金融行业标准《公司金融顾问》正式发布
金融行业标准《银行卡受理终端安全规范》正式发布
金融行业标准《银行卡受理终端安全规范》正式发布
2016年9月6日，金融行业标准《银行卡受理终端安全规范》（JR/T
终端、
输入
ATM受
份有限公司、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国光大银行、招商银行、中国邮政储蓄银行、中国金融电子化公司、中金金融认证中心有限公司、北京银联金卡科技有限公司、银联商务有限公司、福建联迪商用设备有限公司、中国软件评测中心、信息产业信息安全测评中心等单位组成的工作组起草。
标准经过广泛征求意见和反复修改论证，并通过了全国金融标准化技术委
员会组织的审查。
首席合规官题库—是非题
1、根据标准的“合规治理原则”，企业合规部的工作职权权限要适当。
（√）2、剩余合规风险是指组织在未采取相应合规风险处理措施的情况下，处于非受控状态所面临的全部合规风险。
（×）3、决定做与不做的权力，是指决策、决定、批准质的权力。
（√）4、职责角色办理的工作事项利益相关方只有公司内部。
（×）5、企业要制定合规管理基本制度，其中要对合规环境与利益相关方管理作明确的要求与管理。
（√）6、合规部开展合规工作是独立的，但在保持其独立性的同时，最好将合规管理与组织的其他管理过程、运行要求与程序整合。
（√）7、组织应结合合规目标、识别的合规义务、合规风险评估结果，策划合规管理体系。
（√）8、公司发布合规方针，或发布合规政策，代表了公司在生产经营合规方面的基本态度、基本要求和决心，代表了公司要追求的合规目标和方向，不应该让公司每一员工知道。
（×）9、企业内部的规章制度属于“合规义务”的范围。
（×）10、在适当的情况下，组织宜建立并保持一个单独的文件（如登记册或日志），列出其所有合规义务，并建立定期更新该文件的流程。
（√）11、合规领导机制在于能够领导好一个“组织”的合规工作。
（√）12、在企业现有治理与管理组织架构基础上，因企制宜地设计企业合规管理职责与分工、合规管理权限，制定全员岗位合规职责。
（√）13、央企合规管理指引及各省市发布的合规管理指引里都会提到“生产经营执行环节”。
（√）14、企业合规管理基本制度，是要对“企业合规管理体系结构示意图”的各方面如何执行做出明确的规定。
（√）15、2021年8月16日，国务院国有资产监督管理委员会官方网站发布的《中央企业合规管理办法》明确了中央企业应构建分级分类的合规管理制度体系。
（×）16、通用的合规义务包括销售合规义务和验收合规义务。
（×）17、外包是选择外包供方代表自己去做某业务活动。
（√）18、诚信和合规是良好的勤勉管理的关键要素。
银监会印发《关于银行业金融机构法律顾问工作的指导意见》
下 简称 《 办法 》 ）及 配套规定 。为确保 《 办法 》 的平稳施 行 ，同步发 布修订后 的 《 关 于期货交
易所 、期货公 司缴纳期货投资者保 障基金有关事项 的规 定》 ，自公布之 日起 ３ ０日后施行 。本次
修订 内容 主要 有以下三个方面 ：一是删除关 于保 障基金 规模具 体标准的规定 ，将保障基金总额 足 以覆 盖市场风 险设 定为暂停 缴纳的情形 之一 ；二是对保 障基金 的缴 纳 比例仅作原 则性规定 ， 通过与财政部联合发 布配套 规定的方式 ，明确下调期货交 易所 和期货 公司的缴纳 比例 ，即期货
分 ，给 出了 《 证券期货业信息 系统 审计规 范》 中每个审计项 的参考性审计依据 和审计 步骤 ，以
规范行 业核心机构和经营机构的审计人员客观准确地实施信息 系统 审计 。
ｌ ５ ． 证监 会 、财政部联合发布 《 期货投资者保障基金管理办法 》及配 套规定
２ ０ １ ６ 年１ １ 月 ，证监 会 、财政 部联合 发布修订 后 的 《 期 货投资 者保 障基 金管理 办法 》（ 以
与各机构风 险状况相适应 的法律工作体 系，有效提升银行业法律风险管理水平 。
１ ４ ． 证监会发布实施 《 证 券期货 业信息 系统审计指南》金融行业标准
２ ０ １ ６ 年 １ １ 月， 证监会发布实施 《 证券期货业 信息系统审计 指南》（ 以下简称 《 审计指南 》 ） 金融行业标 准 。信息 系统审计是依据 国家及行业 信息系统相关 规范和标 准，对信息 系统 规划 、
强调 商业银 行按 照全覆盖、分类 管理、实质重于形式、 内控优先 、信息透明 的原则建立健全表
外业务风 险管理体 系，加 强表外业务风 险管理 ，规 范开展表 外业务 ，并 加强外部监管 。银监会
金融行业标准《贷款统计分类及编码》正式发布
金融行业标准《贷款统计分类及编码》正式发布2016年6月2日，金融行业标准《贷款统计分类及编码》（JR/T0135-2016）由中国人民银行正式发布。
贷款是我国实体经济最主要的融资渠道，也是我国经济发展的血液。
合理的信贷规模和结构不但能促进金融机构合理配置金融资产，提高金融机构盈利能力，保障金融机构稳健经营，而且能促进国民经济平稳较快发展，有效地调节不同部门之间资金分配，引导产业结构优化调整。
该标准是金融统计标准化建设的核心内容之一。
