商业银行业务与经营

商业银行业务与经营

《商业银行业务与经营》教学大纲

大纲说明

一、本课程的性质与任务

《商业银行业务与经营》是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的作用越来越大。但是，由于我国银行的商业经营时间短，还没有完全按照商业银行原则经营，因此，学习这门课对金融专业的学生尤为重要。本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。

二、课程基本要求与重点、难点:

商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。

基本要求:

1、掌握基本概念和基本理论;

2、掌握基本商业银行业务的操作方式;

3、掌握商业银行的不同管理方式;

4、了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面;

5、了解国际商业银行经营管理的发展趋势。

重点:

1、商业银行的特点与职能。

2、商业银行的经营原则，制度与组织设计。

3、商业银行资本构成。

4、银行负债与贷款的经营管理。

5、银行风险管理。

难点:

1、关于《巴塞尔协议》。

2、存款成本的计算。

3、贷款信用评级。

4、贷款风险分类管理。

5、我国拓展表外业务的策略。

6、商业银行的风险管理。

三、本课程与其他课程的关系

《商业银行业务与经营》的前修课程是《货币银行学》。通过本门课程的学习，可以巩固、提高和加强在《货币银行学》中所涉及到的有关金融基础知识，并进一步讲解国内外银行业务经营管理的基础理论及基本的分析方法，同时进行相关技能训练，为学好本专业打下良好的专业基础。

四、实践性教学环节与能力培养

本课程以理论学习为主，以实践能力培养为辅，在实践教学环节主要进行了存取款的业务操作，企业客户信用评估，贷款业务操作的专业技能，锻炼实践能力，为商业银行课程见习打下基础。

五、关于教学方法的建议

由于本门课程是以理论学习为主，以实践能力培养为辅，因此建议在理论教学过程中主要采用讲练结合的教学方法，同时可根据学生实际情况采用启发式、讨论式等教学方法;实践教学过程中，主要采用现场教学、业务模拟操作的方法。

课程内容及学时分配

一、课程内容:

第一章导论

1、商业银行概论

2、商业银行的设立与机构配置

3、商业银行的发展与改革

课外作业:结合我国实际，谈谈国有银行改革与国企改革的关系,

第二章商业银行经营理论与策略

1、经营目标

2、经营原则

3、经营理论

4、经营策略

课外思考:构想我国未来银行的经营模式,

第三章商业银行资本和负债业务经营

1、商业银行资本业务经营

(1)银行的资本及构成

(2)银行资本的充足度

2、《巴塞尔协议》

(1)关于《巴塞尔协议》

(2)商业银行融资管理

(3)我国商业银行资本的历史、现状及改革

3、商业银行负债的业务的意义和种类

4、存款负债业务的经营

5、借入资金的经营

技能训练:不同增加资本方式对普通股收益的影响。

课内练习:存款负债成本的计算方法。

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第四章商业银行资产业务经营(一) 1、资产业务概述

2、贷款业务的一般规则

3、贷款业务操作规程

4、贷款信用分析

5、抵押与担保贷款

第五章商业银行资产业务经营(二) 1、现金资产业务经营

2、证券资产业务经营

3、房地产金融业务经营

技能训练:对贷款客户的信用分析，担保贷款申请审批程序。课内练习:贷款定价的计算方法，商业票据贴现金额的计算。第六章商业银行中间业务经营 1、结算业务

2、信托业务

3、租赁业务

4、代理和信用卡业务

第七章商业银行国际业务经营 1、国际金融业务概述

2、国际融资业务

3、外汇买卖业务

4、国际贸易结算与融资方式

第八章商业银行表外业务的经营 1、银行表外业务概述

2、表外业务分类与管理

(1)担保和类似的或有负债业务 (2)票据发行便利

(3)互换业务及其它创新表外业务 3、我国商业银行拓展表外业务的策略讨论题:结合我国商业银行经营的实际，谈谈我国商业银行大力开展表外

业务的重要性与对策,

第九章商业银行业务创新 (不作为教学内容)

1、商业银行业务创新概述

2、商业银行业务创新内容

3、商业银行业务创新战略

第十章商业银行经营预测与计划管理

(不作为教学内容)

1、商业银行经营预测概述

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2、商业银行经营预测方法

3、商业银行存贷款业务的预测

4、商业银行计划管理与盈利计划

第十一章商业银行资产负债综合管理

1、商业银行资产负债管理概述

2、商业银行资产负债管理方法

3、商业银行资产负债比例管理

4、头寸匡算与资金调度

第十二章商业银行业务风险管理

1、商业银行风险管理概述