公司财务借款管理规章制度
公司财务借款管理制度
第一章总则第一条为规范公司借款管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括公司本部、分公司及控股子公司。
第三条本制度旨在规范借款申请、审批、使用、归还及监督等环节，确保借款行为合法、合规、安全。
第二章借款申请与审批第四条借款申请条件：1. 员工因私原因需要借款；2. 员工因公原因需要借款；3. 借款用途符合公司规定。
第五条借款申请流程：1. 借款人填写《借款申请单》（附件一），详细说明借款原因、用途、金额、期限等；2. 所在部门负责人审核，对借款原因、用途、金额等进行初步判断；3. 报管理部确认，对借款申请进行审核；4. 经总经理批准后，借款人凭借款单到财务部办理借款业务。
第六条借款审批权限：1. 借款金额在500元以下的，由部门负责人审批；2. 借款金额在500元（含）至1万元的，由管理部审批；3. 借款金额在1万元（含）以上的，由总经理审批。
第三章借款使用与归还第七条借款人应按照借款用途使用借款，不得挪作他用。
第八条借款期限：1. 因私借款：最长不超过3个月；2. 因公借款：根据实际情况确定。
第九条借款归还：1. 借款人应按照约定的还款期限归还借款；2. 对于无法按期归还的借款，应提前与财务部沟通，协商还款方案；3. 对于逾期还款的，公司有权采取法律手段追回借款。
第四章监督与责任第十条财务部负责对公司借款进行监督，确保借款行为合法、合规。
第十一条借款人应遵守本制度，如有违反，公司将根据情节轻重，采取相应措施。
第十二条对于因借款人工作疏忽、违规操作等原因造成公司损失的，借款人应承担相应责任。
第五章附则第十三条本制度由财务部负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
附件一：借款申请单借款申请单借款人：（签名）部门：（签名）借款原因：借款用途：借款金额：借款期限：审批意见：部门负责人：（签名）管理部：（签名）总经理：（签名）注：本申请单一式三份，借款人、部门、财务部各执一份。
公司财务部个人借款管理制度
公司财务部个人借款管理制度第一章总则第一条为规范公司财务部内部的个人借款行为，保护公司和个人合法权益，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司财务部全体员工的个人借款行为。
第三条公司财务部个人借款应遵循公平、公正、公开的原则，确保借款行为合法、合规。
第四条财务部应建立健全个人借款审批、监督、监管制度，加强对个人借款的管理。
第五条财务部应建立相关借款档案，包括借款申请书、借款合同、借款审批表、还款情况记录等。
第二章借款申请第六条财务部员工需书面向直接上级提交借款申请，申请内容应包括借款金额、借款用途和还款计划等。
第七条直接上级负责审核借款申请，对借款申请的真实性、合法性进行审查，并确认借款金额是否合理。
第八条直接上级审核通过后，将借款申请材料上报财务部负责人审批。
第九条财务部负责人对借款申请进行综合评估，根据借款需求和公司资金状况决定是否批准借款。
第三章借款审批第十条财务部负责人审批通过后，应书面通知借款人批准借款，包括借款金额、借款利率、借款期限等。
第十一条借款人应在指定时间内与公司签订借款合同，并支付相应的担保金。
第十二条借款合同应明确还款计划，包括还款日期、还款金额等。
第十三条财务部应在公司内部公示借款人的借款信息，包括借款金额、借款用途、借款期限、借款利率等。
第四章借款管理第十四条财务部应建立借款档案，对每位借款人进行登记管理，包括个人基本信息、借款金额、还款情况等。
第十五条财务部应实时监控借款人的还款情况，及时提醒借款人按时还款。
第十六条若借款人有还款困难，应及时向财务部申请展期或减免，经审核符合条件的，可酌情批准。
第十七条借款人需在规定时间内按还款计划偿还借款，逾期未还的，应按照合同约定收取逾期利息。
第十八条财务部应定期对借款情况进行统计分析，发现问题及时处理并提出改进措施，确保借款管理的规范性和效率。
第五章违约处理第十九条若借款人恶意逃废债务，财务部有权采取法律手段维护公司利益，包括起诉、追偿等。
公司借款规章制度模板全套
公司借款规章制度模板全套第一章总则第一条为了规范公司内部借款行为，加强财务管理，确保公司财务安全，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司内部所有员工的借款行为，包括但不限于职工借款、员工借款等。
第三条员工借款应当符合公司经营管理规章制度及相关制度规定的要求，确保资金合理利用。
第四条公司借款应当根据资金需求和用途合理确定借款额度和期限。
第五条公司借款应当遵循合法、合规的原则，保证借款资金来源合法。
第六条公司借款应当定期还款，不得擅自拖欠。
第七条公司应当建立健全内部借款管理制度，规范借款行为。
第八条公司应当加强对员工借款行为的监督和管理，保障公司资金安全。
第二章借款资格第九条公司员工应当为在职员工，具有借款资格。
第十条公司员工应当在规定的借款条件下，提供真实的借款用途和资金需求。
第十一条公司员工应当根据公司规定的借款流程，提交借款申请并通过审批。
第十二条公司员工应当按照公司规定的还款方式和期限，按时偿还借款本息。
第十三条公司员工因私借公、挪用借款资金、蓄意逃避还款等违反规定行为的，公司有权采取相应的纠正措施。
第三章借款流程第十四条公司员工借款应当遵循以下流程：（一）员工向公司提出借款申请，并说明借款用途和资金需求；（二）公司财务部门审核借款申请，并出具借款审批意见；（三）公司领导审核通过后，签署借款合同，并确定借款额度和期限；（四）员工按照合同约定的借款方式和期限，领取借款资金；（五）员工应当按时还款，如有逾期情况应当及时与公司财务部门协商解决。
