银行合规检查管理办法
银行合规报告管理办法模版
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第一章总则 . (2)第二章组织职责 (3)第三章报告范围 (4)第四章报告种类 (5)第五章报告内容 (6)第六章报告路线 (7)第七章奖励与处罚 (8)第八章附则 (9)附件： (9)附件1.《银行综合合规报告》(参考) (9)附件2.《银行专项合规报告》（参考） (12)第一章总则第一条为提高银行（以下简称“本行”）合规管理水平，及时掌握突发合规风险事项并进行及时有效处理，切实防范和化解各类合规风险，规范合规风险信息的归集，明确、清晰报告路线，加强信息沟通和上下层级间联动，根据中国银监会《商业银行合规风险管理指引》等法律法规及本行相关管理制度，特制定本办法。
第二条本办法所称合规风险事项，是指银行发生违规事项或因违反法律或监管要求而可能受到处罚或制裁，遭受资产或声誉等方面损失的风险事项。
第三条合规风险的报告，应遵循以下原则：（一）主动性原则。
全行员工都应具备主动合规的意识，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，并自觉报告可能或已经发生的合规风险事项；（二）预警性原则。
在发生合规风险事项前，对潜在的风险或风险苗头，应在事前给予提示并及时采取防范措施，控制风险的发生或扩大；（三）及时性原则。
发生合规风险事项，应及时调查核实，在规定的期限内向报告，及时采取措施化解风险，减少损失；（四）真实性原则。
合规风险事项报告应客观、真实、准确地反映所发生的合规风险事项状况，不得隐瞒或故意掩饰；（五）保密性原则。
合规风险事项是本行的机密，相关人员应严格履行保密义务，严禁将合规风险事项及处理情况透露给本行内与此项工作无关的人员或本行外人员。
中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法实施细则
中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法实施细则一、总则为加强中国邮政储蓄银行业务管理，确保业务操作合规性，防范风险，根据相关法律法规及银行内部管理规定，特制定本实施细则。
二、尽职检查原则1. 合规性原则尽职检查应遵循法律法规和银行内部规定。
2. 全面性原则对业务的各个方面进行全面检查。
3. 客观性原则检查过程中应保持客观公正，避免主观判断。
4. 保密性原则检查过程中涉及的客户信息和银行内部信息应严格保密。
三、尽职检查范围1. 客户身份识别对客户身份进行核实，确保客户信息真实性。
2. 交易背景调查对客户交易背景进行调查，防止洗钱等非法活动。
3. 业务操作合规性检查业务操作是否符合银行规定和法律法规。
4. 风险控制措施评估和检查风险控制措施的有效性。
四、尽职检查职责1. 检查部门负责组织和实施尽职检查工作。
2. 业务部门配合检查部门，提供必要的业务资料和信息。
3. 风险管理部门负责对检查结果进行风险评估。
4. 法律合规部门负责提供法律合规方面的支持和指导。
五、尽职检查程序1. 制定检查计划根据业务特点和风险状况，制定检查计划。
2. 实施检查按照计划对相关业务进行详细检查。
3. 记录检查结果详细记录检查过程和结果。
4. 报告检查发现将检查结果报告给相关部门和管理层。
5. 整改跟踪对检查中发现的问题进行整改，并跟踪整改效果。
六、尽职检查内容1. 客户资料审查检查客户资料的完整性和准确性。
2. 业务流程审查检查业务流程是否规范，是否存在漏洞。
3. 内部控制审查检查内部控制制度的执行情况。
4. 法规遵循性审查检查业务操作是否符合相关法律法规。
七、尽职检查方法1. 文件审查对业务文件、合同等进行详细审查。
2. 现场检查到业务现场进行实地检查。
3. 访谈调查对相关人员进行访谈，了解业务操作情况。
4. 数据分析利用数据分析工具，对业务数据进行分析。
八、尽职检查频率1. 日常检查对日常业务进行定期检查。
2. 专项检查针对特定业务或问题进行专项检查。
合规检查管理办法
合规检查管理办法下面是整理的关于合规检查管理办法相关资料，欢迎阅读。
商业银行合规风险管理办法指引第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
银行分行合规风险管理办法实施细则
ⅩⅩ银行分行合规风险管理办法实施细则目录第一章总则第二章合规组织体系第三章合规制度体系第四章合规风险管理基本流程第五章合规风险报告第六章合规文化建设第七章附则第一章总则第一条为有效管理ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行（以下简称省分行）及辖内各分支行的合规风险，促进依法合规经营，实现健康、持续发展，依据《商业银行合规风险管理指引》、《ⅩⅩ银行有限责任公司章程》和《ⅩⅩ银行合规风险管理办法（试行）》，制定本细则。
第二条本细则所称合规，是指省分行及辖内各分支行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本细则所称合规风险，是指省分行及辖内各分支行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本细则所称风险合规部门，是指省分行及辖内各分支行专门负责合规风险管理的部门。
省分行和各市分行为风险合规部门，各县支行为专门负责合规风险管理的部门或岗位。
