对公客户开户业务操作手册
银行对公业务规范化操作手册
第一章国际贸易结算概论
第二章国际贸易结算中的票据
第三章国际汇兑
第四章国际结算方式：汇款
第五章国际结算方式：托收
第六章国际结算方式：信用证
第七章银行保函和备用信用证
第八章国际保付代理和包买票据
第九章国际贸易结算中的单据
第六篇银行外汇管理业务规范化操作
第一章外汇管理概述
《银行对公业务规范化操作手册》
银行对公业务规范化操作手册
【目录浏览】：
第一篇银行对公业务账务管理规定
第一章开设银行账户的一般规定
第二章开设银行账户的手续
第三章银行账户的使用、变更、撤销和迁移
第四章银行对开户单位的账务要求和银行
的账户管理
第二篇银行转账结算业务规范化操作
第一章转账结算管理原则及规定
第六章出口退(免)税会计处理
第七章出口退(免)税违法行为处罚
第八篇银行保险业务业务规范化操作
第一章企业相关保险概述
第二章企业财产保险
第三章国内货物运输保险
第四章机动车辆保险
第五章团体人身保险
第六章集体职工养老金保险
第九篇银行网络支付与结算业务规范化操作
第一章银行电子化的发展概况
第二章汇率管理
第三章贸易外汇管理
第四章非贸易外汇管理
第五章调剂外汇管理
第六章外资外债管理
第七篇银行出口退(免)税业务规范化操作
第一章出口退(免)税的基本原则及要素
第二章出口退(免)税的范围
第三章出口货物退(免)税办法
第四章出口退(免)税办税程序
第五章出口退(免)税计算
第二章票据的特征及我国票据的分类
B1-1-1 单位基本存款账户开户业务_手册
实训1 单位基本存款账户开户业务一、实训演练报告（由受训者填写）1．实训情景描述我作为一名银行柜员，为客户办理单位基本存款账户开户业务。
2．实训工具或材料《开立单位银行结算账户申请书》、开户许可证、柜员章、印鉴卡；身份证明文件、电脑、模拟银行业务软件、签字笔公司公章、法人私章等。
3．实训步骤首先进行分组，每3人一组。
由我来扮演银行柜员，李晨扮演客户，刘璇扮演客户经理。
我在窗口为客户提供服务。
客户来到窗口，提交一式三联开立单位银行结算账户申请书、一式三联印鉴卡及相关证明材料；我来审核客户资料的真实性、合法性和完整性，与开立单位银行结算账户申请书上的内容进行核对。
随后将资料提交营业经理（刘璇）进行复审。
复审无误后营业经理将资料交还给我；我在模拟银行业务软件上，进行“账户开户申请”操作，输入客户资料，编立单位存款账户账号；我将客户开户资料送当地人民银行分支机构审批，经人民银行审批同意，获取开户许可证；在模拟银行业务软件上，通过“对公信息维护”操作维护账号基本信息中的开户许可证核准号；我在印鉴卡上注明账号和启用日期；我将开户申请书客户联，开户许可证及客户资料原件等交还客户；与客户道别，客户离席，我将开立单位银行结算账户申请书银行留存联装夹保管，结束该笔业务。
接下来，小组内3个人进行角色互换，再进行两轮实训演练。
直到没个人扮演过银行柜员为止。
最后是总结阶段。
每个人对自己扮演银行柜员角色的感想进行总结。
最终完成整个实训演练。
4．实训小结或证据通过为客户办理单位基本存款账户开户业务，我清楚的掌握了为客户办理该项业务的流程及注意事项，知道了哪些单据和票据是非常重要的，哪些单据是交给客户的，哪些单据是单位自行留存的。
二、实训成果考评（由实训教师填写）1．实训操作是否正确是/否2．岗位技能是否达标是/否3．实训过程是否完整是/否4．实训证据是否充分是/否5．考评手册填写是否规范是/否三、实训成果评分（由实训教师填写）实训评分通过□未通过□实训教师签名：实训者签名：日期：。
建设银行善融商务企业用户购买操作手册
中国建设银行善融商务企业用户采购操作手册目录目录 (2)1商城账户开通、激活、销户 (3)1.1商城账户开通 (3)1.2商城账户激活 (6)1.3商城账户销户 (7)2充值提现 (9)2.1转账充值 (9)2.2支付充值 (9)2.3提现 (10)3直接支付 (10)3.1业务流程 (10)3.2余额支付 (10)3.3消费支付 (11)3.4组合支付 (11)3.5游客直接支付 (12)4担保支付 (12)4.1业务流程 (12)4.2操作流程 (14)5账户维护 (14)5.1操作流程 (14)6账务查询 (12)7订单查询 (12)1商城账户开通、激活、销户1.1商城账户开通（一）适合高版企业网上银行客户开通从善融商务企业商城开通：第一步，善融商务企业商城企业会员登录后，点击商城首页右上角的“商城账户”，或选择“商务中心”-->“会员服务”->“业务管理”->“商城账户管理”，点击“开通商城账户”；从善融商务个人商城开通：第一步，善融商务个人商城企业会员注册成功后，点击“开通商城账户”；第二步，选择“我有建行企业网银”选项，点击“开通企业商城账户”，系统提示插入主管网银盾，插入主管网银盾后，点击“确定”；第三步，选择正确的数字证书，并点击“确定”；输入正确的主管网银盾密码；系统弹出“安全警报”，点击“是”，进入网银登录界面；第四步，系统反显客户识别号和操作员代码，输入登录密码后，点击“登录”进入流程设置界面；第五步，在流程设置界面，可选择绑定的签约账户，设置开通商城账户需要验证的网银盾，并设定商城账户的交易额度授权；流程设置完毕，点击“提交”，系统弹出“确认提交当前开通商城账户设置”的对话框，审核无误后点击“确定”；第六步，加载数字签名证书，选择正确的数字证书，点击“确定”；输入主管网银盾密码，点击“确定”；分别插入所要验证的操作员网银盾，点击“确定”，选择签名用的证书，点击“确定”后输入所验证网银盾的密码，并“确定”；第七步，所有需要验证的网银盾密码校验通过后，商城账户开通成功。
对公操作手册新
第四部分对公账务交易一、1101单位活期开户（一）单位活期开户流程优化1.核准类账户（1）账户性质新增待核准账户，只允许用于核准制账户。
