非银行金融机构SPV资产投资业务培训
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以上开发资质。一线城市（北上广深），资质要求可适当放松；
Ø项目自身准入： n 原则上要求项目四证齐全，且在有效期内； n 项目自有资金比例达到监管要求。
Ø业务管理准入： n 必须提供抵质押担保，抵质押率不得超过65%； n 原则上要求提供融资项目土地及在建工程抵押，并进行资金监管。如为
房地产百强企业开发项目，可适当放松相关要求。
风险 缓释
资管计划/信托计划/基 金子公司专项计划等）
股权、债权
回购、付息
融资/被投资企业
退出：基础资产现金流、风险缓释措施增信
业务模式及交易结构
单一信用风险主体SPV金融资产
投资产品
我行与非银行金融机构合作， 购买由非银行金融机构发起 或设立的以SPV为载体的、投 向为单一信用主体的金融资 产。该笔资产项下为单一信 用主体形成的债权或股权关 系。
业务模式及交易结构——集合信托计划/资金池准入要求
同业渠道 金融机代销
Ø交易对手：行业排名前40且国有背景信托公司（央企背景信托公司、国有银行背景信托公司不受此限）； Ø基础资产：主动管理的资金池类项目：还需满足净资产规模为40亿元（含）以上的要求，央企或国有银行 背景信托公司不受此限。如拟投资基础资产为单一信用主体类项目，标的项目基础资产准入比照总行信用风 险评审部相关要求执行。 Ø我行投资规模及比例要求：不得超过集合资金信托计划规模的50%，且单笔投资金额不得超过7.5亿。 Ø其他资金投资比例要求：拟投资集合信托计划成立后合格个人投资者认购金额不低于信托计划总规模的一 定比例，具体要求如下：R1-30信托公司发起设立的，比例原则上不低于20%;R31-40信托公司发起设立集 合资金信托计划，比例原则上不低于30%；净资产在40亿以上（含）的国有信托公司发起设立的，且项目 融资主体外部评级在AA+（含）以上无投资比例要求；上述所述外部评级须经总行金融市场业务评审中心 审核认定
资料或总行评审决议中待
落实的出账条件；
19
业务管理要求——提升总分行联动效率
1 分行评审/上报
1、评审： 相关基础资产准入、交易 对手准入为业务评审边界， 须严格执行；
2、上报：资料清单列示 资料需完备后进行上报。
2
归口2管理
1、部门归口管理： 分行金融市场条线隶属部 门为总行金融同业部同业 投资中心对口部门；分行 其他经营单位如需开展相 关业务，由分行金融市场 条线隶属部门归口统一上 报；
入正常经营尚未超过两年的。 n 原则上我行接受的用于质押的一家上市公司股权，合计不得超过
该上市公司全部A股流通股票的20%。 n 具体质押率标准详见相关发文要求。
17
项目申报审批及出账流程图
18
项目申报审批及出账流程资料清单
1、《同业投资业务 报审资料模板》清 单收集项目资料； 2、撰写《尽职调查 报告》； 3、《金融资产投资 业务申报审批表》； 4、《流程岗位尽职 确认书》； 5、《上报业务要素 整合表》； 6、分行签字版《业 务审查报告》；
Ø其他 尽量争取融资主体提供抵质押担保，并符合我行相关制度要求。
Ø项目主体准入 n 资金用款用途合法合规。 n 抵押率须严格控制在50%以内，且我行获得第一顺位抵押权。
16
上市公司股权质押类准入要求（摘要）
上市公司股权 质押类
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø业务管理要求 n 我行接受的上市公司股权不得有任何形式的优先权及第三人权利
模式二：
SPV金融资产 投资转让交割 或持有到期
业务模式及交易结构
内含风险缓释措施SPV债权类资产
投资产品 我行与非银行金融机构合作，购买由 非银行金融机构发起或设立的以SPV 为载体的、由金融同业机构提供有效 风险缓释措施的金融资产。
恒丰银行 资金
委托
Baidu Nhomakorabea
返还
非银机构（券商/信 托/基金子公司等）
设立
行业选择
•房地产行业，开发商位列百强； •开发业态为住宅。
地理位置
• 位于杭州，符合地级市以 上经济发达的二线城市； •位于西湖区， 符合在核心 地段
非银行金融机构SPV资产投资业务
是指我行与非银行金融机构合作，认购 由非银行金融机构发起或设立的以SPV 为载体的金融资产。
业务模式及交易结构
非银行金融机构SPV资产投资业务
保险机构风 单一信用风险主
内含集风合险资缓金信托单一信内用嵌主金融同集业合机信托计SPV金资融金资池产类
险缓释SPV 体SPV金融资产