第三条本细则所称“法律、规则和准则”包括：（一）立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则；（二）行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守；（三）ⅩⅩ银行的内部规章制度；（四）其他应遵守的规则和准则。
除前述具有约束力的法律、规则和准则外，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。
第四条合规目标是通过建立健全合规组织体系和制度体系，有效识别和管理合规风险，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规、安全稳健经营。
第二章合规组织体系第五条建立统筹安排、分工协作、共同促进的合规组织体系。
第六条合规组织框架和职责（一）高级管理层——省分行行领导高级管理层制定书面的合规政策，传达给全体员工，并组织贯彻执行；确保风险合规部门的独立性，为其履行职责配备资源；确保风险合规部门与各职能部门之间的工作协调；（二）专职组织者——风险合规部门风险合规部门协助高级管理层有效管理合规风险，组织、协调和督促各职能部门履行合规职能；（三）执行者——各职能部门各职能部门负责本部门职责范围内的合规风险识别和管理。
银行合规风险管理办法
银行合规风险管理办法一、总则二、组织架构三、制度建设四、风险评估五、风险防控六、监督检查七、处罚制度一、总则为了规范XXX的合规风险管理工作，保障银行的合法合规经营，维护银行的声誉和客户利益，制定本办法。
二、组织架构XXX设立合规风险管理部门，负责银行合规风险的管理工作。
合规风险管理部门应当有充足的人员和技术设备，确保合规风险管理工作的顺利开展。
三、制度建设XXX应当建立健全合规风险管理制度，包括但不限于内部控制制度、反洗钱制度、反恐怖融资制度、信息安全制度等，确保各项业务活动的合规性和稳健性。
四、风险评估XXX应当定期进行合规风险评估，发现并识别合规风险，评估合规风险的影响程度和可能性，制定相应的风险应对措施。
五、风险防控XXX应当采取有效措施，防范和控制合规风险的发生，确保各项业务活动的合规性和稳健性。
针对不同的合规风险，制定相应的防范措施和应对措施，并及时更新和完善。
六、监督检查XXX应当定期对合规风险管理工作进行自查和内部审计，发现问题及时整改。
同时，应当接受监管部门的检查和审计，确保合规风险管理工作的合法合规性。
七、处罚制度XXX应当建立健全违规行为的处罚制度，对违反合规风险管理制度的人员和业务活动进行严格处罚，形成有效的震慑作用，维护银行的合法合规经营。
第一章总则合规管理是指企业在遵守法律、法规、规章、行业标准、自律规则等相关规定的基础上，建立健全的内部合规管理制度，开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作，保障企业合法合规经营，维护企业声誉和社会形象，降低合规风险，促进企业可持续发展。
第二章组织与职责企业应当成立合规管理机构或设立合规管理职能部门，负责企业的合规管理工作。
合规管理机构或职能部门应当具备相应的人员、经费、物资等资源，并与公司其他职能部门协调配合，共同推进企业合规管理工作。
合规管理机构或职能部门的主要职责包括：制定内部合规管理制度和规范、流程、标准等；开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作；组织合规培训和宣传教育工作；协调配合内部审计、合规检查、内部控制等工作；协调配合外部监管机构的检查、调查等工作；向公司高层管理者报告合规管理工作情况等。
银行合规管理流程
银行合规管理流程银行合规管理是银行为了达到法律、法规、政策等各种内外部规定要求而采取的一系列措施和管理方法。
合规管理是银行业务的基础，也是保障金融系统稳定运行和防范风险的重要手段。
下面是一个银行合规管理流程的简要介绍，包括合规管理的目标、组织架构、工作流程以及风险控制等方面。
一、合规管理的目标银行合规管理的主要目标是确保银行业务操作符合法律法规、政策规定，并且能够及时发现和纠正违规行为，提高银行业务的风险防范能力和管理水平。
具体目标包括：规范业务操作、防范金融风险、保护客户权益、维护金融市场秩序等。
二、组织架构银行合规管理应设立合规管理部门或委员会，负责合规政策的制定、执行和监督。
合规管理部门应由专业人员组成，包括法律、风险管理、内部控制等相关专业人士。
合规管理部门应与其他部门建立有效的沟通机制，确保合规政策的有效执行。
三、工作流程1.确定合规政策：合规管理部门应制定适应公司业务特点的合规政策，包括业务审批流程、风险评估、内部控制等。
2.培训与宣传：合规管理部门应定期开展内外部员工的合规培训，增强员工的合规意识，提高合规管理的有效性。
3.风险评估与监测：合规管理部门应定期进行风险评估和监测，包括对合规政策执行情况、违规行为情况、外部风险变化等进行监测，及时发现和纠正问题。
4.内部控制：合规管理部门应建立和完善公司内部控制制度，包括风险管理制度、内部审计制度等，加强对各项业务和系统的监督和控制。
5.合规检查与评估：定期进行合规检查和评估，发现问题并做好整改工作。
6.处理违规行为：合规管理部门应对违反合规政策的行为进行调查，并采取相应的处罚措施，保护金融市场秩序和客户权益。
7.报告和沟通：合规管理部门应向上级机关、董事会、监管机构等提供合规工作报告，及时沟通反馈信息。
四、风险控制总结起来，银行合规管理是一个系统工程，需要合规管理部门和各个业务部门紧密配合、协同工作。