该标准是人民银行多年来监测与管理信贷市场实践与经验总结的提升，是对贷款认识不断深化的重要成果，同时也是对发达国家管理与发展贷款市场经验的归纳和借鉴。
标准在全面梳理信贷业务和贷款统计工作基础之上，结合当前信贷市场的创新发展，从统计标准角度界定了贷款的内涵和外延，明确了贷款涵盖范围，细化了贷款分类，诠释了每类贷款的概念，建立了科学、规范、全面、实用的分类体系并设计了统一编码。
宏观上看，此项标准有助于统一金融宏观管理部门、金融监管部门与金融机构对贷款的认定，有助于提升贷款统计数据质量，提高微观经营数据与宏观管理数据的协调性，促进宏观调控政策、金融监管政策与企业经营策略之间的一致性，对夯实国家宏观调控政策决策基础、维护金融稳定、提升金融业管理水平都具有重大现实意义。
微观上看，此项标准有助于统一各金融机构业务人员与统计人员对贷款工具的认识，规范各环节业务操作，便于各金融机构对贷款进行准确分类并编制贷款统计报表，正确计量、分析信贷总量和结构，合理评价信贷资产质量，科学计量信贷市场风险，有利于提高贷款统计数据的同质性、协调性、可比性，既能满足金融机构内部管理要求，又利于中央银行监测和分析货币信贷政策传导过程与效果。
该标准发布有利于促进信息系统标准化、规范化，提高系统设计与开发效率，有效降低统计成本，为各部门数据交换、信息共享创造条件，提升信息共享水平，促进整合并深度挖掘贷款统计信息，适应各方日益丰富、复杂多变的贷款统计信息需求。
2024基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库五
单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．储蓄的特征是其（）。
A．保值性B．不确定性C．高风险性D．高回报、低风险性2．在SEC注册的投资公司不包括（）。
A．共同基金B．封闭式基金C．上市开放式基金D．单位投资信托3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（）分为票据承兑市场和贴现市场。
A．交易工具的期限B．交易标的物C．交割期限D．交易方式4．下列说法中正确的是（）。
A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大5．（）是代表将来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明白交易双方的全部权和债权关系。
A．金融资产B．金融服务机构C．储蓄类资产D．融资类资产6．专业资产管理公司的特征包括（）。
A．是隶属于银行或保险的独立部门B．是隶属于银行和信托公司的附属部门C．主业是资产管理D．主业是证券投资管理7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。
A．对冲基金即“风险对冲过的基金”B．另类投资基金一般采纳私募方式C．私募股权基金是一种担当高风险、追求高收益的投资模式D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在肯定程度上规避和化解投资风险8．股票反映的是一种（）关系。
A．全部权B．债权债务C．信托D．担保9．（）负责基金资产的保管。
B．基金份额持有人C．基金管理人D．基金托管人10．下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B．参加安排清算后的剩余基金财产C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额D．依据规定要求召开基金份额持有人大会11．（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
我国证券公司业务外包的相关问题及对策研究
我国证券公司业务外包的相关问题及对策研究我国证券公司业务外包的相关问题及对策研究摘要本文是就我国证券公司业务外包的相关问题及对策进行初步的研讨，2000年以后，随着我国正式加入WTO，全面开放了包括金融业在内的国内所有行业，中国金融行业面临着前所未有的竞争和挑战。
国内的金融企业为了提升核心竞争力、增强抗风险能力，采取了多种多样的战略方法，业务外包就是其中一项非常重要的战略。
中国保监会、中国银监会都相继出台了有关业务外包的政策指引文件，因此在国内银行和保险公司的业务外包发展的相对较快。
而截止2012年9月底，证券行业尚未有明确的业务外包政策指引出台，但是证券公司的发展已对此形成了强烈的需求，而且在国内证券公司中已经出现了业务外包的情况，主要是IT、人力资源、理财产品营销、投资银行业务等方面业务。
面对证券公司业务外包的快速发展态势，其中存在些怎样的问题，我们该如何科学、有效、合理应对这些问题，对我国证券行业的发展和竞争力提高具有重要意义。
关键词：业务外包；中国证券公司；现状；问题；对策和建议序言从供应链角度看，无论企业所处何种行业，包括农业、工业抑或第三产业（现代服务业），都可以采购供应关系管理的角度来思考提升企业运营效率的方法和途径。
