国泰君安证券PB业务产品要素表(非代销管理型)V1.7
券商集合理财产品是什么券商集合理财产品排名收益
券商集合理财产品是什么券商集合理财产品排名收益
券商集合理财产品是什么券商集合理财也称为集合资产管理业务，指的是由证券公司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理的一种理财产品。
它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品。
通俗地讲就是券商接受投资者委托，并将投资者的资金投资于股票、债券等金融产品的一种理财服务，其风险和收益介于储蓄和股票投资之间。
证券公司是这种理财产品的发起人和管理人。
券商集合理财产品分为限定性和非限定性两类：
1）限定性券商集合理财产品。
考虑到投资风险等因素，有些券商集合理财产品对投资品种的比例限制比较多。
限定性产品主要投资与固定收益类产品，如国债、短期金融债、高评级企业债，定期存款等。
应限定性产品投资于权益类证券和股票比例一般不超过20%，收益能力不是很高，但风险相对小很多，比较适合追求稳定收益的投资者。
限定性产品包括了债券型和货币市场型两种。
2）非限定性券商集合理财产品的投资范围比较广，除了限定性券商集合理财产品的投资范围外，还可以投资于股票或基金，可转债和ETF等资产。
其投资范围几乎囊括所有基金类投资标的。
而且还可以根据相关投资品种的趋势进行灵活运作，尽可能追求收益最大化。
该类型产品的收益率取决于券商的管理水平，教师和追求高风险，高收益的投资者选用。
券商集合理财产品排名代码名称投资类型近一季收益成立日期。
证券公司PB业务准入调查报告(产品)
证券公司PB业务准入调查报告（产品）一、PB业务概述PB（Private Banking，私人银行）业务是证券公司为高净值客户提供的定制化投资服务，主要服务内容包括：专业的投资顾问、个性化的投资策略和丰富的投资产品等。
PB业务有别于普通证券交易业务，其针对的客户对象往往是具备较高资产的客户。
PB业务具有高风险、高收益、高服务特征，是证券公司中风险较高的业务板块之一。
二、PB业务准入条件1.公司资质证券公司进入PB业务需要有相应的公司资质，主要包括：A类证券商、退市证券公司改制为非公开公司、金融控股公司、银行控股证券公司、新三板挂牌的非公开募集资金管理人等。
申请PB业务的证券公司需进行资质审核，确定授权资金规模。
授权资金规模与公司总净资产、核心流动性资产等指标有关。
2.公司财务稳健申请进入PB业务的证券公司应具备较为稳健的财务状况，以保证经营能力和承担风险的能力。
常规指标包括：（1）总资产、总负债、净资产、净资产收益率等。
（2）核心指标包括：流动性资产、净资产利润率、总资产利润率、资产负债比率、投资收益率等。
3.合规管理及风险控制体系PB业务所具有的高风险性和特殊性，要求证券公司具有较为完备的合规管理与风险控制体系。
证券公司应制定合规管理及风险控制规定，制度完备，流程清晰，措施得当，确保公司与客户之间合作的安全和稳定。
4.有培训体系PB业务的特殊性要求服务人员具备较高的专业素养和丰富的服务经验，证券公司应建立完备的PB业务人员培训体系，要求服务人员具有资深的投资顾问师或其他相关专业资格认证，让服务人员具备更加专业、全面、深入的投资咨询能力，为高净值客户提供更加优质、精准、个性化的投资服务。
三、PB业务风险控制PB业务的风险主要来自于以下方面：1.交易风险PB业务客户需签订协议，明确双方权利、义务和风险，确保投资人知情，并且在保证合规的前提下，为客户提供合适的交易产品，降低交易风险。
证券公司应建立严格的风险管理制度，限制交易规模、交易品种种类、单日累计交易额度等，避免过度展业、过度刺激交易，从而减少交易风险。
wind数据库简介(1)
Wind资讯具有丰富的客户定制项目实施经验，先后为行业内多家客户提供不同种类系统的开发。
2001年为银河证券研究中心开发完成内部网系统，主要用于进行研究成果的管理、研究人员绩效考核、网站信息的自动发布等。
2002年为平安保险投资管理中心开发完成投资决策辅助支持系统，主要用于对基金和债券进行数量化分析评价、对研究信息进行管理、辅助投管中心的投资业务。
企业专业资质
或资格说明
中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证
上海市政府科技经营证书
上海市税务免检企业
营业执照副本
产品介绍：
Wind资讯金融终端具有在线安装、在线使用、在线服务、操作简单、界面友好等种种优点，适用于金融投资、金融信息、研究教学、金融监管等领域，是专业投资机构、专业研究机构、普通投资者、上市公司、高校财经类专业、财经类媒体及政府监管部门的理想工具。