第十五条公司应当建立健全借款档案管理制度，记录员工的借款申请、审批、发放、还款等流程。
第十六条公司还款方式可以采取银行转账、现金支付等方式，详细规定在合同中。
第十七条公司应当定期对员工的借款情况进行统计和分析，并及时纠正不当行为。
第四章违规处理第十八条公司员工因违反借款规定，擅自挪用借款资金、私借公款等行为的，公司有权采取以下纠正措施：（一）书面警告；（二）暂停借款权限；（三）扣除违规所得；（四）其他合法纠正措施。
公司贷款和借款管理制度
公司贷款和借款管理制度一、总则为规范公司贷款和借款行为，确保资金使用的透亮度和合规性，保障公司和员工的利益，特订立本《公司贷款和借款管理制度》（以下简称“本制度”）。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工及相关部门。
三、贷款和借款程序1. 贷款审批程序1.1 申请：员工如需借款，需书面向公司财务部门提交借款申请，并注明借款金额、用途等事项。
1.2 审批：财务部门将对借款申请进行审批，包含核实员工的身份、借款金额合理性、还款本领等。
1.3 批准：经财务部门审批通过后，公司负责人将签署借款批准文件，并通知借款员工。
2. 借款发放程序2.1 合同签订：借款员工需与公司签订借款合同，明确借款金额、利率、还款期限、还款方式等条款。
2.2 发放款项：经合同签订后，财务部门将及时将借款款项转入借款员工指定的银行账户。
3. 还款程序3.1 还款方式：借款员工应按合同商定的还款方式和还款周期定时还款，可选择一次性还本付息或分期还款。
3.2 还款记录：财务部门将及时记录借款员工的还款情况，并向借款员工供应相应的还款回执。
3.3 逾期处理：如借款员工逾期未定时还款，财务部门将通知借款员工并采取适当措施，如收取逾期利息、追究法律责任等。
四、贷款和借款管理责任1. 公司负责人职责1.1 引导方针：公司负责人应订立贷款和借款管理的引导方针，并确保其符合法律法规和公司政策。
1.2 审批权限：公司负责人应设定贷款审批权限，并明确各级审批人员的责任和权限。
1.3 监督检查：公司负责人应定期对公司贷款和借款管理制度的执行情况进行监督检查，并及时解决管理中存在的问题。
2. 财务部门职责2.1 审批管理：财务部门负责对借款申请进行审批，确保借款的合理性和合规性。
2.2 资金管理：财务部门负责核实借款员工的资金用途，并监督借款款项的发放和还款情况。
2.3 统计报告：财务部门应定期向公司负责人报告借款和还款的情况，并供应贷款和借款的统计分析报告。
借款的财务管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理工作，规范借款行为，确保资金使用安全、合理、高效，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、各子公司及分支机构的所有借款行为。
第三条借款管理遵循以下原则：1. 合法合规原则：借款行为必须符合国家法律法规和公司规章制度；2. 风险控制原则：严格控制借款风险，确保公司财务安全；3. 审慎决策原则：借款决策应充分考虑资金需求、风险和收益；4. 效率优先原则：简化借款流程，提高资金使用效率。
第二章借款申请与审批第四条借款申请1. 各部门、子公司及分支机构在资金需求时，应向财务部门提交书面借款申请，详细说明借款用途、金额、期限、还款计划等。
2. 借款申请应附以下材料：（1）借款用途说明；（2）借款合同或协议；（3）相关财务报表；（4）其他相关证明材料。
第五条借款审批1. 财务部门对借款申请进行初步审核，对符合借款条件的，提出审批意见。
2. 借款申请经财务部门负责人审批后，提交公司领导层审批。
3. 领导层审批通过后，财务部门办理借款手续。
第六条特殊借款审批1. 借款金额超过一定限额的，需经公司董事会或股东会审批。
2. 借款用途涉及重大投资或风险较高的，需经公司董事会或股东会审批。
第三章借款合同与支付第七条借款合同1. 借款合同应明确借款金额、期限、利率、还款方式、违约责任等条款。
2. 借款合同应由财务部门起草，经相关部门审核后，提交公司领导层审批。
第八条借款支付1. 财务部门根据借款合同，按照约定的还款计划支付借款。
2. 借款支付方式包括银行转账、现金支付等，具体方式由财务部门根据实际情况确定。
第四章借款管理与监督第九条借款管理1. 财务部门负责借款的日常管理工作，包括借款申请、审批、合同签订、支付等。
2. 各部门、子公司及分支机构应配合财务部门做好借款管理工作。
第十条借款监督1. 公司内部审计部门负责对借款行为进行定期或不定期的审计。
公司借款管理制度
公司借款管理制度第一章总则为规范公司借款行为，维护公司资金安全，提高资金利用效率，特制定本制度。
第二章借款依据1. 公司借款应当以经济效益和公司利益为前提，必须经过相关部门的审批和确认。
2. 公司借款应当根据公司的实际需求和经济实力确定借款额度和期限。
第三章借款方式1. 公司可以选择不同的借款方式，包括银行贷款、发行债券、筹集股权等。
2. 公司借款时应当根据借款金额、期限等因素来选择最适合的借款方式。
第四章借款审批1. 公司借款申请需经过相关部门的审批，包括财务部门、审计部门等。
2. 借款审批应当符合公司内部规定的程序和流程，不能擅自行事。
第五章借款管理1. 公司借款管理应当建立规范的档案管理制度，对相关文件和资料进行归档和保存。
2. 公司借款管理应当建立明确的责任制度，明确各部门和人员的职责和权限。
