地公安、工商、外汇管理部门抽调一定力量，协调行动，在近期进行一次打击外汇黑市的专项活动。

对外汇黑市交易猖獗的地区，要经常性地进行打击，从严整治。

三、各地在今年六月底以前，按系统将打击外汇黑市的有关情况尽快上报。

——结束——。

中国人民银行关于完善人民币购售业务管理有关问题的通知-银发〔2018〕159号

中国人民银行关于完善人民币购售业务管理有关问题的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于完善人民币购售业务管理有关问题的通知银发〔2018〕159号中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行,国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，外汇交易中心：为进一步便利人民币跨境使用，促进跨境贸易和投资，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，现就完善人民币购售业务有关问题通知如下：一、境内代理行、境外清算行和境外参加行可为经常项下和直接投资、经批准的证券投资等资本和金融项下的跨境人民币结算需求办理人民币购售业务，交易品种包括即期、远期、外汇掉期、货币掉期和期权等。

二、境内代理行、境外清算行和境外参加行办理人民币购售业务应坚持审慎原则，注重人民币购售业务的双向平衡发展，人民币购售业务形成的头寸应基本平盘。

三、境外参加行可通过境内代理行或境外清算行代理、也可直接进入境内银行间外汇市场平盘。

四、人民币购售业务坚持实需原则。

境内代理行、境外清算行和中国外汇交易中心应要求境外参加行承诺履行真实性审核义务，按照“了解客户”、“了解业务”和“尽职调查”原则展业，确认所办理人民币购售业务符合实需原则。

境外参加行应保留相关业务背景材料备查。

五、境外参加行与客户开展衍生品交易的，客户的衍生品交易敞口应与作为交易基础的人民币收支预期具有合理的相关度，并且能够提供证明其真实需求背景的书面材料。

六、境外企业集团可指定集团内特定机构集中办理人民币购售业务。

集中办理人民币购售业务的企业集团，须与境外参加行签署书面协议，并通过境内代理行或境外清算行或中国外汇交易中心向中国人民银行上海总部备案。

中国人民银行关于中国银行原国家外汇买卖帐户处理有关问题的通知-银传[1994]125号

中国人民银行关于中国银行原国家外汇买卖帐户处理有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于中国银行原国家外汇买卖帐户处理有关问题的通知（银传〔１９９４〕１２５号１９９４年１２月２９日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，中国银行：为做好国家现汇（不含记帐外汇）买卖帐户（以下简称“９２１”现汇户）的清理工作，现就有关问题通知如下：一、自１９９５年１月１日起，中国银行总行及各地分支行一律关闭“９２１”现汇户。

未经国家外汇管理局总局批准，一律不得使用该帐户。

二、请中国银行在１９９４年１２月３１日营业日终了后，将截止当日历年来通过各种方式调拨到中国银行、以额度形式保留待支付的各类中央外汇额度余额（含全系统）报国家外汇管理局国际收支司。

三、从１９９５年１月１日起，所有进口，凡使用中央外汇的（包括经国家外汇管理局批准已将外汇额度拨付到中国银行但尚未对外支付部分）需经国家外汇管理局总局逐笔审批方可对外支付。