供应链管理中的理论运用到证券行业能够有效的提升证券公司的核心竞争力，降低运营成本，分散风险等。
在供应链关系管理中,买方/卖方关系图谱中的外包关系（outsourcing relationship）处于单一供应源关系（single-sourced relationship）与战略联盟关系（strategic alliance relationship）之间，这是一种更为接近供应商的采购供应关系。
外包是一种企业管理的战略决策，是将企业的非核心业务在保留服务责任的同时，通过商定的标准、成本和条款的合同，将这些业务日常运作转包给第三方的行为。
外包可以有效地提高企业的核心竞争力、降低运营成本、分散风险。
资管新规的内容和意义
资管新规的内容和意义全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：资管新规作为中国资本市场一个重要的改革举措，于2018年4月27日正式颁布实施。
这项新规对资产管理行业进行了全面的规范和改革，涵盖了从资产管理机构的准入标准到产品设计、销售、运作等各个环节，为资管业带来了重大影响。
资管新规的内容主要包括几个方面：首先是对资产管理机构的准入规定，要求资管公司必须符合一定的净资产、从业人员资格等要求，并严格规范其组织结构和治理体系。
其次是对资产管理产品的规定，新规规定了不同类型的资管产品应当符合的投资标准、风险控制要求和流动性管理规定。
最重要的是，新规规定了统一的投资者适当性管理要求，从而保护投资者利益。
资管新规的意义在于推动资管业健康发展，提高资本市场运作效率，增强金融监管体系的有效性。
通过规范资管产品的设计和销售，杜绝了一些高风险、低流动性的产品滥发和恶性竞争行为，保护了投资者的合法权益。
新规对管理人和投资顾问等机构提出了更高的要求，有望提高整个行业从业人员的专业水平和服务质量。
最重要的是，资管新规有助于实现金融机构的监管无缝对接，打造一个规范、透明、有序的市场环境。
资管新规的实施对资产管理行业的影响是深远的。
一方面，资产管理机构将不得不进行全面的改革和调整，提高自身的管理水平和风险控制能力，以满足新规的要求。
原本依赖于创新和杠杆的一些资管产品可能面临更加严格的审查和限制，市场可能会出现一些投资者转战传统的风险资产或者更加规范的资管产品。
对于监管机构来说，资管新规的实施也意味着更加复杂的监管工作。
要实现新规的有效实施和监管，监管机构需要加强对资管行业的监测和调查，提高自身的监管效率和专业水平。
监管机构还应当密切关注市场变化和资管产品的创新，不断完善监管政策和规范，保证资管行业的健康发展和市场稳定。
资管新规的出台是中国资本市场监管体系改革的重要一步，对资管行业的发展和金融风险的防范都具有重要的意义。
通过规范和严格监管，可以有效减少金融市场的风险，培育健康的资本市场环境，实现金融市场稳健发展和经济持续增长。
证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用关于规范金融机构资产管理业务的指导意见操作指引》
证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》
文章属性
•【公布机关】中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2018.11.30
•【分类】法规、规章解读
正文
证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》
日前，证监会发布了《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》（以下简称《指引》）。
依据《证券法》，证监会于2003年发布《证券公司客户资产管理业务试行办法》，证券公司或其资管子公司先后依法设立了400余只投资者人数不受200人限制的集合资产管理计划（以下简称大集合产品）。
2013年《证券投资基金法》发布施行以来，证监会持续督促行业机构按照公募基金的要求对大集合产品予以规范。
2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）发布实施，进一步对公募产品的运作规范提出若干具体要求。
《指导意见》发布以来，行业机构普遍关注大集合产品如何适用《指导意见》的有关规定。
为落实《指导意见》、回应行业诉求，证监会制定《指引》，按照分类有序规范、切实保护投资者利益、维护市场稳定的原则，对大集合产品进一步对标公募基金、实现规范发展的标准与程序进行细化明确，并给予了合理的规范过渡期，在规
范进度上不设统一要求。
经规范后，大集合产品将转为公募基金或私募资产管理计划，按照相关法律法规持续稳定运作。
中国人民银行关于发布《金融机构编码规范》行业标准的通知