基本存款账户、临时存款账户（验资户除外）、预算单位专用存款开户时，账户性质选择待核准账户，其他栏位选择不变，开立成功后系统自动将账户设置为永久封存状态。
1101开户时，支取方式去掉了CUBS中的1001-凭折凭密码，1010凭折凭印鉴，1011凭折+凭印鉴+凭密码，只保留了0012-凭印鉴+支付密码，0010-凭印鉴，0002-凭支付密码。
选择0010-凭印鉴账户密码不输，选择其他时，提示是否输入账户密码，可以选择。
注：①凭印鉴：账户为不通存通兑，若账户需开通存功能，需在1003活期存款账户资料维护修改。
②凭印鉴+凭支付密码、凭支付密码：通存通兑依客户需求选择。
（2）关联印鉴卡在图形中印鉴卡实行重空管理，开户完成后系统提示进行0218印鉴卡关联。
印鉴卡优化为一式两联，第一联客户留存，第二联银行存（柜员手工验印）。
进入0218交易输入需关联印鉴卡的对公账号，和印鉴卡编号即可交易成功。
注：①开户关联时不需要填写，修改账户性质时，系统自动将印鉴卡启用日期默认为人行核准日期。
（注意与备案类账户的区别）②印鉴卡实行重空并关联，但是在1101开户时预留印鉴信息依然必输；③待客户印鉴卡填好之后再进行关联，避免关联之后填写有误，需解除关联再重新关联，增加工作量；④填写错误的印鉴卡，要使用0054交易进行重要凭证作废，同时记得收回错误的印鉴卡；⑤印鉴卡关联交易成功后，系统自动销号。
（3）修改账户性质a.经人行审核通过后，需修改账户性质。
进入1003活期存款账户资料维护交易，以客户需求选择相应账户性质，并输入人行审核日期进行维护。
注：①账户性质改变之后，账户状态从封存状态变为只收不付状态，3个工作日后该账户自动恢复为正常状态，即可正常使用；②将待核准账户修改为临时存款账户时，需在临时账户失效日期维护栏位失效日期；③区分印鉴卡启用日期与账户可正常使用日期：印鉴卡启用日期系统默认为人行审核通过日期，保持了与人行账户系统一致性，而账户的正常使用日期为人行审核通过日期的3个工作日后，符合人行对账户使用日期要求；④此交易在客户领取账户资料时操作，该凭证需客户盖章确认。
企业网上银行操作手册
企业网上银行操作手册锦州银行目录一总体介绍锦州银行企业网上银行提供全面的银行服务，具有功能丰富、操作简便、友好易用、节约成本、安全可靠等特点，是专为对公用户量身定做的网上银行服务，使客户足不出户即可享受锦州银行提供的查询、转账、票据、贷款等多项金融服务，实现对公客户与银行间的无缝对接，安全又快捷。
二证书介绍注册成为我行锦州银行网上银行企业用户，并申请证书key，然后按照以下步骤安装使用：第一步：申请证书通过锦州银行网上银行柜面申请企业操作员证书key。
第二步：修改证书key密码1．将证书key插入电脑USB端口，对于未修改过证书key密码的客户，插入后会弹出请修改证书key密码的对话框，点击确定按钮，即可对证书key密码进行修改，初始密码为111111。
新的密码需要重复输入两次。
2．如果您想再次修改证书key密码，双击屏幕右下角任务栏里“证书key证书管理工具”图标，点击“修改密码”按钮，弹出“修改证书key密码”对话框，根据提示输入当前的证书key密码和您要使用的新密码，点击“确定”按钮完成证书key密码的修改。
第三步登录锦州银行网上银行插入证书key，弹出企业网银主页。
点击企业网上银行登录，在登录页面反显客户号和用户名，输入登录密码、验证码和和证书key 密码即可登录成功。
若登录密码无法正常输入，请先下载网银助手进行“一键修复”。
登录页如图所示：三登录系统3.1 登录1.点击网银助手，可以下载网银助手；点击收费标准，查看收费标准；点击常见问题，可以查看常见问题；点击新手演示，查看企业网银演示版。
2.插入USBKEY，返显客户信息，输入登录密码、验证码，点击登录，输入USBKEY密码，点击USBKEY上的OK键，进入企业网银首页。
四账户查询4.1 账户余额查询1.点击“账户查询”的三级菜单“账户余额查询”，显示该企业网银的账户余额信息，点击显示/隐藏已销账户可对定期，通知存款账户进行显示和隐藏。
湖南省邵西市农村信用社综合业务系统对公业务操作手册
重要空白凭证管理包括凭证入库、凭证出库、凭证交接、 凭证出售、凭证挂失、凭证解挂和凭证注销、凭证核销、登 记空头支票等。其中凭证入库、凭证出库等由业务主管处理。 凭证在整个系统中的流程：清算中心主管“凭证入库”（交 易码0501）（凭证以及凭证号码来源于农信的从印刷厂购置） －→成功－→清算中心的柜员可以用“凭证领用”（交易码 0503，凭证交接）入到本柜员尾箱和重要空白凭证账号中。 清算中心下一级机构领用凭证需清算中心主管做“凭证出库” （交易码0502），清算中心用出库交易把已入库的凭证出库 到下一级机构中－→成功－→下一级机构主管“凭证入库” （交易码0501），入库到主管尾箱中以及重要空白凭证账号 中－→成功－→下级机构的柜员可以通过“凭证领用”（交 易码0503，凭证交接）入到本柜员尾箱中，下下级机构需要 本级机构的主管“凭证出库”（交易码0502）－→成功－→ 下下级机构主管再“凭证入库”（交易码0501）......最终 “凭证入库”到每一个普通柜员或记账柜员中。
E. 对公活期非存折开户，开户成功后，系统返回一个对公账号和柜员流 水号，不打印任何信息，柜员需记住该账号，以便告知客户。注：对公 存折户和对公支票户必须按人民银行规定的有关条件开设账户类型：基 本户，一般户，专用户，临时户等。其中对公存折的开户必须有密码。 且不纳入一本通。 F. 若开户的是内部账，系统仅仅返回一个新生成的内部账号和柜员号， 不打印任何信息。 G． 当是抵押质押品的开户时，在抵押质押[ ]内按↓键选择相应的抵，质 押类型。 H． 内部账3031开户时，序号1必须选定为：法定盈余公积，序号2为： 公益金。
③ 按揭收回
贷 款 收 回
合 同 核 销
( / )
收不到息 提前还款
贷 款 销 户ຫໍສະໝຸດ ( )合同修改贷款收回 贷 款 展 期