B、股票多维数据下面数据浏览器、条件选股、财务纵比、行情序列和Excel插件五个数据提取工具，可方便提取各种指标型数据。
C、专题统计报表共有400余张报表，特别是港股数据报表为Wind独有。
D、资产托管报表有各种适合于我行使用的各类金融产品权益报表。
5、理财产品特色
A、提供《每日财经导读》、《基金投资参考》、《银行理财观察》简报，帮助理财经理快速了解主要市场的重大信息；
及时性
所有数据均在第一时间展现，每日7:30前即能获晓最新数据
3
3.1
Wind资讯目前提供的宏观经济数据共分为14个子类，包括国民经济核算、工业生产与企业经营、固定资产投资、对外贸易及投资、物价指数、工资与就业、农业生产、运输邮电、能源、国内贸易、财政、银行与货币、证券、中国景气指数，涵盖了大部分宏观经济指标。
国泰君安投资者适当性服务体系
概念
目的
目的描述
表现形式
分类
定价
通过对客户成长周期的分析，挖掘不同类型客户的核心诉求，将合适的服务以合适方式提供给合适的客户，基于适当性服务让客户感知服务的专业价值并乐意支付对价
专业型客户产品套餐；
依赖型客户产品套餐；
参考型客户产品套餐；
分级
服务待遇
吸引、聚集高资产高潜力客户，科学配置资源，从待并完善客户自助订阅、购买、退订产品的操作流程。客户可以在“智博汇理财大厅”或通过95521短信自助订阅、购买或退订相关服务产品，一旦产生相应动作，系统就会自动记录相关的操作，并在产品库中该客户所对应的产品权限列表上添加或删除该项权限，这样，客户马上就可以享受或取消国泰君安所提供的该项服务产品。
从国外经验看，证券监管机构对金融产品的销售，推荐和咨询过程都进行法律层面的规范，其中最基本的监管要求是2K规则，即“了解你的客户，了解你的产品”规则（“Know your client，Know your products”Rules）。国内“四个合适”的提法与2K原则在原理上不谋而合，为行业指明了“管理”的方向：以了解客户为前提，以服务和产品为载体，在服务过程中实施“适当性”。
两个中心，是适当性的基础；即国泰君安依据了解你的客户、了解你的产品而建立的客户中心和产品中心。
三个平台，是承载在IT系统上的；分别是君弘百事通，专门为投资顾问、营销类员工度身定制的集行情、资讯、适当性客户服务、客户管理以及统一通讯工具为一体的工作平台；理财大厅，面向所有投资者所推出的一站式投资理财服务平台，集合了资讯、软件、交易、服务、视频、订阅等六大功能；95521，公司内部从第三方的视角通过客户回访和质量控制，来实现整个适当性服务的回馈机制，完成整个适当性服务的闭环的服务平台。
国泰君安产品配置策略
国泰君安产品配置策略国泰君安是中国领先的综合金融服务提供商，拥有多元化的金融产品和服务。
其产品配置策略是根据客户的风险承受能力、投资目标和市场环境等因素来制定的。
下面将从股票、债券、基金和金融衍生品等角度来探讨国泰君安的产品配置策略。
首先是股票配置。
国泰君安通过自主研究和金融市场分析，为客户提供个股推荐和投资建议。
国泰君安的研究团队通过量化分析、基本面分析和技术分析等方法来评估和选择具有投资潜力的个股。
同时，国泰君安也会根据客户的风险承受能力和投资目标来进行个股的配置，以实现投资组合的风险和收益的平衡。
其次是债券配置。
债券是国泰君安的重要投资品种之一，尤其是对于风险承受能力较低的客户。
国泰君安会根据债券市场的风险和收益特征，以及客户的风险承受能力和投资目标，来配置不同类型的债券。
比如，对于风险承受能力较低的客户，国泰君安可能会配置更多的政府债券和国债；而对于风险承受能力较高的客户，国泰君安可能会配置一些高收益债券和企业债券等。
第三是基金配置。
基金是国泰君安的核心产品之一，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
国泰君安会根据客户的风险承受能力和投资目标，来配置适合的基金产品。
比如，对于风险承受能力较低的客户，国泰君安可能会配置一些稳健型的债券型基金和货币市场基金；而对于风险承受能力较高的客户，国泰君安可能会配置一些成长型的股票型基金和混合型基金等。
最后是金融衍生品配置。
金融衍生品是一种可以根据预设条件来进行投资和风险管理的金融工具，包括期权、期货、互换合约等。
国泰君安会根据客户的需求和市场环境等因素，来配置适合的金融衍生品。
比如，对于一些对市场走势不确定的客户，国泰君安可能会配置一些看涨期权来防范市场下跌的风险；而对于一些对市场走势较为乐观的客户，国泰君安可能会配置一些看跌期权来获利。