中国⼈民银⾏关于发布《⾦融机构编码规范》⾏业标准的通知⽂号：银发[2014]277号颁布⽇期：2014-09-19执⾏⽇期：2014-09-19时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会(⾸府)城市中⼼⽀⾏，各副省级城市中⼼⽀⾏；国家开发银⾏，各政策性银⾏、国有商业银⾏、股份制商业银⾏，中国邮政储蓄银⾏；各⾦融资产管理公司；中国银联，上海黄⾦交易所，交易商协会，上海清算所：《⾦融机构编码规范》⾏业标准已经全国⾦融标准化技术委员会审查通过，现予以发布，并就有关事项通知如下：⼀、标准的编号及名称JR／T0124-2014《⾦融机构编码规范》⼆、标准⾃发布之⽇起实施请⼈民银⾏分⽀机构将本通知转发⾄辖区内地⽅性⾦融机构。
联系⼈及电话：⾼鑫亮，(010)66194638，曲维民，(010)66194552。
附件：⾦融机构编码规范中国⼈民银⾏2014年9⽉19⽇ICS03．060A11JR中华⼈民共和国⾦融⾏业标准JR／T0124--2014⾦融机构编码规范Specification for financial organization code2014-09-19发布 2014-09-19实施中国⼈民银⾏发布⽬次前⾔1 范围2 规范性引⽤⽂件3 术语和定义4 编码对象5 编码5．1 14位代码结构5．2 ⾦融机构⼀级分类码5．3 ⾦融机构⼆级分类码5．4 ⾦融机构三级分类码5．5 地区代码5．6 顺序码5．7 校验码前⾔本标准根据GB／T1．1-2009给出的规则起草。
本标准由中国⼈民银⾏提出。
本标准由全国⾦融标准化技术委员会(SAC／TC180)归⼝。
本标准起草单位：中国⼈民银⾏、中国银⾏业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会、中国证券登记结算公司、国家开发银⾏、中国⼯商银⾏、中国农业银⾏、中国银⾏、中国光⼤银⾏、招商银⾏、中国民⽣银⾏。
《云计算技术金融应用规范 技术架构》等三项金融行业标准正式发布
《云计算技术金融应用规范技术架构》等三项金融行业标准正式发布
2018年8月15日，《云计算技术金融应用规范技术架构》（JR/T
0166-2018）、《云计算技术金融应用规范安全技术要求》（JR/T0167-2018）、《云计算技术金融应用规范容灾》（JR/T
此三项标准由全国金融标准化技术委员会归口管理，由中国人民银行科技司、中国人民银行成都分行、中国人民银行济南分行、中国人民银行福州中心支行负责起草，中国金融电子化公司、网联清算有限公司、中国互联网金融协会等单位参与起草。
标准经过广泛征求意见和论证，并通过了全国金融标准化技术委员会审查。
1
JR/T0166-2018
云计算技术金融应用规范技术架构
2018-08-15
2018-08-15
3
JR/T0168-2018
云计算技术金融应用规范容灾
2018-08-15
2018-08-15。
中国人民银行关于发布《中国金融集成电路(IC)卡规范》(2010年版)系列行业标准的通知
中国人民银行关于发布《中国金融集成电路(IC)卡规范》(2010年版)系列行业标准的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2010.04.30•【文号】银发[2010]136号•【施行日期】2010.04.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,标准化正文中国人民银行关于发布《中国金融集成电路(IC)卡规范》(2010年版)系列行业标准的通知（2010年4月30日银发[2010]136号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；中国银联股份有限公司：《中国金融集成电路(IC)卡规范》(2010年版)系列行业标准已经全国金融标准化技术委员会审查通过，现予以发布，并就有关事项通知如下：一、标准的编号和名称JR/T 0025.1－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第1部分：电子钱包/电子存折应用卡片规范》JR/T 0025.2－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第2部分：电子钱包/电子存折应用规范》JR/T 0025.3－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第3部分：与应用无关的IC卡与终端接口规范》JR/T 0025.4－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第4部分：借记/贷记应用规范》JR/T 0025.5－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第5部分：借记/贷记应用卡片规范》JR/T 0025.6－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第6部分：借记/贷记应用终端规范》JR/T 0025.7－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第7部分：借记/贷记应用安全规范》JR/T 