银保渠道经营情况日常开拓维护分享

合集下载

银保网点渠道经营成功分享24页

如果你要接手的渠道是一个已有很好合作基础和具备合作经验的渠道——
仔细了解前期的合作状态；
最近几年的业绩情况渠道的网点经营情况（储蓄、保费收入、保险代理合作机构，主销产品等等）该渠道上一阶段的合作计划、计划进度情况该渠道前期的方案实施、兑现情况该渠道当前的业务情况及时制定下一阶段的发展计划找准切入点，确保老客户服务,创新合作模式及时拜访合作渠道相关人员，介绍自己，说明自己下一步的渠道合作发展计划
即使当时不能合作，也要保持经常的联络，收集整理对方的发展信息，在对方取得成绩时记得给对方恭喜和鼓励。要让对方感觉到你的关注和存在。时时争取合作的机会。
在肯定对方的同时一定要让银行相信自己的实力，让银行感觉自己有能力、有资源，将银行保险业务做大做强。
**开拓维护目标
渠道开拓初期目标：以资源交换网点，辅之理财一号上市，以迅雷不及掩耳之势打开渠道，短期见量
一、**—水乳交融，相互绑架二、**—目光长远，伺机而动三、**—档期经营，长期维护四、队伍—人品第一，打造精英
如果你要新开辟一条渠道，而且这个渠道在与你合作之前就有很好的经营业绩——
要有学习、参与、合作心态；
保证业务间歇阶段的客户服务，这是继续合作的基础。
制定一套针对该渠道的发展计划，计划要切合实际，计划对对方业务的发展要有锦上添花的作用。计划中要突出自己的优势，并且你的优势要能够弥补对方当前的缺点和不足，引起合作方的兴趣
期经营网点）；**网点80个（档期经营网点） • 团队目前5个营业部，40名长期客户经理，5-10名预备客
户经理。
• 2013年全年完成3.2亿传统分红险，9000万期缴 • 2014年（上半年）完成10亿趸交，5000万期缴

银保渠道合作与维护

“三多”
合作渠道、合作网点、合作产品
“三大”
业务规模、队伍规模、机构规模
23
六、渠道合作与维护的SWOT分析
（二）劣势
渠道“两强 ”
网点分配、产品议价
公司“两弱 ”
销售能力、培训力量
24
六、渠道合作与维护的SWOT分析
（三）机遇
1．银保渠道在公司发展战略中的地位
2．渠道对银保业务的重视程度 3．总对总全面合作水平 • 4．监管机构规范市场竞争行为的要求 5．银保业务转型的速度 6. 可预期的投资收益水平
3
渠道合作与维护是银保业务发展的永恒主题
6
一、渠道合作与维护的重要意义
1Leabharlann 渠道合作与维护是银保业务发展的重要基础
渠道合作与维护，有两层含义，一是合作，二是维护。所谓合作，形象一点说就是挖渠。所谓维护，形象一点说就是守渠。银保业务的发展只能依靠也必须依靠银行渠道。
离开了银行渠道，银保业务就成了无源之水、无本之木。
11
二、渠道合作与维护的总体目标
努力打造高绩效、低成本的紧密型合作渠道关系。
由简单代销向代销、
拓展合作范围
代收、代付全面发展；由单一产品销售向组合产品销售发展；由单纯代理保险产品向全面业务合作发展。
12
二、渠道合作与维护的总体目标
努力打造高绩效、低成本的紧密型合作渠道关系。
互利互惠，依法合规
着眼长远，夯实基础
以我为主，合纵引领
15
四、渠道合作与维护的工作方针
进左攻退内右守兼外兼逢有备修据缘
16