合规管理的目标是确保银行各项业务符合法律法规和相关规定，保护客户权益，防范金融风险，维护金融市场秩序。
银行分行内控合规检查管理规定
银行分行内控合规检查管理规定内控合规部门或者分支机构提出的临时增加检查项目，应当经过内控合规部门审核，并报主管行长批准后执行。
三）检查计划调整。
在检查过程中，如发现检查计划需要调整的情况，应当及时报告内控合规部门，并经过内控合规部门审核后调整。
第六条检查组织实施。
一）检查组织。
内控合规部门负责组织综合检查和专项检查，组织检查组成员应当具备较高的业务素质和检查能力，且与被检查对象不存在利益关系。
检查组成员应当遵守保密规定，严格履行职责，保证检查的客观性、公正性和有效性。
二）检查程序。
内控合规检查应当遵循规范程序，包括但不限于检查准备、检查实施、检查记录、检查报告和检查反馈等环节。
检查组应当向被检查对象说明检查的目的、依据、内容和程序，听取被检查对象的意见和说明，对发现的问题进行记录和反馈。
三）检查周期。
综合检查每年至少开展一次，专项检查根据需要进行。
检查周期应当合理安排，确保检查的全面性和有效性。
第七条检查结果处理。
一）检查结果反馈。
内控合规部门应当及时向被检查对象反馈检查结果，包括但不限于问题清单、整改要求和检查报告等内容。
被检查对象应当认真对待检查结果，及时整改问题，确保问题得到有效解决。
二）整改落实。
被检查对象应当按照内控合规部门的要求，制定整改方案，明确整改措施和时限，并按照要求报送内控合规部门。
内控合规部门应当对整改情况进行跟踪和督促，确保整改措施得到有效落实。
三）问题追究。
对于发现的严重问题和违规行为，内控合规部门应当及时报告主管行领导，按照相关规定进行问题追究和处理。
对于涉嫌违法犯罪的问题，应当及时报告公安机关处理。
银行分行内控合规检查管理规定第一章总则为了规范内控合规检查程序，提高检查质量，统筹管理检查监督资源，加强对重要业务和高风险领域的检查，有效防范和化解经营风险，根据《中国银行内控合规检查管理办法》、《XXX关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》等规定，制定本规定。
第二章各类检查管理第五条检查项目实行计划管理。
银行合规管理办法
银行合规管理办法第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
第二章董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。
银行合规工作管理办法
1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。
第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。
本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。
同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。
合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。
第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。
二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。
合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。
2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。
四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。
第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
商业银行合规管理规定
商业银行合规管理规定第一章总则第一条目的和依据为了加强商业银行合规管理，提高银行业合规管理水平，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条适用范围本规定适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行（以下简称银行）。
第三条合规管理原则商业银行合规管理应遵循以下原则：1. 全面覆盖原则：合规管理应涵盖银行经营活动的所有方面，包括各项业务、各项制度、各个部门和各级人员。
2. 预防为主原则：合规管理应以预防风险为主，通过建立健全的内控制度和合规制度，防范和化解潜在风险。
3. 制度化、规范化原则：合规管理应按照制度化、规范化的要求进行，确保合规管理的有效性。
4. 动态管理原则：合规管理应根据银行业务发展、法律法规变化和外部环境变化，及时调整和完善合规管理制度。
5. 协同治理原则：合规管理应加强与风险管理、内部控制等其他治理领域的协同，形成合力，提升银行整体治理水平。
第二章合规管理组织架构和职责第四条合规管理组织架构商业银行应设立合规管理组织，负责银行合规管理工作。
合规管理组织架构应包括合规管理部门、合规管理委员会等。
第五条合规管理部门职责合规管理部门是银行合规管理工作的执行机构，主要职责包括：1. 制定和组织实施银行合规管理制度，确保合规管理制度的有效执行。