0025.8－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第8部分：与应用无关的非接触式规范》JR/T 0025.9－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第9部分：电子钱包扩展应用指南》JR/T 0025.10－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第10部分：借记/贷记应用个人化指南》JR/T 0025.11－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第11部分：非接触式IC 卡通讯规范》JR/T 0025.12－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第12部分：非接触式IC 卡支付规范》JR/T 0025.13－2010《中国金融集成电路(IC)卡规范第13部分：基于借记/贷记应用的小额支付规范》二、初次发行银行IC卡的商业银行应向所在地的人民银行分支机构提出发卡申请，由人民银行进行系统安全性和标准符合性检测后，方可正式发卡。
金融科技概论复习题含答案
金融科技概论复习题含答案一、单选题（共60题，每题1分，共60分）1、互联网时代之前,金融行业所拥有的数据不包括（）A、个人消费习惯B、用户的疾病情况C、个人信用D、个人存款正确答案：B2、下列不属于可保风险的是（）。
A、投资股市被深套B、台风天车辆被淹C、车间电线短路D、车祸正确答案：A3、银联卡闪付和异形卡闪付就是用标有“闪付”（）标志的银行卡进行挥卡支付。
A、FastPayB N QuickPayC、FastPassD^QuickPass正确答案：D4、云计算模式中的PaaS是指OA、配件即服务B、平台即服务C、软件即服务D、基础设施即服务正确答案：B5、国际互联网金监管法规不包括（）。
A、消费者权益保护法B、信息保密法C、消费信贷法D、商业银行法正确答案：D6、互联网基金的特性不包括A、信息对称B、成本低C、交易门槛高D、操作便捷正确答案：C7、互联网基金产品对（）构成了持续分流的压力。
A、银行POS机B、银行存款C、银行信用卡D、银行贷款正确答案：B8、银行最重要的无形资产是（）。
A、良好的声誉B、专有技术C、商标权D、土地使用权正确答案：A9、2014年10月，（）正式发布后，“大数据基金”一词便在基金行业内流行起来。
A、中证百度百发策略100指数型基金B、广发百发100指数C、南方基金D、余额宝正确答案：A10、信托产品收益权转让互联网平台融资的特点（）A、信托产品门槛降低B、信托产品收益权不能形成现金流C、投资收益来源于受益人D、非标金融资产改造为普通投资者投资产品正确答案：D11、在1693年,天文学家哈雷编制了第一张（），精确表示了每个年龄的死亡率,为寿险计算提供了依据。
A、统计表B、生命表C、保险表D、费率表正确答案：B12、信托投资公司的说法正确的是（）A、信托投资公司属于证监会监管B、公司承担信托项目风险C、财产经营风险由委托人或受益人承担D、为公司的利益管理信托资产正确答案：C13、（）只能用二维码支付,不支持挥卡支付,也无需NFC支持。
2023年金融市场基础精选样卷及答案
金融市场基础精选样卷一、单项选择题（共100题，每小题1 分，共 100分）1、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。
其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。
这种“不匹配性”主要表现在（）。
①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配A、③④B、①②C、①③D、②③2、（2020年真题）下列关于公司型基金的说法,正确的有（）．Ⅰ基金是独立的法人机构Ⅱ基金不是独立的法人机构Ⅲ投资者是基金公司的股东Ⅳ投资者不享有股东权益A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ3、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（）。
A、定位于私募市场B、定位于机构间市场C、定位于互联互通市场D、定位于大众市场4、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（）等。