网上银行企业用户操作手册
网上银行企业用户操作手册第一章网上银行简介网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000年推出的网上金融新项目。
此项服务推出后，受到了广大企业用户的普遍欢迎。
紧随银行业务的不断拓展与电子商务的迅速发展，我行于2002年9月推出了网上银行2.0期项目，优化后的网上银行不仅对原有的服务功能进行了优化与升级，还新增加了E票通、代发代扣、网上支付等特色服务，同时还针对不同的企业财务管理体制提出了流程管理的概念。
优化后网上银行企业客户服务系统将是一个功能强大的网络金融服务系统。
本手册为企业用户使用手册，是对企业用户网上使用的简要介绍，具体操作流程请参阅每个页面的联机帮助，或是登录我行网站进行查询。
本手册分为三个部分：网上银行企业客户的开户与销户、登录网银系统、网银功能介绍。
第二章网上银行企业客户的开销户★我能成为网上银行的客户吗？如果您：1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户。
2、同意并与建行签订〈〈网上银行企业客户服务协议〉〉3、拥有必要的上网条件您就可以顺利成为建行网上银行尊敬的客户，并理所当然地享受我们为你提供的服务。
★建行网上银行究竟能为我提供哪些服务呢？可以高兴地告诉您：我们提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到您的单位，让您在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到我们细致周到的服务。
同时，我们还针对不同客户的要求提供了更为个性化的服务。
普通客户：我们提供网上查询与解付E票的服务，即不办理网上资金转出业务。
高级客户：则可享受到我们提供的所有网上企业服务，不仅包括了传统的查询、转账业务，还增加了企业网上支付、代发代扣业务、E票及流程管理功能，基本能满足企业客户的各项业务需求。
在下文中，我们将对各项业务功能进行详细介绍。
★既然如此优异，要享受网上银行系统的服务，我又要如何申请呢？普通客户：1、您可持单位介绍信、营业执照副本及其复印件向当地建设银行申请，签订《网上银行企业客户服务协议》，并填写书面的《网上银行企业客户申请表》，银行将分配一个唯一的客户识别号给您（此客户识别号为您登录网银系统时所必须使用的）。
银行业务操作手册
银行业务操作手册1. 介绍银行业务操作手册是为了规范银行业务流程、提高工作效率、确保操作准确性而编写的重要工作指南。
本手册旨在为银行员工提供详细的操作流程和规定，以确保客户的利益得到最大程度的保障，以及银行的合规性得到维护。
2. 客户开户2.1 客户资料收集与核对在进行客户开户之前，工作人员应当向客户索要必要的身份及财务信息。
其中包括客户的姓名、身份证号码、联系方式等基本信息，同时还要核对客户提供的有效身份证件，并确保信息的准确性和完整性。
在核对过程中，应当遵守相关法规和内部规定，并及时记录核对结果。
2.2 开立银行账户客户提供完整的资料并通过核对之后，工作人员可以帮助客户开立银行账户。
在开户过程中，应当向客户明确告知账户的种类和相关规定，如个人储蓄账户、对公账户等，并确保客户完全理解开户手续和相关的费用。
3. 存款与取款业务3.1 存款业务客户可以通过柜台、自助设备或网上银行等途径进行存款业务。
在办理存款业务时，工作人员应当核对客户提供的存款金额和账户信息，并在系统中操作完成相关记录。
在存款过程中，应当注重客户信息的安全保密，同时也要确保钞票的真实性和完整性。
3.2 取款业务客户可以通过柜台、ATM、短信、手机号码等方式进行取款。
在柜台取款时，工作人员应当核对客户身份信息，并根据客户的要求办理取款手续。
在ATM上取款时，客户需要按照系统提示进行相关操作，并注意保护个人密码信息的安全。
4. 转账与支付业务4.1 转账业务转账业务是指客户在银行间进行资金划拨的操作。
在办理转账业务时，工作人员应当核对客户提供的收款方账户和金额，并根据所使用的转账方式执行操作。
在转账过程中，应当遵守相关的风险控制规定，并及时通知客户相关的手续费用和操作结果。
4.2 支付业务支付业务是指客户通过银行进行各类账单的缴纳，例如水费、电费、信用卡还款等。
在办理支付业务时，工作人员应当核对客户提供的账单信息及金额，并确保支付渠道的安全性。
对公柜面业务流程介绍
[ 输入状态 ] F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , ↑ - 光标上行
柜员: 010010000-351 画面: 1101
对公基础柜面业务办理—重要单证
❖ 对公柜面重要空白凭证：转账支票、现金支票 、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、开户 证实书、单位定期存单、实时通凭证等
利率: 0.00000
浮动利率加减码: 0.00000
浮动利率加减码符号位: 1 +
通存标志: 4 全国通存
备用金额度:
0.00
收支范围:
开户日期: / /
邮政编码:
地址:
-------------------------------------------------------------------------------
营业机构一日流程—机构日启
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [1.网点开关手工强置]
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [2.网点日启]
营业机构一日流程—柜员进入系统
机构柜员签到流程说明
开启终端，在login界面输入du，不用输入密码直接进入到DCC 系统，在输入逻辑终端号界面输入之前分配好的三位的逻辑终端 号。