第六章借款风险1. 公司借款存在一定的风险，应当加强风险管理，建立风险评估和控制机制。
2. 公司应当做好资金预测和规划，避免出现资金链断裂的风险。
第七章借款利用1. 公司借款应当用于公司生产经营和发展，不能用于不正当用途。
2. 公司借款应当加强资金利用监控，确保资金使用合理和有效。
第八章借款监督1. 公司借款需要建立监督机制，确保借款行为合法和规范。
2. 公司应当定期对借款情况进行监督检查，及时发现和解决问题。
第九章借款报告1. 公司应当定期向公司高层管理层和董事会报告借款情况，包括借款额度、期限、用途等。
2. 公司应当建立健全的借款报告制度，确保信息的真实和完整。
第十章借款违约1. 公司借款如出现违约情况，应当及时与债权方协商解决，避免影响公司信用。
2. 公司借款违约应当及时报告给公司高层管理层和董事会，寻求解决方案。
第十一章附则1. 本制度解释权归公司董事会，如有修订，须经董事会批准。
2. 本制度自发布之日起生效，废止之前的相关制度和规定。
以上为公司借款管理制度，凡公司内部借贷行为需遵守上述规定，否则将追究相应责任。
公司财务借款管理制度
公司财务借款管理制度一、背景介绍为了规范公司财务借款行为，确保贷款使用的透明度、合法性和有效性，制定公司财务借款管理制度。
二、财务借款范围1.发展业务需要；2.资金周转不足；3.重大投资项目资金需求；4.应对紧急事务所需。
三、贷款申请与审批流程1.贷款申请公司内部部门对贷款需求进行申请，填写《贷款申请表》。
申请表需包含以下内容：-贷款金额；-贷款用途；-资金回收计划；-风险控制措施。
2.贷款审批贷款申请由部门主管审核后，提交财务部进行审批。
财务部对申请进行综合评估，包括贷款金额的合理性、贷款用途的正当性和资金回收计划的可行性等。
3.贷款合同签订财务部审核通过后，与贷款机构签订贷款合同，并履行相关手续，确保贷款款项能迅速到位。
四、贷款使用与监督1.贷款使用借款部门必须按合同约定的用途使用借款，并保证借款资金专款专用，不得挪作他用。
如需变更用途，需提前向财务部备案并获得批准。
2.贷款监督财务部对借款部门进行定期或不定期的贷款使用情况检查，确保借款资金的正确使用和合规操作。
五、贷款还本付息1.还本方式按合同约定方式还本，可以选择等额本金、等本息或其他还款方式。
还款计划应提前向财务部备案。
2.还本期限还款期限应严格按照贷款合同约定履行，如遇特殊情况无法按时还款，尽快向财务部提出申请延期，并附上相关理由和解决方案。
3.付息方式付息方式根据贷款合同约定，可以选择到期一次性付息或按季度或按年度支付利息。
六、贷款风险控制1.风险偏好贷款申请时，部门应根据公司经营情况、市场环境等因素，合理判断和控制贷款风险，避免过于冒险的贷款行为。
2.风险评估财务部进行综合评估时，需对借款部门的还款能力、贷款用途是否符合公司战略、借款人信用情况等进行全面评估。
3.风险监控贷款期间，财务部应建立风险监控机制，及时发现并应对贷款风险，采取适当的措施进行应对。
七、贷款记录与报告1.贷款记录财务部建立完善的贷款记录系统，对借款申请、审批、还款等进行记录，确保贷款过程的可追溯性。
公司财务借款借支管理制度
第一章总则第一条为规范公司财务借款借支管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门、各岗位。
第三条本制度遵循以下原则：1. 合法合规原则：借款借支必须符合国家法律法规和公司财务制度；2. 审批原则：借款借支需经过相关部门负责人审批；3. 实用原则：借款借支应以实际需要为依据，确保资金合理使用；4. 及时回收原则：借款借支需按时归还，避免资金占用。
第二章借款借支范围第四条借款借支范围包括：1. 因公出差、培训、参加会议等产生的费用；2. 办公用品采购、维修等费用；3. 应急情况下的临时资金需求；4. 其他经公司领导批准的合理费用。
第三章借款借支程序第五条借款借支程序如下：1. 借款人填写《借款借支申请单》，明确借款借支事由、金额、期限等；2. 借款人所在部门负责人审核申请单，签署意见；3. 财务负责人审批借款借支申请，签署意见；4. 总经理审批借款借支申请，签署意见；5. 出纳根据审批意见办理借款借支手续。
第六条借款借支申请单需包括以下内容：1. 借款人姓名、部门、岗位；2. 借款借支事由；3. 借款借支金额；4. 借款借支期限；5. 借款借支用途；6. 借款人承诺还款时间。
第四章借款借支期限及还款第七条借款借支期限一般不超过三个月，特殊情况经公司领导批准可适当延长。
第八条借款人应在借款借支期限到期前归还借款，如需延期，应提前向财务负责人提出申请，经批准后方可延期。
第五章借款借支核算与监督第九条财务部门负责借款借支的核算工作，确保借款借支的真实性、合规性。
第十条财务部门定期对借款借支情况进行检查，发现问题及时纠正。
第十一条公司内部审计部门对借款借支管理进行监督，确保制度的有效执行。
第六章罚则第十二条借款人未按期归还借款，经催告后仍不归还的，公司有权采取以下措施：1. 从借款人工资中扣除借款本金及逾期利息；2. 对逾期还款的借款人进行通报批评；3. 采取法律手段追讨欠款。
借款报销管理财务制度
借款报销管理财务制度一、制度目的为了规范公司借款报销管理，严格控制公司资金流转，减少公司风险，保障公司财务安全和资金利用效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有部门和员工，在公司内部借款、报销及其他财务活动过程中必须遵守本制度。
三、借款管理1. 员工可以向公司申请借款，但需填写《借款申请表》，明确借款金额、用途和还款时间。
2. 所有借款需经公司主管部门审批后，方可发放。