2. 组织对银行各项业务、各项制度和各级人员的合规性进行审查、检查和评估，及时发现和纠正合规问题。
3. 协调和指导各部门、各分支机构的合规管理工作，确保合规管理工作的一致性和有效性。
4. 组织对合规管理人员和员工的培训和考核，提高合规管理人员的业务素质和专业能力。
5. 及时了解和掌握法律法规和监管要求的变化，及时调整和完善银行合规管理制度。
6. 组织开展合规风险防范和应对工作，及时报告合规风险事件。
第六条合规管理委员会职责合规管理委员会是银行合规管理工作的决策机构，主要职责包括：1. 制定银行合规管理战略和合规管理目标，确保合规管理工作与银行发展战略相一致。
商业银行合规管理要求
商业银行合规管理要求
一、遵守法律法规
商业银行应严格遵守国家法律法规，坚决执行监管要求，确保业务运营符合相关法律、法规和规定。
二、内部制度建设
商业银行应建立健全的内部制度体系，包括各项业务和管理流程的规章制度，明确各岗位的职责和权限，确保各项业务操作有章可循、有据可查。
三、流程规范
商业银行应优化业务流程，确保业务操作的规范化和标准化，防止违规操作和风险事件的发生。
同时，应加强流程的监督和检查，及时发现和纠正违规行为。
四、合规培训
商业银行应定期开展合规培训，提高员工的合规意识和风险意识，确保员工了解和掌握合规要求，能够正确执行各项规章制度。
五、监督检查
商业银行应建立健全的监督检查机制，对各项业务活动进行定期或不定期的检查和审计，及时发现和纠正违规行为，防止风险事件的发生。
六、信息披露
商业银行应按照监管要求进行信息披露，及时向社会公众和监管机构披露重要信息，增强透明度，提高公信力。
七、合规文化
商业银行应积极培育合规文化，倡导诚信、合规、稳健的经营理念，强化全员合规意识，营造良好的企业形象和社会信誉。
八、合规风险评估
商业银行应建立合规风险评估体系，定期对各项业务和管理活动进行合规风险评估，及时发现和评估潜在的合规风险，采取有效措施防范和控制风险。
2024年银行业务合规风险检查方案
2024年银行业务合规风险检查方案____年银行业务合规风险检查方案一、引言随着金融市场的不断发展和全球经济的变化，银行业务的合规风险也在不断增加。
合规风险检查是银行业务的一个重要环节，对于保障银行业务稳定运行、提高合规风控能力至关重要。
本文将针对____年的银行业务合规风险进行检查，制定相应的检查方案。
二、检查目的本次检查的目的是为了全面了解银行____年的合规风险情况，发现存在的问题和隐患，提出相应的改进措施，确保银行业务合规风险可控。
三、检查范围本次检查的范围包括但不限于以下几个方面：1. 客户身份识别和反洗钱风险管理2. 内部控制和审计风险管理3. 金融市场风险管理4. 信贷风险管理5. 涉外业务风险管理6. 私人银行业务合规风险管理7. 涉及新兴业务和新产品的合规风险管理四、检查方法本次检查采取以下方法：1. 文件资料的检查：对银行的合规政策、规章制度、内部控制文件等进行检查，查看是否符合法规要求。
2. 现场检查：对银行的合规风险管理部门进行现场检查，了解其组织结构、职责分工、人员配备以及工作情况。
3. 数据分析：采用大数据分析技术，对银行的交易数据、客户数据等进行分析，发现可能存在的风险问题。
4. 风险问卷调查：向银行相关部门和员工发放风险问卷，了解他们对合规风险的认识和管理情况。
五、检查内容1. 客户身份识别和反洗钱风险管理（1）检查银行的客户身份识别程序是否符合相关法规要求，是否存在身份欺诈风险。
（2）检查银行的反洗钱制度和流程是否完善，并对反洗钱风险进行评估。
（3）检查银行的反洗钱合规培训情况，是否定期进行培训。
2. 内部控制和审计风险管理（1）检查银行的内部控制制度，包括风险控制、业务流程、内部审批等方面，是否健全有效。
（2）检查银行的内部审计制度和工作情况，是否能起到有效的内部控制监督作用。
3. 金融市场风险管理（1）检查银行的金融市场风险管理政策和制度，是否能及时应对市场波动和风险事件。
银行法律合规审查管理办法(2023年版)
附件银行法律合规审查管理办法（2023年版）第一章总则第一条为规范XXXX银行（下称“我行”）法律合规审查管理，充分发挥各部门在防范、控制、化解我行经营风险过程中的作用，保障全行法律合规审查工作统一、协调、高效运转，切实维护我行合法权益，有效防范法律合规风险，制定本办法。
第二条本办法所指法律合规审查，分为法律性审查和合规性审查，是指法律合规部门依据国家法律、行政法规、部门规章、地方法规、司法解释（以下简称“法律法规”）以及监管政策等，根据法律合规部门职能以及本办法规定范围和程序，对其他部门送审事项的合法性、合规性进行审查，揭示送审事项法律合规风险，提出法律合规意见的活动。
第三条法律合规审查应遵循以下原则：（一）独立性原则：法律合规职能独立于业务部门，审查意见应以法律法规和监管政策为依据，独立、客观地开展法律合规审查工作，评估、提示法律合规风险，秉持中立、客观。
（二）尽职原则：法律合规审查人员应秉持高度负责精神，恪尽职守，对审查事项尽可能全面、详尽、深入地分析研究，审慎专业地评估并揭示法律合规风险。
（三）务实原则：法律合规审查以防范风险和提升市场竞争力为目标，适应我行业务发展的现实需求，符合法律法规、监管政策变化的要求。
第四条本办法属于“管理办法”，适用于我行法律合规审查工作。
第二章职责分工第五条法律合规部是我行法律合规审查工作的承办和管理部门，职责如下：（一）制订我行法律合规审查制度体系和系统流程；（二）负责对送审部门提交的送审材料开展法律合规审查；（三）对出具的法律合规审查意见承担责任。