四、已调拨到各地方的中央外汇，尚未支付完毕的部分，亦不能继续通过当地中国银行“９２１”现汇户办理支付。

如需付汇也必须经国家外汇管理局总局逐笔审批后方可办理。

五、请中国银行总行将全系统截止１９９４年底的未兑付外汇券余额统计汇总后报送国家外汇管理局国际收支司。

国家外汇管理局将根据中国银行总行上报的情况，拨出收兑外汇券专项备付金，并在中国银行总行开立专户进行单独核算管理。

中国银行各分支行收兑外汇券所使用的外汇资金由其与总行进行清算。

收兑外汇券工作结束后，由中国银行总行与国家外汇管理局总局统一办理清算。

六、对１９９４年１２月３１日前尚未用完的剩余留成外汇额度，将另文下达收购办法。

国家外汇管理局关于对境内金融机构一九九四年度外汇买卖业务经营情况进行全面检查的通知

国家外汇管理局关于对境内金融机构一九九四年度外汇买卖业务经营情况进行全面检查的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1995.03.22•【文号】[95]汇管函字第052号•【施行日期】1995.03.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文外汇管理局关于对境内金融机构一九九四年度外汇买卖业务经营情况进行全面检查的通知（（９５）汇管函字第０５２号一九九五年三月二十二日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局；计划单列市、经济特区分局、各外汇指定银行，全国性非银行金融机构：为加强对金融机构外汇买卖业务的管理，促进外汇买卖业务健康发展，根据《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇管理规定》及（９３）汇业函字第８３号《关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定》、（８８）汇国汇字第９８号文关于《金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定》，国家外汇管理局决定对境内金融机构１９９４年度外汇买卖业务（包含衍生工具）经营情况作一次全面检查，现将有关事宜通知如下：一、检查对象：经国家外汇管理局批准开办自营或代客外汇买卖业务的外汇指定银行和非银行金融机构。

二、检查方式：自查与全面检查相结合。

首先由经国家外汇管理局批准开办自营或代客外汇买卖业务的金融机构自查，填报有关外汇买卖业务统计表（见附件一、二）。

在金融机构自查的基础上由国家外汇管理局及其分支局或指定的机构对辖内金融机构自查结果进行全面检查。

三、检查内容：（一）政策法规执行情况自营外汇买卖业务主要包括：１．是否具有２０００万美元的等值外汇资本金或外汇营运资金；２．是否具有合格的交易人员和完备的交易设施；３．自营外汇买卖业务的内部管理规章制度是否健全；４．金融机构办理自营外汇买卖业务每天敞口总头寸是否超过其外汇资本金或外汇营运资金的２０％；隔夜敞口头寸的最高余额是否超过其自有外汇资金或外汇营运资金的１％；５．金融机构办理自营外汇买卖累计亏损额是否超过其自有外汇资金或外汇营运资金的１％；代客外汇买卖业务主要包括：１．金融机构有无合法代客外汇买卖经营权；２．代客外汇买卖业务内部管理规章制度是否健全，有无标准的“客户合同”、“代客外汇买卖协议书”和“外汇风险揭示书”；３．向客户介绍金融机构咨信状况真实性和交易信息反馈透明度问题；４．对客户资金来源是否进行审查，是否具有有关贸易合同或其他经济协议；５．交易员职业道德，有无违规现象。

国家外汇管理局关于组织开展银行外汇业务合规经营专项检查的通知

国家外汇管理局关于组织开展银行外汇业务合规经营专项检
查的通知
【法规类别】外汇监管
【发文字号】汇发[2014]55号
【发布部门】国家外汇管理局
【发布日期】2014.12.31
【实施日期】2014.12.31
【时效性】现行有效
【效力级别】XE0303
国家外汇管理局关于组织开展银行外汇业务合规经营专项检查的通知
（汇发[2014]55号）
中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、招商银行股份有限公司：
为强化银行内部管控和外部监管，促进银行提高外汇业务合规经营水平，遏制外汇业务违规经营和违法犯罪行为，国家外汇管理局（以下简称外汇局）决定近期组织开展银行外汇业务合规性专项检查，现将有关事项通知如下：
一、检查目的
（一）查找银行外汇业务经营中存在的突出问题和风险隐患，防范化解风险，坚守不发
生系统性、区域性风险底线。