Ⅰ、客户的投资知识Ⅱ、客户的风险承受能力Ⅲ、客户定期追加投资的能力Ⅳ、客户理解复杂金融产品的能力A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5、（2020年真题）下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）Ⅰ、核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式,审批制度是目前成熟股票市场普遍采用的模式Ⅱ、审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度的公司无法发行股票Ⅲ、核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请Ⅳ、注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。
A、5B、10C、15D、207、（2020年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）A、开放式基金B、封闭式基金C、产业基金D、风险基金8、证券公司IB业务的业务范围包括（）。
金融行业标准目录(截止于2016.07.30)
2008-2-13
39
JR/T 0001-2009
银行卡销售点（POS）终端规范
2001-3-30
2009-3-17
2009-7-1
40
JR/T 0002-2009
银行卡自动柜员机（ATM）终端规范
2001-11-29
2009-3-17
2009-7-1
41
JR/T 0032-2009
中国金融移动支付 受理终端技术要求
2012-12-12
2012-12-12
92
JR/T 0092-2012
中国金融移动支付 客户端技术规范
2012-12-12
2012-12-12
93
JR/T 0093.1-2012
中国金融移动支付 远程支付应用 第1部分：数据元
2012-12-12
2012-12-12
2009版保险术语
2007-12-28
2009-3-2
2009-3-2
42
JR/T 0039-2009
征信数据元 信用评级数据元
2009-1-24
2009-1-24
43
JR/T 0042-2009
征信数据交换格式 信用评级违约率数据采集格式
2009-1-24
2009-1-24
44
JR/T 0046-2009
JR/T 0027—2006
征信数据元 数据元设计与管理
2006-11-21
2006-11-21
27
JR/T 0028—2006
征信数据元 个人征信数据元
2006-11-21
2006-11-21
28
JR/T 0030.1-2006
证监会发布实施《证券期货业信息系统审计指南》金融行业标准
证监会发布实施《证券期货业信息系统审计指南》金融行业标准文章属性•【公布机关】中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会•【公布日期】2016.11.11•【分类】法规、规章解读正文证监会发布实施《证券期货业信息系统审计指南》金融行业标准近日，证监会发布实施《证券期货业信息系统审计指南》金融行业标准。
信息系统审计是依据国家及行业信息系统相关规范和标准，对信息系统规划、建设、运维和应急等活动进行自我检查和评价，判断系统运行的安全性、系统建设的合规性和系统应用绩效，提出整改建议，并持续跟踪落实整改情况。
鉴于信息系统审计是国内外通用和成熟的做法，我会证券期货业信息化工作领导小组多次强调，要在全行业开展信息系统审计工作，每年要依据国家和行业发布的信息技术规则对信息化建设和信息系统安全保障工作进行合规性审计，并相应进行建设整改。
按照国家和行业的相关要求，行业机构积极开展了信息系统审计工作，从实践情况看，存在以下突出的问题：一是对审计要求掌握不全面；二是缺乏可操作性强的指南。
为指导和规范行业开展信息系统审计工作，2013年，我会牵头组织相关单位起草行业标准《证券期货业信息系统审计规范》（以下简称《审计规范》），对近年来国家及行业信息技术规章、规范、指引和标准进行了全面梳理，按照“从严”的原则，明确了信息系统规划、建设、运维和应急等活动的3000余个审计项。
2014年12月26日，我会正式发布《审计规范》，从信息系统审计的组织、内容两个方面，对行业机构自主开展信息系统审计工作进行了规范。
《审计规范》发布以来，行业各机构积极依照《审计规范》开展信息系统审计，有针对性地采取防范和改进措施，提高了信息安全保障水平，但由于缺乏统一的审计步骤，仍然存在审计过程随意性较高、审计结论不客观等现象。
为进一步确保审计工作的规范性和客观性，帮助审计人员按照《审计规范》的要求完成信息系统审计，我会制定行业系列标准《证券期货业信息系统审计指南》（以下简称《审计指南》）。
中国证券业协会关于发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知
中国证券业协会关于发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2020.03.12•【文号】中证协发〔2020〕32号•【施行日期】2020.03.12•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于发布《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》的通知中证协发〔2020〕32号各证券经营机构：为促进证券行业健康发展，保护投资者合法权益，切实加强对证券经营机构及其工作人员廉洁从业的自律管理，我会组织起草了《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（以下简称细则），经协会第六届理事会第八次会议表决通过，并向中国证监会备案，现予以发布，自发布之日起实施。