3. 借款金额以个人实际需要为准，不得出现用民借款、盘活公款等违规行为。
4. 借款期限一般不得超过三个月，特殊情况需经公司财务部门审批。
5. 借款利息按公司规定执行，逾期还款者将按照公司相关规定处罚。
6. 借款时需要提供有效的证据支持，如出差报销、餐费支出等。
四、报销管理1. 员工在公司出差、办公等需要费用支出时，可以向公司申请报销，但需填写《费用报销申请表》，明确报销金额、事由和附件证明材料。
2. 报销金额以公司实际支出为准，不得虚报冒领。
3. 报销单据需按照公司规定的要求进行归档保存，以备日后查验。
4. 报销审批流程一般为员工-主管-财务，严格按照流程执行，确保报销凭证真实有效。
5. 报销审批通过后，财务部门将按照相关规定及时付款，不得拖延。
6. 报销时需提供有效的票据、发票等证明材料，如有虚假报销行为将受到相应处罚。
五、管理制度1. 公司财务部门负责统一管理公司的借款和报销事宜，制定相关管理规定，并负责监督执行。
2. 公司领导应加强对财务管理工作的重视，定期检查公司财务管理情况，及时发现问题并及时整改。
3. 公司内部设立审计部门，对公司财务管理工作进行定期审计，确保公司资金使用合理有效。
4. 公司要建立健全公司财务信息系统，实现财务管理的规范化、信息化，提高工作效率和质量。
5. 对于违反公司财务管理制度的行为，公司将按照公司规定进行处理，严肃查处。
六、附则1. 本制度由公司财务部门负责解释和规定。
2. 本制度自颁布之日起施行，并不时修订完善。
公司借款和报销管理制度
公司借款和报销管理制度一、目的和原则为规范员工因公出差或其他业务活动产生的费用预支与报销行为，根据国家有关财经法规和企业内部管理需要，特制定本制度。
本制度旨在确保公司资金的合理使用和流程的透明化，防范财务风险，提升管理效率。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工。
所有因公出差、培训、会议等业务活动中的借款及后续报销均需遵循本制度规定。
三、借款程序1. 员工需提前填写借款申请单，并详细说明借款原因、金额及预计还款时间。
2. 部门主管需对借款申请进行审核，并根据情况予以批准或提出修改意见。
3. 财务部门负责复核借款申请的合规性，并在确认无误后安排款项发放。
4. 借款应尽量采用银行转账等非现金方式进行，以便于追踪和审计。
四、报销流程1. 员工应在活动结束后7个工作日内提交报销单据，包括发票、行程单等相关证明文件。
2. 报销单据须经部门主管初审并签字后，方可送至财务部门。
3. 财务部门将对报销单据的真实性、合法性进行审核，并对照预算进行核对。
4. 审核通过后，财务部门将在规定时间内完成报销款项的划拨。
五、费用控制1. 公司根据不同级别员工设定差旅费用标准，超出标准部分由员工自行承担。
2. 鼓励员工采取成本效益较高的出行方式和住宿选择，节约开支。
3. 对于高额费用开支，需提前报备财务部门，并得到高层管理者批准。
六、违规处理1. 对于违反借款和报销制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款直至解除劳动合同等处分。
2. 财务部门有权对任何不正当的借款或报销行为进行调查，并采取相应措施。
七、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释和更新。
如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
财务制度 借款管理办法
财务制度借款管理办法一、总则为规范借款行为，保障公司资金安全，根据公司财务管理制度和相关法律法规，制定本办法。
二、借款种类公司借款分为内部借款和外部借款两种。
1. 内部借款：指公司内部不同部门或单位之间的资金借贷行为。
内部借款一般为临时性、短期性质。
2. 外部借款：指公司向银行、金融机构、个人或其他团体借款所产生的资金来源。
外部借款一般为长期性、较大额度的借款。
三、借款审批权限1. 内部借款审批权限：由公司财务总监负责审批，金额在5000元以下的内部借款无需审批。
2. 外部借款审批权限：由公司董事会或董事长负责审批，金额在100万元以下由总经理审批。
四、借款申请流程1. 内部借款申请流程：（1）部门经理提交内部借款申请；（2）财务部门评估借款金额及用途；（3）财务总监审批借款申请；（4）内部借款申请成功后，财务部门跟进借款发放及还款。
2. 外部借款申请流程：（1）相关部门提交外部借款申请，包括借款金额、用途、期限等；（2）财务部门根据公司实际情况选择合适的借款方式和机构，并进行评估；（3）根据借款金额，进行相应审批程序；（4）外部借款成功后，严格按照合同规定履行还款义务。
五、借款利率及期限1. 借款利率：公司外部借款利率以市场利率为参考，根据借款金额、期限、风险等因素确定具体利率；内部借款一般不收取利息。
2. 借款期限：公司外部借款期限根据借款用途、财务需求等因素确定，一般不超过5年；内部借款期限一般不超过1年。
六、借款保障措施1. 外部借款保障：（1）签订借款合同：明确借款金额、利率、期限、还款方式等重要条款；（2）提供担保：如有必要，可提供担保措施，确保按时还款；（3）建立健全的风险管理制度，定期评估借款风险并采取措施化解。
2. 内部借款保障：（1）明确内部借款用途和期限；（2）建立借款档案，记录借款金额、用途、期限等信息；（3）实行利息计提制度，确保内部借款不影响公司正常经营运转。
七、违规行为处理1. 对违反借款管理办法的行为，财务部门将按照公司相关规定，给予相应处理，包括：纪律处分、通报批评、停止借款等。
公司财务部个人借款管理制度