15
中央企业类业务/非项目融资抵押贷款类准入要求（摘要）
中央企业类 业务
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准 非财 准押项务入目贷公标融款司准资类抵
Ø项目主体准入 项目主体为中央企业及其直接/间接控股、参股子公司或其他具有控 制权的特殊目的载体；
Ø交易结构准入 中央企业集团总部或其核心子公司提供保证担保、承诺回购、接受转 让等增信措施支持。
2、联络人归口管理： 分行金融市场条线隶属部 门上报联络人清单至同业 投资中心，建立总分行联 络人名单制管理。
3
回头看制度
1、未来将定期对一定时间段 内的分行业务上报情况进行 梳理和回头看，进行奖励及 红黄绿灯制度。
案例一：房地产+履约险
交易结构
1、保险内部资管公司买入本单 业务底层资产：资管计划（信 托公司管理），并将资管计划 收益权转让给SPV资管计划承诺 回购。 2、产险承保由SPV资管计划和 保险公司内部资管公司签署的 《转让回购协议》。 3、我行资金拟投资于某SPV （保险集团内部公司）设立的 “某专项资产管理计划”，总 金额28亿元，我行认购该资管 计划4亿元。
1、审查《同业投 资业务报审资料模 板》项目资料是否 完整； 2、审查基础资产 是否准入； 3、审查申报流程 是否完整；
金融同业部： 《评审决议》（授 权内）； 《恒丰银行总行金 融同业部业务立项 受理通知书》（授 权外）；
有权审批机构： 《评审决议》；
1、总行有权审批机构出 经营单位负责获取
具的评审决议；
非银机构（券商/信 托/基金子公司等）
设立
恒丰银行 资金
委托
返还
资管计划/信托计划/基 金子公司专项计划等）
股权、债权
回购、付息
融资/被投资企业
退出：基础资产现金流
业务模式及交易结构
集合信托计划投资产品
我行按照规定的投资比例 以参与投资形式投资于符 合我行准入条件的集合资 金信托计划。
信托
设立
恒丰银行 资金
交易对手准入标准
信托公司 准入标准
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø 上一年度净资产（以经审计过报表为准）不低于15亿； Ø最近一期监管评级为3级（含）以上。
Ø上一年度净资产不低于25亿； Ø最近一期监管评级为A级或B级。
Ø 上一年度净资产不低于35亿； Ø最近一期监管评级为C级（含）以上。
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø区域准入：地方政府融资平台对应区域的负债率（负债率=政府 性债务余额/地区生产总值）低于10%，债务率（债务率=政府性 债务余额/当年可支配财力）低于100% ；
Ø融资方主体准入：重点支持省级和副省级融资平台，优先支持地 市级融资平台。审慎支持县（或区）级融资平台，同时要求所在县 进入全国县域经济与县域基本竞争力百强县名单，且拥有不低于AA 级的外部公开主体评级。融资主体的资产负债率不高于80%；
释措参施与SP投V资类
体SPV构债风权险缓释划S投PV资产品投资转SP让V交债割权类
债权类资产 债权类资产 投资
类资产金投融资资产投资
或持有资到产期投资产
投资产品
投资产品
产品
（或有） 品
业务模式及交易结构
模式一：
保险机构风险缓释SPV债权类
资产投资产品
1、我行与非银行金融机构 合作，购买由非银行金融机 构发起或设立的以SPV为载 体的金融资产； 2、并由保险机构在交易结 构中提供包括但不限于信用 保险/履约保险等风险缓释 措施。
Ø 总资产规模在150亿元以上； Ø最近一期监管评级为A级或B级， Ø优先支持国有及央企系，审慎介入民营系。
11
基础资产准入标准
地方政府融 资平台类业
务
房地产类 业务
中央企业类 业务
非项目融资 抵押贷款类
业务
上市公司股 权质押
12
地方政府融资平台类业务准入要求（摘要）
地方政府融资 平台类业务
保险公司 准入标准
（如已被质押）。 n 以国有股东持有的股票质押的，须符合相关法律法规（国务院国
有资产监督管理委员会、中国证券监督管理委员会第19号令）。 n 不得接受以下上市公司股权作为质物：
上一年度亏损的上市公司股权；可流通股股份过度集中的股票；
证券交易所停牌或除牌的股票；证券交易所特别处理（ST，*ST）
的股票；因上市公司自身经营出现问题，进行重组、且重组后转
恒丰银行 4.认购 分配收益 SPV通道：资管计划
2.收益权转让及 回购 保险集团内部资管公司
1.买入 保险集团内部资产
托管 托管费
3.