各证券经营机构应当认真执行本细则规定，建立健全廉洁从业相关制度及机制，加强廉洁从业风险防控，开展自查自纠，发现问题及时整改。
证券经营机构从事基金、期货相关业务时，应当同时遵守相关自律组织的廉洁从业规定。
附件：证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则中国证券业协会2020年3月12日附件证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则第一章总则第一条为促进证券行业健康发展，保护投资者合法权益，切实加强对证券经营机构及其工作人员廉洁从业的自律管理，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》等法律法规及部门规章，制定本细则。
第二条本细则中证券经营机构是指证券公司及其境内子公司会员；工作人员是指以公司名义开展业务的人员，包括与公司建立劳动关系的正式员工、与公司签署委托协议的经纪人、劳务派遣至公司的其他人员等。
证券投资咨询公司、证券资信评级公司等中国证券业协会（以下简称协会）会员，以及在协会进行业务注册或者备案并接受协会自律管理的其他机构及个人，在从事证券相关业务时参照本细则执行。
第三条中国证券业协会对证券经营机构及其工作人员廉洁从业情况进行自律管理。
《云计算技术金融应用规范 技术架构》等三项金融行业标准正式发布
《云计算技术金融应用规范技术架构》等三项金融行业标准正式发布
2018年8月15日，《云计算技术金融应用规范技术架构》（JR/T
0166-2018）、《云计算技术金融应用规范安全技术要求》（JR/T0167-2018）、《云计算技术金融应用规范容灾》（JR/T
此三项标准由全国金融标准化技术委员会归口管理，由中国人民银行科技司、中国人民银行成都分行、中国人民银行济南分行、中国人民银行福州中心支行负责起草，中国金融电子化公司、网联清算有限公司、中国互联网金融协会等单位参与起草。
标准经过广泛征求意见和论证，并通过了全国金融标准化技术委员会审查。
1
JR/T0166-2018
云计算技术金融应用规范技术架构
2018-08-15
2018-08-15
3
JR/T0168-2018
云计算技术金融应用规范容灾
2018-08-15
2018-08-15。
中国证监会发布《上市公司行业统计分类与代码》等8项金融行业标准
中国证监会发布《上市公司行业统计分类与代码》等8项金融行业标准文章属性•【公布机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2024.11.22•【分类】法规、规章解读正文中国证监会发布《上市公司行业统计分类与代码》等8项金融行业标准近日，证监会发布《上市公司行业统计分类与代码》《区域性股权市场跨链技术规范》《区域性股权市场跨链数据规范》《区域性股权市场跨链认证安全规范》《区域性股权市场区块链通用基础设施通讯指南》《证券期货业信息技术架构管理指南》《证券期货业数据标准属性框架》《证券基金经营机构运维自动化能力成熟度规范》等8项金融行业标准，自公布之日起施行。
《上市公司行业统计分类与代码》标准是对已发布标准《上市公司分类与代码》的修订。
标准的修订对标了最新版《国民经济行业分类》，规定了上市公司行业划分等级和行业划分原则，明确了行业分类的编码规则，制定了上市公司行业分类结构和代码表。
标准的发布实施将为上市公司行业信息统计、评价、分析、指数编制等工作提供更为科学的分类依据，帮助资本市场参与主体更加便捷地进行分析决策，为构建高质量、数字化的资本市场提供坚实的基础。
《区域性股权市场跨链技术规范》金融行业标准规定了监管链和地方业务链跨链对接的应用环境以及跨链对接过程中业务数据存储的基本要求、业务数据对象编码、数据头和数据体的格式定义、数据对象全生命周期管理等要求，为证券期货行业机构提供了一套切实可行的监管链和地方业务链跨链对接技术规范。
标准的制定实施有利于指导行业机构在区域性股权市场中进行地方业务链系统建设或服务运营，推动监管链和地方业务链跨链对接的有效实施。
《区域性股权市场跨链数据规范》金融行业标准明确了监管链和地方业务链跨链对接的数据规范，给出了主体、账户、产品、转让报告、登记、资金结算、信披、财务、监管等9类数据对象的定义和详细的数据规范格式。
标准的制定实施有利于建立区域性股权市场统一的跨链数据规范，提高地方业务链跨链报送的数据质量。
广西壮族自治区金融工作办公室关于贯彻《融资担保公司监督管理条例》及四项配套制度有关工作的通知