法律合规部设审查岗，负责受理法律合规审查材料并开展法律合规审查工作。
法律合规部不对送审事项中的商业条件、业务要素进行审查和判断，由各部门按职责分工负责。
第六条送审部门对送审事项合法性和合规性负首要责任，主要职责如下：（-）提交法律合规部进行法律合规审查前，送审部门应对送审材料进行初审，初审职责由部门兼职合规经理及部门负责人履行，送审部门合规经理出具初审意见后由送审部门负责人审批确认；（二）落实法律合规部出具的审查意见，根据意见修订送审材料；（三）对送审材料中业务合规性、要素准确性以及对法律意见的落实执行情况承担责任；对未经法律合规审查，自行办理的业务和签订的法律性文件承担直接责任。
银行内控合规管理举措
银行内控合规管理举措
银行内控合规管理举措是指银行制定和执行的一系列规定、措施和程序，旨在确保银行在风险合规方面的有效管理和控制。
以下是一些常见的银行内控合规管理举措：
1. 内控制度建设：银行应建立完善的内控制度，包括内控管理制度、内控流程、内控授权和审批程序等，为实现合规管理提供框架和指导。
2. 风险评估和监测：银行应进行系统的风险评估，包括对客户、业务、合作伙伴等方面的评估，及时发现和预防潜在风险。
同时，银行还应建立健全的风险监测机制，监控业务运作中的合规风险。
3. 合规培训和教育：银行应开展合规培训和教育活动，提高员工的合规意识和能力。
培训内容可以包括合规政策、法规和规章制度的理解，以及合规流程和操作规范的培训。
4. 内部控制测试和评估：银行应定期对内部控制制度进行自查和评估，检查合规管理的有效性和改进空间。
测试和评估可以通过内部审核、合规检查等方式进行。
5. 合规风险管理和应急预案：银行应建立合规风险管理机制，及时应对和处理合规风险事件。
同时，银行还应制定应急预案，确保在合规风险事件发生时能够及时有效地应对。
6. 外部审计和监管：银行应接受外部审计和监管机构的监督和
审查，确保合规管理的有效性和合规要求的满足。
7. 内部报告和沟通：银行应建立良好的内部报告和沟通机制，确保合规信息的及时传递和沟通，提高合规管理的效率和准确性。
通过以上内控合规管理举措的实施，银行能够更好地管理和控制合规风险，提高业务运作的合规性和稳定性。
银行合规检查方案
银行合规检查方案篇一：BKC银行合规工作奖惩BKC银行合规工作考核办法第一章总则第一条目的和依据为加强BKC银行（以下简称“我行”）的合规风险管理，提高合规教育工作的有效性，根据国家有关法律、法规以及我行《章程》、合规政策，制定本《办法》。
第二条适用范围本《办法》适用于我行总行各部门（审计部、法律合规部除外）以及在亚洲地区中国境内设立的所有分支机构（以下简称“被考核单位”）。
第三条考核机构法律合规部负责总行各部门及分行的合规工作考核；支行工作考评有其所属分行负责。
第四条考核原则我行合规工作考核遵循以下原则：（一）客观全面：客观、公正地考核我行现行合规规定的所有项目，所有考核均依据被考核单位的工作实际和记录评语，客观地重大成果反映其合规工作成果。
（二）科学有效：根据合规工作零违规内部管理的刚性要求，结合履职尽责得分百分制和违规失职追责制确定考核结果，既引导被考核处室部室履职尽责，又强调指出其工作成果的有效性。
（三）公开透明：所有绩效结果的认定，均制定明确的计分标准，均公开得分、扣分依据的事实。
（四）奖罚分明：对合规监督管理成效突出、有效避免合规风险因素的，给予奖励；对遭遇违规事件或被处罚的，给予处罚。
第二章考核方法和内容第五条考核方法百分制和扣分制相结合，将所有考核项目分别摒弃不同的考核评价分值，总分100分；按被考核单位履职情况和工作成效分别确定得分。
发生违规、被处罚或者其他对我行造成负面影响的，按照其影响程度不同分别扣减相应分数。
第六条考核级次根据被考核单位履职情况和工作成效，将各个考核评价项目分为优秀、良好、一般和较差四个级次，分别赋予不同的分值，并根据项目特点减少个别项目等级级次的数量，或者降低个别级次的平均分。
根据被考核单位的得分，将考核结果分为四个级次： 90分及以上：优秀；80（含）-90分：良好；60（含）-80分：一般；60分以下：较差。
第七条分支机构考核内容及评分标准分支机构的合规考核项目和评分标准如下：（一）制订本行的合规风险管理计划案，有效组织分行及辖属支行的合规管理。
XX银行合规审核管理办法
XX银行合规审核管理办法一、总则第一条为了加强XX银行合规风险管理，确保银行各项业务活动符合国家法律法规、监管要求以及内部规章制度，特制定本办法。
第二条本办法适用于XX银行及其分支机构、控股子公司、关联企业（以下统称“银行”）。
第三条合规审核是指银行对内部控制制度、业务操作流程、风险管理措施、员工行为等方面进行全面、系统的检查和评估，以确保其符合相关法律法规、监管要求和内部规章制度。
第四条合规审核应遵循全面性、独立性、客观性、及时性和公正性的原则。
第五条银行应建立健全合规审核机制，确保合规审核工作的有效开展。
二、组织与职责第六条银行应设立合规审核部门，负责组织、实施和监督合规审核工作。
合规审核部门应具备独立性，直接向银行高级管理层负责。
第七条银行各部门、分支机构、控股子公司、关联企业应积极配合合规审核部门开展合规审核工作，提供相关资料和信息，并对所提供资料和信息的真实性、准确性和完整性负责。
第八条银行高级管理层应充分重视合规审核工作，确保合规审核部门具备足够的资源和权力，以有效开展合规审核工作。
三、合规审核程序第九条合规审核程序包括合规审核计划制定、合规审核实施、合规审核报告编写和合规审核结果处理四个阶段。