渠道拓展是银代业务的基础渠道经营是银保业务的立足之本渠道维护是持续有效发展业务的核心

如何进行有效的渠道沟通
渠道沟通要做功课、事先有所准备
要沟通人的背景、年龄、性别、职务、兴趣、爱好、文化水平、工
作年限、工作表现；
要沟通人的家庭状况、人员结构；
沟通的内容、课题；
准备与工作无关的话题防止冷场。（新闻、笑话）；
案例：宴请银行领导前期准备工作。
沟通是信息互换、是双方进行双向的交流形式
4、策略得当、直面竞争。
“制定渠道策略、不打无准备之仗，慎重初战、首战必胜”
人员策略：增员、网点分配；渠道拓展策略：重点支行、重点网点；再制定出进入网点的策略并选择时机进入网点，务求首战必胜。
“示弱\博得同情、见缝插针”
“抓住对方的弱点，寻求有效突破”
人往往总总是同情弱者的，示弱给对手造成麻痹，使银行产生同情，见缝插针，站稳脚跟。
人总是有弱点的，只要我们细心的观察，一定会找出对方的漏洞，对其一点实施有效突破。
5、召开“渠道网点进驻前的启动培训会”
• • • • •
集体亮相、展示团队；主管行长、个金主管的态度很关键；了解银行方面、对方保险公司的情况；使得双方人员得到充分的交流与沟通；预约进入网点的时间、组织培训；
沟通要随机应变、寻找共同语言
沟通还要随着对沟通对象的逐步了解有随机变；寻找共同语言、创造共同语言；
渠道沟通要根据时机选择不同的沟通地点及形式
沟通分正式沟通、非正式沟通两种形式；正式沟通包含;工作沟通、会议沟通、紧急事件处理沟通；非正式沟通包含;8小时以外、就餐、茶歇等；
新人刚刚入进入网点时，首先我们要解决的是客户经理面
对竞争压力时的心态问题，让每个客户经理知道市场竞争是个正常现象，在人类社会中竞争是无时无刻不存在的，要生存就必须要适应竞争，面对竞争要具有无所畏惧的积极心态；“初入网点30天”

银保新渠道工作总结范文

银保新渠道工作总结范文
银保新渠道工作总结。

近年来，随着金融科技的发展和消费者需求的变化，银行保险业务的渠道也在
不断创新和拓展。

银行保险新渠道工作成为了银行保险业务发展的重要方向之一。

在过去的一段时间里，我们团队在银保新渠道工作上取得了一定的成绩，现在我来总结一下我们的工作情况。

首先，我们积极响应公司的政策，加大了对银保新渠道的投入和支持。

通过与
合作银行的合作，我们成功开展了多项银行保险业务的新渠道合作，包括线上平台、APP渠道、线下网点等多种形式。

这些新渠道的开拓，为我们的业务发展提供了
更多的机会和空间。

其次，我们注重了对新渠道的培训和管理。

针对新渠道的特点和需求，我们专
门组织了相关的培训课程，提高了员工对新渠道业务的理解和应对能力。

同时，我们也加强了对新渠道的管理和监控，确保了业务的合规性和可持续性发展。

最后，我们不断优化了银保新渠道的服务体验。

通过引入新技术和优化流程，
我们不断提升了银保新渠道的服务体验，提高了客户的满意度和忠诚度。

我们也通过不断的创新和改进，为客户提供更加便捷、高效的服务，赢得了客户的信赖和支持。

总的来说，银保新渠道工作是一个不断创新和拓展的过程，我们需要不断学习
和适应市场的变化，不断提升自己的能力和服务水平。

我们相信，在公司的领导和团队的努力下，银保新渠道工作一定会取得更大的成就，为公司的业务发展做出更大的贡献。

银保各渠道面临的情况及采取的应对措施

• 期交自营和渠道两个平台同时推进措施
Hale Waihona Puke 万一保险网中国保险资料下载网
万一保险网制作收集整理，转载请注明出处，违者必究
目前各渠道面临的情况及采取的应对措施
• 渠道面临的情况
1、农行渠道自身要上规模；（要调网点，期交节后再议）
2、工、建渠道柜员刚习惯销售一年期，对期交还有抵触；
3、中行渠道正在积极沟通，有望年后开放；
万一保险网中国保险资料下载网
万一保险网制作收集整理，转载请注明出处，违者必究
• 2、工、建渠道
A、部门和各网点主任沟通我司经营节奏及一年期停售原因，争得网点主任的理解；
B、部分网点客户经理驻点销售；
月度底线工作目标“五个消灭”的具体措施
• 1、加大客户经理网点驻点频次，确保每天都到自己所经营网点中最需要的网点去；（加大期交考核和奖励力度，引导每天出一单）
万一保险网中国保险资料下载网
万一保险网制作收集整理，转载请注明出处，违者必究
一、应对措施
趸交： • 网点培训 • 两支队伍 • 借力使力 • 信用社、江苏行 • 对公业务
期交： • 重点柜员公关力度，积极参与竞赛活动中。 • 打足客户经理驻点时间，利用客户等待时间，提前沟通，配合
解，落实责任制，分小组日追踪，确保月底举绩率达50%，同时利用对公资源，多措并举，扩大期交业务量，保证期交有序发展。转保 • 下发清单，利用政策优势，提前沟通，银保部以回馈客户进行回访，确保转保率提高。
三、自营、渠道平台推进措施
自营： • 每周2—3场产说会 • 借助外界力量，走乡进村，进行区域拓展
万一保险网中国保险资料下载网