公司财务部个人借款管理制度第一章总则第一条为加强公司财务部个人借款管理，规范借款行为，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规和公司相关规定，制定本制度。
第二条本制度所称个人借款，是指公司财务部为公司员工因个人原因向公司借用的资金。
第三条本制度适用于公司财务部个人借款的申请、审批、使用、偿还等管理工作。
第四条公司财务部个人借款管理应遵循合法、合规、合理、安全的原则。
第二章借款申请与审批第五条借款人应向财务部提出书面借款申请，并提供借款理由、用途、金额、还款计划等相关信息。
第六条财务部负责人对借款申请进行初步审查，重点关注借款人的信用状况、还款能力、借款用途等。
第七条财务部将审查意见提交公司领导审批。
公司领导根据审查意见和相关资料，决定是否批准借款。
第八条借款申请批准后，财务部与借款人签订借款合同，明确借款金额、用途、期限、利率、还款方式等相关事项。
第三章借款使用与管理第九条借款人应按照借款合同约定的用途使用借款资金，不得挪作他用。
第十条借款人在借款期间应按照约定的还款计划进行还款。
如发生特殊情况，导致无法按期还款的，借款人应提前向财务部申请延期还款，并重新制定还款计划。
第十一条财务部对借款人的还款情况进行跟踪管理，确保借款按时归还。
第十二条借款合同到期后，借款人应按照约定归还全部借款本金及利息。
如借款人未按期还款，财务部有权采取以下措施：（一）催收借款本金及利息；（二）从借款人工资中直接扣除借款本金及利息；（三）依法追究借款人的法律责任。
第四章借款偿还与档案管理第十三条借款人按照借款合同约定按时归还借款本金及利息后，财务部应及时办理借款偿还手续，并将相关资料归档管理。
第十四条财务部应建立个人借款档案管理制度，妥善保管借款合同、还款凭证等资料，确保资料的真实、完整、准确。
第十五条财务部定期对个人借款情况进行统计分析，为公司决策提供参考依据。
第五章法律责任与纪律处分第十六条借款人违反本制度的，财务部有权取消其借款资格，并依法追究其法律责任。
公司借款财务管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《企业财务通则》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有借款行为，包括员工借款、部门借款、子公司借款等。
第三条公司借款必须遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借款申请与审批第四条借款人需填写《借款申请表》，详细说明借款原因、金额、期限、还款计划等。
第五条《借款申请表》经借款人所在部门负责人签字同意后，报财务部门审核。
第六条财务部门对借款申请进行审核，主要包括以下内容：（一）借款人是否符合借款条件；（二）借款用途是否符合公司规定；（三）借款金额是否合理；（四）还款计划是否可行。
第七条审核通过后，财务部门将《借款申请表》报送公司总经理审批。
第八条总经理审批通过后，财务部门办理借款手续。
第三章借款发放与收回第九条借款人需在财务部门办理借款手续，签订《借款合同》，明确借款金额、期限、利率、还款方式等。
第十条财务部门根据《借款合同》发放借款，并将借款金额计入借款人个人或部门账户。
第十一条借款人应按照合同约定按时还款，如遇特殊情况需延期还款，应提前向财务部门申请，并经批准后方可延期。
第十二条借款人到期未能还款的，财务部门应采取以下措施：（一）催收还款，提醒借款人按时还款；（二）采取法律手段追讨欠款。
第四章借款管理第十三条财务部门应建立健全借款档案，详细记录借款人、借款金额、期限、还款情况等信息。
第十四条财务部门定期对借款情况进行检查，确保借款用途合法、合规。
第十五条财务部门应定期向公司管理层汇报借款情况，包括借款总额、逾期借款金额、借款回收情况等。
第五章附则第十六条本制度由公司财务部门负责解释。
第十七条本制度自发布之日起施行，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十八条本制度如需修改，由公司财务部门提出，经公司管理层批准后实施。
公司员工借款管理制度及流程
一、目的为了规范公司员工借款行为，加强财务管理工作，保障公司资金安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工。
三、借款原则1. 借款人必须具备完全民事行为能力。
2. 借款用途应合理、合规，不得用于非法用途。
3. 借款人应保证按时归还借款本息。
4. 借款金额不得超过借款人月工资总额的50%。
四、借款流程1. 借款申请（1）借款人填写《员工借款申请表》，详细说明借款用途、金额、期限等。
（2）部门负责人对借款申请进行初步审核，签署意见。
（3）人力资源部门对借款人进行信用评估，确认借款人具备还款能力。
2. 借款审批（1）总经理审批：借款金额在1万元（含）以下的，由总经理审批；借款金额在1万元以上（不含1万元）的，由总经理或其授权人审批。
（2）财务部门审核：对借款申请进行财务审核，确保借款用途合规、借款金额合理。
3. 借款发放（1）财务部门根据审批结果，将借款金额转入借款人银行账户。
（2）借款人收到借款后，应在《员工借款申请表》上签字确认。
4. 借款归还（1）借款人应按照借款合同约定的期限归还借款本息。
（2）借款人提前归还借款的，应提前告知财务部门。
（3）借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施。
五、借款利息及费用1. 借款利息：借款利率按同期银行贷款利率执行。
2. 借款手续费：借款金额的1%作为手续费，由借款人承担。
