基金科目一《基金法律法规》真题测试十

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2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案

2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案[单选题]1.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A（江南博哥）.7B.30C.60D.90正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

[单选题]2.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露()。

A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

[单选题]3.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。

基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。

A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述正确答案：B参考解析：B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。

重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

[单选题]4.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于()。

A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险正确答案：B参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

[单选题]5.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。

A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

基金从业资格考试《基金法律法规》试题

基金从业资格考试《基金法律法规》试题1、岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。

A 、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B 、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C 、使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别(正确答案)D 、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险答案解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

故本题选择C2、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A 、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15 年B 、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C 、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料(正确答案)D 、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料答案解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定:基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

故本题选择C。

3、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）。

A 、向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B 、向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C 、某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用(正确答案)D 、基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支答案解析：基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-11

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-111、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

【单选题】A.3B.5C.10D.15正确答案:B答案解析:基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

2、投资基金中最主要的一种类别是（）。

【单选题】A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.另类投资基金正确答案:C答案解析:人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。

其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

3、实行后端收费模式的基金，投资者最终得到的赎回金额为（）。

【单选题】A.赎回金额=赎回总额-赎回费用+后端收费金额B.赎回金额=赎回总额-后端收费金额C.赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用正确答案:C答案解析:选项C正确：实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额，即：赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额4、以下说法错误的是( )。

【单选题】A.以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高正确答案:D答案解析:选项D说法错误：对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道，故本题选择D选项。

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案1、【单选题】（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管(正确答案)D.社会力量监督答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

[单选题] *A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案)答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

[单选题] *A.私募基金(正确答案)B.公募基金C.分级基金D.伞形基金答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

[单选题] *A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案)D.武汉证券投资基金答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是基金销售适用性的内涵？（）A. 基金销售机构应当了解基金投资者的投资需求和风险承受能力B. 基金销售机构应当向投资者充分揭示投资风险C. 基金销售机构应当向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品D. 基金销售机构应当追求最大化的销售业绩答案：D2. 以下哪项不属于基金销售机构的禁止性行为？（）A. 提供虚假的基金业绩数据B. 以不正当竞争手段销售基金C. 按照投资者要求提供投资建议D. 未经投资者同意泄露投资者个人信息答案：C3. 以下哪个不属于基金管理人的信息披露义务？（）A. 定期向投资者披露基金净值B. 及时向投资者披露基金的投资策略C. 及时向投资者披露基金的重大事项D. 向投资者提供投资建议答案：D4. 以下哪个不属于基金托管人的职责？（）A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 代基金管理人签订基金销售协议D. 对基金管理人的投资决策进行复核答案：C5. 以下哪个不属于基金销售过程中应当遵循的原则？（）A. 公平竞争原则B. 诚实守信原则C. 保护投资者利益原则D. 最大销售业绩原则答案：D二、判断题（每题2分，共30分）6. 基金销售机构在销售过程中，应当遵循适当性原则，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。

（）答案：正确7. 基金销售机构可以未经投资者同意，向第三方提供投资者个人信息。

（）答案：错误8. 基金管理人在基金合同中约定，投资者赎回基金份额时，基金管理人有权收取赎回费，该赎回费应全额归基金管理人所有。

（）答案：错误9. 基金托管人应当对基金管理人的投资决策进行复核，确保投资决策符合法律法规和基金合同约定。

（）答案：正确10. 基金销售机构在销售过程中，不得使用虚假的基金业绩数据，误导投资者。

（）答案：正确11. 基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。

基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

基金法律法规题库及答案

基金法律法规题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于我国基金法律法规的立法宗旨？（D）A. 保护投资者合法权益B. 规范基金活动C. 促进基金行业健康发展D. 提高基金从业人员待遇答案：D2. 以下哪个机构负责我国基金市场的监管？（B）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国人民银行和证监会共同监管答案：B3. 基金合同是以下哪种法律关系的表现？（C）A. 劳动关系B. 民事关系C. 契约关系D. 行政关系答案：C4. 以下哪个不属于基金销售机构？（D）A. 商业银行B. 证券公司C. 基金管理公司D. 保险公司答案：D5. 以下哪个属于基金从业人员禁止的行为？（A）A. 擅自泄露基金份额持有人资料B. 参与制定基金投资策略C. 按照规定程序进行基金销售D. 参与基金管理公司的内部审计答案：A二、判断题1. 基金从业人员应当具备从事基金业务所需的专业知识和技能，并遵守职业道德。