综上所述，国泰君安的产品配置策略是根据客户的风险承受能力、投资目标和市场环境等因素来制定的。
通过股票、债券、基金和金融衍生品等多种投资品种来实现投资组合的风险和收益的平衡。
证券股份有限公司PB类产品募集代销推荐受理指引模版
证券股份有限公司PB类产品募集代销推荐受理指引第一条为提高内部PB业务支持效率，明晰PB业务募集代销申请推荐各环节的职责，促进业务发展，根据《证券股份有限公司主经纪商业务管理（暂行）办法》、《证券代理销售私募投资基金产品操作规程》等制度制订《证券PB类产品募集代销推荐受理指引》（以下简称“本指引”）。
第二条本指引所称PB类产品募集代销申请推荐指由公司分支机构、总部各职能部门、子公司推荐私募客户申请由证券为其提供募集代销服务。
推荐募集外包服务可参照该指引执行。
第三条 PB产品募集代销立项准入申请PB募集（代销）服务支持的客户准入应满足以下标准：（一）公司私募产品代销对象主要为与公司有PB业务合作且签订了主经纪商合作协议的PB客户。
（二）未与我司签订主经纪商合作协议但在最近年度业绩市场排名前30位的私募机构。
未满足第（一）或（二）项目条件的拟合作客户，但经公司认定批准的开展募集代销合作的客户、集团内部关联企业、公司子公司等不受上述限制。
（三）公司管理较为规范，团队较为稳定，核心投资人员、核心研究人员近1年内或自成立以来无重大变动；（四）在基金业协会登记备案处于正常状态，申请人近1年内或自成立以来无重大负面媒体报道，申请人或其高管人员最近1年内或自成立以来不存在被监管机构采取纪律措施或处罚等行为。
针对同一私募管理人的同类私募产品的募集代销按照首次募集代销和再次募集代销有不同的具体业务标准要求。
第四条 PB产品首次募集代销业务标准满足第三条准入条件的PB客户申请私募产品代销合作，按如下原则处理：（一）私募基金管理人已经与我司有自主发行产品或顾问类产品的经纪合作，已有产品合作时间一般不少于3个月。
（二）私募管理人最近年度直接管理或其核心投资成员作为主要投资经理曾经公开管理或顾问管理产品/账户（为拟募集代销同类产品）规模权益或量化类规模不少于1亿元，债券类规模不少于5亿元；（三）私募管理人最近年度直接管理或其核心投资成员作为主要投资经理曾经公开管理或顾问管理产品/账户运行情况良好，业绩参照进入市场同类产品前30%，回撤参照控制进入市场同类产品前30%；公司关联公司、子公司或公司认定批准的其他产品不受上述条件约束；第五条 PB产品再（多）次募集代销业务标准满足第三条、第四条募集代销准入条件的PB客户在产品募集成功后就同类产品再（多）次申请募集代销，按如下原则处理：（一）原来已合作募集代销产品运行情况良好，业绩进入最近年度或产品结束时进入市场同类产品排名前30%，回撤控制进入市场同类产品前30%。
私募基金产品要素表(证券投资类)
时进行收益分配
券股份有限公司
：
联系方式：
入人确认。签字：
后一个交易日/季最后一个交易日）开放
优先资金 200万劣后资金
个月不得赎回
于100万份 □股票质押回购 □协议存款 □ 银行理财 □债券回购 □定期存款
□港股通
□新三板
□贵金属
费用确认人：
□单笔份额超额收益高水位法 □1.业绩年化收益率 收益率____% □2.绝对净值 计提日累计单位净值超过历史 最高累计单位净值的__%计提
国信证券股份有限公司
*项目引入人确认 *国信托管部项目对接人
单位:
联系人：
联系方式：
本产品要素表内容已与管理人及项目引入人确认。签字：
（证券投资）
写基金要素，黑色*号为管理人必填项,红色字 ，对接人做最终确认。 基金有个性化的设计方案，您可以在表旁对相
确定合同条款为贵司基金产品的真实意思表达 容
8个中文字，如：XX投资稳健一号基金）
*份额的分级
□优先和劣后
例：详细：600万优先资金 200万劣后资金
□优先、普通和劣后 详细：
*认购费用 *认购期利息
□不收取认购费
□____%
□折算为投资人份额 □归属基金资产 □不收取申购费 □不收取赎回费 □无赎回限制 □需全部赎回 □可以部分赎回，但赎回后份额不得小于100万份 基础业务类： □股票 □债券 □基金买卖 □股票质押回购 □LOF申赎 □金融期货 □商品期货 □协议存款 □公募基金 □基金专户 □券商理财 □ 银行理财 创新业务类：（需另外收取费用） □融资融券 □ETF套利 □期权 □柜台市场品种 其他： □____% □____% □份额持有未满12个月不得赎回
股票质押式回购交易业务介绍