六、监督管理1. 人力资源部门负责对借款人的信用评估和借款用途的审核。
2. 财务部门负责借款的发放、利息计算和催收。
3. 公司审计部门负责对借款管理制度及流程的执行情况进行监督。
七、违规处理1. 借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施，包括但不限于电话催收、上门催收等。
2. 借款人恶意拖欠借款的，公司有权追究其法律责任。
3. 借款人提供虚假信息骗取借款的，公司有权解除劳动合同，并依法追究其法律责任。
八、附则1. 本制度由公司人力资源部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
财务制度借款流程的规定
财务制度借款流程的规定一、总则1.为规范公司内部借款行为，保障公司资金利用的合理性和透明度，特制定本制度。
2.本制度适用于公司内部各部门及员工之间的借款行为。
3.借款流程必须符合法律法规和公司相关规章制度，遵循公平、公正、公开的原则。
4.公司将建立借款管理台账，对员工、部门的借款情况进行实时跟踪和监督。
二、借款人资格1.公司员工借款需符合以下资格要求：（1）具有完整的法人身份证明；（2）在公司任职满一年以上，且无不良记录；（3）在公司职位要求之内；（4）无其他违规行为。
2.特殊情况下，需向公司领导层提交借款申请，并说明具体原因及用途。
三、借款金额及期限1.公司员工借款金额不得超过其一个月工资的三分之一。
2.借款期限以一个月为限，如特殊情况需要延期，需事先向公司财务部门提出申请，并说明理由。
3.借款金额和期限需当面向公司财务部门填写《借款申请表》并签订《借款协议》。
四、借款流程1.填写《借款申请表》（1）员工填写《借款申请表》，注明借款金额、用途、期限等信息；（2）部门负责人审查填写的《借款申请表》，如有问题及时回馈员工进行修改。
2.签订《借款协议》（1）员工填写完《借款申请表》后，向公司财务部门递交；（2）公司财务部门审核通过后，由借款人与公司签订《借款协议》，明确借款金额、期限、利率、还款方式等内容。
3.领取借款（1）公司财务部门在签订《借款协议》后，向借款人支付借款金额；（2）借款人需签收领取凭证，并及时归还与借款相关的文件。
4.还款流程（1）按照《借款协议》约定的期限，借款人需及时归还借款本息；（2）如借款人无法按期归还，需向公司财务部门提出申请并说明情况；（3）延期还款需得到公司财务部门书面同意。
五、借款管理1.公司财务部门设立借款管理台账，记录员工、部门借款情况并实时监督。
2.公司领导、财务部门将定期进行借款情况分析和评估，确保借款行为符合公司规定。
3.对于违反借款规定的行为，公司将按照相关规定进行处理，如停止借款资格、扣除工资、移送相关部门处理等。
关于借款的财务管理制度
第一章总则第一条为规范公司借款管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门及全体员工。
第三条公司借款管理遵循以下原则：（一）合法性原则：借款行为应符合国家法律法规及公司内部管理制度的规定。
（二）安全性原则：严格控制借款风险，确保公司资金安全。
（三）效益性原则：合理利用借款，提高资金使用效率。
（四）合规性原则：严格遵守国家相关税收政策，降低税收风险。
第二章借款范围与条件第四条借款范围：（一）公司生产经营活动所需的资金周转。
（二）购置固定资产、无形资产等。
（三）投资活动。
（四）经公司董事会批准的其他借款事项。
第五条借款条件：（一）借款申请部门需提供详细的项目可行性报告及还款计划。
（二）借款申请需经部门负责人审核，报公司财务负责人审批。
（三）借款申请需经公司董事会批准。
第三章借款程序第六条借款申请：（一）借款申请部门填写《借款申请表》，详细说明借款原因、用途、金额、期限等。
（二）部门负责人对借款申请进行审核，确保其真实性、合规性。
（三）财务负责人对借款申请进行审批，对不符合条件的借款申请予以驳回。
第七条借款审批：（一）借款申请经财务负责人审批后，报公司董事会批准。
（二）董事会批准后，财务部门与借款人签订借款合同。
第八条借款发放：（一）借款合同签订后，财务部门按照合同约定将借款金额划拨至借款人账户。
（二）借款人收到借款后，应按照合同约定用途使用借款。
第四章借款管理与监督第九条借款管理：（一）借款人应按照合同约定用途使用借款，不得挪用、转借。
（二）借款人应按时归还借款本金及利息。
（三）借款人应定期向财务部门报送借款使用情况报告。
第十条借款监督：（一）财务部门负责对借款使用情况进行监督检查。
（二）审计部门定期对借款管理情况进行审计。
第五章借款风险控制第十一条借款风险控制：（一）借款申请部门应充分评估借款风险，制定相应的风险控制措施。
公司财务长期借款管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理的规范性，保障公司资金安全，降低财务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各类长期借款的申请、审批、使用、归还及监督等环节。
第三条公司长期借款应遵循合法、合规、合理、节约的原则，确保公司资金合理使用，提高资金使用效益。
第二章借款申请与审批第四条长期借款申请部门应向财务部提交书面申请，内容包括借款原因、用途、金额、期限、还款计划等。
第五条财务部对借款申请进行初步审核，主要包括：1. 借款原因是否合理；2. 借款金额是否符合公司财务状况；3. 借款期限是否合理；4. 还款计划是否可行。
第六条初步审核通过后，财务部将申请材料报送总经理审批。