银保渠道的开拓与维护

银保渠道的开拓与维护
第6页
一、渠道开拓维护意义二、渠道开拓维护目标三、渠道开拓维护战略思想四、渠道开拓维护战术策略
银保渠道的开拓与维护
万一网制作搜集整理，未经授权请勿转载转发，违者
必究
第7页
渠道开拓维护目标
渠道开拓早期目标：低成本、广开源，以量为先辅之：扩军练兵，短期见量
渠道维护长久目标：稳基础、多项选择优，以质取胜辅之：大浪淘沙，绩优沉淀
银保渠道的开拓与维护
第4页
2、渠道合作与维护是银保业务发展关键工作
渠道开拓与维护是银保业务发展主要基础，银保渠道关键工作就应该紧紧围绕如何做好渠道开拓与维护来展开。
队伍建设、网点经营、产品开发、服务支持、营销企划等工作，都是为渠道开拓与维护工作服务。
各级机构分工合作、各负其责。
银保渠道的开拓与维护
•在必定对方同时一定要让银行相信自己实力，让银行感觉自己有能力、有资源，将银行保险业务做大做强。
禁忌：短期内对前期工作和人员全盘否定
银保渠道的开拓与维护
第18页
新增渠道沟通技巧——分行层级
换位思索：银行经营目标是什么？—— 利润个金管理目标是什么？—— 市场份额
保险企业能为银行提供什么？ ——中间业务收入
万一网制作搜集整理，未经授权请勿转载转发，违者
必究
银保渠道的开拓与维护
第24页
渠道怎样维护？
经过与建立合作关系银行保持良好沟通交流，经过为网点提供良好支持和服务，维持银行代理业务长久和可连续发展。渠道维护目标：稳定渠道改进网点质量
提升业绩
银保渠道的开拓与维护
万一网制作搜集整理，未经授权请勿转载转发，
必究
第9页

