基金科目一《基金法律法规》真题测试十

基金科目一《基金法律法规》真题测试十

1、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。

Ⅰ.申购费

Ⅱ.赎回费

Ⅲ.销售服务费

Ⅳ.托管费

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B；《证券投资基金》教材下册P168

【解析】基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

2、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

C.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务

D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节

答案：C；《证券投资基金》教材下册P170

【解析】全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。

3、下列不属于基金宣传推介材料的是（）。

A.银行网点电子屏滚动公布的基金发售广告

B.银行制作的仅供银行内部培训的PPT（电子演示文档）

C.银行向客户手机群发的基金产品推介短信

D.银行网点印制的新发基金推介宣传单

答案：B；《证券投资基金》教材下册P160

【解析】基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料；②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外广告；④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；

⑤通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。⑥中国证监会规定的其他材料。

4、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况

B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况

C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力

D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流

答案：D；《证券投资基金》教材下册P170

【解析】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

5、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括（）等信息。

I.姓名

Ⅱ.从业资质证明

Ⅲ.从业资质证明编号

Ⅳ.所在营业网点

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

答案：A；下157

【解析】基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

6、对基金投资人进行风险承受能力调查，应至少了解基金投资者的（）。

I.投资目的

Ⅱ.投资期限

Ⅲ.投资经验

Ⅳ.财务状况

V.长短期风险承受能力

A、I、Ⅱ、Ⅲ

B、I、Ⅱ、Ⅳ

C、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P172

【解析】对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

7、某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（）。

A.宣传资料通过内部检查及复核，则无再出具合规意见书

B.宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发

C.宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案

D.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备

答案：D；《证券投资基金》教材下册P161

【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

8、在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。

A.被调查方提供的非公开信息

B.监管机构提供的信息

C.被调查方公开披露的信息

D.第三方独立机构提供的信息

答案：C；《证券投资基金》教材下册P170

【解析】开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

9、私募基金募集机构在投资冷静期满后的回访中，必须涉及的内容有（）。

I.确认受访者是否为投资者本人或机构

Ⅱ.确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配

Ⅲ.确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用

Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B；《证券投资基金》教材下册P189

【解析】回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

10、基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下行为不合规的是（）。

A.引用第三方基金评价机构的评价结果推介基金

B.用所推介基金的过往业绩适当测算其未来表现

C.未对所推介基金的未来业绩作出预测

D.陈述推介基金的历史业绩，并提供业绩的未来表现

答案：D；《证券投资基金》教材下册P164

【解析】基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。