基金从业《基金法律法规》考点

基金从业《基金法律法规》考点2017基金从业《基金法律法规》精选考点

公募基金的注册

对于公开募集基金，监管机构不再进行实货性审核，而只是进行合规性审查并注册，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。

基金的募集期限

(1)管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。(2)基金募集不得超过证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

基金的备案

(1)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金仹额总额达到准予注册规模的80%以上，

(2)开放式基金募集的基金仹额总额超过准予注册的最低募集仹额总额，并且基金份额持有人人数符合证监会觃定的，

(3)管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

(4)基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

募集基金失败时管理人的责任

①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并

加计银行同期存款利息。

基金销售适用性管理制度包括：

①对管理人进行审慎调查的方式和方法;

②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;

③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

重点股票基金

一、股票基金在投资组合中的.作用

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育

支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应

付通货膨胀最有效的手段。

二、股票基金与股票的不同

作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在许多不同：

第一，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净

值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

第二，股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量

的多少而受到影响。

第三，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高

低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否

的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没

有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

第四，单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金

由于进行分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但从风险

来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险

基金份额持有人

基金份额持有人是指依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也就是基金的投资人。他们是基金资产的实际所有者，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。基金的一切投资活动都

是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益

来考虑的。因此，基金份额持有人是基金一切活动的中心。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)第九章第七十条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

(一)分享基金财产收益;

(二)参与分配清算后的剩余财产;

(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;.

(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

(六)查阅或复制公开披露的基金信息资料;

(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

(八)基金合同约定的其它权利。

基金份额持有人有以下义务

基金份额持有人必须承担以下义务：

(一)遵守基金契约;

(二)缴纳基金认购款项及规定费用;

(三)承担基金亏损或终止的有限责任;

(四)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;

(五)法律、法规及基金契约规定的其他义务。