银保网点经营心得体会

银保网点经营心得体会银行保险机构是现代金融服务的重要组成部分，具有着广泛的服务范围和强大的影响力。

作为一家银行保险机构的经营者，我有许多经营心得和体会，在这里我将分享其中的一些。

首先，建立良好的服务文化至关重要。

银行保险机构的服务质量直接影响着客户满意度和业务增长。

为此，我们要不断培养员工的服务意识，提高服务技能，确保客户能够得到优质、高效的服务体验。

同时，我们要注重客户反馈，及时解决问题，不断改进服务质量，让客户感受到我们的用心和诚意。

其次，创新是推动发展的重要动力。

银行保险行业的竞争日益激烈，只有不断创新才能在市场中立足。

我们要关注市场需求和客户需求的变化，积极开展产品创新和业务创新，提供更多元化的产品和服务。

同时，我们还要关注科技的发展，积极应用互联网、大数据、人工智能等新技术，提升业务效率和服务质量。

第三，合规经营是银行保险机构的底线。

银行保险行业是高度规范的行业，我们要时刻牢记合规经营的重要性，严守法律法规和监管规定，遵守商业道德和伦理规范。

我们要建立健全合规管理制度，加强内部控制和风险管理，防范和化解各类风险。

只有在合规经营的基础上，我们才能实现可持续发展。

第四，团队建设是事业成功的关键。

银行保险机构是一个合作共赢的团队，没有一个团结、高效的团队，很难取得好的业绩。

我们要注重员工培养和激励，建立良好的激励机制和培训体系，让员工能够发挥自己的潜力和才华。

同时，我们还要注重团队合作，鼓励员工之间的交流和合作，共同推动事业的发展。

最后，社会责任是银行保险机构必须承担的。

银行保险机构作为金融服务机构，要承担起促进经济发展、支持社会建设的重要责任。

我们要积极参与社会公益事业，关注社会发展的热点问题，为社会作出积极的贡献。

同时，我们还要提供优质、透明的金融服务，维护客户权益，传递正能量，树立良好的企业形象。

总之，经营一家银行保险机构需要全面考虑各个方面的因素和要素，才能取得良好的业绩和声誉。

我们要始终保持敬畏之心，不断学习和提升自己，为客户提供更好的金融服务，为社会经济发展作出更大的贡献。

银保新渠道工作总结范文

银保新渠道工作总结范文
银保新渠道工作总结。

近年来，银行保险业务越来越受到人们的关注，银保新渠道的开发也成为了银
行保险业务发展的重点。

在过去的一段时间里，我们团队在银保新渠道工作上取得了一定的成绩，现在我来对这段时间的工作进行总结。

首先，我们团队在银保新渠道的开发上取得了一定的进展。

通过与合作伙伴的
深度合作，我们成功地拓展了一些新的渠道，比如线上渠道、第三方渠道等，为银行保险业务的推广提供了新的途径。

同时，我们也加强了对现有渠道的管理和运营，提高了渠道的效率和服务质量。

其次，我们团队在银保新渠道的推广上取得了一些成绩。

通过精准的市场定位
和营销策略，我们成功地吸引了一大批新客户，为银行保险业务的增长做出了贡献。

同时，我们也加强了对老客户的维护和管理，提高了客户的忠诚度和满意度。

最后，我们团队在银保新渠道的运营上取得了一些成果。

通过优化流程和提高
效率，我们成功地降低了成本，提高了盈利能力。

同时，我们也加强了对风险的管控和预警，保障了业务的稳健发展。

总的来说，我们团队在银保新渠道工作上取得了一些成绩，但也存在一些不足
之处。

在未来的工作中，我们将继续努力，加强团队协作，提高专业素质，不断创新，为银行保险业务的发展贡献更多的力量。

银行代理保险业务渠道的开拓与维护-11页精选文档

银行代理保险业务渠道的开拓与维护渠道开发是银行代理业务发展的基础，而渠道维护则是业务健康发展的保证，二者相辅相成，缺一不可。

由于现行国内对金融机构的监管，所以在银行（包括邮政储蓄）与保险公司经营主体和利益是相互独立的。

如何在银行体制基础上寻求双方共同的利益和发展空间，将是银行保险合作长期稳定发展的关键。

渠道的开发就是围绕双方共同的利益开展工作，渠道的维护则是侧重长期的稳定发展。

第一节渠道开发一、开发思路的确定与公司资源的整合（一）开发思路的确定渠道开发思路是银行代理业务获取更多、更优质渠道资源的总体指导方针。

总的来看，确定合理的渠道开发思路，是银行代理保险业务走向成功的关键，经过对各家保险公司和银行目前面临的实际情况，总结渠道开发的经验，初步确定了一个比较好的渠道开发思路是：充分利用各种合理有效的关系及公司内外的资源与银行建立对口开发，针对不同银行采取不同的作用方式。

本着互惠互利，实现双赢，共同发展的目的合作的思路，同时要求公司员工从上到下重视银行代理业务的发展，顺应金融发展的潮流，把代理业务作为公司业务新的增长点。

（二）公司资源的整合公司资源整合的目的在于充分利用公司现在资源，集中显现公司优势，回避公司的不足之外，以实现公司渠道开发的统一性为目的。

一般地，相对银行来讲，保险公司的优质资源主要体现在公司利用银行的网络结算、公司在银行的各类存款资源、保险公司的客户资源、在目前银行的经营理念没有改变的情况下传输公司的先进营销理念，让银行在感觉到自身不足的情况下，吸收保险公司的先进经营理念、活跃的营销意识、代理业务手续费、利用公司强大的营销队伍等。