对公基础柜面业务办理
对公基础柜面业务办理—审查开户资料
• 客户提交开户资料和开立银行结算账户申请书，审核开户资料，对 法人代表或代理人联网核查身份，并打印核查结果。审查无误后， 在“开户申请书”经办人处签章，然后将“开户申请书”和开户资料（ 原件、复印件）报会计主管审核。会计主管审核无误后，在“存款 账户开户申请书”上签署审核意见，加盖“业务用公章”。
中国民生银行银商直通车业务 对公网银操作手册
中国民生银行银商直通车业务 对公网银操作手册企业客户登录民生银行网上银行企业网银，点击“银商直通车” ，进入银商 直通车功能菜单。
银商直通车功能包括：银行转商品交易所（入金） 、商品交易 所转银行 （出金） 、 商品交易所保证金余额查询、 转账历史查询、 转账当日查询。
注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的的网银系统界面为准，如有其它 疑问可联系民生银行客服或当地银行网点，协助解决。
客户在成功登陆网银界面后，若界面左侧栏无法显示银商直通车业务，则需 手动进行添加。
操作流程：进入网银管理账户 选择系统维护——操作员权限维护——银商直通车确认 授权系统管理员为初级审核权限，授权业务操作员为制单员权限。
返回到系统维护选项，再选择交易审批流程维护，设定最大限额，初级审核人数为 1，点击 确定。
之后退出网银重新登陆即可进行相关业务操作。
一、银行转商品交易所（入金）操作流程1.点击银行转商品交易所，进入银行转商品交易所功能界面，选择商品交易所，点击确 认；2.进入转账界面，输入转账金额、交易密码，点击确认；3.制单成功，返回制单信息。
4.授权员登录网银，进行授权，勾选要授权的业务，输入银行交易密码，点击确认5.系统返回交易成功界面6.点击凭证号，查看电子回单。
二、商品交易所转银行（出金）操作流程1.点击商品交易所转银行， 进入商品交易所转银行所功能界面， 选择商品交易所， 点击确认；2.进行转账界面，输入转账金额、商品交易的资金密码、交易密码，点击确认；3.制单成功，返回制单信息。
4.授权员登录网银，勾选需要授权的业务，输入交易密码，点击确认。
5.授权成功，系统返回交易成功界面。
6.点击凭证号，查看电子回单。
三、商品交易所保证金余额查询1.点击商品交易所保证金余额查询，进入商品交易所保证金余额查询功能界面，选择商品交 易所、输入商品交易所资金密码，点击确认；2.系统返回查询信息。
四、转账历史查询1.点击转账历史查询，进入转账历史查询功能界面，选择商品交易所、选择查询起始日期，点击确认；2.系统返回查询信息五、转账当日查询1.点击转账当日查询，进入转账当日查询功能界面，选择商品交易所点击确认；2.系统返回查询信息。
智盛商业银行案例操作手册范本
智盛商业银行案例操作手册对公业务一对公初始操作1)操作员密码修改对公业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料, 避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生及学号统计及查询实验成绩,避免其他人修改登录密码。
2)增加钱箱对公柜员个人钱箱号首位为除“0”以外的数字，五位数。
设置钱箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱号登录。
柜员第一次登录系统时，必须要设置一个钱箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。
注:钱箱设置完成后,必须先退出系统后重新登录,方可生效二对公日初处理1)凭证领入对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001或“K+支行部门编号” ）到总行（部门编号：000 1）去操作：1、凭证领入“现金支票”50（领入支票数量为25的倍数），凭证为8位数；2、凭证领入“转帐支票”50（领入支票数量为25的倍数），凭证为8位数；3、凭证领入“银行承兑汇票”10，凭证为8位数；4、凭证领入“特约汇款证”10，凭证为8位数；5、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10，凭证为8位数；6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单”10，凭证为8位数；7、凭证领入“全国联行邮划借方报单”10，凭证为8位数。
注意：凭证“开始”与“结束”不能与其它柜员领取的相同。
自已领入的凭证应记下，以便接下来的业务操作使用。
如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。
因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。
虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。
下面以现金支票领入为例2)凭证下发总行（部门编号为0001）以总行对公柜员身份（K0001或“K+支行部门编号“）将已领入的凭证下发到各支行网点。
注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：0001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。
因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。
虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。
三峡银行企业网上银行柜面操作手册