托管 银行
XX产险承保 履约险
信托计划
银行理财
资管计划
…
案例一：房地产+履约险
案例基一础： 资产：
1、拟投资资管计划总规模为28 亿元，分二期发行，其中20亿 元用于给项目公司发放贷款， 用于集团置换某机构持有的项 目公司40%股权、债权本金及利 息；4亿元用于项目建设；第二 期约4亿元用于项目后续的开发 建设。 2、项目位于杭州市西湖区核心 地段，主要业态为住宅，销售 及可变现性良好。 3、该资管计划12个月，收益 7.2%/年，已获得过会批复。
认购一 定比例
份额
其他机构/个人 投资者
返还
集合信托计划
内嵌金融同业机 SPV金融资产
债权
还本付息
构风险缓释SPV 投资转让交割 融资/被投资企业
金融资产投资
或持有到期
退出：信托产品兑付
业务模式及交易结构
资金池类SPV债权类资产投资产品 资金池类SPV债权类资产投资是指我行与非 银行金融机构（以信托公司为主）合作，购 买由非银行金融机构（以信托公司为主）发 起或设立的资金池类SPV债权类资产产品。
Ø融资项目准入： •拟融资支持的项目应为依靠政府财政资金作为还款来源的公益性项 目，例如保障性住房建设项目、公共基础设施投资项目等； •能够提供合法合规、足值有效的抵质押担保或我行认可的保证担保 。其中土地房产抵押率不得超过60%，其他抵质押物的抵质押率按我 行现行制度规定执行。以保证担保作为主担保方式的，保证人须拥 有AA级（含）以上的外部公开主体评级。
13
房地产类项目——房地产开发类准入要求（摘要）
房地产开发 类业务
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø项目区域准入： n 原则上只介入地级市及以上城市辖区项目。 n 新疆、西藏、甘肃、宁夏、黑龙江、内蒙古地区的房地产项目不得介入。
Ø项目主体准入： n 优先支持央企、大型国企及房地产企业100强名单中企业开发的项目； n 融资主体、或融资人控股股东（实际控制人）所属企业具备二级（含）
押物必须办理保险，受益人为我行； n 审慎确定物业价值及抵押率，以商业营业用房类（含商铺、酒店、
超市等）物业或办公楼物业抵押的融资额度最高不得超过物业评估 价值的60%；以其他经营性物业抵押的融资额度最高不得超过物业 评估价值的50%； n 物业出租率须符合以下条件：商场、写字楼和商铺的出租率应不低 于80%，宾馆酒店投入商业运营时间一年以上，且年平均入住率不 低于70%。
恒丰银行BOB板块产品推介 非银行金融机构SPV资产投资业务培训
同业投资中心
金融同业部
1
目录
CONTENTS
u 非银行金融机构SPV资产投资业务定义 u 业务模式及交易结构 u 交易对手准入及基础资产准入标准 u 业务申报审批及出账流程 u业务管理要求 u 案例分享
2
非银行金融机构SPV资产投资业务定义
相关非银金融机构
2、《出账申请审批表》； 出具的投后管理报
《出账承诺函》（或有）；告/信息披露报告；
《风险缓释协议》（或 如有风险预警事件，
有）；
及时上报。
《恒丰银行金融资产投资
业出账台账》
3、《法律意见书》；
《分行法审表》；业务全
套法律文本
4、分行审查报告及授信
批复
5、业务涉及基础资料
6、其他业务涉及的相关
Ø其他
14
n 审慎介入拿地阶段或四证齐全之前介入的融资项目。
房地产类项目——经营性物业类准入要求（摘要）
经营性物业 类业务
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø项目区域准入： n 只介入地级市及以上城市市辖区项目，经营性物业应处于主城区内。
Ø业务管理要求 n 经营性物业在办理抵押登记时要确保我行获得第一顺位抵押权。抵
Ø项目自身准入： n 原则上要求项目四证齐全，且在有效期内； n 项目自有资金比例达到监管要求。
Ø业务管理准入： n 必须提供抵质押担保，抵质押率不得超过65%； n 原则上要求提供融资项目土地及在建工程抵押，并进行资金监管。如为
房地产百强企业开发项目，可适当放松相关要求。
风险 缓释
资管计划/信托计划/基 金子公司专项计划等）
股权、债权
回购、付息
融资/被投资企业
退出：基础资产现金流、风险缓释措施增信
业务模式及交易结构
单一信用风险主体SPV金融资产
投资产品