股票质押式回购交易业务介绍股票质押式回购交易业务介绍股票质押回购业务是指符合条件的客户以所持有的股票或其他证券质押，向证券公司融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
下面是yjbys店铺为大家带来的股票质押式回购交易业务介绍的知识，欢迎阅读。
一、业务介绍股票质押回购业务是指符合条件的客户以所持有的股票或其他证券质押，向证券公司融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的'交易。
国泰君安是国内最早成立信用交易团队的券商之一，2010年以专业评价第一名获得首批融资融券业务试点资格，其后相继首批获得转融资业务、转融券业务、股票质押式回购交易等业务资格，目前提供涵盖股权融资、证券借贷、资本引介、大宗交易、产品及策略开发、税收及会计处理、信息披露等综合资券融通解决方案。
二、项目优势(一)多品类拓展宽度(二)占据业内领先地位国泰君安是国内最早成立信用交易团队的券商之一，2010年以专业评价第一名获得首批融资融券业务试点资格，其后相继首批获得转融资业务、转融券业务、股票质押式回购交易等业务资格。
(三)突出的业务优势适用范围广：限售股、高管锁定股及大股东持股均可融资，不限制资金用途。
期限灵活：按需求3年内均可交易，可随时申请交易提前购回。
高效快速：申请后2周内资金到账，T日交易，资金T+1日可用。
手续简便：系统直接交易，无需在公证处、登记结算公司现场办理公证、质押手续。
交易安全：通过交易所和中登公司进行交易和清算交收，交易具有安全保障。
创新领先：凭借全方位的业务创新、服务创新和管理创新，业务规模长期位居市场前列。
合作伙伴：已为深沪两市超过200家上市公司股东提供专业的融资服务。
(四)钻石品质的业务能力我们拥有前瞻的业务研究能力和丰富的业务实践经验。
凭借雄厚的净资本优势和多元化资金融通渠道，我们全面满足不同投资者的多层次资金需求;凭借综合性券商的资源和专业化优势，我们与众多上市公司建立了业内最广泛的证券出借战略合作关系，成功开展国内首单大额定向融券业务，融券业务规模长期位居市场首位。
私募证券投资基金公司产品要素表V1-非标产品
□每笔1000元
□0%
（二选一）
100万≤ M＜500万
1.0%
M＜100万
1.5%
请Hale Waihona Puke □中划“√”，单选。第三项示例中的具体数值可修改，但分段区间的等号位置不可改变。
认购份额的计算
□有效认购款项（含认购费用）在募集期间在资金清算专用账户中形成的利息折算成基金份额计入基金委托人的账户
□有效认购款项（含认购费用）在募集期间在资金清算专用账户中形成的利息直接计入基金财产
邮箱：
私募管理人基金业协会登记编码
请完整填写。
托管户开户银行
□浦发银行北京东三环支行
□中信银行北京瑞城中心支行
□工商银行北京燕莎支行
请根据业务需要选择托管户开户银行。其中，如果经纪商是中信证券（山东），浦发银行不支持融资融券和个股期权。
中信证券服务类型
□托管服务
□行政外包服务
□代销服务
□经纪服务
请在□中划“√”，可多选。
请在□中划“√”，单选。如选择第三项，须在业绩报酬总体提取比例确定的前提下，在管理人和投顾之间分配。如总共提取20%业绩报酬，其中管理人收取12%，投顾收取8%。
六、基金的收益分配
收益分配
□本基金在存续期内不进行收益分配。
□本基金在存续期内进行收益分配。
请在□中划“√”，单选。
分红方式
□基金默认现金分红。
该费用暂不支持自动支付，需管理人出具划款指令。
托管费
年托管费率：【】%，每日计提，按季支付
在管理人预留足额现金的前提下，托管人将在下季初十个工作日内自动支付给托管人。
行政管理人服务费
年行政服务费率：【】%，每日计提，按季支付
私募证券投资基金产品要素表-分级型-清洁版
私募证券投资基金产品要素表-分级型-清洁版私募证券投资基金是一种非公开募集的基金产品，针对一定的合格投资者开放。
分级型私募证券投资基金是其中一种类型，其特点是将基金资金划分为不同级别，不同级别之间的收益和风险有所差别。
以下是分级型私募证券投资基金产品要素表。
一、基金基本情况1.基金名称：私募证券投资基金名称。
2.基金类型：分级型私募证券投资基金。
3.基金运作方式：资产管理公司作为基金管理人对基金进行管理。
4.基金募集方式：非公开募集。
5.基金募集期限：基金的募集期限为1年。
二、基金管理人信息1.基金管理人名称：基金管理人的全称。
2.基金管理人注册情况：基金管理人注册在本国监管机构，并取得了相应的证券投资基金管理人资格。
3.基金管理人运作情况：基金管理人应遵守法律法规及业内规则，维护投资者权益，并根据基金合同约定履行其职责。