（二）查找银行执行外汇管理政策法规的薄弱环节，促进银行加强内部管控，提高外汇业务合规经营水平。

（三）重点查处银行跨市场、跨行业及跨境违规套利行为，利用银行代客金融衍生品交易、结售汇新兴业务等外汇业务创新产品规避或者违反监管规定等行为。

二、检查安排
检查分为银行自查、外汇局非现场和现场检查及银行整改三个阶段。

（一）2015年1月4日至2月9日，你行对总行及分支行外汇业务经营情况进行全面自查。

同时，外汇局对你行外汇业务进行非现场检查。

（二）2015年2月10日至3月中旬，外汇局根据你行自查和外汇。

国家外汇管理局关于对外汇指定银行收汇、结汇业务进行专项检查的通知-汇发[2003]94号

国家外汇管理局关于对外汇指定银行收汇、结汇业务进行专项检查的通知制定机关国家外汇管理局公布日期2003.08.12施行日期2003.08.12文号汇发[2003]94号主题类别外汇管理效力等级部门规范性文件时效性现行有效正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于对外汇指定银行收汇、结汇业务进行专项检查的通知（2003年8月12日汇发[2003]94号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国民生银行：今年初人民银行全国工作会议提出要“继续整顿和规范外汇市场经济秩序、强化对跨境资金流动监控”。

为全面了解银行办理收汇、结汇业务的合规性情况，准确分析国际收支变动趋势和现行外汇管理政策效应，打击非法跨境资金流动，防范涉外金融风险，维护国际收支平衡，国家外汇管理局决定在下半年对外汇指定银行的收汇、结汇业务进行一次专项检查。

现就此次检查的有关事宜通知如下：一、检查范围此次检查范围为外汇指定银行（注：含外资银行，不含政策性银行）2003年1月至6月发生的全部收汇、结汇业务。

二、检查方式此次检查采取由银行自查和外汇局现场检查相结合的方式进行。

各外汇指定银行先在系统内组织自查，外汇局根据自查和抽样情况进行现场检查，现场检查由各分局按属地原则组织进行。

各中资外汇指定银行总行接到本通知后应立即布置全系统开展自查。

各分局接到本通知后应立即转发至辖内的外资银行，并召集外资银行就检查事宜举行情况通报会，要求其按本通知要求开展自查。

国家外汇管理局关于适当放开金融机构代客户办理外汇买卖业务的通知

国家外汇管理局关于适当放开金融机构代客户办理外汇买卖业务的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1993.02.01•【文号】[93]汇业函字第17号•【施行日期】1993.02.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规已被《国家外汇管理局关于公布废止和失效的25件外汇管理规范性文件的通知》（发布日期：2009年8月12日实施日期：2009年8月12日）宣布失效国家外汇管理局关于适当放开金融机构代客户办理外汇买卖业务的通知（（９３）汇业函字第１７号一九九三年二月一日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，计划单列市、经济特区分局：经中国人民银行批准适当放开金融机构代理客户买卖外汇业务。

现将有关事项通知如下：一、为维护居民利益，避免外汇风险造成损失，经国家外汇管理局批准有权经营自营或代客买卖外汇业务的金融机构，可以接受个人的委托，办理即期外汇买卖业务。

外汇及外币现钞之间的兑换，按国家外汇管理局分布的各种外国货币对人民币现汇或现钞的官方外汇牌价的套算价格进行。

二、金融机构办理此项业务，只能向客户个人收取买或卖金额的千分之二点五的等值人民币手续费。

三、经国家外汇管理局及其分局批准，企事业单位自有的外汇现汇，可委托有权经营外汇买卖业务的金融机构，办理即期或远期外汇买卖，以达外汇保值的目的。

经批准办理代客外汇买卖业务的金融机构，也可开办代客外汇资金管理业务，但必须在开办此项业务之前制定代客外汇资金管理业务的规章或办法，报外汇管理部门核备。

金融机构应每季向批准其办理代客外汇买卖业务和代客外汇资金管理业务的国家外汇管理局及其分局报送有关外汇买卖业务状况的材料。

四、金融机构办理代客外汇买卖业务必须严格按照国家外汇管理局下发的（８８）汇管汇字第９８号文关于《金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定》和（８８）汇管汇字第１０００号《关于对防范汇率风险方面几个问题的处理意见的通知》的要求办理。