采取多种形式、不同层次的公关方式，最终在符合国际潮流的基础上实现“双赢”的战略合作。

二、银行代理渠道的调研银行代理渠道调研的目的在于实现信息对称、挖掘优势、规避劣势做到知己知彼。

一般来讲，银行代理渠道的调研主要包括以下几个方面的内容：1、当地各家银行的组织构架：银行内部的组织情况银行中间业务的开展情况以及保险代理业务在中间业务中所占比例、以此确定银行对各项中间业务的重视程度；2、经营状况、网点分布情况、储蓄存款情况以及对公对私存款比例、中间业务在本地区和本系统的位置、中间业务主管部门及业务特点等；3、当地各家保险公司分支机构的代理产品、渠道建设、业务组织方式、业务水平、业务发展历程、手续费高低及支付方式、业务宣传方式等；4、当地保险公司银行代理业务总体发展广度和深度及各家保险公司的优势劣势分析等；5、对当地政府部门对金融的监管政策及执行情况，保险公司对代理业务的发展思路。

银保新渠道工作总结报告

银保新渠道工作总结报告近年来，随着金融科技的快速发展和消费者金融需求的不断升级，银行保险新渠道工作已成为金融机构发展的重要方向。

在这样的背景下，我们对银保新渠道工作进行了全面总结，以期为未来的工作提供有益的参考和借鉴。

一、渠道拓展。

在过去的一年中，我们通过多种方式拓展了银保新渠道，包括线上渠道、线下渠道、合作渠道等。

通过与电商平台、社交媒体平台等合作，我们成功推出了多款线上保险产品，满足了消费者的个性化需求。

同时，我们也加大了线下渠道的建设和培训力度，提升了银行柜面和保险代理人的销售能力。

二、产品创新。

在银保新渠道工作中，产品创新是至关重要的一环。

我们不断调研市场需求，推出了一系列具有竞争力的保险产品，包括寿险、意外险、健康险等。

这些产品涵盖了不同消费群体的需求，为他们提供了全方位的保障。

同时，我们也加大了对产品的推广和宣传力度，提升了产品的知名度和市场份额。

三、客户服务。

客户服务是银保新渠道工作中的核心环节。

我们注重建立客户关系管理系统，提升了客户的满意度和忠诚度。

通过电话、短信、邮件等多种方式，我们及时跟进客户需求，提供一对一的服务。

同时，我们也加强了客户投诉处理和售后服务，提升了客户体验和口碑。

四、风险控制。

在银保新渠道工作中，风险控制是至关重要的一环。

我们加强了对销售人员的培训和管理，规范了销售流程和操作规范，提升了风险防控能力。

同时，我们也加大了对产品的审核和监管力度，确保产品的合规性和安全性。

综上所述，银保新渠道工作是一个不断创新和改进的过程。

我们将继续加大对新渠道的投入和支持，不断提升产品和服务水平，满足消费者的个性化需求，实现银行保险业务的可持续发展。

银保渠道工作总结

银保渠道工作总结引言本文档旨在总结本团队在银保渠道工作上的所取得的成绩、遇到的问题以及改进的方向。

通过对工作过程的梳理和总结，能够更好地审视自身的工作，发现问题并提出解决办法，提升团队的工作效率和客户满意度。

1. 工作内容在过去的一段时间里，我们的银保渠道工作主要包括以下几个方面：1.1 渠道拓展与合作我们积极开展与银行和保险公司的合作，以拓展渠道，增加销售机会。

通过与合作伙伴的深入合作，我们成功推出了多个精品银保产品，并促成了多个重要客户的合作。

1.2 渠道维护与管理为了保持和发展银保渠道的稳定性，我们定期与渠道伙伴沟通，了解他们的需求和问题，并提供及时有效的解决方案。

我们建立了健全的绩效评估体系，对渠道伙伴的业绩进行跟踪和分析，及时排查问题并制定相应的改进计划。

1.3 渠道培训与支持我们通过定期举办培训班和提供学习资源，帮助银行和保险公司的从业人员提升专业能力和销售技巧。

同时，我们还提供及时的技术支持和问题解答，确保渠道伙伴能够顺利完成销售任务。

2. 工作成绩在银保渠道工作中，我们取得了以下几个方面的成绩：2.1 销售额稳步增长通过渠道拓展和合作，我们的销售额呈稳步增长的态势。

与去年相比，今年前两个季度的销售额增长了15%。

这得益于我们与渠道伙伴的紧密合作和有效的销售策略。