三、基金托管人信息1.基金托管人名称：基金托管人的全称。
2.基金托管人注册情况：基金托管人注册在本国监管机构。
3.基金托管人运作情况：基金托管人应对基金的财产安全进行保管，保护投资者利益，根据相关法规履行职责。
四、基金投资范围1.基金投资目标：资本增值。
2.基金投资范围：本基金以证券投资为主要投资方式，可以投资于股票、债券、资产支持证券等金融资产。
其中，股票不得超过基金资产的70%，债券等固定收益类资产不得超过基金资产的30%。
3.基金投资策略：基金管理人通过研究市场情况，选择相对价值较高、投资前景较好的证券进行投资。
五、基金收益分配1.基金分级设计：本基金设立两个级别，一级收益优先级高于二级，但风险相对较大。
2.基金分配比例：按照基金合同规定分配。
3.基金分配方式：按照份额比例进行分配。
六、基金风险控制1.基金风险控制措施：基金管理人将严格控制基金投资风险，制定了一定的风控措施，如分散投资、控制投资比例等。
2.基金风险披露：基金管理人会定期向投资者披露基金投资情况和风险状况。
产品要素表(安进三号)(新模板)1
【√】半年度报告
【√】年度报告
【√】净值报告每月披露一次
九、申购与赎回：
产品封闭期为自建仓之日起6个月，产品开放日为自产品成立之日起的每三个月的对日，封闭期内开放日可申购不可赎回。封闭期后的开放日接受申购和赎回。
十、产品风控
1、止损线：
0.83
2、预警线：
0.86
3、风控细则
净值≥1.4
1.3>净值≥1.2
组合持有的全部期货合约价值（非轧差计算）投资比例为资产管理计划的0%-700%，组合持有的全部期货合约价值（轧差计算）投资比例为资产管理计划的-550%-550%,单品种持有全部期货价值（非轧差计算）投资比例为资产管理计划的385%，股票最大持仓比例为资产管理计划的30%
1.2>净值≥1.1
组合持有的全部期货合约价值（非轧差计算）投资比例为资产管理计划的0%-190%，组合持有的全部期货合约价值（轧差计算）投资比例为资产管理计划的-150%-150%,单品种持有全部期货价值（非轧差计算）投资比例为资产管理计划的105%，股票最大持仓比例为资产管理计划的15%
0.86≤净值<0.90
组合持有的全部期货合约价值（非轧差计算）投资比例为资产管理计划的0%-80%，组合持有的全部期货合约价值（轧差计算）投资比例为资产管理计划的-40%-40%,单品种持有全部期货价值（非轧差计算）投资比例为资产管理计划的28%，股票最大持仓比例为资产管理计划的5%
产品要素表
理财产品基本要素
一、基本情况
1、产品名称：
安诚数盈-安进三号投资基金
2、产品形式：
管理型
3、产品存续期：
1年（到期可展期）
4、产品募集规模：
私募证券投资基金产品要素表-主从型-清洁版
私募证券投资基金产品要素表-主从型-清洁版主从型私募证券投资基金是一种比较常见的基金类型，其基金产品要素主要包括基金类型、投资标的、风险收益特征、基金管理人、募集信息等方面。
下面是主从型私募证券投资基金产品要素表的清洁版：一、基金类型1. 基金类型：主从型私募证券投资基金2. 投资期限：至少24个月3. 投资策略：（1）主基金策略：低风险、稳健型投资策略，并以货币市场工具、信托受益权、债权类产品等固定收益投资品种为主要投资标的。
（2）从基金策略：高风险、高回报型投资策略，并以股票、债券、基金等多种资产类别为主要投资标的，通过其与主基金之间的投资关系，实现投资目标。
二、投资标的1. 主基金投资标的：（1）固定收益类金融资产，包括银行存款、票据、国债、地方政府债券、企业债券等。
（2）结构性金融产品，包括资产支持证券（ABS）、商业地产信托（REITs）、信贷风险转移证券（CDO）、信用风险转移证券（CDS）等。
2. 从基金投资标的：（1）股票，包括A股、港股、美股等。
（2）债券，包括公司债、政府债等。
（3）基金，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
三、风险收益特征1. 风险特征：（1）主基金的投资风险较低，以稳健型投资策略和固定收益投资品种为主要投资标的，风险收益比较平稳。
（2）从基金的投资风险较高，以高回报型投资策略和多种资产类别为主要投资标的，风险收益比较波动。
2. 收益特征：（1）主基金以固定收益投资品种为主要投资标的，收益相对稳健。
（2）从基金以多种资产类别为主要投资标的，收益相对波动。
3. 风险控制：（1）主基金通过采用低风险、稳健型投资策略、固定收益投资品种等措施，降低投资风险。
（2）从基金通过风险管理措施，如合理配置资产、控制仓位等，降低投资风险。