第十条合规审核计划制定：合规审核部门应根据银行的业务规模、风险状况和合规要求等因素，制定合规审核计划，明确审核对象、审核范围、审核方法和审核时间表。
第十一条合规审核实施：合规审核部门应按照审核计划开展合规审核工作，通过查阅资料、访谈、实地考察等方式，对银行的各项业务活动进行全面、系统的检查和评估。
第十二条合规审核报告编写：合规审核部门应在审核结束后，编写合规审核报告，对审核中发现的问题和风险进行分析和总结，并提出相应的改进措施和建议。
第十三条合规审核结果处理：银行应根据合规审核报告，制定整改计划，对审核中发现的问题进行整改。
整改工作应由相关部门负责，合规审核部门负责监督整改工作的实施和进展。
四、合规审核方法第十四条合规审核方法包括定性和定量两种方法。
银行合规管理制度
XX银行合规管理制度第一章总则第一条为促进本行内部合规管理，增强自我约束能力，维护安全稳健运行，提高合规风险管理水平，实现持续规范发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等法律法规，制定本制度。
第二条合规是指本行及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律准则、本行内部规章制度，以及行业的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
合规风险是指因本行或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使本行受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
合规管理是指本行制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
对员工的经营管理行为和业务活动应依据本指引实施合规管理。
第三条倡导合规文化，明确树立“合规是发展的基石”、“全员主动合规”、“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”的合规文化理念，将合规目标置于优先地位，倡导诚信、正直的道德准则，培育全体员工的合法合规意识。
第二章目标与原则第四条合规管理的目标是建立合规管理制度，健全合规管理机制，培育合规文化，确保本行依法、合规经营。
第五条合规管理的基本原则：（一）健全性原则。
合规管理应覆盖所有业务、全体员工、所有部门和分支机构，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）独立性原则。
风险管理部门应当独立于其他部门及分支机构行使职能。
（三）有效性原则。
合规管理应当符合有效性原则，达到科学性、合理性，制定符合监管要求及本行需要的合规管理制度；全体员工和经营管理人员应当严格遵守并维护合规管理制度的有效执行。
（四）发展性原则。
合规管理工作应根据国家法律法规、政策制度等外部环境及本行经营战略、经营目标、经营条件等内部环境的实际情况，适时进行相应调整和完善。
第三章机构设置及职责第六条由风险管理部门负责全行的合规管理体系，风险管理部门由3人组成。
银行合规检查内容
银行合规检查内容银行合规检查听起来就很严肃呢，但其实也可以很有趣地去了解啦。
1. 风险管理方面•信贷风险检查。
银行放出去的贷款能不能收回来可是大事。
要看看银行评估贷款人还款能力的方法是不是合理。
比如说，有没有仔细查看贷款人的收入来源呀，是稳定的工作收入，还是有一些不太靠谱的投资收益作为还款来源呢。
要是贷款人的收入来源都很模糊，那这贷款放出去可就危险啦。
•市场风险检查。
现在金融市场波动可大了，银行持有的各种金融产品，像股票、债券之类的，在市场波动下价值可能会变来变去。
要检查银行有没有对这些市场风险进行评估，有没有制定应对市场突然下跌或者上涨的策略。
要是银行买了一堆股票，结果市场突然暴跌，银行却没有提前想好应对办法，那可就麻烦咯。
•操作风险检查。
这就是银行内部操作流程的检查啦。
比如说柜员在办理业务的时候，有没有按照规定的步骤来操作。
像存钱的时候，有没有仔细核对金额、身份信息之类的。
要是柜员随便操作，把钱存错账户或者存错金额，那可就乱套了。
2. 法律法规遵守方面•反洗钱检查。
现在洗钱的手段五花八门的，银行可不能成为洗钱的通道。
要检查银行有没有对客户的资金来源进行审查。
如果有客户突然有一大笔来历不明的钱存进来，银行就得好好查一查。
比如一个小公司平时账户往来都是几千几万的，突然有一笔几百万的资金流入，银行就得搞清楚这钱是从哪儿来的，是不是合法的收入。
•消费者保护法规检查。
银行是和消费者打交道的，得保护消费者的权益。
要看看银行有没有向消费者清楚地说明各种金融产品的风险和收益情况。
比如说卖理财产品的时候，不能只说收益有多高，却不提可能会亏损。
要是让消费者稀里糊涂地买了理财产品，最后亏了钱，那银行可就违反规定了。
3. 内部制度执行方面•员工行为准则检查。
银行员工得遵守一定的行为规范。
比如说不能泄露客户信息，不能利用职务之便谋取私利。
要检查银行有没有对员工的行为进行监督。
要是有员工偷偷把客户的账户信息卖给别人，那可就坏大事了。
银行合规检查管理办法(试行)