第七条总经理审批通过后，财务部与借款部门签订借款合同。
第三章借款使用与管理第八条借款合同签订后，借款部门应按照合同约定用途使用借款。
第九条借款部门使用借款应遵守以下规定：1. 专款专用，不得挪作他用；2. 合理使用，提高资金使用效益；3. 加强借款资金的管理，确保资金安全。
第十条财务部对借款资金使用情况进行监督，包括：1. 定期检查借款资金使用情况；2. 发现违规使用情况，及时制止并报告总经理。
第四章借款归还与利息支付第十一条借款到期前，借款部门应按照合同约定归还借款本金。
第十二条借款部门应按照合同约定支付利息。
第十三条借款到期后，财务部负责对借款进行核销。
第五章监督与责任第十四条公司审计部门对长期借款管理制度执行情况进行监督检查。
第十五条对违反本制度的行为，公司应依法追究相关责任。
第六章附则第十六条本制度由公司财务部负责解释。
第十七条本制度自发布之日起实施。
借款公司财务管理制度范本
第一章总则第一条为规范公司借款管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有借款行为，包括员工借款、临时周转借款、项目借款等。
第三条借款管理遵循以下原则：（一）合法性原则：借款行为必须符合国家法律法规及公司规章制度。
（二）真实性原则：借款申请、审批、使用、归还等环节必须真实、准确、完整。
（三）安全性原则：确保借款资金安全，防止资金流失。
（四）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
第二章借款条件与程序第四条借款条件：（一）借款人须为公司正式员工，具有良好的信誉和还款能力。
（二）借款用途合法、合规，符合公司业务发展需要。
（三）借款金额不得超过公司规定的最高限额。
第五条借款程序：（一）借款申请：借款人填写《借款申请表》，经部门负责人审核，报财务负责人审批。
（二）审批：财务负责人对借款申请进行审核，符合条件者签署审批意见。
（三）签订借款合同：借款人与公司签订《借款合同》，明确借款金额、期限、利率、还款方式等。
（四）发放借款：财务部门根据借款合同，将借款金额划拨至借款人账户。
第三章借款使用与归还第六条借款使用：（一）借款人应按照借款合同约定的用途使用借款。
（二）借款人不得将借款用于炒股、期货、彩票等高风险投资。
（三）借款人应定期向财务部门报告借款使用情况。
第七条借款归还：（一）借款人应按照借款合同约定的期限归还借款。
（二）借款人如因特殊情况无法按时归还借款，应提前向财务部门申请延期。
（三）借款人逾期归还借款，按合同约定支付滞纳金。
第四章责任与奖惩第八条责任：（一）借款人应承担借款责任，确保借款资金安全。
（二）财务部门应加强对借款的审核、监督和管理，确保借款合规。
（三）各部门负责人应加强对本部门借款的管理，确保借款合规。
第九条奖惩：（一）对按时归还借款、使用借款合规的借款人，公司给予一定的奖励。
财务制度借款管理规定
财务制度借款管理规定第一章总则第一条为规范借款行为，保障公司财务安全，提高财务管理效率，根据《公司法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于所有需要向公司借款的部门和个人。
第三条公司借款应当严格按照法律法规和公司规定进行，不得违法乱纪，不得挪用借款资金。
第四条公司借款应当与公司经营发展、项目实施和资金需求相适应，确保还款来源。
第五条公司借款应当根据公司实际情况，制定借款计划，明确借款金额、借款用途、借款期限、还款方式等。
第六条公司借款应当注重合理性和科学性，根据财务状况和经营计划确定借款金额和借款期限，避免因借款过多或期限过长造成还款压力。
第七条公司应当建立健全借款管理制度，明确借款程序和责任人，确保借款操作规范、合法、透明。
第八条公司应当建立健全内部控制机制，加强对借款资金的监督和管理，保障借款资金的安全使用。
第二章借款申请与审批第九条公司部门和个人需要借款时，应当填写《借款申请表》，明确借款金额、借款用途、借款期限等内容，并根据实际需要提交相关证明文件。
第十条借款申请应当由申请人或所在部门负责人签字确认，并报送公司财务部门审批。
第十一条公司财务部门在收到借款申请后，应当按照公司借款管理规定进行审核，确保借款用途合理、借款金额适当。
第十二条公司财务部门审核通过后，应当将借款申请提交公司领导审批。
第十三条公司领导审批通过后，公司财务部门应当将借款申请发送至公司账户部门进行核准。
第十四条公司账户部门核准通过后，公司财务部门应当将借款申请发送至公司财务总监进行最终审批。
第十五条公司财务总监审批通过后，借款申请即可生效，公司财务部门应当及时办理相关手续，将借款金额划入借款人账户。
第十六条公司财务部门应当及时将借款记录登记在册，并建立借款档案，留存相关证明文件，确保借款过程留有痕迹。
第三章借款使用与管理第十七条借款人应当按照借款用途使用借款资金，不得挪作他用。
第十八条借款人应当加强对借款资金的使用管理，做到合理节约，防止浪费。
公司财务管理借款管理制度
公司财务管理借款管理制度1借款审批制度公司借款分为备用金借款、差旅费借款及专项借款，所有借款的最终审批权均为CEO或董事长（超过20000元的借款必须经董事长签字认可）。
为保证公司资金周转正常进行，公司原则上不借款，发生支出事项，由员工先行垫付后报销。
如发生金额较大，无法垫付，由部门经理批准，报CEO或董事长审批后方可借款。
公司可协助员工办理信用卡。
不可以借用现金的范围包括：招待费、员工单独购买的特殊礼品、其他可以使用信用卡或借记卡支出的消费。
备用金借款指公司管理人员及职能服务人员因本身职务需要，经常性有公务小额支出，需要借用公司款项。