四、基金管理人1. 基金管理人：XX投资管理有限公司2. 投资经理：XXX五、募集信息1. 募集规模：不少于5000万元2. 最低认购金额：不少于50万元3. 认购方式：通过私募投资者实名认购4. 募集期限：不超过180天总之，主从型私募证券投资基金产品要素表涵盖了基金类型、投资标的、风险收益特征、基金管理人、募集信息等方面的内容，在私募投资领域具有广泛的应用价值。
国泰君安资产管理产品
市场上相似的指数基金产品；参与、退出本集合计划费用较低廉。
投资标的及比例：上证央企ETF、上证央企指数成份股、入选上证央企指数
成份股备选名单的股票，以及暂时用来替代指数成份股的股票。资产配置比 例：上证央企ETF：80%～92%；上证央企指数成份股、入选上证央企指数备 选名单的股票、暂时用来替代成份股的股票、指数成份股对应的权证（按比 例复制）：0%～17%；）现金、货币市场基金：3%～10%；等。
长期稳定受益的投资群体。
量化型——君享套利系列（1-6号） 产品性质：本计划属于限额特定集合资产管理计划。 产品特点：科学的逻辑；严格的纪律性；严格的风险管理；流动性好。 流动性：本集合计划开放日为自计划成立日起封闭期结束后的每个工作日 最低参与金额：首次参与本集合计划的最低金额：人民币1，000，000
流动性：封闭期过后，上海证券交易所、深圳证券交易所和香港交易所同
时开放交易的工作日为开放日，赎回后资金T+10日到账。
最低参与金额：投资者初次参与的最低参与金额为10万人民币。投资者每
次参与金额必须是1000元人民币的整数倍。
适合的投资群体：对海外市场投资感兴趣，渠道有限的投资群体
债券型——君得惠系列（1-2号）
最低参与金额：单一投资者参与本集合计划的最低金额为10万元人民币。 适合的投资群体：风险承受能力不大，想购买基金但又不会选择基金的投
资群体。
FOF——君享精品
产品性质：非限定性集合资产管理计划。 产品特点：甄选精品基金组合，力求在基金组合投资中以较小的风险代价
为客户赢得较高的盈利；通过一定比例的优质蓝筹股票投资，更为进取地为 委托人谋取收益。资金规模上限10亿，参与人员上限200人。
国泰君安内部培训课件固定收益部
典型国际投行FICC部门的组织架构和职能
投行部门 业务职能 与利率挂钩证券、外汇、期货商品和新兴信用业务领域，居全球领先地位。 固定收益、货币和商品部提供全方位的服务，包括： 为各类客户设计整套融资策略，包括公司、政府和机构，并为他们发掘 机遇、设计和执行交易。 提供并分析市场和产品信息，让投资者通过广泛系列的金融和商品产品 执行投资战略。 为所有主要的固定收益、货币和商品产品提供做市交易，为客户提供变现能 力。 固定收益、货币和商品部的业务包括销售、交易、金融和研究等。 利率产品：主要有政府债券和相关的场外衍生掉期市场，产品包括政府债券、 债券期权、利率掉期和期权，结构化利率衍生品以及为机构提供对长寿风险 的结构化和管理解决方案。 信用产品：信用产品为客户提供一系列的固定收益产品和工具，从标准的债 券发行和信用分析到为客户特别定制的基金联接产品、衍生工具和结构化产 品。 结构化产品：为各种形式的证券提供交易、证券化、合成化、承销以及咨询 等服务，主要包括RMBS、ABS等基于潜在资产池的衍生品。 在新兴市场提供全方位的固定收益产品和工具，包括主权证券和企业证券， 地方货币衍生工具和量身定制的新兴市场投资产品。 大宗商品：为客户提供石油、金属等的交易。 16
11
做市业务崛起：标准化产品做市收入为主
固定收益业务的主要收入来源是标准化产品的做市收入，来自于结构化产品的收入占比 较低。 摩根大通FICC交易量最高的是外汇现货/远期和信用交易，收入贡献15%以上。 按每笔交易收入分布看，FICC是规模驱动业务，交易量高（约100,000笔/天）和买卖价 差窄的交易占比达98%，交易量低和买卖价差宽的交易占比2%。
高盛 固定收益、货 币和商品部， 隶属机构客户 服务业务
期货各品种交易参数表
5% 8% 10%
5% 8% 10%
5% 8% 10%
5% 8% 10%
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8%
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5%
5%
6%
5%
（1）连续两个交易 日出现同方向单边 市，D2为最后交易 d2结算时和d3 日，直接进行交割 结算； （2）D2交易日不是 d3结算时和d4(为最 最后交易日的，交 易所有权根据市场 后交易日上海) 情况采取风险控制 措施中的一种或者 多种（包括强制减 d4 仓）