第一条基本规定（一）企业网上银行申请人是指在我行开立了结算账户并申请网银服务的企事业单位、机关团体和个体工商户。
（二）企业网上银行受理行是指申请开办网上银行业务的客户的开户行，若该客户在我行多家营业网点开户，可以从中选择一家开户行提交网银申请书，则该营业网点即为受理行。
（三）申请人的企业网上银行用户名、USBKEY和密码是我行确认企业网上银行客户的有效身份标识，凡使用上述标识进行的网上银行操作，均视为申请人本人所为。
（四）本手册所称密码，包括USBKEY密码和用户网银登录密码。
（五）网银落地处理是指申请人通过企业网上银行发出的转账交易需清算中心处理后，再通过同城交换或人行支付系统实现资金划转的过程。
每日16:30，清算中心落地操作员应对当天的网上银行业务进行监督检查，防止网上支付指令的遗漏处理。
（六）我行企业网上银行具有账户查询、转账汇款、代发工资、批量转账、集团资金管理等多项功能，按功能属性分为企业服务功能和集团服务功能。
（七）集团服务功能包括：除企业服务功能外，可实现集团对授权子公司账户的查询以及与授权子公司间账户资金的划拨等功能。
（八）客户通过企业网上银行办理款项汇出后，若被汇入行退回，则按正常退汇手续处理。
第二条企业网银注册申请（一）可开通网银服务的账户类型包括：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户（《人民币银行结算账户管理办法》第三十五条规定要求进行资金监管的账户，以及临时验资存款账户和其他需要进行资金监管的账户除外）。
（二）企业客户应指定委托代理人，填写《重庆三峡银行网上银行（企业客户）业务办理授权委托书》并提交《重庆三峡银行网上银行（企业客户）申请表》、《重庆三峡银行网上银行（企业客户）服务协议》、《重庆三峡银行网上银行（企业客户）操作员申请表》，加盖单位公章和预留印鉴，由代理人持本人、操作员和法人有效身份证原件及复印件、组织机构代码证（正副本均可）、营业执照（正副本均可）或有关批文，前往账户开户机构办理。
中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册
企业网上银行操作手册二〇一一年零五月声明：本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途；因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。
目录1 前言1.1 系统简介中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。
凡在中国邮政储蓄银行开立对公结算账户的客户，均可申办企业网上银行服务。
企业网上银行客户端功能涵盖目前银行最基础的账户查询和付款业务，并为客户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为客户提供自行管理企业内部账务处理流程的灵活选择，全面满足客户需求。
使用过程中如有任何疑问，请致电95580 或与当地开户行联系。
中国邮政储蓄银行——36000 个网点的全功能银行，进步与您同步！1.2 总体说明1.2.1网银版本企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需客户端证书即可使用网银相关查询功能，专业版则需要您使用证书进行客户端登录，并操作您所开通的相关功能组的业务。
1.2.2网银客户企业网上银行客户分为两类：查询版客户和专业版客户；查询版用户只能登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版的用户在使用数字证书的前提下，可进行账务类或其他重要交易操作，否则只能登录企业网上银行查询版。
1.2.3管理模式目前我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下如果企业需要进行人员权限设置或审核流程设置等操作只能至网点由银行柜面代为维护；对于客户自管模式的则允许企业自行在客户端进行人员权限及审核流程的维护。
1.2.4网银账户企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。
徽商银行网上银企对账业务操作指南及用户使用手册
徽商银行网上银企对账业务操作指南及用户使用手册经过会计结算部、电子银行部及科技信息部的通力合作，我行网上对账系统即将上线。
网上银企对账是我行加快金融业务结算创新，促进企业网上银行业务发展，加强内控管理，防范和化解操作风险的有效手段。
推广网上银企对账业务，一方面可以减少纸质对账单打印、邮寄的费用成本；另一方面可以减少手工操作，降低人力成本。
本文档包含网上银企对账业务操作指南和用户使用手册两个部分。
一、网上银企对账业务操作指南企业用户开通网上银企对账功能可分为未开通网上银行服务的用户和已开通网上银行服务的用户。
对于未开通网上银行服务的用户，需首先为用户开通网上银行服务再进行如下操作：后台管理员登录进入网银后台管理系统点击“对公客户信息查询->银企对账管理”菜单。
输入想要操作的企业客户号点击客户号得到银企对账操作员管理页面1、银企对账开通选中想要开通的操作员点击开通按钮选择想要为该操作员开通的权限和输入该操作员可以操作的账号，点击提交按钮，然后登录审核员审核确定以后完成开通交易2、银企对账业务关闭选中想要关闭的操作员账号，点击关闭在确认页面点击关闭按钮，并登录审核员审核该笔交易则成功关闭该操作员的权限。
3、银企对账修改选中想要修改的操作员，点击修改修改想要修改的操作员权限和可以操作的账号，点击修改按钮然后登录审核员审核该笔交易点击确定以后完成修改银企对账操作员操作。
二、网上银企对账功能使用手册使用条件:需要客户开通徽商银行企业网银专业版，并且为某个操作员开通银企对账功能。