XX银行制度合规检查管理办法文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：合规管理部审核：批准：版次号：A/0生效日期：年月日目录修改记录 (3)第一章总则 (3)第二章组织与职责 (4)第三章检查内容与形式 (5)第四章检查程序 (6)第一节检查准备 (6)第二节检查实施 (6)第三节分析评价 (7)第四节整改 (8)第五章档案管理与保密 (8)第六章奖励与问责 (9)第七章附则 (9)修改记录第一章总则第一条为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。
第二条本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。
第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。
合规检查工作应遵循以下基本原则：（一）全面性原则。
合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动；（二）分工协作原则。
合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相协调；（三）灵活性原则。
在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。
根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。
第五条本办法适用于本行的合规检查工作。
第二章组织与职责第六条合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工协作、齐抓共管。
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XXXX农村商业银行股份有限公司
合规检查管理办法
第一章总则
第一条为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。
第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。
第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
第二章职责与权限
第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。
第六条合规管理部检查组成员分工
（一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。
（二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。
（三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。
第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。
第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。
第三章内容与要求
第九条合规检查的范围
对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。
第十条检查的方法和要求
（一）调取电子数据，进行分析性检查。
对电子数据的完整性和有效性进行
检查。
核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。
在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。
（二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。
（三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。
（四）据检查内容，调阅相关资料。
（五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。
对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。
（六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。
（七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。
（八）根据行领导对检查报告的批示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处理意见，下发被检查单位执行。
（九）严格执行检查纪律。
要严于职守，不徇私情，不得接受被检查单位的宴请、娱乐消费等。
（十）做好检查保密工作，防止检查资料的泄密。
第四章合规检查管理流程
第十一条合规检查立项
（一）确定规检查项目
合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划,依据国家有关的金融法律法规、方针政策；银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定，上级部门的工作安排以及相关文件确定合规检查项目。
（二）合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。
（三）成立合规检查组
1．合规管理部根据检查项目成立检查组，确定检查组组长、主检查人，和检查组成员。
2．检查项目组组长：负责组织检查组成员开展现场检查，确定检查小组成员的分工；与被检查对象协调重要事项；检查定检查方案、检查通知书、检查报告、检查结论和处理决定；把握检查质量和进度；安排其他相关工作。