我行与非银行金融机构合作， 购买由非银行金融机构发起 或设立的以SPV为载体的、投 向为单一信用主体的金融资 产。该笔资产项下为单一信 用主体形成的债权或股权关 系。
业务模式及交易结构——集合信托计划/资金池准入要求
同业渠道 金融机代销
Ø交易对手：行业排名前40且国有背景信托公司（央企背景信托公司、国有银行背景信托公司不受此限）； Ø基础资产：主动管理的资金池类项目：还需满足净资产规模为40亿元（含）以上的要求，央企或国有银行 背景信托公司不受此限。如拟投资基础资产为单一信用主体类项目，标的项目基础资产准入比照总行信用风 险评审部相关要求执行。 Ø我行投资规模及比例要求：不得超过集合资金信托计划规模的50%，且单笔投资金额不得超过7.5亿。 Ø其他资金投资比例要求：拟投资集合信托计划成立后合格个人投资者认购金额不低于信托计划总规模的一 定比例，具体要求如下：R1-30信托公司发起设立的，比例原则上不低于20%;R31-40信托公司发起设立集 合资金信托计划，比例原则上不低于30%；净资产在40亿以上（含）的国有信托公司发起设立的，且项目 融资主体外部评级在AA+（含）以上无投资比例要求；上述所述外部评级须经总行金融市场业务评审中心 审核认定
资料或总行评审决议中待
落实的出账条件；
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业务管理要求——提升总分行联动效率
1 分行评审/上报
1、评审： 相关基础资产准入、交易 对手准入为业务评审边界， 须严格执行；
2、上报：资料清单列示 资料需完备后进行上报。
2
归口2管理
1、部门归口管理： 分行金融市场条线隶属部 门为总行金融同业部同业 投资中心对口部门；分行 其他经营单位如需开展相 关业务，由分行金融市场 条线隶属部门归口统一上 报；
入正常经营尚未超过两年的。 n 原则上我行接受的用于质押的一家上市公司股权，合计不得超过
该上市公司全部A股流通股票的20%。 n 具体质押率标准详见相关发文要求。
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项目申报审批及出账流程图
18
项目申报审批及出账流程资料清单
1、《同业投资业务 报审资料模板》清 单收集项目资料； 2、撰写《尽职调查 报告》； 3、《金融资产投资 业务申报审批表》； 4、《流程岗位尽职 确认书》； 5、《上报业务要素 整合表》； 6、分行签字版《业 务审查报告》；
Ø其他 尽量争取融资主体提供抵质押担保，并符合我行相关制度要求。
Ø项目主体准入 n 资金用款用途合法合规。 n 抵押率须严格控制在50%以内，且我行获得第一顺位抵押权。
16
上市公司股权质押类准入要求（摘要）
上市公司股权 质押类
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø业务管理要求 n 我行接受的上市公司股权不得有任何形式的优先权及第三人权利
模式二：
SPV金融资产 投资转让交割 或持有到期
业务模式及交易结构
内含风险缓释措施SPV债权类资产
投资产品 我行与非银行金融机构合作，购买由 非银行金融机构发起或设立的以SPV 为载体的、由金融同业机构提供有效 风险缓释措施的金融资产。
恒丰银行 资金
委托
Baidu Nhomakorabea
返还
非银机构（券商/信 托/基金子公司等）
设立
行业选择
•房地产行业，开发商位列百强； •开发业态为住宅。
地理位置
• 位于杭州，符合地级市以 上经济发达的二线城市； •位于西湖区， 符合在核心 地段
非银行金融机构SPV资产投资业务
是指我行与非银行金融机构合作，认购 由非银行金融机构发起或设立的以SPV 为载体的金融资产。
业务模式及交易结构
非银行金融机构SPV资产投资业务
保险机构风 单一信用风险主
内含集风合险资缓金信托单一信内用嵌主金融同集业合机信托计SPV金资融金资池产类
险缓释SPV 体SPV金融资产
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中央企业类业务/非项目融资抵押贷款类准入要求（摘要）
中央企业类 业务
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准 非财 准押项务入目贷公标融款司准资类抵