银企对账包括余额对账查询、余额对账回签、对账结果查询三项功能。
1. 余额对账查询登录企业网银专业版，可以看到银企对账功能菜单点击余额对账查询选择想要对账的卡号和月份。
点击查询按钮。
2. 余额对账回签:用户点击余额对账回签功能点击查询按钮点击对账日期填写相符或者不相符，如果不相符填写可能原因和差额点击提交按钮得到确认页面。
点击提交，余额对账回签成功3. 对账结果查询:用户点击对账结果查询交易:选择想要查询的账号和月份点击查询按钮。
建设银行善融商务企业用户购买操作手册
中国建设银行善融商务企业用户采购操作手册目录目录 (3)1商城账户开通、激活、销户 (5)1.1商城账户开通 (5)1.2商城账户激活 (7)1.3商城账户销户 (8)2充值提现 (10)2.1转账充值 (10)2.2支付充值 (10)2.3提现 (11)3直接支付 (12)3.1业务流程 (12)3.2余额支付 (12)3.3消费支付 (13)3.4组合支付 (13)3.5游客直接支付 (14)4担保支付 (15)4.1业务流程 (15)4.2操作流程 (16)5账户维护 (17)5.1操作流程 (18)6账务查询 (18)7订单查询 (20)1商城账户开通、激活、销户1.1商城账户开通（一）适合高版企业网上银行客户开通从善融商务企业商城开通：第一步，善融商务企业商城企业会员登录后，点击商城首页右上角的“商城账户”，或选择“商务中心”-->“会员服务”->“业务管理”->“商城账户管理”，点击“开通商城账户”；从善融商务个人商城开通：第一步，善融商务个人商城企业会员注册成功后，点击“开通商城账户”；第二步，选择“我有建行企业网银”选项，点击“开通企业商城账户”，系统提示插入主管网银盾，插入主管网银盾后，点击“确定”；第三步，选择正确的数字证书，并点击“确定”；输入正确的主管网银盾密码；系统弹出“安全警报”，点击“是”，进入网银登录界面；第四步，系统反显客户识别号和操作员代码，输入登录密码后，点击“登录”进入流程设置界面；第五步，在流程设置界面，可选择绑定的签约账户，设置开通商城账户需要验证的网银盾，并设定商城账户的交易额度授权；流程设置完毕，点击“提交”，系统弹出“确认提交当前开通商城账户设置”的对话框，审核无误后点击“确定”；第六步，加载数字签名证书，选择正确的数字证书，点击“确定”；输入主管网银盾密码，点击“确定”；分别插入所要验证的操作员网银盾，点击“确定”，选择签名用的证书，点击“确定”后输入所验证网银盾的密码，并“确定”；第七步，所有需要验证的网银盾密码校验通过后，商城账户开通成功。
精编【企业管理手册】中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册
【企业管理手册】中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册xxxx年xx月xx日xxxxxxxx集团企业有限公司Please enter your company's name and contentv企业网上银行操作手册二〇一一年零五月声明：本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统某公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途；因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能和实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。
目录1前言11.1系统简介11.2总体说明11.2.1网银版本11.2.2网银客户11.2.3管理模式11.2.4网银账户11.2.5网银用户21.2.6认证方式21.2.7注册机制22功能介绍22.1客户登录/退出22.1.1安装CFCA根证书32.1.2安装UKEY管理工具42.1.1客户登录72.1.2安全退出102.2账户管理112.2.1账户查询112.2.2电子回单132.2.3账户别名管理152.2.4账户排序管理152.2.5跨行账户管理162.2.6银企对账192.2.7付费查询222.2.8指令查询232.2.9指令审核242.3付款业务252.3.1单笔行内转账252.3.2单笔跨行转账272.3.3批量行内转账292.3.4批量跨行转账312.3.5批量转账查询322.3.6收款人名册管理342.3.7指令查询352.3.8指令审核362.4收款业务382.4.1单笔行内收款382.4.2单笔跨行收款392.4.3批量行内收款402.4.4批量跨行收款422.4.5批量收款查询432.4.6指令查询442.4.7指令审核462.5投资理财472.5.1定活互转472.5.2通知存款502.5.3指令查询542.5.4指令审核542.6现金管理552.6.1虚拟账簿查询552.6.2资金归集查询592.6.3透支查询652.6.4费用查询682.6.5参数管理722.6.6资金划拨762.6.7指令查询782.6.8指令审核792.7商户服务802.7.1网上支付合作申请802.7.2证书上传812.7.3订单查询822.7.4支付业务交易退货832.7.5批量退货结果文件下载85 2.7.6对账文件下载862.7.7关联账户查询872.7.8支付状态变更882.7.9指令查询882.7.10指令审核892.8信贷管理902.8.1仍款/付息到期支付提示90 2.8.2逾期催收提示912.8.3我行业务信息查询922.9公共管理932.9.1企业用户权限管理932.9.2审核流程管理972.9.3收支参数管理1002.9.4指令查询1032.9.5指令审核1042.10客户服务1052.10.1密码修改1052.10.2证书展期1062.10.3预留信息设置1072.10.4快捷导航管理1082.10.5操作日志查询1102.10.6旧版网银操作日志查询1101 前言1.1 系统简介中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。