（√）2. 基金管理公司应当建立健全内部控制制度，确保基金业务的合规运行。

（√）3. 基金销售机构在销售基金产品时，应当充分披露基金产品的风险和收益。

（√）4. 基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构。

（√）5. 基金从业人员不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益。

（√）三、简答题1. 简述基金法律法规的作用。

答案：基金法律法规的作用主要体现在以下几个方面：（1）保护投资者合法权益：通过规范基金活动，确保投资者利益不受侵犯。

（2）规范基金活动：明确基金管理、销售、运作等环节的操作规范，维护市场秩序。

（3）促进基金行业健康发展：为基金行业提供法律保障，推动行业持续发展。

（4）防范金融风险：通过监管措施，预防系统性金融风险的发生。

2. 简述基金销售机构应当遵守的法律法规。

答案：基金销售机构应当遵守以下法律法规：（1）证券法：规范证券市场的运作，包括基金销售活动。

（2）证券投资基金法：专门规范基金活动的法律，明确基金销售机构的权利和义务。

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。

故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。

A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。

A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。

基金法律法规真题考卷

基金法律法规真题考卷（考试时间：90分钟，满分：100分）一、单项选择题（共20题，每题1分，满分20分）1. 下列哪项不属于基金法律法规的范畴？（）2. 我国证券投资基金的监管机构是？（）3. 基金募集申请核准的主要程序包括哪些？（）4. 基金合同生效的条件是什么？（）5. 基金管理公司的注册资本最低限额为多少？（）6. 基金管理人的职责包括哪些？（）7. 基金托管人的职责包括哪些？（）8. 基金份额持有人的权利有哪些？（）9. 基金销售过程中，哪些行为属于违规行为？（）10. 基金信息披露的主要内容是什么？（）11. 基金投资运作中，哪些行为属于内幕交易？（）12. 基金募集失败时，基金管理人应承担的责任是什么？（）13. 基金合同约定的基金费用包括哪些？（）14. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？（）15. 基金管理人在进行投资运作时，应遵循的原则有哪些？（）16. 基金托管人对基金管理人的监督职责包括哪些？（）17. 基金销售机构在销售基金时，应遵循的原则有哪些？（）18. 基金信息披露的时限要求是什么？（）19. 基金管理人在基金投资运作中，如何防范利益冲突？（）20. 基金合同终止时，基金财产的清算程序是什么？（）二、多项选择题（共10题，每题2分，满分20分）2. 基金管理人的职责包括哪些？（）3. 基金托管人的职责包括哪些？（）4. 基金份额持有人的权利有哪些？（）6. 基金信息披露的主要内容是什么？（）8. 基金合同约定的基金费用包括哪些？（）9. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？（）10. 基金管理人在进行投资运作时，应遵循的原则有哪些？（）三、判断题（共10题，每题1分，满分10分）1. 基金法律法规是规范基金市场秩序的重要依据。

（）2. 基金募集申请核准的主要程序包括基金合同、招募说明书等文件的审查。

（）3. 基金合同生效后，基金管理人可以随意更改基金投资范围。

（）4. 基金管理公司的注册资本最低限额为1亿元人民币。

2021《基金科目一》试题及答案解析10

2021《基金科目一》试题及答案解析10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心答案为C【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

2、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是（）。

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。

独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

3、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

A．基金管理公司；中国证监会B．基金托管人；基金投资者C．基金管理公司；托管人D．基金管理公司；基金管理人答案为C，解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

4、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金分为（）等基本类型。

Ⅰ股票基金Ⅱ债券基金Ⅲ货币市场基金Ⅳ混合基金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案：A5、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

基金法律法规试题及答案

基金法律法规试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是我国基金法律法规体系的基本法律文件？（）A. 《中华人民共和国证券投资基金法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国公司法》D. 《中华人民共和国合同法》答案：D2. 我国基金法律法规体系中，以下哪个部门规章对基金销售行为进行了规范？（）A. 《基金销售管理办法》B. 《基金运作管理办法》C. 《基金信息披露管理办法》D. 《基金从业人员管理办法》答案：A3. 以下哪个机构负责对我国基金市场的监管？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 国家发展和改革委员会D. 财政部答案：A4. 以下哪种基金产品需要取得中国证监会核准？（）A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金答案：D5. 以下哪项不属于基金管理人的职责？（）A. 管理基金财产B. 代销基金份额C. 对基金财产进行投资D. 向基金份额持有人分配收益答案：B二、多选题（每题3分，共30分）6. 以下哪些属于基金法律法规体系的基本法律文件？（）A. 《中华人民共和国证券投资基金法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国公司法》D. 《中华人民共和国合同法》答案：AB7. 以下哪些属于基金从业人员应遵守的职业道德？（）A. 忠诚、敬业B. 诚实守信C. 专业、合规D. 积极进取答案：ABCD8. 以下哪些属于基金销售机构应遵守的规范？（）A. 公平竞争B. 诚实守信C. 保护投资者利益D. 维护市场秩序答案：ABCD9. 以下哪些属于基金信息披露的内容？（）A. 基金招募说明书B. 基金合同C. 基金份额发售公告D. 基金定期报告答案：ABCD10. 以下哪些属于基金从业人员禁止行为？（）A. 欺诈投资者B. 泄露基金投资秘密C. 利用职务之便为自己谋取利益D. 参与非法证券活动答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）11. 基金法律法规体系的基本法律文件包括《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国合同法》。