Ø项目主体准入 项目主体为中央企业及其直接/间接控股、参股子公司或其他具有控 制权的特殊目的载体；
Ø交易结构准入 中央企业集团总部或其核心子公司提供保证担保、承诺回购、接受转 让等增信措施支持。
2、联络人归口管理： 分行金融市场条线隶属部 门上报联络人清单至同业 投资中心，建立总分行联 络人名单制管理。
3
回头看制度
1、未来将定期对一定时间段 内的分行业务上报情况进行 梳理和回头看，进行奖励及 红黄绿灯制度。
案例一：房地产+履约险
交易结构
1、保险内部资管公司买入本单 业务底层资产：资管计划（信 托公司管理），并将资管计划 收益权转让给SPV资管计划承诺 回购。 2、产险承保由SPV资管计划和 保险公司内部资管公司签署的 《转让回购协议》。 3、我行资金拟投资于某SPV （保险集团内部公司）设立的 “某专项资产管理计划”，总 金额28亿元，我行认购该资管 计划4亿元。
1、审查《同业投 资业务报审资料模 板》项目资料是否 完整； 2、审查基础资产 是否准入； 3、审查申报流程 是否完整；
金融同业部： 《评审决议》（授 权内）； 《恒丰银行总行金 融同业部业务立项 受理通知书》（授 权外）；
有权审批机构： 《评审决议》；
1、总行有权审批机构出 经营单位负责获取
具的评审决议；
非银机构（券商/信 托/基金子公司等）
设立
恒丰银行 资金
委托
返还
资管计划/信托计划/基 金子公司专项计划等）
股权、债权
回购、付息
融资/被投资企业
退出：基础资产现金流
业务模式及交易结构
集合信托计划投资产品
我行按照规定的投资比例 以参与投资形式投资于符 合我行准入条件的集合资 金信托计划。
信托
设立
恒丰银行 资金
交易对手准入标准
信托公司 准入标准
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø 上一年度净资产（以经审计过报表为准）不低于15亿； Ø最近一期监管评级为3级（含）以上。
Ø上一年度净资产不低于25亿； Ø最近一期监管评级为A级或B级。
Ø 上一年度净资产不低于35亿； Ø最近一期监管评级为C级（含）以上。
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø区域准入：地方政府融资平台对应区域的负债率（负债率=政府 性债务余额/地区生产总值）低于10%，债务率（债务率=政府性 债务余额/当年可支配财力）低于100% ；
Ø融资方主体准入：重点支持省级和副省级融资平台，优先支持地 市级融资平台。审慎支持县（或区）级融资平台，同时要求所在县 进入全国县域经济与县域基本竞争力百强县名单，且拥有不低于AA 级的外部公开主体评级。融资主体的资产负债率不高于80%；
释措参施与SP投V资类
体SPV构债风权险缓释划S投PV资产品投资转SP让V交债割权类
债权类资产 债权类资产 投资
类资产金投融资资产投资
或持有资到产期投资产
投资产品
投资产品
产品
（或有） 品
业务模式及交易结构
模式一：
保险机构风险缓释SPV债权类
资产投资产品
1、我行与非银行金融机构 合作，购买由非银行金融机 构发起或设立的以SPV为载 体的金融资产； 2、并由保险机构在交易结 构中提供包括但不限于信用 保险/履约保险等风险缓释 措施。
Ø 总资产规模在150亿元以上； Ø最近一期监管评级为A级或B级， Ø优先支持国有及央企系，审慎介入民营系。
11
基础资产准入标准
地方政府融 资平台类业
务
房地产类 业务
中央企业类 业务
非项目融资 抵押贷款类
业务
上市公司股 权质押
12
地方政府融资平台类业务准入要求（摘要）
地方政府融资 平台类业务
保险公司 准入标准
（如已被质押）。 n 以国有股东持有的股票质押的，须符合相关法律法规（国务院国
有资产监督管理委员会、中国证券监督管理委员会第19号令）。 n 不得接受以下上市公司股权作为质物：
上一年度亏损的上市公司股权；可流通股股份过度集中的股票；
证券交易所停牌或除牌的股票；证券交易所特别处理（ST，*ST）
的股票；因上市公司自身经营出现问题，进行重组、且重组后转
恒丰银行 4.认购 分配收益 SPV通道：资管计划
2.收益权转让及 回购 保险集团内部资管公司
1.买入 保险集团内部资产
托管 托管费
3.