广西壮族自治区金融工作办公室关于贯彻《融资担保公司监督管理条例》及四项配套制度有关工作的通知文章属性•【制定机关】广西壮族自治区金融工作办公室•【公布日期】2018.09.28•【字号】桂金办函〔2018〕115号•【施行日期】2018.09.28•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融综合规定正文广西壮族自治区金融工作办公室关于贯彻《融资担保公司监督管理条例》及四项配套制度有关工作的通知桂金办函〔2018〕115号各设区市金融办（行业监督管理部门）：《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）（以下简称《条例》）已于2017年8月2日颁布，自2017年10月1日起施行。
2018年4月2日, 中国银行保险监督管理委员会会同国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、农业农村部、人民银行、国家市场监督管理总局等融资担保业务监管部际联席会议成员单位下发《关于印发〈融资担保公司监督管理条例〉四项配套制度的通知》（银保监发〔2018〕1号），印发了《融资担保业务经营许可证管理办法》《融资担保责任余额计量办法》《融资担保公司资产比例管理办法》和《银行业金融机构与融资担保公司业务合作指引》（以下简称四项配套制度）。
为全面深入贯彻施行《条例》及四项配套制度，按照融资担保业务部际联席会议办公室《关于加紧开展施行〈融资担保公司监督管理条例〉有关工作的通知》(融资担保办通〔2017〕11号)、《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》（桂政发〔2010〕49号）等文件要求，现将有关事项通知如下：一、高度重视，深入学习贯彻《条例》及四项配套制度。
《条例》对规范和促进融资担保行业健康持续发展，实现普惠金融，帮助解决小微企业和“三农”融资难融资贵问题，服务实体经济具有重要作用。
各级行业监督管理部门要切实提高思想认识，加强组织领导，做好《条例》及四项配套制度的学习宣传和贯彻落实工作。
（一）各级行业监督管理部门要充分认识《条例》及四项配套制度的重要意义，认真履行《条例》及四项配套制度规定的法定职责，以高度的责任感和使命感，切实抓好《条例》及四项配套制度的贯彻落实，促进我区融资担保行业持续健康发展。
投资顾问的法律规定(3篇)
第1篇在市场经济日益发达的今天，投资顾问行业作为金融服务的重要组成部分，为投资者提供了专业的投资建议和咨询服务。
为了规范投资顾问行业，保护投资者的合法权益，各国政府都制定了相应的法律法规。
本文将探讨我国投资顾问的法律规定，包括法律体系、监管机构、资质要求、业务规范、法律责任等方面。
一、法律体系我国投资顾问的法律体系主要包括以下几个方面：1. 《中华人民共和国证券法》：作为证券市场的根本大法，明确了证券市场的法律地位、监管体制、投资者保护原则等，对投资顾问的资质、业务规范等方面进行了规定。
2. 《中华人民共和国证券投资基金法》：针对证券投资基金行业，对基金管理公司、基金托管人、基金销售机构等进行了规范，投资顾问作为基金销售机构的重要组成部分，也受到该法的约束。
3. 《证券、期货投资咨询管理暂行办法》：专门针对证券、期货投资咨询行业，对投资顾问的资质、业务规范、法律责任等方面进行了详细规定。
4. 《证券投资顾问业务管理办法》：对证券投资顾问业务的资质、业务规范、信息披露等方面进行了明确规定。
5. 《关于规范证券投资咨询业务有关问题的通知》：对证券投资咨询业务的规范、监管、处罚等方面进行了补充和细化。
二、监管机构我国投资顾问行业的主管部门为中国证监会及其派出机构。
具体监管职责如下：1. 资质审批：负责投资顾问机构的设立、变更、终止审批，以及投资顾问从业人员的资质审核。
2. 业务监管：对投资顾问机构的业务范围、业务规范、信息披露等方面进行监管。
3. 市场准入：对投资顾问机构的设立、变更、终止进行审查，确保市场准入的合规性。
4. 违规处罚：对违反投资顾问法律法规的行为进行查处，维护市场秩序。
三、资质要求1. 机构资质：投资顾问机构应具备合法的营业执照、注册资本、固定的经营场所、健全的组织机构、完善的内部控制制度等。
2. 人员资质：投资顾问从业人员应具备证券从业资格，通过证券从业资格考试，具备一定的证券市场知识和投资经验。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融行业标准《公司金融顾问》正式发布
2016年12月28日，金融行业标准《公司金融顾问》（JR/T
状态。
示范和引导作用；二是明确了职业道德要求，针对公司金融顾问业务风险点，将公司金融顾问应具备的职业道德标准进行了具体化，对公司金融顾问的执业风险管理具有积极意义；三是明确了能力和知识水平要求，做到职业能力与公司金融顾问等级相匹配，其培训认证体系填补了国内金融公司业务专业水平能力认证、人才评价领域的空白；四是在我国当前金融综合化经营趋势下，通过行业自律辅助功能监管
的有益探索，具有前瞻性和历史意义。
本标准由全国金融标准化技术委员会归口管理，由中国金融教育发展基金会、清。