备用金借款的支付的上限为一个月内的经常性小额支出额度，需要由借用人所在部门经理提出申请，列明主要用途、借用金额及报销频率（每月至少报销一次），逐级上报，最终审批权为CEO或董事长。
备用金额度核定后，财务部门视借用人的报销频率及每次报销的额度有权决定是否减少借用人的备用金额度，并报CEO或董事长审批新的备用金借款单后，将前备用金清理借款。
备用金借款，应填写“借款单”，在借款事由处写明借款原由；借款与项目有关的，在借款事由处标明项目名称、项目标号。
员工出差可以预先在财务部预借的款项包括：往返交通费（仅限城市间火车、飞机票费用）出差时间在15天以上的住宿费。
员工出差前须填写出差审批表，出差飞机票由行政部统一预定，员工填写订票通知单，经部门经理及运营总监或总经理签字后，交公司前台，办理预订事务，商务中心将联系机票金额后，在出差审批表上注明金额并签字，员工在财务部审核后，自行保存出差审批表，待报销时与报销单据一并交财务审核。
专项借款：指员工因执行特定任务，可申请事先借款，以一事一借，即借即还，前款不清后款不借为原则。
要求在借款后一周内报销冲帐。
如任务取消时，须将借款原数归还，不得挪做他用。
用于招待费、礼品的借款，应在财务部核对客户档案后方可借款。
所有借款均须填写“借款单”及“支出报销说明单”，在说明单上注明往来性质，并且标出此笔借款应计入的项目名称及项目号，未通过立项审批的借款不予支付。
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财务借款管理制度
一、目的
为了规范借款管理，减少资金不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制订本制度。
二、适用范围
适用于公司全体员工。
三、职责权限
1、各相关部门负责借款单据的申请提出；
2、财务部负责本制度的修订，借款的支出、核算及借款凭证的保存；
四、规定内容
1、员工因私借款
（1）本公司原则上不对个人借款，对于新进员工，在职工作时间满15天，还未领第一个月工资，确因经济困难的，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务，所借款额不应超过500元，每月借款次数仅限1次。
（2）由于员工特殊原因需要借款且数额较大时，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务。
（3）员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，但对于特殊借款无法一次扣除时，应按借款时约定还款规定分批从个人工资中扣除，对于数额较大的特殊借款如借款人无法按期偿还的则直接由其担保人负责偿还。
由于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。
2、员工因公借款
（1）对于因公借款的，当事人应填写“借款单”并注明借款理由，“借款单”由借款部门负责人审核呈总经理批准后财务部方可受理。
如果是借支差旅费的还需要出具借款部门负责人或分管领导核准的“出差申请”，财务部门方可受理借款手续。
（2）公派业务借款应专款专用，严禁公款私用，不论业务是否完成，业务经办人均须在返回公司3日内，凭有效合法的原始凭证，经签批后办理报销手续冲抵借款单，报销单不足冲抵借款单的，经办人要补交现金；在规定范围内超出借款单的部分由财务支付现金，实际业务未使用或暂不用的借款，借款应如数清偿原借款单。
3、借款额度控制及管理
（1）员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审
核，超出合理范围的员工借款，财务部不予借支。
（2）员工借款的报销应取得真实合法的报销票据，部门负责人应审核其业务的真实性，合理性，财务部门复核业务的合理性及审核票据的合法性，经总经理批准后方可进行报销处理。
（3）员工报销款项应首先用于还借款，如报销同时遇有新工作任务需借支现金时，需再次履行借款审批手续，财务部出纳员不得保留借款人原借款单，而以报销单直接支付现金。
（4）借款单内均应注明借款，还款时间及借款用途，由出纳员负责按规定催还，并及时向财务部负责人反馈情况，个人因私借款还款时间由财务部核定，公派业务借款还款时间的合理性由部门负责人审核把关。
（5）财务部应严格控制员工借款额度、准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对超过借款单中约定的还款时间一周的，财务部将下发“员工借款清欠通知单”（见附件二）催收。
财务部须每季度对员工借款进行一次清理，对于员工逾期借款且收到“员工借款清欠通知单”3日内仍未清还的员工，财务部将从借款人工资中扣除借款。
备用金借款在额度内的或总经理特批可以延期还款的除外。
4、借款责任
（1）如审批人审批的借款造成损失的，审批人需要承担30%的经济责任。
（2）对于员工因私特殊借款经担保人担保后造成损失的，由担保人承担全部责任。
五、附则
1、本制度由深圳市**公司制定，经总经理审批后予以实施。
2、本制度解释权和修订权归**公司所有，根据实际情况，公司将定期对本制度进行修订。
3、本制度自颁布之日起实施。
**公司
**年**月**日
附表一:
借款单
附表二:
员工借款清欠通知单
部门同事：
截止年月日您逾期借支的现金金额为元，按照公司财务管理制度，请您在3日内到财务部核对，报销并归还所借款，如逾期未办，将依据有关规定执行！
此致！
深圳市麟越人力资源有限公司财务部
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