3．项目主检查人：负责检查组成员分工，组织、收集、分析被检查对象的
有关资料，组织起草检查方案、检查通知书；组织各小组进行现场检查；检查定检查事实确认书，起草检查初步意见、检查结论和处理决定，编制检查报告；组织整理检查档案；完成检查组组长安排的其他工作。
4．检查项目组成员：根据检查方案进行现场检查、调查分析、编制分工内检查事项工作底稿；及时汇报检查过程中发现的问题；完成项目主检查人和项目小组长安排的其他工作。
（四）制定检查方案
合规管理部根据本次检查项目类型，详细制定检查方案：
1．被检查部门（人）的名称和基本情况；
2．检查的目的、对象、范围、内容、方式、检查实施时间；
3．检查组成员与分工；
4．检查的方法和要求；
5．注意事项；
6．编制日期。
（五）检查方案检查审批
合规管理部将检查方案送交分管行领导检查批后实施检查。
第十二条检查准备
（一）发送检查通知书
1．检查通知书应载明：
（1）检查的依据、目的、范围、内容、方式、实施期限；
（2）检查组组长及主检查人等；
（3）被检查部门应提供的资料及应予配合的其他事项。
2．检查通知书应提前发送或通知被检查部门，特殊情况下可在进场时交被检查部门。
3．对被检查部门准备工作的要求：
（1）被检查部门人员应准备自查材料。
自查材料应包括检查事项主要情况、主要工作或履行职责情况、存在的主要问题等。
（2）被检查部门准备相关的资料，安排必要的工作条件。
（二）明确检查人员分工
检查组组长在进驻被检查部门之前应组织成员学习检查计方案，明确检查计
重点，确定具体分工和工作要求。
第十三条检查实施
（一）检查组组长说明检查计的目的、内容、工作安排和要求。
（二）被检查部门主要负责人作相关情况汇报。
（三）进行检查分析
1．检查组组根据检查方案，确定需调阅的文件和其他书面材料、会议记录以及原始会计凭证、账簿、报表等资料。
2．检查组组成员根据调阅的资料，对检查计内容进行检查分析，亦可通过听取汇报、观察、走访、谈话等方式进行。
（四）编制工作底稿
1．检查组成员实施检查时，要如实、序时记载检查工作记录，并以工作记录为依据及时编写工作底稿。
工作底稿包括检查（谈话）的主要内容、查证的主要事实，计算的结果等。
2．工作底稿应附相关证明材料。
（五）确认事实
1．检查项目小组长根据检查过程中编写的工作底稿，审定检查事实确认书。
2．检查事实确认书可按所检查内容分别拟写，经汇总后交被检查部门人员确认。
3．被检查部门人员对检查事实确认书的内容提出确认意见并签章。
如有异议，被检查部门可说明情况，并附相关证据。
4．主检查人根据检查事实确认书和被检查部门的确认意见，汇总形成检查初步意见。
5．检查初步意见经检查组组长检查定后，可召开会议与被检查部门人员交换意见。
6．被检查部门要在检查组确定的期限内对检查初步意见提交书面反馈意见，在确定的期限内未提交书面意见的，视为没有异议。
第十四条检查报告
（一）项目主检查人根据检查初步意见和被检查对象的反馈意见拟写检查报告。
（二）检查报告包括以下内容：
1.检查的基本情况，包括立项依据、现场实施起止时间、被检查部门、人员名称、检查期限、检查范围和检查主要内容等；
2.被检查部门人员在检查期内各方面工作中主要成效的简要概括；
3.存在的问题，包括所发现问题的基本事实，并引用所违反政策法规的条文，所引用条文要注明出处、文号等；
4.处理意见及建议，由合规管理部门根据检查中发现存在的问题，对被查部门人员提出处理意见及整改建议，被查部门负责人和被检查人签字确认。
5.责任的认定，主要是对检查中发现的重要问题，确认检查对象所应负的责任，包括直接责任、主管责任和领导责任。
（1）直接责任是检查对象亲自办理，或组织、指使、强令、纵容下属、他人违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（2）主管责任是检查对象由于管理、监督、检查不力，致使直接分管的工作发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（3）领导责任是检查对象由于疏于管理、监督、检查，致使所领导的单位、部门发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。
（4）总体评价。
根据检查结果，对检查对象作出客观公正的评价。
（5）处理建议。
检查组对所发现的违规问题及检查对象应负的责任，依据相关政策法规及管理办法，提出具体的处理建议。
（四）检查结论和处理决定主送被检查部门。
被检查部门收到检查结论和处理决定后，应在及时将整改情况上报合规管理部。
若有异议，可在15日内向有权部门提出申诉，申诉期内检查结论和处理决定不停止执行。
第十五条检查通报
检查组对检查情况汇总写出检查通报，合规管理部负责人审核，报经分管行领导审批后，向全行通报。
第十六条检查整改阶段
（一）根据检查报告反映的问题和有关规定、要求，向被检查部门（人）提出整改意见，明确落实整改的具体问题和时间要求。
（二）被检查部门（人）应根据整改意见的要求，在规定的时限内将问题整改情况以书面形式报告合规管理部。
第十七条跟踪整改
合规管理部可根据情况在及时对被检查部门整改情况进行后续检查。
重点检查结论和处理决定中有关存在问题的整改落实情况，并做出后续检查报告。
第十八条检查档案管理
检查档案由合规管理部立卷归档保管。
第五章附则
第十九条本制度由XXXX农村商业银行股份有限公司负责解释和修改。
第二十条本制度自发文之日起执行。