14% 12% 2% 10%
每手合约乘数 为300
10% 7% 3% 5% 10 吨
1 元/吨
10% 7% 3% 5% 10 吨
11% 7% 4% 5% 5吨
9% 5% 4% 3% 5吨
11% 7% 4% 5% 5吨
12% 8% 4% 5% 25吨
5 元/吨
10% 7% 3% 5%
14% 10% 4% 7%
12% 8% 4% 5% 10吨
5 元/吨
12% 8% 4% 5% 50吨
1 元/吨
9% 5% 4% 4%
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9% 5% 4% 4%
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10% 5% 5% 4% 5吨
5 元/吨
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1元/吨 1 元/吨 1 元/吨 1 元/吨
5 吨 10 吨 5 吨
国泰君安产品配置策略讲课文档
➢目前客户在我们证券端的更多是权益 类产品，而现金管理类产品作为资产配 置的重要组成部分，由于风险低、流动 性佳，很容易得到客户认可，是我们吸 引客户庞大外部资产，做好“资产集聚” 的重要手段。
现金管 家
理类
工资卡 定投
同存利
第二页，共51页。
君得利『资产管理公司』
传统产品
现金管理类
固定收益类
托，代理委托预约额度20亿左右。 • 每周推出7天、14天、28天期限不定的高收益利率，1亿额度，
先到先得。
• 各品种每日唯一报价、交易时间更长（交易日9：00至15： 10可委托）、起点更低（5万起）、没有手续费等诸多优点。
• 客户可以利用天汇宝盘后资金仍可委托、第二日盘前到账的特点，
提高隔夜资金使用效率，即实现“盘后保证金钱生钱计划”。
国泰君安产品配置策略文档ppt
第一页，共51页。
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
现金管理类产品是我们为客户实现对其现金、银行存款及货币等价物等广 义现金进行统筹规划和管理而提供的系列产品，旨在帮助客户获得和保持 最佳现金流。
君得利
资管银
行理财
天汇宝
产品 现金管
现金管理类 固定收益类
权益类
创新及另类投资产 品
基本信息
产品卖点
货币类产品，首次认购最低金额为人 民币5万元整，追加参与新增参与资金 的最低金额不受限制。
✓收益率高：平均7日年化收益达4% ✓收益稳定：收益极其稳定，堪比固定收 益
✓本金安全：投资品种风险低，安全性高
✓流动性好：随时赎回，资金T+1可用，T+2可
产品安全性强：合同中明确约定投资范围为同
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5、本基金存续期内是否分配收益、收益分配比例和分配金额由基金管理人确定；
6、本基金的收益分配可以采取现金分红或红利再投资等方式。红利再投资是将现金红利按照基金分红除权日的基金份额净值自动转为基金份额；
7、基金份额持有人可以选择收益分配方式。基金份额持有人变更收益分配方式的，应当通过基金销售机构提交申请，由基金份额登记机构进行处理。
□如需调整，请详细说明：
投资限制
■基本无投资限制
1、本基金参与申购新股，申报的金额不得超过本基金的总资产，申报的数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
2、法律法规、中国证监会以及基金合同规定的其他投资限制。
□如需调整相应限制，请详细说明：
业绩比较基准
本基金业绩比较基准为同期沪深300指数。
□如有其他安排，请详细表述：
□本基金存续期间不进行收益分配。
□如有其他收益分配方案，请详细列明：
其他个性化服务需求
（以下内容仅供我司产品经理使用，基金管理人不用审阅）
投资策略
【本基金将根据宏观经济分析和整体市场估值水平的变化自上而下的进行资产配置，在降低市场风险的同时追求更高收益。】
投资范围
■本基金的投资范围为具有良好流动性的投资品种，包括【国内依法发行上市的股票、交易所债券、新股申购、债券回购、商业银行理财产品、银行存款（含定期存款等）、融资融券、股指期货、商品期货、权益类收益互换、证券投资基金、信托计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划、期货资产管理计划、基金公司特定客户资产管理计划，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他投资品种】。