历年基金法律法规题库及答案

基金法律法规题库一、单项选择题（共50题，每小题2 分，共 100分）1、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF具有（）的特点。

A、被动操作指数基金B、只能通过交易所进行交易C、独特的实物申购、赎回机制D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度2、下列关于资产管理行业对宏观经济的作用，说法错误的是（）。

A、为市场经济体系有效配置资源B、给金融市场提供流动性，提高了交易成本C、通过资产管理行业专业的管理活动，使投资融资更加便利D、对金融资产合理定价3、行政监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了行政监管的( )。

A、监管活动具有强制性B、监管对象具有广泛性C、监管时间具有连续性D、监管内容具有全面性4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A、1B、3C、6D、95、基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A、2%B、1.5%C、1%D、0.5%6、关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（）。

A、确保基金管理人持续快速运营B、确保基金管理人实现利润最大化C、确保基金管理人依法合规经营D、确保基金管理人规避投资风险7、基金销售渠道审慎调查包括（）。

Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ．基金代销机构对基金托管人的审慎调查Ⅳ．基金托管人对基金代销机构的审慎调查A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8、《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送的基本信息有（）。

Ⅰ 基金合同、公司章程或者合伙协议Ⅱ 采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。

委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议Ⅲ 主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别Ⅳ 高级管理人员的基本信息A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ9、( )是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。

基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题

基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。

Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告A 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。

A 、不得登陆专业人士的推荐性文字B 、不得和基金招募说明书同时刊登(正确答案)C 、不得有选择性的披露重大信息D 、不得预测基金的投资业绩3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织构架和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅢD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅱ、ⅢD 、Ⅲ、Ⅳ5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。

该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A 、投资人利益优先原则B 、及时性原则(正确答案)C 、差异性原则D 、全面性原则6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。

Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A 、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、ⅡC 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

A、中国人民银行B、工商局C、中国证监会D、中国银监会答案为C【解析】本题考查基金销售机构。

基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

2、基金业协会的权力机构是（）。

A、董事会B、监事会C、理事会D、全体会员组成的会员大会答案为 D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。

基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

3、下列基金类型中，（）具有签发支票的类货币支付功能。

A、股票基金B、债券基金C、收入基金D、货币市场基金答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。

货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

4、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。

A、成长型股票基金B、国内股票基金C、国外股票基金D、全球股票基金答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

5、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。

A.10日B.10个交易日C.15日D.15个交易日答案为D【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

6、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规性审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案为C【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。

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基金科目一《基金法律法规》真题测试十
1、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。

Ⅰ.申购费
Ⅱ.赎回费
Ⅲ.销售服务费
Ⅳ.托管费
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B；《证券投资基金》教材下册P168
【解析】基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

2、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分
B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价
C.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务
D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节
答案：C；《证券投资基金》教材下册P170
【解析】全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。

3、下列不属于基金宣传推介材料的是（）。

A.银行网点电子屏滚动公布的基金发售广告
B.银行制作的仅供银行内部培训的PPT（电子演示文档）
C.银行向客户手机群发的基金产品推介短信
D.银行网点印制的新发基金推介宣传单
答案：B；《证券投资基金》教材下册P160
【解析】基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料；②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外广告；④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；
⑤通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

⑥中国证监会规定的其他材料。

4、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况
B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况
C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力
D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流
答案：D；《证券投资基金》教材下册P170
【解析】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

5、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括（）等信息。

I.姓名
Ⅱ.从业资质证明
Ⅲ.从业资质证明编号
Ⅳ.所在营业网点
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅲ、Ⅳ
答案：A；下157
【解析】基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

6、对基金投资人进行风险承受能力调查，应至少了解基金投资者的（）。

I.投资目的
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.财务状况
V.长短期风险承受能力
A、I、Ⅱ、Ⅲ
B、I、Ⅱ、Ⅳ
C、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C；《证券投资基金》教材下册P172
【解析】对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

7、某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（）。

A.宣传资料通过内部检查及复核，则无再出具合规意见书
B.宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发
C.宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案
D.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备
答案：D；《证券投资基金》教材下册P161
【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

8、在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。

A.被调查方提供的非公开信息
B.监管机构提供的信息
C.被调查方公开披露的信息
D.第三方独立机构提供的信息
答案：C；《证券投资基金》教材下册P170
【解析】开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

9、私募基金募集机构在投资冷静期满后的回访中，必须涉及的内容有（）。

I.确认受访者是否为投资者本人或机构
Ⅱ.确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配
Ⅲ.确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用
Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排
A.I、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：B；《证券投资基金》教材下册P189
【解析】回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

10、基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下行为不合规的是（）。

A.引用第三方基金评价机构的评价结果推介基金
B.用所推介基金的过往业绩适当测算其未来表现
C.未对所推介基金的未来业绩作出预测
D.陈述推介基金的历史业绩，并提供业绩的未来表现
答案：D；《证券投资基金》教材下册P164
【解析】基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。