托管 银行
XX产险承保 履约险
信托计划
银行理财
资管计划
…
案例一：房地产+履约险
案例基一础： 资产：
1、拟投资资管计划总规模为28 亿元，分二期发行，其中20亿 元用于给项目公司发放贷款， 用于集团置换某机构持有的项 目公司40%股权、债权本金及利 息；4亿元用于项目建设；第二 期约4亿元用于项目后续的开发 建设。 2、项目位于杭州市西湖区核心 地段，主要业态为住宅，销售 及可变现性良好。 3、该资管计划12个月，收益 7.2%/年，已获得过会批复。
认购一 定比例
份额
其他机构/个人 投资者
返还
集合信托计划
内嵌金融同业机 SPV金融资产
债权
还本付息
构风险缓释SPV 投资转让交割 融资/被投资企业
金融资产投资
或持有到期
退出：信托产品兑付
业务模式及交易结构
资金池类SPV债权类资产投资产品 资金池类SPV债权类资产投资是指我行与非 银行金融机构（以信托公司为主）合作，购 买由非银行金融机构（以信托公司为主）发 起或设立的资金池类SPV债权类资产产品。
Ø融资项目准入： •拟融资支持的项目应为依靠政府财政资金作为还款来源的公益性项 目，例如保障性住房建设项目、公共基础设施投资项目等； •能够提供合法合规、足值有效的抵质押担保或我行认可的保证担保 。其中土地房产抵押率不得超过60%，其他抵质押物的抵质押率按我 行现行制度规定执行。以保证担保作为主担保方式的，保证人须拥 有AA级（含）以上的外部公开主体评级。
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房地产类项目——房地产开发类准入要求（摘要）
房地产开发 类业务
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø项目区域准入： n 原则上只介入地级市及以上城市辖区项目。 n 新疆、西藏、甘肃、宁夏、黑龙江、内蒙古地区的房地产项目不得介入。
Ø项目主体准入： n 优先支持央企、大型国企及房地产企业100强名单中企业开发的项目； n 融资主体、或融资人控股股东（实际控制人）所属企业具备二级（含）
押物必须办理保险，受益人为我行； n 审慎确定物业价值及抵押率，以商业营业用房类（含商铺、酒店、
超市等）物业或办公楼物业抵押的融资额度最高不得超过物业评估 价值的60%；以其他经营性物业抵押的融资额度最高不得超过物业 评估价值的50%； n 物业出租率须符合以下条件：商场、写字楼和商铺的出租率应不低 于80%，宾馆酒店投入商业运营时间一年以上，且年平均入住率不 低于70%。
恒丰银行BOB板块产品推介 非银行金融机构SPV资产投资业务培训
同业投资中心
金融同业部
1
目录
CONTENTS
u 非银行金融机构SPV资产投资业务定义 u 业务模式及交易结构 u 交易对手准入及基础资产准入标准 u 业务申报审批及出账流程 u业务管理要求 u 案例分享
2
非银行金融机构SPV资产投资业务定义
相关非银金融机构
2、《出账申请审批表》； 出具的投后管理报
《出账承诺函》（或有）；告/信息披露报告；
《风险缓释协议》（或 如有风险预警事件，
有）；
及时上报。
《恒丰银行金融资产投资
业出账台账》
3、《法律意见书》；
《分行法审表》；业务全
套法律文本
4、分行审查报告及授信
批复
5、业务涉及基础资料
6、其他业务涉及的相关
Ø其他
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n 审慎介入拿地阶段或四证齐全之前介入的融资项目。
房地产类项目——经营性物业类准入要求（摘要）
经营性物业 类业务
保险公司 准入标准
证券公司 准入标准
财务公司 准入标准
Ø项目区域准入： n 只介入地级市及以上城市市辖区项目，经营性物业应处于主城区内。
Ø业务管理要求 n 经营性物业在办理抵押登记时要确保我行获得第一顺位抵押权。抵