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对公客户开户操作手册一、功能概述对公开户支持旧营业执照+组织机构代码、社会信用代码、批文号和证实书种类开户，每种开户方式证件输入相互排斥，不存在交集。
具体规则如下：旧营业执照+组织机构代码要求旧营业执照号码和组织机构代码在系统内都是唯一的；社会信用代码开户要求信用代码在系统内唯一，18位社会信用代码隐含的组织机构代码在系统内也是唯一的；批文开户同一批文号下不支持相同客户名存在。
对公客户信息修改，支持旧营业执照，批文号，证实书号，社会信用代码之间相互维护。
二、对公客户建立操作（一）业务流程1、根据客户提供的开户资料，审核开户资料的完整性、合规性。
2、柜员启动“对公客户建立”，根据选择的客户类型输入相应的证件种类和号码，填写客户基本信息，提交该交易。
3、交易成功后，返回客户号码。
（二）交易界面及操作步骤1、客户类型：必输项，在下拉菜单中选择：选择客户类型为“01企业法人”时，默认输入证件类型为“社会信用代码营业执照”，证件号码输入18位营业执照号。
选择客户类型为“02非企业法人”时，默认输入证件类型为“社会信用代码营业执照”，证件号码输营业执照号。
选择客户类型为“03机关”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“04预算事业单位”时，默认证件类型为“事业单位法人登记证书”，证件号码输入登记证书号。
选择客户类型为“05非预算事业单位”时，默认输入证件类型为“事业单位法人登记证书”，证件号码输入登记证书号。
选择客户类型为“06团（含）以上军队”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“07团（含）以上武警部队”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入证明文件号。
选择客户类型为“08社会团体”时，默认输入证件类型为“社会团体登记证书”，证件号码输入登记证书号。
选择客户类型为“09宗教组织”时，默认输入证件类型为“宗教组织登记证书”，证件号码输入登记证书号。
选择客户类型为“10民办非企业组织”时，默认输入证件类型为“民办非企业组织登记证书”，证件号码输入登记证书号。
选择客户类型为“11外地常设机构”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“12外国驻华机构”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“13有字号个体工商户”时，默认输入证件类型为“营业执照”，证件号码输入15位营业执照号，进行校验。
选择客户类型为“14无字号个体工商户”时，默认输入证件类型为“营业执照”，证件号码输入15位营业执照号，进行校验。
选择客户类型为“15村委会/居委会/社居委”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“16单位独立核算附属机构”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“17其他组织”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“18临时机构”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“99其他”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
2、营业执照号码/登记证书号码/批文号：营业执照、社会信用代码、批文号、登记证书号都在此输入。
3、旧版执照号码：选择客户类型为“19旧版营业执照”时，光标自动跳到“旧版执照号码”字段，默认输入证件类型为“旧版执照号码”，证件号码输入旧版执照号码。
4、组织机构代码：选择客户类型为“19旧版营业执照”时，光标自动跳到“旧版执照号码”字段，默认输入证件类型为“旧版执照号码”，证件号码输入旧版执照号码紧接着输入组织机构代码。
5、客户名称：必输项，输入待创建的客户名称。
6、客户简名：选输项，输入待创建的客户简名。
7、电话号码：选输项，待创建的客户电话号码。
8、传真号码：选输项，待创建的客户传真号码。
9、邮政编码：选输项，待创建的客户邮政编码。
10、电子邮件：选输项，待创建的客户电子邮件。
11、办公地址：选输项，为待创建的客户办公地址。
12、启用日期：必输项。
客户证件有效开始日期。
13、有效日期：必输项，客户证件有效开始日期，如无有效期，柜员输入：“9999/12/31”。
14、货币代号：必输项，默认01-人民币。
15、注册资金：选输项，为客户单位注册资金。
16、执照批准机关：选输项，为营业执照的批准机关。
17、执照注册地址：选输项，为营业执照的地点。
18、法定代表人：选输项，为客户的法人代表。
19、经济性质：必输项，在下拉菜单00-国营，01-集体，02-个体，03-私营，04-股份制，05-三资，06-行政事业单位，07-其它中选择相应的客户单位经济性质。
20、法人身份证号码：选输项，为客户法人的身份证号码。
21、开户许可证号码：选输项，为客户的开户许可证号码。
22、外汇许可证号码：选输项，为客户的外汇许可证号码。