2.2 提高运营效率我们优化了渠道管理流程，通过引入数字化工具和自动化系统，提高了渠道管理的效率。

同时，我们还加强了与渠道伙伴的沟通，及时解决问题，并对渠道伙伴进行培训和支持，降低了他们的工作难度，提高了整体运营效率。

2.3 客户满意度提升通过对渠道伙伴进行培训和支持，他们的专业能力和销售技巧得到了提升，能够更好地为客户提供咨询和服务。

客户满意度较去年有了明显的提升，反馈意见中的问题也得到了及时解决，客户对我们的评价普遍较好。

3. 遇到的问题在银保渠道工作中，我们也面临了一些问题，主要集中在以下几个方面：3.1 渠道伙伴变动较大由于市场环境的变化和竞争加剧，一些渠道伙伴的业务和组织结构发生了变动，有些渠道伙伴的合作意愿也有所减弱。

人寿保险银保渠道工作总结

人寿保险银保渠道工作总结
在当今社会，人们对于保险的需求越来越大，而银行保险渠道作为人寿保险的
重要渠道之一，扮演着至关重要的角色。

在过去的一段时间里，我们团队在银保渠道工作中取得了一定的成绩，也积累了一些经验和教训。

在此，我想对我们的工作进行一下总结。

首先，我们在银保渠道工作中取得的成绩主要有以下几点，一是我们在银行内
部建立了良好的合作关系，与银行的销售团队紧密合作，共同推动人寿保险产品的销售；二是我们针对银行客户的需求，推出了一系列切合实际的人寿保险产品，得到了客户的认可和信赖；三是我们不断加强对银行销售人员的培训和指导，提高了他们的保险销售能力和专业水平。

然而，我们也在银保渠道工作中遇到了一些困难和问题，主要有以下几点，一
是银行内部的一些政策和流程对我们的工作造成了一定的阻碍，需要与银行方面进一步沟通和协调；二是一些销售人员对于保险产品的理解和推广意识还不够强，需要加强培训和引导；三是市场竞争激烈，需要不断创新和改进我们的产品和服务，以吸引更多的客户。

为了进一步提高我们在银保渠道的工作效果，我认为我们需要做以下几点工作，一是加强与银行方面的沟通和协调，争取更多的支持和资源；二是加强对销售人员的培训和指导，提高他们的保险销售能力和专业水平；三是不断创新和改进我们的产品和服务，以满足客户的需求和期待。

总之，人寿保险银保渠道工作是一项复杂而又具有挑战性的工作，需要我们不
断努力和改进。

我相信只要我们团结一心，共同努力，一定能够取得更大的成绩和进步。

让我们携手并进，共创美好未来！。

【银行保险】渠道维护篇-文档资料

• 一方面，银行代理的主要产品是养老产品，这是中国最大最有潜力的保险市场
• 另一方面，个人消费贷款保险蓄势待发，这部分业务大都是强制保险的，由此而产生的保险费也会越来越大
银行保险发展潜力空间
• 保险深度和保险密度则是衡量一个地区保险市场成熟程度的指标
• 保险密度是指按当地人口计算的人均保险费额，反映该地国民参加保险的程度
产品发展形态
• 2000-2005年趸交产品储蓄和理财功能 • 2005年开始期交产品储蓄、保障及理
财功能 • 2007年投资连结及万能险投资功能
更突出 • 2010年期交产品结构占比增大 • 提高内涵价值
全球范围银行保险发展的四阶段
• 萌芽阶段——80年代前，银行充当保险公司的兼业代理人（信贷保险）
• 通过银行营业网点销售保险产品由荷兰人首创 • 通过银行网点销售保险产品的模式1973年始于法
国，是金融业发展的必然趋势。 • 1990年以来获得巨大成功 • 银行保险保费规模占欧洲寿险市场22% • 在法国，1998年银行保险占寿险市场70% • 迄今，全球有4000家银行从事保险业务
我国的银行保险
• 在银行买保险，价格更便宜，回报更高； • 银行网点多，减少了交通费用和时间、精
力等的支出； • 可以同时在银行办理银行业务和买保险，
满足了“一次购足”的心理； • 银行值得信赖，也就可以放心买保险； • 产品简单易懂，可以当场决定是否购买；
投保手续更加简捷，不用体检，十分方便。
发达国家的银行保险
– 狭义上是指通过银行代理销售保险产品; – 广义上则是指利用银行传统的销售渠道和广泛的客户资
源进行包括电话、邮寄及银行职员直接销售保险产品的服务活动。