附件提供材料：
一、客户材料
1、营业执照及组织机构代码证等有效身份证明文件复印件（加盖公章）
2、中国证券投资基金业协会同意私募基金管理人登记相关证明文件的复印件（如有，加盖公章）
产品要素表（非代销-管理型：V1.பைடு நூலகம்）
基金名称
拟募资规模
预计合格投资者总数
经纪机构
选择
■证券经纪机构：【国泰君安证券股份有限公司】
□如有其他考虑，请详细表述：
认购、申购和赎回的费率
1、认购、申购费率
本基金认购费率为【0】%、申购费率为【0】%。
2、赎回费率
本基金份额持有期限低于【6】个月的，赎回费率为【0.5】%，基金份额持有期在【6】个月及以上的赎回费率为【0】%。
□如有其他安排，请详细表述：
投资目标
【本基金在深入研究的基础上构建投资组合，在严格控制投资风险的前提下，力求获得长期稳定的投资回报。】
客户基本信息登记表
机构全称*
法定代表人*
联系地址*
邮政编码*
固定电话*
传真*
主要联系人*
手机*
邮箱*
微信号*
其他联系人
手机
邮箱
微信号
成立日期
注册资本(万元)
人员数量
资产管理规模(亿元)
已发行产品数量
基金业协会机构登记情况*
■已登记,登记编号：
□未登记，正在办理 □未登记，以后考虑 □不适用
*为必填项
■期货经纪机构：【国泰君安期货有限公司】
是否需要通过我司网站定期公布净值
■需要
□不需要
基金成立的最低资产要求
本基金成立时的初始资产净值不得低于【1000】万元人民币
认购、申购和赎回的时间
基金投资者可在募集期内的工作日认购本基金。本基金自成立日起【6个月】内为封闭期，封闭期内不开放申购赎回；基金投资者可在本基金开放日申购、赎回本基金。本基金开放日（以下简称为T日或开放日）为封闭期结束之后的下一个月最后一个工作日及之后每季度最后一个工作日。基金管理人可根据基金运作需求增设临时开放日，具体以基金管理人公告为准。
因持有流通受限证券等原因导致本基金财产无法及时变现的，管理人应对基金财产进行清算并先行分配已变现部分。本基金持有流通受限证券的，自该等证券可上市流通首日起5个工作日内(本合同剩余期限大于等于5个工作日的情形)或在本合同终止日前（本合同剩余期限小于5个工作日的情形），管理人完成变现操作。因不可抗力或意外事件，导致相关操作无法完成的，操作期限相应顺延。本基金自全部非现金资产全部变现完成之日终止，管理人届时进行二次清算，并将该部分财产另行分配给全体基金份额持有人。在止损卖出过程中，由于大量卖出导致市场价格大幅下跌或因证券跌停、停牌等事件导致证券不能及时卖出等因素，可能给本基金带来损失，导致止损后基金资产净值低于止损前基金资产净值。
□如有其他业绩报酬计提方式，请详细说明：
基金费用
基金管理人的管理费：【1.5%】
基金托管人的托管费：【0.2%】，最低5万
基金的运营服务费：【0.1%】，最低3万
□如有其他费用安排，请详细说明：
基金收益分配原则和方式
■一般设计
1、本基金默认采用现金方式；
2、同等基金份额的享有同等分配权；
3、基金收益分配日的基金份额净值减去每份基金份额收益分配金额后不能低于基金面值；
当T日基金份额净值低于或等于止损线，托管人于T+2日向基金管理人进行提示，基金管理人应当在规定期限内平仓止损。托管人对管理人出具止损提示即为托管人履行了监督义务。因管理人未能按本合同要求执行操作，则相关损失由管理人承担，托管人对此不承担任何责任。
投资经理简介
■不想体现在合同里
□需要在合同中体现
【本基金投资经理简历如下：xxx先生，xxx岁，先后在xxx等公司工作，现任xxx公司xxx职位。xxx先生具备良好的经济理论基础，和扎实的证券研究经验和投资管理经验，管理业绩持续表现良好。】
止损线
■本基金不设置止损线
□本基金有止损线风控安排：
为保护持有人的利益，本基金将基金份额净值为【0.700】元/份设置为止损线（止损线的计算以日终净值为准，下同）。
当T日基金份额净值低于或等于止损线【0.700】元/份时，基金管理人应于T+2日开始进行止损操作，在10个工作日内(本合同剩余期限大于等于10个工作日的情形)或在本合同终止日前（本合同剩余期限小于10个工作日的情形）进行持续的不可逆的变现操作,将非现金资产全部变现。
基金管理人业绩报酬
■整体高水位净值法计提业绩报酬：
业绩报酬的计算和提取采用整体高水位净值法，即在业绩报酬计提基准日（【开放日、基金分红日、基金清算日】），基金计提业绩报酬前的累计单位净值大于上次计提日基金份额累计净值（首次计提时，则默认为1.000）时，计算本次计提期间的单位累计净值增长差额，对基金资产增值部分按【20%】比例进行计提。