23、行业代码：必输项，从下拉菜单00-农、林、牧、渔业，01-采矿业，02-制造业，03-电力、燃气及水的生产供应业，04-建筑业，05-交通运输、仓储和邮政业，06-信息传输卫生、计算机服务和软件业，07-批发和零售业，08-住宿和餐饮业，09-金融业，10-房地产业，11-租赁和商务服务业，12-科学研究、技术服务和地质勘查业，13-水利、环境和公共设施管理业，14-居民服务和其它服务业，15-教育业，16-卫生、社会保障和社会福利业，17-文化、体育和娱乐业，18-公共管理和社会组织，19-其他行业中选择客户的行业性质。
24、注册类型：必输项，从下拉菜单100-内资企业，101-国有企业，120-集体企业，130-股份合作企业，140-联营企业，141-国有联营企业，142-集体联营企业，143-国有与集体联营企业，149-其他联营企业，150-有限责任公司，151-国有独资公司，159-其他有限责任公司，160-股份有限公司，170-私营企业，171-私营独资企业，172-私营合伙企业，173-私营有限责任公司，174-私营股份有限公司，190-其他企业，200-港、澳、台投资企业，210-合资经营企业（港或澳、台资），220-合作经营企业（港或澳、台资），230-港、澳、台独资经营企业，240-港、澳、台投资股份有限公司，300-外商投资企业，310-中外合资经营企业，320-中外合作经营企业，330-外资企业，340-外商投资股份有限公司，400-个体经营，410-个体户，420-个人合伙中选择客户的企业类型。
25、是否股东：必输项，下拉菜单中选择01-是，02-不是26、说明：选输项。
（三）案例演示1、输入要素，提交后台，等待后台反应2、返回界面（四）注意事项1、批文号、证书号码请勿超过14个汉字或28个英文字母，一个汉字相当于两个字母。
2、客户名称最多请输入30个汉字。
3、同一批文开户，客户名不允许重复4、组织机构代码、旧营业执照、营业执照号码开户，号码在系统内必须唯一。
5、对于客户持旧版营业执照和组织机构代码证前来开户的，柜员先检查证件是否齐全，录入时必须同时输入旧版营业执照和组织机构代码证，方可进行开户。
三、修改对公客户信息操作（一）业务流程1.客户提供变更信息资料，柜员审查资料完整性、合规性。
2.启动0202修改对公客户信息交易，对客户信息进行修改。
3.交易成功后打印客户回单。
（二）交易界面及操作步骤1、客户号：必输项，为准备修改的客户号。
2、客户类型：必输项，从下拉菜单01-企业法人，02-非企业法人，03-机关，04-预算事业单位，05-非预算事业单位，06-团（含）以上军队，07-团（含）以上武警，08-社会团体，09-宗教组织，10-民办非企业组织，11-外地常设机构，12-外国驻华机构，13-有字号个体工商户，14-无字号个体工商户，15-村委会、居委会，16-单位独立核算附属，17-其他组织，18-临时机构，19-旧版营业执照，99-其他中选择准备修改成的客户种类。
3、社会信用代码/新版执照号码：选输项，为相应的证件号码。
4、组织机构代码：选输项，为客户的组织机构代码5、客户名称：显示项，此项不可修改，修改客户名称用0228交易。
6、批文号/登记证书号：选输项，在批文/登记书类客户修改时输入。
7、客户简名：选输项，为客户的简单名称。
8、电话号码：选输项，为客户的电话号码。
9、传真号码：选输项，为客户的传真号码。
10、邮政编码：选输项，为客户地址的邮政编码。
11、办公地址：选输项，为客户的办公地址。
12、电子邮件：选输项，为客户的电子邮件地址。
13、旧版执照号码：选输项，为客户旧版营业执照号码。
14、启用日期：必输项，为客户证件生效日期。
15、有效日期：必输项，为证件到期日期。
16、货币代号：必输项，默认01-人民币。
17、注册资金：选输项，为客户单位的注册资金。
18、执照批准机关：选输项，为客户执照批准机关名称。
19、执照注册地址：选输项，为客户执照注册地址。
20、法人名称：选输项，为客户法人的名称。
21、经济性质：必输项，下拉菜单0-国营，1-集体，2-个体，3-私营，4-股份制，5-三资，6-行政事业单位，7-其他中选择客户单位的资金性质。
22、证件号码：选输项，为法人的证件号码。
23、开户许可证号码：选输项，为客户的开户许可证号码。
24、外汇许可证号码：选输项，为客户的外汇许可证号码。
25、行业代码：必输项，从下拉菜单00-农、林、牧、渔业，01-采矿业，02-制造业，03-电力、燃气及水的生产供应业，04-建筑业，05-交通运输、仓储和邮政业，06-信息传输卫生、计算机服务和软件业，07-批发和零售业，08-住宿和餐饮业，09-金融业，10-房地产业，11-租赁和商务服务业，12-科学研究、技术服务和地质勘查业，13-水利、环境和公共设施管理业，14-居民服务和其它服务业，15-教育业，16-卫生、社会保障和社会福利业，17-文化、体育和娱乐业，18-公共管理和社会组织，19-其他行业中选择客户的行业性质。
26、注册类型：必输项，从下拉菜单100-内资企业，101-国有企业，120-集体企业，130-股份合作企业，140-联营企业，141-国有联营企业，142-集体联营企业，143-国有与集体联营企业，149-其他联营企业，150-有限责任公司，151-国有独资公司，159-其他有限责任公司，160-股份有限公司，170-私营企业，171-私营独资企业，172-私营合伙企业，173-私营有限责任公司，174-私营股份有限公司，190-其他企业，200-港、澳、台投资企业，210-合资经营企业（港或澳、台资），220-合作经营企业（港或澳、台资），230-港、澳、台独资经营企业，240-港、澳、台投资股份有限公司，300-外商投资企业，310-中外合资经营企业，320-中外合作经营企业，330-外资企业，340-外商投资股份有限公司，400-个体经营，410-个体户，420-个人合伙中选择客户的企业性质。